ลงทุนบิทคอยน์อย่างไร คุ้มค่าแก่การลงทุนในปี 2565 ไหม

ทำความรู้จักบิทคอยน์

ก่อนลงทุนบิทคอยน์ เราจะไปทำความรู้จักกับบิทคอยน์ก่อน บิทคอยน์ หรือ Bitcoin มีอักษรย่อว่า BTC เป็นหนึ่งในคริปโตเคอเรนซี่ (Cryptocurrency) หรือสกุลเงินดิจิตัลที่เก่าแก่ที่สุดสกุลหนึ่งของโลก แม้จะบอกว่าเก่าแก่ แต่ก็เกิดเมื่อปี 2550 หรือ ค.ศ.2007 นี่เอง นั่นหมายความว่า ในช่วง 15 ปีที่ผ่านมานี้ มีสกุลเงินดิจิตัลเกิดขึ้นมากมาย ปัจจุบันมีกว่าพันสกุล แต่หากกล่าวถึงคริปโต คนมักจะนึกถึงบิทคอยน์ขึ้นมา ดังนั้นจึงไม่แปลกใจเลยว่า ทำไมคุณจึงควรให้ความสนใจและลงทุนในบิทคอยน์ในปี 2565 ที่จะมาถึงนี้

Photo by Bermix Studio on Unsplash

สกุลเงินดิจิตัล เกิดจากความต้องการที่ว่า “ทำไมเราจะต้องดำเนินธุรกรรมผ่านคนกลาง” คนกลางที่ว่าก็คือธนาคารพาณิชย์ที่จะได้ค่าดำเนินการการรับ การจ่ายเงินจากบุคคลหนึ่งไปยังอีกบุคคลหนึ่ง อีกทั้งทำไมเราจะต้องนำเงินของเรา ไปให้คนอื่นใช้ฟรี ๆ ล่ะ ถ้าเกิดปัญหาขึ้นมา เงินของเราจะเป็นอย่างไรล่ะ หากคุณยังจำได้ เมื่อปี 2552 เกิดวิกฤตการณ์ทางการเงินไปทั่วโลก นั่นคือวิกฤตซับไพรม์ หรือ Hamburger Cricis ที่สถาบันการเงินใหญ่ ๆ ในสหรัฐอเมริกาไม่มีความสามารถในการบริหารจัดการเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพ แม้วิกฤตการณ์ในครั้งนั้นจะเกิดขึ้นหลังจากการถือกำเนิดของบิทคอยน์ก็ตาม

วิธีการทำงานของคริปโตเคอเรนซีคือ เป็นการบันทึกการทำธุรกรรมลงบนบล็อกเชน (Block Chin) ซึ่งบล็อกเชนนี้จะข้อมูลแบบการกระจายศูนย์ เมื่อข้อมูลหนึ่ง ๆ ถูกบันทึกลงไปแล้ว ทุก ๆ คนที่อยู่ในขอบข่ายของบล็อกเชนนั้น จะสามารถรับทราบข้อมูลแบบเดียวกันได้ ในเวลาเดียวกัน ไม่มีใครสามารถแกไ้ขได้ และทุกสิ่งทุกอย่างจะเชื่อมโยงถึงกัน ซึ่งจุดนี้เองที่เป็นข้อแตกต่างอย่างสำคัญกับการทำงานแบบรวมศูนย์ ที่ซึ่งจะมีเฉพาะแต่คนกลาง (คือ ธนาคาร) เท่านั้นที่ทราบ ดังนั้น คนอื่น ๆ จึงไม่อาจทราบได้เลยว่ามีการทุจริตบ้างหรือไม่

บิทคอยน์มีการทำธุรกรรมในลักษณะกระจายศูนย์ และปัจจุบันมีมูลค่าตลาด (Market Cap) เป็นอันดับหนึ่ง หากคุณได้ติดตามข่าวสารอยู่เสมอ จะพบว่าคนพูดถึงมันอยู่บ่อย ๆ โดยเฉพาะในช่วงเดือนเมษายน 2564 ที่ผ่านมา บิทคอยน์ทำประวัติศาสตร์ All Time High เป็นครั้งแรก โดยที่มูลค่าของมัน 1 บิทคอยน์ เท่ากับ 66,930.39 ดอลลาร์สหรัฐ

มูลค่าของบิทคอยน์ที่ All Time High เมื่อเดือนเมษายน 2564

ที่มา https://coinmarketcap.com/currencies/bitcoin/

หากคุณอยากมีส่วนได้ส่วนเสียจากมูลค่าของบิทคอยน์ คุณสามารถเลือกปฏิบัติได้ 2 วิธี วิธีที่หนึ่งการการขุดบิทคอยน์ (Bitcoin Mining) และอีกวิธีคือการลงทุนบิทคอยน์ (Bitcoin Trading) ซึ่งในบทความที่คุณกำลังอ่านอยู่นี้ เราจะมุ่งเน้นไปที่การเทรดหรือการลงทุนในบิทคอยน์

เริ่มต้นลงทุนบิทคอยน์อย่างไรดี

ศึกษาบิทคอยน์

เช่นเดียวกับการลงทุนในทรัพย์สินทุกประเภท การเริ่มต้นด้วยความรู้และความเข้าใจ จะช่วยให้คุณบริหารความเสี่ยงได้ดียิ่งขึ้น มาศึกษากันว่าหากคุณต้องการลงทุนทำกำไรในบิทคอยน์ มีสิ่งใดที่คุณควรทราบไว้บ้าง

ราคาของบิทคอยน์เปลี่ยนแปลงอย่างไร

ราคาของบิทคอยน์ ก็เช่นเดียวกันกับราคาของสินทรัพย์เพื่อการลงทุนอื่น ๆ ที่อ่อนไหวไปตามสภาพของตลาด ตามหลักของ Demand & Supply หากมีคนสนใจมาก ราคาก็จะสูงเป็นธรรมดา

คุณควรใจเย็น ๆ หากพบว่าบิทคอยน์เป็นที่น่าสนใจ อย่าเพิ่งตัดสินใจซื้อหรือขายในทันที คุณต้องวิเคราะห์ต่อด้วยว่า จะจริงไหม หากเกิดเหตุการณ์นี้ขึ้น จะทำให้ราคาของบิทคอยน์เพิ่มขึ้น/ลดลง แล้วมันจะเป็นแค่ชั่วคราวหรือว่าอย่างไร

เป้าหมายการลงทุนของคุณคืออะไร

การลงทุนของคุณนั้นเป็นเป้าหมายระยะสั้น หรือระยะยาว คุณมีเวลา มีความสามารถที่จะติดตามข่าวสาร และจัดการความเสี่ยงจากการลงทุนบิทคอยน์ได้ดีแค่ไหน

หากคุณกำลังมองหาสินทรัพย์างเลือกเพื่อการลงทุน บิทคอยน์สามารถตอบโจทย์ความต้องการนั้นหรือไม่ หากเทียบกับคริปโตเคอเรนซีอื่น ๆ หรือเทียบกับสินทรัพย์จำพวกอื่นเพื่อเป็นทางเลือก โปรดอย่าให้ความเชื่อมั่นกับสินทรัพย์ใดสินทรัพย์หนึ่ง คุณต้องพิจารณากระจายความเสี่ยงไปยังการลงทุนหลาย ๆ รูปแบบด้วย

คุณจะลงทุนบิทคอยน์อย่างไร

เวลานี้คุณมีทางเลือกมากมายในการลงทุนบิทคอยน์ โดยคุณสามารถลงทุนโดยตรงผ่านโบรกเกอร์คริปโตเคอเรนซี ผ่านกองทุน EFT กองทุนรวมที่มุ่งลงทุนในเทคโยโลยีบล็อกเชน ในขั้นตอนนี้ คุณควรพิจารณาว่ารูปแบบการลงทุนแต่ละประเภทนั้น มีข้อดี ข้อด้อยอย่างไร และเลือกแบบที่เหมาะสมกับลักษณะการลงทุนของตนเองให้ได้มากที่สุด

คุณจะซื้อบิทคอยน์จากใคร

หากคุณตัดสินใจว่าจะลงทุนบิทคอยน์ด้วยตนเอง ต่อไปคือการศึกษาโบรกเกอร์ (ซึ่งจะกล่าวถึงในหัวข้อถัดไป) ที่จะเป็นคนดูแลเหรียญของคุณ 

หากคุณติดสินใจว่าคุณจะลงทุนใน ETF คุณก็ควรมุ่งไปที่การคัดเลือก ETF กองที่มีนโยบายลงทุนตอบสนองหรือตรงกับความต้องการด้านการลงทุนมากที่สุด เมื่อไม่นานมานี้ มี ETF กองแรกที่มุ่งเน้นการลงทุนในบิทคอยน์ผ่านฟิวเจอร์ส นั่นก็คือ “Bitcoin-futures ETFs” 

หากคุณตัดสินใจลงทุนผ่านกองทุนรวม เมื่อไม่นานมานี้ก็มีกองทุนรวมของ บลจ. ไทยพาณิชย์ ชื่อ “SCBBLOC” โดยจะนำเงินลงทุนของคุณไปลงทุนใน ETF ที่ชื่อ “Invesco CoinShares Global Blockchain UCITS ETF Acc” อีกทีหนึ่ง การลงทุนผ่านกองทุนรวมบล็อกเชนนี้ มีข้อดีตรงที่จะมีคนคอยบริหารจัดการเงินทุนของคุณ จัดสรรอัตราส่วนการลงทุนให้เหมาะสมตามเป้าหมายการลงทุนของกองทุนรวมที่คุณได้ศึกษาไว้ในตอนต้นก่อนเลือกกองทุน และหากจะมีการปรับปรุงแผน สัดส่วน หรือนโยบายการลงทุน คุณจะได้รับการแจ้งข้อมูลล่วงหน้า วิธีการนี้จะเหมาะสำหรับคนที่ยังไม่ชำนาญในวงการบิทคอยน์ หรือผู้ที่ไม่มีเวลาตรวจสอบ ศึกษาแผนการลงทุนบิทคอยน์ด้วยตนเอง การใช้มืออาชีพทำให้ก็เป็นทางเลือกที่น่าสนใจ หากแต่วิธีการนี้ คุณจะมีค่าธรรมเนียมที่คุณต้องจ่ายให้กับกองทุนที่จะรวมอยู่ในมูลค่าการซื้อหรือการขาย หรือทั้งสอง ซึ่งคุณสามารถตรวจสอบได้จากหนังสือชี้ชวน (Face Sheet) ของกองทุนที่คุณสนใจได้จากผู้จัดจำหน่าย

คุณจะเก็บบิทคอยน์อย่างไร

คำถามนี้ หากคุณลงทุนผ่าน ETF หรือกองทุนรวม คุณสามารถมองข้ามข้อนี้ไปได้เลย แต่หากคุณเลือกลงทุนด้วยตนเอง คุณควรพิจารณาว่า กระเป๋าเงินบิทคอยน์ หรือ Bitcoin Wallet แบบไหนที่ตอบโจทย์ความต้องการของคุณมากกว่ากัน รวมถึงความปลอดภัยที่ผู้ให้บริการจะมอบให้กับผู้ถือวอลเล็ตด้วย วอลเล็ตที่เป็นที่นิยมได้แก่ Caoinbase เพราะสามารถลิงก์เข้ากับบัญชีเงินฝากสกุลดั้งเดิมของคุณได้ ซึ่งทำให้ถ่ายโอนเงินสดเพื่อซื้อหรือรับค่าขายคืนนั้นเป็นไปอย่างสะดวก

Bitcoin Wallet มีทั้งแบบฮาร์ดแวร์ ที่คล้ายแฟลชไดรว์ แบบที่ใช้เป็นแอพพลิเคชันบนคอมพิวเตอร์หรือสมาร์ทโฟน จัดเก็บข้อมูลบนคลาวนด์ ระบบรักษาความปลอดภัย เช่นเดียวกับการเลือกซื้อสินค้าใด ๆ คุณควรทำความเข้าใจลักษณะที่สำคัญของแต่ละรูปแบบวอลเล็ตและพิจารณาในแง่ของความสะดวก คุ้มค่า และความปลอดภัย

ศึกษาก่อนลงทุนบิทคอยน์ 2565

ขั้นตอนนี้มีความสำคัญเป็นอย่างมาก Bitcoin Excahnge คือผู้ที่เราจะนำเงินของเราไปฝากไว้ที่เขาเพื่อทำการซื้อ เก็บรักษา และขายบิทคอยน์ของเรา การเลือกอย่างระมัดระวัง จากมุมมองด้านความปลอดภัย ค่าใช้จ่าย และความสะดวกในการใช้งาน จะช่วยให้คุณลงทุนได้ผลตอบแทนที่น่าพึงพอใจ

ต่อไปนี้คือปัจจัยที่คุณควรพิจารณาเพื่อการเลือก Bitcoin Exchange

1. ใครเป็นเจ้าของบริษัท ในข้อนี้ คุณสามารถตรวจสอบได้ว่าข้อมุลบริษัทที่ปรากฎบนเว็บไซต์นั้นมีความน่าเชื่อถือมากน้อยเพียงใด ดดยการทำการค้นคว้าบนอินเทอร์เน็ต อ่านดูจากฟอรัมต่าง ๆ ที่พูดถึงการลงทุนในบิทคอยน์ อย่าเพียงศึกษาจากเว็บไซต์ของโบรกเกอร์นั้นเท่านั้น 

2. ตรวจสอบข้อมูลที่ปรากฎบนเว็บไซต์ ว่ามีความน่าเชื่อถือเพียงใด มีนักลงทุนรายใหญ่ ๆ กล่าวถึงบ้างหรือไม่ ในทำนองใด

3. คุณจะได้กรรมสิทธิ์ความเป็นเจ้าของเหรียญ หรือบิทคอยน์นั้นโดยแท้จริงหรือไม่ หรือเป็นเพียงการถือโทเค็น (Token) เช่นการถือเหรียญในคาสิโน

4. ค่าสเปรด และค่าธรรมเนียมต่าง ๆ แม้จะเห็นว่าระบุในอัตราที่ไม่มากเท่าไร แต่อย่าลืมว่าจะถูกคิดคำนวณเป็นเปอร์เซ็นต์ ดังนั้นหากคุณทำรายการในจำนวนเงินที่มาก ค่าใช้จ่ายเหล่านี้จะเพิ่มขึ้นตามไปด้วย และส่งผลโดยตรงต่อผลตอบแทนที่คุณจะได้รับ

ผู้ให้บริการ Bitcoin Exchange จะมีพื้นที่ให้จัดเก็บบิทคอยน์หรือเหรียญคริปโตอื่น ๆ ด้วย ซึ่งสามารถจำแนกได้เป็น 2 ประเภทคือ Hardware Wallet และ Software Wallet และยังมี Key อีก 2 ชนิด ที่คุณควรทำความเข้าใจไว้ เพื่อให้เลือกใช้ได้เหมาะสมกับความต้องการ และไม่ทำผิดพลาดจนส่งผลเสียต่อสุขภาพการลงทุน

นอกจากการแลกเปลี่ยนบิทคอยน์ผ่านคนกลางเช่น Bitcoun Exchange แล้ว หากคุรต้องการขาย หรือซื้อบิทคอยน์ระหว่างบุคคลก้สามารถทำได้ คล้าย ๆ กับการโอนเงิน และรับเงินผ่านบัญชีธนาคาร โดยทั้ง 2 ฝ่ายจะมี “ข้อมูล” ไป Exchange กัน ข้อมูลนั้นก็คือ Public Key ที่คล้ายกับหมายเลขบัญชีธนาคาร ที่เวลาคนจะส่งเงินให้เรา จะกรอกเลขที่บัญชีธนาคาร ดังนั้ คุณต้องแยกแยะระหว่าง Public Key และ Private Key ให้ดี และห้ามเปิดเผย Private Key แก่ใคร ๆ เด็ดขาด

ปี 2565 กับการลงทุนบิทคอยน์

ในปี 2565 เราก็ยังมองว่าบิทคอยน์ยังควรค่าต่อการลงทุน จากการมาถึงของบริษัทใหญ่ ๆ ที่เช่นมีข่าวว่าเขาได้เข้าซื้อ ทำให้มูลค่าของบิทคอยน์ในเวลานั้นพุ่งสูงขึ้น อีกทั้งทุกวันนี้ เทคโนโลยีและการเข้าถึงข้อมูลนั้นสะดวก หลากหลายกว่ายุคแรก ๆ มาก คนจึงหันมาให้ความสนใจกันมากขึ้น

คุณควรพิจารณาร่วมด้วยว่า ถ้าไม่มีเหตุการณ์สำคัญ ๆ จากคนใหญ่ ๆ แล้ว ราคาของบิทคอยน์ควรจะเป็นเท่าใด และค่อยพิจาณราตัดสินใจซื้อ คุณสามารถศึกษาข้อมูลราคาย้อนหลังได้จากกราแท่งเทียน หรือกราฟเส้นที่หน้า Dashboard ใน Bitcoin Exchange ของคุณ

ภาพ: ตัวอย่างกราฟแท่งเทียน แสดงประวัติราคาของบิทคอยน์ในช่วง 1 เดือน

ในการลงทุนบิทคอยน์นั้น คุณไม่จำเป็นต้องซื้อเป็นจำนวน 1 บิทคอยน์ ซึ่งจะต้องใช้เงินจำนวนมาก และนี่ยังไม่รวมค่าธรรมเนียมของโบรกเกอร์  ค่าอัตราแลกเปลี่ยนสกุลเงินบาทเป็นเงินดอลลาร์สหรัฐ คุณอาจลองด้วยจำนวนเงินน้อย ๆ เพื่อตรวจสอบลักษณะการเคลื่อนไหวของราคา การทำงานของบิทคอยน์ ฯลฯ

บิทคอยน์คือสินทรัพย์ดิจิตัล ที่มีความเสี่ยงจากการขาดทุนเงินต้น คุณควรประเมินความเสี่ยงให้รอบด้าน ไม่ว่าก่อนจะซื้อในครั้งแรก หรือครั้งถัด ๆ ไป จะซื้อผ่าน Bitcoin Exchange โบรกเกอร์หุ้น หรือแม้แต่บุคคลที่ต้องการขาย เพราะมูลค่าของบิทคอยน์จะแปรเปลี่ยนตามปริมาณ Demand & Supply 

คุณควรใช้เวลาศึกษาทั้งด้านดี ด้านด้อยของการลงทุนนี้ จากผู้ให้บริการรายต่าง ๆ ฟังหูไว้หูจากบทวิเคราะห์ ข่าวสาร และตัดสินใจด้วยความมั่นใจ

จากวันนี้ ยังพอมีเวลาสำหรับการวางแผนการลงทุนปีหน้า ศึกษาข้อมูลให้เต็มที่ ทดลองปรับพอร์ตของคุณไปยังบิทคอยน์ เทียบกับแผนการลงทุนปัจจุบัน สถานะภาพทางการเงิน และแผนการเงินในอนาคตเพื่อเริ่มต้นปี 2565 อย่างมีพลังใจ