現貨黃金投資新手入門指南（2025年最新版）

對於一些投資者來說，他們會考慮在他們的投資組合中添加現貨黃金等新資產。黃金傳統上被認為是對沖通膨的工具，因為當美元貶值時，黃金通常會保持其購買力。黃金被譽為實現投資組合多元化的好方法，因為黃金的價值在經濟不穩定時往往會上升。

如果您是新手，想了解現貨黃金投資，這篇免費資訊包您了解有關現貨黃金的方方面面。

現貨黃金又稱倫敦金、國際金，因黃金現貨市場發源於倫敦而得名，是一種金融衍生品。現貨黃金是一種虛擬的賬面交易，不涉及實物交割。您的黃金存摺上顯示的黃金數量，只是一種記賬符號，不能提取實物黃金。相比實物黃金，現貨黃金交易更安全，只需通過買賣賺取差價。現貨黃金的槓桿比例取決於規格，比如金幣、金條、金磚等，數量按克計算，小到幾克，大到數公斤。

現貨黃金是一種經得起考驗且值得信賴的國際性投資產品，因其多元化而長期受到投資者的高度青睞。現貨黃金交易最吸引人的地方是，現貨黃金不需要持有實體金屬，而且不是在固定的交易所進行交易，而是場外交易。

現貨黃金交易可以讓您的投資組合多樣化，以對沖通貨膨脹和市場波動。黃金一直是投資者多元化投資的首選方式。

幾個世紀以來，在經濟波動的動盪中，黃金一直是穩定和安全的堡壘。這種貴金屬不斷證明了其作為抵禦通貨膨脹侵蝕影響的傳統對沖工具的能力。

黃金具有內在價值，並且在保存財富方面享有獨特的歷史聲譽，這對於希望在通膨時期保護資產的投資者來說是有吸引力的選擇。

對沖通貨膨脹

黃金也被認為是對抗通貨膨脹的明智對沖工具，即使紙幣失去購買力，也能保住財富。那是因為黃金稀缺。我們無法創造更多黃金，因此，黃金不會像美元那樣因供應過剩而貶值。儘管自聯準會去年初開始升息以來通膨率略有下降，但仍徘徊在 3.7% 的水平——遠高於聯準會 2% 的目標。

隨著時間的推移，通貨膨脹會悄悄侵蝕財富，因此主動管理投資至關重要。無論您是經驗豐富的投資者還是新手，經過深思熟慮的黃金投資方法都可以在通貨膨脹時期提供穩定性和安全性。

歷史也一再證明，黃金一直是對抗通貨膨脹的絕佳對沖工具，因為當生活成本增加時，黃金的價格往往會上漲。過去50年裡，投資人目睹了高通膨時期金價飆升和股市暴跌。

這是因為，當法定貨幣因通貨膨脹而失去購買力時，黃金往往會以這些貨幣單位定價，因此往往會與其他所有商品一起上漲。此外，黃金是一種公認的良好的保值手段。因此，當本國貨幣在貶值時，人們會考慮購買黃金。

推薦閱讀：如何應對通膨？5大投資與理財策略教你抗漲抗跌

使投資組合多樣化

把所有雞蛋放在一個籃子裡——至少在投資方面——總是有風險的。例如，如果您大量投資股市，而標準普爾500指數下跌，您的整體財富也會下跌。如果有人熱衷於房地產，而另一次泡沫破裂，他就會損失大量現金。

將黃金放入投資組合，可以抵消部分風險並更好地保護您的財富。Global X ETFs 研究總監 Rohan Reddy 表示：「黃金與其他風險資產的長期相關性低於大多數其他資產，這使其成為理想的投資組合多元化工具。」 「黃金一次又一次地證明了它可以降低整體風險。」

1976年9月21日至1978年3月6日期間，標普500指數下跌了19%以上。那麼黃金價格呢？據GoldSilver稱，黃金的漲幅接近 54%。2007-2009年經濟衰退期間也出現了類似的趨勢。在此期間，標準普爾指數下跌了近 57%，而黃金則上漲了 25%。

黃金投資是抵禦市場不確定性的避險策略

地緣政治衝突會導致不穩定。發生這種情況時，投資者和消費者往往會尋求庇護——希望無論政治上可能發生什麼，他們的資產都會受到保護並且保值。作為一種稀缺資產，黃金具備這種避險屬性。

為了證明這一點，只需看看自 10 月初開始的以色列-巴勒斯坦衝突以來近期的金價即可。從10月8日（第一次襲擊發生後的第二天）開始，金價從每盎司 1,809 美元躍升至 1,983 美元，短短幾週內上漲了 5%。

Allegiance Gold 聯合創始人 Alex Ebkarian 表示：「中東的以色列-巴勒斯坦衝突加劇了地緣政治的不穩定，而且這種衝突在短期或長期內都沒有明確的解決方案。“由於地緣政治不穩定，以及世界各地持續存在的其他問題——烏克蘭戰爭、中美貿易緊張局勢等——投資者將在 2024 年繼續轉向黃金等避險資產。」

黃金通常被稱為「危機商品」，不僅在金融不確定時期而且在地緣政治不確定時期都能保值。因為當世界緊張局勢加劇時，人們會逃往相對安全的地方。在這種時期，黃金的表現往往優於其他投資。當人們對政府缺乏信心時，黃金價格往往漲幅最大。

在經濟低迷時黃金可以保護資金

您也可以投資黃金作為抵禦可能的經濟衰退的保護措施。Noble Gold Investments 執行長 Collin Plume 表示：「央行使用黃金來對沖本國財富，億萬富翁使用黃金來對沖數十億美元，這是有原因的。」「如果有人懂錢的話，那就是這些億萬富翁了。」

普盧姆表示，如果出現某種金融危機，黃金資產也可以提供幫助。「黃金有它的歷史，」他說：「平均而言，我們每 5.5 年就會經歷一次金融危機。在每次崩盤中，金價都會在崩盤期間或崩盤後立即上漲。沒有其他資產能做到這一點。」

保持資產流動性

黃金是一種可以保持流動性的投資。黃金總是供不應求，您可以隨時購買或出售。一旦有意外開支、失業或陷入困境，黃金交易就很有幫助。在經濟不確定的時期，黃金也可以被證明是一個很好的金融安全網。

COVID-19疫情後時代，全球經濟經歷三連跌，經濟放緩已是常態。在這種經濟背景下，我們更應該在困境中尋找出路。幸好，我們生活在數位時代，如今線上投資已成為一項基本技能。無論您屬於高收入人群、中產階級，還是處於失業邊緣的打工人，學習現貨黃金投資都會打開一個充滿可能性的世界。值得慶幸的是，有許多線上平台提供免費的、專業的現貨黃金投資資源來幫助您入門。

如果您想以零成本學習現貨黃金投資技巧，那麼本文推薦的平台非常適合您。我們將探討5個免費學習現貨黃金投資的網站。

TOPONE Markets

TOPONE Markets是一家獲得國際金融監管的專業線上交易平台，包括大宗商品、股票、指數、外匯與加密貨幣。新手在交易前可以參加免費的在線課程、交易學院，閱讀投資觀點。最吸引人的是，新手註冊用戶可獲得100,000美元的模擬資金，用與交易操練。此外，新手還可以跟著交易領袖學習交易技巧。在TOPONE Markets交易，有以下優勢：

• 每天24小時交易，讓您隨時隨地暢享現貨黃金、股票、外匯等交易

• 最低可交易0.1手，保證金僅需20美金

• 最高提供高達1000倍杠桿

• 0手續費，交易手續費只有極低的點差

• 帳戶餘額負值保障

• 支持線上與APP交易

• 支持多種語言

Forbes

Forbes是一家綜合類的資訊網站，內容涵蓋商業、創新、生活等。它有一個Advisor專欄，專門提供投資相關知識。因平台權威、專業，備受讀者青睞。

CNBC

CNBC也是一家綜合類的資訊網站，欄目豐富，涵蓋市場、商業、投資、政治等，觀點獨特、深入。如果您想了解期貨黃金的最新資訊，那麼這個平台很適合。CNBC有關於黃金交易的專業分析與前沿資訊，讓您在學習投資的同時了解交易市場的最新資訊，助力你的投資策略與時俱進。而且，儘管CNBC只有英語資訊，但它有一個台灣專欄，專門報導台灣的經濟、政治、科技等新聞。

Investopedia

Investopedia是一家英文網站，提供投資類普及知識、付費的投資課程等。普及類文章講解很詳細，只是覆蓋齊全，適合習慣用英文閱讀的投資新手。除了黃金投資，還有外匯、股票知識與攻略。

Oanda

Oanda是一家在線交易平台，同時提供免費的黃金投資學習資源。新手可以在該平台獲取有關現貨黃金投資的基本原理、基礎知識、投資技巧等。

所有的投資都不是萬無一失的，現貨黃金投資更是如此。透過制定理性的投資策略，才能避免不必要的財產損失，您將更有信心地駕馭黃金投資世界。

設定合理的目標與期望

您希望透過黃金投資實現什麼目標？是財富保值、資本增值，還是兩者兼具？了解黃金的價值會隨著時間的推移而波動。根據您的風險承受能力定義對回報和潛在損失的現實預期。投資貴金屬並不能免受心理因素的影響。意識到這些情緒動態，學習管理情緒，並遵守明確的投資計劃，可以在通貨膨脹時期在黃金領域帶來更理性和成功的投資結果。

評估風險承受能力

投資決策取決於您承受風險的意願和能力。一些投資者可能更喜歡實體所有權的安全性，而另一些投資者可能會選擇波動性更大但收益可能更高的礦業股票。

使用閒錢，避免影響家庭

現貨黃金和其他投資產品一樣，具有一定的風險。因此，建議新手用閒置資金來投資，不要動用家庭生活資金，避免在遭遇損失後影響家庭生計。即便您有充足的閒錢，也不要把所有雞蛋放在一個籃子裡，應該分散投資風險。

保持學習，關注市場新聞

黃金價格是波動的，深受世界經濟、政治、市場、戰爭等因素的影響。隨時了解影響貴金屬價格的經濟指標、地緣政治事件和市場基本面。知識是做出理性決策的強大工具。務必要客觀、理性，而不是憑藉美好期待，胡亂投資。

小額交易

先從小額交易起步，在黃金價格波動中摸索規律、積累經驗，為將來增加規模交易打下基礎。

避免過量交易

如果您想在期貨黃金投資取得成功，務必要保持3倍以上的資金，才能應對價格波動。假如資金不足，應該及時減少倉位。否則，一旦賬戶被平倉，您現在所做的一切都白費。

避免從眾心理

抵抗隨波逐流的誘惑。其他投資者受情緒驅動的決定可能並不總是符合您的個人財務目標。

平均成本法

實施平均成本法策略，包括定期投資固定金額。這種方法可以幫助減少情緒決策和市場時機的影響。

尋求指導

諮詢財務顧問或專業投資平台，他們可以提供客觀的觀點並幫助您克服情感陷阱。

優點

• 交易時間靈活：現貨黃金交易時間靈活，每週一到五，每天24小時連續交易。

• 投資門檻低：投資者可以通過購買少量的黃金進入市場進行交易。

• 資金流動性高：現貨黃金交易市場比較活躍，投資者可以隨時進行買賣，資金流動性高。

• 投資期限靈活：現貨黃金投資沒有固定的投資期限，投資者可以根據自己的需要隨時進行買賣。

• 避險特性：黃金作為一種避險資產，當經濟或政治不穩定時，其價值通常會上升。因此，現貨黃金投資可以幫助投資者分散風險，保護資產價值。

• 投資組合多元化：一些投資者購買黃金作為建立多元化投資組合的一種方式。不同類型的投資可能會幫助您更好地管理風險和回報，而不是將所有資金投入一種資產類別。 

• 不需要維護：投資現貨黃金最好的一點是，它不需要維護，比如存儲保險等。對比一下，如果您投資了一處房產，您必須花精力或金錢來維護，確保房產井井有條。投資人只需關注價格變化，做出合理的交易決策。

缺點

• 市場風險：黃金市場波動性較大，投資者需要了解市場走勢和黃金價格，避免投資風險。

• 假冒偽劣風險：由於黃金市場存在假冒偽劣的情況，投資者需要注意選擇正規、可靠的交易平台和黃金產品，避免受到假冒偽劣產品的影響。

• 複雜性：如果您還不熟悉黃金和整個貴金屬資產類別，那麼可能需要一些時間學習。選擇現貨黃金而不是傳統股票和債券，不僅僅是選擇您認為會獲得更多收益的問題，還需要考慮風險、現金流、稅收等。因此，添加黃金投資也會增加您的投資決策的複雜性，您要有心理準備。

資本面臨風險

第一個風險是您持有黃金期間金價可能會走低，稱為市場風險。我們都知道，黃金價格可能會上下波動，但在考慮您對各種風險類型的偏好時，更要意識到這一點。

一些投資資產提供「資本保護」，這意味著您不會損失投入該資產的資金。一個常見的例子是現金ISA或銀行儲蓄帳戶。從理論上講，雖然這些帳戶的利息很小，但至少不存在損失初始存款的風險。然而，過去十年銀行變得不太穩定，許多儲戶認為將現金存入銀行儲蓄帳戶時，他們的資本不再受到充分保護。

雖然以低於購買價格的價格出售黃金會導致一些資本損失，但專注於金幣或金條等現貨黃金資產意味著其價值永遠不會降至零。許多其他風險資本資產也帶來了這種非常嚴重的風險。如果公司進入破產管理程序，包括公司股票在內的非常受歡迎的紙本資產可能會變得一文不值。由於黃金的稀缺性，現貨黃金具有內在價值，限制了資本損失的風險。

價格波動

黃金價格可能會因市場需求的變化而涨跌，因此與其他資產相比，短期內可能會波動且難以預測。如果您計劃很快購買或出售黃金，這種低可預測性會被視為短期風險。

黃金在國際市場上以每日價格交易，稱為現貨價格。黃金現貨價格以每金衡盎司美元計算。短期內價格可能會出現波動。然而，從中長期來看，黃金始終保持健康的回報。

從中長期來看，金價的升值速度優於通貨膨脹率。因此，投資者將黃金視為可靠的財富儲存手段。過去10年的黃金價格從未低於每盎司1000美元。

不會快速產生收入

現貨黃金不像股票和債券等傳統投資那樣快速產生收入。雖然股票和債券可能會提供股息和票面利率，但透過投資黃金現貨賺取收入的唯一方法是利用商品價格的增長。而且，如果經濟狀況改善，成長可能會放緩。

現貨黃金交易時間有一定的限制。一般情況下，現貨黃金是每週一至週五，24小時連續交易。具體的交易時間規則如下：

• 交易日從週一的淩晨5:00開始，持續到週五的下午4:00（格林威治標準時間）。

• 每週五的下午4:00至週一的淩晨5:00（格林威治標準時間）是休市時間，此時無法進行交易。

• 現貨黃金市場是全球性的市場，交易時段包括亞洲市場、歐洲市場和美洲市場。由於時區的不同，投資者可以在不同的市場時段進行交易。

• 在一些特殊的日期，交易時間可能會有調整，例如大型節日或重要國際經濟事件。投資者需要關注相關公告或諮詢經紀商獲取最新的交易時間資訊。

現貨黃金市場的交易時間以國際標準時間（格林威治標準時間）為準，因此投資者可能需要將其轉換為所在時區的本地時間。另外，不同的經紀商可能會有略微不同的交易時間規則，投資者在選擇經紀商時需要了解其具體交易時間安排。

監管高於一切

確認線上經紀商是否受到監管應該是經紀商選擇過程的第一步。監管是指經紀商受到政府機構或監管機構的監督，確保服務提供者遵守相關法律要求並以公平透明的方式運作。

監管旨在保護投資者並維護金融市場的完整性。並非所有監管機構都是平等的。有些更嚴格，因此由他們許可和監督的經紀商通常被認為是可靠的。

比如，TOPONE Markets是一家可靠的現貨黃金交易平台，投資者可以進行股票、指數、大宗商品、外匯、加密貨幣的交易。TOPONE Markets受到澳洲金融市場管理局（ASIC）與瓦努阿圖金融服務委員會（VFSC）的監管。

此外，TOPONE Markets屢獲殊榮，包括最可靠CFD經紀商獎（Most Trusted CFD Broker）、全球最佳金融科技經紀商（Best Fintech Broker Worldwide）、最佳交易平台（Best Trading Platform）等，深受投資人信賴。

資金保護

確保線上交易平台不會挪用投資人的資金作為運營資金。投資人的資金應該獨立存放在監管賬戶上，並由獨立會計師事務所進行審計。通常，受到國際金融機構監管的交易平台，都能做到這一點。

交易費用

比較不同經紀商之間的點差、佣金和隔夜費用等因素。好的經紀商的定價是透明的，並且沒有隱形成本。定價資訊應該可以在他們的網站上找到。比如，TOPONE Markets不收手續費，只收極低的點差。

提款費用是定價的另一個重要部分，因為您盈利後需要提款。即使經紀商不收取提款費，您的銀行或支付方式提供商也可能會收取費用。這一點需要向對應的銀行或支付商家咨詢。

客戶服務

及時、專業的客戶服務至關重要，尤其是在出現技術故障時。在考察中，透過評論或個人互動來評估經紀商的客服專業度。通常經紀商會提供多種聯絡方式，例如即時聊天、電子郵件和電話。此外，員工應該充分了解最新的市場趨勢，以便在需要時及時提供建議。

同時，確認經紀商是否提供您當地語言支持，以及海外交易是否考慮到不同時區。另外，您也可以瀏覽網站，確認經紀商是否獲得客服方面的獎項。比如TOPONE Markets獲得「客戶服務卓越獎」，為客戶提供24×7的支持，並提供本地語言服務。

對於一些投資者來說，他們會考慮在他們的投資組合中添加現貨黃金等新資產。黃金傳統上被認為是對沖通膨的工具，因為當美元貶值時，黃金通常會保持其購買力。黃金被譽為實現投資組合多元化的好方法，因為黃金的價值在經濟不穩定時往往會上升。

如果您是新手，想了解現貨黃金投資，這篇免費資訊包您了解有關現貨黃金的方方面面。

現貨黃金又稱倫敦金、國際金，因黃金現貨市場發源於倫敦而得名，是一種金融衍生品。現貨黃金是一種虛擬的賬面交易，不涉及實物交割。您的黃金存摺上顯示的黃金數量，只是一種記賬符號，不能提取實物黃金。相比實物黃金，現貨黃金交易更安全，只需通過買賣賺取差價。現貨黃金的槓桿比例取決於規格，比如金幣、金條、金磚等，數量按克計算，小到幾克，大到數公斤。

現貨黃金是一種經得起考驗且值得信賴的國際性投資產品，因其多元化而長期受到投資者的高度青睞。現貨黃金交易最吸引人的地方是，現貨黃金不需要持有實體金屬，而且不是在固定的交易所進行交易，而是場外交易。

現貨黃金交易可以讓您的投資組合多樣化，以對沖通貨膨脹和市場波動。黃金一直是投資者多元化投資的首選方式。

幾個世紀以來，在經濟波動的動盪中，黃金一直是穩定和安全的堡壘。這種貴金屬不斷證明了其作為抵禦通貨膨脹侵蝕影響的傳統對沖工具的能力。

黃金具有內在價值，並且在保存財富方面享有獨特的歷史聲譽，這對於希望在通膨時期保護資產的投資者來說是有吸引力的選擇。

對沖通貨膨脹

黃金也被認為是對抗通貨膨脹的明智對沖工具，即使紙幣失去購買力，也能保住財富。那是因為黃金稀缺。我們無法創造更多黃金，因此，黃金不會像美元那樣因供應過剩而貶值。儘管自聯準會去年初開始升息以來通膨率略有下降，但仍徘徊在 3.7% 的水平——遠高於聯準會 2% 的目標。

隨著時間的推移，通貨膨脹會悄悄侵蝕財富，因此主動管理投資至關重要。無論您是經驗豐富的投資者還是新手，經過深思熟慮的黃金投資方法都可以在通貨膨脹時期提供穩定性和安全性。

歷史也一再證明，黃金一直是對抗通貨膨脹的絕佳對沖工具，因為當生活成本增加時，黃金的價格往往會上漲。過去50年裡，投資人目睹了高通膨時期金價飆升和股市暴跌。

這是因為，當法定貨幣因通貨膨脹而失去購買力時，黃金往往會以這些貨幣單位定價，因此往往會與其他所有商品一起上漲。此外，黃金是一種公認的良好的保值手段。因此，當本國貨幣在貶值時，人們會考慮購買黃金。

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使投資組合多樣化

把所有雞蛋放在一個籃子裡——至少在投資方面——總是有風險的。例如，如果您大量投資股市，而標準普爾500指數下跌，您的整體財富也會下跌。如果有人熱衷於房地產，而另一次泡沫破裂，他就會損失大量現金。

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1976年9月21日至1978年3月6日期間，標普500指數下跌了19%以上。那麼黃金價格呢？據GoldSilver稱，黃金的漲幅接近 54%。2007-2009年經濟衰退期間也出現了類似的趨勢。在此期間，標準普爾指數下跌了近 57%，而黃金則上漲了 25%。

黃金投資是抵禦市場不確定性的避險策略

地緣政治衝突會導致不穩定。發生這種情況時，投資者和消費者往往會尋求庇護——希望無論政治上可能發生什麼，他們的資產都會受到保護並且保值。作為一種稀缺資產，黃金具備這種避險屬性。

為了證明這一點，只需看看自 10 月初開始的以色列-巴勒斯坦衝突以來近期的金價即可。從10月8日（第一次襲擊發生後的第二天）開始，金價從每盎司 1,809 美元躍升至 1,983 美元，短短幾週內上漲了 5%。

Allegiance Gold 聯合創始人 Alex Ebkarian 表示：「中東的以色列-巴勒斯坦衝突加劇了地緣政治的不穩定，而且這種衝突在短期或長期內都沒有明確的解決方案。“由於地緣政治不穩定，以及世界各地持續存在的其他問題——烏克蘭戰爭、中美貿易緊張局勢等——投資者將在 2024 年繼續轉向黃金等避險資產。」

黃金通常被稱為「危機商品」，不僅在金融不確定時期而且在地緣政治不確定時期都能保值。因為當世界緊張局勢加劇時，人們會逃往相對安全的地方。在這種時期，黃金的表現往往優於其他投資。當人們對政府缺乏信心時，黃金價格往往漲幅最大。

在經濟低迷時黃金可以保護資金

您也可以投資黃金作為抵禦可能的經濟衰退的保護措施。Noble Gold Investments 執行長 Collin Plume 表示：「央行使用黃金來對沖本國財富，億萬富翁使用黃金來對沖數十億美元，這是有原因的。」「如果有人懂錢的話，那就是這些億萬富翁了。」

普盧姆表示，如果出現某種金融危機，黃金資產也可以提供幫助。「黃金有它的歷史，」他說：「平均而言，我們每 5.5 年就會經歷一次金融危機。在每次崩盤中，金價都會在崩盤期間或崩盤後立即上漲。沒有其他資產能做到這一點。」

保持資產流動性

黃金是一種可以保持流動性的投資。黃金總是供不應求，您可以隨時購買或出售。一旦有意外開支、失業或陷入困境，黃金交易就很有幫助。在經濟不確定的時期，黃金也可以被證明是一個很好的金融安全網。

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CNBC

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Investopedia

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Oanda

Oanda是一家在線交易平台，同時提供免費的黃金投資學習資源。新手可以在該平台獲取有關現貨黃金投資的基本原理、基礎知識、投資技巧等。

所有的投資都不是萬無一失的，現貨黃金投資更是如此。透過制定理性的投資策略，才能避免不必要的財產損失，您將更有信心地駕馭黃金投資世界。

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評估風險承受能力

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使用閒錢，避免影響家庭

現貨黃金和其他投資產品一樣，具有一定的風險。因此，建議新手用閒置資金來投資，不要動用家庭生活資金，避免在遭遇損失後影響家庭生計。即便您有充足的閒錢，也不要把所有雞蛋放在一個籃子裡，應該分散投資風險。

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平均成本法

實施平均成本法策略，包括定期投資固定金額。這種方法可以幫助減少情緒決策和市場時機的影響。

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優點

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• 投資期限靈活：現貨黃金投資沒有固定的投資期限，投資者可以根據自己的需要隨時進行買賣。

• 避險特性：黃金作為一種避險資產，當經濟或政治不穩定時，其價值通常會上升。因此，現貨黃金投資可以幫助投資者分散風險，保護資產價值。

• 投資組合多元化：一些投資者購買黃金作為建立多元化投資組合的一種方式。不同類型的投資可能會幫助您更好地管理風險和回報，而不是將所有資金投入一種資產類別。 

• 不需要維護：投資現貨黃金最好的一點是，它不需要維護，比如存儲保險等。對比一下，如果您投資了一處房產，您必須花精力或金錢來維護，確保房產井井有條。投資人只需關注價格變化，做出合理的交易決策。

缺點

• 市場風險：黃金市場波動性較大，投資者需要了解市場走勢和黃金價格，避免投資風險。

• 假冒偽劣風險：由於黃金市場存在假冒偽劣的情況，投資者需要注意選擇正規、可靠的交易平台和黃金產品，避免受到假冒偽劣產品的影響。

• 複雜性：如果您還不熟悉黃金和整個貴金屬資產類別，那麼可能需要一些時間學習。選擇現貨黃金而不是傳統股票和債券，不僅僅是選擇您認為會獲得更多收益的問題，還需要考慮風險、現金流、稅收等。因此，添加黃金投資也會增加您的投資決策的複雜性，您要有心理準備。

資本面臨風險

第一個風險是您持有黃金期間金價可能會走低，稱為市場風險。我們都知道，黃金價格可能會上下波動，但在考慮您對各種風險類型的偏好時，更要意識到這一點。

一些投資資產提供「資本保護」，這意味著您不會損失投入該資產的資金。一個常見的例子是現金ISA或銀行儲蓄帳戶。從理論上講，雖然這些帳戶的利息很小，但至少不存在損失初始存款的風險。然而，過去十年銀行變得不太穩定，許多儲戶認為將現金存入銀行儲蓄帳戶時，他們的資本不再受到充分保護。

雖然以低於購買價格的價格出售黃金會導致一些資本損失，但專注於金幣或金條等現貨黃金資產意味著其價值永遠不會降至零。許多其他風險資本資產也帶來了這種非常嚴重的風險。如果公司進入破產管理程序，包括公司股票在內的非常受歡迎的紙本資產可能會變得一文不值。由於黃金的稀缺性，現貨黃金具有內在價值，限制了資本損失的風險。

價格波動

黃金價格可能會因市場需求的變化而涨跌，因此與其他資產相比，短期內可能會波動且難以預測。如果您計劃很快購買或出售黃金，這種低可預測性會被視為短期風險。

黃金在國際市場上以每日價格交易，稱為現貨價格。黃金現貨價格以每金衡盎司美元計算。短期內價格可能會出現波動。然而，從中長期來看，黃金始終保持健康的回報。

從中長期來看，金價的升值速度優於通貨膨脹率。因此，投資者將黃金視為可靠的財富儲存手段。過去10年的黃金價格從未低於每盎司1000美元。

不會快速產生收入

現貨黃金不像股票和債券等傳統投資那樣快速產生收入。雖然股票和債券可能會提供股息和票面利率，但透過投資黃金現貨賺取收入的唯一方法是利用商品價格的增長。而且，如果經濟狀況改善，成長可能會放緩。

現貨黃金交易時間有一定的限制。一般情況下，現貨黃金是每週一至週五，24小時連續交易。具體的交易時間規則如下：

• 交易日從週一的淩晨5:00開始，持續到週五的下午4:00（格林威治標準時間）。

• 每週五的下午4:00至週一的淩晨5:00（格林威治標準時間）是休市時間，此時無法進行交易。

• 現貨黃金市場是全球性的市場，交易時段包括亞洲市場、歐洲市場和美洲市場。由於時區的不同，投資者可以在不同的市場時段進行交易。

• 在一些特殊的日期，交易時間可能會有調整，例如大型節日或重要國際經濟事件。投資者需要關注相關公告或諮詢經紀商獲取最新的交易時間資訊。

現貨黃金市場的交易時間以國際標準時間（格林威治標準時間）為準，因此投資者可能需要將其轉換為所在時區的本地時間。另外，不同的經紀商可能會有略微不同的交易時間規則，投資者在選擇經紀商時需要了解其具體交易時間安排。

監管高於一切

確認線上經紀商是否受到監管應該是經紀商選擇過程的第一步。監管是指經紀商受到政府機構或監管機構的監督，確保服務提供者遵守相關法律要求並以公平透明的方式運作。

監管旨在保護投資者並維護金融市場的完整性。並非所有監管機構都是平等的。有些更嚴格，因此由他們許可和監督的經紀商通常被認為是可靠的。

比如，TOPONE Markets是一家可靠的現貨黃金交易平台，投資者可以進行股票、指數、大宗商品、外匯、加密貨幣的交易。TOPONE Markets受到澳洲金融市場管理局（ASIC）與瓦努阿圖金融服務委員會（VFSC）的監管。

此外，TOPONE Markets屢獲殊榮，包括最可靠CFD經紀商獎（Most Trusted CFD Broker）、全球最佳金融科技經紀商（Best Fintech Broker Worldwide）、最佳交易平台（Best Trading Platform）等，深受投資人信賴。

資金保護

確保線上交易平台不會挪用投資人的資金作為運營資金。投資人的資金應該獨立存放在監管賬戶上，並由獨立會計師事務所進行審計。通常，受到國際金融機構監管的交易平台，都能做到這一點。

交易費用

比較不同經紀商之間的點差、佣金和隔夜費用等因素。好的經紀商的定價是透明的，並且沒有隱形成本。定價資訊應該可以在他們的網站上找到。比如，TOPONE Markets不收手續費，只收極低的點差。

提款費用是定價的另一個重要部分，因為您盈利後需要提款。即使經紀商不收取提款費，您的銀行或支付方式提供商也可能會收取費用。這一點需要向對應的銀行或支付商家咨詢。

客戶服務

及時、專業的客戶服務至關重要，尤其是在出現技術故障時。在考察中，透過評論或個人互動來評估經紀商的客服專業度。通常經紀商會提供多種聯絡方式，例如即時聊天、電子郵件和電話。此外，員工應該充分了解最新的市場趨勢，以便在需要時及時提供建議。

同時，確認經紀商是否提供您當地語言支持，以及海外交易是否考慮到不同時區。另外，您也可以瀏覽網站，確認經紀商是否獲得客服方面的獎項。比如TOPONE Markets獲得「客戶服務卓越獎」，為客戶提供24×7的支持，並提供本地語言服務。