Giới thiệu chung về broker chứng khoán

Đối với cả khách hàng cá nhân và doanh nghiệp, các nhà môi giới tài chính tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch đầu tư cho khách hàng của họ. Trong văn hóa đại chúng, thuật ngữ "nhà môi giới chứng khoán" có thể được sử dụng như cách viết tắt để mô tả nhiều con đường sự nghiệp, bao gồm nhà giao dịch chứng khoán, nhà môi giới đầu tư, nhà môi giới hàng hóa hoặc nhà môi giới trái phiếu. Một nhà môi giới cũng có thể hoạt động như một cố vấn tài chính đưa ra lời khuyên cho khách hàng về danh mục đầu tư và các lựa chọn đầu tư của họ để đạt được mục tiêu tài chính. Tình hình tài chính của khách hàng và những gì họ đang cố gắng đạt được sẽ ảnh hưởng đến lựa chọn đầu tư tốt nhất của họ. Ví dụ: một nhà đầu tư dài hạn đang tìm kiếm sự hỗ trợ về kế hoạch nghỉ hưu có thể sẽ muốn thực hiện các giao dịch khác với một nhà đầu tư tích cực đang tìm kiếm lợi nhuận nhanh chóng.

Khái niệm

Broker chứng khoán là gì?

Môi giới (Broker) chứng khoán là nhà môi giới tạo điều kiện thuận lợi cho quá trình mua và bán chứng khoán trên sàn giao dịch chứng khoán thay mặt cho khách hàng. Tuy nhiên, sự phát triển của internet đã thay đổi mạnh mẽ vai trò của các nhà môi giới chứng khoán. Các công ty môi giới trực tuyến hiện cho phép các nhà đầu tư mua cổ phiếu từ máy tính của họ với chi phí thấp hơn nhiều.

Trước đây, chỉ những người giàu có mới đủ khả năng thuê một nhà môi giới và tiếp cận với nhiều công ty lớn có sẵn trên thị trường chứng khoán. Tuy nhiên, những tiến bộ trong công nghệ và sự gia tăng của các công ty môi giới chiết khấu đã buộc các công ty môi giới chứng khoán đầy đủ dịch vụ phải điều chỉnh vai trò của họ và trở thành một cố vấn nhiều hơn cho khách hàng của họ. Các nhà môi giới chứng khoán hiện đại còn được gọi là Đại diện đã đăng ký hoặc Cố vấn đầu tư và làm việc với khách hàng của họ để xây dựng cho họ một danh mục đầu tư, tính phí theo từng bước. Các nhà môi giới giảm giá cung cấp một giải pháp thay thế tự làm tuyệt vời với mức giá rẻ hơn nhiều, tạo ra khả năng chi trả và khả năng tiếp cận thị trường chứng khoán cho đại chúng. Các nhà môi giới chia sẻ làm việc riêng lẻ hoặc là một phần của công ty môi giới.

Một nhà môi giới được chính thức đăng ký với một sàn giao dịch chứng khoán được công nhận như Sở giao dịch chứng khoán Bombay hoặc bằng cách làm việc cho một công ty môi giới. Những nhà môi giới như vậy thu một khoản phí dưới hình thức hoa hồng, phí hoặc đánh dấu. Khoản phí này rất khác nhau giữa các nhà môi giới. Một số đại lý tính phí cố định, trong khi một số tính phí theo tỷ lệ phần trăm của giá trị chứng khoán được giao dịch.

Bước đột phá của các nhà môi giới trên thị trường cổ phiếu bị chi phối bởi các nhà môi giới chiết khấu. Tập hợp các nhà môi giới này đã thu hút được sự phổ biến rộng rãi vì mức phí thấp khiến thị trường chứng khoán dễ tiếp cận hơn đối với người bình thường. Điểm khác biệt chính giữa nhà môi giới chiết khấu và nhà môi giới chứng khoán thông thường là nhà môi giới chứng khoán thông thường phải có kiến thức sâu rộng về thị trường và phải trải qua các quy trình kiểm tra gian khổ trong khi các thông số này không bắt buộc đối với nhà môi giới chiết khấu. Tới đây, hy vọng chúng tôi đã trả lời được câu hỏi “Broker chứng khoán là gì?”

Lịch sử hình thành

Môi giới cổ phiếu là một nghề được thể chế hóa có từ Thế kỷ thứ 2 trước Công nguyên, Rome. Tuy nhiên, sau sự sụp đổ của Đế chế La Mã, những nghề như vậy vẫn lỗi thời cho đến thời Phục hưng Châu Âu. Đó là một hoạt động quy mô nhỏ với giao dịch trái phiếu chính phủ thưa thớt và lẻ tẻ ở một số thành phố của Ý như Venice và Genoa.

Tuy nhiên, cổ phiếu của công ty không được giao dịch chính thức cho đến năm 1602, khi Công ty Đông Ấn Hà Lan phát hành cổ phiếu giao dịch công khai đầu tiên thông qua Sở giao dịch chứng khoán Amsterdam. Do luật về quyền tài sản tư nhân được truyền bá trong Đế chế Hà Lan, nghề môi giới chứng khoán phát triển mạnh mẽ.

Vào cuối thế kỷ 17, Sở giao dịch chứng khoán Luân Đôn ra đời và gần một trăm năm sau, vào năm 1792, Sở giao dịch chứng khoán New York được thành lập. Ấn Độ và châu Á chứng kiến sàn giao dịch chứng khoán đầu tiên mang tên Sàn giao dịch chứng khoán Bombay vào năm 1875.

Trình độ chuyên môn của một nhà môi giới chứng khoán

• Bài kiểm tra: Một nhà môi giới chứng khoán phải vượt qua Kỳ thi Đại diện Chứng khoán Chung của Cơ quan Quản lý Công nghiệp Tài chính (FINRA). Một người phải được tài trợ bởi một công ty thành viên FINRA hoặc Tổ chức tự quản lý (SRO).

• Giáo dục: Nếu một nhà môi giới chứng khoán muốn làm việc với một khách hàng tổ chức, họ phải có bằng cử nhân về lĩnh vực tài chính hoặc quản trị kinh doanh. Bạn cũng nên có kiến thức về các quy trình kế toán, dự báo và lập kế hoạch tài chính, cũng như các quy tắc và quy định có liên quan.

• Kinh nghiệm: Một nhà môi giới chứng khoán có thể bắt đầu làm việc cho một doanh nghiệp môi giới ở bất kỳ chức năng nào, ngay cả khi là thực tập sinh đại học và có được kinh nghiệm làm việc tại chỗ. Tuy nhiên, để trở thành một nhà môi giới chứng khoán, người đó phải có nhận thức tốt về các chuẩn mực kế toán và các quy tắc thị trường tài chính.

Các loại broker chứng khoán

Bây giờ bạn đã biết môi giới chứng khoán là gì và họ được quản lý như thế nào, chúng ta hãy xem các loại môi giới chứng khoán. Dựa trên các loại dịch vụ được cung cấp, có hai loại môi giới chứng khoán - môi giới chứng khoán đầy đủ dịch vụ và môi giới chứng khoán giảm giá.

Nhà môi giới chứng khoán đầy đủ dịch vụ: 

Nhà môi giới chứng khoán đầy đủ dịch vụ cung cấp đầy đủ các dịch vụ cho khách hàng của mình. Họ là những nhà môi giới truyền thống cung cấp cơ sở giao dịch cùng với các dịch vụ tư vấn. Vì lý do này, phí do các nhà môi giới chứng khoán đầy đủ dịch vụ tính là cao và phí môi giới mà họ tính dựa trên tổng số lượng giao dịch được thực hiện bởi khách hàng. Các nhà môi giới đầy đủ dịch vụ là những người chơi lâu đời có chi nhánh trên khắp đất nước. Khách hàng có thể đến các chi nhánh này để được phục vụ và tư vấn.

Các nhà môi giới chứng khoán chiết khấu:

Các broker chứng khoán chiết khấu đã ra đời do việc sử dụng ngày càng nhiều và tính sẵn có của Internet. Những nhà môi giới này cung cấp một nền tảng giao dịch trực tuyến cho khách hàng của họ. Tuy nhiên, các nhà môi giới giảm giá không cung cấp dịch vụ tư vấn và cơ sở nghiên cứu. Vì lý do này, các nhà môi giới giảm giá cũng tính phí hoa hồng ít hơn, phần lớn là phí cố định.

Tất cả các công ty môi giới hiện cung cấp dịch vụ trực tuyến nơi khách hàng có thể đăng nhập bằng tên người dùng và mật khẩu và thực hiện giao dịch. Dịch vụ môi giới chứng khoán trực tuyến nhanh hơn vì giao dịch có thể được thực hiện với sự trợ giúp của Internet và nhà môi giới cũng có thể kết nối với khách hàng thông qua phòng trò chuyện, email và cung cấp thông tin cập nhật theo thời gian thực.

Khi biết nhà môi giới chứng khoán là gì, điều cần thiết là phải hiểu ý nghĩa của nhà môi giới phụ. Người môi giới phụ là người hoặc đại lý được người môi giới chỉ định để hành động thay mặt họ. Một nhà môi giới phụ không phải là thành viên của thị trường chứng khoán. Các nhà môi giới phụ cần phải đăng ký với SEBI mà không có họ không được phép kinh doanh chứng khoán.

Môi giới giao dịch trong ngày

Các nhà môi giới giao dịch trong ngày, còn được gọi là các nhà môi giới truy cập trực tiếp, phục vụ các khách hàng giao dịch trong ngày tích cực với mức hoa hồng nhỏ nhất thường được định giá trên cơ sở mỗi cổ phiếu, điều này cần thiết khi mở rộng và mở rộng các vị thế. Các công ty này cung cấp nền tảng truy cập trực tiếp với khả năng lập biểu đồ và định tuyến với quyền truy cập vào mạng truyền thông điện tử (ECN), nhà tạo lập thị trường, chuyên gia, nhóm tối và nhiều sàn giao dịch.

Tốc độ và khả năng truy cập là những lợi ích hàng đầu của các nhà môi giới truy cập trực tiếp, thường cho phép thực hiện theo điểm và nhấp chuột và các phím nóng có thể lập trình. Các đơn đặt hàng tùy chọn và chứng khoán phức tạp có thể được đặt trên các nền tảng này. Các nền tảng hạng nặng thường có phí hàng tháng bao gồm phí phần mềm và phí trao đổi. Phí phần mềm thường có thể được miễn hoặc chiết khấu dựa trên khối lượng giao dịch hàng tháng của khách hàng. Các nhà giao dịch tích cực trong ngày tốt nhất nên sử dụng các nhà môi giới trực tuyến/truy cập trực tiếp có uy tín để đảm bảo kiểm soát tối đa và tính linh hoạt cũng như thực hiện đơn hàng nhanh chóng. Để giữ chi phí thấp và chuyển sang mức giá rẻ hơn, các nhà môi giới trực tuyến thường không cung cấp địa điểm văn phòng thực tế cho khách hàng.

Môi giới dựa trên ứng dụng

Các nhà môi giới dựa trên ứng dụng là những nhà môi giới tập trung vào sự đơn giản. Mặc dù các nhà môi giới này cũng có thể cung cấp giao dịch dựa trên web (hoặc thậm chí là nền tảng máy tính để bàn), nhưng chúng chủ yếu được thiết kế cho các nhà đầu tư bình thường muốn có một cách đơn giản để mua và bán cổ phiếu từ thiết bị di động của họ. Các nhà môi giới này thường cung cấp giao dịch miễn phí hoa hồng và các ứng dụng di động dễ sử dụng. Họ không cung cấp nhiều tính năng nâng cao, chẳng hạn như nền tảng giao dịch trên máy tính để bàn, báo cáo nghiên cứu, v.v.

Những điều cần lưu ý khi chọn nhà môi giới trực tuyến

Tôi có cần cố vấn hay tôi có thể tự chọn cổ phiếu?

Có hai loại nhà môi giới chính: nhà môi giới chứng khoán đầy đủ dịch vụ truyền thống hoặc nhà môi giới chiết khấu. Đây là câu hỏi sẽ giúp bạn quyết định nên đi theo hướng nào. Nếu bạn có thể tự chọn cổ phiếu, bạn có một lợi thế rất lớn. Nếu bạn muốn tự mình học cách đầu tư vào thị trường chứng khoán hoặc nâng cao kiến thức hiện có của mình, thì bạn đã đến đúng nơi. Các khóa học của Wall Street Survivor sẽ làm sáng tỏ thị trường chứng khoán và giúp bạn cảm thấy thoải mái khi đầu tư vào cổ phiếu ngay lập tức. Với khả năng tự mua cổ phiếu, bạn chỉ phải trả phí hoa hồng cho nhà môi giới chiết khấu và do đó bạn có thể tiết kiệm rất nhiều tiền cho phí quản lý và tư vấn. Ngoài ra, nếu bạn không có thời gian để học cách đầu tư vào cổ phiếu hoặc thực hiện nghiên cứu cần thiết để xây dựng danh mục đầu tư phù hợp, thì sử dụng cố vấn đầu tư có thể là cách tốt nhất. Mặc dù bạn sẽ trả phí cao hơn và thường có các khoản đầu tư tối thiểu, nhưng hầu hết các cố vấn đều làm việc với bạn để tạo ra một chiến lược đầu tư và danh mục đầu tư gồm các cổ phiếu phù hợp với bạn.

Người môi giới của tôi có sẵn sàng khi cần không?

Cho dù bạn đang sử dụng nhà môi giới giảm giá hay nhà môi giới dịch vụ đầy đủ, sẽ có lúc bạn cần liên hệ với cố vấn của mình hoặc nhóm dịch vụ khách hàng của nhà môi giới trực tuyến. Cố vấn của bạn có thể không nhanh chóng trả lời cuộc gọi của bạn hoặc bạn có thể bị giữ trong thời gian dài với nhà môi giới trực tuyến của mình. Trước khi lên giường với bất kỳ nhà môi giới nào, hãy thử sử dụng trang web trong giờ giao dịch cao điểm và xem cách trang web tải và kiểm tra một số liên kết để đảm bảo không có khó khăn kỹ thuật nào. Đây là những lá cờ đỏ báo hiệu bạn nên tiếp tục tìm kiếm.

Tiền gửi tối thiểu là gì?

Nếu bạn sẽ làm việc với Cố vấn đầu tư, thì chắc chắn sẽ có yêu cầu đầu tư tối thiểu. Hầu hết các công ty đầu tư cung cấp dịch vụ tư vấn chủ yếu phục vụ cho các cá nhân có giá trị ròng cao. Các công ty môi giới giảm giá có thể cố gắng lôi kéo bạn bằng phí giao dịch thấp nhưng ngược lại cũng yêu cầu số tiền gửi tối thiểu. Nếu bạn là thành viên của một ngân hàng lớn, bạn có thể thường xuyên đến chi nhánh của mình và yêu cầu mở tài khoản đầu tư trực tiếp, một cách dễ dàng và liền mạch để bắt đầu đầu tư.

Ngân sách của tôi để đầu tư là bao nhiêu?

Nếu bạn có một số tiền lớn để đầu tư, bạn có thể muốn kết hợp với một cố vấn và một nhà môi giới giảm giá (giả sử một nửa ngân sách của bạn đáp ứng yêu cầu tối thiểu để làm việc với một cố vấn). Bằng cách đó, bạn đa dạng hóa rủi ro của mình một cách hiệu quả thông qua tư vấn chuyên nghiệp và tự đầu tư. Nếu ngân sách của bạn nhỏ hơn, bạn cần xem xét hai điểm khác biệt chính giữa các nhà môi giới giảm giá: phí cho mỗi cổ phiếu được mua hoặc phí cho mỗi giao dịch. Nếu bạn đang mua số lượng nhỏ cổ phiếu tại một thời điểm, tốt hơn hết bạn nên chọn một nhà môi giới chiết khấu tính phí cố định cho mỗi cổ phiếu. Nếu không, tốt hơn hết là bạn nên trả một khoản phí cố định cho mỗi khoản hoa hồng giao dịch.

Kết luận

Một nhà môi giới chứng khoán, còn được gọi là nhà môi giới, là đại diện thị trường tài chính hoạt động trong lĩnh vực chứng khoán. Vai trò công việc chính của họ là nhận được các đơn đặt hàng mua và bán và thực hiện các đơn đặt hàng đó. Những người tham gia thị trường hoặc nhà đầu tư dựa vào chuyên môn và kiến thức của họ về động lực thị trường để đầu tư vào cổ phiếu và các lựa chọn đầu tư khác.