รอบรู้เงินเฟ้อ เงินฝืด รู้ไว้ได้เปรียบการเทรด

ในโลกของเศรษฐกิจมหภาค การเปลี่ยนแปลงของอัตราเงินเฟ้อ (Inflation) และเงินฝืด (Deflation) เป็นหนึ่งในปัจจัยสำคัญที่ส่งผลกระทบต่อภูมิทัศน์การเทรดและการตัดสินใจของเทรดเดอร์อย่างมาก การเข้าใจถึงธรรมชาติของเงินเฟ้อและเงินฝืด รวมถึงการรับมือกับสถานการณ์เหล่านี้อย่างมีประสิทธิภาพ เป็นสิ่งที่เทรดเดอร์ทุกคนควรคำนึงถึงเพื่อให้สามารถปรับกลยุทธ์การเทรดได้เหมาะสมที่สุด เพิ่มผลตอบแทนได้สูงที่สุด

ในบทความการเงินการลงทุนของ TOPONE Markets ครั้งนี้ เราจะอธิบายถึงความหมายของเงินเฟ้อและเงินฝืด ปัจจัยที่ทำให้เกิดปรากฏการณ์เหล่านี้ วิธีการจัดการหรือสร้างสมดุลผ่านนโยบายการเงิน และการค้นหากลยุทธ์การเทรดที่เหมาะสมเพื่อสร้างความได้เปรียบในโลกการเงินมากกว่าที่เคยเป็นมา โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ด้วยการใช้ตราสาร CFD (Contract for Difference) ในฐานะเครื่องมือเก็งกำไรสินทรัพย์ในสภาวะเศรษฐกิจที่เปลี่ยนแปลงเช่นนี้

เทรด USD/EUR/JPY/AUD ฯลฯ แบบออนไลน์

เริ่มการเทรดเลยตอนนี้ >

ลูกค้าใหม่สามารถรับรางวัลมูลค่า 100 ดอลลาร์สหรัฐฯ!

เงินเฟ้อคือสถานการณ์ที่ระดับราคาสินค้าและบริการในระบบเศรษฐกิจโดยรวมเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง ส่งผลให้มูลค่าของเงินลดลง

ปัจจัยที่ก่อให้เกิดเงินเฟ้อ

1. อุปสงค์ที่เพิ่มขึ้น: ความต้องการสินค้าและบริการที่เพิ่มขึ้นเกินกว่าที่จะผลิตได้

2. ต้นทุนการผลิตที่เพิ่มขึ้น: ราคาวัตถุดิบหรือแรงงานที่สูงขึ้น

3. นโยบายการเงินและการคลัง: การพิมพ์เงินเข้าสู่ระบบจำนวนมากเกินไป

ผลกระทบจากเงินเฟ้อ

• ผู้ที่ถือสินทรัพย์เช่น อสังหาริมทรัพย์หรือหุ้น จะได้เปรียบเพราะมูลค่าสินทรัพย์เพิ่มขึ้น

• ผู้ที่มีรายได้คงที่ เช่น พนักงานประจำ จะเสียเปรียบเพราะกำลังซื้อของเงินของพวกเขาลดลง

เทรดอะไรดีในช่วงเงินเฟ้อ

การเทรดในช่วงเงินเฟ้อเป็นความท้าทายสำหรับเทรดเดอร์ เนื่องจากมูลค่าของเงินลดลงและต้นทุนสินค้าและบริการเพิ่มขึ้น อย่างไรก็ตาม หากเลือกสินทรัพย์เทรดอย่างเหมาะสม คุณสามารถรักษามูลค่าและสร้างผลกำไรได้ในสภาวะที่เงินเฟ้อพุ่งสูงขึ้น

1. ทองคำ (Gold)
   ทองคำถือเป็นสินทรัพย์ที่ปลอดภัย (Safe Haven) ในช่วงเงินเฟ้อ เนื่องจากมีคุณสมบัติในการรักษามูลค่า ไม่ว่าราคาสินค้าหรือบริการจะเพิ่มสูงขึ้น ทองคำมักจะเคลื่อนไหวในทิศทางตรงกันข้ามกับมูลค่าของเงิน

2. อสังหาริมทรัพย์ (Real Estate)
   อสังหาริมทรัพย์เป็นอีกหนึ่งทางเลือกที่เหมาะสม เนื่องจากมูลค่าของทรัพย์สินเหล่านี้มักเพิ่มขึ้นพร้อมกับระดับเงินเฟ้อ และรายได้จากค่าเช่าก็มีแนวโน้มปรับตัวสูงขึ้นตามราคาสินค้าและบริการ

3. หุ้นในกลุ่มพลังงานและสินค้าโภคภัณฑ์ (Energy and Commodities Stocks)
   หุ้นของบริษัทที่เกี่ยวข้องกับพลังงาน เช่น น้ำมัน หรือสินค้าโภคภัณฑ์ เช่น ทองแดง และข้าวสาลี มักจะได้ประโยชน์ในช่วงเงินเฟ้อ เพราะราคาสินค้าเหล่านี้มักจะปรับตัวสูงขึ้นตามต้นทุนที่เพิ่มขึ้น

4. กองทุนรวมดัชนีที่ปรับตัวตามเงินเฟ้อ (Inflation-Protected Funds)
   กองทุนรวมที่เทรดในพันธบัตรที่มีการปรับมูลค่าตามเงินเฟ้อ (เช่น TIPS - Treasury Inflation-Protected Securities) เป็นอีกหนึ่งตัวเลือกที่ดีในการป้องกันผลกระทบจากการลดค่าของเงิน

5. การเก็งกำไรผ่าน CFD (CFD Speculation)
   CFD (Contract for Difference) เป็นเครื่องมือทางการเงินที่ให้คุณสามารถเก็งกำไรในตลาดขาขึ้นและขาลงได้ ในช่วงเงินเฟ้อ เทรดเดอร์สามารถเลือกเก็งกำไรในสินทรัพย์ที่ได้รับผลบวกจากเงินเฟ้อ เช่น สินค้าโภคภัณฑ์ ทองคำ หรือหุ้นในกลุ่มพลังงาน

ในการพิจารณาทางเลือกในการสร้างผลตอบแทนในช่วงเงินเฟ้อจำเป็นต้องดำเนินการอย่างรอบคอบและปรับกลยุทธ์ให้เหมาะสมกับสถานการณ์ตลาดและเป้าหมายทางการเงินส่วนบุคคล เพื่อรักษาและเพิ่มมูลค่าการลงทุนให้มากที่สุด

เงินฝืดคือสถานการณ์ที่ระดับราคาสินค้าและบริการลดลงอย่างต่อเนื่อง ซึ่งอาจเกิดจากความต้องการในตลาดที่ลดลงหรือการผลิตที่มีมากเกินไป

ปัจจัยที่ก่อให้เกิดเงินฝืด

1. อุปสงค์ที่ลดลง: การใช้จ่ายของผู้บริโภคหรือภาคธุรกิจที่ลดลง

2. การเพิ่มขึ้นของอัตราดอกเบี้ย: การกู้ยืมเงินมีต้นทุนสูงขึ้น

3. การลดลงของต้นทุนการผลิต: เช่น เทคโนโลยีที่ช่วยลดค่าใช้จ่าย

ผลกระทบ

• ผู้ที่ถือครองเงินสดจะได้เปรียบเพราะมูลค่าของเงินเพิ่มขึ้น

• ผู้ที่มีหนี้สินจะเสียเปรียบเพราะต้นทุนในการชำระหนี้เพิ่มขึ้นเมื่อเทียบกับรายได้

เทรดอะไรดีในช่วงเงินฝืด

เงินฝืดเป็นสถานการณ์ที่ราคาสินค้าและบริการลดลงอย่างต่อเนื่อง ส่งผลให้การเทรดในสินทรัพย์บางประเภทอาจไม่เหมาะสมหรือมีความเสี่ยงสูง อย่างไรก็ตาม ยังมีสินทรัพย์บางประเภทที่สามารถสร้างผลตอบแทนหรือรักษามูลค่าได้ในช่วงเงินฝืด หากเลือกเทรดอย่างถูกต้อง

1. พันธบัตรรัฐบาล (Government Bonds)
   พันธบัตรรัฐบาลเป็นตัวอย่างที่ดีของสินทรัพย์ที่ปลอดภัยในช่วงเงินฝืด เนื่องจากอัตราดอกเบี้ยที่ลดลงในช่วงนี้มักทำให้ราคาของพันธบัตรเพิ่มขึ้น (มีความน่าสนใจเพิ่มขึ้น) และผลตอบแทนจากดอกเบี้ยยังคงได้รับการจ่ายอย่างสม่ำเสมอ

2. เงินสดและตราสารหนี้ระยะสั้น (Cash and Short-Term Debt Instruments)
   ในช่วงที่ราคาสินค้าลดลง มูลค่าของเงินสดจะเพิ่มขึ้นเมื่อเทียบกับสินค้าและบริการ การถือเงินสดหรือการเทรดในตราสารหนี้ระยะสั้น เช่น ตั๋วเงินคลัง (Treasury Bills) เป็นกลยุทธ์ที่ช่วยรักษามูลค่าเงินเทรดได้

3. หุ้นบริษัทที่มีกระแสเงินสดแข็งแกร่ง (Stocks of Strong Cash Flow Companies)
   หุ้นของบริษัทที่มีกระแสเงินสดแข็งแกร่งและไม่มีหนี้สินมากเกินไป เช่น บริษัทในกลุ่มอุตสาหกรรมที่จำเป็นต่อชีวิตประจำวัน (Consumer Staples) มักได้รับผลกระทบน้อยกว่าบริษัทในอุตสาหกรรมอื่นในช่วงเงินฝืด

4. สินทรัพย์ปลอดภัย (Safe Haven Assets)
   นอกเหนือจากพันธบัตรรัฐบาล ทองคำอาจเป็นอีกหนึ่งตัวเลือก แม้ว่าเงินฝืดจะไม่ใช่สภาวะที่ส่งเสริมราคาทองคำโดยตรง แต่ในสถานการณ์ที่เกิดความไม่แน่นอน เทรดเดอร์มักหันไปเทรดในสินทรัพย์ปลอดภัย

5. การเก็งกำไรผ่าน CFD (CFD Speculation)
   CFD (Contract for Difference) เปิดโอกาสให้เทรดเดอร์สามารถทำกำไรในช่วงที่ตลาดปรับตัวลงได้ การใช้ CFD เพื่อ Short สินทรัพย์ที่ราคามีแนวโน้มลดลง เช่น หุ้นบางกลุ่ม หรือสินค้าโภคภัณฑ์บางชนิด เป็นกลยุทธ์ที่สามารถช่วยสร้างผลตอบแทนได้ในช่วงเงินฝืด

การเทรดในช่วงเงินฝืดต้องใช้ความระมัดระวังและการวิเคราะห์ที่ดี เพื่อให้มั่นใจว่าสินทรัพย์ที่เลือกเทรดสามารถรักษามูลค่าและสร้างผลตอบแทนได้อย่างเหมาะสมในสภาวะที่เศรษฐกิจชะลอตัว

ธนาคารกลางเป็นผู้กำหนดนโยบายการเงินเพื่อลดผลกระทบของเงินเฟ้อหรือเงินฝืด โดยสามารถใช้เครื่องมือ เช่น

• ปรับอัตราดอกเบี้ย

อัตราดอกเบี้ยเป็นหนึ่งในเครื่องมือสำคัญที่ธนาคารกลางใช้ในการควบคุมสภาพเศรษฐกิจ โดยการปรับขึ้นหรือลดอัตราดอกเบี้ยสามารถส่งผลกระทบต่อพฤติกรรมของผู้บริโภค เทรดเดอร์ และธุรกิจในระบบเศรษฐกิจได้อย่างกว้างขวาง

ลดดอกเบี้ยเพื่อกระตุ้นการใช้จ่ายในช่วงเงินฝืด ดังเช่น ในช่วงวิกฤตการเงินปี 2008 ธนาคารกลางสหรัฐ (FED) ลดอัตราดอกเบี้ยลงจนใกล้ระดับ 0% เพื่อช่วยกระตุ้นเศรษฐกิจ และต่อมาใช้มาตรการผ่อนคลายเชิงปริมาณ (Quantitative Easing) เพื่ออัดฉีดสภาพคล่องเข้าสู่ระบบ 

หรือการเพิ่มดอกเบี้ยเพื่อลดความร้อนแรงของเงินเฟ้อ ในปี 2022-2023 FED ได้ปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยหลายครั้งอย่างต่อเนื่องเพื่อควบคุมเงินเฟ้อที่สูงที่สุดในรอบกว่า 40 ปี โดยการขึ้นดอกเบี้ยในช่วงนี้ส่งผลให้ต้นทุนการกู้ยืมเพิ่มขึ้นทั่วโลก และสร้างแรงกดดันต่อตลาดการเงินและเศรษฐกิจ

• การอัดฉีดเงิน

ใช้นโยบายผ่อนคลายเชิงปริมาณ (Quantitative Easing) หรือ QE เพื่อเพิ่มเงินในระบบ เป็นหนึ่งในนโยบายการเงินที่ธนาคารกลางใช้เพื่อกระตุ้นเศรษฐกิจในช่วงที่เผชิญกับภาวะชะลอตัวหรือเงินฝืด โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อการลดอัตราดอกเบี้ยลงสู่ระดับต่ำสุด (Near Zero) ไม่เพียงพอที่จะกระตุ้นการใช้จ่ายและการเทรดในระบบเศรษฐกิจ

Quantitative Easing คือกระบวนการที่ธนาคารกลางเพิ่มสภาพคล่องเข้าสู่ระบบเศรษฐกิจผ่านการซื้อสินทรัพย์ทางการเงิน เช่น พันธบัตรรัฐบาลหรือพันธบัตรบริษัท จากธนาคารพาณิชย์และสถาบันการเงิน

การซื้อสินทรัพย์เหล่านี้ช่วยเพิ่มปริมาณเงินในระบบ และส่งผลให้ต้นทุนการกู้ยืมต่ำลง ซึ่งเป็นการกระตุ้นให้เกิดการเทรดและการใช้จ่ายในระบบเศรษฐกิจ

จากตัวอย่างในวิกฤตแฮมเบอร์เกอร์ปี 2551 ธนาคารกลางสหรัฐฯ (FED) ได้นำ QE มาใช้เพื่อฟื้นฟูเศรษฐกิจหลังวิกฤตซับไพรม์ (Subprime Mortgage Crisis) โดย FED ได้ซื้อพันธบัตรรัฐบาลและหลักทรัพย์ที่มีสินเชื่อจำนองค้ำประกัน (Mortgage-Backed Securities) จำนวนมหาศาล

• การควบคุมอัตราแลกเปลี่ยน (Exchange Rate Management)

อีกหนึ่งนโยบายการเงินที่ธนาคารกลางของประเทศใช้ในการรักษาเสถียรภาพทางเศรษฐกิจ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในการควบคุมกระแสเงินตราต่างประเทศเพื่อสร้างสมดุลระหว่างการนำเข้าและส่งออกในช่วงเวลาที่เศรษฐกิจเผชิญกับความผันผวน โดยการกำหนดอัตราแลกเปลี่ยนคงที่ (Fixed Exchange Rate) หรือ อัตราแลกเปลี่ยนลอยตัว (Floating Exchange Rate) หรืออัตราแลกเปลี่ยนกึ่งลอยตัว (Managed Float) ที่รับกับสถานการณ์ ณ ช่วงเวลานั้น ๆ

ในสภาวะที่เงินเฟ้อหรือเงินฝืดเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว เทรดเดอร์สามารถใช้ CFD (Contract for Difference) เป็นเครื่องมือที่ช่วยสร้างผลกำไรได้ เนื่องจาก CFD อนุญาตให้ผู้เทรดเก็งกำไรทั้งในสภาวะตลาดขาขึ้นและขาลง

ตัวอย่างกลยุทธ์การเทรดเพื่อสร้งความได้เปรียบในแต่ละสภาพการณ์

กลยุทธ์สร้างความได้เปรียบช่วงเงินเฟ้อ

• เทรดในสินค้าโภคภัณฑ์ เช่น ทองคำ น้ำมัน หรือหุ้นกลุ่มพลังงาน

• ใช้ CFD เพื่อเก็งกำไรในสินทรัพย์ที่คาดว่าจะเพิ่มขึ้นตามราคาตลาด

กลยุทธ์สร้างความได้เปรียบช่วงเงินฝื

• เก็งกำไรในสินทรัพย์ปลอดภัย เช่น ดัชนีพันธบัตรรัฐบาล หรือหุ้นบริษัทที่มีกระแสเงินสดแข็งแกร่ง

• ใช้ CFD เพื่อ Short สินทรัพย์ที่คาดว่าราคาจะลดลง

สำหรับเทรดเดอร์ที่กำลังมองหาโบรกเกอร์ที่น่าเชื่อถือ TOPONE Markets เป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยม ด้วยแพลตฟอร์มการเทรดที่ทันสมัย บริการลูกค้าที่เป็นเลิศ และเครื่องมือวิเคราะห์ที่ครบถ้วน คุณสามารถเริ่มต้นเทรดใน CFD ได้อย่างมั่นใจ

เริ่มต้นกับ TOPONE Markets วันนี้:

• สร้างพอร์ตการเทรดที่หลากหลาย

• เก็งกำไรทั้งในตลาดขาขึ้นและขาลงด้วยตราสาร CFD ที่เป็นเครื่องมือเฉพาะสำหรับการเก็งกำไรราคา

• รับคำแนะนำและข้อมูลเชิงลึกที่ช่วยให้การเทรดมีประสิทธิภาพ ติตดามผลงานของเทรดเดเอร์ผู้เชี่ยวชาญในชุมชนเทรดเดอร์ของเรา

สมัครฟรีกับเรา และเปิดโลกการเงินกับ TOPONE Markets!

การเข้าใจและเตรียมพร้อมรับมือกับเงินเฟ้อและเงินฝืด ไม่เพียงช่วยปกป้องความมั่งคั่งของคุณ แต่ยังเปิดโอกาสให้คุณสร้างผลกำไรในสภาวะเศรษฐกิจที่เปลี่ยนแปลงได้อย่างมีประสิทธิภาพ

เทรด USD/EUR/JPY/AUD ฯลฯ แบบออนไลน์

เริ่มการเทรดเลยตอนนี้ >

ลูกค้าใหม่สามารถรับรางวัลมูลค่า 100 ดอลลาร์สหรัฐฯ!

ในโลกของเศรษฐกิจมหภาค การเปลี่ยนแปลงของอัตราเงินเฟ้อ (Inflation) และเงินฝืด (Deflation) เป็นหนึ่งในปัจจัยสำคัญที่ส่งผลกระทบต่อภูมิทัศน์การเทรดและการตัดสินใจของเทรดเดอร์อย่างมาก การเข้าใจถึงธรรมชาติของเงินเฟ้อและเงินฝืด รวมถึงการรับมือกับสถานการณ์เหล่านี้อย่างมีประสิทธิภาพ เป็นสิ่งที่เทรดเดอร์ทุกคนควรคำนึงถึงเพื่อให้สามารถปรับกลยุทธ์การเทรดได้เหมาะสมที่สุด เพิ่มผลตอบแทนได้สูงที่สุด

ในบทความการเงินการลงทุนของ TOPONE Markets ครั้งนี้ เราจะอธิบายถึงความหมายของเงินเฟ้อและเงินฝืด ปัจจัยที่ทำให้เกิดปรากฏการณ์เหล่านี้ วิธีการจัดการหรือสร้างสมดุลผ่านนโยบายการเงิน และการค้นหากลยุทธ์การเทรดที่เหมาะสมเพื่อสร้างความได้เปรียบในโลกการเงินมากกว่าที่เคยเป็นมา โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ด้วยการใช้ตราสาร CFD (Contract for Difference) ในฐานะเครื่องมือเก็งกำไรสินทรัพย์ในสภาวะเศรษฐกิจที่เปลี่ยนแปลงเช่นนี้

เทรด USD/EUR/JPY/AUD ฯลฯ แบบออนไลน์

เริ่มการเทรดเลยตอนนี้ >

ลูกค้าใหม่สามารถรับรางวัลมูลค่า 100 ดอลลาร์สหรัฐฯ!

เงินเฟ้อคือสถานการณ์ที่ระดับราคาสินค้าและบริการในระบบเศรษฐกิจโดยรวมเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง ส่งผลให้มูลค่าของเงินลดลง

ปัจจัยที่ก่อให้เกิดเงินเฟ้อ

1. อุปสงค์ที่เพิ่มขึ้น: ความต้องการสินค้าและบริการที่เพิ่มขึ้นเกินกว่าที่จะผลิตได้

2. ต้นทุนการผลิตที่เพิ่มขึ้น: ราคาวัตถุดิบหรือแรงงานที่สูงขึ้น

3. นโยบายการเงินและการคลัง: การพิมพ์เงินเข้าสู่ระบบจำนวนมากเกินไป

ผลกระทบจากเงินเฟ้อ

• ผู้ที่ถือสินทรัพย์เช่น อสังหาริมทรัพย์หรือหุ้น จะได้เปรียบเพราะมูลค่าสินทรัพย์เพิ่มขึ้น

• ผู้ที่มีรายได้คงที่ เช่น พนักงานประจำ จะเสียเปรียบเพราะกำลังซื้อของเงินของพวกเขาลดลง

เทรดอะไรดีในช่วงเงินเฟ้อ

การเทรดในช่วงเงินเฟ้อเป็นความท้าทายสำหรับเทรดเดอร์ เนื่องจากมูลค่าของเงินลดลงและต้นทุนสินค้าและบริการเพิ่มขึ้น อย่างไรก็ตาม หากเลือกสินทรัพย์เทรดอย่างเหมาะสม คุณสามารถรักษามูลค่าและสร้างผลกำไรได้ในสภาวะที่เงินเฟ้อพุ่งสูงขึ้น

1. ทองคำ (Gold)
   ทองคำถือเป็นสินทรัพย์ที่ปลอดภัย (Safe Haven) ในช่วงเงินเฟ้อ เนื่องจากมีคุณสมบัติในการรักษามูลค่า ไม่ว่าราคาสินค้าหรือบริการจะเพิ่มสูงขึ้น ทองคำมักจะเคลื่อนไหวในทิศทางตรงกันข้ามกับมูลค่าของเงิน

2. อสังหาริมทรัพย์ (Real Estate)
   อสังหาริมทรัพย์เป็นอีกหนึ่งทางเลือกที่เหมาะสม เนื่องจากมูลค่าของทรัพย์สินเหล่านี้มักเพิ่มขึ้นพร้อมกับระดับเงินเฟ้อ และรายได้จากค่าเช่าก็มีแนวโน้มปรับตัวสูงขึ้นตามราคาสินค้าและบริการ

3. หุ้นในกลุ่มพลังงานและสินค้าโภคภัณฑ์ (Energy and Commodities Stocks)
   หุ้นของบริษัทที่เกี่ยวข้องกับพลังงาน เช่น น้ำมัน หรือสินค้าโภคภัณฑ์ เช่น ทองแดง และข้าวสาลี มักจะได้ประโยชน์ในช่วงเงินเฟ้อ เพราะราคาสินค้าเหล่านี้มักจะปรับตัวสูงขึ้นตามต้นทุนที่เพิ่มขึ้น

4. กองทุนรวมดัชนีที่ปรับตัวตามเงินเฟ้อ (Inflation-Protected Funds)
   กองทุนรวมที่เทรดในพันธบัตรที่มีการปรับมูลค่าตามเงินเฟ้อ (เช่น TIPS - Treasury Inflation-Protected Securities) เป็นอีกหนึ่งตัวเลือกที่ดีในการป้องกันผลกระทบจากการลดค่าของเงิน

5. การเก็งกำไรผ่าน CFD (CFD Speculation)
   CFD (Contract for Difference) เป็นเครื่องมือทางการเงินที่ให้คุณสามารถเก็งกำไรในตลาดขาขึ้นและขาลงได้ ในช่วงเงินเฟ้อ เทรดเดอร์สามารถเลือกเก็งกำไรในสินทรัพย์ที่ได้รับผลบวกจากเงินเฟ้อ เช่น สินค้าโภคภัณฑ์ ทองคำ หรือหุ้นในกลุ่มพลังงาน

ในการพิจารณาทางเลือกในการสร้างผลตอบแทนในช่วงเงินเฟ้อจำเป็นต้องดำเนินการอย่างรอบคอบและปรับกลยุทธ์ให้เหมาะสมกับสถานการณ์ตลาดและเป้าหมายทางการเงินส่วนบุคคล เพื่อรักษาและเพิ่มมูลค่าการลงทุนให้มากที่สุด

เงินฝืดคือสถานการณ์ที่ระดับราคาสินค้าและบริการลดลงอย่างต่อเนื่อง ซึ่งอาจเกิดจากความต้องการในตลาดที่ลดลงหรือการผลิตที่มีมากเกินไป

ปัจจัยที่ก่อให้เกิดเงินฝืด

1. อุปสงค์ที่ลดลง: การใช้จ่ายของผู้บริโภคหรือภาคธุรกิจที่ลดลง

2. การเพิ่มขึ้นของอัตราดอกเบี้ย: การกู้ยืมเงินมีต้นทุนสูงขึ้น

3. การลดลงของต้นทุนการผลิต: เช่น เทคโนโลยีที่ช่วยลดค่าใช้จ่าย

ผลกระทบ

• ผู้ที่ถือครองเงินสดจะได้เปรียบเพราะมูลค่าของเงินเพิ่มขึ้น

• ผู้ที่มีหนี้สินจะเสียเปรียบเพราะต้นทุนในการชำระหนี้เพิ่มขึ้นเมื่อเทียบกับรายได้

เทรดอะไรดีในช่วงเงินฝืด

เงินฝืดเป็นสถานการณ์ที่ราคาสินค้าและบริการลดลงอย่างต่อเนื่อง ส่งผลให้การเทรดในสินทรัพย์บางประเภทอาจไม่เหมาะสมหรือมีความเสี่ยงสูง อย่างไรก็ตาม ยังมีสินทรัพย์บางประเภทที่สามารถสร้างผลตอบแทนหรือรักษามูลค่าได้ในช่วงเงินฝืด หากเลือกเทรดอย่างถูกต้อง

1. พันธบัตรรัฐบาล (Government Bonds)
   พันธบัตรรัฐบาลเป็นตัวอย่างที่ดีของสินทรัพย์ที่ปลอดภัยในช่วงเงินฝืด เนื่องจากอัตราดอกเบี้ยที่ลดลงในช่วงนี้มักทำให้ราคาของพันธบัตรเพิ่มขึ้น (มีความน่าสนใจเพิ่มขึ้น) และผลตอบแทนจากดอกเบี้ยยังคงได้รับการจ่ายอย่างสม่ำเสมอ

2. เงินสดและตราสารหนี้ระยะสั้น (Cash and Short-Term Debt Instruments)
   ในช่วงที่ราคาสินค้าลดลง มูลค่าของเงินสดจะเพิ่มขึ้นเมื่อเทียบกับสินค้าและบริการ การถือเงินสดหรือการเทรดในตราสารหนี้ระยะสั้น เช่น ตั๋วเงินคลัง (Treasury Bills) เป็นกลยุทธ์ที่ช่วยรักษามูลค่าเงินเทรดได้

3. หุ้นบริษัทที่มีกระแสเงินสดแข็งแกร่ง (Stocks of Strong Cash Flow Companies)
   หุ้นของบริษัทที่มีกระแสเงินสดแข็งแกร่งและไม่มีหนี้สินมากเกินไป เช่น บริษัทในกลุ่มอุตสาหกรรมที่จำเป็นต่อชีวิตประจำวัน (Consumer Staples) มักได้รับผลกระทบน้อยกว่าบริษัทในอุตสาหกรรมอื่นในช่วงเงินฝืด

4. สินทรัพย์ปลอดภัย (Safe Haven Assets)
   นอกเหนือจากพันธบัตรรัฐบาล ทองคำอาจเป็นอีกหนึ่งตัวเลือก แม้ว่าเงินฝืดจะไม่ใช่สภาวะที่ส่งเสริมราคาทองคำโดยตรง แต่ในสถานการณ์ที่เกิดความไม่แน่นอน เทรดเดอร์มักหันไปเทรดในสินทรัพย์ปลอดภัย

5. การเก็งกำไรผ่าน CFD (CFD Speculation)
   CFD (Contract for Difference) เปิดโอกาสให้เทรดเดอร์สามารถทำกำไรในช่วงที่ตลาดปรับตัวลงได้ การใช้ CFD เพื่อ Short สินทรัพย์ที่ราคามีแนวโน้มลดลง เช่น หุ้นบางกลุ่ม หรือสินค้าโภคภัณฑ์บางชนิด เป็นกลยุทธ์ที่สามารถช่วยสร้างผลตอบแทนได้ในช่วงเงินฝืด

การเทรดในช่วงเงินฝืดต้องใช้ความระมัดระวังและการวิเคราะห์ที่ดี เพื่อให้มั่นใจว่าสินทรัพย์ที่เลือกเทรดสามารถรักษามูลค่าและสร้างผลตอบแทนได้อย่างเหมาะสมในสภาวะที่เศรษฐกิจชะลอตัว

ธนาคารกลางเป็นผู้กำหนดนโยบายการเงินเพื่อลดผลกระทบของเงินเฟ้อหรือเงินฝืด โดยสามารถใช้เครื่องมือ เช่น

• ปรับอัตราดอกเบี้ย

อัตราดอกเบี้ยเป็นหนึ่งในเครื่องมือสำคัญที่ธนาคารกลางใช้ในการควบคุมสภาพเศรษฐกิจ โดยการปรับขึ้นหรือลดอัตราดอกเบี้ยสามารถส่งผลกระทบต่อพฤติกรรมของผู้บริโภค เทรดเดอร์ และธุรกิจในระบบเศรษฐกิจได้อย่างกว้างขวาง

ลดดอกเบี้ยเพื่อกระตุ้นการใช้จ่ายในช่วงเงินฝืด ดังเช่น ในช่วงวิกฤตการเงินปี 2008 ธนาคารกลางสหรัฐ (FED) ลดอัตราดอกเบี้ยลงจนใกล้ระดับ 0% เพื่อช่วยกระตุ้นเศรษฐกิจ และต่อมาใช้มาตรการผ่อนคลายเชิงปริมาณ (Quantitative Easing) เพื่ออัดฉีดสภาพคล่องเข้าสู่ระบบ 

หรือการเพิ่มดอกเบี้ยเพื่อลดความร้อนแรงของเงินเฟ้อ ในปี 2022-2023 FED ได้ปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยหลายครั้งอย่างต่อเนื่องเพื่อควบคุมเงินเฟ้อที่สูงที่สุดในรอบกว่า 40 ปี โดยการขึ้นดอกเบี้ยในช่วงนี้ส่งผลให้ต้นทุนการกู้ยืมเพิ่มขึ้นทั่วโลก และสร้างแรงกดดันต่อตลาดการเงินและเศรษฐกิจ

• การอัดฉีดเงิน

ใช้นโยบายผ่อนคลายเชิงปริมาณ (Quantitative Easing) หรือ QE เพื่อเพิ่มเงินในระบบ เป็นหนึ่งในนโยบายการเงินที่ธนาคารกลางใช้เพื่อกระตุ้นเศรษฐกิจในช่วงที่เผชิญกับภาวะชะลอตัวหรือเงินฝืด โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อการลดอัตราดอกเบี้ยลงสู่ระดับต่ำสุด (Near Zero) ไม่เพียงพอที่จะกระตุ้นการใช้จ่ายและการเทรดในระบบเศรษฐกิจ

Quantitative Easing คือกระบวนการที่ธนาคารกลางเพิ่มสภาพคล่องเข้าสู่ระบบเศรษฐกิจผ่านการซื้อสินทรัพย์ทางการเงิน เช่น พันธบัตรรัฐบาลหรือพันธบัตรบริษัท จากธนาคารพาณิชย์และสถาบันการเงิน

การซื้อสินทรัพย์เหล่านี้ช่วยเพิ่มปริมาณเงินในระบบ และส่งผลให้ต้นทุนการกู้ยืมต่ำลง ซึ่งเป็นการกระตุ้นให้เกิดการเทรดและการใช้จ่ายในระบบเศรษฐกิจ

จากตัวอย่างในวิกฤตแฮมเบอร์เกอร์ปี 2551 ธนาคารกลางสหรัฐฯ (FED) ได้นำ QE มาใช้เพื่อฟื้นฟูเศรษฐกิจหลังวิกฤตซับไพรม์ (Subprime Mortgage Crisis) โดย FED ได้ซื้อพันธบัตรรัฐบาลและหลักทรัพย์ที่มีสินเชื่อจำนองค้ำประกัน (Mortgage-Backed Securities) จำนวนมหาศาล

• การควบคุมอัตราแลกเปลี่ยน (Exchange Rate Management)

อีกหนึ่งนโยบายการเงินที่ธนาคารกลางของประเทศใช้ในการรักษาเสถียรภาพทางเศรษฐกิจ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในการควบคุมกระแสเงินตราต่างประเทศเพื่อสร้างสมดุลระหว่างการนำเข้าและส่งออกในช่วงเวลาที่เศรษฐกิจเผชิญกับความผันผวน โดยการกำหนดอัตราแลกเปลี่ยนคงที่ (Fixed Exchange Rate) หรือ อัตราแลกเปลี่ยนลอยตัว (Floating Exchange Rate) หรืออัตราแลกเปลี่ยนกึ่งลอยตัว (Managed Float) ที่รับกับสถานการณ์ ณ ช่วงเวลานั้น ๆ

ในสภาวะที่เงินเฟ้อหรือเงินฝืดเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว เทรดเดอร์สามารถใช้ CFD (Contract for Difference) เป็นเครื่องมือที่ช่วยสร้างผลกำไรได้ เนื่องจาก CFD อนุญาตให้ผู้เทรดเก็งกำไรทั้งในสภาวะตลาดขาขึ้นและขาลง

ตัวอย่างกลยุทธ์การเทรดเพื่อสร้งความได้เปรียบในแต่ละสภาพการณ์

กลยุทธ์สร้างความได้เปรียบช่วงเงินเฟ้อ

• เทรดในสินค้าโภคภัณฑ์ เช่น ทองคำ น้ำมัน หรือหุ้นกลุ่มพลังงาน

• ใช้ CFD เพื่อเก็งกำไรในสินทรัพย์ที่คาดว่าจะเพิ่มขึ้นตามราคาตลาด

กลยุทธ์สร้างความได้เปรียบช่วงเงินฝื

• เก็งกำไรในสินทรัพย์ปลอดภัย เช่น ดัชนีพันธบัตรรัฐบาล หรือหุ้นบริษัทที่มีกระแสเงินสดแข็งแกร่ง

• ใช้ CFD เพื่อ Short สินทรัพย์ที่คาดว่าราคาจะลดลง

สำหรับเทรดเดอร์ที่กำลังมองหาโบรกเกอร์ที่น่าเชื่อถือ TOPONE Markets เป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยม ด้วยแพลตฟอร์มการเทรดที่ทันสมัย บริการลูกค้าที่เป็นเลิศ และเครื่องมือวิเคราะห์ที่ครบถ้วน คุณสามารถเริ่มต้นเทรดใน CFD ได้อย่างมั่นใจ

เริ่มต้นกับ TOPONE Markets วันนี้:

• สร้างพอร์ตการเทรดที่หลากหลาย

• เก็งกำไรทั้งในตลาดขาขึ้นและขาลงด้วยตราสาร CFD ที่เป็นเครื่องมือเฉพาะสำหรับการเก็งกำไรราคา

• รับคำแนะนำและข้อมูลเชิงลึกที่ช่วยให้การเทรดมีประสิทธิภาพ ติตดามผลงานของเทรดเดเอร์ผู้เชี่ยวชาญในชุมชนเทรดเดอร์ของเรา

สมัครฟรีกับเรา และเปิดโลกการเงินกับ TOPONE Markets!

การเข้าใจและเตรียมพร้อมรับมือกับเงินเฟ้อและเงินฝืด ไม่เพียงช่วยปกป้องความมั่งคั่งของคุณ แต่ยังเปิดโอกาสให้คุณสร้างผลกำไรในสภาวะเศรษฐกิจที่เปลี่ยนแปลงได้อย่างมีประสิทธิภาพ

เทรด USD/EUR/JPY/AUD ฯลฯ แบบออนไลน์

เริ่มการเทรดเลยตอนนี้ >

ลูกค้าใหม่สามารถรับรางวัลมูลค่า 100 ดอลลาร์สหรัฐฯ!