เหรียญคริปโตสุดผันผวน : คู่มือฉบับสมบูรณ์

ในช่วงปี สองปีมานี้ เราเริ่มได้ยินการพูดถึงข่าวคราวของคริปโทเคอร์เรนซี่บ้าง บิทคอยน์บ้างมากขึ้นทุก ๆ วัน แต่บางทีก็รู้สึกว่ายังเป็นเรื่องไกลตัว เพราะว่าไม่รู้จักว่ามันคืออะไร ทำงานอย่างไรใช่ไหม ในโพสต์วันนี้ เราจะขอพาทุกท่านไปทำความรู้จักกับคริปโทเคอร์เรนซี่ และความผันผวนของมัน ที่ทำให้พวกมันเป็นที่กล่าวถึง

คริปโทเคอร์เรนซีคืออะไร?

คริปโทเคอร์เรนซี่ (Cryptocurrency) ภาษาไทยได้นิยามความหมายของคำนี้ว่า “สกุลเงินแบบเข้ารหัส” (Encrypted Currency) ซึ่งเป็นหนึ่งในสินทรัพย์ดิจิตัลที่มีไว้เพื่อการลงทุน การเทรด อย่างไรก้ตาม ในหลาย ๆ ประเทศได้เปิดรับการซื้อ - ขายสินค้าและบริการด้วยสกุลเงินดิจิตัลกันมาบ้างแล้ว แต่ยังไม่เป็นที่ยิมแพร่หลายเท่าไรในประเทศไทย

คริปโทเหรียญแรกที่ถือกำเนิดขึ้นบนโลกใบนี้คือบิทคอยน์ (Bitcoin หรือ BTC) เมื่อปี ค.ศ.2007 (พ.ศ.2550) โดยคนหรือกลุ่มคนที่ใช้ชื่อแทนตัวเองว่า “ซาโตชิ นากาโมโต” เขามีความต้องการว่าจะหาเครื่องมือทางการเงินมาทดแทนระบบการเงินแบบเดิม ๆ ที่ต้องทำงานผ่านคนกลาง เสียค่าธรรมเนียมไปให้โดยไม่จำเป็น มาทำงานแบบการเข้ารหัสหรือที่เรียกว่า “บล็อกเชน” (Block Chain) ซึ่งก็คือทุก ๆ ข้อมูลที่เกิดขึ้น จะถูกบันทึกซ้อนลงไปในที่มีอยู่เดิม เชื่อมต่อกันไปเรื่อย ๆ ไม่มีที่สิ้นสุด ไม่มีใครสามารถเข้าไปแอบแก้ไข เปลี่ยนแปลงได้ และคนที่จะดูได้ ก็คือผู้ส่งและผู้รับในการทำรายนั้นเท่านั้น

ภาพ: ตารางแสดงคริปโทมูลค่าสูงสุด 10 อันดับ ณ วันที่ 15 ธ.ค. 2564

การทำงานของบล้อกเชน คือการทำงานแบบกระจายศูนย์ (Decentralized) ที่ซึ่งไม่มีใครเป็นเจ้าของแต่เพียงผู้เดียว ทุก ๆ ธุรกรรมที่เกิดขึ้น จะสามารถตรวจสอบที่มา ที่ไปได้ โดยใช้สิ่งที่เรียกว่าบล็อกเชน

คุณสามารถสร้างผลกำไรจากคริปโทเคอร์เรนซี่ได้ 2 ทางใหญ่ ๆ คือการซื้อมา ขายไป และการขุด (Mining) ซึ่งในบทความนี้ เรากำลังจะกล่าวถึงหนทางแรกของการทำกำไร นั่นก็คือการซื้อมาขายไป

หลักการในการทำกำไรของคริปโทนั้น ก็เช่นเดียวกันสินค้าหรือเครื่องมือทางการเงินอื่น ๆ คือ การซื้อมาในวันที่ราคาถูก และขายออกเพื่อทำกำไรในวันที่ราคาแพงกว่าตอนที่ซื้อมา แต่ว่า คุณจะทราบได้อย่างไร ว่าราคาวันนี้ที่กำลังจะซื้อนั้นพอเหมาะดีแล้ว?

ความผันผวนหมายถึงอะไร

ความผันผวน (Volatile) ตรงข้ามกับความเสถียร (Stable) ความผันผวนของราคาสินค้าหรือเครื่องมือทางการเงินใด ๆ หมายถึงความสวิงขึ้น - ลงของกราฟราคาในช่วงเวลาที่ต้องการดู เช่น ความผันผวนของราคาบิทคอยน์ในช่วง 1 ปี หรือ 30 วัน เป็นต้น

อยากให้คุณพิจารณาภาพด้านล่างนี้ เพื่อเปรียบเทียบความผันผวนของเครื่องมือทางการเงินดู

พอจะนึกภาพออกไหม?

คุณถือเงินสดในมือ วันนี้และ 10 ปีข้างหน้า เงิน 1,000 บาทก็ยังอยู่ตรงนั้น และไม่งอกเงย แต่คุณอาจโชคร้ายที่ถ้าหากมีโจรมาปล้นหรือทำหาย คุณจึงพิจารณาการฝากเงิน 1,000 บาทไว้ในธนาคาร เพื่อรอรับดอกเบี้ย 0.XX% ต่อปี 

เมื่อมีความรู้และเงินทุนมากขึ้นหน่อย จึงหันมาลงทุนซื้อพันธบัตร และหุ้นขึ้นมาตามลำดับความเสี่ยง จนตอนนี้คุณกำลังคิดถึงการทำกำไรจากสกุลเงินดิจิตอล

แล้วคุณรู้จักและเข้าใความผันผวนของสินทรัพย์ชนิดต่าง ๆ ดีพอหรือยัง?

ความผันผวนของราคาสินค้าใด ๆ เป็นผลมาจากกฎของอุปสงค์และอุปทาน (Demand and Supply) เราจะมาทบทวนกันสักนิด

อุปสงค์ (Demand) หมายถึง ความต้องการสินค้าและบริการ

อุปทาน (Supply) หมายถึง ความพร้อมของสินค้าและบริการที่จะตอบสนองความต้องการนั้น ๆ

หากมีอุปสงค์มากกกว่าอุปทาน (Over Demand หรืออุปสงค์ส่วนเกิน) ราคาของสินค้าก็จะขยับสูงขึ้น เพราะผู้ขาย (ฝั่งอุปทาน) มีอำนาจในการตั้งราคาขายตามที่ตนพอใจ เพราะรู้ว่าถึงอย่างไร ๆ ก็จะมีคนซื้อ (คนนี้ไม่ซื้อ คนนั้นก็อาจจะซื้อ) ในขณะเดียวกัน หากมีอุปทานมากกว่าอุปสงค์ หรือที่พูดกันว่ามีสินค้าล้นตลาด (Over Supply) ราคาของสินค้าก็จะถูกจนน่าใจหาย เช่น ปัจจุบันนี้ (พ.ย. - ธ.ค. 2564) ราคาข้าวเปลือกที่โรงสีรับซื้อจากเกษตรกรนั้นต่ำมาก จนชาวนาเรียกร้องให้รัฐเข้ามามีบทบาทมากขึ้น

เช่นเดียวกันกับคริปโท ราคาจะแปรผันตามความต้องการและปริมาณที่มีอยู่

ข้อดีและข้อเสียของความผันผวน

ทุก ๆ วงการ เหรียญย่อมมีสองด้านเสมอ หากคุณมีความสนใจในการทำกำไรจากสกุลเงินดิจิจตอลนี้ คุณควรศึกษาปัจจัย (ที่จะกล่าวถึงในหัวข้อถัดไป) และเปรียบเทียบข้อดี ข้อด้อยของแต่ละมุมมอง ให้เข้ากับรูปแบบการเทรดของตัวเองให้มากที่สุดก่อน เพื่อลดความเสี่ยงจากการขาดทุนเงินต้น

หากคุณซื้อของมาในราคาที่ถูก แล้วขายเพื่อทำกำไรในตอนที่ราคาแพงกว่า คุณก็จะได้กำไร แต่อย่างไรก็ตาม หากคุณคาดการณ์ผิด ด้วยเพราะข้อมูลความรู้ไม่เพียงพอ ก็อาจทำให้คุณต้องถือมันเอาไว้อย่างนั้น หรือหากไม่อยากรอเวลา คุณก็อาจต้องจำใจขายทิ้งไปในราคาที่ต่ำกว่าทุน

ข้อดีของความผันผวน

• สามารถเป็นเจ้าของได้ในราคาที่ถูก

• ต้นทุนของคุณไม่แพง ทำให้อัตรากำไรของคุณสูงขึ้นได้

• หากสินค้านั้นเป็นที่ต้องการอย่างเนื่อง (Stable) โอกาสที่จะทำกำไรก็มีต่อเนื่อง

ข้อเสียของความผันผวน

• มีความเสี่ยงสูง  หากซื้อมาแล้วราคาตกลงไปเรื่อย ๆ ก็จัดเป็นความเสี่ยงของการขาดโอกาสในการทำกำไร

• ทำให้อารมณ์ (Sentiment) ของนักลงทุนไม่นิ่ง หากคุณอยากจำกัดข้อนี้ คุณต้องศึกษาถึงธรรมชาติของสินค้าหรือเครื่องมือทางการเงินนั้น ๆ ให้ดีก่อน และไม่หวั่นไหว

คุณยังจำได้ไหม ถึงคำกล่าวที่ว่า “Hight Risk, Hight Return” เราไม่อยากให้คุณลืมคำคำนี้ไป แม้จะมีความเสี่ยงมาก โอกาสที่จะ Hight Loss ก็มากตามไปด้วย

ปัจจัยที่ทำให้เหรียญผันผวน

ปริมาณที่มีอยู่

ตัวอย่าง เช่น บิทคอยน์ เราทุกคนทราบกันดีว่าปริมาณของมันจะน้อยลงเรื่อย ๆ จากวันแรกที่ขุดได้ จากจำนวนตั้งต้น 21 ล้านหน่วย เมื่อคนทำการขุดขึ้นมา หมายความว่า มีบิทคอยน์ที่ทราบทรานส์แซ็กชั่นที่ถูกบันทึกลงไว้บนบล็อกเชน ปริมาณของมันจะลดลง ๆ จนกระทั่งหมดไปในราว ค.ศ.2140 (พ.ศ.2683)

ดังนั้น เมื่อความต้องการยังมีมากขึ้น หรือไม่น้อยลง สวนทางกับจำนวนที่มีอยู่ ทำให้ราคาของสินค้าปรับเพิ่มขึ้นได้

กฎหมายท้องถิ่น

ด้วยความที่เป็นสิ่งใหม่ที่เพิ่งเกิดขึ้นบนโลกเมื่อไม่นานมานี้ ส่งผลให้รัฐบาลของหลาย ๆ ประเทศอาจจะยังกังวลถึงความมั่นคงภายในประเทศหากคริปโทเคอร์เรนซี่เข้ามามีบทบาทแทนที่ากุลเงินท้องถิ่น เช่น จีนที่แบนบิทคอยน์ตั้งแต่ปี พ.ศ. 2556 

ไม่มีคนกลาง

คนกลางที่กล่าวถึง คือ สถาบันการเงินที่ทำหน้าที่ดูแลเงินฝาก กำหนดดอกเบี้ยเงินกู้ และเป็นคนทำให้ตลาดเดินหน้าไปอย่างที่ต้องการ ในขณะที่คริปโทเคอร์เรนซี่จำทำงาน เปลี่ยนแปลงด้วยกลไกราคาของตัวเอง ราคาจะสูง ก็ตอนที่คนต้องการมาก ราคาจะลด ในตอนที่คนต้องการน้อย กราฟราคาที่สวิงขึ้นลง จึงเป็นผลมาจากปัจจัยนี้

อารมณ์ของผู้เล่น

สุดท้าย คุณจะทราบได้อย่างไรว่าเมื่อไรควรซื้อ หรือราคาเท่าไรควรขาย? วิธีการที่ง่ายแต่ยากก็คือ คุณจะต้องอ่านกราฟ Bear Flag Pattern ของราคาเป็น เพื่อประเมินแนวโน้มขาลงของตลาด และทำความเข้าใจรูปแบบของกราฟแท่งเทียน Heikin Ashi ให้ชำนาญ เพื่อเตรียมตัวทำการซื้อหรือขาย

อ่านเพิ่มเติมที่ ::: Bear Flag Pattern คืออะไร? คู่มือเริ่มต้นฉบับสมบูรณ์ และ Heikin Ashi คืออะไร? คู่มือฉบับสมบูรณ์สำหรับผู้เริ่มต้น

ที่กล่าวมาคือวิธีการทำงานของผู้ที่เป็น Day Trade หรือคนที่ซื้อมา ขายไปในช่วงเวลา 1 วัน หรือไม่เกิน 24 ชั่วโมง ดังนั้น การศึกษาแนวโน้มราคาจึงเป็นเครื่องมือที่มีความจำเป็นอย่างยิ่ง เพื่อให้สามารถรู้จังหวะที่ควรขายได้อย่างมีประสิทธิภาพ 

แต่หากเป็นสายชิลล์ การซื้อมาในตอนที่ราคามีแนวโน้มลดลง ก็จัดเป็นไอเดียที่ไม่เลว เพราะคุณจะได้ของดีในราคาไม่แพง แล้วถือไว้ยาว ๆ หรือค่อย ๆ ช้อนซื้อเข้าไว้ที่ละนิดหน่อย ไม่ต้องคอยวิตกกับความผันผวนของเหรียญแล้วเมื่อเห็นว่าราคาระดับนี้เป็นที่น่าพึงพอใจ คุณจะขายเพื่อเอากำไร ก็ไม่ผิดกฎ

10 คริปโทสุดผันผวน

ถึงเวลามาตรวจสอบกันว่า ในปี พ.ศ.2564 (ค.ศ.2021) นี้มีเหรียญใดบ้างที่ราคาเหวี่ยงมากที่สุด เราได้รวบรวมเดต้าจากครึ่งปีหลังของปี พ.ศ.2564 ณ วันที่ 15 ธันวาคม พ.ศ. 2564 มาให้คุณได้ดูเป็นไกด์ไลน์ 

Bitcoin (BTC)

บิทคอยน์ไม่เคยอยู่นอกวงสนทนาของโลกแห่งคริปโท เพราะมันคือผู้เล่นรายแรกที่ยืนหยัดมาถึง 15 ปี (ตั้งแต่ พ.ศ. 2550) เมื่อเราพูดถึงคริปโท เราจะต้องคิดถึงบิทคอยน์ จนหลงมองไปว่ามันคือสิ่งเดียวกัน แต่ความจริง บิทคอยน์คือหนึ่งในคริปโทเคอร์เรนซี่

ราคาของบิทคอยผันผวนมาก นั่นเป็นพราะมันเป็นเสมือนตัวแทนของคริปโท ผู้คนมีความเชื่อมั่นค่อนข้างมาก บางครั้งการมาถึง หรือจากไปของผู้เล่นรายใหญ่ ๆ ก็มีอิทธิพลต่อมูลค่าของบิทคอยน์ ณ ช่วงเวลานั้น ๆ ได้

Ethereum (ETH)

ถัดมาคืออีเธอเรียม เหรียญคริปโทเคอร์เรนซีทางเลือกรายแรกที่เกิดขึ้นมากินส่วนแบ่งจากบิทคอยน์ ด้วยความก้าวหน้าของการเงินแบบกระจายศูนย์ (Decentralized Finance) ทำให้คนให้ความสนใจเป็นอันดับแรก เมื่อมองหาการลงทุนถัดจากบิทคอยน์ และไม่เคยอยู่นอกวงของความผันผวนเช่นเดียวกับบิทคอยน์เลย

Stellar (XLM)

ความผันผวนของ Stellar มีมากกว่า 1400% ตลอดปี พ.ศ. 2564 (ค.ศ. 2021)

Litecoin (LTC)

Ripple (XRP)

Ripple ถูกสร้างขึ้นมาเพื่อทำให้การชำระเงินเป็นไปอย่างง่ายดายขึ้น เมื่อเดือนพฤศจิกายน พ.ศ. 2563 มีราคาผันผวนที่สุด โดยการปรับขึ้นถึง 170%

Bitcoin Gold (BTG)

คล้ายกับบิทคอยน์ที่สร้างขึ้นจากขั้นตอนของการขุด ปัจจุบันมีทรานส์แซ็กชั่นที่ระยุตัวตนได้แล้วกว่า 1.7 หมื่นล้านรายการ ในเดือนพฤษภาคมที่มา ได้ทำสถิติ All-time High ที่ 140USD 

Dash

ตั้งแต่ช่วงต้นปีที่ผ่านมา Dash เป็นที่กล่าวถึงมากขึ้น ราคาโดยรวมในปีนี้อยู่ราว 17X USD และปรับถึงสูงขึ้นกว่าเดิมถึง 1251%

Dogecoin (DOGE)

ถึงราคาจะยังไม่สูงเท่าเหรียญอื่น ๆ แต่ในแง่ของความผันผวนแล้ว ไม่กล่าวถึงไม่ได้เลย อย่างน้อย ๆ ก็มีราคาขยับขึ้น 25% เมื่อต้นเดือนธันวาคม พ.ศ. 2564 (ค.ศ. 2021) หลังจากที่อีลอน มัสก์ เจ้าของเทสล่าประกาศว่าเขาจะรับเหรียญสกุลนี้เป็นสกุลเงินในการชำระค่าสินค้า

Polygon (MATIC)

ราคายังไม่มากเท่าไร แต่ก็มีแนวโน้มเพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ ตั้งแต่ต้นปี พ.ศ. 2564 (ค.ศ. 2021) เป็นต้นมา เรามองว่า หากจับตาดูสถานการณ์และข่าวสารอีกสักหน่อยแล้วค่อย ๆ สะสม ก็ไม่น่าจะเสียหาย

Solana (SOL)

ราคาสวิงมากตลอด 1 ปีที่ผ่านมา หลังจากเข้าธันวาคมมา ราคาก็ปรับเปลี่ยนบ้างแต่ไม่ดำดิ่งลงไปมากเท่าราคาเปิดช่วงต้นปี หากมองว่าเหรียญนี้น่าสนใจ แนะนำให้ศึกษาและทยอยซวื้อไว้ แม้อาจจะมีความผันผวนบ้างในระยะสั้น แต่อยากให้พิจารณาแนวโน้มระยะยาวร่วมด้วย

บทส่งท้าย

การเข้าลงทุนในคริปโทถือเป็นทางเลือกที่ดีในการสร้างความมั่งคั่ง คุณต้องศึกษาถึงปัจจัยที่ส่งผลต่อการเปลี่ยนแปลงราคาของเหรียญที่คุณสนใจ ทำการเทรดกับบิทคอยน์เอ็กเซนจ์ที่ได้รับการยอมรับจากระดับนานาชาติ ซึ่งหากคุณกังวลเรื่องของภาษา คุณสามารถเช็กก่อนได้ว่าผู้ให้บริการนั้นมีบริการเป็นภาษาไทยหรือไม่ มีฝ่ายช่วยเหลือสำหรับคนไทยหรือไม่