Những điều cần biết về stake coin

Giống như rất nhiều lĩnh vực khác trong tiền điện tử, việc đặt cược (staking) có thể là một ý tưởng phức tạp hoặc đơn giản tùy thuộc vào mức độ hiểu biết mà bạn muốn mở khóa. Đối với nhiều nhà giao dịch và nhà đầu tư, biết rằng đặt cược là một cách để kiếm phần thưởng cho việc nắm giữ một số loại tiền điện tử nhất định là chìa khóa quan trọng. Nhưng ngay cả khi bạn chỉ muốn kiếm một số phần thưởng đặt cược, thì cũng rất hữu ích nếu bạn hiểu ít nhất một chút về cách thức và lý do tại sao nó hoạt động theo cách như vậy.

Định nghĩa stake coin

Khái niệm stake coin

Đặt cược tiền điện tử là một phần của quy trình được sử dụng để xác minh các giao dịch đối với một số loại tiền điện tử nhất định trên thị trường. Đó là tất cả các phần của một cơ chế đồng thuận được gọi là "bằng chứng cổ phần". (Proof – of – stake). Điều này cho thấy các khối giao dịch được thêm vào một blockchain, một chuỗi “khối” giao dịch không thể xóa nhòa, bởi những người đã nắm giữ một số cổ phần nhất định trong đồng tiền bản địa của blockchain đó. Nếu bạn có một số đồng coin sử dụng quy chế này, bạn có khả năng kiếm được tiền để đổi lấy tiền đặt cược. Số tiền bạn kiếm được sẽ tùy thuộc vào loại tiền hiện có và cách bạn đặt cược. Nhưng bạn phải nhớ rằng đặt cược không phải là không có rủi ro.

Bằng chứng cổ phần là gì?

Bằng chứng cổ phần (Proof – of – stake) là một cơ chế đồng thuận khác với bằng chứng công việc (proof – of – work). Cơ chế này được sử dụng để xử lý các giao dịch, đồng thời nó cũng tạo ra các khối mới trong một blockchain. Sự khác biệt cơ bản của hai cơ chế này là để giành được quyền tạo ra một khối, thay vì chạy đua để trở thành người đầu tiên hoàn thành các bài toán phức tạp như trong hệ thống bằng chứng công việc, hệ thống bằng chứng cổ phần sẽ sử dụng các nút thực hiện công việc của thợ đào bằng cách dành ra (hoặc "đặt cọc") một số lượng nhất định trong số các cổ phiếu mà họ nắm giữ. Người xác nhận sau đó được chọn bán ngẫu nhiên cho mỗi khối từ tất cả những người đã đặt cọc số tiền tối thiểu. Sau đó, trình xác thực này tạo (giả mạo) khối và các trình xác thực khác xác nhận nó.

Cách hoạt động của staking

Các nhà đầu tư chỉ có thể đặt cược thông qua cơ chế đồng thuận bằng chứng cổ phần, đây là một phương pháp cụ thể được sử dụng bởi một số blockchain nhất định để chọn những người tham gia vào chuỗi khối của mình một cách trung thực. Đồng thời, đây cũng là cách giúp blockchain xác minh các khối dữ liệu mới được thêm vào mạng của mình. Bằng cách buộc những người tham gia mạng này - được gọi là người xác thực- mua và khóa một số lượng mã thông báo nhất định, điều đó khiến việc hành động không trung thực trong mạng trở nên không hấp dẫn. Nếu chuỗi khối xuất hiện lỗi do các hoạt động độc hại được kích hoạt theo bất kỳ hình thức nào, mã thông báo gốc được liên kết với chuỗi khối đó sẽ có khả năng bị giảm giá mạnh trên thị trường, từ đó thủ phạm của các hoạt động này sẽ bị thiệt hại. 

Do đó, tiền đặt cược là “lớp da trong trò chơi” của người xác nhận để đảm bảo họ hành động trung thực và vì lợi ích của mạng. Để đổi lấy cam kết của họ, người xác nhận sẽ nhận được phần thưởng bằng tiền điện tử gốc. Số tiền đặt cược của họ càng lớn, cơ hội họ đề xuất một khối mới và thu thập phần thưởng càng cao. Xét cho cùng,  điều này có nghĩa là nếu bạn càng có nhiều skin trong trò chơi thì khả năng trở thành một người tham gia trung thực của bạn trên blockchain càng cao.

Tiền đặt cược có thể là tiền của một nhóm người chứ không nhất thiết chỉ của một người duy nhất. Đa số các trường hợp, những người xác thực sẽ điều hành một nhóm đặt cược đồng thời thực hiện việc gây quỹ từ một nhóm chủ sở hữu mã thông báo. Điều này được thực hiện thông qua hình thức ủy quyền hay còn gọi là hoạt động thay mặt cho những người khác. Điều này sẽ làm giảm rào cản gia nhập để nhiều người dùng tham gia đặt cược hơn. Để kiểm tra trình xác thực, họ có thể bị phạt nếu vi phạm nhỏ, chẳng hạn như ngoại tuyến trong thời gian dài và thậm chí có thể bị đình chỉ khỏi quy trình đồng thuận và bị xóa tiền. Cái thứ hai được gọi là "chém" và, trong khi hiếm, đã xảy ra trên một số blockchain, bao gồm cả Polkadot và Ethereum. Bất cứ một chuỗi khối nào đều có cho mình một bộ quy tắc riêng cho người xác nhận. Ví dụ: Bằng chứng cổ phần của mạng Ethereum (trước đây gọi là Ethereum 2.0) yêu cầu mỗi trình xác thực đặt cược ít nhất 32 ether, trị giá hơn 100.000 đô la vào thời điểm báo chí.

Các blockchain Proof of Work dựa vào việc khai thác để thêm các khối mới vào blockchain. Ngược lại, chuỗi Proof of Stake sản xuất và xác nhận các khối mới thông qua quá trình đặt cọc. Đặt cược liên quan đến những người xác thực khóa tiền của họ để chúng có thể được lựa chọn ngẫu nhiên bởi giao thức trong các khoảng thời gian cụ thể để tạo một khối. Thông thường, những người tham gia đặt số tiền lớn hơn có cơ hội cao hơn được chọn làm người xác nhận khối tiếp theo. Điều này giúp cho việc các khối được tạo ra một cách dễ dàng hơn mà các chuỗi khối không cần sử dụng phần cứng khai thác chuyên dụng mà tiêu biểu là ASIC. Trong khi khai thác ASIC yêu cầu đầu tư đáng kể vào phần cứng, việc đặt cược yêu cầu đầu tư trực tiếp vào chính tiền điện tử. Vì vậy, thay vì cạnh tranh cho khối tiếp theo bằng công việc tính toán, các trình xác nhận PoS được chọn dựa trên số lượng coin mà họ đang đặt cược. “Cổ phần” (tiền nắm giữ) là thứ khuyến khích những người xác nhận duy trì an ninh mạng. Nếu họ không làm được điều đó, toàn bộ cổ phần của họ có thể gặp rủi ro. Trong khi mỗi blockchain Proof of Stake có loại tiền đặt cược cụ thể của nó, một số mạng áp dụng hệ thống hai mã thông báo trong đó phần thưởng được thanh toán bằng mã thông báo thứ hai. Ở mức độ thực tế, việc đặt cọc chỉ có nghĩa là giữ tiền trong một chiếc ví phù hợp. Điều này về cơ bản cho phép bất kỳ ai thực hiện các chức năng mạng khác nhau để đổi lấy phần thưởng đặt cược. 

Làm thế nào để đặt cược?

Để bắt đầu đặt cược, trước tiên bạn phải sở hữu tài sản kỹ thuật số có thể được đặt cược. Nếu bạn đã mua một số, bạn sẽ cần chuyển số coin từ sàn giao dịch hoặc ứng dụng bạn đã mua chúng vào tài khoản cho phép đặt cược. Hầu hết các sàn giao dịch tiền điện tử lớn hơn, chẳng hạn như Coinbase, Binance và Kraken, cung cấp cơ hội đặt cược ngay trong nhà trên nền tảng của họ, đây là một cách thuận tiện để đưa tiền của bạn hoạt động. Nếu bạn đang tìm cách để tối đa hóa phần thưởng, có những nền tảng chuyên tìm kiếm mức lãi suất cao nhất cho tài sản kỹ thuật số của bạn. Ví dụ về các nền tảng đặt cược dưới dạng dịch vụ này bao gồm: EverStake, BlockDaemon, Figment, MyContainer. Cần lưu ý rằng bất kỳ đồng tiền nào bạn ủy quyền cho nhóm đặt cược vẫn thuộc quyền sở hữu của bạn. Bạn luôn có thể rút tài sản đã đặt cọc của mình, nhưng thường có thời gian chờ (ngày hoặc tuần) cụ thể cho từng blockchain để thực hiện việc này.

Bạn cũng có thể trở thành người xác nhận và điều hành nhóm đặt cược của riêng mình. Tuy nhiên, điều này cần nhiều sự quan tâm, chuyên môn và đầu tư để thực hiện thành công. Chưa kể, để trở thành người xác thực trên một số blockchain nhất định, bạn sẽ cần phải có đủ tiền từ những người tạo ủy quyền trước khi bạn có thể bắt đầu.

Ưu, nhược điểm của stake coin

Ưu điểm

Có tất cả các loại lý do để đặt cược tiền điện tử, bao gồm:

• Tiềm năng thu được lợi nhuận cao (tùy thuộc vào loại tiền điện tử cụ thể mà bạn đang đặt cược!).

• Sự hài lòng khi đóng vai trò quan trọng trong một dự án mà bạn tin tưởng — đơn giản là các loại tiền tệ chứng minh cổ phần sẽ không thể hoạt động trơn tru nếu không có các cơ quan quản lý của chúng.

• Bạn không cần bất kỳ thiết bị nào để đặt cược.

Nhược điểm – Rủi ro

Như với mọi loại hình đầu tư, đặc biệt là tiền điện tử, có những rủi ro bạn cần cân nhắc.

• Tiền điện tử rất dễ biến động. Việc giảm giá có thể dễ dàng lớn hơn phần thưởng bạn kiếm được. Đặt cọc là tối ưu cho những ai có kế hoạch giữ tài sản của mình trong thời gian dài bất kể giá có biến động như thế nào.

• Một số đồng tiền yêu cầu thời gian khóa tối thiểu trong khi bạn không thể rút tài sản của mình khỏi việc đặt cược.

• Nếu bạn quyết định rút tài sản của mình khỏi nhóm đặt cược, sẽ có một khoảng thời gian chờ cụ thể cho từng blockchain trước khi nhận lại số tiền của bạn.

• Có rủi ro đối tác của nhà điều hành nhóm đặt cược. Nếu trình xác thực không thực hiện đúng công việc của mình và bị phạt, bạn có thể bỏ lỡ phần thưởng.

• Các nhóm đặt cược có thể bị tấn công, dẫn đến mất toàn bộ số tiền đã đặt cọc. Và vì tài sản không được bảo hiểm bảo vệ, điều đó có nghĩa là có rất ít hoặc không có hy vọng được bồi thường.

• Giá trị của tiền điện tử đã đặt cược của bạn không cố định — vì giá tiền điện tử thường biến động mạnh, tài sản của bạn có thể giảm mạnh về giá trị mà không có chút cảnh báo nào, khiến nó trở thành nỗ lực ít sinh lời hơn nhiều.

• Tùy thuộc vào cách tiếp cận bạn thực hiện, bạn có thể cần phải ủy thác tiền điện tử của mình cho một sàn giao dịch để nó có thể được đặt cọc, điều này có thể dẫn đến rủi ro bảo mật.

Tại sao chỉ một số loại tiền điện tử có đặt cược?

Trên thị trường chỉ có một số loại tiền điện tử có hình thức đặt cược. Một số khác, ví dụ như Bitcoin, không cho phép đặt cược. Để hiểu tại sao, bạn cần một chút kiến thức nền tảng.

Tiền điện tử thường được phân cấp, có nghĩa là không có cơ quan trung ương điều hành chương trình. Vậy làm thế nào để tất cả các máy tính trong một mạng phi tập trung đi đến câu trả lời chính xác mà không cần cơ quan trung ương như ngân hàng hoặc công ty thẻ tín dụng cung cấp cho chúng? Họ sử dụng “cơ chế đồng thuận”. Nhiều loại tiền điện tử - bao gồm Bitcoin và Ethereum 1.0 - sử dụng cơ chế đồng thuận được gọi là Proof of Work. Thông qua Proof of Work, mạng này cung cấp một lượng lớn sức mạnh xử lý để giải quyết các vấn đề như xác thực giao dịch giữa những người lạ ở hai phía đối diện của hành tinh và đảm bảo rằng không ai đang cố gắng chi cùng một số tiền hai lần. Một phần của quá trình liên quan đến việc các “thợ đào” trên toàn thế giới cạnh tranh để trở thành người đầu tiên giải được một câu đố mật mã. Người chiến thắng giành được quyền thêm “khối” giao dịch đã xác minh mới nhất vào blockchain - và đổi lại sẽ nhận được một số tiền điện tử. Đối với một blockchain tương đối đơn giản như Bitcoin’s (hoạt động rất giống sổ cái của ngân hàng, theo dõi các giao dịch đến và đi) Proof of Work là một giải pháp có thể mở rộng. Nhưng đối với một thứ phức tạp hơn như Ethereum - có rất nhiều ứng dụng bao gồm cả thế giới DeFi chạy trên blockchain - Proof of Work có thể gây ra tắc nghẽn khi có quá nhiều hoạt động. Do đó, thời gian giao dịch có thể lâu hơn và phí có thể cao hơn.

Kết luận

Bằng chứng về cổ phần và đặt cược mở ra nhiều con đường hơn cho bất kỳ ai muốn tham gia vào sự đồng thuận và quản trị của các blockchain. Hơn nữa, đó là một cách hoàn toàn dễ dàng để kiếm thu nhập thụ động chỉ bằng cách giữ tiền. Khi việc đặt cược ngày càng dễ dàng, các rào cản gia nhập hệ sinh thái blockchain ngày càng thấp hơn. Tuy nhiên, điều đáng lưu ý là việc đặt cược không hoàn toàn không có rủi ro. Việc khóa tiền trong hợp đồng thông minh dễ xảy ra lỗi, vì vậy điều quan trọng là bạn nên sử dụng ví chất lượng cao, chẳng hạn như Trust Wallet.