2024外匯怎麼玩？新手進行外匯保證金交易入門教學

您是否想要嘗試全球最大的金融市場，每天有4萬億美金的交易機會？外匯投資就是您的選擇！不管您是股票、基金、期貨還是其他金融商品的投資者，您都可以輕鬆上手外匯投資，因為金融市場的基本面和技術面分析都是通用的。

外匯投資的方式有很多，您可以在國內或國外的外匯平台進行買賣，也可以在旅遊或出差時兌換不同的貨幣。本文將為您介紹外匯投資的各種管道，並解析影響外匯匯率的重要因素。不論您是新手還是老手，本文的外匯投資教學都能讓您掌握外匯投資的要領。從外匯小白到外匯專家，這一篇就夠啦！

外匯市場是一個分散於全球各地用於交易不同貨幣的金融市場，允許企業和個人通過轉換不同的貨幣來促進國際間的貿易和投資。外匯市場也是世界上最大、最活躍、最流動的金融市場，每天的交易量超過7兆美元。

在開始介紹外匯交易之前，我們必須了解下外匯髮展的曆史：

1875年金本位制度的創立，是外匯歷史上極具重要意義的事件。 在金本位體系下，各國均假定其一定量的貨幣和一盎司黃金等值; 兩種貨幣間含金量的落差，使得標準化手段的貨幣交易方式在歷史上首次出現。

然而，經歷兩次世界大戰，金本位制度被宣告崩潰。 雖然，黃金卻從未失去過作為終極貨幣而存在的價值。

到1944年，布雷頓森林體系建立，形成了固定匯率體系，這直接導致了美元代替了黃金，成為終極儲備貨幣。 在此狀況下，美元成了唯一一種需要與黃金挂鉤的貨幣。 然而，到了1971年，美國被迫宣佈美元不再與黃金挂鉤時，這也標誌著布雷頓森林體系的終結，並導致了全球大部分國家自1976年起開始接受浮動匯率，最終催生出了如今的外匯市場。 而在20世紀90年代后，電子交易成為了外匯市場的唯一交易手段。

眾所周知，外匯交易已是非常受歡迎的賺錢工具。

任何一國公民每次購買外國進口商品時，都會不知不覺地間接參與到外匯交易活動中。 例如，如果一位美國人想買一箱冰鎮的法國紅酒，實際上這些法國紅酒是以歐元支付的，交易流程中的某一環——美國進口商或者法國出口商中的一方，必須將你支付的美元兌換成歐元。 這就是所謂的外匯交易。

交換貨幣的需求，是外匯市場成為全球最大的流動性最強的金融市場的原因之一——外匯的交易規模超過了其他所有市場，達到了2萬億美元/日。 在瞭解到外匯市場有著如此大的規模之後，投資者似乎已有足夠多的心動的理由，來將錢投入到市場中並開始交易了。

與紐約證交所等其他交易所不同，外匯交易並不存在一個“中央交易場所”，外匯交易是以場外交易的方式進行的，世界各地的交易者通過電腦網路進行電子交易。 外匯市場每週交易5天半，24小時不間斷。 （從日期：週一清晨一直到周六淩晨不間斷）

1. 外匯交易就是一國貨幣與另一國貨幣進行交換。與其他金融市場不同，外匯市場沒有具體地點，也沒有中央交易所，而是通過銀行、企業和個人間的電子網絡進行交易。

2. 外匯交易的主要參與者包括各國的中央銀行、商業銀行、非銀行金融機構、經紀人公司、自營商及大型跨國企業等。它們交易頻繁，交易金額巨大，每筆交易均在幾百萬美元，甚至千萬美元以上。

3. 外匯交易是以一種外幣兌換成另一種外幣，即買入一種貨幣組合中一種貨幣的同時賣出另一種貨幣的外匯交易方式。外匯市場上各種貨幣相互間的匯率波動頻繁，且以貨幣對形式交易，比如歐元/美元或美元/日元。

4. 貨幣對左邊的貨幣稱為基礎貨幣，右邊的貨幣稱為報價貨幣。外匯交易以合約方式進行，1手代表10萬基礎貨幣。例如：買進（做多）1手歐元/美金貨幣對，代表買進10萬歐元，同時賣出價值10萬歐元的美金。賣出（做空）1手歐元/美元貨幣對，代表賣出10萬歐元，同時買進價值10萬歐元的美金。

經濟基本面

外匯交易就是看兩國經濟誰強誰弱，跟買賣股票一樣，要先做好基本面分析，不過外匯的基本面是國家實力，不是公司。要判斷一個國家的經濟好壞，就要看它的經濟數據，比如央行利率、通貨膨脹、製造業和消費者信心指數等等。

通膨狀況

通貨膨脹率是衡量物價水準變動的重要指標，它直接影響到民眾的生活品質和財富保值。如果通貨膨脹率過高，物價就會急速上漲，消費者的購買力就會下降，貨幣的實際價值就會降低。相反地，如果通貨膨脹率過低，物價就會緩慢上升，甚至出現通貨緊縮的情況，消費者的購買力就會增加，貨幣的實際價值就會提高。

供需情況

在市場經濟低迷的情況下，政府為了刺激經濟活動，可能會採取量化寬鬆的政策，大幅增加貨幣發行量。然而，這種做法並不一定有效，反而可能導致通貨膨脹，使得該國貨幣的購買力下降，也就是貨幣貶值。而當市場對某種貨幣有高度的信心和需求，並且大量購入該貨幣，那麼該貨幣就會升值。

政府政策

外匯投資不僅要看匯率變動，還要關心外幣所屬國的政治經濟動態，因為政府的政策立場會直接影響該國貨幣的升跌。我們建議投資人要密切追蹤外幣國的財政預算、利率調整、貿易情況等重要因素。以英國脫歐為例，當時英鎊因為政治不確定性而大幅下挫 1800 點，對外匯市場造成巨大衝擊，這就是一個警惕的教訓。

新聞引導

當媒體報導某國經濟呈現增長趨勢時，該國的貨幣就會受到投資者的青睞，因為這意味著該國的經濟前景較為樂觀，貨幣的購買力較為強勁。同時對該種貨幣需求量的上漲也會推升其價格。

1.產品選擇多元化

有數十種貨幣可供選擇，永遠不缺交易機會

2.某些貨幣同特定的大宗商品和股市呈正相關性，因此可以用作對沖頭寸，而且由於外匯工具投資的成本較低，還以用作替代交易。

3.較高的風險調整后收益率

4.同時適合短線和短期和長期交易人士

5.槓桿可以自由隨意獲取

6.外匯市場不存在真正的做空，所以和股票市場不同，操作上沒有任何交易方向限制。

7.即使只要存入很少一點美元，就可以方便地進行外匯開戶。

只要幾百美元、甚至更少就可以開始外匯交易了。

8.有大量的外匯經紀商可供選擇。

9交易傭金相對較少，帳戶成本低

多數外匯經濟商不收取任何費用、傭金或者隱形費用。 他們通過價差獲利，也就是買價和賣家之間的差額，通常是萬分之十幾，這稱之為點差。 根據交易規模的大小，一個典型的兩個點點差意味著一筆交易開倉和結算之間的成本大概是在0.2美元-20美元之間。 一般來說，和在線股票經紀商收取的傭金來比，這些成本是非常具有競爭力的。

10.投資者普遍認為，外匯的技術分析是比較簡單的，所以外匯在那些相信數學模型和概率的交易者之間非常流行。

11.成功的交易者能用相對較小的日常工作來獲得可觀的回報，而且他們也樂於承擔風險以及時刻做好準備。 這也是為何外匯交易對各類交易人士都有著吸引力的重要原因。

12類比交易：經紀商通常會提供帶有全部功能的練習交易帳戶或者類比交易帳戶，以允許那些聰明的初學者在準備好拿他們自己的錢開始冒險之前，盡可能的體驗到交易的經歷和擺弄資金的實踐。

13其提供最好的流動性。

一個擁有充分流動性的市場的定義是，這個市場上要同時有著很多買家和賣家。 同一時間存在的買家和賣家越多，你越有可能在購買或者出售中取得一個公平價格。 一個市場越具有流動性，市場內的大型交易者越難通過操縱價格來取得優勢。 與在股票市場不同，在外匯市場中，即使是最大的交易者（最極端的例子是各國的央行），想要在稍長的時間內（數小時以上），操縱主要貨幣對的價格行為，也會遇到不小的阻力。

14.因為其高流動性和去中心化的市場，這也意味著更少的滑點。

所謂「滑點」，是指你設定的價格和實際成交（買入或賣出）價格之間的差額。 流動性較差的市場中，滑點發生的幾率較大，因為可以和你做對手盤交易的交易者更少。

外匯投資的缺點有：

風險高

外匯市場的波動很大，受到許多因素的影響，如政治、經濟、財政、貨幣政策等。如果判斷錯誤或操作不當，可能會造成巨大的損失。

槓桿效應

外匯投資通常會使用槓桿，也就是借用資金來放大交易額度。槓桿可以增加收益，但也會增加風險，一旦市場反轉，可能會面臨爆倉的危險。

詐騙風險

外匯市場是一個場外市場，沒有統一的監管機構，因此存在許多不法的交易商或平台，可能會騙走投資者的資金或個人資訊，或者提供不公平的交易條件和價格。

稅務問題

外匯投資的稅務規定因國家而異，投資者需要了解自己所在國家的稅法，以及與其他國家的稅務協定，避免產生雙重課稅或漏稅的情況。

自主學習

外匯市場是一個需要自己獨立思考和決策的領域。相比於股票市場，外匯市場缺乏專業的指導和諮詢，交易者必須自己掌握外匯交易的技巧和策略。不幸的是，許多交易者在入門階段就放棄了，因為他們沒有足夠的外匯交易知識，也沒有正確的交易方法，導致了嚴重的資金損失。

即期外匯交易

這種管道是最基本的外匯交易方式，投資者直接到銀行或外匯經紀商處購買或出售外匯現鈔或電匯。即期外匯交易的優點是操作簡單、成本低廉，但也存在風險較高的問題，例如可能存在假幣、偽造貨幣等問題。

外匯基金

這種管道是指投資者通過購買境內或境外的外匯基金來參與外匯市場的波動。外匯基金的優點是可以分散風險、享受專業管理、選擇多樣，但也存在手續費較高、流動性較低、收益不穩定等問題。

外匯期貨

這種管道是指投資者通過在期貨交易所買賣以外匯為標的物的期貨合約來進行外匯交易。外匯期貨的優點是可以鎖定匯率、規避風險、交易規範，但也存在價差較大、交易成本較高、流動性較差等問題。

外幣定存

外幣定存戶是指在銀行存入一筆固定金額的外幣，並選擇一個固定的存款期限，從而獲得一定的利息收入。外幣定存戶的好處是，可以根據自己的需求，選擇不同的外幣和存款期限，銀行提供的選擇非常多。外幣定存戶的風險相對較低，因為即使匯率發生變化，也不會影響本金和利息的數額。外幣定存戶適合剛入門的外匯投資者，可以在保證本金安全的同時，體驗外匯市場的變化。

外匯保證金交易

外匯保證金交易是一種高風險高報酬的投資策略。這種投資方式適合對市場有一定了解的投資者，因為它需要你能夠靈敏地判斷外幣的漲跌趨勢，並且能夠承受波動的風險。

外匯保證金交易的優點是只需付出一定數額的保證金，就可以利用槓桿的效果，放大你的獲利空間。並可以隨時隨地進行買賣，不受時間和地點的限制。還可以同時進行多種貨幣對的交易，多空雙向操作，十分靈活。

舉例來說，如果你預測歐元會對美元升值，你可以買進EUR/USD這個貨幣對，也就是用美元換取歐元。如果你預測歐元會對美元貶值，你可以賣出EUR/USD這個貨幣對，也就是用歐元換取美元。如果你的預測正確，你就可以從匯率的變動中賺取差價，但如果你的預測錯誤，你也可能在槓桿的作用下蒙受巨大損失。

許多新手外匯投資者虧損，究其根本是因為不能合理地使用槓桿和保證金。槓桿和保證金的雙刃劍效應不容忽視。槓桿不僅能放大獲利，也能放大虧損，甚至導致爆倉的風險。同時，槓桿也會放大投資者的情緒波動，使其更容易受到恐懼和貪婪的影響，從而做出不理性的決策。因此，在開始投資前，一定要進行系統的學習。

什麼是槓桿？

槓桿是一種金融工具，可以讓您以少量的保證金（或稱按金）來控制較大的外匯合約價值。舉例來說，如果您以1,000美元的保證金，以100倍的槓桿進行外匯交易，那麼您就可以控制10萬美元的外匯合約。這意味著您的交易利潤或損失將根據10萬美元的價值變動，而不是1,000美元。

使用槓桿交易的優點是可以提高您的資金效率，讓您有機會獲得更高的收益。同時，使用槓桿交易的風險也是相當高的，因為您可能會面臨超過您的保證金的損失。因此，使用槓桿交易時，您必須謹慎管理您的風險，並設定合理的止損和止盈水平，以保護您的資金。

什麼是外匯保證金？

外匯保證金是一種利用槓桿原理進行外匯交易的方式，投資者只需要支付一定比例的保證金，就可以控制較大的外匯合約，從而放大收益或損失。

外匯保證金的計算公式如下：

保證金=持倉量(手)∗合約大小/杠杆

舉例來說，假設您想以 1:100 的杠杆買入 0.1 手 EUR/USD，合約大小為 10,000 美元，那麼您需要支付的保證金為：

保證金=0.1∗10,000/100=100美元

如何操作槓桿和外匯保證金？

顯而易見，外匯保證金交易利用槓桿原理，可以讓投資人以小博大，但也可能面臨巨額虧損的風險。因此，新手投資人在進行外匯保證金交易時，應該選擇較低的槓桿比例，避免過度負債。即使是老手投資人，也應該控制槓桿在10:1以下，以維持交易的安全性。

此外，成功的外匯投資人都會有一套完善的交易策略，並根據市場的變化，適時調整交易的時機和頻率，並在達成預期的收益後，及時止盈，果斷離場。

如果您是外匯市場的新進者，建議您採取低槓桿、慢交易的方式，不要貪圖一夜暴富，輕易使用高達1000:1的槓桿，否則可能會遭受無法挽回的損失。如果您想要學習外匯保證金交易的技巧，建議您先申請免費的模擬賬戶，體驗真實的交易環境，但不需要承擔真實的風險。

外匯交易在現實環境中都是網路交易。

不同於股票市場，這個地球上不存在任何一個「中央外匯市場」。舉例來說，如果你購買或出售紐約證券交易所上市公司的股票，你必須透過交易所進行交易。每個人都有相同的價格。

外匯交易則不同，你可以隨時隨地兌換貨幣，這也是世界上最大的市場。大多數貨幣交易來自四家大型銀行(美國聯邦儲備理事會、歐洲央行、英格蘭銀行、日本銀行)，但它們並不接待像我們這樣的散戶客戶。相反，帳戶規模從幾百到成千上萬美元的散戶交易者透過外匯經紀商交易外匯。

外匯經紀商是為我們提供透過網路進行小規模外匯交易機會的公司。還有一些銀行也向大型零售客戶提供外匯經紀服務。

那麼如何選擇經紀商呢？

您的資金的安全是最重要的關切點：能夠隨時取款(出金)是至關重要的。投資者需了解其本身是否受到某種存款保險的保護，並與所在國金融監理機構核實經紀商的聲譽，從而規避任何看起來財務上不健康的經紀商，或者在客戶出金方面信譽不佳的經紀商。

接下來，你應該考慮可能影響你的任何法律或稅務問題。例如，美國政府對外國經紀帳戶加以嚴格監管。相反，英國的納稅居民如果選擇點差交易公司(spread betting company)而不是傳統的經紀公司，其收益則可以享受免稅待遇。

顯然，你會不想陷入任何麻煩，或繳不必要的稅。而一旦找到可以安全交易的經紀商，你就可以比較它們提供的服務了。

你應該考慮的領域包括：

1.交易執行的可靠性和速度。能夠盡快開啟和結束交易，對你來說是很重要的。你可不會想遇到，當你正準備下單時，經紀商的伺服器突然當機了的狀況。

2.佣金/價差－貨幣的買賣價格之間的價差應是具有競爭力的。如果你經常或大量交易，支付固定的佣金而非利差可能更合理。價差實際上是您的經紀商對你所做的每一筆交易收取的佣金。

3.提供的貨幣對的範圍。一些經紀商為你提供交易更多貨幣對的機會。對於一個新的交易者來說，這可能不是那麼重要，他們可能會專注於主要的貨幣對，它們通常有更便宜的差價或佣金。

4.客戶服務品質。如果您有技術問題或有不明白的內容，您需要確保您能快速獲得協助。

5.平台。許多經紀商提供自己的客製化交易平台，要么基於瀏覽器，要么是可下載的軟體。許多經紀商提供Metatrader 4或5平台，我們將在稍後的課程中討論。你需要一個平穩運行並且使用舒適的平台，因為如果交易錯誤，可能會令您受到損失。

6.交易類型。有些經紀商不對那些在很小的波幅內，進行大量快速的短線交易的交易者提供服務；這種交易方式被稱為「剝頭皮」。

投資人在選擇交易平台時，一定要選擇有正規機構監管的平台進行交易。全球各個國家都有對交易商進行嚴格監管的政府機構，其中，比較知名的監管機構有：

• 澳洲證券與投資委員會(ASIC)

• 美國全國期貨協會(NFA)

• 英國金融市場行為監管局(FCA)

• 歐盟金融工具市場管理(MiFID)

• 塞浦路斯證券和交易委員會 (CySEC)等

TOPONE Markets平台是受澳洲證券與投資委員會ASIC和瓦努阿圖金融服務委員會監管的外匯差價合約交易商。TOPONE Markets的優勢有0佣金，低點差，槓桿率從1至1000可選擇，最小交易量低至0.01手等。平台上不僅可以交易超過80種外匯貨幣對，還可交易黃金、白銀等貴金屬，美股，股指，比特幣等多種金融產品。 TOPONE Markets APP具備多種交易工具，如止損停利，追蹤止損，即時交易訊號。

1. 外匯市場是一個受到多種因素影響的複雜市場。全球的政治局勢、利率水平、股市表現、經濟數據等，都會對外匯價格產生不同程度的衝擊。此外，外匯市場的參與者也十分多元，從商業銀行、投資銀行、避險基金、政府機構，到跨國公司、個人投資者等，都在這個市場上進行交易，使得外匯市場具有高度的流動性和投資吸引力。因此，投資人必須密切關注各種新聞和事件，以掌握貨幣的走勢。

2. 外匯槓桿投資是一種高風險高報酬的投資方式，它讓您只需少量的本金，就能在外匯市場上進行大額的買賣。無論貨幣升值或貶值，您都有機會賺取差價（做多或做空）。這種雙向交易的優勢是，您可以在熊市中保住本金，也可以在市場波動劇烈時抓住機會。

3. 槓桿投資是一把雙刃劍，它可以讓您的收益和損失都成倍增加。要成為一位成功的投資者，您需要持續不斷地學習和練習，並且在交易時要謹慎使用槓桿，避免過度負債。

4. 投資者要有一套清晰的交易計劃並堅持執行，盡量避免隨意更改交易策略。但也不能忽略靈活應變，要根據市場動態，及時調整外匯投資策略，抓住有利的機會，規避不利的風險。

5. 及時止盈止損是投資的重要原則，不可忽視。您必須事先確定進場和出場的價位，並堅持執行。比如說，如果您的目標是賺取20%的利潤，那麼一旦達到這個數字，就應該立即賣出，不要貪心，也不要猶豫。這樣才能保住您的本金和利潤，為下一次的投資做好準備。

6. 新手應從小手數（交易金額）開始外匯交易，不需要一開始就追求高額的收益，而是要先學習如何控制風險，建立自信。這樣可以在保護本金的同時，累積實戰的經驗，減少心理壓力。

7. 新手小白必須清楚了解外匯市場的風險，並利用模擬賬戶來熟悉外匯交易的過程。模擬賬戶可以讓您嘗試各種交易策略，增加您對外匯市場的認識。這樣，您就可以在進入真實交易之前，降低損失的可能性。

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• 最高提供高達1000倍杠桿

• 零傭金，交易手續費只有極低的點差

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• 有效的風險管理

新手建議先註冊模擬賬戶，領取$100, 000模擬金，進行模擬交易：

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1. 登錄網頁版 TOPONE Markets 交易平臺或移動程式TOPONE Markets APP

2. 免費註冊 TOPONE Markets帳戶，領取$100,000 平臺模擬金

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您是否想要嘗試全球最大的金融市場，每天有4萬億美金的交易機會？外匯投資就是您的選擇！不管您是股票、基金、期貨還是其他金融商品的投資者，您都可以輕鬆上手外匯投資，因為金融市場的基本面和技術面分析都是通用的。

外匯投資的方式有很多，您可以在國內或國外的外匯平台進行買賣，也可以在旅遊或出差時兌換不同的貨幣。本文將為您介紹外匯投資的各種管道，並解析影響外匯匯率的重要因素。不論您是新手還是老手，本文的外匯投資教學都能讓您掌握外匯投資的要領。從外匯小白到外匯專家，這一篇就夠啦！

外匯市場是一個分散於全球各地用於交易不同貨幣的金融市場，允許企業和個人通過轉換不同的貨幣來促進國際間的貿易和投資。外匯市場也是世界上最大、最活躍、最流動的金融市場，每天的交易量超過7兆美元。

在開始介紹外匯交易之前，我們必須了解下外匯髮展的曆史：

1875年金本位制度的創立，是外匯歷史上極具重要意義的事件。 在金本位體系下，各國均假定其一定量的貨幣和一盎司黃金等值; 兩種貨幣間含金量的落差，使得標準化手段的貨幣交易方式在歷史上首次出現。

然而，經歷兩次世界大戰，金本位制度被宣告崩潰。 雖然，黃金卻從未失去過作為終極貨幣而存在的價值。

到1944年，布雷頓森林體系建立，形成了固定匯率體系，這直接導致了美元代替了黃金，成為終極儲備貨幣。 在此狀況下，美元成了唯一一種需要與黃金挂鉤的貨幣。 然而，到了1971年，美國被迫宣佈美元不再與黃金挂鉤時，這也標誌著布雷頓森林體系的終結，並導致了全球大部分國家自1976年起開始接受浮動匯率，最終催生出了如今的外匯市場。 而在20世紀90年代后，電子交易成為了外匯市場的唯一交易手段。

眾所周知，外匯交易已是非常受歡迎的賺錢工具。

任何一國公民每次購買外國進口商品時，都會不知不覺地間接參與到外匯交易活動中。 例如，如果一位美國人想買一箱冰鎮的法國紅酒，實際上這些法國紅酒是以歐元支付的，交易流程中的某一環——美國進口商或者法國出口商中的一方，必須將你支付的美元兌換成歐元。 這就是所謂的外匯交易。

交換貨幣的需求，是外匯市場成為全球最大的流動性最強的金融市場的原因之一——外匯的交易規模超過了其他所有市場，達到了2萬億美元/日。 在瞭解到外匯市場有著如此大的規模之後，投資者似乎已有足夠多的心動的理由，來將錢投入到市場中並開始交易了。

與紐約證交所等其他交易所不同，外匯交易並不存在一個“中央交易場所”，外匯交易是以場外交易的方式進行的，世界各地的交易者通過電腦網路進行電子交易。 外匯市場每週交易5天半，24小時不間斷。 （從日期：週一清晨一直到周六淩晨不間斷）

1. 外匯交易就是一國貨幣與另一國貨幣進行交換。與其他金融市場不同，外匯市場沒有具體地點，也沒有中央交易所，而是通過銀行、企業和個人間的電子網絡進行交易。

2. 外匯交易的主要參與者包括各國的中央銀行、商業銀行、非銀行金融機構、經紀人公司、自營商及大型跨國企業等。它們交易頻繁，交易金額巨大，每筆交易均在幾百萬美元，甚至千萬美元以上。

3. 外匯交易是以一種外幣兌換成另一種外幣，即買入一種貨幣組合中一種貨幣的同時賣出另一種貨幣的外匯交易方式。外匯市場上各種貨幣相互間的匯率波動頻繁，且以貨幣對形式交易，比如歐元/美元或美元/日元。

4. 貨幣對左邊的貨幣稱為基礎貨幣，右邊的貨幣稱為報價貨幣。外匯交易以合約方式進行，1手代表10萬基礎貨幣。例如：買進（做多）1手歐元/美金貨幣對，代表買進10萬歐元，同時賣出價值10萬歐元的美金。賣出（做空）1手歐元/美元貨幣對，代表賣出10萬歐元，同時買進價值10萬歐元的美金。

經濟基本面

外匯交易就是看兩國經濟誰強誰弱，跟買賣股票一樣，要先做好基本面分析，不過外匯的基本面是國家實力，不是公司。要判斷一個國家的經濟好壞，就要看它的經濟數據，比如央行利率、通貨膨脹、製造業和消費者信心指數等等。

通膨狀況

通貨膨脹率是衡量物價水準變動的重要指標，它直接影響到民眾的生活品質和財富保值。如果通貨膨脹率過高，物價就會急速上漲，消費者的購買力就會下降，貨幣的實際價值就會降低。相反地，如果通貨膨脹率過低，物價就會緩慢上升，甚至出現通貨緊縮的情況，消費者的購買力就會增加，貨幣的實際價值就會提高。

供需情況

在市場經濟低迷的情況下，政府為了刺激經濟活動，可能會採取量化寬鬆的政策，大幅增加貨幣發行量。然而，這種做法並不一定有效，反而可能導致通貨膨脹，使得該國貨幣的購買力下降，也就是貨幣貶值。而當市場對某種貨幣有高度的信心和需求，並且大量購入該貨幣，那麼該貨幣就會升值。

政府政策

外匯投資不僅要看匯率變動，還要關心外幣所屬國的政治經濟動態，因為政府的政策立場會直接影響該國貨幣的升跌。我們建議投資人要密切追蹤外幣國的財政預算、利率調整、貿易情況等重要因素。以英國脫歐為例，當時英鎊因為政治不確定性而大幅下挫 1800 點，對外匯市場造成巨大衝擊，這就是一個警惕的教訓。

新聞引導

當媒體報導某國經濟呈現增長趨勢時，該國的貨幣就會受到投資者的青睞，因為這意味著該國的經濟前景較為樂觀，貨幣的購買力較為強勁。同時對該種貨幣需求量的上漲也會推升其價格。

1.產品選擇多元化

有數十種貨幣可供選擇，永遠不缺交易機會

2.某些貨幣同特定的大宗商品和股市呈正相關性，因此可以用作對沖頭寸，而且由於外匯工具投資的成本較低，還以用作替代交易。

3.較高的風險調整后收益率

4.同時適合短線和短期和長期交易人士

5.槓桿可以自由隨意獲取

6.外匯市場不存在真正的做空，所以和股票市場不同，操作上沒有任何交易方向限制。

7.即使只要存入很少一點美元，就可以方便地進行外匯開戶。

只要幾百美元、甚至更少就可以開始外匯交易了。

8.有大量的外匯經紀商可供選擇。

9交易傭金相對較少，帳戶成本低

多數外匯經濟商不收取任何費用、傭金或者隱形費用。 他們通過價差獲利，也就是買價和賣家之間的差額，通常是萬分之十幾，這稱之為點差。 根據交易規模的大小，一個典型的兩個點點差意味著一筆交易開倉和結算之間的成本大概是在0.2美元-20美元之間。 一般來說，和在線股票經紀商收取的傭金來比，這些成本是非常具有競爭力的。

10.投資者普遍認為，外匯的技術分析是比較簡單的，所以外匯在那些相信數學模型和概率的交易者之間非常流行。

11.成功的交易者能用相對較小的日常工作來獲得可觀的回報，而且他們也樂於承擔風險以及時刻做好準備。 這也是為何外匯交易對各類交易人士都有著吸引力的重要原因。

12類比交易：經紀商通常會提供帶有全部功能的練習交易帳戶或者類比交易帳戶，以允許那些聰明的初學者在準備好拿他們自己的錢開始冒險之前，盡可能的體驗到交易的經歷和擺弄資金的實踐。

13其提供最好的流動性。

一個擁有充分流動性的市場的定義是，這個市場上要同時有著很多買家和賣家。 同一時間存在的買家和賣家越多，你越有可能在購買或者出售中取得一個公平價格。 一個市場越具有流動性，市場內的大型交易者越難通過操縱價格來取得優勢。 與在股票市場不同，在外匯市場中，即使是最大的交易者（最極端的例子是各國的央行），想要在稍長的時間內（數小時以上），操縱主要貨幣對的價格行為，也會遇到不小的阻力。

14.因為其高流動性和去中心化的市場，這也意味著更少的滑點。

所謂「滑點」，是指你設定的價格和實際成交（買入或賣出）價格之間的差額。 流動性較差的市場中，滑點發生的幾率較大，因為可以和你做對手盤交易的交易者更少。

外匯投資的缺點有：

風險高

外匯市場的波動很大，受到許多因素的影響，如政治、經濟、財政、貨幣政策等。如果判斷錯誤或操作不當，可能會造成巨大的損失。

槓桿效應

外匯投資通常會使用槓桿，也就是借用資金來放大交易額度。槓桿可以增加收益，但也會增加風險，一旦市場反轉，可能會面臨爆倉的危險。

詐騙風險

外匯市場是一個場外市場，沒有統一的監管機構，因此存在許多不法的交易商或平台，可能會騙走投資者的資金或個人資訊，或者提供不公平的交易條件和價格。

稅務問題

外匯投資的稅務規定因國家而異，投資者需要了解自己所在國家的稅法，以及與其他國家的稅務協定，避免產生雙重課稅或漏稅的情況。

自主學習

外匯市場是一個需要自己獨立思考和決策的領域。相比於股票市場，外匯市場缺乏專業的指導和諮詢，交易者必須自己掌握外匯交易的技巧和策略。不幸的是，許多交易者在入門階段就放棄了，因為他們沒有足夠的外匯交易知識，也沒有正確的交易方法，導致了嚴重的資金損失。

即期外匯交易

這種管道是最基本的外匯交易方式，投資者直接到銀行或外匯經紀商處購買或出售外匯現鈔或電匯。即期外匯交易的優點是操作簡單、成本低廉，但也存在風險較高的問題，例如可能存在假幣、偽造貨幣等問題。

外匯基金

這種管道是指投資者通過購買境內或境外的外匯基金來參與外匯市場的波動。外匯基金的優點是可以分散風險、享受專業管理、選擇多樣，但也存在手續費較高、流動性較低、收益不穩定等問題。

外匯期貨

這種管道是指投資者通過在期貨交易所買賣以外匯為標的物的期貨合約來進行外匯交易。外匯期貨的優點是可以鎖定匯率、規避風險、交易規範，但也存在價差較大、交易成本較高、流動性較差等問題。

外幣定存

外幣定存戶是指在銀行存入一筆固定金額的外幣，並選擇一個固定的存款期限，從而獲得一定的利息收入。外幣定存戶的好處是，可以根據自己的需求，選擇不同的外幣和存款期限，銀行提供的選擇非常多。外幣定存戶的風險相對較低，因為即使匯率發生變化，也不會影響本金和利息的數額。外幣定存戶適合剛入門的外匯投資者，可以在保證本金安全的同時，體驗外匯市場的變化。

外匯保證金交易

外匯保證金交易是一種高風險高報酬的投資策略。這種投資方式適合對市場有一定了解的投資者，因為它需要你能夠靈敏地判斷外幣的漲跌趨勢，並且能夠承受波動的風險。

外匯保證金交易的優點是只需付出一定數額的保證金，就可以利用槓桿的效果，放大你的獲利空間。並可以隨時隨地進行買賣，不受時間和地點的限制。還可以同時進行多種貨幣對的交易，多空雙向操作，十分靈活。

舉例來說，如果你預測歐元會對美元升值，你可以買進EUR/USD這個貨幣對，也就是用美元換取歐元。如果你預測歐元會對美元貶值，你可以賣出EUR/USD這個貨幣對，也就是用歐元換取美元。如果你的預測正確，你就可以從匯率的變動中賺取差價，但如果你的預測錯誤，你也可能在槓桿的作用下蒙受巨大損失。

許多新手外匯投資者虧損，究其根本是因為不能合理地使用槓桿和保證金。槓桿和保證金的雙刃劍效應不容忽視。槓桿不僅能放大獲利，也能放大虧損，甚至導致爆倉的風險。同時，槓桿也會放大投資者的情緒波動，使其更容易受到恐懼和貪婪的影響，從而做出不理性的決策。因此，在開始投資前，一定要進行系統的學習。

什麼是槓桿？

槓桿是一種金融工具，可以讓您以少量的保證金（或稱按金）來控制較大的外匯合約價值。舉例來說，如果您以1,000美元的保證金，以100倍的槓桿進行外匯交易，那麼您就可以控制10萬美元的外匯合約。這意味著您的交易利潤或損失將根據10萬美元的價值變動，而不是1,000美元。

使用槓桿交易的優點是可以提高您的資金效率，讓您有機會獲得更高的收益。同時，使用槓桿交易的風險也是相當高的，因為您可能會面臨超過您的保證金的損失。因此，使用槓桿交易時，您必須謹慎管理您的風險，並設定合理的止損和止盈水平，以保護您的資金。

什麼是外匯保證金？

外匯保證金是一種利用槓桿原理進行外匯交易的方式，投資者只需要支付一定比例的保證金，就可以控制較大的外匯合約，從而放大收益或損失。

外匯保證金的計算公式如下：

保證金=持倉量(手)∗合約大小/杠杆

舉例來說，假設您想以 1:100 的杠杆買入 0.1 手 EUR/USD，合約大小為 10,000 美元，那麼您需要支付的保證金為：

保證金=0.1∗10,000/100=100美元

如何操作槓桿和外匯保證金？

顯而易見，外匯保證金交易利用槓桿原理，可以讓投資人以小博大，但也可能面臨巨額虧損的風險。因此，新手投資人在進行外匯保證金交易時，應該選擇較低的槓桿比例，避免過度負債。即使是老手投資人，也應該控制槓桿在10:1以下，以維持交易的安全性。

此外，成功的外匯投資人都會有一套完善的交易策略，並根據市場的變化，適時調整交易的時機和頻率，並在達成預期的收益後，及時止盈，果斷離場。

如果您是外匯市場的新進者，建議您採取低槓桿、慢交易的方式，不要貪圖一夜暴富，輕易使用高達1000:1的槓桿，否則可能會遭受無法挽回的損失。如果您想要學習外匯保證金交易的技巧，建議您先申請免費的模擬賬戶，體驗真實的交易環境，但不需要承擔真實的風險。

外匯交易在現實環境中都是網路交易。

不同於股票市場，這個地球上不存在任何一個「中央外匯市場」。舉例來說，如果你購買或出售紐約證券交易所上市公司的股票，你必須透過交易所進行交易。每個人都有相同的價格。

外匯交易則不同，你可以隨時隨地兌換貨幣，這也是世界上最大的市場。大多數貨幣交易來自四家大型銀行(美國聯邦儲備理事會、歐洲央行、英格蘭銀行、日本銀行)，但它們並不接待像我們這樣的散戶客戶。相反，帳戶規模從幾百到成千上萬美元的散戶交易者透過外匯經紀商交易外匯。

外匯經紀商是為我們提供透過網路進行小規模外匯交易機會的公司。還有一些銀行也向大型零售客戶提供外匯經紀服務。

那麼如何選擇經紀商呢？

您的資金的安全是最重要的關切點：能夠隨時取款(出金)是至關重要的。投資者需了解其本身是否受到某種存款保險的保護，並與所在國金融監理機構核實經紀商的聲譽，從而規避任何看起來財務上不健康的經紀商，或者在客戶出金方面信譽不佳的經紀商。

接下來，你應該考慮可能影響你的任何法律或稅務問題。例如，美國政府對外國經紀帳戶加以嚴格監管。相反，英國的納稅居民如果選擇點差交易公司(spread betting company)而不是傳統的經紀公司，其收益則可以享受免稅待遇。

顯然，你會不想陷入任何麻煩，或繳不必要的稅。而一旦找到可以安全交易的經紀商，你就可以比較它們提供的服務了。

你應該考慮的領域包括：

1.交易執行的可靠性和速度。能夠盡快開啟和結束交易，對你來說是很重要的。你可不會想遇到，當你正準備下單時，經紀商的伺服器突然當機了的狀況。

2.佣金/價差－貨幣的買賣價格之間的價差應是具有競爭力的。如果你經常或大量交易，支付固定的佣金而非利差可能更合理。價差實際上是您的經紀商對你所做的每一筆交易收取的佣金。

3.提供的貨幣對的範圍。一些經紀商為你提供交易更多貨幣對的機會。對於一個新的交易者來說，這可能不是那麼重要，他們可能會專注於主要的貨幣對，它們通常有更便宜的差價或佣金。

4.客戶服務品質。如果您有技術問題或有不明白的內容，您需要確保您能快速獲得協助。

5.平台。許多經紀商提供自己的客製化交易平台，要么基於瀏覽器，要么是可下載的軟體。許多經紀商提供Metatrader 4或5平台，我們將在稍後的課程中討論。你需要一個平穩運行並且使用舒適的平台，因為如果交易錯誤，可能會令您受到損失。

6.交易類型。有些經紀商不對那些在很小的波幅內，進行大量快速的短線交易的交易者提供服務；這種交易方式被稱為「剝頭皮」。

投資人在選擇交易平台時，一定要選擇有正規機構監管的平台進行交易。全球各個國家都有對交易商進行嚴格監管的政府機構，其中，比較知名的監管機構有：

• 澳洲證券與投資委員會(ASIC)

• 美國全國期貨協會(NFA)

• 英國金融市場行為監管局(FCA)

• 歐盟金融工具市場管理(MiFID)

• 塞浦路斯證券和交易委員會 (CySEC)等

TOPONE Markets平台是受澳洲證券與投資委員會ASIC和瓦努阿圖金融服務委員會監管的外匯差價合約交易商。TOPONE Markets的優勢有0佣金，低點差，槓桿率從1至1000可選擇，最小交易量低至0.01手等。平台上不僅可以交易超過80種外匯貨幣對，還可交易黃金、白銀等貴金屬，美股，股指，比特幣等多種金融產品。 TOPONE Markets APP具備多種交易工具，如止損停利，追蹤止損，即時交易訊號。

1. 外匯市場是一個受到多種因素影響的複雜市場。全球的政治局勢、利率水平、股市表現、經濟數據等，都會對外匯價格產生不同程度的衝擊。此外，外匯市場的參與者也十分多元，從商業銀行、投資銀行、避險基金、政府機構，到跨國公司、個人投資者等，都在這個市場上進行交易，使得外匯市場具有高度的流動性和投資吸引力。因此，投資人必須密切關注各種新聞和事件，以掌握貨幣的走勢。

2. 外匯槓桿投資是一種高風險高報酬的投資方式，它讓您只需少量的本金，就能在外匯市場上進行大額的買賣。無論貨幣升值或貶值，您都有機會賺取差價（做多或做空）。這種雙向交易的優勢是，您可以在熊市中保住本金，也可以在市場波動劇烈時抓住機會。

3. 槓桿投資是一把雙刃劍，它可以讓您的收益和損失都成倍增加。要成為一位成功的投資者，您需要持續不斷地學習和練習，並且在交易時要謹慎使用槓桿，避免過度負債。

4. 投資者要有一套清晰的交易計劃並堅持執行，盡量避免隨意更改交易策略。但也不能忽略靈活應變，要根據市場動態，及時調整外匯投資策略，抓住有利的機會，規避不利的風險。

5. 及時止盈止損是投資的重要原則，不可忽視。您必須事先確定進場和出場的價位，並堅持執行。比如說，如果您的目標是賺取20%的利潤，那麼一旦達到這個數字，就應該立即賣出，不要貪心，也不要猶豫。這樣才能保住您的本金和利潤，為下一次的投資做好準備。

6. 新手應從小手數（交易金額）開始外匯交易，不需要一開始就追求高額的收益，而是要先學習如何控制風險，建立自信。這樣可以在保護本金的同時，累積實戰的經驗，減少心理壓力。

7. 新手小白必須清楚了解外匯市場的風險，並利用模擬賬戶來熟悉外匯交易的過程。模擬賬戶可以讓您嘗試各種交易策略，增加您對外匯市場的認識。這樣，您就可以在進入真實交易之前，降低損失的可能性。

• 每天24小時交易，讓您隨時隨地交易外匯

• 最低可交易0.1手，保證金僅需20美金

• 最高提供高達1000倍杠桿

• 零傭金，交易手續費只有極低的點差

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• 有效的風險管理

新手建議先註冊模擬賬戶，領取$100, 000模擬金，進行模擬交易：

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1. 登錄網頁版 TOPONE Markets 交易平臺或移動程式TOPONE Markets APP

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