⚠️虛擬貨幣詐騙手法有哪些？收好這份防詐騙攻略！

今年以來，比特幣價格一路從4萬美元左右上漲到突破7萬美元大關，讓虛擬貨幣這個關鍵詞又重回大眾視野。公眾常常聽到幣圈「一夜暴富」的故事，像是某某人僅投資幾千美元，然後在短短數個月甚至是數周內就盈利上百萬美元。有不少人被吸引加入虛擬貨幣投資者的行列，殊不知，這一波虛擬貨幣繁榮帶來的不單有造富效應，還有潛伏在其後的詐騙集團，他們無時無刻不在設計各種精巧的圈套騙取投資人的資產。

虛擬貨幣是一種數位形式的資產（digital assets），像比特幣、以太幣這些都是大家常聽到的。它們的交易不需要透過銀行或政府等權威媒介，而是利用區塊鏈技術來保證安全性和匿名性。您可以用虛擬貨幣來購物、投資，甚至進行跨國轉賬。因為其價值波動大，投資風險也較高，但也因此吸引了不少想追求高回報的人。隨著各國逐步放鬆對虛擬資產的監管，虛擬貨幣也變得很有看頭。

金融市場一向是詐騙案多發的領域，而虛擬貨幣又更是重災區。那麼為什麼虛擬貨幣詐騙如此氾濫呢？以下我們從三個角度進行梳理。

• 去中心化市場缺乏監管：像是我們在之前的文章中介紹過有許多虛擬貨幣交易所並不要求客戶進行KYC認證，這麼做是為了吸引那些看重虛擬貨幣去中心化、匿名性特性的用戶。恰恰是這兩個特性非常適合詐騙分子從事罪案，讓監管無從追蹤他們的蹤跡。

• 新興技術引起民眾的好奇心：人都天然對新興事物充滿好奇，而虛擬貨幣領域充斥了各種新穎的名詞，像是智能化合約（smart contract）啦，去中心化金融（DeFi）啦，不勝枚舉。這種天花亂墜的表象吸引了許多投資者盲目進入這個市場，為詐騙集團提供了源源不斷的目標。

• 虛擬貨幣板塊的造富效應：波動性對於金融市場來說是無法避免的，而虛擬貨幣板塊的波動性更是讓人咋舌。我們常常聽到某個新上市的虛擬貨幣在短短幾個交易日內價格就翻了好幾倍的新聞。某某人僅僅投資數元最終卻盈利數百萬的故事更是每天都在發生。這樣的造富效應讓民眾對這個板塊趨之若鶩，滋長了詐騙案件的發生。

虛擬貨幣領域的詐騙手法層出不窮，在這裡我們為讀者總結了十大最常見的詐騙手法。

虛假交易所

由於虛擬貨幣交易所眾多，且每個月都有新的交易所或者交易平台出現，某些騙徒或在網路上設立外觀和功能與某個知名交易所或交易平台非常相似的虛假交易所來誘騙投資者存入資金。某些此類虛假交易所或平台會許諾以投資者可觀的優惠。

釣魚電郵

某些詐騙集團會向投資人發送謊稱來自某官方機構或者交易平台的電子郵件，內含鏈接。一旦投資者點擊鏈接就有丟失私密信息的風險。有些鏈接則直接關聯到詐騙團夥設立的虛假網站上，投資者在輸入登錄信息後才會發覺受騙。

誘人的投資機會

這類型的騙案中詐騙分子會假冒成來自某機構的投資經理或者是理財老師等等向投資者介紹「千載難逢」的投資機會，譬如某機構要發行一款新的虛擬貨幣需要初期投資人又或者是某個大戶正在大量收集某虛擬貨幣散戶可以先期買入等等。一旦投資者將資產交由其管理對方則會「攜款跑路」。

敲詐勒索

有些更為大膽的騙徒會聯絡受害人宣稱擁有對方的私密信息（例如隱私短訊、私密照片等等），威脅投資者支付一定的贖金。受害者往往在驚慌失措下對騙徒言聽計從。由於虛擬貨幣的匿名性受害者即使報警警方也難以追蹤到騙徒的蹤跡。

虛假工作機會

一些詐騙團夥會在網路上刊登招聘廣告，且這類型職位往往與加密貨幣相關，例如虛擬貨幣挖礦或者新興虛擬貨幣平台招聘職員等等。他們會要求投資者先向其指定地址轉移一定數量的虛擬貨幣資產再正式開始工作。而一旦投資者就範就會發現對方不再回復自己的訊息。

送禮

有些詐騙分子會在社交媒體上假裝要送出禮品給關注它的社交媒體賬號的用戶，一旦有用戶上當他們就會進一步與對方取得聯繫，包括像是要求用戶先支付一小部分訂金以領取價值不菲的禮品等等。

社交投資騙局

這類型騙局中騙徒會打造一個投資社群，社群裡往往有一個投顧老師給出投資建議，而社群內其他用戶則都是騙徒控制的虛假賬號。投資者往往會受到團體情緒的影響跟隨所謂的投顧老師買入某個虛擬貨幣，最後發現真正支付真金白銀的只有自己。

假冒政府或機構工作人員

一些騙徒會假裝成政府工作人員或是某個官方機構的職員騙取投資者的信任，或者要求投資者提交某些個人信息。投資者在此種情形下往往會輕易卸下防備之心，對對方提出的要求皆盡力配合。而賬戶在不知不覺間可能已經被盜。

假冒成明星

某些更為大膽的騙徒或設立虛假的社交媒體賬號假裝成某個名人，例如Elon Musk。在騙取了用戶的關注和信任後再誘導用戶買入某個由其控制的虛擬貨幣或者是登錄某個虛假的交易平台等等。

戀愛騙局

這類型的騙局往往針對的是年輕人。詐騙分子會在交友軟體的個人資料頁面上上傳養眼的照片吸引受害者的注意。等到受害者被騙徒的甜言蜜語哄騙得團團轉之後再誘導其完成轉賬、投資等等行為。

不要有FOMO心態

近些年隨著加密貨幣板塊的崛起，一夜暴富的故事越來越頻繁地出現在新聞版面，許多人產生了一種錯失恐懼症（Fear of Missing Out or FOMO）的心態，生怕自己錯過了致富的機會。然而，這種盲目急切的投機心態恰恰容易讓您成為詐騙集團的目標！

不要點擊來路不明的鏈接

有許多詐騙集團都會採用發送電郵的方式來釣魚。這種方式成本低，覆蓋面廣。那麼對於投資者來說就要做到不輕易點擊來路不明的鏈接。有任何疑問最好先與官方客服渠道取得聯係。

選擇正規的加密貨幣交易平台

絕大多數的投資者都是透過虛擬貨幣交易平台來進行買賣的。那麼在選擇交易平台的時候需要特別注意避免那些新興的、小眾的平台，盡量選擇正規、有牌照的交易平台，有效減少被騙概率。

線上交易比特幣/以太坊/泰達幣/幣安幣等全球熱門加密貨幣

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我們在文章開篇就提到，之所以虛擬貨幣會成為詐騙案高發的領域正是因為虛擬貨幣具有匿名性和去中心化的特點。因此如果投資者一旦不幸被騙，要成功找回被騙的錢可謂是難上加難。儘管如此我們依然建議被騙的投資者在第一時間報警，將手頭的資料，包括聊天記錄、轉賬記錄等等交給警方處理。

但我們更加希望的是，在閱讀完本文後讀者們可以建立防患於未然的心態，在進入加密貨幣領域賺錢之前先對慾投資的項目進行全盤研究。對於網路上的訊息要經過甄別後小心地處理，做好賬戶管理，切勿盲目跟風。

今年以來，比特幣價格一路從4萬美元左右上漲到突破7萬美元大關，讓虛擬貨幣這個關鍵詞又重回大眾視野。公眾常常聽到幣圈「一夜暴富」的故事，像是某某人僅投資幾千美元，然後在短短數個月甚至是數周內就盈利上百萬美元。有不少人被吸引加入虛擬貨幣投資者的行列，殊不知，這一波虛擬貨幣繁榮帶來的不單有造富效應，還有潛伏在其後的詐騙集團，他們無時無刻不在設計各種精巧的圈套騙取投資人的資產。

虛擬貨幣是一種數位形式的資產（digital assets），像比特幣、以太幣這些都是大家常聽到的。它們的交易不需要透過銀行或政府等權威媒介，而是利用區塊鏈技術來保證安全性和匿名性。您可以用虛擬貨幣來購物、投資，甚至進行跨國轉賬。因為其價值波動大，投資風險也較高，但也因此吸引了不少想追求高回報的人。隨著各國逐步放鬆對虛擬資產的監管，虛擬貨幣也變得很有看頭。

金融市場一向是詐騙案多發的領域，而虛擬貨幣又更是重災區。那麼為什麼虛擬貨幣詐騙如此氾濫呢？以下我們從三個角度進行梳理。

• 去中心化市場缺乏監管：像是我們在之前的文章中介紹過有許多虛擬貨幣交易所並不要求客戶進行KYC認證，這麼做是為了吸引那些看重虛擬貨幣去中心化、匿名性特性的用戶。恰恰是這兩個特性非常適合詐騙分子從事罪案，讓監管無從追蹤他們的蹤跡。

• 新興技術引起民眾的好奇心：人都天然對新興事物充滿好奇，而虛擬貨幣領域充斥了各種新穎的名詞，像是智能化合約（smart contract）啦，去中心化金融（DeFi）啦，不勝枚舉。這種天花亂墜的表象吸引了許多投資者盲目進入這個市場，為詐騙集團提供了源源不斷的目標。

• 虛擬貨幣板塊的造富效應：波動性對於金融市場來說是無法避免的，而虛擬貨幣板塊的波動性更是讓人咋舌。我們常常聽到某個新上市的虛擬貨幣在短短幾個交易日內價格就翻了好幾倍的新聞。某某人僅僅投資數元最終卻盈利數百萬的故事更是每天都在發生。這樣的造富效應讓民眾對這個板塊趨之若鶩，滋長了詐騙案件的發生。

虛擬貨幣領域的詐騙手法層出不窮，在這裡我們為讀者總結了十大最常見的詐騙手法。

虛假交易所

由於虛擬貨幣交易所眾多，且每個月都有新的交易所或者交易平台出現，某些騙徒或在網路上設立外觀和功能與某個知名交易所或交易平台非常相似的虛假交易所來誘騙投資者存入資金。某些此類虛假交易所或平台會許諾以投資者可觀的優惠。

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一些騙徒會假裝成政府工作人員或是某個官方機構的職員騙取投資者的信任，或者要求投資者提交某些個人信息。投資者在此種情形下往往會輕易卸下防備之心，對對方提出的要求皆盡力配合。而賬戶在不知不覺間可能已經被盜。

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近些年隨著加密貨幣板塊的崛起，一夜暴富的故事越來越頻繁地出現在新聞版面，許多人產生了一種錯失恐懼症（Fear of Missing Out or FOMO）的心態，生怕自己錯過了致富的機會。然而，這種盲目急切的投機心態恰恰容易讓您成為詐騙集團的目標！

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絕大多數的投資者都是透過虛擬貨幣交易平台來進行買賣的。那麼在選擇交易平台的時候需要特別注意避免那些新興的、小眾的平台，盡量選擇正規、有牌照的交易平台，有效減少被騙概率。

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我們在文章開篇就提到，之所以虛擬貨幣會成為詐騙案高發的領域正是因為虛擬貨幣具有匿名性和去中心化的特點。因此如果投資者一旦不幸被騙，要成功找回被騙的錢可謂是難上加難。儘管如此我們依然建議被騙的投資者在第一時間報警，將手頭的資料，包括聊天記錄、轉賬記錄等等交給警方處理。

但我們更加希望的是，在閱讀完本文後讀者們可以建立防患於未然的心態，在進入加密貨幣領域賺錢之前先對慾投資的項目進行全盤研究。對於網路上的訊息要經過甄別後小心地處理，做好賬戶管理，切勿盲目跟風。