Dự đoán tỷ giá yên nhật năm 2024

Trong dự đoán tỷ giá yên Nhật năm 2024, chúng ta nhìn thấy đồng tiền này đối diện với nhiều biến số khác nhau trong một thế giới tài chính không ngừng biến động. Là một trong những đồng tiền trụ cột của nền kinh tế toàn cầu, yên Nhật đã trải qua một năm 2023 đầy thăng trầm, phản ánh không chỉ ảnh hưởng của chính sách tiền tệ nới lỏng của BoJ mà còn cả những tác động từ các biến cố kinh tế trên phạm vi toàn cầu. Khi bước vào năm 2024, việc phân tích và đưa ra các dự báo về tỷ giá hối đoái của yên Nhật không chỉ quan trọng với các nhà đầu tư mà còn với chính sách kinh tế vĩ mô của Nhật Bản. Bài viết này sẽ đi sâu vào việc khám phá các yếu tố chính có thể ảnh hưởng đến giá trị của yên Nhật trong năm tới, từ chính sách tiền tệ nội địa đến sự chênh lệch về lãi suất so với Fed, đồng thời cân nhắc đến các yếu tố kinh tế vĩ mô toàn cầu, nhằm cung cấp một bức tranh đầy đủ và sâu sắc về hướng đi của đồng tiền này trong một năm có thể sẽ đặc biệt quan trọng.

Đồng Yên Nhật vốn từng là biểu tượng của sự ổn định và an toàn, nay đang đối mặt với những thách thức chưa từng có. Để hiểu rõ hơn về tình hình Đồng Yên Nhật hiện nay, chúng ta cần phải xem xét kỹ lưỡng cả bức tranh kinh tế rộng lớn của Nhật Bản và các quyết định chính sách tiền tệ quan trọng từ Ngân hàng Trung ương Nhật Bản (BoJ) và Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ (Fed). Sự chênh lệch rõ ràng trong chính sách tiền tệ giữa hai quốc gia này đã tạo ra một ảnh hưởng không nhỏ đến vị thế của Yên trong bối cảnh kinh tế toàn cầu hiện nay.

1. Tình Hình Kinh Tế và Chính Sách Tiền Tệ của Nhật Bản

Trong những năm gần đây, kinh tế Nhật Bản đã trải qua nhiều thăng trầm. Mặc dù có những dấu hiệu phục hồi sau đại dịch COVID-19, Nhật Bản vẫn đối mặt với thách thức từ lạm phát và sức ép giảm giá của đồng Yên. Chính sách tiền tệ của Ngân hàng Trung ương Nhật Bản (BoJ) được xem là một trong những yếu tố chính gây ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái của Yên. BoJ đã duy trì chính sách lãi suất âm và kiểm soát đường cong lãi suất nhằm hỗ trợ nền kinh tế, nhưng những chính sách này cũng gây ra những hậu quả nhất định đối với giá trị của Yên Nhật.

2. Ảnh Hưởng của Các Quyết Định của BoJ

BoJ đã nỗ lực giữ lãi suất ở mức thấp để thúc đẩy đầu tư và tiêu dùng. Tuy nhiên, chính sách lãi suất âm kéo dài đã gây ra những lo ngại về ảnh hưởng tiêu cực đối với ngân hàng và hệ thống tài chính. Ngoài ra, BoJ cũng áp dụng chính sách kiểm soát đường cong lãi suất (YCC), với mục tiêu giữ lãi suất trái phiếu chính phủ 10 năm ở mức khoảng 0.0% đến 0.1%. Những nỗ lực này nhằm kiểm soát lãi suất và ngăn chặn lạm phát đã làm giảm sức hấp dẫn của đồng Yên như một kênh đầu tư an toàn.

3. Ảnh Hưởng của Các Quyết Định của Fed

Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ (Fed) cũng đóng một vai trò quan trọng trong việc hình thành tỷ giá USD/JPY. Trong bối cảnh kinh tế toàn cầu phục hồi sau đại dịch, Fed đã bắt đầu tăng lãi suất để kiềm chế lạm phát, một sự chuyển đổi lớn so với chính sách tiền tệ lỏng lẻo trước đó. Sự chênh lệch lãi suất giữa Mỹ và Nhật Bản đã tăng lên, làm tăng sức hấp dẫn của đô la Mỹ so với Yên Nhật. Điều này đã góp phần vào xu hướng suy yếu của Yên so với đô la trong những tháng gần đây.

Bối cảnh hiện tại của đồng Yên Nhật phản ánh sự phức tạp của kinh tế toàn cầu và chính sách tiền tệ của cả Nhật Bản và Hoa Kỳ. Sự chênh lệch rõ rệt trong chính sách tiền tệ giữa hai quốc gia này đã và đang tạo ra những thách thức cũng như cơ hội cho Yên Nhật.

1. Các Cuộc Họp của BoJ và Fed

• Cuộc Họp của BoJ: Các cuộc họp chính sách tiền tệ của Ngân hàng Trung ương Nhật Bản (BoJ) luôn được thị trường chờ đợi với sự quan tâm cao độ. Mọi quyết định về lãi suất, chính sách kiểm soát đường cong lãi suất (YCC), hoặc bất kỳ sự điều chỉnh chính sách tiền tệ nào khác có thể gây ra biến động lớn đối với tỷ giá Yên Nhật. Đặc biệt, trong bối cảnh hiện nay khi BoJ đang cân nhắc giữa việc duy trì sự ổn định kinh tế và đối phó với lạm phát, mỗi cuộc họp của BoJ đều có tiềm năng làm thay đổi đáng kể đối với giá trị của Yên.

• Cuộc Họp của Fed: Tương tự, các cuộc họp của Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ (Fed) cũng có ảnh hưởng sâu rộng. Fed hiện đang trong quá trình tăng lãi suất để kiểm soát lạm phát, và bất kỳ dấu hiệu nào về sự thay đổi trong lộ trình này cũng có thể gây ra biến động lớn trên thị trường ngoại hối. Quyết định của Fed không chỉ ảnh hưởng đến đồng đô la Mỹ mà còn tạo ra hiệu ứng domino trên toàn bộ hệ thống tài chính toàn cầu, bao gồm cả tỷ giá Yên.

2. Dữ Liệu Kinh Tế Vĩ Mô Sắp Công Bố

• Dữ Liệu từ Nhật Bản: Các chỉ số kinh tế vĩ mô như GDP, tỷ lệ lạm phát, và số liệu về thị trường lao động có thể cung cấp cái nhìn sâu sắc về tình hình kinh tế của Nhật Bản. Sự cải thiện hoặc suy giảm trong những số liệu này sẽ ảnh hưởng đến quyết định chính sách của BoJ và nhận định của thị trường về Yên.

• Dữ Liệu từ Mỹ và Khu Vực Khác: Tương tự, dữ liệu kinh tế từ Mỹ và các nền kinh tế lớn khác cũng quan trọng không kém. Chúng không chỉ ảnh hưởng đến chính sách của Fed mà còn có tác động đến sự chuyển dịch của dòng vốn toàn cầu, ảnh hưởng đến đồng Yên Nhật qua các kênh như dòng vốn đầu tư và thương mại.

3. Tiềm Năng Ảnh Hưởng của Các Thông Báo Về Chính Sách Tiền Tệ và Kinh Tế

• Ảnh Hưởng Trực Tiếp Đến Tâm Lý Thị Trường: Các thông báo từ BoJ và Fed, cũng như các dữ liệu kinh tế vĩ mô, có thể thay đổi nhanh chóng tâm lý của thị trường. Sự lạc quan hoặc bi quan của nhà đầu tư dựa trên những thông tin này có thể dẫn đến sự biến động mạnh trong tỷ giá hối đoái.

• Dự Báo và Phản Ứng của Thị Trường: Những phản ứng của thị trường đối với các sự kiện này không luôn theo logic trực tiếp; đôi khi, thị trường có thể phản ứng ngược lại với những gì dữ liệu hoặc chính sách gợi ý. Do đó, việc theo dõi và phân tích sâu các sự kiện này là cần thiết để hiểu và dự đoán hành vi của thị trường.

Trong bối cảnh này, việc theo sát các cuộc họp chính sách tiền tệ, cũng như các báo cáo kinh tế vĩ mô, trở thành yếu tố quan trọng để dự báo và hiểu rõ hơn về triển vọng của đồng Yên Nhật trong năm 2024.

Việc dự báo tỷ giá hối đoái của Yên không chỉ phản ánh sự đánh giá của các chuyên gia và tổ chức tài chính đối với tình hình kinh tế hiện tại của Nhật Bản, mà còn cho thấy ảnh hưởng của các yếu tố toàn cầu như chính sách tiền tệ của Ngân hàng Trung ương Nhật Bản (BoJ), lạm phát, và chênh lệch lãi suất với Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ (Fed). Trong phần này, chúng ta sẽ khám phá các yếu tố ảnh hưởng đến tỷ giá Yên Nhật và tổng hợp dự báo từ các nguồn uy tín như Mizuho Americas và Goldman Sachs Group Inc., để cung cấp cái nhìn toàn diện về xu hướng tiềm năng của đồng tiền này trong năm tới.

1. Các Yếu Tố Ảnh Hưởng

• Tỷ Lệ Lạm Phát: Lạm phát tại Nhật Bản đã vượt qua mức mục tiêu 2% của BoJ, một tín hiệu cho thấy áp lực kinh tế đang tăng lên. Lạm phát cao có thể thúc đẩy BoJ thay đổi chính sách tiền tệ, ảnh hưởng trực tiếp đến giá trị của Yên.

• Chính Sách Tiền Tệ của BoJ: BoJ đã duy trì lãi suất âm và chính sách kiểm soát đường cong lãi suất (YCC) nhằm hỗ trợ nền kinh tế. Mọi sự điều chỉnh, dù là nhỏ, đều có thể gây ra biến động lớn trên thị trường và ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái của Yên.

• Chênh Lệch Lãi Suất với Fed: Với Fed tiếp tục tăng lãi suất để chống lạm phát, chênh lệch lãi suất giữa Mỹ và Nhật Bản đang mở rộng. Điều này làm tăng sức hấp dẫn của đô la Mỹ so với Yên Nhật, gây áp lực giảm giá cho Yên.

2. Dự Báo của Các Chuyên Gia và Tổ Chức Tài Chính

• Mizuho Americas: Garth Appelt, chuyên gia ngoại hối của Mizuho Americas, dự báo Yên có thể giảm xuống mức 155 so với USD trong quý đầu tiên của năm 2024. Dự báo này dựa trên giả định BoJ sẽ tiếp tục duy trì chính sách tiền tệ lỏng lẻo, trong khi Fed có thể chưa kết thúc chu kỳ tăng lãi suất.

• Goldman Sachs Group Inc.: Goldman Sachs cũng có quan điểm tương tự, dự đoán Yên sẽ tiếp tục suy yếu, đạt mức 155 so với USD vào đầu năm 2024. Họ lưu ý rằng chính sách tiền tệ linh hoạt của BoJ so với các ngân hàng trung ương lớn khác sẽ là yếu tố chính gây áp lực lên Yên.

• Bank of America Securities: Tổ chức này cũng dự đoán rằng Yên sẽ chạm đáy ở mức 155 so với USD trong nửa đầu năm 2024. Họ nhấn mạnh rằng sự chênh lệch lớn về chính sách tiền tệ giữa Nhật Bản và các quốc gia khác sẽ là nguyên nhân chính dẫn đến điều này.

Ngân hàng Nhật Bản (BoJ) dự kiến sẽ chấm dứt chính sách lãi suất âm vào năm 2024, một sự thay đổi được hơn 80% các nhà kinh tế mong đợi. Lãi suất tiền gửi ngắn hạn hiện tại ở Nhật Bản đang ở mức âm 0,1%. Người ta dự đoán rằng chính sách này sẽ bị ngừng vào cuối năm 2024, với một số lượng đáng kể các nhà kinh tế dự đoán điều này có thể xảy ra sớm nhất là sau cuộc họp của BoJ vào ngày 25-26 tháng 4 năm 2024. Mặt khác, Cục Dự trữ Liên bang đã tăng lãi suất. trên số dư dự trữ lên 4,9% kể từ ngày 23 tháng 3 năm 2023 và dự kiến sẽ đẩy lãi suất quỹ liên bang lên khoảng 5,5% đến 5,75% trong năm 2023.

Những chính sách tiền tệ khác nhau giữa BoJ và Fed cho thấy chênh lệch lãi suất tiếp tục gia tăng, có khả năng ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái và sức mạnh của đồng Yên so với đồng Đô la.

Kịch Bản Tối Ưu: Sự Phục Hồi Mạnh Mẽ của Yên Nhật

Trong kịch bản này, chúng ta có thể kỳ vọng sự phục hồi mạnh mẽ của Yên Nhật dựa trên sự thay đổi tích cực trong chính sách tiền tệ của BoJ, như việc tăng lãi suất hoặc các biện pháp can thiệp thị trường để hỗ trợ đồng tiền này. Điều này có thể đến từ áp lực lạm phát gia tăng, yêu cầu BoJ phải hành động để kiểm soát tình hình. Ngoài ra, sự cải thiện trong cán cân thương mại của Nhật Bản và sự tăng trưởng kinh tế có thể tạo đà cho Yên.

Kịch Bản Tiêu Cực: Tiếp Tục Suy Yếu 

Ngược lại, Yên Nhật có thể tiếp tục chịu áp lực suy yếu nếu BoJ duy trì chính sách lãi suất âm và không thể theo kịp với sự tăng lãi suất của Fed. Sự mở rộng của chênh lệch lãi suất giữa hai nước có thể khiến các nhà đầu tư chuyển hướng từ Yên sang đô la Mỹ, khiến đồng tiền này tiếp tục giảm giá. Sự suy yếu của Yên còn có thể bắt nguồn từ yếu tố kinh tế toàn cầu, như sự chậm lại của tăng trưởng kinh tế toàn cầu và sự không chắc chắn từ các sự kiện địa chính trị, làm giảm sức hấp dẫn của Yên như một nơi trú ẩn an toàn.

Những kịch bản này đều phụ thuộc vào các quyết định chính sách trong tương lai của BoJ và những biến động không lường trước được trên thị trường tài chính toàn cầu.

Ảnh Hưởng của Tỷ Giá Hối Đoái 

Một đồng yên yếu từng được coi là lợi ích cho nền kinh tế xuất khẩu của Nhật, nhưng giờ đây lại trở thành điểm đau khi làm giảm khả năng tài chính của hộ gia đình và gây rối cho các nhà hoạch định chính sách. Sự chuyển dịch dần dần của các nhà sản xuất Nhật Bản sang sản xuất ngoại quốc có nghĩa là một đồng yên yếu giờ đây ít mang lại lợi ích hơn cho các nhà xuất khẩu địa phương.

Trong khi đó, giá trị yên giảm đã làm tăng giá cả hàng nhập khẩu, ảnh hưởng đến lợi nhuận của các công ty phụ thuộc vào nhập khẩu nguyên liệu và sức mua của hộ gia đình.

Cơ Hội và Rủi Ro cho Các Nhà Đầu Tư:

Cơ Hội

• Lợi Nhuận Từ Đổi Ngoại Tệ: Đối với các công ty Nhật có hoạt động kinh doanh rộng rãi trên toàn cầu, đồng yên yếu có thể tăng cường lợi nhuận khi đổi ngoại tệ. Lợi nhuận kiếm được ở nước ngoài khi quy đổi về yên sẽ cao hơn, nhờ tỷ giá thuận lợi.

• Cạnh Tranh Xuất Khẩu: Trong ngắn hạn, đồng yên yếu có thể làm tăng tính cạnh tranh của hàng hóa Nhật Bản trên thị trường quốc tế, mặc dù hiệu ứng này có thể không còn đáng kể như trước đây do sự chuyển giao sản xuất ra nước ngoài.

Rủi Ro

• Chi Phí Nguyên Liệu Đầu Vào: Doanh nghiệp phụ thuộc vào nhập khẩu nguyên liệu sẽ chịu chi phí cao hơn, ảnh hưởng đến tỷ suất lợi nhuận. Tăng giá nhập khẩu cũng làm giảm sức mua của hộ gia đình, ảnh hưởng đến nhu cầu tiêu dùng nội địa.

• Sức Mua Giảm: Yên yếu làm giảm sức mua của người tiêu dùng Nhật Bản, làm tăng giá cả hàng nhập khẩu từ xe hơi sang trọng đến đồng hồ đắt tiền và điện thoại thông minh cũng như thực phẩm như thịt bò nhập khẩu từ Mỹ.

• Áp Lực Đối với Công Ty Địa Phương: Những công ty chủ yếu hoạt động trong nước sẽ phải đối mặt với gánh nặng tăng chi phí nhập khẩu, điều này có thể ảnh hưởng đến khả năng cạnh tranh và thị phần của họ.

Đầu tư vào Yên Nhật hoặc các doanh nghiệp Nhật Bản đòi hỏi sự hiểu biết sâu sắc về những yếu tố này để cân nhắc kỹ lưỡng giữa cơ hội và rủi ro tiềm ẩn.

Dựa trên biểu đồ tỷ giá Yên Nhật, ta có thể thấy cặp tiền tệ USD/JPY đang tiếp tục thể hiện sự biến động và đưa ra nhiều cơ hội giao dịch trong thời gian gần đây. Dưới đây là một bản tóm tắt của tình hình hiện tại và các yếu tố kỹ thuật cần xem xét:

1. Xu Hướng Tổng Thể:

Kênh Giá Tăng: Cặp USD/JPY đã di chuyển trong một kênh giá tăng rõ ràng từ đầu năm, với việc giá tạo ra những đỉnh và đáy cao hơn liên tiếp, điều này là dấu hiệu của một xu hướng tăng mạnh mẽ.

2. Mức Hỗ Trợ và Kháng Cự:

• Kháng Cự Gần Nhất: Đỉnh gần đây nhất là quanh mức 151.95, đây có thể là mức kháng cự mạnh nếu giá tiếp tục tăng.

• Hỗ Trợ Gần Nhất: Mức hỗ trợ ngắn hạn có thể được nhận diện quanh mức 145.91, nơi giá đã có những phản ứng tăng giá trước đó.

• Hỗ Trợ Dài Hạn: Nếu giá phá vỡ mức hỗ trợ 145.91, mức hỗ trợ tiếp theo có thể là quanh 141.805, đây là mức trung bình động 200 ngày, một chỉ báo quan trọng cho xu hướng dài hạn.

3. Các Chỉ Báo Kỹ Thuật:

• Chỉ Số Sức Mạnh Tương Đối (RSI): RSI hiện đang ở mức dưới 50 nhưng chưa chạm ngưỡng quá bán (dưới 30), cho thấy có thể còn không gian cho việc giảm giá nữa trước khi có một đợt hồi phục.

• Đường Trung Bình Động (MA): MA 50 ngày và MA 200 ngày đều cho thấy xu hướng tăng khi MA 50 ngày (màu vàng) nằm trên MA 200 ngày (màu xanh lá). Sự cắt giảm của giá qua hai đường MA có thể chỉ ra rằng áp lực bán đang tăng lên.

4. Phân Tích Hình Thái Biểu Đồ:

• Wedge Tăng Giá: Cặp ngoại hối có thể đang hình thành một mô hình 'rising wedge', điều này thường được xem là một tín hiệu giảm giá khi giá phá vỡ xuống dưới đường hỗ trợ của mô hình.

• Mức Fibonacci Retracement: Nếu xem xét các mức retracement của Fibonacci từ đáy gần nhất đến đỉnh gần nhất, các mức hỗ trợ quan trọng có thể được xác định và theo dõi.

5. Tổng Quan và Khả Năng Tiếp Theo:

• Khả Năng Điều Chỉnh: Hiện tại, giá có thể đang trong quá trình điều chỉnh sau một đợt tăng giá mạnh. Sự giảm giá này có thể tiếp tục đến khi gặp mức hỗ trợ vững chắc hoặc cho đến khi có một sự thay đổi trong tâm lý thị trường.

• Chờ Đợi Xác Nhận: Trước khi đưa ra quyết định giao dịch dựa trên mô hình wedge hoặc các mức retracement, nhà đầu tư nên chờ đợi các tín hiệu xác nhận, như một nến đóng cửa rõ ràng dưới mức hỗ trợ hoặc sự tăng cường khối lượng giao dịch khi phá vỡ.

Phân tích kỹ thuật chỉ ra rằng cặp USD/JPY có thể đang đối mặt với một giai đoạn điều chỉnh ngắn hạn trong xu hướng tăng dài hạn. Các nhà giao dịch nên theo dõi sát sao các mức hỗ trợ và kháng cự cùng với các chỉ báo kỹ thuật để xác định điểm vào và ra thích hợp, nhớ rằng phân tích kỹ thuật luôn nên được bổ trợ bằng phân tích cơ bản và tin tức thị trường.

Dựa trên phân tích và dữ liệu đã được cung cấp, một chiến lược giao dịch tiềm năng cho USD/JPY trong năm 2024 có thể bao gồm các yếu tố sau:

• Theo Đuổi Xu Hướng: với xu hướng tổng thể là tăng giá, các nhà giao dịch có thể xem xét áp dụng chiến lược theo xu hướng. Điều này đòi hỏi họ tìm cơ hội mua khi có những điều chỉnh giá và giảm giá trong kênh tăng giá, nhằm tận dụng những điểm vào thích hợp. Đồng thời, cần thiết lập các mức stop-loss để quản lý rủi ro và bảo vệ vốn đầu tư khỏi các biến động không lường trước trên thị trường.

• Hỗ Trợ và Kháng Cự: Theo dõi chặt chẽ các mức hỗ trợ và kháng cự quan trọng như 145.91 và 151.95 để xác định điểm vào và ra khỏi thị trường.

• Tín Hiệu Xác Nhận: Để thực hiện chiến lược giao dịch USD/JPY hiệu quả, nhà đầu tư nên tập trung vào tín hiệu xác nhận. Điều này bao gồm việc chờ đợi những tín hiệu xác nhận rõ ràng trên biểu đồ, như mô hình nến đóng cửa rõ ràng dưới mức hỗ trợ hoặc sự gia tăng đáng kể trong khối lượng giao dịch khi giá phá vỡ mức kháng cự. Những tín hiệu xác nhận này có vai trò quan trọng để xác thực quyết định giao dịch và giúp giảm thiểu rủi ro trong giao dịch trên thị trường ngoại hối USD/JPY.

• Quản Lý Rủi Ro: Áp dụng các biện pháp quản lý rủi ro hợp lý bao gồm đặt lệnh stop-loss và xác định tỷ lệ rủi ro-tiềm năng lợi nhuận để bảo vệ trước những biến động giá tiêu cực.

• Phân Tích Cơ Bản: Liên tục theo dõi các yếu tố cơ bản, chính sách của ngân hàng trung ương và sự kiện kinh tế có thể ảnh hưởng đến tỷ giá USD/JPY.

Lưu ý rằng giao dịch luôn đi kèm với rủi ro và cần phải tiến hành nghiên cứu và phân tích kỹ lưỡng trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào. Điều chỉnh chiến lược dựa trên tình hình thị trường thay đổi và xu hướng mới nổi lên là quan trọng. 

Khi dự đoán tỷ giá yên Nhật năm 2024, chúng ta nhận thấy rằng tương lai của đồng tiền này không chỉ phụ thuộc vào các quyết định chính sách tiền tệ của Ngân hàng Trung ương Nhật Bản (BoJ) mà còn chịu ảnh hưởng sâu rộng từ các diễn biến kinh tế toàn cầu. Sự biến động của yên Nhật trong năm qua đã cho thấy rằng, dù có thể mang lại lợi ích nhất định cho các doanh nghiệp với hoạt động kinh doanh quốc tế, nhưng cũng đặt ra những thách thức không nhỏ đối với ngành công nghiệp và người tiêu dùng trong nước. Nhìn về năm 2024, các nhà đầu tư và nhà hoạch định chính sách cần chuẩn bị đối phó với cả những cơ hội và rủi ro tiềm ẩn, đặc biệt trong bối cảnh chính sách tiền tệ và tình hình kinh tế thế giới có thể sẽ tiếp tục biến động. Đồng thời, việc theo dõi sát sao các dấu hiệu về chính sách tiền tệ cũng như các yếu tố kinh tế vĩ mô sẽ quan trọng hơn bao giờ hết trong việc dự báo và định hình triển vọng của đồng yên Nhật trong thời gian tới.

Giao Dịch Trực Tuyến USD/EUR/JPY/AUD, v.v.

Bắt Đầu Giao Dịch Ngay Bây Giờ >

Phần thưởng trị giá $100 có thể được cấp cho Khách Hàng Mới!