10 melhores fundos de índice na Índia em 2023

O guia abaixo é sobre o que você deve saber sobre os melhores fundos de índice da Índia , os dez melhores fundos de índice da Índia em 2022 e quando investir neles.

Um tipo de fundo mútuo ou fundo negociado em bolsa (ETF) conhecido como fundo de índice detém ações ou títulos seguindo um índice específico.

Eles fazem um excelente investimento inicial. Mas você deve entender os prós e as desvantagens de cada fundo e como escolher o melhor.

O que é um fundo de índice?

Um índice é uma coleção de ações, títulos ou outros títulos. Vários critérios são usados para categorizar esses títulos, incluindo a localização, tamanho e natureza da empresa. Embora um índice não possa ser adquirido diretamente, um fundo de índice pode.

A maioria dos fundos de índice são mútuos ou negociados em bolsa (ETFs) que investem a mesma quantia em cada título do índice. No entanto, alguns fundos de índice realizam ações que se desviam significativamente do índice, como o uso de derivativos.

Os fundos de índice são geridos passivamente. Assim, as participações em índices raramente são alteradas; os fundos de índice raramente negociam títulos. A maioria dos fundos mútuos e alguns ETFs empregam gestão ativa.

Os gestores de fundos ativos podem comprar e vender qualquer título em seu setor de mercado com a frequência que desejarem para superar o benchmark.

Como funcionam os fundos de índice?

Um método de administrar o dinheiro passivamente é a "indexação". Um gestor de carteira de fundos cria uma carteira cujas participações correspondem aos títulos em um índice específico. Eles não estão escolhendo ativamente ações para investir e determinando quando adquiri-las e vendê-las.

A teoria é que, se o fundo se assemelhar ao perfil do índice, que é o mercado de ações em geral ou uma parte considerável dele, ele terá um desempenho semelhante ao do índice.

Existe um índice e um fundo de índice para praticamente todos os mercados financeiros. O S&P 500 é o que a maioria dos fundos de índice nos EUA confia.

Como investir em fundos de índice ?

1. Investimento offline

Você pode entregar a seguinte documentação à filial local da empresa de gerenciamento de ativos (AMC):

• Documentação "Conheça seu cliente" (KYC)

• Comprovante de identificação

• Um cheque cancelado, uma cópia do cartão PAN, fotos do tamanho de passaporte e identificação são essenciais.

2. Investir por meio de corretores

Você também pode investir através de um corretor em fundos como o Índice SmallCap ou os esquemas Nifty MidCap Index.

3. Investimento Online

Você pode investir online através de um site respeitável que permite comparar vários fundos. Você não precisa pagar uma comissão de corretor ou outros custos ao investir online. Você economizará tempo e dinheiro dessa maneira.

Depois de pesar cuidadosamente suas alternativas, selecione um fundo e utilize uma calculadora online para projetar seus ganhos futuros.

Lista dos 10 melhores fundos de índice na Índia em 2023

1. Índice Fidelity ZERO Large Cap (FNILX)

Fidelity ZERO Large Cap Index é um dos melhores e mais baratos ETFs. É um fundo de despesas 0. Cada $ 10.000 investidos não custa nada.

O Índice Zero Cap da Fidelity está próximo do S&P 500, portanto, as distinções são principalmente acadêmicas. A Fidelity economiza despesas de licenciamento ao não utilizar a marca S&P 500.

Este fundo corresponde ao Large Cap Index da Fidelity, embora, como muitos outros índices de clientes, espelhe de perto o S&P 500.

São esperadas pequenas variações entre os fundos, mas esta é uma alternativa amigável para iniciantes, com baixas barreiras à entrada e bom potencial de lucro. A Fidelity é uma das maiores empresas de contas de aposentadoria dos EUA, então você já deve ter uma conta.

2. ETF Vanguard Total World Stock (VT)

O Estoque Total Mundial da Vanguard não pode igualar os índices de despesas ZERO da Fidelity. Mas isso não é surpreendente, já que a maioria dos fundos de índice tem um índice de despesas pequeno. O TWS da Vanguard custa 0,07%, que é uma relação de despesas razoável para a maioria dos investidores!

O VT é um fundo enorme com um portfólio diversificado de empresas, portanto, não há necessidade de examinar os mercados americanos versus internacionais.

Com mais de 9 mil empresas no fundo, é improvável que desacelerações em setores específicos derrubem todo o fundo, ao contrário de fundos menores específicos do setor.

3. Fundo de Índice Schwab S&P 500 (SWPPX)

O Schwab S&P 500 ainda é um dos fundos de índice mais conhecidos do mundo e tem uma história mais extensa do que vários nesta lista.

Isso é significativo porque se você deseja um fundo comprovado com desempenho previsível em diversas condições de mercado, essa é uma alternativa inteligente. Embora o Schwab S&P 500 tenha uma longa história, ainda é um investimento inteligente.

Este é um fundo de investidor confiável, apesar de suas falhas. O Schwab S&P 500 é menor do que muitos fundos de índice, mas seu desempenho não é consideravelmente mais volátil.

Índices pequenos podem sofrer mais com desacelerações econômicas do que os maiores, já que menos empresas ajudam a protegê-los.

3. Índice Shelton NASDAQ-100 Direto (NASDX)

O Shelton NASDAQ-100 é um fundo de índice modesto e representativo do mercado. Esta carteira exclui empresas financeiras de seu índice para que suas fortunas não piorem as correções de mercado.

Este índice está confinado às 100 principais corporações, principalmente empresas de tecnologia. Shelton NASDAQ-100 é menos diversificada do que outras corporações. Essa é uma fraqueza típica dos fundos de índice. As empresas de TI estão protegidas das correções do mercado até que o setor de tecnologia tenha problemas.

O Shelton NASDAQ-100 Index Direct é um fundo de índice bom e estável com taxas modestas. Ao contrário de outros índices, este se concentra nos melhores desempenhos do mercado.

4. ETF Vanguard Total Stock Market (VTI)

Não há muitos fundos de índice que acompanhem todo o mercado melhor do que o Vanguard Total World Stock. O Vanguard Total World Stock rastreia praticamente todas as empresas negociadas, como o nome indica. Desde 2001, negociou ativamente e se comportou conforme o esperado.

Este fundo de índice custa 0,03% ao ano! Assim, este fundo custa $ 3 por $ 10.000 negociados anualmente. No geral, é uma das escolhas mais essenciais, juntamente com os fundos de índice ZERO da Fidelity.

5. ETF Vanguard Growth (VUG)

O ETF Vanguard Growth é um fundo de índice de baixo custo que investe em empresas que se saem melhor do que a concorrência média do mercado.

As tendências históricas não preveem o desempenho futuro. O ETF Vanguard Growth é pesado em tecnologia como o NASDAQ.

Investir em outros fundos de índice ao lado de uma seleção de alta tecnologia pode ajudar a isolar seu portfólio de choques no estilo bolha de tecnologia.

6. ETF de dividendos SPDR S&P (SDY)

SPDR S&P Dividend é um fundo de índice popular e ativo. O fundo negocia 100 milhões de ações todos os dias e possui milhões em ativos.

Esta é uma opção fantástica se você deseja um portfólio ativo com segurança de um fundo de índice e custos mais baixos.

O SPDR é um fundo geral com participações em muitas áreas e formatos de empresas. Este fundo ativo e administrado tem um índice de despesas maior do que um fundo de índice convencional.

7. Invesco QQQ Trust (QQQ)

O ETF Invesco QQQ Trust, como alguns fundos de índice nesta lista, monitora o NASDAQ-100.

É uma ótima maneira de rastrear algumas das empresas com melhor desempenho no mercado. Você pode acompanhar o desempenho de empresas que tendem a superar o mercado mais amplo.

Com vários índices semelhantes nesta lista, é crucial escolher índices que abranjam uma gama diversificada de empresas. É permitido investir em vários índices NASDAQ-100, desde que alguns de seus outros índices sejam investidos em outras regiões de mercado.

Classificamos este produto abaixo dos outros por causa de seu maior índice de despesas. 0,20% ainda é um índice de despesas aceitável; se você negociar $ 10.000 por ano, você pagará $ 20.

8. Vanguard S&P 500 (VOO)

O Vanguard é outro fundo excepcional que acompanha ações e mercados conhecidos, tem um baixo índice de despesas e é bastante fácil de investir.

Este fundo acompanha o S&P 500, por isso é mais diversificado do que os fundos do S&P 100. Assim, isso ainda é mais caro do que o fundo semelhante do Fidelity ZERO.

O fundo Vanguard é de 0,03%. Este é um ótimo negócio se você procura opções de investimento baratas com retornos respeitáveis.

9. ETF Imobiliário Vanguard (VNQ)

Este fundo não está vinculado a um mercado de ações, mas a REITs. Como essas empresas compram diversos imóveis, sua atuação está ligada ao mercado imobiliário.

O investimento imobiliário está se tornando mais difundido, então entrar agora pode ser benéfico. Este índice tem um bom índice de despesas, maior do que alguns, mas não o mais alto. At.12%, é um fundo de índice intermediário.

Os fundos de índice acima são amigáveis para iniciantes, têm um bom desempenho geral e são uma parte poderosa de portfólios profissionais avançados.

Quem deve investir em fundos de índice?

Investidores de longo prazo que não desejam monitorar e ajustar regularmente sua carteira de fundos mútuos não devem investir nela.

As pessoas que desejam retornos mais significativos do que os produtos de renda fixa não estão dispostas a incorrer em muitos riscos.

Por que você deve investir em fundos de índice?

1. Diminua seus gastos

Planos como os fundos de índice Nifty são gerenciados passivamente. Isso significa que escolher investimentos para eles requer apenas uma pequena equipe e um estudo mínimo.

Isso indica um índice de despesas totais (TER) reduzido em comparação com fundos gerenciados ativamente. Enquanto o TER de um esquema de indexação varia de 0,2% a 0,5%, o de um fundo gerenciado ativamente pode variar de 1% a 2%.

Mesmo que isso possa parecer uma distinção menor, pode afetar significativamente seus retornos líquidos a longo prazo.

2. Menos tentativas

Aproveite a maioria dos indivíduos; você pode não gostar de selecionar um fundo ativo porque requer um estudo extensivo.

Na maioria das vezes, você pode ajustar seu portfólio com base no desempenho dos fundos ativos. Você tem que calcular o desempenho em relação ao ano anterior e investir neles.

Como resultado, você pode adquirir vários fundos mútuos e receber retornos comparáveis aos fundos de índice. Portanto, investir em fundos mútuos de índice é melhor se você deseja economizar tempo e esforço.

3. Fundos ativos vs. fundos de índice passivos

Dado o seu nome, os fundos ativos são geridos pelos gestores de fundos de uma forma que faz sentido. Os gestores de fundos e suas equipes devem realizar uma extensa pesquisa para escolher quais empresas comprar e vender.

Por outro lado, os fundos passivos replicam as ações que compõem o índice de referência. Isso facilita a tarefa dos gestores de fundos.

Benefícios de investir em fundos mútuos de índice

Aqui estão algumas vantagens dos fundos de índice:

1. Baixo custo

Uma equipe eficaz de analistas de pesquisa não é necessária para que os gestores de fundos selecionem as ações apropriadas. Isso ocorre porque um fundo de índice se assemelha ao seu benchmark subjacente.

Além disso, não há negociação de ações em andamento. Todos esses fatores contribuem para a redução das despesas operacionais de um fundo de índice.

2. Evite investir com preconceito

Os fundos de índice investem usando um método automatizado baseado em regras. A quantidade de dinheiro que deve ser investida em vários fundos de índice de títulos é detalhada para a gestão do fundo.

Isso elimina a chance de preconceito ou erro humano nas decisões de investimento.

3. Alcance de mercado significativo

Um portfólio é diversificado em todos os setores e ações quando o dinheiro é investido de forma semelhante a um índice. Um investidor pode obter os lucros previstos da parcela mais significativa do mercado com apenas um fundo de índice.

Por exemplo, se você investir no fundo de índice Nifty, terá exposição a 50 ações em 13 setores, de serviços financeiros a produtos farmacêuticos.

4. O investimento em fundos de índice pode ajudá-lo a economizar dinheiro em impostos

Por serem gerenciados passivamente, os gestores de fundos geralmente não negociam muito com fundos de índice. Os detentores de unidades recebem menos dinheiro de ganhos de capital quando existem menos negócios.

5. Investir é fácil

Como os gestores de fundos não precisam se preocupar com o desempenho das ações do índice no mercado, os fundos de índice são mais simples de gerenciar. Um gestor de fundo deve reequilibrar periodicamente a carteira.

Coisas a considerar antes de investir em fundos de índice

1. Decida onde comprar

As compras diretas de fundos de índice de empresas de fundos mútuos como o DSP Mutual Fund são as mais simples. Os investidores podem comprar unidades por meio de corretores, agentes de fundos mútuos ou distribuidores.

2. Selecione um índice

Descubra qual índice melhor se adapta às necessidades da sua carteira e desperta seu interesse.

Você pode escolher entre vários índices, incluindo índices MCap, índices com exposição externa, índices setoriais, índices que capitalizam as possibilidades do mercado, como o índice de mercados emergentes, índices focados em commodities, etc.

Saiba como o índice foi criado e como ele pode diversificar seu portfólio principal enquanto reduz o custo total de investimento.

3. Determine o nível de risco que você e o índice (fundo) podem tolerar

Cada índice carrega um conjunto único de riscos. Ao limitar sua exposição a ações a apenas uma parte de um determinado índice, os fundos de índice impedem que você aproveite outras oportunidades. Os riscos incluem a possibilidade de não protegê-lo de perdas.

Considere investir dinheiro em um fundo de índice setorial onde os ursos favorecem fortemente esse setor. Utilize uma estratégia de satélite central e diversifique seu portfólio entre fundos gerenciados ativamente e fundos de índice.

4. Lucros máximos com um pequeno erro

Selecione fundos com o menor erro de rastreamento se quiser obter o máximo retorno do seu investimento em fundos de índice. O documento de oferta ou a página de listagem de fundos frequentemente apresenta essas informações como uma porcentagem.

Por outro lado, os erros de rastreamento só devem ser examinados em um período de tempo mais longo, porque geralmente se equilibram com o tempo.

5. O tamanho do fundo é irrelevante.

Pode ser vantajoso considerar a qualidade do fundo em vez de seu tamanho ao selecionar um fundo de ações passivo, como um fundo de índice, para o longo prazo.

Não importa quanto dinheiro você tenha sob gestão, seu esquema terá um desempenho semelhante ao índice de referência se o mercado subjacente selecionado for considerável, líquido e transparente.

6. Descubra quanto vai custar.

Antes de assinar seu nome na linha pontilhada para ingressar no fundo, informe-se sobre o custo do investimento. O valor que você investe é deduzido do custo do investimento, o que afeta a quantidade de dinheiro que você recupera.

Descubra o valor mínimo de investimento, o imposto que você deve pagar e o custo do fundo de índice.

Perguntas frequentes: perguntas que as pessoas costumam fazer

1. O que acontece se você investir dinheiro em um índice?

Você não compra uma única ação quando compra um índice. Em vez disso, você está comprando uma coleção de ações (ou outros tipos de ativos, como títulos). Pode haver dezenas a centenas de ativos em um índice.

Além disso, eles frequentemente compartilham características como alta ou baixa capitalização de mercado, foco nos setores de TI ou saúde, etc.

2. Os investimentos em índices são seguros?

Ao fazer investimentos no mercado de ações, há sempre algum risco. Não há promessas e nenhum investimento é totalmente isento de riscos. Mesmo assim, comprar ações de uma única empresa pode ser mais arriscado do que investir em um fundo de índice.

Embora um índice geralmente flutue muito menos do que uma única ação, isso não exclui a possibilidade de perder dinheiro. A estabilidade de um fundo de índice depende do índice em que foi construído.

3. O que significa investimento em índices?

Um "fundo" que contém ações, títulos e outros ativos é chamado de "índice" no mundo dos investimentos.

Pensamentos finais

A abordagem mais direta para fazer investimentos de longo prazo em todo o mercado usando apenas um produto é por meio de fundos de índice.

Esses fundos tentam tornar o mercado inteiro, com perfil de risco-retorno compatível com o do mercado, replicando determinados índices.

Fundos gerenciados ativamente ou fundos diversificados geralmente investem de forma mais agressiva. Assim, os fundos de índice são geridos de forma passiva e têm a reputação de serem menos voláteis.