เราใช้คุกกี้เพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีที่คุณใช้เว็บไซต์ของเรา และสิ่งที่เราสามารถปรับปรุงให้ดีขึ้น คลิก "ยอมรับ" เพื่อใช้เว็บไซต์ของเราต่อไป รายละเอียด

โพสต์เนื้อหา

Yearn.Finance คืออะไร
Yearn Vault
Yearn Governance
ความเป็นมาของ YFI Coin
YFI Coin กับ Bitcoin เหรียญไหนดีกว่า
YFI Coin น่าลงทุนไหม
การโหวต
การ Staking
รับค่าธรรมเนียมการซื้อขาย
การ Boosting
ซื้อ YFI Coin ได้ที่ไหนบ้าง

เจาะลึกตลาด คริปโต YFI Coin คืออะไรรอบเรื่องต้องรู้ ก่อนลงทุนซื้อเหรียญ

YFI Coin คืออะไรรอบเรื่องต้องรู้ ก่อนลงทุนซื้อเหรียญ

YFI Coin คือโทเค็น Ethereum ที่ควบคุมแพลตฟอร์ม Yearn.finance แพลตฟอร์มดังกล่าวเป็นเครื่องมือเพิ่มประสิทธิภาพผลตอบแทนที่เคลื่อนย้ายเงินทุนไปทั่วระบบนิเวศการเงินแบบกระจายอำนาจ (“defi”) เพื่อพยายามสร้างผลตอบแทนที่สูง

TOPONE Markets Analyst 2022-12-01

1901

เหรียญ YFI เป็นสกุลเงินของ Yearn.Finanace ซึ่งเป็นบริษัทที่ได้รับการจัดตั้งขึ้นเพื่อให้ผู้ใช้จำนวนมากมีวิธีขุด bitcoin และสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ ในลักษณะที่ง่ายและคล่องตัว พวกเขาทำเช่นนี้โดยการจัดหาแหล่งขุดและการแลกเปลี่ยนที่รวดเร็ว รวมถึงการเข้าถึงเหรียญที่ง่ายดายสำหรับผู้ใช้ที่ไม่คุ้นเคยกับกระบวนการ

Yearn.Finance คืออะไร

Yearn.Finance เป็นโปรโตคอลที่ออกแบบมาเพื่อปรับใช้สัญญากับ Ethereum blockchain เช่นเดียวกับการแลกเปลี่ยนแบบกระจายศูนย์อื่น ๆ ที่ทำงานบนนั้น เช่น Balancer และ Curve

Yearn.Finance เป็นผู้รวบรวมผลตอบแทนชั้นนำของ DeFi มอบช่องทางให้บุคคล, DAO และโปรโตคอลอื่นๆ ในการฝากสินทรัพย์ดิจิทัลและรับผลตอบแทน

โปรโตคอลนี้ดูแลโดยนักพัฒนาอิสระหลายรายและควบคุมโดยผู้ถือ YFI คุณสามารถดูคำอธิบายสั้นๆ เกี่ยวกับผลิตภัณฑ์หลักของ Yearn กระบวนการกำกับดูแล และลิงก์ไปยังช่องทางการสื่อสารที่ใช้งานอยู่ด้านล่าง

เพื่อให้เข้าใจกลไกของแพลตฟอร์มได้ดีขึ้น ลองยกตัวอย่าง สมมติว่าผู้ใช้ต้องการลงทุนโทเค็น 500 DAI หลังจากให้โทเค็นแก่ Yearn แล้ว โปรโตคอลจะออกและส่งกลับ yToken ในกรณีของเรา ผู้ใช้จะได้รับโทเค็น 500 yDAI จากนั้นโปรโตคอลจะย้ายโทเค็นเหล่านี้ไปยังโปรโตคอลการให้ยืมที่แตกต่างกันเพื่อให้ได้ผลตอบแทนสูงสุด สมมติว่าแพลตฟอร์ม Compound ให้ผลผลิตมากกว่า dYdX ในช่วงเวลาใดเวลาหนึ่ง จากนั้นโปรโตคอลจะย้ายเงินไปยัง Compound โดยอัตโนมัติ ในขณะเดียวกัน ผู้ใช้สามารถเรียกร้องโทเค็น DAI ของตนคืนได้ทุกเมื่อโดยส่งคืน yDAI ไปยังโปรโตคอลโดยชำระค่าธรรมเนียมการถอน 0.5%

ดูราคา YFI Coin แบบเรียลไทม์

Yearn Vault

Yearn Vaults (yVaults) เป็นกลุ่มทุนที่สร้างผลตอบแทนโดยอัตโนมัติตามโอกาสที่มีอยู่ในตลาด Yearn Vaults ให้ประโยชน์แก่ผู้ใช้ด้วยการเชื่อมโยงต้นทุนก๊าซ ทำให้กระบวนการสร้างผลตอบแทนและกระบวนการปรับสมดุลเป็นอัตโนมัติ และเปลี่ยนเงินทุนโดยอัตโนมัติเมื่อมีโอกาสเกิดขึ้น ผู้ใช้ปลายทางไม่จำเป็นต้องมีความรู้ความชำนาญเกี่ยวกับโปรโตคอลที่เกี่ยวข้องหรือ DeFi ดังนั้น Yearn Vaults จึงเป็นตัวแทนของกลยุทธ์การลงทุนแบบพาสซีฟ

ค่าธรรมเนียมประสิทธิภาพ 20%: หักจากผลตอบแทนที่ได้รับทุกครั้งที่มีการเก็บกลยุทธ์

ค่าธรรมเนียมการจัดการ 2%: อัตราคงที่นำมาจากเงินฝากใน Yearn Vaults มากกว่าหนึ่งปี ค่าธรรมเนียมจะถูกดึงออกมาโดยการสร้างหุ้นใหม่ของ Yearn Vaults ซึ่งจะทำให้ผู้เข้าร่วม Yearn Vaults เจือจางลง ซึ่งจะทำในเวลาเก็บเกี่ยว และคำนวณตามเวลานับตั้งแต่การเก็บเกี่ยวครั้งก่อน

ตัวอย่างเช่น Yearn Vaults ใช้เวลาประมาณ .0055% ของเงินฝากต่อวันโดยเฉลี่ย (2 (เปอร์เซ็นต์)/365 (วัน)):

มันจะเจือจาง vault token 5 * .0055% หลังจาก 5 วันโดยไม่ต้องเก็บเกี่ยว

มันจะเจือจาง vault token 7 * .0055% ในการเก็บเกี่ยวครั้งต่อไป หากไม่เกิดขึ้นเป็นเวลา 7 วัน

Yearn Vaults จะเก็บเกี่ยวก็ต่อเมื่อทำกำไรได้หลังหักค่าธรรมเนียมเพื่อไม่ให้ผู้ใช้ถอนเงินน้อยกว่าที่ฝากไว้

Yearn Governance

ระบบนิเวศของ Yearn ถูกควบคุมโดยผู้ถือเหรียญ YFI ซึ่งส่งและลงคะแนนในข้อเสนอนอกสายโซ่ที่ควบคุมระบบนิเวศ ข้อเสนอที่สร้างเสียงสนับสนุนส่วนใหญ่ (>50% ของการโหวต) ดำเนินการโดยกระเป๋าเงินหลายลายเซ็นที่มีสมาชิก 9 ราย การเปลี่ยนแปลงต้องลงนามโดย 6 จาก 9 ผู้ลงนามในกระเป๋าเงินจึงจะมีผล สมาชิกของกระเป๋าเงินหลายลายเซ็นได้รับการโหวตจากผู้ถือ YFI และอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้จากการโหวตการกำกับดูแลในอนาคต โปรดดูเอกสารประกอบ multisig สำหรับรายชื่อผู้ลงนาม multisig สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับกระบวนการกำกับดูแล โปรดอ่านคำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับการกำกับดูแล และ YIP-61: การกำกับดูแล 2.0

ความน่าสนใจของ Yearn.Finance คือ การที่ Yearn.Finance มุ่งมั่นที่จะลดความซับซ้อนของการลงทุนและกิจกรรมของ DeFi เช่น การทำฟาร์มให้ผลตอบแทนสำหรับภาคนักลงทุนในวงกว้าง

แพลตฟอร์มนี้ใช้เครื่องมือต่างๆ ตามความต้องการเพื่อทำหน้าที่เป็นตัวรวบรวมโปรโตคอล DeFi เช่น Curve, Compound และ Aave ทำให้ผู้ที่เดิมพันสกุลเงินดิจิทัลได้รับผลตอบแทนสูงสุด

มีการเปิดตัวคุณลักษณะใหม่อย่างต่อเนื่อง โดยมีจุดมุ่งหมายเพื่อช่วยรักษาคุณค่าระยะยาวของแพลตฟอร์ม

Yearn.Finance ทำกำไรจากการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการถอน ซึ่งปัจจุบัน 0.5% ณ สิ้นเดือนกันยายน 2020 และค่าธรรมเนียมการอุดหนุนก๊าซ 5% เนื่องจากรูปแบบการกำกับดูแล สิ่งเหล่านี้สามารถเปลี่ยนแปลงได้ในทางเทคนิคโดยฉันทามติเมื่อใดก็ได้

ตลาดเป้าหมายของ Yearn.Finance คือนักลงทุนที่ไม่มีเวลาศึกษาปรากฏการณ์ DeFi ที่ซับซ้อนขึ้นเรื่อยๆ ตั้งแต่เริ่มต้น หรือผู้ที่ต้องการเพิ่มผลตอบแทนสูงสุด

ความเป็นมาของ YFI Coin

Andre Cronje ผู้คร่ำหวอดในวงการสกุลเงินดิจิทัลและ DeFi ได้เปิดตัวโปรโตคอล Yearn.Finance โดยไม่มีการระดมเงินทุนใด ๆ ไม่ว่าจะด้วยวิธีสาธารณะหรือส่วนตัว สถาปนิกซอฟต์แวร์ผู้นนี้อาศัยประสบการณ์การพัฒนาซอฟต์แวร์กว่า 20 ปีในการเปิดตัวโปรโตคอลก่อน แล้วจึงออกเหรียญ YFI ให้กับนักลงทุนรายย่อย ซึ่งปัจจุบันจำกัดการจัดหาสูงสุดที่ 36,666 โทเค็น

นอกเหนือจากวิธีการที่หายากมากที่ Cronje นำมาใช้แล้ว แพลตฟอร์ม Yearn.Finance ยังได้รับประโยชน์จากประสบการณ์ก่อนหน้าของเขาในฐานะผู้ก่อตั้ง Keep3r Network และการเชื่อมโยงกับโครงการ DeFi ที่มีชื่อเสียง เช่น PowerPool, Hegic, Cover, Pickle, Cream V2 , SushiSwap และ Akropolish และอื่น ๆ ไม่เหมือนกับผู้ก่อตั้งรายอื่น Cronje ไม่ได้สงวนเหรียญ YFI ไว้สำหรับตัวเขาเองก่อนที่จะมีการเปิดตัวโปรโตคอล Yearn.Finance โดยเชื่อว่าแพลตฟอร์มที่ใช้เทคโนโลยีบล็อกเชนแบบกระจายอำนาจอย่างแท้จริงไม่ควรให้ผู้ก่อตั้งคอยควบคุมและกำหนดแนวทางในอนาคต

อันที่จริง ประวัติของ Yearn.Finance สามารถย้อนไปถึงความพยายามของ Andre Cronje ในช่วง 5 ปีที่ผ่านมาในการเปิดตัวผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่คุ้มค่าสำหรับกลุ่มประชากรโลกที่ไม่มีธนาคาร และได้รับอิทธิพลอย่างมากจากความพยายามในแอฟริกาเพื่อบรรลุเป้าหมายเดียวกัน ด้วยการเลือกที่จะมุ่งเน้นไปที่การสร้างมูลค่าให้กับระบบนิเวศ DeFi ทั้งหมดของนักพัฒนา พันธมิตร และนักลงทุนบนแพลตฟอร์ม Yearn.Finance Andre Cronje ได้ให้คะแนนผู้ประกอบการ สกุลเงินดิจิทัล ด้วยมุมมองใหม่เกี่ยวกับวิธีสร้างผลิตภัณฑ์ DeFi สำหรับคนทั่วไป

YFI Coin กับ Bitcoin เหรียญไหนดีกว่า

Bitcoin และเหรียญ YFI เป็นทั้งสกุลเงินดิจิทัลที่ได้รับความนิยมในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา สินทรัพย์ทั้งสองมีการเติบโตอย่างรวดเร็วของราคา ซึ่งทำให้นักลงทุนจำนวนมากสงสัยว่าการลงทุนใดดีกว่ากัน

มีความแตกต่างที่สำคัญบางประการระหว่าง Bitcoin และเหรียญ YFI ที่ควรพิจารณาเมื่อทำการตัดสินใจลงทุน ประการแรก เหรียญ YFI เป็นสินทรัพย์ที่ใหม่กว่า Bitcoin มาก ซึ่งหมายความว่ามันยังมีศักยภาพที่จะเติบโตได้อีกมาก

ประการที่สอง เหรียญ YFI เป็นภาวะเงินฝืด ในขณะที่ Bitcoin เป็นภาวะเงินเฟ้อ ซึ่งหมายความว่าเมื่อเวลาผ่านไป เหรียญ YFI จะกลายเป็นของหายากและมีค่ามากขึ้น ในขณะที่ Bitcoin จะอุดมสมบูรณ์มากขึ้น

นับตั้งแต่เปิดตัวเหรียญ YFI มีการถกเถียงกันมากมายว่ามันดีกว่า Bitcoin หรือไม่ ในขณะที่ทั้งสองมีข้อดีในตัวเอง แต่ก็มีข้อแตกต่างที่สำคัญบางประการที่ทำให้เหรียญ YFI เป็นตัวเลือกที่น่าสนใจยิ่งขึ้นสำหรับนักลงทุน

หนึ่งในข้อได้เปรียบที่ใหญ่ที่สุดของเหรียญ YFI คือความสามารถในการทำ Yield Farming การทำฟาร์มผลตอบแทนเป็นกระบวนการที่ผู้ใช้สามารถรับรางวัลสำหรับการให้สภาพคล่องแก่การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ ซึ่งหมายความว่าผู้ใช้สามารถรับรายได้แบบพาสซีฟเพียงแค่ถือเหรียญ YFI ไว้ในกระเป๋าสตางค์

ข้อดีอีกประการของเหรียญ YFI คือรูปแบบการกำกับดูแล เหรียญ YFI นั้นถูกควบคุมโดยชุมชนของมัน ซึ่งหมายความว่าการตัดสินใจเกี่ยวกับอนาคตของโครงการจะทำอย่างเป็นประชาธิปไตย และผู้ถือเหรียญ YFI ทุกคนสามารถแสดงความคิดเห็นว่าโครงการมีวิวัฒนาการอย่างไร

ในที่สุดเหรียญ YFI มีค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่า Bitcoin มาก เมื่อส่งหรือรับการชำระเงินด้วยเหรียญ YFI ผู้ใช้จ่ายค่าธรรมเนียมเพียงเล็กน้อยเท่านั้น สิ่งนี้เปรียบเทียบได้ดีกับ Bitcoin ซึ่งมักจะเรียกเก็บเงินประมาณ 10 ดอลลาร์ต่อการทำธุรกรรม

โดยรวมแล้ว เหรียญ YFI มีหลายสิ่งหลายอย่างที่จะมอบให้กับนักลงทุนที่ Bitcoin ไม่มี ด้วยความสามารถในการทำ Yield Farming มีค่าธรรมเนียมต่ำ และรูปแบบการโหวตแบบฉันทามติ เหรียญ YFI จึงพร้อมที่จะแซงหน้าสกุลเงินดิจิทัลชั้นนำในพื้นที่ที่มีอยู่ ณ ปัจจุบัน

อย่างไรก็ตาม นี่ไม่ใช่การเปรียบเทียบว่าหนึ่งกับสอง อันไหนดีกว่ากัน แต่เราต้องการบอกภาพกว้าง ๆ ของเหรียญทั้งสอง ทั้ง YFI Coin และ Bitcoin ว่ามีคุณลักษณะสำคัญอย่างไร เพื่อให้คุณพิจารณาด้วยตนเองว่า ควรบริหารพอร์ตการลงทุนในสินทรัพย์ดิจิทัลอย่างไรดี

YFI Coin น่าลงทุนไหม

การทำนายราคาของ Yearn.Finance แสดงแนวโน้มขาขึ้นอย่างต่อเนื่องจากราคาปัจจุบัน การวิเคราะห์ทางเทคนิคเสริมด้วยการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานที่แสดงให้เห็นการเพิ่มขึ้นของปริมาณการซื้อขายของเหรียญ YFI ราคาปัจจุบันของ YFI เพิ่มขึ้น 2.15% ภายใน 24 ชั่วโมงที่ผ่านมา โทเค็นยังคงมีแนวโน้มสูงขึ้นโดยมีปริมาณการซื้อขายเพิ่มขึ้น

มีวิธีการต่าง ๆ ในการร่วมสร้างผลตอบแทนไปกับ YFI Coin ในปี 2566 ที่จะถึงนี้

การโหวต

เมื่อผู้ถือ CRV ลงคะแนนล็อก CRV ของตนแล้ว โดยเปลี่ยนเป็น veCRV พวกเขาสามารถลงคะแนนข้อเสนอ DAO ต่างๆ และการเปลี่ยนแปลงพารามิเตอร์กลุ่มที่เสนอ หรือเสนอการเปลี่ยนแปลงของตนเองได้

เป็นที่น่าสังเกตว่า veCRV ดั้งเดิมไม่สามารถโอนย้ายได้ และวิธีเดียวที่จะได้รับมันก็คือการล็อคคะแนนเสียง CRV

คุณสามารถเดิมพัน CRV บน Curve.fi และจัดการบูสต์ของคุณสำหรับ Liquidity Pools ด้วยตัวเอง หรือคุณสามารถปล่อยให้ Yearn ดูแลการ Staking CRV ให้คุณด้วย Yearn Vaults เฉพาะของเรา: yveCRV และ yvBOOST นอกจากนี้ โทเค็น yVault ของเราสามารถแลกเปลี่ยนและโอนได้ ซึ่งแตกต่างจากการ Staking CRV ที่ Curve.fi

การ Staking

veCRV (เดิมพัน CRV) รับส่วนแบ่งค่าธรรมเนียมการซื้อขายจากโปรโตคอล Curve (50% ของค่าธรรมเนียมการซื้อขายทั้งหมดที่สร้างขึ้น ตั้งแต่วันที่ 19 กันยายน 2020 เป็นต้นไป) ค่าธรรมเนียมเหล่านั้นจะถูกรวบรวมและใช้ในการซื้อ 3CRV ซึ่งเป็นโทเค็น LP สำหรับ TriPool (DAI+USDC+USDT) ซึ่งจะแจกจ่ายให้กับผู้ถือ veCRV

รับค่าธรรมเนียมการซื้อขาย

ตามส่วนแบ่งของ veCRV ทั้งหมดของ Yearn ค่าธรรมเนียมการซื้อขาย 50% จะถูกอ้างสิทธิ์เป็น CRV ซึ่ง 10% จะถูกล็อคใน Curve DAO เพื่อเพิ่ม veCRV

การ Boosting

นอกเหนือจากการ Staking สิ่งจูงใจที่สำคัญอีกประการสำหรับ CRV คือความสามารถในการเพิ่มผลตอบแทนของคุณตามสภาพคล่องที่ให้ไว้ การล็อคการโหวต CRV ช่วยให้คุณได้รับอำนาจการโหวตเพื่อเข้าร่วมใน DAO และจัดสรรรางวัล CRV ให้กับกลุ่มที่เลือกโดยตรง รับเพิ่มสูงถึง 2.5 เท่าจากสภาพคล่องที่คุณมอบให้

ตัวคูณบูสต์ที่เกิดขึ้นจริงถูกกำหนดโดยสูตรที่ขึ้นอยู่กับสภาพคล่องของเกจพูลในปัจจุบันเป็นเศษส่วนจากจำนวนสภาพคล่องทั้งหมดที่ให้ไว้ในพูลของ Curve ตาม Yearn และเศษส่วนของอำนาจการลงคะแนนที่ veCRV ประกอบขึ้นจากยอดรวม (เช่น ส่วนแบ่งของยอดรวมของ veCRV ที่ออกในปัจจุบัน)

ซื้อ YFI Coin ได้ที่ไหนบ้าง

YFI Coin เป็นโทเค็นที่ซื้อขายได้อย่างอิสระ โดยมีคู่สำหรับสกุลเงินดิจิตอล สกุลเงินที่มีเสถียรภาพ และสกุลเงินคำสั่งที่มีอยู่ทั่วไป

การแลกเปลี่ยนหลักที่ซื้อขาย YFI ได้แก่ Binance, OKEx และ Huobi Global รวมถึง Uniswap ผู้สร้างตลาดอัตโนมัติ (AMM)