Blue chip là gì?

Cổ phiếu blue chip - thuật ngữ được mượn từ trò chơi Poker thường không cung cấp cho các nhà đầu tư mức tăng lợi nhuận chóng mặt như cổ phiếu của một công ty khởi nghiệp hay tiền điện tử mà thay vào đó, nó giúp các nhà đầu tư có được nguồn thu nhập ổn định trong khoảng thời gian tính bằng thập kỷ.

Khái niệm cổ phiếu blue chip

Định nghĩa

Cổ phiếu blue chip là cổ phiếu của các công ty có độ nhận diện cao và thường dẫn đầu trong ngành của họ. Những công ty này đã vượt qua những khó khăn qua thời gian mà vẫn trụ vững trên thị trường cho đến hiện tại. Các công ty blue chip thường thực hiện việc trả trả cổ tức thường xuyên cho các cổ đông và giá trị cổ tức ngày càng tăng theo thời gian. Cổ phiếu blue chip của các công ty có tình hình kinh doanh ổn định đã tạo ra nhiều lợi ích cho cổ đông và là một trong những loại cổ phiếu hấp dẫn nhất cho các nhà đầu tư bảo thủ đang tìm kiếm nơi để số tiền đầu tư của họ có hiệu quả.

Đặc điểm

Cổ phiếu blue chip được định nghĩa là một chứng khoán thể hiện vị thế vốn chủ sở hữu trong một công ty có các đặc điểm tiểu biểu sau:

• Tuổi thọ: Các công ty blue chip thường đã hoạt động trong nhiều thập kỷ. Họ đã chứng tỏ khả năng tồn tại và phát triển thông qua các cuộc suy thoái và suy thoái của thị trường.

• Độ tin cậy: Họ có hồ sơ theo dõi vững chắc về thu nhập tốt và hiệu suất tương đối ổn định trong thời gian rất dài.

• Vốn hóa thị trường: Các công ty blue chip là những cổ phiếu có vốn hóa lớn - tổng giá trị cổ phiếu đang lưu hành của họ là 10 tỷ đô la trở lên. Cổ phiếu blue chip được đại diện trong các chỉ số thị trường hàng đầu, như S&P 500 và Chỉ số Trung bình Công nghiệp Dow Jones (Dow Jones Industrial Average - DJIA).

• Cổ tức: Các công ty blue chip có mức nợ tương đối thấp và dòng tiền tốt. Họ có xu hướng trả lại một cách đáng tin cậy một phần dòng tiền này cho các cổ đông của mình dưới hình thức trả cổ tức thường xuyên.

• Phổ biến: Nếu bạn đầu tư vào cổ phiếu blue chip, rất có thể bạn đang bỏ tiền của mình vào một công ty mà bạn sẽ nhận ra ngay lập tức. Điều này không phải lúc nào cũng là bằng chứng rằng cổ phiếu này là khoản đầu tư tốt, nhưng nó cho thấy đây là những công ty chiếm lĩnh trên thị trường và văn hóa đại chúng.

Ưu, nhược điểm của cổ phiếu blue chip

Ưu điểm

• Sự ổn định: Các công ty blue chip đã hoạt động trong nhiều thập kỷ. Trong khi các công ty nhỏ và mới hơn có thể phải vật lộn để đối phó với sự suy thoái và thay đổi thị trường, các cổ phiếu blue chip thường có thể tồn tại và tiếp tục mang lại lợi nhuận.

• Cổ tức: Vì cổ phiếu blue chip thường trả cổ tức, do vậy bạn có thể nhận được thu nhập ổn định và đáng tin cậy. Điều này khiến cổ phiếu blue chip trở nên đặc biệt hấp dẫn đối với các nhà đầu tư có thu nhập và người về hưu. Ngay cả khi bạn không đầu tư chủ yếu cho thu nhập, bằng cách sử dụng kế hoạch tái đầu tư cổ tức (dividend reinvestment plan - DRIP), bạn có thể tự động biến các khoản thu nhập này thành nhiều cổ phần hơn trong cổ phiếu blue chip của mình để lợi nhuận gộp tăng nhanh hơn nữa.

• Nỗ lực tối thiểu: Vì cổ phiếu blue chip không dễ biến động như các chứng khoán khác nên chúng không đòi hỏi nhiều sự giám sát, quản lý hay quan tâm đến những sự kiện xảy ra có thể làm ảnh hưởng đến giá cổ phiếu. Nếu bạn là một nhà đầu tư thụ động và chỉ muốn đầu tư cổ phiếu rồi để đó không quan tâm thì cổ phiếu blue chip có thể là sự lựa chọn phù hợp dành cho bạn.

Nhược điểm

• Chi phí: Vì các công ty blue chip được thành lập tốt nên giá cổ phiếu của họ có xu hướng cao hơn mức bạn phải trả cho các cổ phiếu nhỏ hơn hoặc mới hơn. Ví dụ: cổ phiếu của Amazon (AMZN) - một trong những cổ phiếu blue chip hàng đầu trên thế giới - đạt hơn 3.300 USD tính đến ngày 2 tháng 11 năm 2021. Điều này nói lên rằng, bây giờ bạn có thể mua cổ phiếu phân đoạn của nhiều cổ phiếu blue chip tại các công ty môi giới như Charles Schwab, Fidelity , Robinhood và Stash.

• Có khả năng thu được lợi nhuận thấp: Bởi vì các công ty blue chip đã kinh doanh được một thời gian và đã có giá cổ phiếu cao, bạn có thể sẽ không chứng kiến sự tăng trưởng theo cấp số nhân trong khoảng thời gian ngắn hạn. Thay vào đó, bạn sẽ thấy lợi nhuận ổn định nhưng có lẽ kém thú vị hơn nhiều. Lợi nhuận này được xây dựng qua nhiều năm và nhiều thập kỷ.

Top 10 cổ phiếu blue chip nên đầu tư trong năm 2022

Altria Group, Inc.

Mặc dù các cổ phiếu thuốc lá như Altria Group, Inc. không có được thời điểm tốt nhất trên thị trường trong những năm gần đây nhưng điều đáng chú ý là kết quả cổ tức của công ty không bị ảnh hưởng trong giai đoạn này. Trên thực tế, khi xem xét tình hình lạm phát phía trước, các nhà đầu tư có thể mua cổ phiếu của Altria Group, Inc. với mức chiết khấu lớn so với mức giá mà cổ phiếu có thể cung cấp cho danh mục đầu tư trong thời kỳ khủng hoảng.

Altria Group, Inc. đã đăng ký 52 năm liên tục tăng trưởng cổ tức và gần đây đã tuyên bố mức cổ tức hàng quý là 0,90 đô la cho mỗi cổ phiếu giống với trước đó. Năm năm trước, cổ tức hàng quý từ Altria Group, Inc. là khoảng 0,61 USD / cổ phiếu.

3M Company

3M Company là một trong những công ty hiếm hoi được phong là “Vua cổ tức” vì công ty đã liên tục tăng giá trị cổ tức của mình trong suốt 50 năm. Chỉ những công ty có dòng tiền dự đoán được và những doanh nghiệp đã thành lập mới có thể trả cổ tức cho cổ đông. Liên tục tăng mức chi trả cổ tức trong hơn 5 thập kỷ và vượt qua các mức thấp và cao của thị trường trong suốt thời gian đó thực sự là một điều đáng được chú ý của 3M Company. Các quỹ phòng hộ vẫn rất lạc quan đối với tình hình của 3M Company khi năm tài chính mới bắt đầu. Công ty Fisher Asset Management có trụ sở tại Washington là cổ đông hàng đầu của 3M Company với 5,6 triệu cổ phiếu trị giá hơn 983 triệu USD.

Colgate – Palmolive Company

Các quỹ phòng hộ chưa bao giờ tăng giá đối với cổ phiếu của Colgate-Palmolive như bây giờ. Theo cơ sở dữ liệu về quỹ đầu cơ do Insider Monkey duy trì, số lượng quỹ có quan điểm lạc quan về Colgate-Palmolive Company là 58 vào cuối quý thứ ba. Con số này chỉ từng đạt giá trị cao nhất mọi thời đại là khoảng 53. Công ty đầu tư First Eagle Investment Management có trụ sở tại New York là cổ đông hàng đầu của Colgate-Palmolive Company với 11 triệu cổ phiếu trị giá hơn 880 triệu USD.

Khi doanh số bán hàng hóa không lâu bền tăng và lạm phát tăng Colgate-Palmolive Company thu được lợi nhuận. Công ty đã đánh bại các ước tính thị trường về thu nhập trên mỗi cổ phiếu và doanh thu trong quý thứ ba lần lượt là 0,01 đô la và 10 triệu đô la.

Capital One Financial Corporation

Các nhà đầu tư muốn vượt qua lạm phát có thể xem xét đầu tư vào Capital One Financial Corporation. Công ty cung cấp lợi ích cổ tức khá vững chắc trên thị trường. Vì các nhà phân tích kỳ vọng lãi suất sẽ tăng trong tương lai gần, Capital One Financial Corporation có thể tự động tăng thu nhập ròng lên đến hàng trăm triệu, dẫn đến việc tăng giá cổ phiếu như một phần thưởng bên cạnh sự an toàn từ môi trường lạm phát . Nhà phân tích Jason Goldberg của Barclays gần đây đã duy trì xếp hạng Overweight đối với cổ phiếu của Capital One Financial Corporation và nâng mục tiêu giá từ 205 đô la lên 207 đô la, hỗ trợ ngân hàng vượt trội hơn so với thị trường rộng lớn hơn vào năm 2022.

Verizon Communications Inc.

Verizon Communications Inc. gần đây đã lọt vào danh sách những lựa chọn hàng đầu trong lĩnh vực truyền thông cho năm 2022 bởi Bank of America. Việc tăng chi tiêu cho mạng 5G là lý do chính đằng sau triển vọng tăng giá. Verizon Communications Inc. cùng với AT&T cam kết chi 18 tỷ đô la cho lĩnh vực 5G trong ba năm tới. Chi tiêu cơ bản cho hai công ty này trong giai đoạn này đã gần 100 tỷ đô la.

Cổ phiếu của Verizon Communications Inc. đã tăng hơn 5% trong vài tuần qua khi việc triển khai các dịch vụ 5G hoàn toàn mới vốn đã bị trì hoãn trước đó theo yêu cầu của chính phủ Hoa Kỳ đã có dấu hiệu được khởi động lại và sắp được công bố.

Coca-Cola

Nhà phân tích Laurent Grandet của Guggenheim gần đây đã nâng mục tiêu giá của Coca-cola từ 61 lên 66 đô la. Nhà phân tích dự báo rằng Công ty Coca-Cola sẽ tăng thu nhập 12% hàng năm cho đến năm 2023. Coca-Cola là cổ phiếu được yêu thích nhất trong số các quỹ đầu cơ trong nhiều năm qua. Công ty Berkshire Hathaway có trụ sở tại Nebraska là cổ đông hàng đầu của Coca-Cola với 400 triệu cổ phiếu trị giá hơn 20 tỷ USD.

AT&T Inc.

Khi AT&T Inc. chuẩn bị triển khai dịch vụ 5G, các nhà đầu tư nên thở phào nhẹ nhõm vì có vẻ như một giai đoạn ngắn hạn đầy biến động đối với cổ phiếu có thể sắp kết thúc. Vào năm 2021, AT&T Inc. đã trải qua một cuộc đại tu lớn khi ban lãnh đạo thực hiện các bước để tạo ra giá trị lâu dài cho các cổ đông, bao gồm cả việc bán tài sản. Ban lãnh đạo AT&T Inc. hiện dự kiến dòng tiền tự do sẽ ở mức 20 tỷ đô la hàng năm trong những năm tới. Vào năm 2021, công ty cũng đã giảm đáng kể nợ ròng từ 147 tỷ USD xuống còn khoảng 50 tỷ USD.

The Procter & Gamble Company

Các cổ phiếu chủ lực của người tiêu dùng như The Procter & Gamble Company không làm cho các nhà đầu tư trở nên giàu có nhanh chóng. Tuy nhiên, đối với những người chuẩn bị chờ đợi khoản đầu tư của họ đến hạn, The Procter & Gamble Company chắc chắn không chỉ là một phương tiện bảo quản tài sản. Procter & Gamble Company đã tăng trưởng dòng tiền tự do trong 5 năm qua với tỷ lệ hơn 5%. Theo các nhà phân tích, công ty cũng có vị trí tốt để nâng cao hiệu quả và duy trì lợi nhuận dẫn đầu ngành vào năm 2022. 

Bristol-Myers Squibb Company

Nhà phân tích Chris Shibutani của Goldman Sachs gần đây đã bắt đầu đưa tin về cổ phiếu của Bristol-Myers Squibb với mục tiêu giá là 72 đô la. Nhà phân tích nhấn mạnh tiềm năng của Bristol-Myers Squibb liên quan đến việc ra mắt sản phẩm mới và các tài sản đường ống quan trọng. Các quỹ đầu cơ đánh giá cao sự ổn định mà công ty cung cấp trong các danh mục đầu tư lớn. Đây là lý do tại sao 74 quỹ đầu cơ trong cơ sở dữ liệu của Insider Monkey nắm giữ số cổ phần trị giá 4,5 tỷ USD trong công ty.

Johnson & Johnson

Johnson & Johnson đã thông báo vào cuối năm ngoái rằng họ sẽ tách thành các công ty riêng biệt - một công ty tập trung vào các sản phẩm chăm sóc sức khỏe người tiêu dùng trong khi một công ty còn lại sẽ kinh doanh trong lĩnh vực dược phẩm. Các nhà phân tích kỳ vọng các đơn vị riêng biệt này sẽ mang lại nhiều giá trị hơn cho cổ đông trong dài hạn vì nó sẽ cho phép các doanh nghiệp tự phát triển. Johnson & Johnson dự kiến sẽ tách ra trong vòng hai năm tới.

Vào ngày 4 tháng 1, Johnson & Johnson đã tuyên bố mức cổ tức hàng quý là 1,06 đô la cho mỗi cổ phiếu giống với trước đó. Vào cuối quý 3 năm 2021, 88 quỹ đầu cơ trong cơ sở dữ liệu của Insider Monkey đã nắm giữ số cổ phần trị giá 6,8 tỷ USD tại Johnson & Johnson. 

Kết luận

Cổ phiếu blue chip là cổ phiếu của các công ty có uy tín và được công nhận có lịch sử lâu dài về hoạt động tài chính tốt. Những cổ phiếu này có khả năng chịu đựng các điều kiện thị trường khắc nghiệt. Cổ phiếu blue chip thường có giá cao vì những công ty này có danh tiếng tốt và thường dẫn đầu thị trường trong các ngành tương ứng. Do vậy, qua bài viết này, hy vọng các bạn đã có cho mình những kiến thức cơ bản nhất về loại cổ phiếu này cũng như các cổ phiếu blue chip tiêu biểu để có thể cân nhắc đầu tư trong thời gian sắp tới.