20 melhores fundos mútuos de pequena capitalização na Índia em 2023

Por causa de seu histórico de estar associado a altos níveis de volatilidade, a maioria dos potenciais investidores evita os melhores fundos mútuos de pequena capitalização .

No entanto, a maioria das empresas de grande e médio porte começaram como empresas de pequena capitalização, que a maioria das pessoas desconhece. Leva muito tempo para construir uma grande capitalização de mercado.

As ações de pequena capitalização são o ponto de partida para todas elas. Este artigo ajudará você a entender melhor os fundos de pequena capitalização antes de investir neles com seu próprio dinheiro.

O que são fundos de pequena capitalização ?

Regulamentos específicos são estabelecidos pelo Securities and Exchange Board of India (SEBI). Segundo eles, os fundos de pequena capitalização são obrigados a investir pelo menos 65% de seus ativos totais em ações de empresas de pequena capitalização.

As empresas com um rating de capitalização de mercado de 251º ou inferior são consideradas empresas de pequena capitalização.

Na maioria das vezes, o valor desses negócios é estimado em menos de 5.000 bilhões de rúpias indianas. As empresas com pequena capitalização de mercado são geralmente relativamente jovens e têm muito espaço para se expandir rapidamente ao longo do tempo.

Estar atento; no entanto, as empresas menores são mais propensas à instabilidade e têm maior probabilidade de falir quando a economia está em recessão. Os fundos de pequena capitalização exigem que os investidores tenham um compromisso de longo prazo se quiserem participar.

Características dos fundos mútuos de pequena capitalização: como funciona?

A maioria das participações na carteira de um fundo de pequena capitalização são empresas mais jovens e de tamanho mais modesto.

A carteira de um fundo de pequena capitalização normalmente consiste em algo entre 65 e 90 por cento de pequenas empresas que têm potencial para se expandir rapidamente.

Os altos e baixos do negócio têm um impacto mais significativo no desempenho das empresas menores, o que significa que o preço de suas ações tem maior probabilidade de ser volátil.

Portanto, os investidores para o desenvolvimento rápido devem usar fundos de pequena capitalização em vez de fundos de capitalização significativa. Isso é importante mesmo que este último tenha um nível mais alto de risco de mercado.

20 melhores fundos mútuos de pequena capitalização na Índia

1. Quant Small Cap Fund

O Quant Small-Cap Fund foi estabelecido pela primeira vez em 1996. A empresa responsável é a Quant Money Managers Ltd.

O fundo possui Ativos sob Gestão (AUM) totalizando Rs 2.206,57 cr e um Valor Patrimonial Líquido (NAV) de Rs 142,90. Não há data de término predeterminada para este fundo mútuo de alto risco.

O Quant Small-Cap Fund é um dos fundos de pequena capitalização com melhor desempenho com base nos retornos em 2022. Possui uma taxa de crescimento anual composta de 54,62% nos três anos anteriores.

Você pode fazer um investimento único neste fundo com um mínimo de Rs 5.000 ou investimentos recorrentes de Rs 1.000 mensais.

2. Fundo de Pequena Capitalização do Banco da Índia

Bank of India Small Cap Fund Direct-Growth era o nome do esquema de fundos mútuos de ações lançado pelo BOI AXA Mutual Fund.

O BOI Small-Cap Fund tem um valor de ativo sob gestão de Rs 353,51 cr. O fundo teve uma alta taxa de crescimento anual composta (CAGR) de 43,24% nos últimos três anos. O valor patrimonial líquido atual do fundo é de 29,30 rúpias.

Você pode contribuir com pelo menos 5.000 rúpias para este fundo ou contribuições menores de 1.000 rúpias em intervalos.

3. Fundo de Pequena Capitalização Canara Rob

O ano de 2019 marcou o início das operações do Canara Robeco Small-Cap Fund, um fundo mútuo de ações. A Canara Robeco Asset Management Company Lda. é responsável pela sua gestão.

Neste momento, o valor dos ativos sob gestão do fundo (AUM) é de Rs. 3.455,06 cr., e seu VPL é de Rs. 26.34.

Além disso, a taxa de crescimento anual composta do fundo nos últimos três anos é de 42,62%, o que o coloca na lista dos fundos de pequena capitalização com melhor desempenho em 2022.

Você tem a opção de fazer um investimento inicial neste fundo com um pagamento único de pelo menos Rs 5.000. Ou você também pode escolher um plano de investimento sistemático (SIP) de pelo menos Rs 1.000.

4. Fundo de Pequena Capitalização da Nippon India

O Nippon India Small-Cap Fund é administrado pela Reliance Nippon Life Asset Management (RNAM), uma das duas maiores organizações de gestão de ativos da Índia.

O total de ativos sob gestão (AUM) do fundo de Rs 22.158,38 cr o torna o fundo mútuo de pequena capitalização mais valioso entre aqueles que tiveram o melhor desempenho em 2022.

O fundo foi criado em 2010 e seu valor patrimonial líquido atual é de 101,63 rúpias. O fundo tem um CAGR nos últimos três anos de 38,09%.

Você tem a opção de iniciar seu investimento neste fundo com uma contribuição única de pelo menos Rs 5.000. Ele ainda permite que você opte pelo plano de investimento sistemático (SIP) de pelo menos Rs 100.

5. Fundo de Pequena Capitalização Edelweiss

O Edelweiss Small-Cap Fund é administrado pela Edelweiss Asset Management Limited (EAML), uma das empresas de gestão de ativos mais recentes e em rápida expansão da Índia.

A EML também é uma das AMCs mais jovens do país. Foi colocado à venda pela primeira vez em 2019 por 10 rúpias. O valor patrimonial líquido atual do fundo é de 27,03 rúpias.

Os ativos totais do fundo sob gestão chegam a Rs 1.333,64 cr. Tem um grau perigoso e uma taxa de crescimento anual composta (CAGR) nos últimos três anos de 36,83%.

Você tem a opção de iniciar seu investimento neste fundo com um pagamento único de Rs 5.000 ou com um plano de investimento sistemático (SIP) de Rs 500.

6. Fundo Kotak Small Cap

O Kotak Small-Cap Fund é administrado pela Kotak Mahindra Asset Management Company Ltd., uma afiliada do Kotak Bank.

É um fundo mútuo que não estabelece limites sobre o valor que pode ser investido. Atualmente, o fundo possui um AUM totalizando 8.468,99 cr. e um NAV de 190,02 cr.

O fundo teve um CAGR nos últimos três anos de 36,70%. Em comparação com outros fundos de alto risco, a rentabilidade do fundo é superior à de seus concorrentes.

Você pode fazer um investimento único de 5.000 rúpias ou uma aquisição sistemática de 1.000 rúpias por mês.

7. Fundo de Pequena Capitalização da União

Union Asset Management Company Unip. Ltd. é responsável pela gestão do Union Small Cap Fund. O veículo de investimento entrou em operação em 2014 e atualmente possui um AUM totalizando 1.096,12 cr.

O valor atual do NAV é 33,17. É um fundo que não tem data de vencimento e carrega uma classificação de alto risco.

O fundo teve um CAGR nos últimos três anos de 35,07%. Você pode investir R$ 1.000 de uma só vez neste fundo, ou você pode optar por participar de um plano de investimento sistemático (SIP) e investir Rs.1 000 por mês.

Além disso, o fundo vem com uma opção de investimento SIP semanal. Você pode contribuir com apenas Rs 500 (cerca de US$ 10) por semana para o fundo.

8. Fundo Tata Small Cap

Tata Asset Management Private Ltd. (TAMPL), uma subsidiária do Grupo Tata, é responsável pela gestão do Tata Small-Cap Fund.

O fundo foi criado em 2018. Atualmente, possui um ativo total sob gestão (AUM) de 2.571,50 cr e um NAV de 24,82 cr.

O fundo teve um CAGR de 35,04% durante os últimos três anos. Você tem várias opções disponíveis para investir no fundo.

Assim, você pode começar com um pagamento único de Rs 5.000 ou um plano de investimento sistemático (SIP) de pelo menos Rs 150 todos os dias, semanas ou meses.

9. Fundo de Pequena Capitalização DSP

O DSP Small Cap Direct Plan-Growth é uma opção de investimento em fundos mútuos do DSP Mutual Fund. O fundo investe em empresas de pequena capitalização. O fundo abriu suas portas em 2013 e atualmente possui um AUM de 9.065,86 cr. e um NAV de 122,88 cr. EU

O fundo tem um CAGR nos últimos três anos de 33,68%. Você tem a opção de fazer um investimento único neste fundo por Rs 500.

10. Sundaram Emerging Small Cap Fund

Um dos fundos oferecidos pelo Sundaram Mutual Fund Equity – Small cap Fund é chamado Sundaram Emerging Small Cap. O fundo foi criado em 2018 e atualmente possui um ativo total sob gestão (AUM) de 146,22 cr e um NAV de 23,54 cr.

O fundo teve um CAGR de 33,52% durante os últimos três anos. Um investimento SIP não pode ser feito com este fundo.

11. Fundo SBI Small Cap

O fundo de pequena capitalização SBI se saiu bem nos últimos anos. É por isso que é um dos três principais fundos em sua categoria. Nos últimos cinco anos, deu os maiores retornos médios.

Parece que as classificações mostram que o fundo de pequena capitalização SBI sempre se saiu melhor do que seu benchmark e os retornos médios de sua categoria por uma grande margem.

Para investimentos de longo prazo, um pequeno limite de SBI pode ser uma boa escolha. Se você tivesse guardado 10.000 em dezembro de 2015, teria cerca de 19.800.

Desde janeiro de 2016, 1.000 colocados em um SIP mensal teriam crescido para cerca de 91.000.

12. Fundo de Pequena Capitalização do Eixo

Desde seu início em 2013, o Axis Small Cap Fund tem se saído consistentemente melhor do que seu benchmark por grandes margens.

O fundo chegou ao Top 5 porque se saiu bem em relação ao benchmark, teve uma alta taxa de captura, uma excelente pontuação ajustada ao risco e foi consistente, de acordo com a ZFunds Ratings.

O Axis Small Cap Fund também é uma excelente opção para investimentos de longo prazo, pois pode dar aos investidores altos retornos em comparação com a quantidade de risco que estão assumindo.

Se você tivesse guardado 10.000 em dezembro de 2015, teria cerca de 19.600.

Desde janeiro de 2016, 1.000 colocados em um SIP mensal teriam crescido para cerca de 89.000.

13. Fundo de Pequena Capitalização HDFC

O HDFC Small Cap Fund é um dos cinco principais fundos em sua categoria porque sempre deu bons retornos.

De acordo com as classificações da ZFunds, o HDFC Small Cap Fund tem uma excelente pontuação geral e está entre os principais fundos por desempenho em relação a benchmark, taxa de captura, volatilidade e pontuação de avaliações.

O HDFC Smallcap pode ser uma boa opção para investimentos de longo prazo nessa categoria porque tem potencial para se sair melhor nos próximos anos.

Se você tivesse guardado 10.000 em dezembro de 2015, agora teria cerca de 15.900. Desde janeiro de 2016, 1.000 colocados em um SIP mensal teriam crescido para cerca de 75.300.

14. Crescimento Esmeralda A (HSPGX)

Esse fundo de pequena capitalização coloca muito dinheiro em ações ordinárias, ações preferenciais e outros títulos que podem ser transformados em dinheiro.

O fundo também compra outros instrumentos de capital e investe dinheiro em empresas de todos os tamanhos. Assim, o retorno médio desse fundo mútuo de pequena capitalização nos últimos três anos é de 25,89% ao ano.

O investimento inicial mínimo no fundo mútuo de pequena capitalização é de $ 2.000. Tem um índice de despesas de 1,29%. Isso é inferior ao índice médio de despesas de 1,46% para sua categoria.

15. Oportunidades de Pequena Captura Cinética Sem Carga (KSCOX)

O objetivo do Kinetics Small Cap Opportunities No Load (KSCOX) é o crescimento de capital a longo prazo. O fundo investe a maior parte de seu dinheiro em pequenas empresas subvalorizadas nos Estados Unidos e em outros países. O retorno médio deste fundo mútuo de pequena capitalização nos últimos três anos é de 17,92%.

Este fundo mútuo de pequena capitalização é administrado por Peter B. Doyle, que o administra desde 2000.

16. Legg Mason ClearBridge Small Cap Growth A (SASMX)

A Legg Mason ClearBridge Small Cap Growth (SASMX) coloca grande parte de seus ativos líquidos em empresas de pequena capitalização e instrumentos relacionados.

O fundo concentra-se em pequenas empresas nos EUA e tem um estilo de investimento voltado para o crescimento. Assim, o retorno médio anual desse fundo mútuo de pequena capitalização nos últimos três anos é de 25,42%.

Em março de 2012, este fundo mútuo de pequena capitalização possuía 86 ações. A Sourcefire, Inc. representou 3,05% dos ativos totais do fundo.

17. Oppenheimer Discovery A (OPOCX)

A Oppenheimer Discovery (OPOCX) busca crescimento em seu capital. O fundo investe a maior parte de seu dinheiro em pequenas empresas focadas no desenvolvimento.

Seu principal objetivo é comprar ações ordinárias de empresas com menos de US$ 3 bilhões de capitalização de mercado. O retorno médio desse fundo mútuo de pequena capitalização nos últimos três anos é de 25,84% ao ano.

O investimento inicial mínimo no fundo mútuo de pequena capitalização é de $ 1.000. Tem um índice de despesas de 1,30%, inferior à média de 1,46% de sua categoria.

18. Crescimento Small Cap AllianceBernstein A (QUASX)

AllianceBernstein Small Cap Growth (QUASX) investe muito do seu dinheiro em ações de empresas com capitalizações de mercado nos 20% inferiores de todas as ações dos EUA.

O fundo coloca dinheiro em 95 e 125 empresas a qualquer momento. Assim, o retorno médio desse fundo mútuo de pequena capitalização nos últimos três anos é de 29,07% ao ano.

Wen-Tse Tseng é responsável por este fundo mútuo de pequena capitalização. Ele está em ordem desde 2006.

19. Davenport Small Cap Focus Fund

Esse fundo de pequena capitalização coloca a maior parte de seu dinheiro, mais qualquer dinheiro emprestado, em ações ordinárias de empresas de pequena capitalização que seu consultor acredita ter uma boa chance de ganhar muito dinheiro.

A DSCPX também compra ações de empresas de investimento registradas que investem principalmente em ações de pequena capitalização.

O retorno médio em três anos para o Davenport Small Cap Focus Fund é de 12,7%. Assim, o índice médio de despesas para esse tipo de fundo é de 1,03%, mas o do DSCPX é de apenas 0,97%.

20. Fundo de ações de pequena capitalização da Thrivent

A maior parte do dinheiro do Thrivent Small Cap Stock Fund, juntamente com quaisquer empréstimos, é colocado em ações de pequenas empresas americanas com capitalizações de mercado semelhantes às do Russell 2000 Index e do S&P SmallCap 600 Index.

A AASMX também investe dinheiro em empresas menores que a Lipper, Inc. categorizou por capitalização de mercado.

O retorno médio do Thrivent Small Cap Stock Fund nos últimos três anos é de 14,0%. Em abril de 2022, a AASMX tinha 89 emissões e colocou 3,60% de seus ativos líquidos na Lantheus Holding Incorporated.

Benefícios de investir em fundos de pequena capitalização

Muitos benefícios vêm junto com o investimento em fundos de pequena capitalização. Alguns dos benefícios significativos são:

1. Segmentação de empresas iniciantes menos conhecidas

Os fundos de pequena capitalização são veículos de investimento que visam categorias menos conhecidas de empresas iniciantes com potencial de expansão significativo. Essas empresas estão apenas em sua infância neste momento. Portanto, há muito espaço para eles se expandirem.

A maioria dos fundos de pequena capitalização pode superar suas contrapartes de grande capitalização, o que é um fenômeno frequentemente observado.

2. Os retornos são favoráveis

Adicionar um fundo de pequena capitalização ao seu portfólio pode ajudar a aumentar seus retornos gerais. No entanto, este é apenas o caso se você continuar investindo seu dinheiro no mercado por muito tempo.

3. Tarifas com desconto

Como as ações de pequena capitalização são relativamente novas e têm futuros incertos, elas provavelmente estão subvalorizadas. Como resultado, você deve ser capaz de negociar um preço mais baixo para eles.

Riscos de investir em fundos de pequena capitalização

• Os fundos de pequena capitalização são investimentos inerentemente perigosos, o que implica que o mercado experimentará fortes oscilações de preços e volatilidade no curto prazo. Por causa disso, a carteira é um pouco instável.

• Tem havido um alto nível de perigo associado aos fundos de pequena capitalização. Assim, o único tipo de investidor que deve considerar a compra desses fundos é aquele que não está apenas disposto, mas também capaz de se comprometer com investimentos de longo prazo.

• Todas as ações que compõem os fundos de pequena capitalização são ações de crescimento. Consequentemente, as corporações que possuem essas ações normalmente retêm 100% de seus lucros ou os reinvestem na empresa. Devido a esse fator, as empresas de pequena capitalização não costumam efetuar pagamentos de dividendos.

• O dinheiro em caixa geralmente é escasso em empresas com pequena capitalização de mercado. Por isso, a facilidade com que o gestor do fundo pode comprar e vender as ações do fundo será alterada.

Como os fundos mútuos de pequena capitalização são tributados na Índia?

Duas abordagens diferentes podem ser utilizadas para deduzir impostos de fundos de pequena capitalização.

Imposto sobre o Lucro dos Investimentos Se você lucra com um investimento, você deve pagar imposto sobre o seu dinheiro!

O valor do imposto que você deve é proporcional ao tempo que seu dinheiro foi investido no fundo. A seguir estão as muitas formas de imposto sobre ganhos de capital:

• Um imposto sobre ganho de capital de curto prazo é cobrado dos acionistas que mantêm seus investimentos há apenas um ano ou menos. O STCG para fundos de pequena capitalização é fixado em 15%.

• Ganhos de capital de longo prazo estão disponíveis para acionistas de fundos de pequena capitalização que mantiveram seu investimento por mais de um ano. Nenhum imposto sobre ganhos de capital de longo prazo é cobrado sobre fundos de pequena capitalização se o LTCG agregado for inferior a um lakh de rúpias. Qualquer ganho de capital de longo prazo (LTCG) em fundos de pequena capitalização superior a Rs 1 lakh em um ano financeiro está sujeito a um imposto adicional de 10%, além de qualquer cessão aplicável.

Por que os fundos de pequena capitalização são diferentes dos fundos de grande capitalização?

As ações de pequena capitalização historicamente tiveram um desempenho melhor do que as ações de grande capitalização em todos os seus ciclos de mercado.

A seguir está uma lista de algumas das razões de longo prazo para o sucesso dos fundos de pequeno porte:

• As empresas com menor capitalização de mercado normalmente têm requisitos de capital mais baixos, o que lhes permite obter um maior retorno sobre o patrimônio líquido (ROEs). As empresas de pequena capitalização com um ROE mais alto geralmente fornecem aos investidores um melhor retorno de investimento ao longo de todo o ciclo de investimento.

• A maioria das ações de pequeno porte não foi bem pesquisada para que os gestores de fundos possam identificá-las e comprá-las com desconto. Alguns indivíduos se referem a ações como essas como "ações alfa".

• Quando vistas em um horizonte de tempo mais longo, as ações de pequena capitalização fornecem aos investidores acesso a uma variedade maior de opções do que suas contrapartes mais extensas e de maior capitalização. Devido a essa mudança, o Nifty 500 agora consistirá em 100 ações de grande capitalização, 150 ações de média capitalização e 250 ações de pequena capitalização.

• Durante esse período de recuperação econômica, as minúsculas têm um desempenho excepcional. Por exemplo, após os eventos em torno do Covid, o valor das ações de pequena capitalização aumentou.

  
  

Tanto os fundos de grande capitalização quanto os de pequena capitalização normalmente se comportam da mesma maneira que as ações em que investiram.

Assim como as ações de pequena capitalização, os fundos de grande capitalização tendem a ser mais estáveis do que os fundos de pequena capitalização, que tendem a ser mais voláteis.

Portanto, pode fazer sentido entender o que distingue uma forma de estoque de outra.

Características dos fundos mútuos de pequena capitalização

• Small caps são ações com uma capitalização de mercado entre algumas centenas de milhões de dólares e alguns bilhões de dólares.

• Microcaps são ações com valor de mercado inferior a um bilhão de dólares.

• Com o tempo, as small caps tiveram um desempenho melhor do que as large caps em geral. Por não serem particularmente grandes, normalmente têm mais espaço para desenvolvimento.

• Empresas menores normalmente têm menos recursos financeiros e não são tão robustas quanto suas contrapartes maiores.

• As ações de empresas menores têm maior propensão a estarem sujeitas a maiores níveis de volatilidade do que as de corporações gigantes.

• As pequenas capitalizações normalmente têm menos força geral de negócios do que suas contrapartes maiores.

• As empresas menores não pagam dividendos com a mesma frequência que as maiores. Assim, os primeiros têm uma necessidade maior de reinvestir seus lucros para continuar expandindo.

Características essenciais dos fundos mútuos de grande capitalização

• As ações são chamadas de "big caps" se tiverem um valor de mercado superior a US$ 10 bilhões. O termo "mega-caps" ocasionalmente se refere a ações com capitalização de mercado de mais de US$ 200 bilhões.

• As pessoas geralmente percebem que as tampas maiores são mais seguras do que as tampas menores. E essa percepção tem servido bem ao longo do tempo.

• O potencial de crescimento das grandes capitalizações é tipicamente inferior ao das pequenas capitalizações. Isso ocorre porque as grandes capitalizações tendem a operar em indústrias já bem desenvolvidas.

• Essas ações têm uma quantidade significativa de dinheiro e muitas vezes são saudáveis do ponto de vista financeiro.

• As grandes organizações geralmente são mais seguras do que seus concorrentes menores. Eles tendem a exibir níveis mais baixos de volatilidade.

• As grandes corporações normalmente operam uma gama diversificada de divisões de negócios. Isso contribui para a força e resiliência geral de seus mercados de ações.

• As ações de grande capitalização normalmente pagam uma parte substancial de seus lucros por meio de dividendos. Eles exigem uma porcentagem menor de sua renda para manter seu crescimento.

Coisas a considerar antes de investir nos melhores fundos de pequena capitalização

Considerações a serem feitas antes de investir no estoque do fundo de pequena capitalização são:

1. Valor patrimonial líquido (NAV)

O benchmark subjacente afeta significativamente o valor patrimonial líquido (NAV) dos fundos de pequena capitalização. Assim, quando o mercado como um todo está com desempenho ruim, os fundos small cap são os que mais sofrem.

Este é o momento perfeito para investir se você estiver disposto a assumir alguns riscos e quiser que seu dinheiro cresça a longo prazo.

2. A baixa despesa relativa aos ganhos

O índice de despesas mede os custos gerais de operação e gerenciamento de um fundo mútuo. Quer o cotista tenha ganho ou perdido dinheiro, ele será pago com base no valor patrimonial líquido (NAV) do fundo.

O Securities and Exchange Board of India (SEBI) declarou que o máximo de pontos percentuais que as empresas de fundos podem cobrar por taxas é de 2,50.

Você já está ciente de que a taxa será subtraída do NAV do seu fundo. Isso indica que, se você deseja investir seu dinheiro em um fundo de pequena capitalização, deve garantir que o índice de despesas seja o mais baixo possível.

3. Retorno ajustado ao risco

Os fundos de pequena capitalização são caracterizados por altos níveis de risco e volatilidade. Por outro lado, alguns fundos de pequena capitalização são mais adeptos da gestão de risco do que seus concorrentes no mercado.

Você pode localizar os fundos que têm retornos fortes em relação à quantidade de risco que assumem com o uso de vários índices. Isso pode incluir a proporção de Sharpe e a proporção de classificação.

4. Horizonte de tempo

Ao comprar ações de um fundo mútuo de pequena capitalização, você deve fazê-lo com uma estratégia de longo prazo em mente. O intervalo de sete a dez anos é o período de tempo mais útil a ser considerado.

5. O que um gerente de portfólio sabe

O desempenho de longo prazo do seu portfólio depende muito de vários fatores. Isso incluirá a experiência do seu gestor de fundos, compreensão do mercado e esforços de pesquisa, entre outras coisas.

Ao decidir sobre um fundo de pequena capitalização para investir, é essencial considerar o desempenho passado do gestor do fundo. Isso precisa ser particularmente durante períodos de volatilidade do mercado.

Quem deve investir em fundos de pequena capitalização?

Os fundos de pequena capitalização têm apenas um objetivo: acumular riqueza significativa ao longo de muitos anos.

Em comparação com os fundos que se concentram em grandes ou médias capitalizações, os fundos de pequena capitalização são caracterizados por níveis mais altos de volatilidade e taxas de retorno para risco.

Depois de entender os benefícios e as desvantagens dos fundos de pequena capitalização, você poderá começar a investir nesses fundos. Mas somente se você estiver preparado para aceitar riscos e tiver a capacidade de oferecer suporte por um período prolongado.

Antes de começar no mundo dos investimentos, você precisa saber tudo sobre fundos de pequena capitalização. Antes de investir, você deve garantir que fez a pesquisa adequada.

Como escolher os fundos de pequena capitalização corretos para investir?

Você deve manter os seguintes fatores em mente ao investir em fundos de pequena capitalização:

1. Fator de alto risco

As empresas de pequena capitalização têm um grau de risco maior do que as suas contrapartes maiores. Eles são tipicamente incapazes de lidar com recursos financeiros insuficientes ou uma desaceleração econômica geral.

Como não podem competir com sucesso com seus contemporâneos, muitas empresas com capitalização de mercado inferior a US$ 1 bilhão fecham as portas.

Fundos de pequena capitalização que investem em negócios como este correm o risco de sofrer perdas significativas de valor! Portanto, os potenciais investidores que não estão dispostos a aceitar mudanças devem abster-se de colocar seu dinheiro neles.

2. Quando fazer um investimento

A volatilidade do mercado é o principal fator para determinar se um fundo mútuo de pequena capitalização deve ser comprado ou vendido.

O sucesso ou fracasso de um fundo de pequena capitalização pode ser determinado em um período relativamente curto pelos altos e baixos do mercado.

3. Uma mudança negativa no sentimento do mercado

Quando há uma mudança negativa no sentimento no mercado, isso pode afetar as ações de empresas de pequena capitalização. Quando o mercado é volátil, os esquemas de pequena capitalização frequentemente sofrem perdas financeiras.

Durante períodos como este, é mais provável que os preços das ações de pequena capitalização subam e desçam.

4. Abster-se de pagar dividendos

As empresas com uma capitalização de mercado modesta são tipicamente muito jovens, então geralmente não pagam dividendos. Como eles querem que sua empresa floresça, eles normalmente reinvestem seus lucros na própria empresa.

Portanto, os dividendos de fundos de pequena capitalização não são uma fonte confiável de renda e não devem ser considerados.

5. Há necessidade de investigação adicional

Como existem muitas empresas de pequena capitalização, também existem muitos fundos de pequena capitalização. É difícil determinar quais aumentarão o valor do seu investimento e quais não retornarão dinheiro suficiente para satisfazer suas necessidades.

Você precisa concluir o estudo apropriado para escolher o melhor fundo de pequena capitalização e identificar aqueles com maior potencial de retorno de investimento.

Como os investidores devem avaliar os fundos mútuos de pequena capitalização?

Os investidores podem avaliar os fundos mútuos de pequena capitalização através dos pontos abaixo:

1. A proporção de Sharpe

O índice de Sharpe é um método amplamente utilizado para determinar como os retornos se relacionam com o risco em carteiras de investimento.

Você pode calcular o índice de Sharpe dividindo o retorno do investimento e o retorno sem risco, dividindo-o pelo desvio padrão do investimento.

A quantidade de sucesso que uma carteira teve sobre a quantidade de risco que assumiu pode ser medida usando o índice de Sharpe. Quanto mais alto estiver na lista, mais sucesso terá.

Dito de outra forma; ele demonstra a eficácia com que o retorno do ativo compensou o nível de risco assumido.

2. A proporção de Treynor

O índice Treynor ilustra quanto dinheiro adicional foi ganho em comparação com o que teria sido feito com um investimento sem risco.

Calcula o retorno da carteira para cada unidade adicional de risco a que foi exposta.

A fórmula do Índice de Treynor é a seguinte: (Retorno da Carteira - Retorno Sem Risco)/100 (Beta da Carteira)

O índice Sharpe demonstra aos investidores como o retorno do investimento se compara ao seu risco. Mas o índice de Treynor analisa a quantidade de retorno adicional gerado por cada outra unidade de risco dentro de um portfólio.

3. Jensen alfa

Na sua forma mais básica, o Jensen alpha pode ser considerado a diferença entre o retorno real e o retorno do benchmark.

Avalia a gestão do fundo com base na sua capacidade de obter retornos superiores ao do benchmark. Ao comparar duas carteiras, só é útil se ambas as carteiras tiverem o mesmo valor beta.

É possível investir em fundos de pequena capitalização sem risco?

Não, investir em ações de pequeno porte envolve riscos significativos de curto a médio prazo.

Por outro lado, se estiverem inseridos em uma carteira de investimentos diversificada e equilibrada, podem ser fonte de ganho financeiro de longo prazo para seus proprietários. Certifique-se sempre de uma sólida compreensão do mercado antes de investir dinheiro em fundos de pequeno porte.

Quanto tempo o dinheiro fica em fundos mútuos de pequena capitalização?

Uma excelente regra geral é que quanto mais tempo você investir seu dinheiro nos principais fundos de pequena capitalização, melhor será.

Se você deseja mais benefícios de seu investimento, considere manter seu dinheiro nesses negócios por pelo menos cinco a sete anos.

É sábio colocar dinheiro em fundos mútuos de pequena capitalização?

Bem, isto depende. Você deve considerar investir em fundos de pequena capitalização se estiver bem em assumir um alto nível de risco. Ele pode manter seu investimento por pelo menos cinco a sete anos.

É recomendável que você não tenha um número excessivo de fundos de pequena capitalização em sua carteira para reduzir a quantidade de flutuação no desempenho no curto prazo.

Quais custos estão associados aos fundos de pequena capitalização?

Semelhante a outros fundos mútuos, os fundos de ações de pequena capitalização estão sujeitos a uma taxa anual, às vezes conhecida como taxa de despesas.

Isso ocorre porque indivíduos qualificados os gerenciam. No longo prazo, você terá mais dinheiro no bolso se o índice de despesas for menor.

Perguntas relacionadas: perguntas frequentes

1. O que significa investir em fundos mútuos de pequena capitalização?

Os fundos mútuos de pequena capitalização investem em empresas com capitalização de mercado inferior às 250 principais empresas da bolsa. Os fundos mútuos que investem em pequenas empresas estão se tornando cada vez mais populares para colocar dinheiro para trabalhar devido aos seus altos retornos.

2. Você deve investir seu dinheiro em fundos voltados para empresas de pequena capitalização?

Os fundos de pequena capitalização têm potencial para obter excelentes retornos durante os períodos de valorização do mercado. No entanto, esses fundos são suscetíveis a experimentar condições de mercado voláteis, precipitando um declínio acentuado do retorno. Os investidores precisam ter extrema cautela ao investir seu dinheiro nesses fundos.

3. O que é melhor: ações small cap ou large cap?

As grandes empresas de capitalização de mercado geralmente são mais estabelecidas, tornando menos provável que os preços de suas ações flutuem descontroladamente quando o mercado está volátil. Isso ocorre porque os investidores tendem a direcionar seus investimentos para ações com níveis de risco mais baixos.

Embora as empresas de pequena e média capitalização possam ser mais acessíveis aos investidores financeiramente do que as ações de grande capitalização, os valores das ações de pequeno porte têm maior propensão a serem mais voláteis.

4. Como posso escolher um fundo decente que atenda às pequenas empresas?

Escolha um fundo de pequena capitalização que tenha um bom desempenho em vários ciclos de mercado diferentes e tenha bons retornos ajustados ao risco se quiser investir neles.

Você deve escolher um fundo que tenha rotineiramente superado seu benchmark ao longo da história. Um indicador positivo é o desempenho superior do mercado nos últimos três a cinco anos.

Considerações Finais: Devo investir em fundos mútuos de pequena capitalização ?

Os fundos de pequena capitalização podem fornecer aos investidores acesso a uma seleção diversificada de ações de pequena capitalização. Eles têm o potencial de gerar retornos positivos a longo prazo. Por outro lado, esta não é uma razão suficiente para investir dinheiro neles.

O estágio da vida em que você está, sua atitude em relação ao risco e a quantidade de dinheiro disponível determinarão se os fundos de pequena capitalização são ou não adequados para você.

A diversificação de seus investimentos pode ser realizada usando fundos mútuos de pequena capitalização. Você deve considerar suas necessidades financeiras de longo prazo antes de investir dinheiro nesses esquemas.

No entanto, antes de investir qualquer dinheiro no fundo, você precisa obter o máximo de informações possível sobre ele. Considere tudo o que contribui para o alto risco associado a esses fundos.