Negociação de commodities: o guia definitivo

As commodities podem ser uma ferramenta eficaz para os investidores diversificarem seus portfólios fora das ações tradicionais. Quando os mercados estão turbulentos, alguns investidores também recorrem às commodities porque os preços das commodities frequentemente se movem em sentido contrário aos das ações.

Existem os elementos brutos que impulsionam a economia mundial. Petróleo bruto, minério de ferro e metais preciosos são alguns exemplos de comércio de commodities . Investidores inteligentes podem se beneficiar de seus preços constantemente flutuantes, mas o investimento em commodities precisa de conhecimentos especializados e pode ser mais arriscado do que investir em ativos mais tradicionais, como ações e títulos.

Matérias-primas como grãos, pão, petróleo e metais são considerados produtos de commodities. A compra e venda desses recursos básicos são conhecidas como negociação de commodities. Ocasionalmente envolve a troca de coisas reais. No entanto, os contratos de futuros, nos quais você concorda em comprar ou vender uma mercadoria a um preço específico em uma determinada data, são onde normalmente ocorre.

Seu portfólio pode se tornar mais diversificado com a adição de commodities, que também atuam como hedge de inflação. As commodities, no entanto, são muito erráticas. A negociação de commodities é complicada porque variáveis imprevisíveis, como clima e agitação política, podem afetar significativamente os preços. Continue lendo para descobrir várias estratégias diferentes para investir em commodities e os fundamentos de como a negociação de commodities opera.

A maioria das vidas diárias dos americanos inclui commodities em grande medida. Uma commodity é um bem fundamental que é negociado e pode ser convertido em outros produtos do mesmo tipo. Exemplos clássicos de commodities são grãos, ouro, carne suína, petróleo e gás natural.

As commodities podem ser uma ferramenta útil para investidores que tentam diversificar suas carteiras longe das ações tradicionais. Devido ao fato de que os preços das commodities frequentemente flutuam em oposição aos valores das ações, alguns investidores também migram para commodities em tempos de instabilidade do mercado.

A negociação de commodities costumava ser principalmente a competência de traders profissionais e exigia um investimento considerável de tempo, dinheiro e experiência.

Hoje, existem mais opções para negociar commodities.

O que são commodities?

Uma mercadoria é um bem básico que é usado no comércio e pode ser trocado por outros itens do mesmo tipo. Na maioria das vezes, o comércio de commodities é utilizado como matéria-prima para criar outros produtos ou serviços. Portanto, uma mercadoria é tipicamente um recurso bruto utilizado para criar bens completos. Ao contrário, um produto é o bem acabado que é oferecido para venda aos clientes.

A qualidade de uma mercadoria pode variar ligeiramente entre os produtores, mas geralmente é a mesma. As commodities, geralmente chamadas de notas básicas, também devem atender a requisitos mínimos específicos para serem negociadas em bolsa.

Commodities, como produtos agrícolas, minérios e combustíveis fósseis, são matérias-primas que são utilizadas para fazer produtos completos. Ao contrário de títulos como ações e títulos, que existem apenas como contratos financeiros, commodities são objetos tangíveis que são comprados, vendidos e negociados nos mercados financeiros.

Os preços das commodities flutuam continuamente devido à mudança nos padrões de oferta e demanda em toda a economia global. Embora o aumento da produção de petróleo no Oriente Médio possa reduzir o preço do petróleo globalmente, uma guerra na Ucrânia pode resultar em preços mais altos dos grãos.

Os investidores no mercado de commodities buscam lucrar com os movimentos de oferta e demanda ou menor risco diversificando suas carteiras em várias classes de ativos.

Os materiais primários usados para criar itens são conhecidos como commodities. Eles também podem ser necessidades diárias, como certos produtos agrícolas. A característica crucial de uma mercadoria é que há muito pouca ou nenhuma diferença entre ela quando vem de um produtor e o mesmo produtor quando vem de outro. Independentemente do produtor, um barril de petróleo é essencialmente o mesmo produto.

Tipos de Mercadorias

As commodities são divididas em dois grupos por investidores: hard e soft. As commodities duras devem ser descobertas por meio de mineração ou perfuração. Bens macios cultivados ou cultivados incluem gado. Os quatro tipos principais de mercadorias são os seguintes.

Existem quatro tipos principais de commodities :

Energia

O mercado de energia inclui urânio, petróleo, gás natural, carvão e etanol. Os recursos de energia renovável solar e eólica também estão incluídos no termo “energia”. Investidores interessados no mercado de commodities do setor de energia também devem estar atentos às retrações econômicas. Novos desenvolvimentos tecnológicos em fontes alternativas de energia (energia eólica, solar, biocombustível, etc.) preços de mercado para commodities no setor de energia.

Metais

Os metais commodities incluem metais industriais como minério de ferro, estanho, cobre, alumínio e zinco, bem como metais preciosos como prata, paládio e platina. As commodities de metais incluem platina, cobre, ouro e prata. Como o ouro é um metal confiável com valor real e transferível em tempos de turbulência do mercado ou mercados em baixa, alguns investidores podem optar por investir em metais preciosos. Investir em metais preciosos também pode atuar como uma proteção contra tempos de alta inflação ou desvalorização da moeda.

Exemplos de commodities energéticas são petróleo bruto, óleo de aquecimento, gás natural e gasolina. Mudanças na economia global e um declínio na produção de petróleo de poços mais antigos aumentaram historicamente os preços do petróleo. É porque a demanda por bens relacionados à energia aumentou ao mesmo tempo em que a oferta de petróleo diminuiu.

Produtos agrícolas

Algodão, óleo de palma e borracha são exemplos de itens não comestíveis que se enquadram na categoria de agricultura. As commodities agrícolas também incluem milho, soja, trigo, arroz, chocolate, café, algodão e açúcar. No setor agrícola, os grãos podem ser extremamente voláteis durante o verão e outras estações de mudança climática. A expansão populacional e a disponibilidade restrita de produtos agrícolas podem apresentar oportunidades para investidores interessados no setor agrícola lucrar com o aumento dos preços das commodities agrícolas.

Gado e Carne

O investimento direto em contratos futuros de commodities pode ser bastante perigoso devido à volatilidade do mercado, especialmente para investidores iniciantes. Uma negociação contra você pode resultar na perda de seu depósito inicial (e mais) antes que você tenha a chance de sair de sua posição; é uma desvantagem do tremendo potencial de lucro.

A compra de opções é permitida na maioria dos contratos futuros.

As opções de futuros são uma abordagem menos perigosa para entrar nos mercados de futuros.

Uma maneira de considerar as opções de compra é pagar um depósito em vez do valor total adiantado.

Se um contrato incluir uma opção, você terá uma escolha, mas não a obrigação de realizá-la.

Como resultado, você limitou sua perda ao custo da opção que comprou se o preço do contrato futuro não se mover na direção esperada.

O que é negociação de commodities?

Você provavelmente não pensa muito sobre onde algo foi produzido ou moído quando compra um saco de farinha de trigo ou um grão de milho no supermercado. É porque milho e farinha são ambos necessidades. As compras e vendas em massa desses recursos intercambiáveis são chamadas de negociação de commodities. Esses materiais básicos são frequentemente os componentes fundamentais dos bens produzidos.

Os comerciantes de commodities apostam na direção do movimento do preço da commodity. Se você prevê aumentar o preço de uma commodity, deve comprar futuros ou comprar. Você vende futuros ou os vende se acredita que o preço cairá.

Comprar e vender a mercadoria real é uma maneira de negociá-la, mas os contratos futuros são muito mais populares. Esses contratos definem as condições de entrega dos ativos em uma determinada data futura. Eles são frequentemente empregados como estratégia de gerenciamento de risco por fabricantes ou usuários industriais significativos no caso de aumento ou queda de preços.

Considere um agricultor que cultiva milho como exemplo. Você precisa ter certeza de que pode vender sua colheita pelo menos pelo preço do mercado. Para vender 5.000 alqueires de milho ao preço de $ 4 cada em 90 dias, você vende um contrato futuro. Como você se comprometeu com US$ 4 por bushel, você se beneficia se os preços caírem. Mas se os preços aumentarem para US$ 5, você perderá os lucros.

Considere ser uma empresa de processamento de alimentos que requer milho para fazer farinha de milho para lojas de alimentos. Se a safra for menor, você não quer correr o risco de preços mais altos. Conseqüentemente, você gasta $ 4 naquele contrato futuro por 5.000 alqueires de milho. No caso de os preços caírem, você perde dinheiro porque pagou a mais. No entanto, mesmo que eles subam, você ainda está pagando apenas US $ 4 por alqueire.

Você pode fazer previsões sobre os movimentos do preço do milho como um investimento. Considere o cenário em que você compra o mesmo contrato futuro. Na verdade, você não planeja comprar 5.000 alqueires de milho nos próximos 90 dias, mas está apostando que o custo aumentará e poderá vendê-lo por mais dinheiro. Se você acha que os preços vão cair, você também pode ficar vendido.

Nas bolsas de mercadorias, os contratos futuros são normalmente negociados. As duas bolsas mais conhecidas nos Estados Unidos são a Chicago Mercantile Exchange e a New York Mercantile Exchange.

Como negociar commodities ?

Existem outras maneiras de investir em commodities fora do comércio de commodities. Aqui estão os primeiros quatro métodos.

• Investimento direto na commodity

  
  

Comprar fisicamente uma commodity é a abordagem mais direta para investir em commodities. O fato de que você pode evitar o uso de um intermediário é um benefício. Normalmente, encontrar um revendedor para vender um bem específico pode ser feito com uma rápida pesquisa na Internet. O revendedor frequentemente o recomprará de você quando você não quiser mais. No entanto, a logística de entrega e armazenamento deve ser considerada.

Pode ser bastante fácil se você estiver comprando ouro. Online, é simples localizar um comerciante de moedas que lhe venderá uma barra ou moeda. Você é livre para armazená-lo e vendê-lo sempre que quiser com segurança.

No entanto, torna-se muito mais desafiador ao tentar planejar a entrega e armazenamento de gado, petróleo bruto ou produtos agrícolas, como alqueires de milho. Por causa disso, o investimento na maioria das commodities físicas costuma consumir muito tempo para investidores individuais.

• Adquira contratos futuros.

  
  

Se você tiver uma conta de corretagem que permita isso, poderá negociar derivativos de commodities, como contratos futuros. No entanto, em vez de serem criados para indivíduos, os contratos futuros geralmente são feitos para grandes organizações que lidam com commodities.

Você deve ter uma quantidade específica de capital, chamada de margem, em sua conta de corretagem para negociar futuros. Um risco é que o requisito de margem para negociar commodities às vezes é menor do que para ações.

A negociação de margem envolve o uso de fundos emprestados, o que pode aumentar suas perdas. Dada a natureza errática dos preços das commodities, é crucial estar preparado para possíveis chamadas de margem nas quais seu corretor solicita um depósito maior.

• Invista em ações de commodities.

  
  

A compra de ações das empresas que geram commodities é outra opção para investir nelas. Por exemplo, você pode investir em ações de carne bovina, metal ou energia.

Uma empresa que fabrica um bem ou serviço nem sempre avança ou se deteriora junto com esse bem ou serviço. Sem dúvida, uma empresa de produção de petróleo lucrará com o aumento dos preços do petróleo bruto e sofrerá com a queda. No entanto, a quantidade de petróleo em suas reservas e se possui acordos de fornecimento lucrativos com clientes de alta demanda são significativamente mais significativos.

• Invista em fundos mútuos e ETFs de commodities.

  
  

Para as pessoas que não querem comprar a commodity diretamente, os fundos negociados em bolsa (ETFs) e fundos mútuos oferecem exposição às commodities. Existem fundos de investimento disponíveis que investem em ativos tangíveis, ações de commodities, contratos futuros ou uma combinação destes.

No entanto, o preço do bem subjacente pode não se mover em conjunto com o movimento dos fundos de commodities. Novos investidores podem se surpreender com isso.

Mercado de Negociação de Commodities vs. Mercado de Ações

Commodity vs. Negociação de Ações

A alavancagem é usada com muito mais frequência na negociação de commodities do que na negociação de ações. Indica que você contribui apenas com uma parte do capital necessário do investimento. Para um contrato futuro de petróleo, você pode colocar 10%, ou US$ 7.500, em vez dos US$ 75.000 necessários.

Com base no valor antecipado do negócio, o contrato exigirá que você mantenha um saldo mínimo. Você estaria sujeito a uma chamada de margem e teria que fazer mais depósitos para retornar ao valor mínimo necessário da negociação se o preço de mercado começasse a se mover em uma direção em que fosse mais provável que você perdesse dinheiro.

Devido ao uso de alavancagem, a negociação em margem pode produzir lucros maiores do que o mercado de ações, mas também pode produzir perdas maiores, de acordo com Turner. O mercado de commodities tem um alto potencial de lucro, mas também tem um potencial significativo de perda porque pequenos movimentos de preços podem resultar em grandes mudanças no retorno do seu investimento.

Além disso, commodities geralmente são investimentos de curto prazo, principalmente se você se envolver em um contrato de futuros com prazo. Em contraste, comprar e reter ativos por um longo tempo é mais comum com ações e outros ativos do mercado.

Além disso, como os mercados estão abertos quase constantemente, você tem mais tempo incrível para realizar negociações de commodities. Quando as bolsas de valores estão abertas e abertas para negócios, é quando você normalmente negocia ações. Embora os futuros de pré-mercado possam lhe dar algum acesso antecipado, a maioria das negociações de ações ocorre durante o horário comercial regular.

No geral, a negociação de commodities é mais especulativa e de alto risco do que a negociação de ações, mas também pode resultar em recompensas mais rápidas e significativas se suas posições forem bem-sucedidas.

Devido a mudanças na oferta e na demanda, os preços das commodities frequentemente sofrem flutuações extremas. Por exemplo, os preços normalmente diminuem quando uma determinada safra tem um grande rendimento. Os preços frequentemente aumentam durante as secas como resultado de preocupações de que a oferta diminua.

Semelhante a isso, a demanda por gás natural para aquecimento aumenta durante o tempo frio. Os preços sobem como resultado disso. Mas um período quente durante todo o inverno pode fazer com que os preços caiam.

Mesmo assim, algumas commodities, como o ouro, que os bancos centrais usam como ativos de reserva, são relativamente estáveis. Mas, de um modo geral, as commodities são muito mais erráticas do que ações ou títulos.

As commodities são uma fonte de diversificação para certos investidores. Com relação às ações, as commodities normalmente têm uma correlação baixa ou negativa, o que significa que seus preços não se movem em sincronia um com o outro.

Por exemplo, normalmente há uma correlação negativa entre petróleo e ações. Portanto, um mercado de ações mais fraco tem sido historicamente associado ao aumento dos preços do petróleo. Da mesma forma, o mercado de ações frequentemente tem bom desempenho quando os preços do petróleo estão baixos.

Por causa disso, as commodities são um hedge de mercado de ações popular. Por exemplo, durante um mercado ruim, muitos investidores recorrem ao ouro. Um hedge de inflação comum são as commodities. Os preços das commodities frequentemente sobem em resposta à alta inflação; quando a inflação é reduzida, ações e títulos têm melhor desempenho.

Existem várias maneiras de negociar commodities em seu portfólio, incluindo cada uma com suas vantagens e desvantagens.

Futuros de commodities

A compra e venda de contratos em uma bolsa de futuros são a maneira mais comum de negociar mercadorias. Para fazer isso funcionar, você entra em um contrato com outro investidor com base no aumento futuro projetado no preço de uma commodity.

Considere assinar um contrato futuro de commodities para comprar 10.000 barris de petróleo a um preço de $ 45 por barril em 30 dias. Você não transfere os itens tangíveis ao final do contrato; em vez disso, você termina assumindo uma posição oposta no mercado de negociação à vista. Portanto, neste caso, ao assinar outro contrato para vender 10.000 barris de petróleo à taxa vigente, você fecharia a posição antes da data de vencimento do contrato futuro.

Você ganharia dinheiro se o preço à vista excedesse os US$ 45 por barril estipulados no contrato; caso contrário, você perderia dinheiro. No entanto, se você vendesse petróleo por meio de um contrato de futuros, lucraria quando o preço à vista diminuísse e perderia dinheiro quando o preço à vista aumentasse. Você pode encerrar seu trabalho a qualquer momento antes da data de vencimento do contrato.

Você deve abrir uma conta em uma corretora especializada que aceite esses tipos de negociações para investir em negociações de futuros.

Craig Turner, corretor sênior de commodities da Daniels Trading em Chicago, explica que os traders podem acessar esses mercados abrindo uma conta em uma corretora que negocia futuros e opções. Cada vez que você iniciar ou encerrar uma posição na negociação de futuros de commodities, você deverá pagar uma comissão.

Compras de mercadorias físicas

Você não está realmente comprando ou vendendo a mercadoria física quando negocia contratos futuros. A negociação de futuros consiste apenas em especular sobre os movimentos de preços; Milhões de barris de petróleo e rebanhos de gado vivo não são recebidos pelos comerciantes. Investidores individuais podem se apropriar de itens tangíveis, como barras de ouro, moedas ou joias, por metais preciosos como ouro e prata.

Com esses investimentos, você pode experimentar o peso de seus investimentos e ter exposição a commodities como ouro, prata e outros metais preciosos. No entanto, em comparação com outros investimentos, os metais preciosos têm maiores despesas de transação.

"Essa abordagem só funciona para commodities de alto valor, como ouro, prata ou platina. Mesmo assim, grandes margens de lucro sobre os preços à vista no mercado de varejo seriam pagas pelos investidores, segundo Giannotto.

Ações de commodities

A compra de ações de uma empresa que lida com uma mercadoria é uma escolha adicional. No caso do petróleo, você pode investir em ações de uma empresa que refina ou perfura petróleo; no caso de grãos, você pode investir em uma grande empresa agrícola ou que venda sementes.

Esses investimentos em ações se movem em sintonia com o valor do ativo subjacente. As empresas petrolíferas deveriam ser mais lucrativas devido ao aumento dos preços do petróleo, o que aumentaria o valor de suas ações.

Como você não está apenas apostando no preço da commodity, investir em ações de commodities tem um risco menor do que investir diretamente em commodities. Mesmo que o valor do próprio item diminua, uma corporação bem administrada ainda pode gerar lucro. No entanto, isso tem dois lados. Elementos adicionais, como a administração da empresa e a participação geral no mercado, podem afetar o preço das ações de uma empresa petrolífera, além de aumentar os preços do petróleo. A compra de ações não é um ajuste exato se você estiver procurando por um investimento que corresponda ao preço de uma mercadoria.

ETFs de commodities, fundos mútuos e ETNs

Além disso, existem fundos mútuos baseados em commodities, fundos negociados em bolsa (ETFs) e notas negociadas em bolsa (ETNs). Esses fundos reúnem o capital de vários pequenos investidores para criar um portfólio considerável que faz um esforço para rastrear o preço de uma única mercadoria ou uma cesta de commodities. Um exemplo de um desses fundos é um fundo mútuo de energia que investe em uma variedade de commodities de energia. O fundo pode investir em ações de vários negócios com exposição a commodities ou comprar contratos futuros para monitorar o preço.

Giannotto afirma que, como os ETFs de commodities são acessíveis, acessíveis e extremamente líquidos, eles efetivamente "democratizaram" o comércio de commodities para todos os investidores.

Comparado a tentar criar seu portfólio, você pode acessar uma escolha consideravelmente mais abrangente de commodities com investimento mínimo. Adicionalmente, um investidor qualificado será responsável pela gestão da carteira. No entanto, o fundo de commodities cobrará uma taxa de administração mais alta do que se você tivesse lidado com os investimentos sozinho. Além disso, a estratégia do fundo pode impedi-lo de rastrear com precisão o preço da commodity.

Pools de commodities e futuros gerenciados

Os fundos privados que podem investir em commodities incluem futuros administrados e pools de commodities. Eles são semelhantes aos fundos mútuos, mas muitos deles não são negociados publicamente, então você precisa obter permissão para investir no fundo.

Esses fundos têm potencial para melhores retornos, pois têm acesso a estratégias de negociação mais sofisticadas do que os ETFs e os fundos mútuos. As despesas de gestão também podem aumentar em troca.

Benefícios e Riscos da Negociação de Commodities

A negociação de commodities tem muitos benefícios. Vamos examiná-los com mais detalhes usando exemplos.

Benefícios da Negociação em Bolsas de Mercadorias

• Devoluções potenciais

  
  

Os preços das commodities individuais são influenciados por vários fatores, incluindo oferta e demanda, inflação e o estado da economia. A necessidade de projetos internacionais de infraestrutura de grande escala que afetam os preços das commodities aumentou como resultado desses projetos. Os preços das commodities são impactados por um aumento no preço das ações de uma empresa.

• Potencial Hedge Contra a Inflação

  
  

Os preços das commodities podem subir como resultado da inflação. As commodities se saem bem quando a inflação está alta, mas são mais voláteis do que outros tipos de investimento.

• Portfólio de Investimentos Diversificado

  
  

Uma estratégia ótima de alocação de ativos é chamada de carteira de investimentos diversificada. As commodities auxiliam na diversificação da carteira de investimentos. Se alguém deseja comprar ações e títulos, deve investir em commodities brutas.

• Transparência no Processo

  
  

A negociação de futuros de commodities é um método transparente que permite preços justos que são gerenciados por envolvimento generalizado. Ele exibe os vários pontos de vista de vários indivíduos que lidam com a mercadoria.

• Devoluções lucrativas

  
  

Se houver um grande nível de liquidez, as commodities como investimentos tornam-se mais arriscadas. Isso implica que as empresas podem sofrer tanto lucros significativos quanto perdas significativas.

• Amortecimento contra as flutuações do mercado

  
  

O poder de compra é necessário no caso de a rupia perder valor. Os investidores vendem suas ações e títulos em tempos de inflação para comprar commodities. Os aumentos de preços dos produtos básicos resultam disso. Somente commodities que servem de amortecedor contra riscos de mercado podem ser lucrativas.

• Negociação na margem inferior

  
  

Um depósito de margem com o corretor pode variar de 5 a 10% do valor total do contrato. Em comparação com outros tipos de ativos, isso é menor. Indivíduos podem investir e assumir posições maiores com menos caixa devido às margens baixas.

Riscos da negociação de commodities

As plataformas de gerenciamento de risco na negociação de commodities podem analisar minuciosamente as exposições potenciais e seus efeitos. Ele pode ajudar as empresas a ter um excelente controle sobre seu desempenho operacional e financeiro. Os 7 principais riscos de commodities que você precisa gerenciar e controlar para garantir o crescimento ideal dos negócios estão listados abaixo.

• Riscos Operacionais

  
  

Uma das principais causas de desacelerações financeiras significativas nos negócios de comércio de commodities em todo o mundo é a má gestão dos riscos operacionais. O comércio de commodities envolve uma variedade de riscos operacionais, como falhas sistemáticas, entrada de dados e erros contábeis. Os riscos operacionais chamam a atenção para as exposições e incertezas que os negócios encontram ao realizar operações regulares da empresa.

Processos internos ou interrupções do sistema são a causa dos riscos operacionais. Sistemas de gestão comercial deficientes também podem causar riscos operacionais. Esses perigos frequentemente dependem de como uma organização opera e lida com as tarefas diárias. Os riscos operacionais podem incluir quaisquer exposições relacionadas à manutenção do sistema e do equipamento.

• Riscos da Contraparte

  
  

Um contrato comercial entre duas partes tem o risco de que a outra parte não cumpra os compromissos financeiros. Esse perigo, conhecido como risco de contraparte, está presente em todos os acordos e transações financeiras. Toda vez que uma parte de um acordo viola os termos do acordo, o risco é introduzido.

O risco de contraparte é comum nos mercados de negociação e é sentido por revendedores grandes e pequenos. Proteger sua organização contra riscos de contraparte requer uma abordagem estruturada que inclua a seleção de contrapartes apropriadas, documentação e outras técnicas de gerenciamento de risco. A seleção inadequada da contraparte pode resultar em eventos de exposição dispendiosos que causam grandes perdas para sua organização.

• Riscos de crédito

  
  

A chance de sofrer uma perda como resultado do risco de crédito da incapacidade de uma parte de cumprir os termos de uma transação financeira. Também é possível pensar nesse risco em termos da possibilidade de o credor não ser pago por uma parte com quem tem um contrato. Assim, a palavra “risco de crédito” refere-se ao risco de não ser pago pelo fornecimento de commodities a uma contraparte.

O agravamento da situação financeira da contraparte é normalmente o que causa o risco de crédito. Isso pode fazer com que os fluxos de caixa do credor se tornem erráticos, causando um impacto financeiro adverso. Como resultado, é fundamental ter constantemente um sistema sólido para gerenciar o risco financeiro para aliviar as preocupações com os riscos de crédito ao negociar commodities.

• Riscos de Liquidez

  
  

A incapacidade de uma mercadoria ser comprada ou vendida com rapidez suficiente para evitar ou minimizar uma perda é chamada de risco de liquidez. O risco de liquidez se desenvolve quando uma empresa de comercialização de commodities não consegue cumprir suas obrigações de crédito de curto prazo. O risco de liquidez de mercado/ativo e o risco de liquidez de financiamento/fluxo de caixa são os dois tipos distintos de risco de liquidez.

O risco de uma trading de commodities não conseguir cumprir suas obrigações vencidas é conhecido como risco de financiamento ou liquidez de fluxo de caixa. O risco associado à liquidez do mercado é o potencial de não conseguir vender uma commodity. Pode ser o caso de ninguém querer comprar a mercadoria que a empresa comercial está fornecendo.

• Riscos de conformidade

  
  

As empresas envolvidas no comércio de commodities devem aderir às leis e normas dessas atividades. A indústria de comércio de commodities pode enfrentar penalidades severas ou perdas financeiras se isso não for feito. Os riscos de conformidade são os perigos trazidos por essas deficiências. Os riscos de conformidade são aqueles que podem resultar em repercussões legais ou regulatórias e danos à reputação.

Quando uma empresa de comércio de commodities desrespeita as leis e regulamentos pertinentes ao comércio de commodities, ela pode estar sujeita a questões de conformidade. É crucial adotar uma abordagem focada para reduzir a probabilidade dessas infrações legais. Procedimentos rigorosos de gerenciamento de risco para negociação de commodities também podem garantir que todas as suas atividades comerciais sejam legais. Ele pode ajudá-lo a se proteger dos custosos riscos de conformidade.

• Riscos de mercado

  
  

Os riscos de mercado para negociação de commodities são aqueles que podem resultar em perdas decorrentes de oscilações desfavoráveis de preços. Esse tipo de risco, que afeta todo o mercado, é causado por mudanças nos preços das commodities. Os riscos de mercado, também chamados de riscos sistêmicos, não podem ser totalmente evitados devido à sua natureza imprevisível.

A probabilidade de exposição ao risco é tipicamente de longo prazo quando se trata de riscos de mercado, ao contrário de outros riscos. Independentemente de sua commodity ou tamanho da empresa, todos os tipos de negociantes de commodities podem estar sujeitos a riscos de commodities. Por causa disso, as empresas envolvidas no comércio de commodities devem ter estratégias eficientes de gerenciamento de risco para proteger sua empresa dos perigos do mercado.

• Riscos de TI

  
  

Os riscos de TI incluem hardware e software defeituosos e ataques hostis que podem interromper suas operações de negócios. Suas informações podem estar vulneráveis a sérias perdas de dados devido a vários riscos de segurança. Aspectos críticos para os negócios, como segurança, disponibilidade e desempenho, estão todos incluídos no escopo dos riscos de TI.

Os riscos de TI podem reduzir drasticamente o valor da sua empresa ao comprometer os dados, diminuir a produtividade e outros problemas. Você deve entender claramente sua imagem de risco de TI para garantir que suas operações de negociação funcionem bem. Como resultado, sua organização precisa de uma forte estratégia de gerenciamento de riscos para se proteger contra riscos comuns de TI.

Você deve investir em commodities ?

A negociação de commodities é uma atividade de alto risco e alta recompensa. Pode ser uma boa maneira de proteger sua riqueza contra a inflação ou um mercado em baixa.

No entanto, você só deve levar isso em consideração se estiver bem versado na dinâmica de oferta e demanda no mercado de commodities. Inclui estar ciente dos eventos atuais e tendências de preços anteriores. Você pode diminuir seu risco minimizando o uso de margem quando você começa.

A negociação de commodities às vezes se assemelha mais a especular do que investir. Elementos imprevisíveis como clima, doenças e desastres naturais podem ter um impacto significativo de curto prazo nos preços das commodities. A maioria das pessoas seria melhor atendida por ações de commodities, fundos mútuos ou fundos negociados em bolsa (ETFs) se quisessem investir em uma mercadoria a longo prazo.

A opção ideal para investidores sofisticados é o investimento em commodities. Antes de se envolver em qualquer negociação, você deve compreender completamente os gráficos de preços de commodities e outros tipos de pesquisa. Você também precisa ter uma tolerância a alto risco, o que significa que você pode tolerar perdas de curto prazo na busca por ganhos de longo prazo, porque os movimentos dos preços de mercado podem resultar em ganhos e perdas significativos. E se você investir em commodities, apenas uma pequena fração de seu portfólio geral deve ser composta por elas.

"Muitos utilizam cerca de 20% ou menos de seu portfólio para maior risco/recompensa para investidores e revendedores que tentam diversificar suas participações em uma classe de ativos que oferece um perfil de risco/recompensa mais alto", acrescenta Turner. O comércio de commodities ocorre nessas áreas.

Como em qualquer decisão, pense em consultar um consultor financeiro para ver se investir em commodities é uma boa opção para você e obter conselhos sobre as melhores abordagens.

Negociação de commodities: Considerações finais

A comercialização de diferentes commodities do setor econômico primário, que servem como matéria-prima para a produção, é um elemento fundamental do sistema de comércio mundial. São matérias-primas padronizadas que podem ser utilizadas no lugar de outros produtos.

Os investidores podem se beneficiar significativamente ao aprender os segredos do comércio de commodities, incluindo altos níveis de alavancagem e a chance de montar tendências duradouras de alta ou de mercado. O comércio de commodities, no entanto, não é uma instituição de caridade que dá malas de dinheiro para todos que pedem. Tornar-se um trader de commodities altamente qualificado e próspero precisa de dedicação e prática, assim como em qualquer outra área de investimento. Um dos maiores problemas é aprender a usar a alavancagem fornecida, evitando assumir riscos muito altos e perdas potencialmente desastrosas, já que muitas pessoas que tentam a sorte no jogo de negociação de commodities perdem, ou seja, com toda a honestidade, sua trágica história.

No entanto, isso não é necessariamente o caso. Não há razão para que você não possa colher os benefícios de investimentos altamente lucrativos, todos obtidos com o uso de uma quantidade mínima de capital de negociação, se você entrar no negócio de negociação de commodities com a devida cautela e reconhecer que precisa aprender a navegue em uma arena de negociação completamente diferente daquela de ações, forex ou outros investimentos. Ao negociar, mantenha esses segredos comerciais de commodities em mente; quem sabe, você pode descobrir alguns dos seus próprios.