10 Reksa Dana Indeks Terbaik di India pada tahun 2023

Panduan di bawah ini adalah semua tentang apa yang harus Anda ketahui tentang dana indeks terbaik di India , sepuluh dana indeks terbaik di India pada tahun 2022, dan kapan harus berinvestasi di dalamnya.

Semacam reksa dana atau dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) yang dikenal sebagai dana indeks memegang saham atau obligasi mengikuti indeks tertentu.

Mereka membuat investasi awal yang sangat baik. Namun Anda harus memahami kelebihan dan kekurangan masing-masing reksa dana dan cara memilih yang terbaik.

Apa itu dana indeks?

Indeks adalah kumpulan saham, obligasi, atau sekuritas lainnya. Berbagai kriteria digunakan untuk mengkategorikan sekuritas ini, termasuk lokasi, ukuran, dan sifat perusahaan. Meskipun indeks tidak dapat dibeli secara langsung, dana indeks dapat dibeli.

Sebagian besar dana indeks adalah reksa dana atau exchange-traded (ETF) yang menginvestasikan jumlah yang sama di setiap sekuritas dalam indeks. Namun, beberapa dana indeks melakukan tindakan yang menyimpang secara signifikan dari indeks, seperti menggunakan derivatif.

Dana indeks dikelola secara pasif. Dengan demikian, kepemilikan indeks jarang berubah; dana indeks jarang memperdagangkan sekuritas. Mayoritas reksa dana dan beberapa ETF menggunakan manajemen aktif.

Manajer dana aktif dapat membeli dan menjual sekuritas apa pun di sektor pasar mereka sesering yang mereka pilih untuk mengungguli benchmark.

Bagaimana cara kerja dana indeks?

Salah satu metode mengelola uang secara pasif adalah "pengindeksan." Manajer portofolio dana membuat portofolio yang kepemilikannya sesuai dengan sekuritas dalam indeks tertentu. Mereka tidak secara aktif memilih saham untuk diinvestasikan dan menentukan kapan harus memperoleh dan menjualnya.

Teorinya adalah jika dana tersebut sangat mirip dengan profil indeks, yang merupakan pasar saham secara keseluruhan atau sebagian besar darinya, kinerjanya akan mirip dengan indeks.

Ada indeks dan dana indeks untuk hampir setiap pasar keuangan. S&P 500 adalah yang paling diandalkan oleh sebagian besar dana indeks di AS.

Bagaimana cara berinvestasi dalam dana indeks ?

1. Investasi offline

Anda dapat mengirimkan dokumen berikut ke cabang lokal perusahaan manajemen aset (AMC):

• Dokumen "Kenali Pelanggan Anda" (KYC)

• Bukti identifikasi

• Cek yang dibatalkan, salinan kartu PAN, foto ukuran paspor, dan tanda pengenal semuanya penting.

2. Berinvestasi melalui broker

Anda juga dapat berinvestasi melalui broker dalam dana seperti Indeks SmallCap atau skema Indeks Nifty MidCap.

3. Investasi Online

Anda dapat berinvestasi secara online melalui situs web terkemuka yang memungkinkan Anda membandingkan berbagai dana. Anda tidak perlu membayar komisi broker atau biaya lain saat Anda berinvestasi secara online. Anda akan menghemat waktu dan uang dengan cara ini.

Setelah hati-hati menimbang alternatif Anda, pilih dana dan gunakan kalkulator online untuk memproyeksikan penghasilan Anda di masa depan.

Daftar 10 dana indeks terbaik di India pada tahun 2023

1. Fidelity ZERO Large Cap Index (FNILX)

Fidelity ZERO Large Cap Index adalah salah satu ETF terbaik dan termurah. Ini adalah dana 0-biaya. Setiap $10.000 yang diinvestasikan tidak dikenakan biaya apa pun.

Indeks Nol Cap Fidelity mendekati S&P 500, jadi perbedaannya terutama bersifat akademis. Fidelity menghemat biaya lisensi dengan tidak menggunakan merek S&P 500.

Dana ini cocok dengan Indeks Kapitalisasi Besar Fidelity, meskipun, seperti banyak indeks pelanggan lainnya, dana ini sangat mirip dengan S&P 500.

Varians kecil di seluruh dana diharapkan, tetapi ini adalah alternatif ramah pemula dengan hambatan masuk yang rendah dan potensi keuntungan yang baik. Fidelity adalah salah satu perusahaan akun pensiun terbesar di AS, jadi Anda mungkin sudah memiliki akun.

2. Vanguard Total Saham Dunia ETF (VT)

Vanguard Total World Stock tidak dapat menandingi rasio pengeluaran NOL Fidelity. Tapi itu tidak mengherankan karena sebagian besar dana indeks memiliki rasio pengeluaran yang kecil. Biaya TWS Vanguard.07%, yang merupakan rasio pengeluaran yang masuk akal bagi sebagian besar investor!

VT adalah dana besar dengan portofolio perusahaan yang terdiversifikasi, jadi tidak perlu memeriksa pasar AS vs. pasar internasional.

Dengan lebih dari 9k perusahaan dalam dana tersebut, penurunan di industri tertentu tidak mungkin menjatuhkan seluruh dana, tidak seperti dana khusus industri yang lebih kecil.

3. Dana Indeks Schwab S&P 500 (SWPPX)

Schwab S&P 500 belum menjadi salah satu dana indeks paling terkenal di dunia dan memiliki sejarah yang lebih panjang daripada beberapa di daftar ini.

Ini penting karena jika Anda menginginkan reksa dana yang terbukti kinerjanya dapat diprediksi dalam kondisi pasar yang beragam, ini adalah alternatif yang cerdas. Meskipun Schwab S&P 500 memiliki sejarah panjang, itu masih merupakan investasi yang bijaksana.

Ini adalah dana investor tepercaya, terlepas dari kekurangannya. Schwab S&P 500 lebih kecil dari banyak dana indeks, tetapi kinerjanya tidak jauh lebih fluktuatif.

Indeks kecil dapat lebih menderita dari kemerosotan ekonomi daripada yang lebih besar karena lebih sedikit perusahaan yang membantu melindunginya.

3. Shelton NASDAQ-100 Indeks Langsung (NASDX)

Shelton NASDAQ-100 adalah dana indeks sederhana yang mewakili pasar. Portofolio ini mengecualikan perusahaan keuangan dari indeksnya sehingga nasib mereka tidak memperburuk koreksi pasar.

Indeks ini terbatas pada 100 perusahaan teratas, sebagian besar perusahaan teknologi. Shelton NASDAQ-100 kurang terdiversifikasi dibandingkan perusahaan lain. Itu kelemahan dana indeks yang khas. Perusahaan IT terlindung dari koreksi pasar hingga industri teknologi mengalami masalah.

Shelton NASDAQ-100 Index Direct adalah dana indeks yang bagus dan stabil dengan biaya sederhana. Tidak seperti indeks lainnya, indeks ini berfokus pada kinerja pasar terbaik.

4. Vanguard Total Pasar Saham ETF (VTI)

Tidak banyak dana indeks yang mengikuti seluruh pasar lebih baik daripada Vanguard Total World Stock. Vanguard Total World Stock melacak hampir setiap perusahaan yang diperdagangkan, seperti namanya. Sejak 2001, ia telah diperdagangkan secara aktif dan berperilaku seperti yang diharapkan.

Biaya dana indeks ini.03% per tahun! Jadi, dana ini berharga $3 untuk $10.000 yang diperdagangkan setiap tahun. Secara keseluruhan, ini adalah salah satu pilihan yang lebih penting, bersama dengan dana indeks ZERO Fidelity.

5. ETF Pertumbuhan Vanguard (VUG)

ETF Pertumbuhan Vanguard adalah dana indeks berbiaya rendah yang berinvestasi di perusahaan yang lebih baik daripada rata-rata persaingan pasar.

Tren historis tidak memprediksi kinerja masa depan. Vanguard Growth ETF sangat berteknologi seperti NASDAQ.

Berinvestasi dalam dana indeks lain di samping pilihan teknologi berat dapat membantu melindungi portofolio Anda dari guncangan gaya teknologi.

6. SPDR S&P Dividen ETF (SDY)

SPDR S&P Dividen adalah dana indeks yang populer dan aktif. Dana tersebut memperdagangkan 100 juta saham setiap hari dan memiliki jutaan aset.

Ini adalah pilihan yang fantastis jika Anda menginginkan portofolio aktif dengan keamanan dana indeks dan biaya yang lebih rendah.

SPDR adalah dana umum yang memiliki saham di banyak bidang dan format perusahaan. Reksa dana aktif dan terkelola ini memiliki rasio biaya yang lebih tinggi dibandingkan reksa dana indeks konvensional.

7. Invesco QQQ Trust (QQQ)

ETF Invesco QQQ Trust, seperti beberapa dana indeks dalam daftar ini, memantau NASDAQ-100.

Ini adalah cara yang hebat untuk melacak beberapa perusahaan berkinerja terbaik di pasar. Anda bisa mengikuti kinerja perusahaan yang cenderung mengungguli pasar yang lebih luas.

Dengan beberapa indeks serupa dalam daftar ini, memilih indeks yang mencakup beragam perusahaan sangat penting. Diizinkan untuk berinvestasi di beberapa indeks NASDAQ-100 selama beberapa indeks Anda yang lain diinvestasikan di wilayah pasar lain.

Kami memberi peringkat produk ini lebih rendah daripada yang lain karena rasio pengeluarannya yang lebih tinggi. 0,20% masih merupakan rasio biaya yang dapat diterima; jika Anda berdagang $10.000 setahun, Anda akan membayar $20.

8. Vanguard S&P 500 (VOO)

Vanguard adalah dana luar biasa lainnya yang melacak ekuitas dan pasar terkenal, memiliki rasio biaya rendah, dan cukup mudah untuk diinvestasikan.

Dana ini melacak S&P 500, sehingga lebih beragam daripada dana S&P 100. Dengan demikian, dana ini masih lebih mahal dibandingkan dana sejenis Fidelity ZERO.

Dana Vanguard adalah 0,03%. Ini adalah kesepakatan yang hebat jika Anda mencari pilihan investasi murah dengan pengembalian yang terhormat.

9. ETF Vanguard Real Estat (VNQ)

Dana ini tidak terikat pada pasar saham tetapi dengan REIT. Karena perusahaan-perusahaan ini membeli berbagai properti, kinerja mereka terkait dengan pasar perumahan.

Investasi real estat menjadi lebih luas, jadi masuk sekarang bisa bermanfaat. Indeks ini memiliki rasio pengeluaran yang baik, lebih besar dari beberapa tetapi bukan yang tertinggi. Pada 12%, ini adalah dana indeks jalan tengah.

Dana indeks di atas ramah pemula, berkinerja baik secara keseluruhan, dan merupakan bagian yang kuat dari portofolio profesional tingkat lanjut.

Siapa yang harus berinvestasi dalam dana indeks?

Investor jangka panjang yang tidak ingin memantau dan menyesuaikan portofolio reksa dana mereka secara teratur sebaiknya tidak berinvestasi di dalamnya.

Orang yang menginginkan pengembalian yang lebih signifikan daripada produk pendapatan tetap tidak mau menanggung banyak risiko.

Mengapa Anda harus berinvestasi di reksa dana indeks?

1. Kurangi pengeluaran Anda

Paket seperti dana indeks Nifty dikelola secara pasif. Artinya memilih investasi bagi mereka hanya membutuhkan tim kecil dan minim studi.

Hal ini menunjukkan penurunan rasio total biaya (TER) dibandingkan dengan dana yang dikelola secara aktif. Sementara TER skema pengindeksan berkisar antara 0,2% hingga 0,5%, sedangkan TER dari dana yang dikelola secara aktif dapat berkisar antara 1% hingga 2%.

Meskipun ini mungkin tampak seperti perbedaan kecil, ini dapat secara signifikan memengaruhi pengembalian bersih Anda dalam jangka panjang.

2. Lebih sedikit upaya

Nikmati sebagian besar individu; Anda mungkin tidak suka memilih dana aktif karena memerlukan studi ekstensif.

Sebagian besar waktu, Anda dapat menyesuaikan portofolio Anda berdasarkan kinerja dana aktif. Anda harus menghitung kinerja selama tahun sebelumnya dan berinvestasi di dalamnya.

Akibatnya, Anda mungkin memperoleh beberapa reksa dana dan menerima pengembalian yang sebanding dengan dana indeks. Oleh karena itu, berinvestasi di reksa dana indeks lebih baik jika Anda ingin menghemat waktu dan tenaga.

3. Dana aktif vs. dana indeks pasif

Sesuai dengan namanya, dana aktif dikelola oleh pengelola dana dengan cara yang masuk akal. Manajer dana dan tim mereka harus melakukan penelitian ekstensif untuk memilih perusahaan mana yang akan dibeli dan dijual.

Di sisi lain, dana pasif mereplikasi ekuitas yang membentuk indeks benchmark. Hal ini memudahkan tugas para fund manager.

Manfaat berinvestasi di reksa dana indeks

Berikut adalah beberapa keuntungan dari dana indeks:

1. Biaya rendah

Tim analis riset yang efektif tidak diperlukan bagi manajer investasi untuk memilih saham yang sesuai. Ini karena dana indeks menyerupai patokan yang mendasarinya.

Selain itu, tidak ada perdagangan saham yang terjadi. Semua faktor ini berkontribusi pada pengurangan biaya operasional dana indeks.

2. Hindari berinvestasi dengan prasangka

Dana indeks berinvestasi menggunakan metode otomatis berbasis aturan. Jumlah uang yang harus diinvestasikan dalam berbagai dana indeks untuk sekuritas dirinci untuk pengelolaan dana.

Ini menghilangkan kemungkinan prasangka atau kesalahan manusia dalam keputusan investasi.

3. Jangkauan pasar yang signifikan

Portofolio terdiversifikasi di semua industri dan saham ketika uang diinvestasikan mirip dengan indeks. Seorang investor dapat memperoleh keuntungan yang diantisipasi dari porsi pasar yang lebih signifikan hanya dengan satu dana indeks.

Misalnya, jika Anda berinvestasi dalam dana indeks Nifty, Anda akan mendapatkan eksposur ke 50 saham di 13 industri, dari layanan keuangan hingga farmasi.

4. Investasi dana indeks dapat membantu Anda menghemat uang untuk pajak

Karena dikelola secara pasif, pengelola dana seringkali tidak terlibat dalam banyak perdagangan dengan dana indeks. Pemegang unit menerima lebih sedikit uang dari keuntungan modal ketika ada lebih sedikit perdagangan.

5. Berinvestasi itu mudah

Karena pengelola dana tidak perlu khawatir tentang bagaimana kinerja saham dalam indeks di pasar, reksa dana indeks lebih mudah dikelola. Manajer dana harus secara berkala menyeimbangkan kembali portofolionya.

Hal-hal yang perlu dipertimbangkan sebelum berinvestasi dalam dana indeks

1. Putuskan di mana untuk membeli

Pembelian langsung dana indeks dari perusahaan reksa dana seperti Reksa Dana DSP adalah yang paling sederhana. Investor dapat membeli unit melalui broker, agen reksa dana, atau distributor.

2. Pilih indeks

Cari tahu indeks mana yang paling sesuai dengan kebutuhan portofolio Anda dan menarik minat Anda.

Anda dapat memilih dari berbagai indeks, termasuk indeks MCap, indeks dengan eksposur asing, indeks sektoral, indeks yang memanfaatkan kemungkinan pasar, seperti indeks pasar negara berkembang, indeks yang berfokus pada komoditas, dll.

Pelajari bagaimana indeks dibuat dan bagaimana indeks dapat mendiversifikasi portofolio inti Anda sambil menurunkan total biaya investasi.

3. Tentukan tingkat risiko yang dapat Anda dan indeks (dana) toleransi

Setiap indeks membawa serangkaian risiko yang unik. Dengan membatasi eksposur ekuitas Anda hanya pada sebagian indeks tertentu, dana indeks mencegah Anda mengambil keuntungan dari peluang lain. Risiko termasuk kemungkinan bahwa mereka tidak akan melindungi Anda dari kerugian.

Pertimbangkan menginvestasikan uang dalam dana indeks sektoral di mana beruang sangat menyukai sektor itu. Manfaatkan strategi inti-satelit dan diversifikasi portofolio Anda antara dana yang dikelola secara aktif dan dana indeks.

4. Keuntungan maksimal dengan sedikit kesalahan

Pilih dana dengan kesalahan pelacakan sekecil apa pun jika Anda ingin mendapatkan pengembalian maksimum atas investasi Anda di dana indeks. Dokumen penawaran atau halaman daftar dana sering kali menyajikan informasi ini sebagai persentase.

Di sisi lain, kesalahan pelacakan hanya boleh diperiksa dalam jangka waktu yang lebih lama karena biasanya akan seimbang dengan waktu.

5. Ukuran dana tidak relevan.

Akan menguntungkan untuk mempertimbangkan kualitas dana daripada ukurannya ketika memilih dana ekuitas pasif, seperti dana indeks, untuk jangka panjang.

Tidak peduli berapa banyak uang yang Anda kelola, skema Anda akan bekerja sama dengan indeks benchmark jika pasar dasar yang Anda pilih cukup besar, likuid, dan transparan.

6. Temukan berapa biayanya.

Sebelum menandatangani nama Anda di garis putus-putus untuk bergabung dengan dana, tanyakan tentang biaya investasi. Jumlah yang Anda investasikan dikurangkan dari biaya investasi, yang berdampak pada jumlah uang yang Anda pulihkan.

Cari tahu jumlah investasi minimum, pajak yang harus Anda bayar, dan biaya dana indeks.

FAQ: Pertanyaan yang sering ditanyakan orang

1. Apa yang terjadi jika Anda menginvestasikan uang dalam indeks?

Anda tidak membeli satu saham pun saat membeli indeks. Sebaliknya, Anda membeli koleksi saham (atau jenis aset lainnya, seperti obligasi). Mungkin ada puluhan hingga ratusan aset dalam sebuah indeks.

Selain itu, mereka sering berbagi karakteristik seperti kapitalisasi pasar yang tinggi atau rendah, fokus pada ITIT atau industri perawatan kesehatan, dll.

2. Apakah investasi dalam indeks aman?

Saat melakukan investasi pasar saham, selalu ada beberapa risiko. Tidak ada janji, dan tidak ada investasi yang sepenuhnya bebas risiko. Namun, membeli saham satu perusahaan bisa lebih berbahaya daripada berinvestasi dalam dana indeks.

Meskipun indeks sering berfluktuasi jauh lebih sedikit daripada satu saham, ini tidak menghalangi kemungkinan kehilangan uang. Stabilitas dana indeks tergantung pada indeks yang dibangunnya.

3. Apa yang dimaksud dengan investasi indeks?

Sebuah "dana" yang berisi saham, obligasi, dan aset lainnya disebut sebagai "indeks" dalam dunia investasi.

Pikiran terakhir

Pendekatan paling mudah untuk melakukan investasi jangka panjang di seluruh pasar hanya dengan menggunakan satu produk adalah melalui dana indeks.

Dana ini berusaha untuk membuat pasar secara keseluruhan, dengan profil pengembalian risiko yang sesuai dengan pasar, dengan mereplikasi indeks tertentu.

Dana yang dikelola secara aktif atau dana yang terdiversifikasi sering kali berinvestasi lebih agresif. Dengan demikian, dana indeks dikelola secara pasif dan memiliki reputasi kurang stabil.