外匯交易中的手數(Lot)是什麼？如何計算？如何決定交易手數？

TOPONE Markets交易研究報告 (2024年第二季度)

全球金融市場展望 / 專家交易提示 / 交易者心態

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對於剛踏入投資領域的人來說，「手數」這個概念可能初聽不明。他們經常問到：「什麼是手數？」、「應該交易多少手數？」以及「如何計算盈虧？」這些都是外匯交易新手常見的疑問。

在外匯交易中，手數的選擇直接影響著交易的結果。選擇不當不僅會影響盈利，甚至可能帶來重大的財務損失。因此，了解手數的概念和計算方法是每位交易者必須掌握的基礎知識。本文將針對即將開始外匯交易的新手，詳細解釋手數的定義、如何計算以及在交易中如何合理選擇手數。

「手」這個詞源於傳統的股票交易，代表交易的標準單位。而在外匯交易中，當一種貨幣對另一種貨幣的價值變動時，我們通常用點數來衡量，並精確到小數點後的第四位，因此變動幅度相當小。這就導致了單個單位的交易並不實際，因此，「手」就成為投資者對這些微小波動進行大量交易的方法。

例如，在進行貨幣對交易時，您不能單單說「我想購買歐元」或「我想出售英鎊」。實際上，您的交易量將由您選定的貨幣對以及您決定交易的手數來確定。

每一「手」的價值由交易所或其他類似的市場監管機構設定，以確保每個人都交易相同的數量，並在開始交易時知道他們交易了多少資產。

您選擇的手數大小對於您需要管理的風險水平有直接的影響。舉例來說，交易一個標準手相比於一個微型手，風險要大得多。這是由於每個價格點的變動（即貨幣對的最小價格波動）所代表的價值會因手數的不同而有所差異。正因如此，合理選擇交易手數對於控制外匯交易中的風險至關重要。

例如：

當您擁有一個交易賬戶，並且賬戶裡有1,000美元時，您可能會考慮進行EUR/USD的交易。

在沒有槓桿的情況下，您的1,000美元能夠匹配1,000歐元的微型手交易量。但是，使用槓桿後，您將能夠操作更大的交易量。

例如，如果您的經紀商提供了100:1的槓桿比例，您的1,000美元就能夠控制高達100,000美元的標準手交易量。

假設EUR/USD匯率上升了1%，如果您進行的是無槓桿的微型手交易，那麼您將獲得10美元的利潤（即1,000美元的1%）。但如果您利用100:1的槓桿進行標準手交易，那麼同樣1%的匯率變動將為您帶來1,000美元的利潤（即100,000美元的1%）。

這表明槓桿的使用可以顯著增加您的盈利潛力。

然而，請注意，如果EUR/USD匯率下降1%，您也會遭受同等數額的損失，這意味著槓桿同樣會放大潛在的虧損。

因此，儘管槓桿和交易量可以幫助您最大化從貨幣對的微小波動中獲利，但合理使用槓桿以管理風險是非常重要的。

在外匯市場上，交易量的單位有四種規格：標準手、迷你手、微型手和納米手。這些單位用於精確衡量貨幣對價格波動的影響。

標準手

在外匯市場上，無論交易者身份如何，一個標準手的交易量均被定義為 100,000 單位的貨幣。這個量級對所有交易者都是統一的，包括個人投資者和大型金融機構。

迷你手

在外匯交易中，迷你手相當於標準手的十分之一，代表著 10,000 單位的貨幣價值。由於其較小的規模，迷你手的盈虧影響也相對於標準手來說較小。

微型手

在外匯市場上，微型手相當於迷你手的十分之一。這表示每個微型手代表著1000個貨幣單位的價值。當市場移動一個點時，相應的現金價值變動為一個貨幣單位。例如，在交易歐元時，這就意味著每點波動等於1歐元。由於微型手所需的槓桿較低，其造成的財務影響也相對較小，不會像大規模交易那樣有顯著的經濟效應。

納米手

在外匯交易中，納米手代表微型手的十分之一，相當於100個貨幣單位。這意味著，當您進行交易時，每一點的價格變動將對應基準貨幣的0.01單位價格變化。舉例來說，如果您交易的是歐元，那麼每一點的波動就相當於0.01歐元的變化。

交易手數的計算公式為：

可交易手數 = 保证金金额 × 杠杆倍数 ÷ 当前汇率 ÷ 1手的货币数量

假设以下情况：

• 交易货币对：欧元/美元 (EUR/USD)

• 汇率：1.1000

• 保证金金额：100,000美元

• 杠杆倍数：500倍

• 1手=100,000货币单位

计算结果：最大可交易手數约为45.45手。

當了解外匯保證金的下單手數後，新手常常會疑惑：究竟該如何選擇適合的手數呢？

對於手數，新手通常缺乏概念，開設一個1萬美金的模擬帳戶時，經常隨意下2手、3手的單子，憑感覺決定下單手數。當賺錢時，他們覺得外匯似乎很容易賺；而當虧損時，卻無法理解原因，最終放棄。

實際上，我們可以利用止損單來簡單計算適合的手數。

在開倉前，請思考以下問題：如果這筆交易被止損，你能承受多少資金損失？然後，根據這個比例來計算應該下多少手。

通常，我建議以1%作為標準。換句話說，如果你下單並被止損，那麼止損金額應該是你帳戶資金的1%。例如，5000美金的倉位，止損金額為50美金；而1萬美金的倉位，則是100美金。

這樣，你就清楚知道你的最大風險是1%，讓風險變得可控，而不是未知。通常爆倉的原因之一就是缺乏風險控制，風險變成未知，逐漸擴大。

因此，在下單前，我們會利用技術分析或固定點數等方式確定止損價位，以便更好地控制風險。

假設你的止損價位與進場價位相距500點，而你的帳戶資金總額為5000美元。如果我們希望每筆交易的最大虧損不超過資金的1%，我們可以計算出最大允許的虧損金額為50美元，我們這張單下單的手數就是0.1手。

這樣，我們就標準化了下單的手數，同時也解決了新手對於手數概念的疑惑。

如果你認為自己可以承受更大的虧損，例如2%或3%的資金量，你可以使用相同的方法來計算放大下單手數。但請記住，這個方法的前提是在下單之前已經確定了止損位！

根據網站上提供的資料，TOPONE Markets為各種類型的帳戶提供0.01手（即1微型手）的最小交易手數。

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