Los 10 mejores fondos indexados en India en 2023

La siguiente guía trata sobre lo que debe saber sobre los mejores fondos indexados en India , los diez mejores fondos indexados en India en 2022 y cuándo invertir en ellos.

Una especie de fondo mutuo o fondo cotizado en bolsa (ETF) conocido como fondo indexado tiene acciones o bonos siguiendo un índice específico.

Son una excelente inversión inicial. Pero debe comprender las ventajas y desventajas de cada fondo y cómo elegir el mejor.

¿Qué es un fondo indexado?

Un índice es una colección de acciones, bonos u otros valores. Se utilizan varios criterios para categorizar estos valores, incluida la ubicación, el tamaño y la naturaleza de la empresa. Aunque un índice no se puede comprar directamente, un fondo indexado sí.

La mayoría de los fondos indexados son mutuos o cotizados en bolsa (ETF) que invierten la misma cantidad en cada valor del índice. Sin embargo, algunos fondos indexados toman acciones que se desvían significativamente del índice, como el uso de derivados.

Los fondos indexados se gestionan de forma pasiva. Por lo tanto, las tenencias de índices rara vez se modifican; los fondos indexados rara vez negocian valores. La mayoría de los fondos mutuos y algunos ETF emplean una gestión activa.

Los administradores de fondos activos pueden comprar y vender cualquier valor en su sector de mercado con la frecuencia que elijan para superar el índice de referencia.

¿Cómo funcionan los fondos indexados?

Un método para administrar el dinero de forma pasiva es la "indexación". Un administrador de cartera de fondos crea una cartera cuyas tenencias coinciden con los valores en un índice específico. No eligen activamente acciones en las que invertir ni determinan cuándo adquirirlas y venderlas.

La teoría es que si el fondo se parece mucho al perfil del índice, que es el mercado de valores en general o una parte considerable del mismo, tendrá un rendimiento similar al del índice.

Existe un índice y un fondo indexado para prácticamente todos los mercados financieros. El S&P 500 es en lo que confían la mayoría de los fondos indexados en los EE. UU.

¿Cómo invertir en fondos indexados ?

1. Invertir fuera de línea

Puede entregar la siguiente documentación en la sucursal local de la empresa de gestión de activos (AMC):

• Papeleo "Conozca a su cliente" (KYC)

• Prueba de identificación

• Un cheque cancelado, una copia de la tarjeta PAN, fotografías tamaño pasaporte e identificación son todos críticos.

2. Invertir a través de corredores

También puede invertir a través de un corredor en fondos como el índice SmallCap o los esquemas del índice Nifty MidCap.

3. Invertir en línea

Puede invertir en línea a través de un sitio web de buena reputación que le permita comparar varios fondos. No tiene que pagar la comisión de un corredor u otros costos cuando invierte en línea. Ahorrará tiempo y dinero de esta manera.

Después de sopesar cuidadosamente sus alternativas, seleccione un fondo y utilice una calculadora en línea para proyectar sus ganancias futuras.

Lista de los 10 mejores fondos indexados en India en 2023

1. Índice de gran capitalización ZERO de Fidelity (FNILX)

Fidelity ZERO Large Cap Index es uno de los mejores y más baratos ETF. Es un fondo de 0 gastos. Cada $10,000 invertidos no cuesta nada.

El índice Zero Cap de Fidelity está cerca del S&P 500, por lo que las distinciones son principalmente académicas. Fidelity ahorra gastos de licencia al no utilizar la marca S&P 500.

Este fondo coincide con el índice de gran capitalización de Fidelity, aunque, como muchos otros índices de clientes, refleja de cerca el S&P 500.

Se esperan variaciones menores entre los fondos, pero esta es una alternativa amigable para principiantes con pocas barreras de entrada y buen potencial de ganancias. Fidelity es una de las firmas de cuentas de jubilación más grandes de EE. UU., por lo que es posible que ya tenga una cuenta.

2. Vanguard Total World Stock ETF (VT)

Vanguard Total World Stock no puede igualar los índices de gastos CERO de Fidelity. Pero eso no es sorprendente, ya que la mayoría de los fondos indexados tienen un índice de gastos pequeño. El TWS de Vanguard cuesta 0,07 %, ¡lo cual es una proporción de gastos razonable para la mayoría de los inversores!

El VT es un fondo enorme con una cartera diversificada de empresas, por lo que no es necesario examinar los mercados de EE. UU. frente a los internacionales.

Con más de 9000 empresas en el fondo, es poco probable que las recesiones en industrias específicas derriben todo el fondo, a diferencia de los fondos más pequeños específicos de la industria.

3. Fondo índice Schwab S&P 500 (SWPPX)

Schwab S&P 500 sigue siendo uno de los fondos indexados más conocidos del mundo y tiene una historia más extensa que varios en esta lista.

Esto es importante porque si desea un fondo probado que tenga un desempeño predecible en diversas condiciones de mercado, esta es una alternativa inteligente. Aunque el Schwab S&P 500 tiene una larga historia, sigue siendo una buena inversión.

Este es un fondo de inversión de confianza, a pesar de sus defectos. Schwab S&P 500 es más pequeño que muchos fondos indexados, pero su desempeño no es considerablemente más volátil.

Los índices pequeños pueden sufrir más las recesiones económicas que los más grandes, ya que son menos las empresas que ayudan a protegerlos.

3. Índice Directo Shelton NASDAQ-100 (NASDX)

Shelton NASDAQ-100 es un modesto fondo indexado representativo del mercado. Esta cartera excluye a las empresas financieras de su índice para que sus fortunas no empeoren las correcciones del mercado.

Este índice se limita a las 100 principales corporaciones, en su mayoría empresas tecnológicas. Shelton NASDAQ-100 está menos diversificado que otras corporaciones. Esa es una debilidad típica de los fondos indexados. Las empresas de TI están protegidas de las correcciones del mercado hasta que la industria tecnológica tenga problemas.

Shelton NASDAQ-100 Index Direct es un buen fondo de índice estable con cargos modestos. A diferencia de otros índices, este se enfoca en los mejores del mercado.

4. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

No hay muchos fondos indexados que sigan todo el mercado mejor que Vanguard Total World Stock. Vanguard Total World Stock rastrea prácticamente todas las empresas que cotizan en bolsa, como su nombre lo indica. Desde 2001 cotiza activamente y se comporta como se esperaba.

¡Este fondo indexado cuesta un 03% anual! Por lo tanto, este fondo cuesta $3 por $10,000 negociados anualmente. En general, es una de las opciones más esenciales, junto con los fondos indexados ZERO de Fidelity.

5. ETF de crecimiento de vanguardia (VUG)

El Vanguard Growth ETF es un fondo indexado de bajo costo que invierte en empresas que obtienen mejores resultados que la competencia promedio del mercado.

Las tendencias históricas no predicen el rendimiento futuro. Vanguard Growth ETF tiene mucha tecnología como el NASDAQ.

Invertir en otros fondos indexados junto con una selección de alta tecnología puede ayudar a proteger su cartera de los impactos del estilo de la burbuja tecnológica.

6. ETF de dividendos SPDR S&P (SDY)

SPDR S&P Dividend es un fondo indexado popular y activo. El fondo negocia 100 millones de acciones todos los días y tiene millones en activos.

Esta es una opción fantástica si desea una cartera activa con la seguridad de un fondo indexado y costos más bajos.

El SPDR es un fondo general que tiene participaciones en muchas áreas y formatos de empresas. Este fondo activo y administrado tiene un índice de gastos más alto que un fondo indexado convencional.

7. Fideicomiso Invesco QQQ (QQQ)

El ETF Invesco QQQ Trust, como un par de fondos indexados en esta lista, monitorea el NASDAQ-100.

Es una excelente manera de realizar un seguimiento de algunas de las empresas con mejor desempeño en el mercado. Puede seguir el rendimiento de las empresas que tienden a superar al mercado en general.

Con múltiples índices similares en esta lista, es crucial elegir índices que cubran una amplia gama de empresas. Está permitido invertir en varios índices NASDAQ-100 siempre que algunos de sus otros índices estén invertidos en otras regiones del mercado.

Clasificamos este producto más bajo que otros debido a su mayor índice de gastos. 0,20% sigue siendo una proporción de gastos aceptable; si negocia $ 10,000 al año, pagará $ 20.

8. Vanguardia S&P 500 (VOO)

Vanguard es otro fondo destacado que rastrea acciones y mercados conocidos, tiene una relación de gastos baja y es bastante fácil invertir en él.

Este fondo rastrea el S&P 500, por lo que es más diverso que los fondos S&P 100. Por lo tanto, esto sigue siendo más caro que el fondo similar de Fidelity ZERO.

El fondo Vanguard es del 0,03%. Esta es una excelente oferta si busca opciones de inversión económicas con rendimientos respetables.

9. ETF inmobiliario de vanguardia (VNQ)

Este fondo no está vinculado a un mercado de valores sino a REIT. Dado que estas empresas compran una variedad de propiedades, su desempeño está relacionado con el mercado de la vivienda.

La inversión en bienes raíces se está generalizando, por lo que ingresar ahora podría ser beneficioso. Este índice tiene una buena relación de gastos, mayor que algunos pero no el más alto. Con un 12 %, es un fondo indexado intermedio.

Los fondos indexados anteriores son aptos para principiantes, funcionan bien en general y son una parte importante de las carteras profesionales avanzadas.

¿Quién debe invertir en fondos indexados?

Los inversores a largo plazo que no deseen controlar y ajustar su cartera de fondos mutuos con regularidad no deberían invertir en ellos.

Las personas que desean rendimientos más significativos que los productos de renta fija no están dispuestas a correr muchos riesgos.

¿Por qué debería invertir en fondos indexados?

1. Disminuye tus gastos

Los planes como los fondos indexados Nifty se gestionan de forma pasiva. Esto significa que elegir inversiones para ellos solo requiere un equipo pequeño y un estudio mínimo.

Esto indica un índice de gastos totales (TER) reducido en comparación con los fondos administrados activamente. Mientras que el TER de un esquema de indexación oscila entre el 0,2 % y el 0,5 %, el de un fondo de gestión activa puede oscilar entre el 1 % y el 2 %.

Si bien esto puede parecer una distinción menor, podría afectar significativamente sus rendimientos netos a largo plazo.

2. Menos intentos

Disfrute de la mayoría de las personas; Es posible que no le guste seleccionar un fondo activo porque requiere un estudio extenso.

La mayoría de las veces, puede ajustar su cartera en función del rendimiento de los fondos activos. Hay que calcular el rendimiento respecto al año anterior e invertir en ellos.

Como resultado, puede adquirir múltiples fondos mutuos y recibir rendimientos comparables a los fondos indexados. Por lo tanto, invertir en fondos mutuos indexados es mejor si desea ahorrar tiempo y esfuerzo.

3. Fondos activos frente a fondos indexados pasivos

Dado su nombre, los administradores de fondos administran los fondos activos de una manera que tiene sentido. Los administradores de fondos y sus equipos deben realizar una investigación exhaustiva para elegir qué empresas comprar y vender.

Por otro lado, los fondos pasivos replican las acciones que componen el índice de referencia. Esto facilita la tarea de los gestores de fondos.

Beneficios de invertir en fondos mutuos indexados

Aquí hay algunas ventajas de los fondos indexados:

1. Gastos bajos

No es necesario un equipo eficaz de analistas de investigación para que los administradores de fondos seleccionen las acciones adecuadas. Esto se debe a que un fondo indexado se parece a su índice de referencia subyacente.

Además, no hay comercio de acciones en curso. Todos estos factores contribuyen a la reducción de los gastos operativos de un fondo indexado.

2. Evite invertir con prejuicios

Los fondos indexados invierten utilizando un método automatizado basado en reglas. La cantidad de dinero que debe invertirse en varios fondos indexados para valores se detalla para la gestión del fondo.

Esto elimina la posibilidad de prejuicio o error humano en las decisiones de inversión.

3. Alcance de mercado significativo

Una cartera se diversifica en todas las industrias y acciones cuando el dinero se invierte de manera similar a un índice. Un inversor puede obtener los beneficios previstos de la parte más importante del mercado con un solo fondo indexado.

Por ejemplo, si invierte en el fondo indexado Nifty, obtendrá exposición a 50 acciones en 13 industrias, desde servicios financieros hasta productos farmacéuticos.

4. La inversión en fondos indexados puede ayudarlo a ahorrar dinero en impuestos

Debido a que se administran de forma pasiva, los administradores de fondos a menudo no se involucran mucho en el comercio con fondos indexados. Los partícipes reciben menos dinero de las ganancias de capital cuando existen menos transacciones.

5. Invertir es fácil

Debido a que los administradores de fondos no tienen que preocuparse por el desempeño de las acciones en el índice en el mercado, los fondos indexados son más fáciles de administrar. Un administrador de fondos debe reequilibrar periódicamente la cartera.

Aspectos a tener en cuenta antes de invertir en fondos indexados

1. Decide dónde comprar

Las compras directas de fondos indexados de compañías de fondos mutuos como DSP Mutual Fund son las más simples. Los inversores pueden comprar unidades a través de corredores, agentes de fondos mutuos o distribuidores.

2. Seleccione un índice

Descubra qué índice se adapta mejor a las necesidades de su cartera y despierta su interés.

Puede elegir entre varios índices, incluidos los índices MCap, índices con exposición extranjera, índices sectoriales, índices que capitalizan las posibilidades del mercado, como el índice de mercados emergentes, índices centrados en materias primas, etc.

Conozca cómo se creó el índice y cómo puede diversificar su cartera principal mientras reduce el costo total de inversión.

3. Determine el nivel de riesgo que usted y el índice (fondo) pueden tolerar

Cada índice conlleva un conjunto único de riesgos. Al limitar su exposición a la renta variable a solo una parte de un índice determinado, los fondos indexados le impiden aprovechar otras oportunidades. Los riesgos incluyen la posibilidad de que no lo protejan de pérdidas.

Considere invertir dinero en un fondo de índice sectorial donde los bajistas favorecen mucho a ese sector. Utilice una estrategia central-satélite y diversifique su cartera entre fondos indexados y de gestión activa.

4. Máximas ganancias con un pequeño error

Selecciona fondos con el mínimo tracking error si quieres obtener la máxima rentabilidad de tu inversión en fondos indexados. El documento de oferta o la página de listado de fondos frecuentemente presenta esta información como un porcentaje.

Por otro lado, los errores de seguimiento solo deben examinarse durante un período de tiempo más largo porque generalmente se iguala con el tiempo.

5. El tamaño del fondo es irrelevante.

Podría resultar ventajoso tener en cuenta la calidad del fondo en lugar de su tamaño al seleccionar un fondo de renta variable pasivo, como un fondo indexado, a largo plazo.

No importa cuánto dinero tenga bajo administración, su esquema funcionará de manera similar al índice de referencia si su mercado subyacente seleccionado es considerable, líquido y transparente.

6. Descubre cuánto te costará.

Antes de firmar su nombre en la línea punteada para unirse al fondo, infórmese sobre el costo de la inversión. La cantidad que invierte se deduce del costo de la inversión, lo que afecta la cantidad de dinero que recupera.

Averigüe el monto mínimo de inversión, el impuesto que debe pagar y el costo del fondo indexado.

Preguntas frecuentes: preguntas que la gente suele hacer

1. ¿Qué pasa si inviertes dinero en un índice?

No compra una sola acción cuando compra un índice. En cambio, está comprando una colección de acciones (u otros tipos de activos, como bonos). Puede haber decenas o cientos de activos en un índice.

Además, con frecuencia comparten características como una capitalización de mercado alta o baja, un enfoque en las industrias de TI o salud, etc.

2. ¿Son seguras las inversiones en índices?

Al hacer inversiones en bolsa, siempre hay algo de riesgo. No hay promesas y ninguna inversión está completamente libre de riesgos. Aun así, comprar acciones de una sola empresa puede ser más peligroso que invertir en un fondo indexado.

Aunque un índice a menudo fluctúa mucho menos que una sola acción, esto no excluye la posibilidad de perder dinero. La estabilidad de un fondo indexado depende del índice en el que se basa.

3. ¿Qué significa inversión indexada?

Un "fondo" que contiene acciones, bonos y otros activos se denomina "índice" en el mundo de las inversiones.

Pensamientos finales

El enfoque más sencillo para realizar inversiones a largo plazo en todo el mercado utilizando un solo producto es a través de fondos indexados.

Estos fondos intentan hacer que el mercado sea completo, con un perfil de riesgo-rendimiento que coincida con el del mercado, replicando índices particulares.

Los fondos de gestión activa o los fondos diversificados suelen invertir de forma más agresiva. Por lo tanto, los fondos indexados se gestionan de forma pasiva y tienen la reputación de ser menos volátiles.