ไทย
Beginner Guide ก่อนเทรดบิทคอยน์
บิทคอยน์คืออะไร
บิทคอยน์ เป็นประเภทหนึ่งของสกุลเงินดิจิตัล หรือที่เรียกกันติดปากว่า คริปโตเคอร์เรนซี (Cyptocurrency) โดยเป็นสกุลแรกที่มีการซื้อขาย และกินสัดส่วนมูลค่าในตลาดสูงกว่า 40% โดยผู้คิดค้นเป็นบุคคลนิรนามที่ใช้นามแฝงว่า “ซาโตชิ นากาโมโต (Satoshi Nakamoto)” ในปี ค.ศ. 2009 โดยบิทคอยน์เกิดขึ้นภายใต้ความคาดหวังว่าจะเป็นสกุลเงินแห่งอนาคตที่รัฐบาลหรือองค์กรใด ๆ ไม่สามารถควบคุมได้ มีความเป็นอิสระ ยากต่อการปลอมแปลง
เบื้องหลังบิทคอยน์ คือบล็อกเชน เทคโนโลยีในการประมวลผลและจัดเก็บข้อมูล ซึ่งจะทำให้คอมพิวเตอร์ที่มีการทำธุรกรรมซื้อขายและแลกเปลี่ยนกันในระบบทุกเครื่องเชื่อมโยงถึงกัน และเก็บสำรองข้อมูลธุรกรรมแบบต่อเนื่อง ทำให้การระบุเจ้าของและเส้นทางการเปลี่ยนมือบิทคอยน์ รวมถึงจำนวนบิทคอยน์ที่เคลื่อนย้ายถ่ายโอนเป็นไปได้อย่างแม่นยำ ยากที่จะแก้ไขปลอมแปลง
การเงินแบบเดิมนั้น เราพึ่งพาธนาคารที่บันทึกตัวเลขจำนวนเงินที่มีไว้ในระบบ เจ้าของเงินไม่สามารถอ้างความเป็นเจ้าของได้จริง ๆ รวมถึงตรวจสอบไม่ได้ว่าเงินที่โอนไปมาในระบบและเรานำไปใช้จ่ายนั้นไม่ว่าจะแบบดิจิตัลหรือเบิกออกมา เป็นเงินของเราจริง ๆ หรือไม่ ขณะที่บิทคอยน์มีหน่วยเป็นเหรียญ แต่ละเหรียญหรือเศษเสี้ยวของเหรียญ บล็อกเชนระบุได้ทั้งในระบบและตอนทำการซื้อขายแลกเปลี่ยนถึงตัวเจ้าของเหรียญ
บิทคอยน์ได้ชื่อว่าเป็นเงินหรือทองแห่งอนาคต ด้วยพื้นฐานความคิดว่าเงินหรือโลหะมีค่า ค่าเกิดจากการที่คนทำการกำหนดราคาให้ ขณะที่ราคาสิ่งของก็เกิดจากคนกำหนดเช่นเดียวกัน ดังนั้นแม้บิทคอยน์จะไม่ได้เป็นสิ่งของที่จับต้องได้ แต่มูลค่าที่ผู้คนมอง ก็ทำให้สามารถนำมาเป็นสื่อกลางในการจะไปแลกเปลี่ยนกับของที่ระดับราคาต่าง ๆ
นอกจากนี้บิทคอยน์ถูกออกแบบมาให้มีจำนวนจำกัดอยู่ที่ 21 ล้านเหรียญ ด้วยว่าถ้ามีมากจนเกินไป มูลค่าของสิ่งนั้นจะค่อย ๆ ลดต่ำลง จึงแตกต่างจากเงินสดที่ทุกคนถืออยู่ ซึ่งรัฐบาลสามารถพิมพ์เงินได้ต่อเนื่อง และระบบอ้างอิงราคาโลหะหรือทองคำได้ถูกยกเลิกไปแล้วในหลายประเทศ ในเมื่อบิทคอยน์เพิ่มจำนวนตามใจไม่ได้ จะไม่มีผลเสื่อมมูลค่าลงเหมือนเงินสดสกุลต่าง ๆ เพราะค่าเงินเฟ้อ
ในบทความนี้ เราจะแนะนำวิธีการเล่นบิทคอยน์ บิทคอยน์เล่นยังไง ว่าด้วย “การขุด” ว่าคืออะไร และ “วิธีการขุดบิทคอยน์” “วิธีเล่นบิทคอยน์” รวมไปถึง “วิธีการซื้อขายบิทคอยน์” เหมาะสำหรับผู้สนใจลงทุนบิทคอยน์ ซึ่งอาจจะสงสัยอยู่ว่าเล่นบิทคอยน์ได้เงินจริงไหม บทความนี้ช่วยเบิกทางได้ดี ซึ่งนำไปสู่การวางแผนเทรด cryptocurrency อื่น ๆ ด้วย เผยให้เห็น “วิธีเล่นคริปโตมือใหม่”
ปัจจุบัน และอนาคตของบิทคอยน์
การขุดบิทคอยน์คือการถอดรหัสเพื่อให้ได้เหรียญที่อยู่ในระบบ ซึ่งมีค่าความยากที่จะเพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ ทุกสี่ปี ทำให้ขุดเหรียญได้ในอัตราที่ต่ำลงเรื่อย ๆ แต่ไม่ได้เป็นผลทำให้คนเลิกให้ความสนใจลงทุน เพราะยิ่งหายากขึ้นก็ยิ่งมีการให้มูลค่าที่มากขึ้น ตราบใดที่มีคนเห็นว่ายังมีบิทคอยน์เหลืออยู่ หลาย ๆ คนก็อยากจะขุดขึ้นมา มีการคาดการณ์ว่าเหรียญบิทคอยน์เหรียญสุดท้าย อาจจะถูกขุดสำเร็จในปี ค.ศ. 2140
ย้อนไปเมื่อครั้งบิทคอยน์เป็นที่รู้จักของคนกลุ่มเล็ก ๆ บิทคอยน์ก็เหมือนรางวัลสำหรับคนที่ถอดรหัสอัลกอลิทึมและเอาเหรียญที่ซ่อนในระบบไปเป็นของตนได้ แต่ปัจจุบันนี้ มันถูกมองเป็นสินทรัพย์ หลายคนจึงคงสงสัยว่าถ้าขุดหมดแล้วจริง ๆ มูลค่าของมันจะยังดำรงอยู่หรือไม่ แนวโน้มของคำตอบคือ เป็นไปได้
เหตุการณ์ที่ตามมาหลังการเปิดตัวของบิทคอยน์ ได้มีสกุลเงินดิจิตัลอีกมากมายถูกคิดค้นและพัฒนาขึ้นบนเทคโนโลยีบล็อกเชนเช่นกัน รวมถึงสกุลเงินดิจิตัลที่อ้างอิงผูกค่ากับสกุลเงินจริง (Stable Coin) ซึ่งถึงแม้รัฐบาลจะมองรูปแบบการเข้าครอบครองซื้อขายเป็นการลงทุน แต่ความนิยมและการสนับสนุนของภาคธุรกิจทั่วโลกทำให้สกุลเงินดิจิตัลสามารถนำมาซื้อขายแลกเปลี่ยนสินค้าและบริการ
อย่างไรก็ตาม ในประเทศไทย คริปโตได้ถูกทางคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) และ ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ควบคุมไม่ให้นำมาใช้เป็นสื่อกลางในการชำระค่าสินค้าหรือบริการ เช่นเดียวกับในอีกหลาย ๆ ประเทศ ด้วยสาเหตุหลัก ๆ คือความผันผวนที่ทำให้เกิดความเสี่ยงทั้งต่อตัวผู้บริโภคหรือนักลงทุนที่อาจจะถึงขนาดกู้เงินมาซื้อเหรียญเพื่อหวังว่ามูลค่าจะสูงขึ้น ซึ่งจะทำให้เกิดปัญหาฟองสบู่แตกได้ (ผลตอบแทนต่ำกว่าดอกเบี้ยที่ต้องจ่าย) และภาคธุรกิจที่รับชำระอาจจะพบต้นทุนที่สูงในการแลกเปลี่ยนกลับเป็นเงินปกติ รวมถึงความผันผวนของราคาอาจทำให้ขาดทุน
สำหรับในอนาคต เทคโนโลยียังต้องพัฒนาต่อเนื่อง ผู้คนมีวิถีชีวิตที่ปรับเปลี่ยนไป มูลค่าของสิ่งหนึ่งเมื่อได้รับการยอมรับแล้วใช่ว่าจะสลายหายไปง่าย ๆ ขณะจัดทำบทความนี้มูลค่าของบิทคอยน์ตกลง และอยู่ในแนวโน้มตลาดขาลง แต่ตลาดสกุลเงินดิจิตัลมีความผันผวนสูง ในระยะยาว นักวิเคราะห์อย่าง เจส พาวเวลล์ ได้ให้สัมภาษณ์ในรายการ Bloomberg Television ว่าในอีก 10 ปีข้างหน้าราคาบิทคอยน์ 1 เหรียญ อาจจะปรับจนทะลุระดับ 1 ล้านเหรียญดอลลาร์สหรัฐฯ
เล่นบิทคอยน์ได้ยังไงบ้าง
รูปแบบการลงทุนบิทคอยน์ แบ่งออกเป็น 2 รูปแบบใหญ่ ๆ คือ การขุดบิทคอยน์ และการเทรดบิทคอยน์
เนื่องจากการขุด ความเสี่ยงค่อนข้างสูง ต้องใช้เงินเริ่มต้นประมาณการว่าไม่ต่ำกว่าสามแสนบาท ขณะที่จำนวนเหรียญกว่า 90% นั้นก็ถูกขุดไปแล้ว ต้นทุนการขุดเพื่อให้ได้มาซึ่งเศษเหรียญ หรือเหรียญสักเหรียญจึงสูงมาก ดังนั้นบทความนี้จะพูดถึงการขุดเป็นตัวเลือกสำหรับนักลงทุน และการเทรดปกติ จะถูกอธิบายขึ้นก่อน
เทรดบิทคอยน์
เว็บเทรดบิทคอยน์แบบตลาดซื้อขายแลกเปลี่ยน เป็นแพลตฟอร์มตัวกลางที่สามารถเปิดบัญชี และเมื่อยืนยันตัวตนแล้ว นักลงทุนสามารถฝากเงินเข้าไป และเข้าไปซื้อเหรียญบนแพลตฟอร์มซึ่งรูปแบบของการเสนอราคาซื้อขาย ไม่แตกต่างจากราคาหุ้น กล่าวคือ มีผู้เสนอซื้อและขาย ระบบจะทำการจับคู่คำสั่งซื้อขายให้
ถ้าหากเลือกเสนอในราคาที่ต่ำหรือสูงเกินไป ก็ต้องรอจนกว่าอุปสงค์และอุปทานจะมีผลต่อราคากระทั่งปรับเปลี่ยนตามที่คาดการณ์จึงจะเกิดการซื้อขายสำเร็จ และได้เหรียญที่ต้องการหรือเงินผลตอบแทน ทั้งนี้ผู้ซื้อเหรียญ หากต้องการถือไว้ในระยะยาวเพราะเชื่อในการเติบโตของมูลค่า สามารถซื้อได้เรื่อย ๆ ปกติทางเว็บเทรดจะมีกระเป๋าเหรียญดิจิตัลให้บริการโดยไม่มีค่าธรรมเนียมการถือครอง ซึ่งเมื่อคำนึงถึงความปลอดภัยของเหรียญ นักลงทุนควรตรวจสอบการดำเนินงานของเว็บเทรดว่ารัดกุม ไม่เสี่ยงต่อการถูกโจรกรรมได้ง่าย หรือทำการซื้อ Hardware Wallet ที่ดูหน้าตาเหมือนแฟรชไดรฟ์แต่เก็บรักษาบิทคอยน์ของเราให้ปลอดภัย
กรณีที่จะถือบิทคอยน์ และกินกำไรส่วนต่างราคาในระยะสั้น นักลงทุนจำเป็นจะต้องมีความรู้เรื่องกราฟเทคนิค ซึ่งความรู้ที่จำเป็นคือระดับเดียวกันกับการซื้อขายหุ้น หรือเก็งกำไรสินทรัพย์อื่น ๆ ที่ราคามีความผันผวน โดยควรคำนึงถึงค่าธรรมเนียมการซื้อขาย และภาษีประเภทต่าง ๆ ที่อาจจะถูกหักออกด้วย เมื่อต้องการแลกเปลี่ยนบิทคอยน์กลับเป็นเงินสด
วิธีเล่นบิทคอยน์แบบการเทรดมีข้อเสียคือ ทำกำไรทำได้แค่ในช่วงขาขึ้น หากเป็นช่วงขาลง แนะนำว่านักลงทุนควรใช้มีวิธีการอื่น ๆ ที่ทำกำไรไปพลาง
นำบิทคอยน์ไปลงทุนต่อในฟาร์ม DeFi ที่ซึ่งมักจะเป็นแหล่งกำเนิดเหรียญสกุลเงินใหม่ ๆ ที่ต้องการให้เรานำเหรียญสกุลเงินต่าง ๆ ที่ครอบครองไปลงทุนเพื่อให้สกุลเงินของแพลตฟอร์มหรือฟาร์มนั้น ๆ เติบโต
นำบิทคอยน์ไปฝากบนแพลตฟอร์มที่ให้ผลตอบแทนในลักษณะดอกเบี้ย เช่นที่ Binance
ขุดบิทคอยน์
วิธีเล่นบิทคอยน์ประเภทนี้นี้จำเป็นจะต้องมีอุปกรณ์เครื่องขุด ซึ่งคือคอมพิวเตอร์ที่มีประสิทธิภาพมีองค์ประกอบคือการ์ดจอระดับสูง สามารถเลือกได้ว่าจะใช้แบบที่ซื้อชิ้นส่วนมาประกอบเอง ซื้อสำเร็จรูป หรือว่าจะเช่ามา ทั้งนี้ ผู้ใช้อุปกรณ์ขุดยังต้องเผชิญกับต้นทุนค่าไฟที่สูงขึ้นด้วย โดยในการขุดยังมีความเสี่ยงจากค่า Difficulty ซึ่งปรับขึ้นทุกสี่ปี ทำให้เวลาที่เสียไปกับการขุดนั้นจะเพิ่มมากขึ้นเรื่อย ๆ เพื่อให้ได้บิทคอยน์มาทีละนิด ๆ ทั้งนี้คู่แข่งในปัจจุบันก็มีจำนวนไม่น้อย หากมีอุปกรณ์ที่เทียบกับคู่แข่งไม่ได้ ก็อาจจะทำให้ได้เหรียญบิทคอยน์น้อยลงไปอีก ไม่คุ้มการลงทุน
นอกจากการขุดคนเดียว ยังมีกลุ่มสมาชิกที่ช่วยกันขุดบิทคอยน์ด้วยจำนวนสมาชิก ทำงานร่วมกับรายใหญ่ที่ดำเนินการเป็นผู้ให้เช่าหรือขายอุปกรณ์ขุดซึ่งมีความพร้อมมาแต่ต้น อาจจะทำให้ทั้งกลุ่มได้เหรียญโดยรวมมาพอสมควร แต่การได้รับส่วนแบ่งนั้นจะต้องมีการเสียค่าธรรมเนียมสมาชิกด้วย
ซื้อบิทคอยน์ที่ไหน
เว็บเทรดบิทคอยน์แบบตลาดซื้อขายแลกเปลี่ยน มีหลายเจ้าที่เปิดให้บริการอยู่ สำหรับในไทยมีเว็บต่อไปนี้ที่ได้รับอนุญาตแล้ว
Bitkub ค่าธรรมเนียมในการเทรดอยู่ที่ 0.25% ต่อครั้ง ค่าธรรมเนียมการถอนเงินอยู่ที่ 20-200 บาท (วงเงิน 0-2,000,000 บาท) ปริมาณการซื้อขายโดยประมาณ 2,700 ล้านบาท/วัน
Satang Pro ค่าธรรมเนียมในการเทรดอยู่ที่ 0.20% ต่อครั้ง ค่าธรรมเนียมการถอนเงินอยู่ที่ 18 บาท (วงเงินต่ำกว่า 1,000 บาท แต่ถ้ามากกว่า 1,000 บาท ฟรี) ปริมาณการซื้อขายโดยประมาณ 80 ล้านบาท/วัน
Huobi ค่าธรรมเนียมในการเทรดอยู่ที่ 0.25% ต่อครั้ง ค่าธรรมเนียมการถอนเงินอยู่ที่ 15 บาท (วงเงิน 0-2,000,000 บาท) ปริมาณการซื้อขายโดยประมาณ 220,000 ล้านบาท/วัน
Zipmex ไม่มีค่าธรรมเนียมในการเทรด ค่าธรรมเนียมการถอนเงินอยู่ที่ 20 บาท ปริมาณการซื้อขายโดยประมาณ 770 ล้านบาท/วัน
Z.com Huobi ค่าธรรมเนียมในการเทรดอยู่ที่ 0.25% ต่อครั้ง ค่าธรรมเนียมการถอนเงินอยู่ที่ 20-200 บาท (วงเงิน 100-10,000 บาท) ยังไม่มีบันทึกปริมาณการซื้อขายโดยประมาณต่อวัน
เช็กก่อนชัวร์ก่อน หากไม่แน่ใจว่าผู้ให้บริการได้รับการรับรองจากรัฐบาลไทยหรือไม่ มาดูที่เว็บนี้ได้เลย
หากซื้อบิทคอยน์มาแล้ว สามารถเก็บไว้ในกระเป๋าดิจิตัลของทางเว็บเทรดได้เลย โดยอย่าง Bitkub เคยโฆษณาว่าสามารถซื้อบิทคอยน์ขั้นต่ำได้ตั้งแต่ 10 บาท เพราะสามารถซื้อที่ระดับทศนิยมก็ได้ ไม่จำเป็นต้องซื้อ 1 เหรียญเต็ม ๆ แล้วหากต้องการแลกเป็นเงิน ก็เพียงใช้ช่องทางการเทรด ทำการขายในตลาด และถอนเงินสดออกมา นักลงทุนในปัจจุบันนี้ควรต้องบันทึกด้วยว่ามีกำไรและขาดทุนเท่าไร เพื่อใช้ในการคำนวณภาษี
นอกจากเว็บเทรดในไทยแล้ว ก็ยังมีอีกหลายเว็บเทรดในต่างประเทศที่สามารถใช้บริการซื้อหาเหรียญมาได้ เช่น Binance, Coinbase Exchange, FTX, Kraken หรือ Kucoin
ติดตามราคาบิทคอยน์ยังไง
ในเว็บเทรดแต่ละเจ้าสามารถเรียกดูรายละเอียดราคาและปริมาณซื้อขายในตลาดได้ รวมถึงยังสามารถดำเนินการผ่านโบรกเกอร์ที่ให้บริการ CFD หรือสัญญาส่วนต่างราคาด้วย ใช้การประมาณว่าราคาจะเป็นขาขึ้นหรือลงเพื่อเปิดสัญญาทำกำไร ซึ่งจะนำเสนอข้อมูลในรูปแบบกราฟในลักษณะเดียวกับเวลาที่ลงทุนในสินทรัพย์หุ้นและอนุพันธ์อื่น ๆ โดยสามารถตั้งให้ส่งคำเตือนเมื่อราคาพุ่งขึ้นหรือตกลงไปอยู่ในระดับราคาที่ต้องการได้ด้วย เพื่อจะได้เข้าซื้อขายได้ในจังหวะเหมาะหรือจับตาดูสถานการณ์ผันผวนของราคา
ถ้าให้แนะนำเว็บไซด์เฉพาะที่ให้บริการติดตามราคา ดูได้ง่ายโดยไม่ต้องสมัครสมาชิกหรือลงชื่อใช้บริการให้ยุ่งยาก มี 2 เว็บไซด์ที่โดดเด่น คือ
Top1 Markets ที่ https://www.top1markets.com/
Investing.com ที่ https://th.investing.com/
เตรียมตัวก่อนลงสนาม
บิทคอยน์นั้นมีราคาที่ผันผวนมาก เพราะแม้จะใช้ระบบจับคู่ราคาเสนอซื้อขายเหมือนกับหุ้น แต่ไม่มีการกำหนดเพดานราคาซื้อขาย ไม่มีเวลาที่หยุดทำการแต่เปิดตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน ความผันผวนสุด ๆ ถ้าให้บอกแล้วน่าจะเป็นช่วงตี 3 ของไทย เพราะตลาดฝั่งอเมริกา และหลาย ๆ ประเทศทั่วโลกมักจะตื่นตัวกันในเวลานี้ ซึ่งบทความนี้ไม่ได้เน้นว่านักลงทุนจะต้องตื่นมาดูในเวลานี้ แต่ก็คือเตรียมใจไว้ล่วงหน้าว่าตื่นมาตอนเช้ามูลค่าที่เห็นอาจจะหดหาย หรือว่าเพิ่มพูนจนน่าตกใจก็เป็นได้
คนที่ตั้งใจถือในระยะยาว มักมีความเชื่อว่ามูลค่าของเหรียญจะเติบโตขึ้น เพราะแบบนั้นแม้ราคาจะลดลงต่ำมากก็จะไม่ขายเหรียญไป ซึ่งอนาคตเป็นสิ่งที่ไม่แน่นอน ถ้าจะใช้สูตรสำเร็จว่ามีเหรียญไว้ก่อน ราคาลงไม่ทิ้ง รอขึ้นอย่างเดียว เอาไว้ราคาไปถึงจุดที่พอใจแล้วค่อยขาย จิตก็ต้องแข็งพอดู เวลาเห็นกราฟราคาตกลงไปลึก
สำหรับคนที่เทรดเหรียญเพื่อเอาส่วนต่างราคา ส่วนต่างเพียงเล็กน้อยก็เอา คิดว่าดีกว่าติดดอย ความรู้ที่จะต้องมี คือปัจจัยทางเศรษฐกิจและสังคมที่จะมีผลกระทบต่อราคาบิทคอยน์ ระบุให้ได้ แล้วคอยติดตามข่าว ตอนนี้บิทคอยน์หลัก ๆ ถูกมองเป็นการเก็งกำไร ผู้คนจะหันไปซื้อและขายสินทรัพย์โดยมีบิทคอยน์เป็นตัวเลือกหนึ่งสำหรับป้องกันการเสื่อมค่าของเงินจากเงินเฟ้อ หรือทำกำไรให้เหนือกว่าดอกเบี้ยตลาด ดังนั้นถ้ามีตัวเลือกอื่นที่ดีกว่าและเสี่ยงน้อยกว่าอย่างพันธบัตรที่ขึ้นราคา ราคาก็จะตกลง นักลงทุนควรจะต้องดูข่าวและเทรดตามข่าวเป็น
นอกจากนี้ความรู้เรื่องกราฟเทคนิคก็สำคัญ ความเสี่ยงสูงอย่างบิทคอยน์ก็เหมือนกับหุ้น แนวโน้มนั้นเป็นสิ่งที่ถ้าสามารถหาพบก็พบจังหวะลงทุน ดังนั้นนักลงทุนควรเรียนรู้กราฟทางเทคนิคไว้ ถ้ารับความเสี่ยงสูงมาก ๆ ไหว บิทคอยน์เป็นตัวเลือกที่ดี หรือนำความรู้กราฟเทคนิคไปเทรด cryptocurrency อื่น ๆ ก็ได้ แต่ถ้าไม่อยากลงทุนบิทคอยน์หรือเทรด cryptocurrency อื่น ๆ เพราะห่วงเรื่องว่าไม่มีสินค้าหรือธุรกิจที่จับต้องได้เป็นพื้นฐาน กังวลถ้าจะถือยาวเป็นเดือน ๆ ว่ามูลค่าอาจหดหาย ความรู้เดียวกันนี้ก็เอาไว้ซื้อขายหุ้นได้ หรือจะลงทุนแบบผสมเลย เทรด cryptocurrency พร้อม ๆ กับหุ้น ก็อาจให้ผลตอบแทนเฉลี่ยตามที่คาดหวังภายใต้ความเสี่ยงที่ควบคุมได้
โบนัสเงินคืนเพื่อช่วยให้นักลงทุนเติบโตในโลกของการเทรด!
