2023년 인도 최고의 스몰캡 뮤추얼 펀드 20곳

높은 변동성 수준과 관련된 역사 때문에 대부분의 잠재적 투자자는 최고의 소형 뮤추얼 펀드 를 피합니다.

그러나 대부분의 대기업과 중소기업은 대부분의 사람들이 알지 못하는 소규모 기업으로 시작했습니다. 큰 시가 총액을 구축하는 데 오랜 시간이 걸립니다.

소형주는 이들 모두의 출발점입니다. 이 기사는 자신의 돈으로 투자하기 전에 소형 펀드를 더 잘 이해하는 데 도움이 될 것입니다.

스몰 캡 펀드란 무엇입니까 ?

특정 규정은 SEBI(Securities and Exchange Board of India)에서 설정합니다. 그들에 따르면, 소형 펀드는 전체 자산의 65% 이상을 소형 회사의 주식에 투자해야 합니다.

시가총액 251위 이하 기업은 소형주로 분류된다.

대부분의 경우 이러한 비즈니스의 가치는 5조 인도 루피 미만으로 추정됩니다. 시가 총액이 작은 회사는 일반적으로 상대적으로 젊고 시간이 지남에 따라 빠르게 확장할 여지가 많습니다.

명심하십시오. 그러나 소규모 기업은 경제가 침체될 때 불안정해지기 쉽고 파산할 확률이 더 높습니다. 스몰캡 펀드는 투자자가 참여를 원할 경우 장기 투자를 요구합니다.

소형 뮤추얼 펀드의 특징: 어떻게 작동합니까?

소형 펀드 포트폴리오의 대부분은 젊고 규모가 작은 기업입니다.

소형 펀드의 포트폴리오는 일반적으로 빠르게 확장할 수 있는 잠재력이 있는 소규모 회사의 65~90%로 구성됩니다.

비즈니스의 기복은 소규모 기업의 성과에 더 큰 영향을 미치므로 해당 기업의 주식 가격이 변동할 가능성이 더 큽니다.

따라서 급속한 발전을 위한 투자자는 중요형 펀드보다는 소형 형 펀드를 사용해야 합니다. 이는 후자가 더 높은 수준의 시장 위험을 수반하더라도 중요합니다.

인도 최고의 소형 뮤추얼 펀드 20곳

1. 퀀트 소형 펀드

Quant Small-Cap Fund는 1996년에 처음 설립되었습니다. 이를 담당하는 회사는 Quant Money Managers Ltd입니다.

이 펀드는 총 운용자산(AUM)이 2,206.57루피이고 순자산가치(NAV)가 142.90루피입니다. 이 고위험 뮤추얼 펀드에는 미리 정해진 종료일이 없습니다.

퀀트 스몰캡 펀드는 2022년 수익률 기준 최고의 스몰캡 펀드 중 하나입니다. 지난 3년간 연평균 54.62%의 성장률을 기록하고 있습니다.

이 펀드는 최소 5,000루피 또는 월 1,000루피의 반복 투자로 일회성 투자를 할 수 있습니다.

2. 인도은행(Bank of India)의 소규모 펀드

Bank of India Small Cap Fund Direct-Growth는 BOI AXA 뮤추얼 펀드가 시작한 주식 뮤추얼 펀드 계획의 이름입니다.

BOI Small-Cap Fund의 운용 가치는 Rs 353.51 cr입니다. 이 펀드는 지난 3년 동안 43.24%의 높은 연평균 성장률(CAGR)을 기록했습니다. 펀드의 현재 순자산 가치는 29.30루피입니다.

이 기금에 최소 5,000루피를 기부하거나 간격을 두고 1,000루피의 더 작은 기부를 할 수 있습니다.

3. Canara Rob 소형 펀드

2019년은 주식 뮤추얼 펀드인 Canara Robeco Small-Cap Fund의 운영이 시작되었습니다. Canara Robeco Asset Management Company Ltd.가 운영을 담당합니다.

현재 이 펀드의 운용자산(AUM) 가치는 100억원이다. 3,455.06 cr., NAV는 Rs입니다. 26.34.

또한 지난 3년간 펀드의 연평균 복합 성장률은 42.62%로 2022년 소형 펀드 최고 실적에 이름을 올렸다.

최소 Rs 5,000의 일회성 지불로 이 펀드에 초기 투자를 할 수 있습니다. 또는 최소 Rs 1,000의 체계적인 투자 계획(SIP)을 선택할 수도 있습니다.

4. 일본 인도 소형 펀드

Nippon India Small-Cap Fund는 인도의 2대 자산 관리 기관 중 하나인 Reliance Nippon Life Asset Management(RNAM)에서 관리합니다.

펀드의 총 운용자산(AUM)은 Rs 22,158.38 cr로 2022년 최고의 성과를 올린 펀드 중 가장 가치 있는 소형 뮤추얼 펀드입니다.

이 펀드는 2010년에 설립되었으며 현재 순자산 가치는 101.63루피입니다. 이 펀드의 지난 3년간 CAGR은 38.09%입니다.

최소 Rs 5,000의 일회성 기부금으로 이 펀드에 대한 투자를 시작할 수 있습니다. 최소 Rs 100의 체계적인 투자 계획(SIP)을 사용할 수도 있습니다.

5. 에델바이스 스몰캡 펀드

Edelweiss Small-Cap Fund는 인도에서 가장 최근에 빠르게 성장하고 있는 자산 관리 회사 중 하나인 Edelweiss Asset Management Limited(EAML)에서 관리합니다.

EML은 또한 미국에서 가장 어린 AMC 중 하나입니다. 2019년에 10루피에 처음 판매되었습니다. 펀드의 현재 순자산 가치는 27.03루피입니다.

펀드의 총 운용자산은 1,333.64조원이다. 그것은 위험 등급과 36.83 %의 지난 3 년간 복합 연간 성장률 (CAGR)을 가지고 있습니다.

Rs 5,000의 일회성 지불 또는 Rs 500의 체계적인 투자 계획(SIP) 지불로 이 펀드에 대한 투자를 시작할 수 있습니다.

6. 코탁소형펀드

Kotak Small-Cap Fund는 Kotak Bank 계열사인 Kotak Mahindra Asset Management Company Ltd.에서 관리합니다.

투자 가능한 금액에 제한을 두지 않는 뮤추얼 펀드입니다. 현재 펀드의 운용자산은 총 8,468.99cr입니다. 190.02 cr의 NAV.

이 펀드는 지난 3년 동안 36.70%의 CAGR을 기록했습니다. 다른 고위험 펀드와 비교하여 펀드의 수익성이 경쟁사보다 높습니다.

5,000루피의 일회성 투자 또는 매월 1,000루피의 체계적인 인수를 할 수 있습니다.

7. 유니온 스몰캡 펀드

조합 자산 관리 회사 Pvt. Ltd.는 Union Small Cap Fund 관리를 담당합니다. 투자 수단은 2014년에 가동되었으며 현재 총 운용자산은 1,096.12cr입니다.

NAV의 현재 값은 33.17입니다. 만기가 없고 고위험 등급을 지닌 펀드입니다.

이 펀드는 지난 3년 동안 35.07%의 CAGR을 기록했습니다. 100만원을 투자할 수 있습니다. 이 펀드에 한 번에 1,000달러를 투자하거나 체계적인 투자 계획(SIP)에 참여하여 매월 Rs.1,000를 투자할 수 있습니다.

그 외에도 펀드에는 주간 SIP 투자 옵션이 제공됩니다. 주당 500루피(약 $10) 정도만 기금에 기부할 수 있습니다.

8. 타타 스몰캡 펀드

Tata Group의 자회사인 Tata Asset Management Private Ltd.(TAPL)는 Tata Small-Cap Fund를 관리합니다.

이 펀드는 2018년에 설립되었습니다. 현재 총 운용자산(AUM)은 2,571.50 cr이고 NAV는 24.82 cr입니다.

이 펀드는 지난 3년 동안 35.04%의 CAGR을 기록했습니다. 펀드에 투자할 수 있는 다양한 옵션이 있습니다.

따라서 Rs 5,000의 일회성 지불 또는 매일, 매주 또는 매월 최소 Rs 150의 체계적인 투자 계획(SIP)으로 시작할 수 있습니다.

9. DSP 소액펀드

DSP Small Cap Direct Plan-Growth는 DSP 뮤추얼 펀드의 뮤추얼 펀드 투자 옵션입니다. 이 펀드는 소규모 회사에 투자합니다. 이 펀드는 2013년에 문을 열었으며 현재 운용자산은 9,065.86cr입니다. 122.88 cr의 NAV. 나

이 펀드의 지난 3년간 CAGR은 33.68%입니다. 500루피에 이 펀드에 일회성 투자를 할 수 있는 옵션이 있습니다.

10. 순다람 신흥소형펀드

Sundaram Mutual Fund Equity – Small cap Fund가 제공하는 펀드 중 하나는 Sundaram Emerging Small Cap입니다. 이 펀드는 2018년에 설립되었으며 현재 총 운용자산(AUM)은 146.22 cr이고 NAV는 23.54 cr입니다.

이 펀드는 지난 3년 동안 33.52%의 CAGR을 기록했습니다. 이 펀드로는 SIP 투자를 할 수 없습니다.

11. SBI 스몰캡 펀드

SBI 소형 펀드는 지난 몇 년 동안 좋은 성과를 거두었습니다. 그렇기 때문에 해당 카테고리에서 상위 3개 펀드 중 하나입니다. 지난 5년 동안 평균 수익률이 가장 높았습니다.

등급이 SBI 소형 펀드가 항상 벤치마크와 해당 범주의 평균 수익률보다 큰 마진으로 더 나은 성과를 냈다는 것을 보여주는 것처럼 들립니다.

장기 투자의 경우 작은 SBI 캡이 좋은 선택이 될 수 있습니다. 2015년 12월에 10,000개를 버리면 약 19,800개가 됩니다.

2016년 1월부터 월간 SIP에 1,000개를 넣으면 약 91,000개로 늘어났습니다.

12. Axis 스몰캡 펀드

2013년에 시작된 이래 Axis Small Cap Fund는 큰 마진으로 벤치마크보다 지속적으로 더 나은 성과를 거두었습니다.

ZFunds Ratings에 따르면 이 펀드는 벤치마크에 대해 좋은 성과를 거두고 높은 포착률, 우수한 위험 조정 점수, 일관성이 있었기 때문에 상위 5위에 올랐습니다.

Axis Small Cap Fund는 또한 투자자들에게 감수하는 위험의 양에 비해 높은 수익을 제공할 수 있기 때문에 장기 투자에 탁월한 선택입니다.

2015년 12월에 10,000개를 버리면 약 19,600개가 됩니다.

2016년 1월부터 월간 SIP에 1,000개를 넣으면 약 89,000개로 늘어났습니다.

13. HDFC 스몰캡 펀드

HDFC 스몰 캡 펀드는 항상 좋은 수익률을 제공하기 때문에 해당 카테고리에서 상위 5개 펀드 중 하나입니다.

ZFunds 등급에 따르면 HDFC Small Cap Fund는 우수한 종합 점수를 받았으며 벤치마크, 캡처 비율, 변동성 및 밸류에이션 점수에 대한 성과에서 최고의 펀드 중 하나입니다.

HDFC Smallcap은 향후 몇 년 동안 더 나은 성과를 낼 수 있는 잠재력이 있기 때문에 이 범주에 대한 장기 투자에 좋은 선택이 될 수 있습니다.

2015년 12월에 10,000개를 저축했다면 이제 약 15,900개를 갖게 됩니다. 2016년 1월부터 월간 SIP에 1,000개를 넣으면 약 75,300개로 늘어났습니다.

14. 에메랄드 성장 A (HSPGX)

이 소액형 펀드는 보통주, 우선주 및 현금으로 전환할 수 있는 기타 증권에 많은 돈을 투자합니다.

이 펀드는 또한 다른 지분 상품을 구매하고 모든 규모의 회사에 자금을 투자합니다. 따라서 지난 3년 동안 이 소형 뮤추얼 펀드의 평균 수익률은 연간 25.89%입니다.

소형 뮤추얼 펀드의 최소 초기 투자 금액은 $2,000입니다. 비용 비율은 1.29%입니다. 이는 동종업계 평균 사업비율 1.46%보다 낮은 수준이다.

15. Kinetics Small Cap Opportunities No Load (KSCOX)

Kinetics Small Cap Opportunities No Load(KSCOX)의 목표는 장기적인 자본 성장입니다. 이 펀드는 대부분의 자금을 미국 및 기타 국가의 저평가된 소규모 회사에 투자합니다. 지난 3년간 이 소형 뮤추얼 펀드의 평균 수익률은 17.92%입니다.

이 소액형 뮤추얼 펀드는 Peter B. Doyle가 2000년부터 운영하고 있습니다.

16. Legg Mason ClearBridge Small Cap Growth A (SASMX)

Legg Mason ClearBridge Small Cap Growth(SASMX)는 순자산의 대부분을 소규모 회사 및 관련 상품에 투자합니다.

이 펀드는 미국의 소규모 기업에 중점을 두고 있으며 성장에 맞춘 투자 스타일을 가지고 있습니다. 따라서 지난 3년 동안 이 소형 뮤추얼 펀드의 평균 연간 수익률은 25.42%입니다.

2012년 3월 현재 이 소형 뮤추얼 펀드는 86주를 소유하고 있습니다. Sourcefire, Inc.는 펀드 총 자산의 3.05%를 차지했습니다.

17. 오펜하이머 디스커버리 A(OPOCX)

Oppenheimer Discovery(OPOCX)는 자본의 성장을 모색하고 있습니다. 이 펀드는 대부분의 자금을 개발에 중점을 둔 소규모 회사에 투자합니다.

주요 목표는 시가 총액이 30억 달러 미만인 회사의 보통주를 사는 것입니다. 지난 3년간 이 소형 뮤추얼 펀드의 평균 수익률은 연간 25.84%입니다.

소형 뮤추얼 펀드의 최소 초기 투자 금액은 $1,000입니다. 비용 비율은 1.30%로 해당 카테고리의 평균 1.46%보다 낮습니다.

18. AllianceBernstein Small Cap Growth A (QUASX)

AllianceBernstein Small Cap Growth(QUASX)는 시가 총액이 미국 전체 주식의 하위 20%에 속하는 회사의 지분 증권에 많은 돈을 투자합니다.

이 펀드는 주어진 시간에 95개 및 125개 회사에 자금을 투입합니다. 따라서 지난 3년 동안 이 소형 뮤추얼 펀드의 평균 수익률은 연간 29.07%입니다.

Wen-Tse Tseng은 이 소규모 뮤추얼 펀드를 책임지고 있습니다. 그는 2006년부터 질서를 유지하고 있다.

19. Davenport 스몰 캡 포커스 펀드

이 소형 펀드는 자금의 대부분과 차입금을 고문이 많은 돈을 벌 가능성이 있다고 생각하는 소형 기업의 보통주에 투자합니다.

DSCPX는 또한 주로 소형주에 투자하는 등록된 투자 회사의 주식을 매입합니다.

Davenport Small Cap Focus Fund의 3년 평균 수익률은 12.7%입니다. 따라서 이러한 유형의 펀드에 대한 평균 비용 비율은 1.03%이지만 DSCPX는 0.97%에 불과합니다.

20. 스몰캡 주식형 펀드

Thrivent Small Cap Stock Fund에 있는 대부분의 자금은 차입금과 함께 Russell 2000 Index 및 S&P SmallCap 600 Index와 유사한 시가 총액을 가진 소규모 미국 기업의 지분 증권에 투자됩니다.

AASMX는 또한 Lipper, Inc.가 시가 총액으로 분류한 소규모 회사에 자금을 투자합니다.

지난 3년간 Thrivent Small Cap Stock Fund의 평균 수익률은 14.0%입니다. 2022년 4월 현재 AASMX는 89개의 발행을 보유하고 있으며 순 자산의 3.60%를 Lantheus Holding Incorporated에 투자했습니다.

소형 펀드 투자의 이점

스몰캡 펀드에 투자하면 많은 이점이 있습니다. 몇 가지 중요한 이점은 다음과 같습니다.

1. 덜 알려진 스타트업 기업을 대상으로

스몰캡 펀드는 상당한 확장 잠재력을 가진 잘 알려지지 않은 신생 기업 범주를 대상으로 하는 투자 수단입니다. 이 회사들은 이 시점에서 초기 단계에 불과합니다. 따라서 확장할 수 있는 여지가 많습니다.

대부분의 소형 펀드는 대형 펀드를 능가할 수 있으며 이는 자주 관찰되는 현상입니다.

2. 수익률이 좋다

포트폴리오에 소형 펀드를 추가하면 전체 수익을 높이는 데 도움이 될 수 있습니다. 그러나 이것은 매우 오랫동안 시장에 돈을 계속 투자하는 경우에만 해당됩니다.

3. 할인 요금

소형주는 상대적으로 새롭고 불확실한 미래를 가지고 있기 때문에 아마도 저평가되어 있을 것입니다. 결과적으로 더 낮은 가격을 협상할 수 있어야 합니다.

소형 펀드 투자의 위험

• 소형 펀드는 본질적으로 위험한 투자이므로 시장이 단기간에 급격한 가격 변동과 변동성을 경험할 것입니다. 이 때문에 포트폴리오가 다소 불안정합니다.

• 소형 펀드와 관련된 높은 수준의 위험이 있습니다. 따라서 이러한 펀드 구매를 고려해야 하는 유일한 유형의 투자자는 장기 투자를 할 의사가 있을 뿐만 아니라 약속할 수 있는 사람들입니다.

• 스몰캡 펀드를 구성하는 모든 주식은 성장주입니다. 결과적으로 해당 주식을 소유한 기업은 일반적으로 이익의 100%를 보유하거나 회사에 재투자합니다. 이러한 요인으로 인해 소형주는 배당금을 자주 지급하지 않습니다.

• 보유 현금은 일반적으로 시가 총액이 작은 회사에서 공급이 부족합니다. 이 때문에 펀드 매니저가 펀드의 주식을 사고 팔 수 있는 용이성이 바뀔 것입니다.

인도에서 소규모 뮤추얼 펀드는 어떻게 과세됩니까?

소액 펀드에서 세금을 공제하기 위해 두 가지 다른 접근 방식을 사용할 수 있습니다.

투자 수익에 대한 세금 투자 수익이 발생하면 돈에 대한 세금을 내야 합니다!

귀하가 지불해야 하는 세금의 금액은 귀하의 돈이 펀드에 투자된 시간에 비례합니다. 다음은 다양한 형태의 양도소득세입니다.

• 단기 자본 이득세는 투자를 1년 이하로 보유하고 있는 주주에게 부과됩니다. 소형 펀드의 STCG는 15%로 설정되어 있습니다.

• 장기 자본 이득은 1년 이상 투자를 유지한 소형 펀드의 주주에게 제공됩니다. 총 LTCG가 100만 루피 미만인 경우 소형 펀드에 장기 양도소득세가 부과되지 않습니다. 회계 연도에 Rs 1 lakh를 초과하는 소형 펀드에 대한 모든 장기 자본 이득(LTCG)에는 해당 세액과 함께 10%의 추가 세금이 부과됩니다.

소형 펀드가 대형 펀드와 다른 이유는 무엇입니까?

소형주 주식은 역사적으로 전체 시장 주기에서 대형주보다 더 나은 성과를 보였습니다.

다음은 소규모 펀드의 성공에 대한 몇 가지 장기적인 이유의 목록입니다.

• 시가 총액이 작은 회사는 일반적으로 자본 요구 사항이 낮기 때문에 자본 수익률(ROE)을 높일 수 있습니다. ROE가 높은 소규모 회사는 일반적으로 전체 투자 주기 동안 투자자에게 더 나은 투자 수익을 제공합니다.

• 대부분의 소형주는 펀드매니저가 식별하여 할인된 가격에 구매할 수 있도록 제대로 조사되지 않았습니다. 일부 개인은 이러한 주식을 "알파 주식"이라고 부릅니다.

• 장기적으로 볼 때 소형주는 투자자에게 더 광범위하고 대형주보다 더 다양한 옵션을 제공합니다. 이러한 변경으로 인해 Nifty 500은 이제 대형주 100개, 중형주 150개, 소형주 250개로 구성됩니다.

• 이 경제 회복 기간 동안 소형주는 예외적으로 좋은 성과를 냅니다. 예를 들어, Covid를 둘러싼 사건 이후 소형주의 가치가 상승했습니다.

  
  

대형 펀드와 소형 펀드 모두 일반적으로 투자한 주식과 동일한 방식으로 행동합니다.

소형 펀드와 마찬가지로 대형 펀드는 변동성이 큰 소형 펀드보다 더 안정적인 경향이 있습니다.

따라서 주식의 한 형태를 다른 주식과 구별하는 것이 무엇인지 이해하는 것이 합리적일 수 있습니다.

소형 뮤추얼 펀드의 특징

• 소형주는 시가총액이 수억 달러에서 수십억 달러 사이인 주식입니다.

• 마이크로캡은 시장 가치가 10억 달러 미만인 주식입니다.

• 시간이 지남에 따라 소형주가 대형주보다 전반적으로 더 나은 성과를 보였습니다. 특별히 크지 않기 때문에 일반적으로 개발 여지가 더 많습니다.

• 소규모 기업은 일반적으로 재정 자원이 적고 대기업만큼 강력하지 않습니다.

• 소규모 기업의 주식은 대기업의 주식보다 변동성이 더 큰 경향이 있습니다.

• 소형주는 일반적으로 대형주보다 전반적인 사업 강도가 낮습니다.

• 작은 회사는 큰 회사만큼 자주 배당금을 지급하지 않습니다. 따라서 전자는 계속해서 확장하기 위해 이익을 재투자해야 합니다.

대형 뮤추얼 펀드의 본질적 특성

• 주식의 시장 가치가 100억 달러 이상인 경우 주식을 "빅 캡"이라고 합니다. "메가 캡"이라는 용어는 때때로 시가 총액이 2,000억 달러 이상인 주식을 나타냅니다.

• 사람들은 일반적으로 큰 모자가 작은 모자보다 더 안전하다고 인식합니다. 그리고 이러한 인식은 시간이 지남에 따라 그들에게 큰 도움이 되었습니다.

• 대형주의 성장 잠재력은 일반적으로 소형주의 성장 잠재력보다 낮습니다. 대형주는 이미 잘 발달된 산업에서 운영되는 경향이 있기 때문입니다.

• 이 주식은 상당한 양의 돈을 가지고 있으며 종종 재정적 관점에서 건전합니다.

• 대규모 조직은 종종 소규모 경쟁자보다 더 안전합니다. 낮은 수준의 변동성을 보이는 경향이 있습니다.

• 대기업은 일반적으로 다양한 사업 부문을 운영합니다. 이는 주식 시장의 전반적인 강도와 탄력성에 기여합니다.

• 대형주는 일반적으로 배당금을 통해 이익의 상당 부분을 지불합니다. 그들은 성장을 유지하기 위해 수입의 적은 비율을 필요로 합니다.

최고의 소형 펀드에 투자하기 전에 고려해야 할 사항

소형 펀드 주식에 투자하기 전에 고려해야 할 사항은 다음과 같습니다.

1. 순자산가치(NAV)

기본 벤치마크는 소형 펀드의 순자산가치(NAV)에 큰 영향을 미칩니다. 따라서 시장 전체가 저조한 실적을 보일 때 소형 펀드가 가장 큰 타격을 받습니다.

약간의 위험을 감수하고 장기적으로 돈이 성장하기를 원한다면 지금이 투자하기에 완벽한 순간입니다.

2. 수익 대비 낮은 상대적 비용

비용 비율은 뮤추얼 펀드 운영 및 관리의 전반적인 비용을 측정합니다. 단위 보유자가 돈을 벌든 손실을 보든 펀드의 순자산 가치(NAV)에서 지급됩니다.

SEBI(Securities and Exchange Board of India)는 펀드 회사가 수수료에 부과할 수 있는 최대 백분율 포인트가 2.50이라고 밝혔습니다.

수수료가 펀드의 NAV에서 차감된다는 것을 이미 알고 있습니다. 이는 소규모 펀드에 돈을 투자하려면 비용 비율을 가능한 한 낮게 유지해야 함을 나타냅니다.

3. 위험 조정 수익

소형 펀드는 높은 수준의 위험과 변동성을 특징으로 합니다. 반면, 일부 소형 펀드는 시장의 경쟁자보다 위험 관리에 능숙합니다.

여러 비율을 사용하여 감수하는 위험의 양과 관련하여 높은 수익을 내는 펀드를 찾을 수 있습니다. 여기에는 샤프 비율과 정렬 비율이 포함될 수 있습니다.

4. 시간의 지평선

소형 뮤추얼 펀드의 주식을 구매할 때는 장기 전략을 염두에 두고 구매해야 합니다. 7년에서 10년의 범위가 가장 도움이 되는 기간입니다.

5. 포트폴리오 관리자가 알고 있는 것

포트폴리오의 장기 성과는 여러 요인에 크게 좌우됩니다. 여기에는 펀드 매니저의 전문성, 시장 이해도, 연구 노력 등이 포함됩니다.

투자할 소형 펀드를 결정할 때 펀드 매니저의 과거 실적을 고려하는 것은 필수적입니다. 이것은 특히 시장 변동성 기간 동안에 필요합니다.

누가 소형 펀드에 투자해야 합니까?

스몰캡 펀드의 목표는 단 하나입니다. 수년에 걸쳐 상당한 부를 축적하는 것입니다.

대형주 또는 중형주에 중점을 둔 펀드에 비해 소형주 펀드는 높은 수준의 변동성과 위험 대비 수익 비율이 특징입니다.

소형 펀드의 장점과 단점을 이해하고 나면 해당 펀드에 투자할 수 있습니다. 그러나 위험을 감수할 준비가 되어 있고 장기간 지원할 능력이 있는 경우에만 가능합니다.

투자 세계에서 시작하기 전에 소형 펀드에 대한 모든 것을 알아야 합니다. 투자하기 전에, 당신은 당신이 당신의 끝에서 적절한 조사를했는지 확인해야합니다.

투자할 올바른 소형 펀드를 선택하는 방법은 무엇입니까?

소형 펀드에 투자할 때 다음 요소를 염두에 두어야 합니다.

1. 고위험 요인

소규모 기업은 대규모 기업보다 더 큰 위험을 가지고 있습니다. 그들은 일반적으로 불충분한 재정 자원이나 전반적인 경제 침체에 대처할 수 없습니다.

동시대 기업과 성공적으로 경쟁할 수 없기 때문에 시가 총액이 10억 달러 미만인 많은 기업이 폐업합니다.

이와 같은 사업에 투자하는 소형 펀드는 상당한 가치 손실을 겪을 위험이 있습니다! 따라서 변경 사항을 수락하지 않으려는 잠재적 투자자는 투자를 삼가해야 합니다.

2. 투자 시기

시장 변동성은 소형 뮤추얼 펀드의 매수 또는 매도 여부를 결정하는 주요 요인입니다.

소형 펀드의 성패는 시장의 호황에 따라 비교적 단기간에 결정될 수 있습니다.

3. 시장 심리의 부정적 변화

시장 내 감정에 부정적인 변화가 있을 때 이는 소형주에 영향을 미칠 수 있습니다. 시장이 불안정할 때 소형 계획은 종종 재정적 손실을 입습니다.

이와 같은 기간에는 소형주의 가격이 오르락 내리락할 가능성이 더 높습니다.

4. 배당금 지급 자제

적당한 시가 총액을 가진 회사는 일반적으로 매우 젊기 때문에 일반적으로 배당금을 지불하지 않습니다. 그들은 회사가 번창하기를 원하기 때문에 일반적으로 회사 자체에 이익을 재투자합니다.

따라서 소형 펀드의 배당금은 신뢰할 수 있는 수입원이 아니며 의존해서는 안 됩니다.

5. 추가 조사가 필요한 경우

소형주 회사가 많기 때문에 소형주 펀드도 많습니다. 어느 것이 투자 가치를 증가시키고 어떤 것이 귀하의 요구를 충족시키기에 충분한 돈을 돌려주지 않을 것인지 결정하기 어렵습니다.

최고의 스몰캡 펀드를 선택하고 투자 수익에 대한 잠재력이 가장 높은 펀드를 식별하려면 적절한 연구를 완료해야 합니다.

투자자는 소형 뮤추얼 펀드를 어떻게 평가해야 합니까?

투자자는 아래 사항을 통해 소형 뮤추얼 펀드를 평가할 수 있습니다.

1. 샤프 비율

샤프 비율은 투자 포트폴리오에서 수익이 위험과 어떤 관련이 있는지를 결정하는 데 널리 사용되는 방법입니다.

투자 수익률과 무위험 수익률을 투자 표준 편차로 나누어 샤프 비율을 계산할 수 있습니다.

포트폴리오의 성공 정도는 위험을 감수한 정도에 따라 샤프 비율을 사용하여 측정할 수 있습니다. 목록에서 높을수록 성공한 것입니다.

다른 방법으로; 자산의 수익이 가정된 위험 수준을 얼마나 효과적으로 보상했는지 보여줍니다.

2. 트레이너 비율

Treynor 비율은 위험이 없는 투자로 얻을 수 있는 것과 비교하여 추가로 얼마나 많은 돈을 벌었는지 보여줍니다.

포트폴리오가 노출된 각 추가 위험 단위에 대한 포트폴리오의 수익률을 계산합니다.

Treynor Ratio의 공식은 다음과 같습니다. (포트폴리오 수익률 - 무위험 수익률)/100 (포트폴리오 베타)

샤프 비율은 투자자에게 투자 수익률이 위험과 어떻게 비교되는지 보여줍니다. 그러나 Treynor 비율은 포트폴리오 내 서로 다른 위험 단위에 의해 생성된 추가 수익의 양을 분석합니다.

3. 젠슨 알파

가장 기본적인 형태의 Jensen 알파는 실제 수익률과 벤치마크 수익률의 차이로 간주할 수 있습니다.

벤치마크보다 높은 수익률을 달성할 수 있는 능력을 기반으로 펀드 운용을 평가합니다. 두 포트폴리오를 비교할 때 두 포트폴리오의 베타 값이 동일한 경우에만 유용합니다.

위험 없이 소형 펀드에 투자할 수 있습니까?

아니요, 소규모 주식에 투자하는 것은 상당한 단기 및 중기 위험을 수반합니다.

반면에 분산되고 균형 잡힌 투자 포트폴리오에 포함되면 소유자에게 장기적인 재정적 이익의 원천이 될 수 있습니다. 작은 규모의 펀드에 돈을 투자하기 전에 항상 확실한 시장 이해를 보장하십시오.

돈은 소형 뮤추얼 펀드에 얼마나 오래 머물 수 있습니까?

경험에 따르면 최고의 소형 펀드에 돈을 오래 투자할수록 더 나은 수익을 얻을 수 있습니다.

투자로부터 더 많은 이익을 얻으려면 이러한 사업에 돈을 최소 5년에서 7년 동안 유지하는 것을 고려해야 합니다.

소형 뮤추얼 펀드에 돈을 넣는 것이 현명합니까?

글쎄, 그것은 달려있다. 높은 수준의 위험을 감수해도 괜찮다면 소형 펀드에 투자하는 것을 고려해야 합니다. 최소 5년에서 7년 동안 투자를 유지할 수 있습니다.

단기 성과 변동을 줄이기 위해 포트폴리오에 과도한 수의 소형 펀드를 보유하지 않는 것이 좋습니다.

소형 펀드와 관련된 비용은 무엇입니까?

다른 뮤추얼 펀드와 마찬가지로 스몰 캡 주식 펀드에는 비용 비율이라고도 하는 연회비가 부과됩니다.

자격을 갖춘 개인이 관리하기 때문입니다. 장기적으로 비용 비율이 낮으면 주머니에 더 많은 돈이 있을 것입니다.

관련 질문: FAQ

1. 소형 뮤추얼 펀드에 투자한다는 것은 무엇을 의미합니까?

소형 뮤추얼 펀드는 거래소의 상위 250개 기업보다 시가 총액이 낮은 기업에 투자합니다. 소기업에 투자하는 뮤추얼 펀드는 높은 수익률로 인해 돈을 일하기 위해 점점 더 인기를 얻고 있습니다.

2. 소형주에 집중하는 펀드에 돈을 투자해야 합니까?

스몰캡 펀드는 시장 가치가 상승하는 기간 동안 우수한 수익을 얻을 수 있는 잠재력을 가지고 있습니다. 그러나 이러한 펀드는 급격한 수익률 하락을 촉발하는 불안정한 시장 상황을 겪을 수 있습니다. 투자자들은 이러한 펀드에 돈을 투자할 때 극도의 주의를 기울여야 합니다.

3. 소형주와 대형주 중 어느 것이 더 낫습니까?

시가 총액이 큰 회사는 일반적으로 더 많이 설립되어 시장이 불안정할 때 주가가 크게 변동할 가능성이 적습니다. 이는 투자자들이 위험도가 낮은 주식에 투자하는 경향이 있기 때문입니다.

중소형 회사가 대형주보다 재정적으로 투자자에게 더 쉽게 접근할 수 있지만 소형주의 가치는 변동성이 더 큰 경향이 있습니다.

4. 중소기업에 적합한 적절한 펀드를 선택하려면 어떻게 해야 합니까?

여러 다른 시장 주기에 걸쳐 좋은 성과를 거두고 위험 조정 수익률이 좋은 소형 펀드에 투자하고 싶다면 선택하십시오.

역사적으로 벤치마크를 일상적으로 능가하는 펀드를 선택해야 합니다. 긍정적인 지표는 지난 3~5년 동안의 시장 성과입니다.

최종 생각: 스몰 캡 뮤추얼 펀드에 투자 해야 합니까?

소형 펀드는 투자자에게 다양한 소형 주식에 대한 접근을 제공할 수 있습니다. 그들은 장기적으로 긍정적인 수익을 창출할 가능성이 있습니다. 반면에, 이것은 그들에게 돈을 투자할 충분한 이유가 되지 않습니다.

당신이 처한 삶의 단계, 위험에 대한 당신의 태도, 사용 가능한 자금의 양은 소형 펀드가 당신에게 적합한지 여부를 결정합니다.

투자의 다각화는 소형 뮤추얼 펀드를 사용하여 달성할 수 있습니다. 이러한 계획에 돈을 투자하기 전에 장기적인 재정 요구 사항을 고려해야 합니다.

그러나 펀드에 돈을 투자하기 전에 가능한 한 많은 정보를 얻을 필요가 있습니다. 이러한 펀드와 관련된 높은 위험에 기여하는 모든 것을 고려하십시오.