Fed จะลดอัตราดอกเบี้ยหรือไม่? จัดการการลงทุนของคุณให้เท่าเทียมกับอัตราดอกเบี้ยของเฟด

การตัดสินใจเกี่ยวกับอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางสหรัฐฯ (FED) อาจทำให้ตลาดการเงินเกิดพายุหมุนได้ ไม่ว่าจะเป็นการขึ้นดอกเบี้ยหรือการลดดอกเบี้ยของ FED ที่ในปัจจุบันผ่านมาแล้วกว่าครึ่งปีก็ยังคงไว้ที่ 5.5% ด้วยเสียงกระซิบว่าอาจมีการลดลงในช่วงใดช่วงหนึ่งปลายปี พ.ศ. 2567 นี้ และความเป็นไปได้ที่จะเพิ่มขึ้นโดยสิ้นเชิง ดังนั้น ภูมิทัศน์การลงทุนจึงไม่เคยราบเรียบเหมือนที่หลายคนกล่าว

หากคุณเป็นอีกคนหนึ่งที่กำลังสงสัยว่าสินทรัพย์ใดบ้างที่มีความน่าสนใจในยามดอกเบี้ย FED ขึ้นและลง ในบทความการงินการลงทุนของ TOPONE Markets ครั้งนี้ จะพาทุกท่านไปทำความรู้กับกับดอกเบี้ย FED ปัจจัยเบื้องหลังที่ขับเคลื่อนทิศทางดอกเบี้ย FED ปัจจุบัน และผลกระทบของอัตราดอกเบี้ย FED ล่าสุดต่อทิศทางการลงทุนในสินทรัพย์ชนิดต่าง ๆ

และในตอนท้าย จะเป็นการการดำเนินการอย่างเป็นรูปธรรมในการรับมือกับทิศทางการลงทุนที่อิงไปกับทิศทางของดอกเบี้ย FED ณ ปัจจุบันในสินทรัพย์ที่หลากหลายทั้งในแง่ของการ Take Profit และทยอยซื้อเพิ่มสำหรับรับโอกาสในวันข้างหน้า

โดยทั่วไปแล้ว Federal Reserve (FED) จะจัดประชุมเกี่ยวกับทิศทางนโยบายดอกเบี้ยปีละ 8 ครั้ง โดยการประชุมเหล่านี้ถือเป็นหัวเลี้ยวหัวต่อที่สำคัญในการตัดสินใจเกี่ยวกับนโยบายอัตราดอกเบี้ยที่สำคัญทั้งหมด

โดยปกติ FED จะประชุมตัดสินใจเกี่ยวกับนโยบายดอกเบี้ยทุก ๆ วันที่ 1 ของเดือน ในครั้งถัดไป กำหนดวันที่ 1 ส.ค. 2567 เวลา 1:00 น. เวลาไทย คาดการณ์คงไว้ที่ 5.5% เท่าเดิมตลอด 7 เดือนที่ผ่านมา

การประชุมเหล่านี้มีความสำคัญอย่างยิ่ง ไม่เพียงแต่สำหรับเศรษฐกิจสหรัฐฯ เท่านั้น แต่สำหรับทั้งโลกด้วย นโยบายอัตราดอกเบี้ย FED ล่าสุดทำหน้าที่เป็นเข็มทิศระดับโลก ซึ่งมีอิทธิพลต่อเหตุการณ์ต่อไปนี้

• กระแสเงินทุนระหว่างประเทศ: อัตราดอกเบี้ย FED ปัจจุบันที่อยู่ในระดับสูง 5% กว่าเช่นนี้ทำให้สินทรัพย์ที่เป็นสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐฯ มีความน่าสนใจมากขึ้น ซึ่งอาจดึงดูดการลงทุนจากต่างประเทศ และทำให้ค่าเงินดอลลาร์สหรัฐฯ แข็งค่าขึ้น และสิ่งนี้สามารถส่งผลกระทบต่ออัตราแลกเปลี่ยนเงินดอลลาร์สหรัฐฯ กับสกุลเงินอื่น ๆ เช่น EUR/USD, USD/JPY, USD/CHF, USD/CAD, AUD/USD, NZD/USD

• อัตราดอกเบี้ย FED ล่าสุดต่อต้นทุนการกู้ยืมทั่วโลก: เพราะเมื่อ FED ขึ้นดอกเบี้ย ต้นทุนการกู้ยืมสำหรับธุรกิจและรัฐบาลทั่วโลกจะได้รับผลกระทบ บริษัทอาจลดการกู้ยืมเพื่อดำเนินกิจการ ส่งผลเป็นระลอกคลื่นไปยังกิจกรรมการผลิต และการจ้างงาน รวมถึงคนที่กำลังมองหาบ้านสักหลัง ก็อาจชะลอการตัดสินใจออกไป

• FED ขึ้นดอกเบี้ยส่งผลต่อราคาสินค้าโภคภัณฑ์: การปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยบางครั้งอาจทำให้เงินดอลลาร์สหรัฐฯ แข็งค่าขึ้น ซึ่งสามารถสร้างแรงกดดันต่อราคาสินค้าโภคภัณฑ์เนื่องด้วยเทรดเป็นเงินดอลลาร์สหรัฐฯ ได้

การทำความเข้าใจอัตราดอกเบี้ย FED ล่าสุด จังหวะเวลาของการตัดสินใจครั้งถัดไป และผลลัพธ์ที่อาจเกิดขึ้นจะช่วยให้คุณสามารถคาดการณ์ความเคลื่อนไหวของตลาดและตัดสินใจลงทุนได้อย่างมีข้อมูลในทุก ๆ สภาวการณ์

อัตราดอกเบี้ย FED ล่าสุดเป็นปัจจัยสำคัญที่ส่งผลกระทบต่อภูมิทัศน์ทางการเงิน มีอิทธิพลต่อต้นทุนการกู้ยืม กิจกรรมทางเศรษฐกิจ และท้ายที่สุดคือผลตอบแทนจากการลงทุนของเทรดเดอร์ทุกท่าน จากการพูดถึงการปรับลดอัตราดอกเบี้ยของ FED อย่างต่อเนื่องในช่วงกลางปี พ.ศ. 2567 นี้ เทรดเดอร์จึงมองหาคำแนะนำอย่างเข้าใจ เราจะมาดูว่าก่อนที่ FED จะประชุมประจำเดือนนั้น เขาใช้ข้อเท็จจริงใจมาพิจารณา และดูว่า ผลลัพธ์ระหว่างการคาดการณ์และหลังจากนั้น เทรดเดอร์ควรหรือไม่ควรลงทุนอะไรตามข้อมูลสุดท้ายของดอกเบี้ย FED ปัจจุบัน

การตัดสินใจเรื่องอัตราดอกเบี้ยของ FED: จุดเปลี่ยนที่กำลังจะเกิดขึ้น

นับแต่การฟื้นคืนชีพทางเศรษฐกิจภายหลังการระบาดของ COVID-19 บางประเทศมีเศรษฐกิจที่ก้าวกระโดด ในขณะที่อีกหลาย ๆ ประเทศยังเผชิญกับปัญหา เมื่อประเทศหนึ่งมีการเติบโตทางเศรษฐกิจที่มากเกินไป ปัญหาที่ตามมาคือ “เงินเฟ้อ” (Inflation) 

เพื่อเป็นการลดระดับเงินเฟ้อลง ธนาคารกลางของประเทศต่าง ๆ ได้กำหนดดอกเบี้ยนโยบายขึ้นเพื่อระงับความร้อนแรง เช่นเดียวกับสหรัฐฯ และการที่เราต้องจับตาดูทิศทางดอกเบี้ย FED ปัจจุบันคือการที่เศรษฐกิจของสหรัฐฯ มีขนาดใหญ่ที่สุดในโลกนั่นเอง

ด้านบนนี้ คือเทรนด์ในอดีตของดอกเบี้ย FED นับแต่ ส.ค. 2561 - ก.ค. 2567

เจอโรม พาวเวลล์ ประธาน FED ได้ขึ้นอัตราดอกเบี้ยอย่างจริงจังเพื่อต่อสู้กับอัตราเงินเฟ้อในช่วงหลายปีที่ผ่าน อย่างไรก็ตาม ความคิดเห็นล่าสุดจากเขาบ่งบอกถึงการเปลี่ยนแปลงที่อาจเกิดขึ้น เขาระบุว่า FED อาจเปิดช่องให้ลดอัตราดอกเบี้ยได้ “ประมาณช่วงที่เหลือของปี พ.ศ. 2567”  สิ่งนี้ได้จุดประกายให้เกิดการอภิปรายว่าการลดลงอาจเกิดขึ้นในเดือน ส.ค. หรือ ก.ย. หรือไม่

บทความที่คุณอาจสนใจ

• 5 ข้อผิดพลาดเทรดเดอร์มือใหม่ สิ่งที่ต้องรู้ก่อนเทรด

• FED มีแนวโน้มขึ้นดอกเบี้ย 40% หรือไม่ ทองร่วงแตะ 1,900 ระหว่างเซสซัน!

• คู่มือการเทรด Forex คู่เงิน USDJPY

ทำเครื่องหมายปฏิทินของคุณ: วันสำคัญสำหรับการประชุม FED

การประชุม FED ครั้งต่อไป ซึ่งจะมีการตัดสินใจเรื่องอัตราดอกเบี้ยครั้งสำคัญ วันที่ 1 ส.ค. อย่างไรก็ตาม อย่ามองข้ามความเป็นไปได้ของการปรับอัตราดอกเบี้ยในภายหลัง โดยทั่วไป FED จะประชุมเรื่องอัตราดอกเบี้ยทุก ๆ วันที่ 1 ดังนั้น มาร์ควันสำคัญนี้ลงปฏิทิน!

อัตราดอกเบี้ย FED ล่าสุดที่อยู่ในระดับสูงเช่นนี้มีบทบาทสำคัญในการกำหนดภูมิทัศน์การลงทุนในสินทรัพย์บางจำพวก ซึ่งมักจะมีแนวโน้มเดินสวนทางกับการเพิ่มขึ้นของอัตรดอกเบี้ย หรืออีกนัยหนึ่งคือ ราคาของมันจะลดลงในยามที่เป็นดอกเบี้ยขาขึ้น ต่อไปนี้คือรายละเอียดประเภทสินทรัพย์ที่อาจทำงานได้ดีในสภาพแวดล้อมที่มีอัตราดอกเบี้ยสูง

• หุ้นธนาคาร หุ้นบริษัทโบรกเกอร์ หุ้นของสถาบันการเงิน: ในยามที่ FED ขึ้นดอกเบี้ย สถาบันการเงินสามารถเรียกเก็บดอกเบี้ยเงินกู้ได้มากขึ้น สิ่งนี้แปลไปสู่ผลกำไรที่สูงขึ้น ดังนั้น ให้พิจารณาเพิ่มสัดส่วนของหุ้นของสถาบันการเงินเหล่านี้ในยามที่ดอกเบี้ยเป็นขาขึ้น

• แน่นอนว่า ผลจากการขึ้นดอกเบี้ยของ FED จะไม่ใช่ปัจจัยทางตรงต่อการเพิ่มขึ้นของราคา แต่อย่าลืมว่าตลาดการเงินทั่วโลกนั้นเชื่อมต่อถึงกัน

• สะสมหุ้นคุณค่า: วิธีนี้เป็นเสมือนการขุดเพชรมาเจียระไน หุ้นคุณค่า (Valued Stock) ซึ่งเป็นที่รู้จักจากปัจจัยพื้นฐานที่แข็งแกร่งและการประเมินมูลค่าที่น่าดึงดูด สามารถทำได้ดีกว่าหุ้นเติบโตในสภาพแวดล้อมที่มีอัตราดอกเบี้ยนโยบายที่สูง บริษัทเหล่านี้มีแนวโน้มที่จะสร้างกระแสเงินสดที่สม่ำเสมอ ทำให้เป็นสวรรค์สำหรับเทรดเดอร์ที่แสวงหาความมั่นคง มองหาหุ้นคุณค่าในภาคส่วนที่พึ่งพาการเติบโตในอนาคตน้อยลง เช่น สินค้าอุปโภคบริโภคหรือระบบสาธารณูปโภค

• Inflation Busters: พันธบัตรระยะสั้นที่มีนโยบายดอกเบี้ยแบบลอยตัว อัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นมักนำไปสู่ภาวะเงินเฟ้อ พันธบัตรระยะสั้นที่มีระยะเวลาครบกำหนดน้อยกว่า 3 ปี จะมีความเสี่ยงต่อผลกระทบจากอัตราเงินเฟ้อที่ถูกกัดกร่อนน้อยกว่าเมื่อเปรียบเทียบกับพันธบัตรระยะยาว นอกจากนี้ ธนบัตรที่มีอัตราดอกเบี้ยลอยตัวซึ่งการจ่ายดอกเบี้ยจะปรับตามอัตราตลาดในปัจจุบัน สามารถช่วยป้องกันภาวะเงินเฟ้อได้

• ซื้อทองเพิ่ม: เมื่ออัตราดอกเบี้ยสูงขึ้น ค่าเงิน USD มีความน่าสนใจมากขึ้นเพราะคนต้องการฝากเงินเพื่อรับอัตราดอกเบี้ย ดังนั้น ทองคำที่ไม่มีดอกเบี้ย แต่เป็นเครื่องมือป้องกันความเสี่ยงจึงควรค่าต่อการเพิ่มการซื้อ

สำหรับการซื้อสินทรัพย์ชิ้นใหญ่ ๆ หรือพิจารณาการลงทุนขนาดใหญ่ เวลานี้อาจะเป็นโอกาสที่เหมาะต่อการพิจารณา เช่น อสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุนหรือสินทรัพย์ที่สร้างรายได้ ควรพิจารณาซื้อเนื่องจากสิ่งเหล่านี้มีความสามารถในการล็อคอัตราดอกเบี้ยระยะยาวที่ต่ำได้

การซื้อก่อนที่อัตราดอกเบี้ยจะสูงขึ้นอย่างมากอาจส่งผลให้ประหยัดค่าใช้จ่ายทางการเงินและต้นทุนโดยรวมในระยะยาวได้อย่างมาก แน่นอนว่า คุณจะต้องคาดการณ์อัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นโดยการติดตามการดำเนินการของดอกเบี้ย FED ปัจจุบันและภาวะเศรษฐกิจที่อาจส่งผลต่อทิศทางการเปลี่ยนแปลงของเศรษฐกิจ เมื่ออัตราดอกเบี้ยลดลง การกู้ยืมจะถูกลง สิ่งนี้

สามารถกระตุ้นกิจกรรมทางเศรษฐกิจ ซึ่งอาจนำไปสู่การเพิ่มขึ้นของราคาหุ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับหุ้นที่มีการเติบโตในภาคส่วนต่าง ๆ เช่น เทคโนโลยีและการดูแลสุขภาพ

นอกจากนี้ น้ำมันดิบ ไม่ว่าจะเป็นน้ำมันดิบ WTI หรือน้ำมันดิบ Brent ยังได้รับอิทธิพลทางอ้อมจากการลดลงของอัตราดอกเบี้ยอีกด้วย เมื่อดอกเบี้ยลดลง กิจกรรมการเศรษฐกิจก็มีความคึกคักยิ่งขึ้น และต้นทุนของทุกอุตสาหกรรมคือน้ำมันดิบ

โปรดจำไว้ว่า จังหวะเวลาของตลาดเป็นเรื่องยากที่จะคาดการณ์ได้แบบถูกต้อง 100% ข้อสำคัญคือการมีความเข้าใจในกลไกลนี้ และติตดามการเปลี่ยนแปลงอย่างต่อเนื่อง

การเทรด CFD ช่วยให้คุณสามารถเก็งกำไรจากการเคลื่อนไหวของราคาของสินทรัพย์ต่าง ๆ ที่แปรผกผันกับดอกเบี้ย FED ปัจจุบันได้เป็นอย่างดี ไม่ว่าจะเป็น หุ้น พันธบัตร ทองคำ หรือน้ำมันดิบ และอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ โดยไม่ต้องเป็นเจ้าของมันจริง ๆ สิ่งนี้อาจเป็นประโยชน์อย่างยิ่งในตลาดที่มีความผันผวน เนื่องจากคุณสามารถทำกำไรจากการเปลี่ยนแปลงของราคาในทิศทางใดทิศทางหนึ่ง - ขึ้นหรือลง นี่คือวิธีการใช้ CFD อย่างมีกลยุทธ์โดยพิจารณาจากการตัดสินใจเรื่องอัตราดอกเบี้ยของ FED

ดอกเบี้ย FED ปัจจุบัน เป็นแรงผลักดันอันทรงพลังที่กำหนดภูมิทัศน์การลงทุน ไม่ว่า FED จะตัดสินใจขึ้นหรือลดอัตราดอกเบี้ยในช่วงใดช่วงหนึ่งที่เหลือของปี (ตามที่บางคนคาดการณ์ไว้) การตัดสินใจเหล่านี้อาจทำให้เกิดความผันผวนของตลาดได้ นี่เป็นโอกาสพิเศษสำหรับเทรดเดอร์ผู้รอบรู้ในการทำกำไรจากการเคลื่อนไหวของราคาในระยะสั้น ๆ โดยใช้การเทรด CFD กับเราที่ TOPONE Markets

เทรด USD/EUR/JPY/AUD ฯลฯ แบบออนไลน์

เริ่มการเทรดเลยตอนนี้ >

ลูกค้าใหม่สามารถรับรางวัลมูลค่า 100 ดอลลาร์สหรัฐฯ!