Perdagangan Komoditas: Panduan Utama

Komoditas dapat menjadi alat yang efektif bagi investor untuk mendiversifikasi portofolio mereka di luar ekuitas tradisional. Ketika pasar bergejolak, beberapa investor juga beralih ke komoditas karena harga komoditas sering kali bergerak berlawanan dengan harga saham.

Ada elemen mentah yang menggerakkan ekonomi dunia. Minyak mentah, bijih besi, dan logam mulia adalah beberapa contoh perdagangan komoditas . Investor yang cerdas dapat memperoleh keuntungan dari harga mereka yang terus berfluktuasi, tetapi investasi komoditas membutuhkan keahlian khusus dan mungkin lebih berisiko daripada berinvestasi pada aset yang lebih tradisional seperti ekuitas dan obligasi.

Bahan mentah seperti biji-bijian, roti, minyak, dan logam dianggap sebagai produk komoditas. Pembelian dan penjualan sumber daya dasar ini dikenal sebagai perdagangan komoditas. Kadang-kadang melibatkan pertukaran hal-hal nyata. Namun, kontrak berjangka, di mana Anda setuju untuk membeli atau menjual komoditas pada harga tertentu pada tanggal tertentu, biasanya terjadi.

Portofolio Anda dapat menjadi lebih terdiversifikasi dengan menambahkan komoditas, yang juga bertindak sebagai lindung nilai inflasi. Komoditas, bagaimanapun, sangat tidak menentu. Perdagangan komoditas rumit karena variabel yang tidak dapat diprediksi seperti cuaca dan kerusuhan politik dapat secara signifikan memengaruhi harga. Lanjutkan membaca untuk menemukan beberapa strategi berbeda untuk berinvestasi dalam komoditas dan dasar-dasar bagaimana perdagangan komoditas beroperasi.

Mayoritas kehidupan sehari-hari orang Amerika mencakup komoditas untuk sebagian besar. Komoditas adalah barang fundamental yang diperdagangkan dan dapat diubah menjadi produk lain yang sejenis. Contoh klasik komoditas adalah biji-bijian, emas, babi, minyak, dan gas alam.

Komoditas dapat menjadi alat yang berguna bagi investor yang mencoba mendiversifikasi portofolio mereka dari ekuitas tradisional. Karena fakta bahwa harga komoditas sering berfluktuasi berlawanan dengan nilai saham, beberapa investor juga berbondong-bondong ke komoditas selama masa ketidakstabilan pasar.

Perdagangan komoditas dulunya merupakan bidang utama para pedagang profesional dan membutuhkan investasi waktu, uang, dan keahlian yang cukup besar.

Saat ini, ada lebih banyak pilihan untuk perdagangan komoditas.

Apa Itu Komoditas?

Komoditas adalah barang dasar yang digunakan dalam perdagangan dan dapat ditukar dengan barang lain yang sejenis. Sebagian besar waktu, perdagangan komoditas digunakan sebagai bahan baku untuk membuat produk atau layanan lain. Oleh karena itu, komoditas biasanya merupakan sumber daya mentah yang digunakan untuk membuat barang jadi. Sebaliknya, produk adalah barang jadi yang ditawarkan untuk dijual kepada pelanggan.

Kualitas komoditas mungkin sedikit berbeda di antara produsen, tetapi umumnya sama. Komoditas, biasanya disebut nilai dasar, juga harus memenuhi persyaratan minimum tertentu untuk diperdagangkan di bursa.

Komoditas, seperti barang pertanian, bijih mineral, dan bahan bakar fosil, adalah bahan mentah yang digunakan untuk membuat produk jadi. Berlawanan dengan sekuritas seperti saham dan obligasi, yang hanya ada sebagai kontrak keuangan, komoditas adalah objek berwujud yang dibeli, dijual, dan diperdagangkan di pasar keuangan.

Harga komoditas terus berfluktuasi akibat pergeseran pola penawaran dan permintaan di seluruh perekonomian global. Sementara peningkatan produksi minyak Timur Tengah dapat menurunkan harga minyak secara global, perang di Ukraina dapat mengakibatkan harga biji-bijian yang lebih tinggi.

Investor di pasar komoditas mencari keuntungan dari pergerakan penawaran dan permintaan atau risiko yang lebih rendah dengan mendiversifikasi portofolio mereka di beberapa kelas aset.

Bahan utama yang digunakan untuk membuat barang dikenal sebagai komoditas. Mereka juga bisa menjadi kebutuhan sehari-hari seperti barang pertanian tertentu. Karakteristik penting suatu komoditas adalah bahwa sangat sedikit, jika ada, perbedaan antara komoditas itu ketika berasal dari satu produsen dan produsen yang sama ketika berasal dari yang lain. Terlepas dari produsennya, satu barel minyak pada dasarnya adalah produk yang sama.

Jenis Komoditas

Komoditas dibagi menjadi dua kelompok oleh investor: keras dan lunak. Komoditas keras harus ditemukan melalui penambangan atau pengeboran. Barang lunak yang ditanam atau dibudidayakan termasuk sapi. Empat jenis komoditas utama adalah sebagai berikut.

Ada empat jenis komoditas utama:

Energi

Pasar energi meliputi uranium, minyak, gas alam, batu bara, dan etanol. Sumber daya energi terbarukan matahari dan angin juga termasuk dalam istilah "energi". Investor yang tertarik pada pasar komoditas di sektor energi juga harus mewaspadai pelemahan ekonomi. Perkembangan teknologi baru dalam sumber energi alternatif (tenaga angin, tenaga surya, biofuel, dll.) yang bertujuan untuk menggantikan minyak mentah sebagai sumber energi utama, serta setiap perubahan output yang ditentukan oleh OPEC, semuanya dapat berdampak signifikan pada harga pasar untuk komoditas di sektor energi.

logam

Komoditas logam termasuk logam industri seperti bijih besi, timah, tembaga, aluminium, dan seng, serta logam mulia seperti perak, paladium, dan platinum. Komoditas logam antara lain platina, tembaga, emas, dan perak. Karena emas adalah logam yang dapat diandalkan dengan nilai yang nyata dan dapat dialihkan selama masa gejolak pasar atau pasar beruang, beberapa investor mungkin memilih untuk berinvestasi dalam logam mulia. Berinvestasi dalam logam mulia juga dapat bertindak sebagai lindung nilai terhadap saat inflasi tinggi atau depresiasi mata uang.

Contoh komoditas energi adalah minyak mentah, minyak pemanas, gas alam, dan bensin. Perubahan ekonomi global dan penurunan produksi minyak dari sumur tua secara historis telah meningkatkan harga minyak. Ini karena permintaan akan barang-barang yang berhubungan dengan energi meningkat sementara pasokan minyak berkurang.

Produk pertanian

Kapas, minyak sawit, dan karet adalah contoh barang yang tidak dapat dimakan yang termasuk dalam kategori pertanian. Komoditas pertanian juga meliputi jagung, kedelai, gandum, beras, coklat, kopi, kapas, dan gula. Di sektor pertanian, biji-bijian bisa sangat fluktuatif selama musim panas dan musim perubahan cuaca lainnya. Pertambahan penduduk dan terbatasnya ketersediaan produk pertanian dapat memberikan peluang bagi investor yang tertarik pada industri pertanian untuk mendapatkan keuntungan dari kenaikan harga komoditas pertanian.

Ternak dan Daging

Investasi langsung dalam kontrak berjangka komoditas bisa sangat berbahaya karena volatilitas pasar, terutama bagi investor pemula. Perdagangan yang bertentangan dengan Anda dapat mengakibatkan Anda kehilangan setoran awal Anda (dan lebih banyak lagi) sebelum Anda memiliki kesempatan untuk keluar dari posisi Anda; itu adalah kerugian dari potensi keuntungan yang luar biasa.

Pembelian opsi diizinkan di sebagian besar kontrak berjangka.

Opsi berjangka adalah pendekatan yang tidak terlalu berbahaya untuk memasuki pasar berjangka.

Salah satu cara untuk mempertimbangkan opsi pembelian adalah dengan membayar deposit daripada jumlah penuh di muka.

Jika kontrak menyertakan opsi, Anda diberi pilihan tetapi bukan kewajiban untuk melaksanakannya.

Akibatnya, Anda telah membatasi kerugian Anda pada biaya opsi yang Anda beli jika harga kontrak berjangka tidak bergerak ke arah yang Anda harapkan.

Apa itu Perdagangan Komoditas?

Anda mungkin tidak terlalu memikirkan di mana sesuatu diproduksi atau digiling ketika Anda membeli sekarung tepung gandum atau biji jagung di toko bahan makanan. Karena jagung dan tepung sama-sama kebutuhan. Pembelian dan penjualan massal sumber daya yang dapat dipertukarkan ini disebut sebagai perdagangan komoditas. Bahan dasar ini seringkali merupakan komponen dasar dari barang yang diproduksi.

Pedagang komoditas bertaruh pada arah pergerakan harga komoditas. Jika Anda mengantisipasi kenaikan harga komoditas, Anda harus membeli futures atau buy. Anda short futures atau menjualnya jika Anda yakin harganya akan turun.

Membeli dan menjual komoditas sebenarnya adalah salah satu cara untuk memperdagangkannya, tetapi kontrak berjangka jauh lebih populer. Kontrak ini menguraikan kondisi untuk pengiriman aset pada tanggal tertentu di masa mendatang. Mereka sering digunakan sebagai strategi manajemen risiko oleh produsen atau pengguna industri yang signifikan jika harga naik atau turun.

Pertimbangkan seorang petani yang menanam jagung sebagai contoh. Anda harus yakin bahwa Anda dapat menjual hasil panen Anda setidaknya dengan harga yang berlaku di pasar. Untuk menjual 5.000 gantang jagung dengan harga $4 masing-masing dalam 90 hari, Anda menjual kontrak berjangka. Karena Anda telah berkomitmen pada $4 per gantang, Anda mendapat keuntungan jika harga turun. Tetapi jika harga naik menjadi $5, Anda kehilangan keuntungan.

Pertimbangkan menjadi bisnis pengolahan makanan yang membutuhkan jagung untuk membuat tepung jagung untuk toko makanan. Jika hasil panennya lebih kecil, Anda tidak ingin mengambil risiko harga yang lebih tinggi. Akibatnya, Anda membelanjakan $4 untuk kontrak berjangka itu untuk 5.000 gantang jagung. Jika harga turun, Anda kehilangan uang karena Anda membayar lebih. Namun, meskipun melonjak, Anda tetap hanya membayar $4 per gantang.

Anda bisa membuat prediksi tentang pergerakan harga jagung sebagai investasi. Pertimbangkan skenario di mana Anda membeli kontrak berjangka yang sama. Anda sebenarnya tidak berencana untuk membeli 5.000 gantang jagung dalam 90 hari ke depan, tetapi Anda memasang taruhan bahwa biayanya akan naik dan Anda akan dapat menjualnya untuk mendapatkan lebih banyak uang. Jika Anda berpikir harga akan turun, Anda mungkin juga akan melakukan short.

Di bursa komoditas, kontrak berjangka biasanya diperdagangkan. Dua bursa paling terkenal di Amerika Serikat adalah Chicago Mercantile Exchange dan New York Mercantile Exchange.

Bagaimana Cara Berdagang Komoditas ?

Ada cara lain untuk berinvestasi dalam komoditas di luar perdagangan komoditas. Berikut adalah empat metode pertama.

• Investasi langsung dalam komoditas

  
  

Membeli komoditas secara fisik adalah pendekatan yang paling mudah untuk berinvestasi dalam komoditas. Fakta bahwa Anda dapat menghindari penggunaan perantara adalah salah satu keuntungannya. Biasanya, menemukan dealer untuk menjual barang tertentu kepada Anda dapat dilakukan dengan pencarian internet cepat. Dealer akan sering membeli kembali dari Anda ketika Anda tidak lagi menginginkannya. Namun, logistik untuk pengiriman dan penyimpanan harus dipertimbangkan.

Mungkin cukup mudah jika Anda membeli emas. Online, mudah untuk menemukan pedagang koin yang akan menjual batangan atau koin kepada Anda. Anda bebas menyimpan dan menjualnya kapan pun Anda mau dengan aman.

Namun, menjadi jauh lebih menantang ketika mencoba merencanakan pengiriman dan penyimpanan ternak, minyak mentah, atau produk pertanian seperti gantang jagung. Karena itu, investasi di sebagian besar komoditas fisik seringkali memakan waktu yang sangat lama bagi investor individu.

• Membeli kontrak berjangka.

  
  

Jika Anda memiliki akun pialang yang mengizinkannya, Anda dapat memperdagangkan derivatif komoditas seperti kontrak berjangka. Namun, alih-alih dibuat untuk individu, kontrak berjangka biasanya dibuat untuk organisasi besar yang berurusan dengan komoditas.

Anda harus memiliki sejumlah modal tertentu, yang disebut sebagai margin, di akun pialang Anda untuk melakukan perdagangan berjangka. Salah satu risikonya adalah persyaratan margin untuk komoditas perdagangan terkadang lebih rendah daripada saham.

Perdagangan margin melibatkan penggunaan dana pinjaman, yang dapat meningkatkan kerugian Anda. Mengingat sifat harga komoditas yang tidak menentu, sangat penting untuk bersiap menghadapi potensi panggilan margin di mana broker Anda meminta setoran yang lebih besar.

• Berinvestasi dalam saham komoditas.

  
  

Membeli saham di perusahaan yang menghasilkan komoditas adalah pilihan lain untuk berinvestasi di dalamnya. Misalnya, Anda dapat berinvestasi dalam ekuitas daging sapi, logam, atau energi.

Sebuah perusahaan yang memproduksi barang atau jasa tidak akan selalu maju atau memburuk seiring dengan barang atau jasa tersebut. Tidak diragukan lagi, bisnis produksi minyak akan mendapat untung dari kenaikan harga minyak mentah dan mengalami penurunan. Namun, jumlah minyak dalam cadangannya dan apakah ia memiliki perjanjian pasokan yang menguntungkan dengan pelanggan dengan permintaan tinggi secara signifikan lebih signifikan.

• Berinvestasi dalam reksa dana dan ETF komoditas.

  
  

Bagi orang-orang yang tidak ingin membeli komoditas secara langsung, dana yang diperdagangkan di bursa komoditas (ETF) dan reksa dana menyediakan eksposur komoditas. Ada dana investasi yang tersedia yang berinvestasi dalam aset berwujud, saham komoditas, kontrak berjangka, atau kombinasi dari semuanya.

Namun, harga barang pokok mungkin tidak bergerak seiring dengan pergerakan dana komoditas. Investor baru mungkin akan terkejut dengan hal itu.

Pasar Perdagangan Komoditas vs. Pasar Saham

Perdagangan Komoditas vs. Saham

Leverage digunakan jauh lebih sering dalam perdagangan komoditas daripada dalam perdagangan saham. Ini menunjukkan bahwa Anda hanya berkontribusi sebagian dari modal yang dibutuhkan investasi. Untuk kontrak berjangka minyak, Anda dapat menurunkan 10%, atau $7.500, alih-alih seluruh $75.000 yang dibutuhkan.

Berdasarkan nilai kesepakatan yang diantisipasi, kontrak akan mengharuskan Anda untuk mempertahankan saldo minimum. Anda akan dikenakan margin call dan harus melakukan lebih banyak deposit untuk kembali ke nilai minimum perdagangan yang diperlukan jika harga pasar mulai bergerak ke arah di mana Anda lebih mungkin kehilangan uang.

Karena penggunaan leverage, perdagangan margin dapat menghasilkan keuntungan yang lebih tinggi daripada pasar saham, tetapi juga dapat menghasilkan kerugian yang lebih tinggi, menurut Turner. Pasar komoditas memiliki potensi keuntungan yang tinggi, tetapi juga memiliki potensi kerugian yang signifikan karena pergerakan harga yang kecil dapat mengakibatkan perubahan besar pada hasil investasi Anda.

Selain itu, komoditas biasanya merupakan investasi jangka pendek, terutama jika Anda terlibat dalam kontrak berjangka dengan tenggat waktu. Sebaliknya, membeli dan mempertahankan aset untuk waktu yang lama lebih khas dengan saham dan aset pasar lainnya.

Selain itu, karena pasar buka hampir terus-menerus, Anda memiliki lebih banyak waktu luar biasa untuk melakukan perdagangan komoditas. Saat bursa saham buka dan buka untuk bisnis, inilah saat Anda biasanya memperdagangkan ekuitas. Meskipun futures premarket dapat memberi Anda beberapa akses awal, sebagian besar perdagangan saham berlangsung selama jam kerja reguler.

Secara keseluruhan, perdagangan komoditas lebih spekulatif dan berisiko tinggi daripada perdagangan saham, tetapi juga dapat menghasilkan imbalan yang lebih cepat dan signifikan jika posisi Anda berhasil.

Karena pergeseran penawaran dan permintaan, harga komoditas sering mengalami fluktuasi yang ekstrim. Misalnya, harga biasanya turun ketika tanaman tertentu memiliki hasil yang besar. Harga sering naik saat musim kemarau akibat kekhawatiran pasokan akan menurun.

Serupa dengan ini, permintaan gas alam untuk pemanasan meningkat selama cuaca dingin. Harga naik sebagai akibat dari ini. Tetapi periode hangat sepanjang musim dingin dapat menyebabkan harga turun.

Meski begitu, beberapa komoditas, seperti emas, yang digunakan bank sentral sebagai aset cadangan, relatif stabil. Tetapi secara umum, komoditas jauh lebih tidak menentu daripada saham atau obligasi.

Komoditas merupakan sumber diversifikasi bagi investor tertentu. Sehubungan dengan ekuitas, komoditas biasanya memiliki korelasi yang rendah atau negatif, yang berarti bahwa harganya tidak bergerak searah satu sama lain.

Misalnya, biasanya ada korelasi negatif antara minyak dan stok. Oleh karena itu, pasar saham yang lebih lemah secara historis dikaitkan dengan kenaikan harga minyak. Demikian pula, pasar saham sering berkinerja baik ketika harga minyak rendah.

Karena itu, komoditas adalah lindung nilai pasar saham yang sangat disukai. Misalnya, selama pasar yang buruk, banyak investor beralih ke emas. Lindung nilai inflasi yang umum adalah komoditas. Harga komoditas sering naik sebagai respons terhadap inflasi yang tinggi; ketika inflasi berkurang, ekuitas dan obligasi berkinerja lebih baik.

Ada beberapa cara Anda dapat memperdagangkan komoditas dalam portofolio Anda, termasuk masing-masing dengan kelebihan dan kekurangannya.

Komoditas Berjangka

Kontrak pembelian dan penjualan di bursa berjangka adalah cara paling umum untuk memperdagangkan barang. Agar ini berhasil, Anda membuat kontrak dengan investor lain berdasarkan proyeksi kenaikan harga komoditas di masa mendatang.

Pertimbangkan untuk menandatangani kontrak berjangka komoditas untuk membeli 10.000 barel minyak dengan harga $45 per barel dalam waktu 30 hari. Anda tidak mentransfer barang berwujud di akhir kontrak; sebaliknya, Anda mengakhirinya dengan mengambil posisi berlawanan di pasar perdagangan spot. Oleh karena itu, dalam hal ini, Dengan menandatangani kontrak lain untuk menjual 10.000 barel minyak pada kurs yang berlaku, Anda akan menutup posisi sebelum tanggal kedaluwarsa kontrak berjangka.

Anda akan menghasilkan uang jika harga spot melebihi $45 per barel yang ditentukan dalam kontrak; jika tidak, Anda akan kehilangan uang. Namun, jika Anda telah menjual minyak melalui kontrak berjangka, Anda akan mendapat untung saat harga spot turun dan kehilangan uang saat harga spot naik. Anda dapat menghentikan pekerjaan Anda kapan saja sebelum tanggal kedaluwarsa kontrak.

Anda harus membuka akun dengan broker khusus yang menerima jenis perdagangan ini untuk berinvestasi dalam perdagangan berjangka.

Craig Turner, pialang komoditas senior dengan Daniels Trading di Chicago, menjelaskan bahwa pedagang dapat mengakses pasar ini dengan membuka akun di rumah pialang yang berurusan dengan berjangka dan opsi. Setiap kali Anda memulai atau mengakhiri posisi dalam perdagangan berjangka komoditas, Anda akan diminta untuk membayar komisi.

Pembelian Komoditas Fisik

Anda tidak benar-benar membeli atau menjual komoditas fisik saat Anda memperdagangkan kontrak berjangka. Perdagangan berjangka hanya terdiri dari spekulasi pergerakan harga; Jutaan barel minyak dan kawanan ternak hidup sebenarnya tidak diterima oleh pedagang. Investor individu dapat dan memang mengambil kepemilikan barang berwujud, seperti emas batangan, koin, atau perhiasan, untuk logam mulia seperti emas dan perak.

Dengan investasi ini, Anda dapat merasakan bobot investasi Anda dan memiliki eksposur ke komoditas seperti emas, perak, dan logam mulia lainnya. Namun, dibandingkan dengan investasi lainnya, logam mulia memiliki biaya transaksi yang lebih tinggi.

"Pendekatan ini hanya bisa diterapkan untuk komoditas bernilai tinggi, seperti emas, perak, atau platinum. Meski begitu, markup besar di atas harga spot di pasar ritel akan dibayar oleh investor, menurut Giannotto.

Saham Komoditas

Pembelian saham perusahaan yang berhubungan dengan komoditas merupakan pilihan tambahan. Dalam hal minyak, Anda dapat berinvestasi dalam saham perusahaan yang memurnikan atau mengebor minyak; dalam hal biji-bijian, Anda dapat berinvestasi di perusahaan pertanian yang cukup besar atau perusahaan yang menjual benih.

Investasi saham ini bergerak sejalan dengan nilai aset dasar. Perusahaan minyak harus lebih untung sebagai akibat dari kenaikan harga minyak, yang akan meningkatkan nilai saham mereka.

Karena Anda tidak hanya bertaruh pada harga komoditas, berinvestasi pada saham komoditas memiliki risiko yang lebih rendah daripada berinvestasi langsung pada komoditas. Bahkan jika nilai barang itu sendiri menurun, perusahaan yang dikelola dengan baik masih bisa menghasilkan keuntungan. Namun, ini memiliki dua sisi. Elemen tambahan, seperti manajemen perusahaan dan pangsa pasar secara keseluruhan, dapat mempengaruhi harga saham perusahaan minyak selain meningkatkan harga minyak. Membeli saham bukanlah hal yang tepat jika Anda mencari investasi yang sangat cocok dengan harga suatu komoditas.

ETF Komoditas, Reksa Dana, dan ETN

Selain itu, ada reksa dana berbasis komoditas, dana yang diperdagangkan di bursa (ETF), dan catatan yang diperdagangkan di bursa (ETN). Dana ini mengumpulkan modal dari banyak investor kecil untuk menciptakan portofolio yang cukup besar yang berupaya melacak harga satu komoditas atau sekeranjang komoditas. Salah satu contoh reksa dana tersebut adalah reksa dana energi yang berinvestasi di berbagai komoditas energi. Dana tersebut dapat diinvestasikan dalam ekuitas berbagai bisnis yang memiliki eksposur komoditas atau membeli kontrak berjangka untuk memantau harga.

Giannotto mengklaim bahwa karena ETF komoditas terjangkau, dapat diakses, dan sangat likuid, mereka telah secara efektif "mendemokratisasi" perdagangan komoditas untuk semua investor.

Dibandingkan dengan mencoba membuat portofolio Anda, Anda dapat mengakses pilihan komoditas yang jauh lebih komprehensif dengan investasi minimal. Selain itu, investor yang memenuhi syarat akan bertanggung jawab untuk mengelola portofolio. Namun, dana komoditas akan membebankan Anda biaya manajemen yang lebih tinggi daripada jika Anda menangani sendiri investasi tersebut. Selain itu, strategi dana dapat mencegahnya melacak harga komoditas secara tepat.

Kumpulan Komoditas dan Kontrak Berjangka

Dana swasta yang dapat diinvestasikan dalam komoditas termasuk futures terkelola dan kumpulan komoditas. Mereka mirip dengan reksa dana, tetapi banyak dari mereka tidak diperdagangkan secara publik, jadi Anda harus mendapatkan izin untuk berinvestasi dalam dana tersebut.

Dana ini memiliki potensi pengembalian yang lebih baik karena mereka memiliki akses ke strategi perdagangan yang lebih canggih daripada ETF dan reksa dana. Biaya manajemen juga bisa meningkat sebagai gantinya.

Manfaat dan Risiko Perdagangan Komoditas

Perdagangan komoditas memiliki banyak manfaat. Mari kita periksa mereka secara lebih rinci menggunakan contoh.

Manfaat Trading di Bursa Komoditas

• Potensi Pengembalian

  
  

Harga komoditas individu dipengaruhi oleh sejumlah faktor, termasuk penawaran dan permintaan, inflasi, dan keadaan ekonomi. Kebutuhan proyek infrastruktur internasional berskala besar yang mempengaruhi harga komoditas meningkat sebagai akibat dari proyek-proyek tersebut. Harga komoditas dipengaruhi oleh kenaikan harga saham perusahaan.

• Potensi Lindung Nilai Terhadap Inflasi

  
  

Harga komoditas bisa naik karena inflasi. Komoditas melakukannya dengan baik ketika inflasi tinggi tetapi lebih tidak stabil daripada jenis investasi lainnya.

• Portofolio Investasi Terdiversifikasi

  
  

Strategi alokasi aset yang optimal disebut sebagai portofolio investasi yang terdiversifikasi. Komoditas membantu diversifikasi portofolio investasi. Jika seseorang ingin membeli saham dan obligasi, mereka harus berinvestasi pada komoditas mentah.

• Transparansi dalam Proses

  
  

Perdagangan berjangka komoditas adalah metode transparan yang memungkinkan penetapan harga yang adil yang dikelola dengan keterlibatan luas. Ini menampilkan berbagai sudut pandang dari banyak individu yang berurusan dengan komoditas.

• Pengembalian Menguntungkan

  
  

Jika tingkat likuiditasnya besar, komoditas sebagai investasi menjadi lebih berisiko. Ini menyiratkan bahwa bisnis dapat menderita keuntungan yang signifikan dan kerugian yang signifikan.

• Bantalan terhadap fluktuasi pasar

  
  

Daya beli diperlukan jika rupiah kehilangan nilai. Investor menjual saham dan obligasi mereka selama masa inflasi untuk membeli komoditas. Kenaikan harga untuk produk dasar dihasilkan dari ini. Hanya komoditas yang berfungsi sebagai penyangga terhadap risiko pasar yang dapat menguntungkan.

• Trading dengan Margin yang Lebih Rendah

  
  

Setoran margin dengan broker mungkin berkisar antara 5 hingga 10% dari nilai kontrak keseluruhan. Dibandingkan dengan jenis aset lainnya, ini lebih rendah. Individu dapat berinvestasi dan mengambil posisi yang lebih besar dengan uang tunai yang lebih rendah karena margin yang rendah.

Risiko Perdagangan Komoditas

Platform untuk mengelola risiko dalam perdagangan komoditas dapat menganalisis secara menyeluruh potensi eksposur dan efeknya. Ini dapat membantu bisnis dalam memiliki kontrol yang sangat baik atas kinerja operasional dan keuangan mereka. 7 risiko komoditas teratas yang perlu Anda kelola dan kendalikan untuk memastikan pertumbuhan bisnis yang optimal tercantum di bawah ini.

• Risiko Operasional

  
  

Salah satu penyebab utama penurunan keuangan yang signifikan dalam bisnis perdagangan komoditas di seluruh dunia adalah manajemen risiko operasional yang buruk. Perdagangan komoditas memerlukan berbagai bahaya operasional, seperti kegagalan sistematis, entri data, dan kesalahan akuntansi. Bahaya operasional menarik perhatian pada eksposur dan ketidakpastian yang dihadapi bisnis saat melakukan operasi perusahaan secara reguler.

Proses internal atau gangguan sistem merupakan penyebab risiko operasional. Sistem manajemen perdagangan yang buruk juga dapat menyebabkan bahaya operasional. Bahaya ini sering tergantung pada bagaimana organisasi beroperasi dan menangani tugas sehari-hari. Bahaya operasional dapat mencakup paparan apa pun yang terkait dengan pemeliharaan sistem dan peralatan.

• Risiko Pihak Lawan

  
  

Kontrak perdagangan antara dua pihak memiliki risiko bahwa pihak lain tidak akan menegakkan komitmen keuangan. Bahaya ini, yang dikenal sebagai risiko pihak lawan, hadir dalam semua perjanjian dan transaksi keuangan. Setiap kali salah satu pihak dalam suatu perjanjian melanggar ketentuan perjanjian, risiko akan muncul.

Risiko pihak lawan umum terjadi di pasar perdagangan dan dirasakan oleh dealer besar dan kecil. Melindungi organisasi Anda dari risiko pihak lawan memerlukan pendekatan terstruktur yang mencakup pemilihan pihak lawan yang tepat, dokumentasi, dan teknik manajemen risiko lainnya. Pemilihan rekanan yang tidak tepat dapat mengakibatkan peristiwa eksposur mahal yang menyebabkan kerugian besar bagi organisasi Anda.

• Risiko Kredit

  
  

Peluang mengalami kerugian sebagai akibat dari risiko kredit dari ketidakmampuan salah satu pihak untuk menegakkan persyaratan transaksi keuangan. Mungkin juga untuk memikirkan risiko ini dalam kaitannya dengan kemungkinan bahwa pemberi pinjaman tidak akan dibayar oleh pihak yang memiliki kontrak dengannya. Dengan demikian, kata "risiko kredit" mengacu pada risiko tidak dibayar untuk menyediakan komoditas kepada rekanan.

Kondisi keuangan pihak lawan yang memburuk biasanya menyebabkan risiko kredit. Hal ini dapat menyebabkan arus kas pihak pemberi pinjaman menjadi tidak menentu, yang pada akhirnya memiliki dampak keuangan yang merugikan. Akibatnya, sangat penting untuk selalu memiliki sistem yang solid untuk mengelola risiko keuangan guna meredakan kekhawatiran tentang risiko kredit saat memperdagangkan komoditas.

• Risiko Likuiditas

  
  

Ketidakmampuan suatu komoditas untuk dibeli atau dijual cukup cepat untuk mencegah atau meminimalkan kerugian disebut sebagai risiko likuiditas. Risiko likuiditas berkembang ketika perusahaan perdagangan komoditas tidak dapat memenuhi kewajiban kredit jangka pendeknya. Risiko likuiditas pasar/aset dan risiko likuiditas pendanaan/arus kas adalah dua jenis risiko likuiditas yang berbeda.

Risiko bahwa perusahaan perdagangan komoditas tidak akan dapat memenuhi kewajibannya yang telah jatuh tempo dikenal sebagai risiko likuiditas pendanaan atau arus kas. Risiko yang terkait dengan likuiditas pasar adalah potensi tidak dapat menjual komoditas. Bisa jadi tidak ada yang mau membeli komoditas yang dipasok oleh perusahaan dagang.

• Risiko Kepatuhan

  
  

Bisnis yang terlibat dalam perdagangan komoditas harus mematuhi hukum dan norma kegiatan ini. Industri perdagangan komoditas dapat menghadapi hukuman berat atau kerugian finansial jika ini tidak dilakukan. Risiko kepatuhan adalah bahaya yang ditimbulkan oleh kekurangan ini. Risiko kepatuhan adalah risiko yang dapat mengakibatkan akibat hukum atau peraturan dan kerusakan reputasi.

Ketika sebuah perusahaan perdagangan komoditas mengabaikan undang-undang dan peraturan yang relevan yang berkaitan dengan perdagangan komoditas, hal itu dapat menjadi masalah kepatuhan. Sangat penting untuk mengambil pendekatan terfokus untuk mengurangi kemungkinan pelanggaran hukum ini. Prosedur manajemen risiko yang ketat untuk perdagangan komoditas juga dapat memastikan bahwa semua aktivitas perdagangan Anda legal. Ini dapat membantu Anda melindungi diri dari risiko kepatuhan yang mahal.

• Risiko Pasar

  
  

Risiko pasar untuk perdagangan komoditas adalah risiko yang dapat mengakibatkan kerugian akibat fluktuasi harga yang tidak menguntungkan. Risiko semacam ini, yang mempengaruhi seluruh pasar, disebabkan oleh perubahan harga komoditas. Risiko pasar, juga disebut bahaya sistemik, tidak dapat sepenuhnya dihindari karena sifatnya yang tidak dapat diprediksi.

Kemungkinan eksposur risiko biasanya jangka panjang dalam hal risiko pasar, sebagai lawan dari risiko lainnya. Terlepas dari komoditas atau ukuran perusahaan mereka, semua jenis pedagang komoditas dapat menghadapi risiko komoditas. Karena itu, perusahaan yang bergerak dalam perdagangan komoditas harus memiliki strategi manajemen risiko yang efisien untuk melindungi perusahaan mereka dari bahaya pasar.

• Risiko TI

  
  

Bahaya TI termasuk perangkat keras, perangkat lunak, dan serangan musuh yang salah yang dapat menghentikan operasi bisnis Anda. Informasi Anda bisa rentan terhadap kehilangan data yang serius karena berbagai risiko keamanan. Aspek penting bisnis seperti keamanan, ketersediaan, dan kinerja semuanya termasuk dalam cakupan risiko TI.

Risiko TI dapat secara drastis menurunkan nilai perusahaan Anda dengan mengorbankan data, menurunkan produktivitas, dan masalah lainnya. Anda harus memahami dengan jelas gambaran risiko TI Anda untuk menjamin bahwa operasi perdagangan Anda berjalan dengan baik. Akibatnya, organisasi Anda memerlukan strategi manajemen risiko yang kuat untuk menjaga dari bahaya TI yang umum.

Haruskah Anda Berinvestasi dalam Komoditas ?

Perdagangan komoditas adalah aktivitas yang berisiko tinggi dan bernilai tinggi. Ini mungkin cara yang baik untuk melindungi kekayaan Anda dari inflasi atau pasar beruang.

Namun, Anda hanya harus mempertimbangkannya jika Anda berpengalaman dalam dinamika penawaran dan permintaan di pasar komoditas. Ini termasuk menyadari peristiwa terkini dan tren harga sebelumnya. Anda dapat menurunkan risiko dengan meminimalkan penggunaan margin saat pertama kali memulai.

Perdagangan komoditas terkadang lebih menyerupai berspekulasi daripada berinvestasi. Elemen yang tidak dapat diprediksi seperti cuaca, penyakit, dan bencana alam dapat memiliki dampak jangka pendek yang signifikan terhadap harga komoditas. Kebanyakan orang akan lebih baik dilayani oleh ekuitas komoditas, reksa dana, atau dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) jika mereka ingin berinvestasi dalam komoditas untuk jangka panjang.

Pilihan ideal untuk investor canggih adalah investasi komoditas. Sebelum terlibat dalam perdagangan apa pun, Anda harus benar-benar memahami grafik harga komoditas dan jenis penelitian lainnya. Anda juga harus memiliki toleransi risiko tinggi, yang berarti Anda dapat mentolerir kerugian jangka pendek dalam upaya mencari keuntungan jangka panjang karena pergerakan harga pasar dapat menghasilkan keuntungan dan kerugian yang signifikan. Dan jika Anda berinvestasi dalam komoditas, hanya sebagian kecil dari keseluruhan portofolio Anda yang harus terdiri dari mereka.

"Banyak yang memanfaatkan sekitar 20% atau kurang dari portofolio mereka untuk risiko/imbalan yang lebih tinggi bagi investor dan dealer yang mencoba mendiversifikasi kepemilikan mereka di kelas aset yang menawarkan profil risiko/imbalan yang lebih tinggi," tambah Turner. Perdagangan komoditas terjadi di daerah-daerah seperti itu.

Seperti halnya keputusan apa pun, pikirkan tentang berkonsultasi dengan penasihat keuangan untuk melihat apakah berinvestasi dalam komoditas cocok untuk Anda dan dapatkan saran tentang pendekatan terbaik.

Perdagangan Komoditas: Pikiran Terakhir

Perdagangan komoditas yang berbeda dari sektor ekonomi primer, yang berfungsi sebagai bahan baku untuk produksi, merupakan elemen dasar dari sistem perdagangan dunia. Ini adalah bahan baku standar yang dapat digunakan sebagai pengganti produk lain.

Investor dapat mengambil manfaat secara signifikan dari mempelajari rahasia perdagangan komoditas, termasuk tingkat leverage yang tinggi dan kesempatan untuk mengikuti tren bullish atau pasar yang tahan lama. Perdagangan komoditas, bagaimanapun, bukanlah amal yang memberikan koper uang tunai kepada semua orang yang memintanya. Menjadi pedagang komoditas yang sangat terampil dan makmur membutuhkan dedikasi dan latihan, sama seperti di bidang investasi lainnya. Salah satu masalah terbesar adalah belajar menggunakan leverage yang disediakan sambil menghindari mengambil risiko yang terlalu tinggi dan kerugian yang berpotensi menimbulkan bencana karena banyak orang yang mencoba permainan perdagangan komoditas kalah, yaitu, sejujurnya, kisah tragis mereka.

Namun, belum tentu demikian. Tidak ada alasan mengapa Anda tidak dapat menuai keuntungan dari investasi yang sangat menguntungkan, semua diperoleh dengan penggunaan modal perdagangan dalam jumlah minimal jika Anda memasuki bisnis perdagangan komoditas dengan hati-hati yang tepat dan menyadari bahwa Anda perlu belajar bagaimana untuk berhasil menavigasi arena perdagangan yang sama sekali berbeda dari saham, forex, atau investasi lainnya. Saat Anda berdagang, ingatlah rahasia perdagangan komoditas ini; siapa tahu, Anda mungkin menemukan beberapa dari Anda sendiri.