2024外汇怎么玩？新手进行外汇保证金交易入门教学

您是否想要尝试全球最大的金融市场，每天有4万亿美金的交易机会？外汇投资就是您的选择！不管您是股票、基金、期货还是其他金融商品的投资者，您都可以轻松上手外汇投资，因为金融市场的基本面和技术面分析都是通用的。

外汇投资的方式有很多，您可以在国内或国外的外汇平台进行买卖，也可以在旅游或出差时兑换不同的货币。本文将为您介绍外汇投资的各种管道，并解析影响外汇汇率的重要因素。不论您是新手还是老手，本文的外汇投资教学都能让您掌握外汇投资的要领。从外汇小白到外汇专家，这一篇就够啦！

外汇市场是一个分散于全球各地用于交易不同货币的金融市场，允许企业和个人通过转换不同的货币来促进国际间的贸易和投资。外汇市场也是世界上最大、最活跃、最流动的金融市场，每天的交易量超过7兆美元。

在开始介绍外汇交易之前，我们必须了解下外汇发展的历史：

1875年金本位制度的创立，是外汇历史上极具重要意义的事件。 在金本位体系下，各国均假定其一定量的货币和一盎司黄金等值; 两种货币间含金量的落差，使得标准化手段的货币交易方式在历史上首次出现。

然而，经历两次世界大战，金本位制度被宣告崩溃。 虽然，黄金却从未失去过作为终极货币而存在的价值。

到1944年，布雷顿森林体系建立，形成了固定汇率体系，这直接导致了美元代替了黄金，成为终极储备货币。 在此状况下，美元成了唯一一种需要与黄金挂钩的货币。 然而，到了1971年，美国被迫宣布美元不再与黄金挂钩时，这也标志着布雷顿森林体系的终结，并导致了全球大部分国家自1976年起开始接受浮动汇率，最终催生出了如今的外汇市场。 而在20世纪90年代后，电子交易成为了外汇市场的唯一交易手段。

众所周知，外汇交易已是非常受欢迎的赚钱工具。

任何一国公民每次购买外国进口商品时，都会不知不觉地间接参与到外汇交易活动中。 例如，如果一位美国人想买一箱冰镇的法国红酒，实际上这些法国红酒是以欧元支付的，交易流程中的某一环——美国进口商或者法国出口商中的一方，必须将你支付的美元兑换成欧元。 这就是所谓的外汇交易。

交换货币的需求，是外汇市场成为全球最大的流动性最强的金融市场的原因之一——外汇的交易规模超过了其他所有市场，达到了2万亿美元/日。 在了解到外汇市场有着如此大的规模之后，投资者似乎已有足够多的心动的理由，来将钱投入到市场中并开始交易了。

与纽约证交所等其他交易所不同，外汇交易并不存在一个“中央交易场所”，外汇交易是以场外交易的方式进行的，世界各地的交易者通过电脑网路进行电子交易。 外汇市场每周交易5天半，24小时不间断。 （从日期：周一清晨一直到周六凌晨不间断）

1. 外汇交易就是一国货币与另一国货币进行交换。与其他金融市场不同，外汇市场没有具体地点，也没有中央交易所，而是通过银行、企业和个人间的电子网络进行交易。

2. 外汇交易的主要参与者包括各国的中央银行、商业银行、非银行金融机构、经纪人公司、自营商及大型跨国企业等。它们交易频繁，交易金额巨大，每笔交易均在几百万美元，甚至千万美元以上。

3. 外汇交易是以一种外币兑换成另一种外币，即买入一种货币组合中一种货币的同时卖出另一种货币的外汇交易方式。外汇市场上各种货币相互间的汇率波动频繁，且以货币对形式交易，比如欧元/美元或美元/日元。

4. 货币对左边的货币称为基础货币，右边的货币称为报价货币。外汇交易以合约方式进行，1手代表10万基础货币。例如：买进（做多）1手欧元/美金货币对，代表买进10万欧元，同时卖出价值10万欧元的美金。卖出（做空）1手欧元/美元货币对，代表卖出10万欧元，同时买进价值10万欧元的美金。

经济基本面

外汇交易就是看两国经济谁强谁弱，跟买卖股票一样，要先做好基本面分析，不过外汇的基本面是国家实力，不是公司。要判断一个国家的经济好坏，就要看它的经济数据，比如央行利率、通货膨胀、制造业和消费者信心指数等等。

通膨状况

通货膨胀率是衡量物价水准变动的重要指标，它直接影响到民众的生活品质和财富保值。如果通货膨胀率过高，物价就会急速上涨，消费者的购买力就会下降，货币的实际价值就会降低。相反地，如果通货膨胀率过低，物价就会缓慢上升，甚至出现通货紧缩的情况，消费者的购买力就会增加，货币的实际价值就会提高。

供需情况

在市场经济低迷的情况下，政府为了刺激经济活动，可能会采取量化宽松的政策，大幅增加货币发行量。然而，这种做法并不一定有效，反而可能导致通货膨胀，使得该国货币的购买力下降，也就是货币贬值。而当市场对某种货币有高度的信心和需求，并且大量购入该货币，那么该货币就会升值。

政府政策

外汇投资不仅要看汇率变动，还要关心外币所属国的政治经济动态，因为政府的政策立场会直接影响该国货币的升跌。我们建议投资人要密切追踪外币国的财政预算、利率调整、贸易情况等重要因素。以英国脱欧为例，当时英镑因为政治不确定性而大幅下挫1800 点，对外汇市场造成巨大冲击，这就是一个警惕的教训。

新闻引导

当媒体报导某国经济呈现增长趋势时，该国的货币就会受到投资者的青睐，因为这意味着该国的经济前景较为乐观，货币的购买力较为强劲。同时对该种货币需求量的上涨也会推升其价格。

1.产品选择多元化

有数十种货币可供选择，永远不缺交易机会

2.某些货币同特定的大宗商品和股市呈正相关性，因此可以用作对冲头寸，而且由于外汇工具投资的成本较低，还以用作替代交易。

3.较高的风险调整后收益率

4.同时适合短线和短期和长期交易人士

5.杠杆可以自由随意获取

6.外汇市场不存在真正的做空，所以和股票市场不同，操作上没有任何交易方向限制。

7.即使只要存入很少一点美元，就可以方便地进行外汇开户。

只要几百美元、甚至更少就可以开始外汇交易了。

8.有大量的外汇经纪商可供选择。

9交易佣金相对较少，帐户成本低

多数外汇经济商不收取任何费用、佣金或者隐形费用。 他们通过价差获利，也就是买价和卖家之间的差额，通常是万分之十几，这称之为点差。 根据交易规模的大小，一个典型的两个点点差意味着一笔交易开仓和结算之间的成本大概是在0.2美元-20美元之间。 一般来说，和在线股票经纪商收取的佣金来比，这些成本是非常具有竞争力的。

10.投资者普遍认为，外汇的技术分析是比较简单的，所以外汇在那些相信数学模型和概率的交易者之间非常流行。

11.成功的交易者能用相对较小的日常工作来获得可观的回报，而且他们也乐于承担风险以及时刻做好准备。 这也是为何外汇交易对各类交易人士都有着吸引力的重要原因。

12类比交易：经纪商通常会提供带有全部功能的练习交易帐户或者类比交易帐户，以允许那些聪明的初学者在准备好拿他们自己的钱开始冒险之前，尽可能的体验到交易的经历和摆弄资金的实践。

13其提供最好的流动性。

一个拥有充分流动性的市场的定义是，这个市场上要同时有着很多买家和卖家。 同一时间存在的买家和卖家越多，你越有可能在购买或者出售中取得一个公平价格。 一个市场越具有流动性，市场内的大型交易者越难通过操纵价格来取得优势。 与在股票市场不同，在外汇市场中，即使是最大的交易者（最极端的例子是各国的央行），想要在稍长的时间内（数小时以上），操纵主要货币对的价格行为，也会遇到不小的阻力。

14.因为其高流动性和去中心化的市场，这也意味着更少的滑点。

所谓「滑点」，是指你设定的价格和实际成交（买入或卖出）价格之间的差额。 流动性较差的市场中，滑点发生的几率较大，因为可以和你做对手盘交易的交易者更少。

外汇投资的缺点有：

风险高

外汇市场的波动很大，受到许多因素的影响，如政治、经济、财政、货币政策等。如果判断错误或操作不当，可能会造成巨大的损失。

杠杆效应

外汇投资通常会使用杠杆，也就是借用资金来放大交易额度。杠杆可以增加收益，但也会增加风险，一旦市场反转，可能会面临爆仓的危险。

诈骗风险

外汇市场是一个场外市场，没有统一的监管机构，因此存在许多不法的交易商或平台，可能会骗走投资者的资金或个人资讯，或者提供不公平的交易条件和价格。

税务问题

外汇投资的税务规定因国家而异，投资者需要了解自己所在国家的税法，以及与其他国家的税务协定，避免产生双重课税或漏税的情况。

自主学习

外汇市场是一个需要自己独立思考和决策的领域。相比于股票市场，外汇市场缺乏专业的指导和咨询，交易者必须自己掌握外汇交易的技巧和策略。不幸的是，许多交易者在入门阶段就放弃了，因为他们没有足够的外汇交易知识，也没有正确的交易方法，导致了严重的资金损失。

即期外汇交易

这种管道是最基本的外汇交易方式，投资者直接到银行或外汇经纪商处购买或出售外汇现钞或电汇。即期外汇交易的优点是操作简单、成本低廉，但也存在风险较高的问题，例如可能存在假币、伪造货币等问题。

外汇基金

这种管道是指投资者通过购买境内或境外的外汇基金来参与外汇市场的波动。外汇基金的优点是可以分散风险、享受专业管理、选择多样，但也存在手续费较高、流动性较低、收益不稳定等问题。

外汇期货

这种管道是指投资者通过在期货交易所买卖以外汇为标的物的期货合约来进行外汇交易。外汇期货的优点是可以锁定汇率、规避风险、交易规范，但也存在价差较大、交易成本较高、流动性较差等问题。

外币定存

外币定存户是指在银行存入一笔固定金额的外币，并选择一个固定的存款期限，从而获得一定的利息收入。外币定存户的好处是，可以根据自己的需求，选择不同的外币和存款期限，银行提供的选择非常多。外币定存户的风险相对较低，因为即使汇率发生变化，也不会影响本金和利息的数额。外币定存户适合刚入门的外汇投资者，可以在保证本金安全的同时，体验外汇市场的变化。

外汇保证金交易

外汇保证金交易是一种高风险高报酬的投资策略。这种投资方式适合对市场有一定了解的投资者，因为它需要你能够灵敏地判断外币的涨跌趋势，并且能够承受波动的风险。

外汇保证金交易的优点是只需付出一定数额的保证金，就可以利用杠杆的效果，放大你的获利空间。并可以随时随地进行买卖，不受时间和地点的限制。还可以同时进行多种货币对的交易，多空双向操作，十分灵活。

举例来说，如果你预测欧元会对美元升值，你可以买进EUR/USD这个货币对，也就是用美元换取欧元。如果你预测欧元会对美元贬值，你可以卖出EUR/USD这个货币对，也就是用欧元换取美元。如果你的预测正确，你就可以从汇率的变动中赚取差价，但如果你的预测错误，你也可能在杠杆的作用下蒙受巨大损失。

许多新手外汇投资者亏损，究其根本是因为不能合理地使用杠杆和保证金。杠杆和保证金的双刃剑效应不容忽视。杠杆不仅能放大获利，也能放大亏损，甚至导致爆仓的风险。同时，杠杆也会放大投资者的情绪波动，使其更容易受到恐惧和贪婪的影响，从而做出不理性的决策。因此，在开始投资前，一定要进行系统的学习。

什么是杠杆？

杠杆是一种金融工具，可以让您以少量的保证金（或称按金）来控制较大的外汇合约价值。举例来说，如果您以1,000美元的保证金，以100倍的杠杆进行外汇交易，那么您就可以控制10万美元的外汇合约。这意味着您的交易利润或损失将根据10万美元的价值变动，而不是1,000美元。

使用杠杆交易的优点是可以提高您的资金效率，让您有机会获得更高的收益。同时，使用杠杆交易的风险也是相当高的，因为您可能会面临超过您的保证金的损失。因此，使用杠杆交易时，您必须谨慎管理您的风险，并设定合理的止损和止盈水平，以保护您的资金。

什么是外汇保证金？

外汇保证金是一种利用杠杆原理进行外汇交易的方式，投资者只需要支付一定比例的保证金，就可以控制较大的外汇合约，从而放大收益或损失。

外汇保证金的计算公式如下：

保证金=持仓量(手)∗合约大小/杠杆

举例来说，假设您想以1:100 的杠杆买入0.1 手EUR/USD，合约大小为10,000 美元，那么您需要支付的保证金为：

保证金=0.1∗10,000/100=100美元

如何操作杠杆和外汇保证金？

显而易见，外汇保证金交易利用杠杆原理，可以让投资人以小博大，但也可能面临巨额亏损的风险。因此，新手投资人在进行外汇保证金交易时，应该选择较低的杠杆比例，避免过度负债。即使是老手投资人，也应该控制杠杆在10:1以下，以维持交易的安全性。

此外，成功的外汇投资人都会有一套完善的交易策略，并根据市场的变化，适时调整交易的时机和频率，并在达成预期的收益后，及时止盈，果断离场。

如果您是外汇市场的新进者，建议您采取低杠杆、慢交易的方式，不要贪图一夜暴富，轻易使用高达1000:1的杠杆，否则可能会遭受无法挽回的损失。如果您想要学习外汇保证金交易的技巧，建议您先申请免费的模拟账户，体验真实的交易环境，但不需要承担真实的风险。

外汇交易在现实环境中都是网路交易。

不同于股票市场，这个地球上不存在任何一个「中央外汇市场」。举例来说，如果你购买或出售纽约证券交易所上市公司的股票，你必须透过交易所进行交易。每个人都有相同的价格。

外汇交易则不同，你可以随时随地兑换货币，这也是世界上最大的市场。大多数货币交易来自四家大型银行(美国联邦储备理事会、欧洲央行、英格兰银行、日本银行)，但它们并不接待像我们这样的散户客户。相反，帐户规模从几百到成千上万美元的散户交易者透过外汇经纪商交易外汇。

外汇经纪商是为我们提供透过网路进行小规模外汇交易机会的公司。还有一些银行也向大型零售客户提供外汇经纪服务。

那么如何选择经纪商呢？

您的资金的安全是最重要的关切点：能够随时取款(出金)是至关重要的。投资者需了解其本身是否受到某种存款保险的保护，并与所在国金融监理机构核实经纪商的声誉，从而规避任何看起来财务上不健康的经纪商，或者在客户出金方面信誉不佳的经纪商。

接下来，你应该考虑可能影响你的任何法律或税务问题。例如，美国政府对外国经纪帐户加以严格监管。相反，英国的纳税居民如果选择点差交易公司(spread betting company)而不是传统的经纪公司，其收益则可以享受免税待遇。

显然，你会不想陷入任何麻烦，或缴不必要的税。而一旦找到可以安全交易的经纪商，你就可以比较它们提供的服务了。

你应该考虑的领域包括：

1.交易执行的可靠性和速度。能够尽快开启和结束交易，对你来说是很重要的。你可不会想遇到，当你正准备下单时，经纪商的伺服器突然当机了的状况。

2. 佣金/价差－货币的买卖价格之间的价差应是具有竞争力的。如果你经常或大量交易，支付固定的佣金而非利差可能更合理。价差实际上是您的经纪商对你所做的每一笔交易收取的佣金。

3.提供的货币对的范围。一些经纪商为你提供交易更多货币对的机会。对于一个新的交易者来说，这可能不是那么重要，他们可能会专注于主要的货币对，它们通常有更便宜的差价或佣金。

4.客户服务品质。如果您有技术问题或有不明白的内容，您需要确保您能快速获得协助。

5.平台。许多经纪商提供自己的客制化交易平台，要么基于浏览器，要么是可下载的软体。许多经纪商提供Metatrader 4或5平台，我们将在稍后的课程中讨论。你需要一个平稳运行并且使用舒适的平台，因为如果交易错误，可能会令您受到损失。

6.交易类型。有些经纪商不对那些在很小的波幅内，进行大量快速的短线交易的交易者提供服务；这种交易方式被称为「剥头皮」。

投资人在选择交易平台时，一定要选择有正规机构监管的平台进行交易。全球各个国家都有对交易商进行严格监管的政府机构，其中，比较知名的监管机构有：

• 澳洲证券与投资委员会(ASIC)

• 美国全国期货协会(NFA)

• 英国金融市场行为监管局(FCA)

• 欧盟金融工具市场管理(MiFID)

• 塞浦路斯证券和交易委员会(CySEC)等

TOPONE Markets平台是受澳洲证券与投资委员会ASIC和瓦努阿图金融服务委员会监管的外汇差价合约交易商。 TOPONE Markets的优势有0佣金，低点差，杠杆率从1至1000可选择，最小交易量低至0.01手等。平台上不仅可以交易超过80种外汇货币对，还可交易黄金、白银等贵金属，美股，股指，比特币等多种金融产品。 TOPONE Markets APP具备多种交易工具，如止损停利，追踪止损，即时交易讯号。

1. 外汇市场是一个受到多种因素影响的复杂市场。全球的政治局势、利率水平、股市表现、经济数据等，都会对外汇价格产生不同程度的冲击。此外，外汇市场的参与者也十分多元，从商业银行、投资银行、避险基金、政府机构，到跨国公司、个人投资者等，都在这个市场上进行交易，使得外汇市场具有高度的流动性和投资吸引力。因此，投资人必须密切关注各种新闻和事件，以掌握货币的走势。

2. 外汇杠杆投资是一种高风险高报酬的投资方式，它让您只需少量的本金，就能在外汇市场上进行大额的买卖。无论货币升值或贬值，您都有机会赚取差价（做多或做空）。这种双向交易的优势是，您可以在熊市中保住本金，也可以在市场波动剧烈时抓住机会。

3. 杠杆投资是一把双刃剑，它可以让您的收益和损失都成倍增加。要成为一位成功的投资者，您需要持续不断地学习和练习，并且在交易时要谨慎使用杠杆，避免过度负债。

4. 投资者要有一套清晰的交易计划并坚持执行，尽量避免随意更改交易策略。但也不能忽略灵活应变，要根据市场动态，及时调整外汇投资策略，抓住有利的机会，规避不利的风险。

5. 及时止盈止损是投资的重要原则，不可忽视。您必须事先确定进场和出场的价位，并坚持执行。比如说，如果您的目标是赚取20%的利润，那么一旦达到这个数字，就应该立即卖出，不要贪心，也不要犹豫。这样才能保住您的本金和利润，为下一次的投资做好准备。

6. 新手应从小手数（交易金额）开始外汇交易，不需要一开始就追求高额的收益，而是要先学习如何控制风险，建立自信。这样可以在保护本金的同时，累积实战的经验，减少心理压力。

7. 新手小白必须清楚了解外汇市场的风险，并利用模拟账户来熟悉外汇交易的过程。模拟账户可以让您尝试各种交易策略，增加您对外汇市场的认识。这样，您就可以在进入真实交易之前，降低损失的可能性。

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您是否想要尝试全球最大的金融市场，每天有4万亿美金的交易机会？外汇投资就是您的选择！不管您是股票、基金、期货还是其他金融商品的投资者，您都可以轻松上手外汇投资，因为金融市场的基本面和技术面分析都是通用的。

外汇投资的方式有很多，您可以在国内或国外的外汇平台进行买卖，也可以在旅游或出差时兑换不同的货币。本文将为您介绍外汇投资的各种管道，并解析影响外汇汇率的重要因素。不论您是新手还是老手，本文的外汇投资教学都能让您掌握外汇投资的要领。从外汇小白到外汇专家，这一篇就够啦！

外汇市场是一个分散于全球各地用于交易不同货币的金融市场，允许企业和个人通过转换不同的货币来促进国际间的贸易和投资。外汇市场也是世界上最大、最活跃、最流动的金融市场，每天的交易量超过7兆美元。

在开始介绍外汇交易之前，我们必须了解下外汇发展的历史：

1875年金本位制度的创立，是外汇历史上极具重要意义的事件。 在金本位体系下，各国均假定其一定量的货币和一盎司黄金等值; 两种货币间含金量的落差，使得标准化手段的货币交易方式在历史上首次出现。

然而，经历两次世界大战，金本位制度被宣告崩溃。 虽然，黄金却从未失去过作为终极货币而存在的价值。

到1944年，布雷顿森林体系建立，形成了固定汇率体系，这直接导致了美元代替了黄金，成为终极储备货币。 在此状况下，美元成了唯一一种需要与黄金挂钩的货币。 然而，到了1971年，美国被迫宣布美元不再与黄金挂钩时，这也标志着布雷顿森林体系的终结，并导致了全球大部分国家自1976年起开始接受浮动汇率，最终催生出了如今的外汇市场。 而在20世纪90年代后，电子交易成为了外汇市场的唯一交易手段。

众所周知，外汇交易已是非常受欢迎的赚钱工具。

任何一国公民每次购买外国进口商品时，都会不知不觉地间接参与到外汇交易活动中。 例如，如果一位美国人想买一箱冰镇的法国红酒，实际上这些法国红酒是以欧元支付的，交易流程中的某一环——美国进口商或者法国出口商中的一方，必须将你支付的美元兑换成欧元。 这就是所谓的外汇交易。

交换货币的需求，是外汇市场成为全球最大的流动性最强的金融市场的原因之一——外汇的交易规模超过了其他所有市场，达到了2万亿美元/日。 在了解到外汇市场有着如此大的规模之后，投资者似乎已有足够多的心动的理由，来将钱投入到市场中并开始交易了。

与纽约证交所等其他交易所不同，外汇交易并不存在一个“中央交易场所”，外汇交易是以场外交易的方式进行的，世界各地的交易者通过电脑网路进行电子交易。 外汇市场每周交易5天半，24小时不间断。 （从日期：周一清晨一直到周六凌晨不间断）

1. 外汇交易就是一国货币与另一国货币进行交换。与其他金融市场不同，外汇市场没有具体地点，也没有中央交易所，而是通过银行、企业和个人间的电子网络进行交易。

2. 外汇交易的主要参与者包括各国的中央银行、商业银行、非银行金融机构、经纪人公司、自营商及大型跨国企业等。它们交易频繁，交易金额巨大，每笔交易均在几百万美元，甚至千万美元以上。

3. 外汇交易是以一种外币兑换成另一种外币，即买入一种货币组合中一种货币的同时卖出另一种货币的外汇交易方式。外汇市场上各种货币相互间的汇率波动频繁，且以货币对形式交易，比如欧元/美元或美元/日元。

4. 货币对左边的货币称为基础货币，右边的货币称为报价货币。外汇交易以合约方式进行，1手代表10万基础货币。例如：买进（做多）1手欧元/美金货币对，代表买进10万欧元，同时卖出价值10万欧元的美金。卖出（做空）1手欧元/美元货币对，代表卖出10万欧元，同时买进价值10万欧元的美金。

经济基本面

外汇交易就是看两国经济谁强谁弱，跟买卖股票一样，要先做好基本面分析，不过外汇的基本面是国家实力，不是公司。要判断一个国家的经济好坏，就要看它的经济数据，比如央行利率、通货膨胀、制造业和消费者信心指数等等。

通膨状况

通货膨胀率是衡量物价水准变动的重要指标，它直接影响到民众的生活品质和财富保值。如果通货膨胀率过高，物价就会急速上涨，消费者的购买力就会下降，货币的实际价值就会降低。相反地，如果通货膨胀率过低，物价就会缓慢上升，甚至出现通货紧缩的情况，消费者的购买力就会增加，货币的实际价值就会提高。

供需情况

在市场经济低迷的情况下，政府为了刺激经济活动，可能会采取量化宽松的政策，大幅增加货币发行量。然而，这种做法并不一定有效，反而可能导致通货膨胀，使得该国货币的购买力下降，也就是货币贬值。而当市场对某种货币有高度的信心和需求，并且大量购入该货币，那么该货币就会升值。

政府政策

外汇投资不仅要看汇率变动，还要关心外币所属国的政治经济动态，因为政府的政策立场会直接影响该国货币的升跌。我们建议投资人要密切追踪外币国的财政预算、利率调整、贸易情况等重要因素。以英国脱欧为例，当时英镑因为政治不确定性而大幅下挫1800 点，对外汇市场造成巨大冲击，这就是一个警惕的教训。

新闻引导

当媒体报导某国经济呈现增长趋势时，该国的货币就会受到投资者的青睐，因为这意味着该国的经济前景较为乐观，货币的购买力较为强劲。同时对该种货币需求量的上涨也会推升其价格。

1.产品选择多元化

有数十种货币可供选择，永远不缺交易机会

2.某些货币同特定的大宗商品和股市呈正相关性，因此可以用作对冲头寸，而且由于外汇工具投资的成本较低，还以用作替代交易。

3.较高的风险调整后收益率

4.同时适合短线和短期和长期交易人士

5.杠杆可以自由随意获取

6.外汇市场不存在真正的做空，所以和股票市场不同，操作上没有任何交易方向限制。

7.即使只要存入很少一点美元，就可以方便地进行外汇开户。

只要几百美元、甚至更少就可以开始外汇交易了。

8.有大量的外汇经纪商可供选择。

9交易佣金相对较少，帐户成本低

多数外汇经济商不收取任何费用、佣金或者隐形费用。 他们通过价差获利，也就是买价和卖家之间的差额，通常是万分之十几，这称之为点差。 根据交易规模的大小，一个典型的两个点点差意味着一笔交易开仓和结算之间的成本大概是在0.2美元-20美元之间。 一般来说，和在线股票经纪商收取的佣金来比，这些成本是非常具有竞争力的。

10.投资者普遍认为，外汇的技术分析是比较简单的，所以外汇在那些相信数学模型和概率的交易者之间非常流行。

11.成功的交易者能用相对较小的日常工作来获得可观的回报，而且他们也乐于承担风险以及时刻做好准备。 这也是为何外汇交易对各类交易人士都有着吸引力的重要原因。

12类比交易：经纪商通常会提供带有全部功能的练习交易帐户或者类比交易帐户，以允许那些聪明的初学者在准备好拿他们自己的钱开始冒险之前，尽可能的体验到交易的经历和摆弄资金的实践。

13其提供最好的流动性。

一个拥有充分流动性的市场的定义是，这个市场上要同时有着很多买家和卖家。 同一时间存在的买家和卖家越多，你越有可能在购买或者出售中取得一个公平价格。 一个市场越具有流动性，市场内的大型交易者越难通过操纵价格来取得优势。 与在股票市场不同，在外汇市场中，即使是最大的交易者（最极端的例子是各国的央行），想要在稍长的时间内（数小时以上），操纵主要货币对的价格行为，也会遇到不小的阻力。

14.因为其高流动性和去中心化的市场，这也意味着更少的滑点。

所谓「滑点」，是指你设定的价格和实际成交（买入或卖出）价格之间的差额。 流动性较差的市场中，滑点发生的几率较大，因为可以和你做对手盘交易的交易者更少。

外汇投资的缺点有：

风险高

外汇市场的波动很大，受到许多因素的影响，如政治、经济、财政、货币政策等。如果判断错误或操作不当，可能会造成巨大的损失。

杠杆效应

外汇投资通常会使用杠杆，也就是借用资金来放大交易额度。杠杆可以增加收益，但也会增加风险，一旦市场反转，可能会面临爆仓的危险。

诈骗风险

外汇市场是一个场外市场，没有统一的监管机构，因此存在许多不法的交易商或平台，可能会骗走投资者的资金或个人资讯，或者提供不公平的交易条件和价格。

税务问题

外汇投资的税务规定因国家而异，投资者需要了解自己所在国家的税法，以及与其他国家的税务协定，避免产生双重课税或漏税的情况。

自主学习

外汇市场是一个需要自己独立思考和决策的领域。相比于股票市场，外汇市场缺乏专业的指导和咨询，交易者必须自己掌握外汇交易的技巧和策略。不幸的是，许多交易者在入门阶段就放弃了，因为他们没有足够的外汇交易知识，也没有正确的交易方法，导致了严重的资金损失。

即期外汇交易

这种管道是最基本的外汇交易方式，投资者直接到银行或外汇经纪商处购买或出售外汇现钞或电汇。即期外汇交易的优点是操作简单、成本低廉，但也存在风险较高的问题，例如可能存在假币、伪造货币等问题。

外汇基金

这种管道是指投资者通过购买境内或境外的外汇基金来参与外汇市场的波动。外汇基金的优点是可以分散风险、享受专业管理、选择多样，但也存在手续费较高、流动性较低、收益不稳定等问题。

外汇期货

这种管道是指投资者通过在期货交易所买卖以外汇为标的物的期货合约来进行外汇交易。外汇期货的优点是可以锁定汇率、规避风险、交易规范，但也存在价差较大、交易成本较高、流动性较差等问题。

外币定存

外币定存户是指在银行存入一笔固定金额的外币，并选择一个固定的存款期限，从而获得一定的利息收入。外币定存户的好处是，可以根据自己的需求，选择不同的外币和存款期限，银行提供的选择非常多。外币定存户的风险相对较低，因为即使汇率发生变化，也不会影响本金和利息的数额。外币定存户适合刚入门的外汇投资者，可以在保证本金安全的同时，体验外汇市场的变化。

外汇保证金交易

外汇保证金交易是一种高风险高报酬的投资策略。这种投资方式适合对市场有一定了解的投资者，因为它需要你能够灵敏地判断外币的涨跌趋势，并且能够承受波动的风险。

外汇保证金交易的优点是只需付出一定数额的保证金，就可以利用杠杆的效果，放大你的获利空间。并可以随时随地进行买卖，不受时间和地点的限制。还可以同时进行多种货币对的交易，多空双向操作，十分灵活。

举例来说，如果你预测欧元会对美元升值，你可以买进EUR/USD这个货币对，也就是用美元换取欧元。如果你预测欧元会对美元贬值，你可以卖出EUR/USD这个货币对，也就是用欧元换取美元。如果你的预测正确，你就可以从汇率的变动中赚取差价，但如果你的预测错误，你也可能在杠杆的作用下蒙受巨大损失。

许多新手外汇投资者亏损，究其根本是因为不能合理地使用杠杆和保证金。杠杆和保证金的双刃剑效应不容忽视。杠杆不仅能放大获利，也能放大亏损，甚至导致爆仓的风险。同时，杠杆也会放大投资者的情绪波动，使其更容易受到恐惧和贪婪的影响，从而做出不理性的决策。因此，在开始投资前，一定要进行系统的学习。

什么是杠杆？

杠杆是一种金融工具，可以让您以少量的保证金（或称按金）来控制较大的外汇合约价值。举例来说，如果您以1,000美元的保证金，以100倍的杠杆进行外汇交易，那么您就可以控制10万美元的外汇合约。这意味着您的交易利润或损失将根据10万美元的价值变动，而不是1,000美元。

使用杠杆交易的优点是可以提高您的资金效率，让您有机会获得更高的收益。同时，使用杠杆交易的风险也是相当高的，因为您可能会面临超过您的保证金的损失。因此，使用杠杆交易时，您必须谨慎管理您的风险，并设定合理的止损和止盈水平，以保护您的资金。

什么是外汇保证金？

外汇保证金是一种利用杠杆原理进行外汇交易的方式，投资者只需要支付一定比例的保证金，就可以控制较大的外汇合约，从而放大收益或损失。

外汇保证金的计算公式如下：

保证金=持仓量(手)∗合约大小/杠杆

举例来说，假设您想以1:100 的杠杆买入0.1 手EUR/USD，合约大小为10,000 美元，那么您需要支付的保证金为：

保证金=0.1∗10,000/100=100美元

如何操作杠杆和外汇保证金？

显而易见，外汇保证金交易利用杠杆原理，可以让投资人以小博大，但也可能面临巨额亏损的风险。因此，新手投资人在进行外汇保证金交易时，应该选择较低的杠杆比例，避免过度负债。即使是老手投资人，也应该控制杠杆在10:1以下，以维持交易的安全性。

此外，成功的外汇投资人都会有一套完善的交易策略，并根据市场的变化，适时调整交易的时机和频率，并在达成预期的收益后，及时止盈，果断离场。

如果您是外汇市场的新进者，建议您采取低杠杆、慢交易的方式，不要贪图一夜暴富，轻易使用高达1000:1的杠杆，否则可能会遭受无法挽回的损失。如果您想要学习外汇保证金交易的技巧，建议您先申请免费的模拟账户，体验真实的交易环境，但不需要承担真实的风险。

外汇交易在现实环境中都是网路交易。

不同于股票市场，这个地球上不存在任何一个「中央外汇市场」。举例来说，如果你购买或出售纽约证券交易所上市公司的股票，你必须透过交易所进行交易。每个人都有相同的价格。

外汇交易则不同，你可以随时随地兑换货币，这也是世界上最大的市场。大多数货币交易来自四家大型银行(美国联邦储备理事会、欧洲央行、英格兰银行、日本银行)，但它们并不接待像我们这样的散户客户。相反，帐户规模从几百到成千上万美元的散户交易者透过外汇经纪商交易外汇。

外汇经纪商是为我们提供透过网路进行小规模外汇交易机会的公司。还有一些银行也向大型零售客户提供外汇经纪服务。

那么如何选择经纪商呢？

您的资金的安全是最重要的关切点：能够随时取款(出金)是至关重要的。投资者需了解其本身是否受到某种存款保险的保护，并与所在国金融监理机构核实经纪商的声誉，从而规避任何看起来财务上不健康的经纪商，或者在客户出金方面信誉不佳的经纪商。

接下来，你应该考虑可能影响你的任何法律或税务问题。例如，美国政府对外国经纪帐户加以严格监管。相反，英国的纳税居民如果选择点差交易公司(spread betting company)而不是传统的经纪公司，其收益则可以享受免税待遇。

显然，你会不想陷入任何麻烦，或缴不必要的税。而一旦找到可以安全交易的经纪商，你就可以比较它们提供的服务了。

你应该考虑的领域包括：

1.交易执行的可靠性和速度。能够尽快开启和结束交易，对你来说是很重要的。你可不会想遇到，当你正准备下单时，经纪商的伺服器突然当机了的状况。

2. 佣金/价差－货币的买卖价格之间的价差应是具有竞争力的。如果你经常或大量交易，支付固定的佣金而非利差可能更合理。价差实际上是您的经纪商对你所做的每一笔交易收取的佣金。

3.提供的货币对的范围。一些经纪商为你提供交易更多货币对的机会。对于一个新的交易者来说，这可能不是那么重要，他们可能会专注于主要的货币对，它们通常有更便宜的差价或佣金。

4.客户服务品质。如果您有技术问题或有不明白的内容，您需要确保您能快速获得协助。

5.平台。许多经纪商提供自己的客制化交易平台，要么基于浏览器，要么是可下载的软体。许多经纪商提供Metatrader 4或5平台，我们将在稍后的课程中讨论。你需要一个平稳运行并且使用舒适的平台，因为如果交易错误，可能会令您受到损失。

6.交易类型。有些经纪商不对那些在很小的波幅内，进行大量快速的短线交易的交易者提供服务；这种交易方式被称为「剥头皮」。

投资人在选择交易平台时，一定要选择有正规机构监管的平台进行交易。全球各个国家都有对交易商进行严格监管的政府机构，其中，比较知名的监管机构有：

• 澳洲证券与投资委员会(ASIC)

• 美国全国期货协会(NFA)

• 英国金融市场行为监管局(FCA)

• 欧盟金融工具市场管理(MiFID)

• 塞浦路斯证券和交易委员会(CySEC)等

TOPONE Markets平台是受澳洲证券与投资委员会ASIC和瓦努阿图金融服务委员会监管的外汇差价合约交易商。 TOPONE Markets的优势有0佣金，低点差，杠杆率从1至1000可选择，最小交易量低至0.01手等。平台上不仅可以交易超过80种外汇货币对，还可交易黄金、白银等贵金属，美股，股指，比特币等多种金融产品。 TOPONE Markets APP具备多种交易工具，如止损停利，追踪止损，即时交易讯号。

1. 外汇市场是一个受到多种因素影响的复杂市场。全球的政治局势、利率水平、股市表现、经济数据等，都会对外汇价格产生不同程度的冲击。此外，外汇市场的参与者也十分多元，从商业银行、投资银行、避险基金、政府机构，到跨国公司、个人投资者等，都在这个市场上进行交易，使得外汇市场具有高度的流动性和投资吸引力。因此，投资人必须密切关注各种新闻和事件，以掌握货币的走势。

2. 外汇杠杆投资是一种高风险高报酬的投资方式，它让您只需少量的本金，就能在外汇市场上进行大额的买卖。无论货币升值或贬值，您都有机会赚取差价（做多或做空）。这种双向交易的优势是，您可以在熊市中保住本金，也可以在市场波动剧烈时抓住机会。

3. 杠杆投资是一把双刃剑，它可以让您的收益和损失都成倍增加。要成为一位成功的投资者，您需要持续不断地学习和练习，并且在交易时要谨慎使用杠杆，避免过度负债。

4. 投资者要有一套清晰的交易计划并坚持执行，尽量避免随意更改交易策略。但也不能忽略灵活应变，要根据市场动态，及时调整外汇投资策略，抓住有利的机会，规避不利的风险。

5. 及时止盈止损是投资的重要原则，不可忽视。您必须事先确定进场和出场的价位，并坚持执行。比如说，如果您的目标是赚取20%的利润，那么一旦达到这个数字，就应该立即卖出，不要贪心，也不要犹豫。这样才能保住您的本金和利润，为下一次的投资做好准备。

6. 新手应从小手数（交易金额）开始外汇交易，不需要一开始就追求高额的收益，而是要先学习如何控制风险，建立自信。这样可以在保护本金的同时，累积实战的经验，减少心理压力。

7. 新手小白必须清楚了解外汇市场的风险，并利用模拟账户来熟悉外汇交易的过程。模拟账户可以让您尝试各种交易策略，增加您对外汇市场的认识。这样，您就可以在进入真实交易之前，降低损失的可能性。

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