20 Dana Bersama Modal Kecil Terbaik di India pada 2023

Kerana sejarah mereka dikaitkan dengan tahap turun naik yang tinggi, kebanyakan pelabur berpotensi mengelakkan dana bersama bermodal kecil terbaik .

Walau bagaimanapun, kebanyakan syarikat besar dan sederhana bermula sebagai perusahaan permodalan kecil, yang kebanyakan orang tidak menyedarinya. Ia mengambil masa yang lama untuk membina permodalan pasaran yang besar.

Saham bermodal kecil adalah titik permulaan untuk kesemuanya. Artikel ini akan membantu anda memahami dana bermodal kecil dengan lebih baik sebelum melabur di dalamnya dengan wang anda sendiri.

Apakah Dana Permodalan Kecil ?

Peraturan khusus ditetapkan oleh Lembaga Sekuriti dan Bursa India (SEBI). Menurut mereka, dana bermodal kecil dikehendaki melabur sekurang-kurangnya 65 peratus daripada jumlah aset mereka dalam saham syarikat bermodal kecil.

Syarikat dengan penarafan permodalan pasaran 251 atau lebih rendah dianggap sebagai syarikat bermodal kecil.

Selalunya, nilai perniagaan ini dianggarkan lebih rendah daripada 5,000 bilion rupee India. Syarikat dengan permodalan pasaran yang kecil biasanya agak muda dan mempunyai banyak ruang untuk berkembang pesat dari semasa ke semasa.

Berhati-hati; bagaimanapun, perniagaan yang lebih kecil lebih terdedah kepada ketidakstabilan dan mempunyai kebarangkalian yang lebih tinggi untuk muflis apabila ekonomi berada dalam kemelesetan. Dana bermodal kecil memerlukan pelabur mempunyai komitmen jangka panjang jika mereka ingin mengambil bahagian.

Ciri-ciri Dana Bersama Bermodal Kecil: Bagaimana Ia Berfungsi?

Kebanyakan pegangan dalam portfolio dana bermodal kecil adalah perniagaan yang lebih muda dan bersaiz sederhana.

Portfolio dana bermodal kecil biasanya terdiri daripada antara 65 dan 90 peratus syarikat kecil yang berpotensi untuk berkembang pesat.

Jatuh bangun perniagaan mempunyai kesan yang lebih ketara terhadap prestasi syarikat yang lebih kecil, yang bermaksud harga saham mereka lebih cenderung untuk tidak menentu.

Oleh itu, pelabur untuk pembangunan pesat harus menggunakan dana bermodal kecil berbanding dana bermodal penting. Ini penting walaupun yang kedua membawa tahap risiko pasaran yang lebih tinggi.

20 Dana Bersama Permodalan Kecil Terbaik di India

1. Dana Quant Small-Cap

Dana Quant Small-Cap mula ditubuhkan pada tahun 1996. Syarikat yang bertanggungjawab ke atasnya ialah Quant Money Managers Ltd.

Dana ini mempunyai Aset di Bawah Pengurusan (AUM) berjumlah Rs 2,206.57 cr dan Nilai Aset Bersih (NAB) sebanyak Rs 142.90. Tiada tarikh penamatan yang telah ditetapkan untuk dana bersama berisiko tinggi ini.

Quant Small-Cap Fund ialah salah satu dana bermodal kecil berprestasi terbaik berdasarkan pulangan pada 2022. Ia mempunyai kadar pertumbuhan tahunan kompaun sebanyak 54.62% sepanjang tiga tahun sebelumnya.

Anda boleh membuat pelaburan sekali dalam dana ini dengan minimum Rs 5,000 atau pelaburan berulang pada Rs 1,000 setiap bulan.

2. Dana Modal Kecil Bank of India

Bank of India Small Cap Fund Direct-Growth ialah nama skim dana bersama ekuiti yang dilancarkan oleh BOI AXA Mutual Fund.

Dana Permodalan Kecil BOI mempunyai aset di bawah nilai pengurusan sebanyak Rs 353.51 cr. Dana itu mempunyai kadar pertumbuhan tahunan kompaun (CAGR) yang tinggi sebanyak 43.24% sejak tiga tahun lalu. Nilai aset bersih semasa dana ialah 29.30 rupee.

Anda boleh menyumbang sekurang-kurangnya 5,000 rupee kepada dana ini atau sumbangan yang lebih kecil sebanyak 1,000 rupee pada selang waktu.

3. Dana Canara Rob Small-Cap

2019 menandakan permulaan operasi untuk Canara Robeco Small-Cap Fund, dana bersama saham. Canara Robeco Asset Management Company Ltd. bertanggungjawab menjalankannya.

Pada masa ini, nilai aset di bawah pengurusan (AUM) dana ialah Rs. 3,455.06 cr., dan NABnya ialah Rs. 26.34.

Di samping itu, kadar pertumbuhan tahunan kompaun dana sepanjang tiga tahun lalu ialah 42.62 peratus, yang meletakkannya dalam senarai dana bermodal kecil berprestasi tinggi pada 2022.

Anda mempunyai pilihan untuk membuat pelaburan awal dalam dana ini dengan sama ada pembayaran sekali sekurang-kurangnya Rs 5,000. Atau anda juga boleh memilih pelan pelaburan sistematik (SIP) sekurang-kurangnya Rs 1,000.

4. Dana Nippon India Small-Cap

Dana Nippon India Small-Cap diurus oleh Reliance Nippon Life Asset Management (RNAM), salah satu daripada dua organisasi pengurusan aset terbesar di India.

Jumlah aset di bawah pengurusan (AUM) dana sebanyak Rs 22,158.38 cr menjadikannya dana bersama bermodal kecil paling bernilai antara dana yang menunjukkan prestasi terbaik pada 2022.

Dana itu ditubuhkan pada 2010, dan nilai aset bersih semasanya ialah 101.63 rupee. Dana ini mempunyai CAGR sepanjang tiga tahun lalu sebanyak 38.09%.

Anda mempunyai pilihan untuk memulakan pelaburan anda dalam dana ini sama ada dengan sumbangan sekali sekurang-kurangnya Rs 5,000. Ia juga membolehkan anda menggunakan pelan pelaburan sistematik (SIP) sekurang-kurangnya Rs 100.

5. Edelweiss Small-Cap Fund

Edelweiss Small-Cap Fund diuruskan oleh Edelweiss Asset Management Limited (EAML), salah satu syarikat pengurusan aset yang terbaharu dan berkembang pesat di India.

EML juga merupakan salah satu AMC termuda di negara ini. Ia pertama kali ditawarkan untuk dijual pada 2019 dengan harga 10 rupee. Nilai aset bersih semasa dana ialah 27.03 rupee.

Jumlah aset di bawah pengurusan dana berjumlah Rs 1,333.64 cr. Ia mempunyai gred berbahaya dan kadar pertumbuhan tahunan kompaun (CAGR) untuk tiga tahun lalu sebanyak 36.83%.

Anda mempunyai pilihan untuk memulakan pelaburan anda dalam dana ini sama ada dengan bayaran sekali sahaja sebanyak Rs 5,000 atau dengan pembayaran pelan pelaburan sistematik (SIP) sebanyak Rs 500.

6. Dana Kotak Kecil-Cap

Dana Kotak Kecil-Cap diuruskan oleh Kotak Mahindra Asset Management Company Ltd., sebuah sekutu Kotak Bank.

Ia adalah dana bersama yang tidak meletakkan sebarang sempadan pada jumlah yang boleh dilaburkan. Pada masa ini, dana mempunyai AUM berjumlah 8,468.99 cr. dan NAB sebanyak 190.02 cr.

Dana itu mempunyai CAGR sepanjang tiga tahun lalu sebanyak 36.70%. Berbanding dengan dana berisiko tinggi yang lain, keuntungan dana berada pada kedudukan yang lebih tinggi daripada pesaingnya.

Anda boleh membuat pelaburan sekali sebanyak 5,000 rupee atau pemerolehan sistematik sebanyak 1,000 rupee setiap bulan.

7. Dana Permodalan Kecil Kesatuan

Syarikat Pengurusan Aset Kesatuan Pvt. Ltd. bertanggungjawab menguruskan Dana Permodalan Kecil Kesatuan. Kenderaan pelaburan itu disiarkan secara langsung pada 2014 dan pada masa ini mempunyai AUM berjumlah 1,096.12 cr.

Nilai semasa NAB ialah 33.17. Ia adalah dana yang tidak mempunyai tarikh luput dan mempunyai penarafan berisiko tinggi.

Dana itu mempunyai CAGR sepanjang tiga tahun lalu sebanyak 35.07%. Anda boleh melabur Rs. 1,000 sekaligus dalam dana ini, atau anda boleh memilih untuk menyertai pelan pelaburan sistematik (SIP) dan melabur Rs.1,000 setiap bulan.

Di samping itu, dana itu dilengkapi dengan pilihan pelaburan SIP mingguan. Anda boleh menyumbang serendah Rs 500 (kira-kira $10) seminggu kepada dana.

8. Dana Small-Cap Tata

Tata Asset Management Private Ltd. (TAMPL), anak syarikat Kumpulan Tata, bertanggungjawab menguruskan Dana Tata Kecil-Cap.

Dana ini ditubuhkan pada 2018. Ia kini mempunyai jumlah aset di bawah pengurusan (AUM) sebanyak 2,571.50 cr dan NAB 24.82 cr.

Dana ini mempunyai CAGR sebanyak 35.04% dalam tempoh tiga tahun yang lalu. Anda mempunyai pelbagai pilihan yang tersedia untuk anda untuk melabur dalam dana.

Oleh itu, anda boleh bermula dengan sama ada pembayaran sekali sebanyak Rs 5,000 atau pelan pelaburan sistematik (SIP) sekurang-kurangnya Rs 150 setiap hari, minggu atau bulan.

9. Dana Modal Kecil DSP

DSP Small Cap Direct Plan-Growth ialah pilihan pelaburan dana bersama daripada DSP Mutual Fund. Dana ini melabur dalam syarikat bermodal kecil. Dana itu dibuka pada tahun 2013 dan pada masa ini mempunyai AUM sebanyak 9,065.86 cr. dan NAB sebanyak 122.88 cr. saya

Dana ini mempunyai CAGR sepanjang tiga tahun lalu sebanyak 33.68%. Anda mempunyai pilihan untuk membuat pelaburan sekali ke dalam dana ini dengan harga Rs 500.

10. Sundaram Emerging Small-Cap Fund

Salah satu dana yang ditawarkan oleh Sundaram Mutual Fund Equity – Small cap Fund dipanggil Sundaram Emerging Small Cap. Dana ini ditubuhkan pada 2018 dan pada masa ini mempunyai jumlah aset di bawah pengurusan (AUM) sebanyak 146.22 cr dan NAB 23.54 cr.

Dana itu mempunyai CAGR sebanyak 33.52% dalam tempoh tiga tahun yang lalu. Pelaburan SIP tidak boleh dibuat dengan dana ini.

11. Dana Permodalan Kecil SBI

Dana modal kecil SBI telah menunjukkan prestasi yang baik sejak beberapa tahun kebelakangan ini. Itulah sebabnya ia adalah salah satu daripada tiga dana teratas dalam kategorinya. Dalam tempoh lima tahun lepas, ia telah memberikan pulangan purata tertinggi.

Kedengarannya seperti penilaian menunjukkan bahawa dana modal kecil SBI sentiasa menunjukkan prestasi yang lebih baik daripada penanda arasnya dan pulangan purata untuk kategorinya dengan margin yang besar.

Untuk pelaburan jangka panjang, had SBI yang kecil boleh menjadi pilihan yang baik. Jika anda telah menyimpan 10,000 pada Disember 2015, anda akan mempunyai kira-kira 19,800.

Sejak Januari 2016, 1,000 dimasukkan ke dalam SIP bulanan akan meningkat kepada kira-kira 91,000.

12. Dana Axis Small Cap

Sejak permulaannya pada 2013, Axis Small Cap Fund secara konsisten menunjukkan prestasi yang lebih baik daripada penanda arasnya dengan margin yang besar.

Dana itu berjaya masuk ke dalam 5 Teratas kerana ia menunjukkan prestasi yang baik berbanding penanda aras, mempunyai nisbah tangkapan yang tinggi, skor pelarasan risiko yang sangat baik dan konsisten, menurut Penilaian ZFunds.

Axis Small Cap Fund juga merupakan pilihan terbaik untuk pelaburan jangka panjang kerana ia boleh memberi pelabur pulangan yang tinggi berbanding dengan jumlah risiko yang mereka ambil.

Jika anda telah menyimpan 10,000 pada Disember 2015, anda akan mempunyai kira-kira 19,600.

Sejak Januari 2016, 1,000 dimasukkan ke dalam SIP bulanan akan meningkat kepada kira-kira 89,000.

13. HDFC Small Cap Fund

HDFC Small Cap Fund adalah salah satu daripada lima dana teratas dalam kategorinya kerana ia sentiasa memberikan pulangan yang baik.

Menurut penilaian ZFunds, HDFC Small Cap Fund mempunyai skor keseluruhan yang sangat baik dan merupakan antara dana teratas untuk prestasi berbanding penanda aras, nisbah tangkapan, turun naik dan skor penilaian.

HDFC Smallcap boleh menjadi pilihan yang baik untuk pelaburan jangka panjang dalam kategori ini kerana ia berpotensi untuk melakukan yang lebih baik pada tahun-tahun akan datang.

Jika anda telah menyimpan 10,000 pada Disember 2015, anda kini akan mempunyai kira-kira 15,900. Sejak Januari 2016, 1,000 dimasukkan ke dalam SIP bulanan akan meningkat kepada kira-kira 75,300.

14. Pertumbuhan Zamrud A (HSPGX)

Dana modal kecil ini meletakkan banyak wangnya ke dalam saham biasa, saham keutamaan dan sekuriti lain yang boleh ditukar menjadi tunai.

Dana itu juga membeli instrumen ekuiti lain dan memasukkan wang ke dalam syarikat dari semua saiz. Oleh itu, purata pulangan dana bersama bermodal kecil ini sepanjang tiga tahun lalu ialah 25.89% setahun.

Pelaburan permulaan minimum dalam dana bersama modal kecil ialah $2,000. Ia mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 1.29%. Ini adalah lebih rendah daripada nisbah perbelanjaan purata 1.46% untuk kategorinya.

15. Kinetics Small Cap Peluang Tanpa Beban (KSCOX)

Matlamat Kinetics Small Cap Opportunities No Load (KSCOX) ialah pertumbuhan modal jangka panjang. Dana itu meletakkan sebahagian besar wangnya ke dalam syarikat kecil yang dinilai rendah di Amerika Syarikat dan negara lain. Purata pulangan dana bersama bermodal kecil ini sepanjang tiga tahun yang lalu ialah 17.92%.

Dana bersama bermodal kecil ini dikendalikan oleh Peter B. Doyle, yang telah bertanggungjawab ke atasnya sejak tahun 2000.

16. Legg Mason ClearBridge Small Cap Growth A (SASMX)

Legg Mason ClearBridge Small Cap Growth (SASMX) meletakkan kebanyakan aset bersihnya ke dalam syarikat bermodal kecil dan instrumen berkaitan.

Dana ini memberi tumpuan kepada syarikat kecil di AS dan mempunyai gaya pelaburan yang menjurus ke arah pertumbuhan. Oleh itu, purata pulangan tahunan dana bersama modal kecil ini sepanjang tiga tahun yang lalu ialah 25.42%.

Sehingga Mac 2012, dana bersama bermodal kecil ini memiliki 86 saham. Sourcefire, Inc. membentuk 3.05% daripada jumlah aset dana.

17. Oppenheimer Discovery A (OPOCX)

Oppenheimer Discovery (OPOCX) sedang mencari pertumbuhan dalam modalnya. Dana itu meletakkan sebahagian besar wangnya ke dalam syarikat kecil yang memberi tumpuan kepada pembangunan.

Matlamat utamanya ialah untuk membeli saham biasa daripada syarikat yang mempunyai permodalan pasaran kurang daripada $3 bilion. Purata pulangan dana bersama modal kecil ini sepanjang tiga tahun yang lalu ialah 25.84% setahun.

Pelaburan awal minimum dalam dana bersama modal kecil ialah $1,000. Ia mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 1.30 peratus, iaitu lebih rendah daripada purata 1.46 peratus untuk kategorinya.

18. AllianceBernstein Small Cap Growth A (QUASX)

AllianceBernstein Small Cap Growth (QUASX) meletakkan banyak wangnya ke dalam sekuriti ekuiti syarikat dengan permodalan pasaran dalam 20% terbawah daripada semua saham AS.

Dana itu memasukkan wang ke dalam 95 dan 125 syarikat pada bila-bila masa. Oleh itu, pulangan purata dana bersama modal kecil ini dalam tempoh tiga tahun yang lalu ialah 29.07% setahun.

Wen-Tse Tseng bertanggungjawab ke atas dana bersama modal kecil ini. Dia telah teratur sejak 2006.

19. Davenport Small Cap Focus Fund

Dana bermodal kecil ini meletakkan sebahagian besar wangnya, ditambah dengan sebarang wang yang dipinjamnya, ke dalam saham biasa syarikat bermodal kecil yang difikirkan oleh penasihatnya mempunyai peluang yang baik untuk menjana wang yang banyak.

DSCPX juga membeli saham syarikat pelaburan berdaftar terutamanya yang melabur dalam saham bermodal kecil.

Purata pulangan selama tiga tahun untuk Davenport Small Cap Focus Fund ialah 12.7%. Oleh itu, nisbah perbelanjaan purata untuk jenis dana ini ialah 1.03%, tetapi DSCPX hanya 0.97%.

20. Dana saham modal kecil Thrivent

Kebanyakan wang dalam Dana Saham Thrivent Small Cap, bersama-sama dengan sebarang pinjaman, dimasukkan ke dalam sekuriti ekuiti syarikat kecil AS dengan permodalan pasaran yang serupa dengan yang terdapat dalam Indeks Russell 2000 dan Indeks S&P SmallCap 600.

AASMX juga memasukkan wang ke dalam syarikat yang lebih kecil yang Lipper, Inc. telah dikategorikan mengikut permodalan pasaran.

Purata pulangan pada Dana Saham Thrivent Small Cap sepanjang tiga tahun yang lalu ialah 14.0%. Sehingga April 2022, AASMX mempunyai 89 terbitan dan meletakkan 3.60 peratus daripada aset bersihnya ke dalam Lantheus Holding Incorporated.

Faedah Melabur dalam Dana Permodalan Kecil

Banyak faedah datang bersama dengan melabur dalam dana bermodal kecil. Beberapa faedah penting ialah:

1. Menyasarkan perniagaan permulaan yang kurang terkenal

Dana modal kecil ialah kenderaan pelaburan yang menyasarkan kategori perniagaan permulaan yang kurang terkenal dengan potensi pengembangan yang ketara. Syarikat-syarikat ini hanya di peringkat awal pada ketika ini. Oleh itu, terdapat banyak ruang untuk mereka berkembang.

Kebanyakan dana bermodal kecil boleh mengatasi prestasi rakan sejawatan besar mereka, yang merupakan fenomena yang sering diperhatikan.

2. Pulangan adalah menggalakkan

Menambah dana bermodal kecil pada portfolio anda boleh membantu meningkatkan pulangan keseluruhannya. Walau bagaimanapun, ini hanya berlaku jika anda terus melabur wang anda di pasaran untuk masa yang sangat lama.

3. Kadar diskaun

Memandangkan saham bermodal kecil adalah agak baharu dan mempunyai niaga hadapan yang tidak menentu, ia mungkin dinilai rendah. Akibatnya, anda sepatutnya dapat merundingkan harga yang lebih rendah untuk mereka.

Risiko Melabur dalam Dana Permodalan Kecil

• Dana bermodal kecil sememangnya merupakan pelaburan yang berbahaya, yang membayangkan bahawa pasaran akan mengalami perubahan harga yang mendadak dan turun naik dalam tempoh terdekat. Disebabkan ini, portfolio agak tidak stabil.

• Terdapat tahap bahaya yang tinggi yang dikaitkan dengan dana bermodal kecil. Oleh itu, satu-satunya jenis pelabur yang harus mempertimbangkan untuk membeli dana ini adalah mereka yang bukan sahaja sanggup tetapi juga mampu komited untuk pelaburan jangka panjang.

• Semua saham yang membentuk dana bermodal kecil adalah saham pertumbuhan. Akibatnya, syarikat yang memiliki saham tersebut biasanya mengekalkan 100 peratus keuntungan mereka atau melabur semula dalam syarikat. Disebabkan faktor ini, syarikat bermodal kecil tidak kerap membuat pembayaran dividen.

• Wang tunai di tangan biasanya kekurangan bekalan di syarikat dengan permodalan pasaran yang kecil. Oleh sebab itu, kemudahan pengurus dana boleh membeli dan menjual ekuiti dana akan berubah.

Bagaimanakah Dana Bersama Bermodal Kecil Dikenakan Cukai di India?

Dua pendekatan berbeza boleh digunakan untuk memotong cukai daripada dana bermodal kecil.

Cukai ke atas Keuntungan yang Diperoleh daripada Pelaburan Jika anda mendapat keuntungan daripada pelaburan, anda mesti membayar cukai ke atas wang anda!

Jumlah cukai yang anda terhutang adalah berkadar dengan jumlah masa wang anda telah dilaburkan dalam dana. Berikut ialah pelbagai bentuk cukai keuntungan modal:

• Cukai keuntungan modal jangka pendek dikenakan terhadap pemegang saham yang hanya memegang pelaburan mereka selama setahun atau kurang. STCG untuk dana bermodal kecil ditetapkan pada 15%.

• Keuntungan modal jangka panjang tersedia kepada pemegang saham dana bermodal kecil yang telah mengekalkan pelaburan mereka selama lebih daripada setahun. Tiada cukai keuntungan modal jangka panjang dikenakan ke atas dana bermodal kecil jika LTCG agregat kurang daripada satu lakh rupee. Sebarang keuntungan modal jangka panjang (LTCG) pada dana bermodal kecil yang lebih tinggi daripada Rs 1 lakh dalam satu tahun kewangan adalah tertakluk kepada cukai tambahan sebanyak 10%, sebagai tambahan kepada sebarang ses yang berkenaan.

Mengapa Dana Bermodal Kecil Berbeza Daripada Dana Bermodal Besar?

Ekuiti bermodal kecil secara sejarah menunjukkan prestasi yang lebih baik daripada saham bermodal besar sepanjang keseluruhan kitaran pasaran mereka.

Berikut ialah senarai beberapa sebab jangka panjang untuk kejayaan dana bersaiz kecil:

• Syarikat dengan permodalan pasaran yang lebih kecil biasanya mempunyai keperluan modal yang lebih rendah, yang membolehkan mereka mencapai pulangan atas ekuiti (ROE) yang lebih tinggi. Syarikat bermodal kecil dengan ROE yang lebih tinggi biasanya memberikan pelabur pulangan pelaburan yang lebih baik sepanjang keseluruhan kitaran pelaburan.

• Kebanyakan saham bersaiz kecil tidak dikaji dengan baik supaya pengurus dana boleh mengenal pasti mereka dan membelinya pada harga diskaun. Sesetengah individu merujuk kepada ekuiti seperti ini sebagai "saham alfa."

• Apabila dilihat dalam jangka masa yang lebih lama, saham bermodal kecil memberikan pelabur akses kepada pelbagai pilihan yang lebih besar daripada rakan sejawatan mereka yang lebih luas dan bermodal lebih besar. Disebabkan oleh perubahan ini, Nifty 500 kini akan terdiri daripada 100 saham bermodal besar, 150 saham bermodal pertengahan dan 250 saham bermodal kecil.

• Dalam tempoh pemulihan ekonomi ini, topi kecil menunjukkan prestasi yang sangat baik. Sebagai contoh, berikutan peristiwa yang mengelilingi Covid, nilai saham bermodal kecil meningkat.

  
  

Kedua-dua dana bermodal besar dan bermodal kecil biasanya akan berkelakuan dengan cara yang sama seperti ekuiti di mana mereka telah melabur.

Sama seperti ekuiti bermodal kecil, dana bermodal besar cenderung lebih stabil daripada dana bermodal kecil, yang cenderung lebih tidak menentu.

Oleh itu, mungkin masuk akal untuk memahami apa yang membezakan satu bentuk saham daripada yang lain.

Ciri-ciri Dana Bersama Bermodal Kecil

• Modal kecil ialah ekuiti dengan permodalan pasaran antara beberapa ratus juta dolar dan beberapa bilion dolar.

• Microcaps ialah saham dengan nilai pasaran kurang daripada satu bilion dolar.

• Dari masa ke masa, topi kecil telah menunjukkan prestasi yang lebih baik daripada topi besar secara keseluruhan. Kerana mereka tidak begitu besar, mereka biasanya mempunyai lebih banyak ruang untuk pembangunan.

• Perniagaan yang lebih kecil biasanya mempunyai sumber kewangan yang lebih sedikit dan tidak seteguh rakan sejawat mereka yang lebih besar.

• Saham syarikat yang lebih kecil mempunyai kecenderungan yang lebih besar untuk tertakluk kepada tahap turun naik yang lebih tinggi daripada syarikat gergasi.

• Topi kecil biasanya mempunyai kekuatan perniagaan keseluruhan yang kurang daripada rakan sejawatannya yang lebih besar.

• Syarikat yang lebih kecil tidak membayar dividen sekerap yang dilakukan oleh syarikat yang lebih besar. Oleh itu, yang pertama mempunyai keperluan yang lebih besar untuk melabur semula keuntungan mereka untuk terus berkembang.

Ciri-ciri Penting Dana Bersama Bermodal Besar

• Saham dirujuk sebagai "mod besar" jika ia mempunyai nilai pasaran lebih daripada $10 bilion. Istilah "mega-caps" kadangkala merujuk kepada saham dengan permodalan pasaran lebih daripada $200 bilion.

• Orang ramai secara amnya menganggap bahawa topi yang lebih besar adalah lebih selamat daripada topi yang lebih kecil. Dan persepsi ini telah melayani mereka dengan baik dari semasa ke semasa.

• Potensi pertumbuhan topi besar biasanya lebih rendah daripada topi yang lebih kecil. Ini kerana topi besar cenderung beroperasi dalam industri yang sudah maju.

• Saham ini mempunyai jumlah wang yang besar dan selalunya sihat dari sudut kewangan.

• Organisasi besar selalunya lebih selamat daripada pesaing mereka yang lebih kecil. Mereka cenderung untuk menunjukkan tahap turun naik yang lebih rendah.

• Syarikat besar biasanya mengendalikan pelbagai bahagian perniagaan. Ini menyumbang kepada kekuatan dan daya tahan keseluruhan pasaran saham mereka.

• Saham bermodal besar biasanya membayar sebahagian besar keuntungan mereka melalui dividen. Mereka memerlukan peratusan yang lebih kecil daripada pendapatan mereka untuk mengekalkan pertumbuhan mereka.

Perkara yang Perlu Dipertimbangkan Sebelum Melabur dalam Dana Permodalan Kecil Terbaik

Pertimbangan yang perlu dibuat sebelum melabur dalam saham dana bermodal kecil ialah:

1. Nilai aset bersih (NAB)

Penanda aras asas memberi kesan ketara kepada nilai aset bersih (NAB) dana modal kecil. Oleh itu, apabila pasaran secara keseluruhannya berprestasi rendah, dana bermodal kecil adalah yang paling menderita.

Ini adalah masa yang sesuai untuk melabur jika anda bersedia untuk mengambil beberapa risiko dan mahu wang anda berkembang dalam jangka panjang.

2. Perbelanjaan relatif yang rendah kepada pendapatan

Nisbah perbelanjaan mengukur kos keseluruhan operasi dan pengurusan dana bersama. Sama ada pemegang unit membuat wang atau rugi, ia akan dibayar daripada nilai aset bersih (NAB) dana.

Lembaga Sekuriti dan Bursa India (SEBI) telah menyatakan bahawa mata peratusan maksimum yang boleh dikenakan oleh syarikat dana untuk yuran ialah 2.50.

Anda sudah sedia maklum bahawa yuran akan ditolak daripada NAB dana anda. Ini menunjukkan bahawa jika anda ingin melabur wang anda dalam dana bermodal kecil, anda harus memastikan bahawa nisbah perbelanjaan adalah serendah mungkin.

3. Pulangan terlaras risiko

Dana bermodal kecil dicirikan oleh tahap risiko dan turun naik yang tinggi. Sebaliknya, sesetengah dana bermodal kecil lebih mahir dalam pengurusan risiko berbanding pesaing mereka dalam pasaran.

Anda boleh mencari dana yang mempunyai pulangan yang kukuh mengenai jumlah risiko yang mereka tanggung dengan menggunakan beberapa nisbah. Ini boleh termasuk nisbah Sharpe dan nisbah Isih.

4. Horizon masa

Apabila membeli saham dana bersama bermodal kecil, anda harus berbuat demikian dengan mengambil kira strategi jangka panjang. Jangka masa tujuh hingga sepuluh tahun adalah jangka masa yang paling berguna untuk dipertimbangkan.

5. Apa yang diketahui oleh pengurus portfolio

Prestasi jangka panjang portfolio anda sangat bergantung pada beberapa faktor. Ini termasuk kepakaran pengurus dana anda, pemahaman pasaran dan usaha penyelidikan, antara lain.

Apabila membuat keputusan mengenai dana bermodal kecil untuk melabur, adalah penting untuk mempertimbangkan prestasi masa lalu pengurus dana. Ini perlu terutamanya semasa tempoh turun naik pasaran.

Siapa Perlu Melabur dalam Dana Permodalan Kecil?

Dana modal kecil hanya mempunyai satu objektif: untuk mengumpul kekayaan yang besar selama bertahun-tahun.

Berbanding dengan dana yang memfokuskan pada modal besar atau modal pertengahan, dana bermodal kecil dicirikan oleh tahap turun naik yang lebih tinggi dan nisbah pulangan kepada risiko.

Selepas memahami faedah dan kelemahan dana bermodal kecil, anda akan dapat mula melabur dalam dana tersebut. Tetapi hanya jika anda bersedia untuk menerima risiko dan mempunyai keupayaan untuk menyokong untuk tempoh yang berlarutan.

Sebelum anda bermula dalam dunia pelaburan, anda perlu mengetahui segala-galanya tentang dana bermodal kecil. Sebelum melabur, anda harus memastikan bahawa anda telah melakukan penyelidikan yang betul di pihak anda.

Bagaimana Memilih Dana Permodalan Kecil yang Betul untuk Dilabur?

Anda mesti mengingati faktor berikut apabila melabur dalam dana bermodal kecil:

1. Faktor Berisiko Tinggi

Perusahaan bermodal kecil mempunyai tahap risiko yang lebih besar daripada syarikat yang lebih besar. Mereka lazimnya tidak berupaya untuk menghadapi sumber kewangan yang tidak mencukupi atau kelembapan ekonomi umum.

Oleh kerana mereka tidak dapat bersaing dengan jayanya dengan syarikat sezaman mereka, banyak syarikat yang mempunyai permodalan pasaran kurang daripada $1 bilion akan gulung tikar.

Dana bermodal kecil yang melabur dalam perniagaan seperti ini berisiko mengalami kerugian nilai yang ketara! Oleh itu, pelabur berpotensi yang tidak mahu menerima perubahan harus mengelak daripada memasukkan wang mereka ke dalamnya.

2. Bila hendak membuat pelaburan

Kemeruapan pasaran adalah faktor utama dalam menentukan sama ada dana bersama bermodal kecil harus dibeli atau dijual.

Kejayaan atau kegagalan dana permodalan kecil boleh ditentukan dalam tempoh yang agak singkat oleh pasang surut pasaran.

3. Peralihan negatif dalam sentimen pasaran

Apabila terdapat peralihan negatif dalam sentimen dalam pasaran, ini mungkin memberi kesan kepada saham syarikat bermodal kecil. Apabila pasaran tidak menentu, skim modal kecil sering mengalami kerugian kewangan.

Dalam tempoh seperti ini, kemungkinan besar harga saham bermodal kecil naik dan turun.

4. Menahan diri daripada membayar dividen

Syarikat dengan permodalan pasaran yang sederhana biasanya sangat muda, jadi mereka biasanya tidak membayar dividen. Kerana mereka mahu syarikat mereka berkembang, mereka biasanya melabur semula keuntungan mereka dalam syarikat itu sendiri.

Oleh itu, dividen daripada dana bermodal kecil bukanlah sumber pendapatan yang boleh dipercayai dan tidak boleh diharap.

5. Terdapat keperluan untuk siasatan tambahan

Kerana terdapat banyak syarikat bermodal kecil, terdapat juga banyak dana bermodal kecil. Sukar untuk menentukan yang akan meningkatkan nilai pelaburan anda dan yang tidak akan mengembalikan wang yang cukup untuk memenuhi keperluan anda.

Anda perlu melengkapkan kajian yang sesuai untuk memilih dana bermodal kecil terbaik dan mengenal pasti dana yang paling berpotensi untuk pulangan pelaburan.

Bagaimanakah Pelabur Perlu Menilai Dana Bersama Bermodal Kecil?

Pelabur boleh menilai dana bersama bermodal kecil melalui perkara di bawah:

1. Nisbah Sharpe

Nisbah Sharpe ialah kaedah yang digunakan secara meluas untuk menentukan bagaimana pulangan berkaitan dengan risiko dalam portfolio pelaburan.

Anda boleh mengira nisbah Sharpe dengan membahagikan pulangan pelaburan dan pulangan bebas risiko dengan membahagikannya dengan sisihan piawai pelaburan.

Jumlah kejayaan yang dimiliki oleh portfolio tentang jumlah risiko yang diambilnya boleh diukur menggunakan nisbah Sharpe. Semakin tinggi ia dalam senarai, semakin berjaya.

Dengan kata lain; ia menunjukkan betapa berkesannya pulangan ke atas aset telah mengimbangi tahap risiko yang diandaikan.

2. Nisbah Treynor

Nisbah Treynor menggambarkan berapa banyak wang tambahan telah dibuat berbanding dengan apa yang akan dibuat dengan pelaburan yang tidak membawa risiko.

Ia mengira pulangan portfolio untuk setiap unit tambahan risiko yang terdedah kepadanya.

Formula untuk Nisbah Treynor adalah seperti berikut: (Pulangan Portfolio - Pulangan Tanpa Risiko)/100 (Portfolio Beta)

Nisbah Sharpe menunjukkan kepada pelabur bagaimana pulangan pelaburan dibandingkan dengan risikonya. Tetapi nisbah Treynor menganalisis jumlah pulangan tambahan yang dijana oleh setiap unit risiko yang lain dalam portfolio.

3. Jensen alpha

Dalam bentuk paling asasnya, Jensen alpha boleh dianggap sebagai perbezaan antara pulangan sebenar dan pulangan pada penanda aras.

Ia menilai pengurusan dana berdasarkan keupayaannya untuk mencapai pulangan yang lebih tinggi daripada penanda aras. Apabila membandingkan dua portfolio, ia hanya berguna jika kedua-dua portfolio mempunyai nilai beta yang sama.

Adakah Mungkin Melabur dalam Dana Permodalan Kecil Tanpa Risiko?

Tidak, melabur dalam saham bersaiz kecil melibatkan risiko jangka pendek hingga sederhana yang ketara.

Sebaliknya, jika mereka termasuk dalam portfolio pelaburan yang pelbagai dan seimbang, mereka boleh menjadi sumber keuntungan kewangan jangka panjang bagi pemiliknya. Sentiasa pastikan pemahaman pasaran yang kukuh sebelum melabur wang dalam dana bersaiz kecil.

Berapa Lama Duit Berada dalam Dana Bersama Bermodal Kecil?

Peraturan praktikal yang sangat baik ialah semakin lama anda melabur wang anda dalam dana bermodal kecil teratas, lebih baik anda akan berjaya.

Jika anda mahukan lebih banyak faedah daripada pelaburan anda, anda harus mempertimbangkan untuk menyimpan wang anda dalam perniagaan ini sekurang-kurangnya lima hingga tujuh tahun.

Adakah Bijak untuk Meletakkan Wang ke dalam Dana Bersama Bermodal Kecil?

Nah, ia bergantung. Anda harus mempertimbangkan untuk melabur dalam dana bermodal kecil jika anda OK dengan mengambil risiko yang tinggi. Ia boleh mengekalkan pelaburan anda sekurang-kurangnya lima hingga tujuh tahun.

Adalah disyorkan bahawa anda tidak mempunyai bilangan dana bermodal kecil yang berlebihan dalam portfolio anda untuk mengurangkan jumlah turun naik prestasi dalam jangka pendek.

Kos manakah yang dikaitkan dengan dana bermodal kecil?

Sama seperti dana bersama lain, dana ekuiti bermodal kecil tertakluk kepada yuran tahunan, kadangkala dikenali sebagai nisbah perbelanjaan.

Ini kerana individu yang berkelayakan menguruskannya. Dalam jangka panjang, anda akan mempunyai lebih banyak wang di dalam poket anda jika nisbah perbelanjaan anda lebih rendah.

Soalan Berkaitan: Soalan Lazim

1. Apakah yang dimaksudkan untuk melabur dalam dana bersama bermodal kecil?

Dana bersama modal kecil melabur dalam perniagaan dengan permodalan pasaran lebih rendah daripada 250 firma teratas di bursa. Dana bersama yang melabur dalam syarikat kecil menjadi semakin popular untuk meletakkan wang untuk bekerja kerana pulangan yang tinggi.

2. Sekiranya anda melabur wang anda dalam dana yang memfokuskan kepada syarikat bermodal kecil?

Dana bermodal kecil berpotensi untuk mencapai pulangan yang cemerlang semasa tempoh peningkatan pasaran. Walau bagaimanapun, dana ini terdedah kepada keadaan pasaran yang tidak menentu, menyebabkan penurunan pulangan yang mendadak. Pelabur perlu berhati-hati apabila melabur wang mereka dalam dana ini.

3. Manakah yang lebih baik: saham bermodal kecil atau bermodal besar?

Syarikat permodalan pasaran yang besar biasanya lebih mantap, menjadikannya kurang berkemungkinan harga saham mereka turun naik secara liar apabila pasaran tidak menentu. Ini kerana pelabur cenderung untuk mengalihkan pelaburan mereka ke arah saham dengan tahap risiko yang lebih rendah.

Walaupun syarikat kecil dan pertengahan mungkin lebih mudah diakses oleh pelabur dari segi kewangan berbanding saham bermodal besar, nilai saham kecil mempunyai kecenderungan yang lebih besar untuk menjadi lebih tidak menentu.

4. Bagaimanakah saya boleh memilih dana yang layak yang memenuhi keperluan perniagaan kecil?

Pilih dana bermodal kecil yang telah menunjukkan prestasi yang baik dalam beberapa kitaran pasaran yang berbeza dan mempunyai pulangan terlaras risiko yang baik jika anda ingin melabur di dalamnya.

Anda harus memilih dana yang secara rutin mengatasi penanda arasnya sepanjang sejarah. Penunjuk positif ialah prestasi mengatasi pasaran untuk tiga hingga lima tahun yang lalu.

Fikiran Akhir: Patutkah saya melabur dalam Dana Bersama Modal Kecil ?

Dana bermodal kecil boleh memberi pelabur akses kepada pelbagai pilihan ekuiti bermodal kecil. Mereka mempunyai potensi untuk menjana pulangan positif dalam jangka masa panjang. Sebaliknya, ini bukan alasan yang mencukupi untuk melaburkan wang ke dalamnya.

Tahap kehidupan anda, sikap anda terhadap risiko, dan jumlah wang yang ada akan menentukan sama ada dana bermodal kecil sesuai untuk anda atau tidak.

Kepelbagaian pelaburan anda boleh dicapai dengan menggunakan dana bersama modal kecil. Anda harus mempertimbangkan keperluan kewangan jangka panjang anda sebelum melabur wang dalam skim ini.

Walau bagaimanapun, sebelum anda melaburkan sebarang wang dalam dana, anda perlu mendapatkan sebanyak mungkin maklumat mengenainya. Pertimbangkan semua yang menyumbang kepada risiko tinggi yang dikaitkan dengan dana ini.