배당금 대 성장주: 차이점은 무엇입니까?

투자자들은 주식을 선택하기 위해 많은 기준을 사용합니다. 예를 들어, 일부는 특정 산업을 모니터링하고 다른 일부는 가격 변화 및 새로운 추세를 기반으로 투자합니다. 현재 전략은 귀하의 비즈니스를 배당금 및 성장주 에 집중하는 것입니다.

배당주 를 사용하면 시간이 지남에 따라 몇 가지 일관된 배당금 지급으로 돈을 벌려고 합니다. 당신은 상승하는 주가와 그에 따른 자본 이득으로 돈을 벌기를 원합니다.

다음은 배당주와 성장주 의 주요 차이점과 선택 방법에 대한 빠른 안내입니다.

배당주란?

배당금과 성장주의 주요 차이점은 각 자산의 수익을 강조하는 방법입니다. 또한 회사가 모든 주식에 대해 장기적인 성장을 계획하는 방법을 기반으로 합니다.

배당주는 자산의 주가 대신 정기적인 배당금 지급을 장려합니다. 투자자로서 귀하는 최대 정기 지불을 할 계획입니다.

마지막으로, 주식을 팔면 가격이 올라갈 때 좋은 보너스가 되며, 판매에서 약간의 돈을 벌게 됩니다. 그러나 계획된 수익을 올릴 수 있습니다.

배당금은 특정 기초 회사의 성격에 따라 정의됩니다. 여기에서 주식 뒤에 있는 회사는 일반적으로 수익을 주주에게 지불하는 데 사용합니다. 다시 말하지만, 회사가 이익을 주주에게만 지불하는 데 사용한다는 의미는 아닙니다. 다만 사업전략상 배당금 지급을 강조하고 있다.

대부분의 회사는 이러한 지불을 분기별로 선호합니다.

배당주를 선택해야 하는 이유는?

배당금 선택은 배당금을 지급하는 자산에 중점을 둔 투자 포트폴리오를 구축하는 것을 의미합니다.

몇 가지 성장 자산으로 자신을 다각화해야 합니다. 그러나 최대 투자를 할 때 주식을 찾고 있다면 도움이 될 것입니다. 배당금으로 높은 수익을 올린 일관된 역사를 가진 기업을 찾으십시오.

배당 지향 자산에 투자하는 것 외에 펀드나 개별 주식을 선택하는 것도 고려할 수 있습니다. 이 거래 전략을 따른다면 배당 투자로 벌어들인 돈을 관리하는 방법도 결정해야 합니다.

포트폴리오의 많은 투자자들은 동일한 자산(자신이 투자를 구성한 자산)을 구매하거나 다른 주식을 사기 위해 배당금을 반환합니다.

성장주란?

성장주는 다른 모든 고려 사항에서 주가 상승을 강조하는 주식입니다. 경험 많은 투자자로서 귀하는 앞으로 단순히 주식을 팔아서 돈을 벌 계획입니다. 이 이익 형태를 "자본 이익"이라고 합니다.

주가 상승 으로 지주 회사는 종종 모든 이익을 회사 자체에 재투자하기로 결정합니다. 이것은 투자자들에게 약간의 돈을 남길 것이고 따라서 적은 배당금이 있을 것입니다.

그러나 이러한 재투자는 시간이 지남에 따라 회사의 가치를 높일 수 있습니다. 이는 차례로 모든 회사 지분의 전체 가치를 증가시킬 것입니다.

왜 성장주를 선택하는가?

성장주를 선택한다는 것은 시간이 지남에 따라 가치가 증가할 것으로 예상되는 주식에 초점을 맞춘 포트폴리오를 만드는 것을 의미합니다. 일부 배당 자산으로 다각화해야 하지만 대부분의 투자는 이익을 투자하는 회사에 비중을 둘 것입니다.

주식을 보유하는 한 수익을 내지 못하기 때문에 이것은 배당금 투자보다 덜 유동적인 전략입니다. 그러나 주식 세트를 판매하고 합당한 자본 이득을 수집하면 약간의 수익을 얻을 수 있습니다.

성장에 투자 한다는 것은 현금 흐름이 더 세분화될 수 있다는 것을 의미하며, 이는 배당금에 투자하는 것보다 훨씬 더 중요합니다. 귀하의 돈은 해당 주식을 개별 금액으로 판매하여 발생하기 때문입니다.

이 전략을 따른다면 각 주식에 대해 어떤 적절한 돈을 벌 계획인지 결정해야 합니다. 많은 투자자들은 포트폴리오의 수익을 줄이고 미래의 이익을 기대하여 보유하고 있는 새로운 주식이나 일련의 주식을 사는 데 그 돈을 사용합니다.

성장주는 어떻게 식별할 수 있습니까?

성장주에 투자하려면 특정 지표를 기반으로 한 좋은 선택이 필요합니다. 높은 수익을 얻으려면 우수한 주식을 기반으로 견고한 포트폴리오를 만들어야 합니다. 더 오랜 기간(예: 6~7년) 동안 투자하십시오. 성장주를 식별하기 위해 고려해야 할 몇 가지 지표는 다음과 같습니다.

주당 순이익(EPS)

EPS는 신규 또는 기존 투자자에게 필수적인 주식 데이터 중 하나입니다. 각 부문에서 회사가 달성한 순이익을 나타냅니다. EPS는 다양한 주식의 시장 가격에 직접적인 영향을 줄 것입니다.

세후 이익을 총 주식수로 나누어 계산할 수 있습니다. EPS = 세후 이익(PAT) / 최고 주식의 아니오.

회사의 세후 이익(PAT)이 1천만 루피이고 발행 주식 수가 2백만이라고 가정합니다. 이것은 회사가 주당 5 루피 (10/2)를 벌고 있음을 의미합니다.

EPS 외에 주가에 직접적인 영향을 미치는 데이터는 없다고 생각합니다. EPS에서 발생하는 모든 변경 사항은 몇 주 동안의 시장 가격에 즉시 반영됩니다.

EPS와 주식의 시장 가격 사이에는 밀접한 관계가 관찰되었습니다. 주가 상승은 EPS 성장을 동반했다. 반대로 EPS 하락은 주가 하락으로 이어진다. 따라서 EPS는 기업에서 가장 많이 모니터링되는 재무 매개변수가 되었습니다.

주가수익비율(P/E)

P / E 비율은 주당 순이익 (EPS)과 비교하여 시장 점유율에서 가격이 달성하고있는 것을 표시합니다. 투자자들이 수익률에 설명된 대로 주식을 가치 있는 것으로 간주하는지 확인할 수 있습니다.

EPS 주가를 나누어 계산합니다. P / E = 시장 주가 / EPS.

P / E가 일정하다고 가정하면 EPS의 고정 증가는 시장 가격을 증가시켜 특정 구성 요소에 대한 수요가 직접 비례한다는 것을 나타냅니다.

EPS가 하락하면서 시장가격도 이에 따라 하락하기 시작했다. 결과적으로 성장주는 시장 가격을 훨씬 더 높게 유지하기 위해 PER을 유지하려고 할 것입니다.

매출 성장

성장주는 매출 성장을 유지하기 위해 고군분투하고 있습니다. 판매 가치는 모든 조직의 발전을 촉진하는 데 중요한 역할을 합니다. 따라서 매출의 증가는 회사의 이익 증가로 이어졌다.

안정적인 이익 성장은 주당 순이익(EPS)을 높이는 데 도움이 되며, 이는 시장 점유율의 가격을 상승시킵니다. 더 높은 시장 가격은 주주의 부를 증가시키는 데 장기적으로 잘 작용할 것입니다.

수익성

회사의 EPS는 이익에 크게 의존합니다. 그러나 매출을 늘리는 것만큼 이익을 늘리는 것은 쉽지 않습니다. 안정적인 매출 성장은 EPS를 가속화할 것이다.

이는 시장 가격을 상승시켜 주주의 부를 극대화할 것입니다.

주요 차이점은 무엇입니까?

• 배당금 공유는 주식이나 투자 펀드에서 배당금으로 지급되는 현금 투자보다 시장에서 더 널리 퍼져 있습니다. 반면에, 성장주는 돈이 계속 투자되어 일정한 간격으로 사용할 수 없는 영역입니다.

• 주식 자체에 재투자되는 성장과 함께 주식에 대한 과도한 수익률이 있습니다. 배당금의 경우 투자자에게는 각 간격마다 일정한 수익이 제공됩니다.

• 성장 투자 수익은 매각되거나 상환되는 경우에만 발생할 수 있는 반면 배당금은 초과 배당 수익을 창출할 수 있습니다.

• 배당금은 꾸준한 자금 흐름이 있고 곧 상당한 자본 지출이 없는 회사와 더 밀접하게 연결되어 있습니다. 기업의 미래 예측과 상당한 자본 지출이 장기적으로 수익을 가져올 것이기 때문에 성장 기회가 있는 동안 주가는 상승하고 있습니다.

• 투자자가 정기적으로 유동성과 돈을 찾고 있다면 배당금 투자를 결정해야 합니다. 반면에 투자자가 성장을 추구하고 장기간 투자를 유지하고 싶다면 성장 펀드를 선택하여 혜택을 받아야 합니다.

선택하는 방법? 따라야 할 팁

위험

성장주는 배당주보다 위험이 더 높은 경향이 있습니다. 이는 부분적으로 성장 제안의 일관성을 명시적으로 찾고 있기 때문입니다.

장기적으로 더 많은 돈을 벌기 위해 주식 가격을 변경하고 싶지만 두 가지 방법 모두에서 변동성을 줄일 수 있습니다.

배당주는 성장주보다 위험이 낮은 경향이 있습니다. 배당금 회사는 잘 설립되어 지불이 일관되고 안정적일 것입니다.

그러나 배당금 지급액은 자본 이득으로 번 돈보다 낮을 가능성이 큽니다. 이익을 재투자하는 대신 분배함으로써 잠재적인 주가 상승을 줄입니다.

일반적으로 성장주에서 더 많은 돈을 벌 수 있지만 더 높은 위험이 있습니다.

현금 흐름

배당금은 정기적으로 지급됩니다. 위에서 언급했듯이 대부분의 회사는 분기별 배당금을 지급합니다. 대부분의 회사는 동일한 배당금 지급을 시도하거나 최소한 표준 공식을 기반으로 배당금 지급을 시도합니다.

결과적으로 배당금은 견고하고 예측 가능한 현금 흐름이 필요한 투자자에게 좋은 전략입니다.

성장주는 일관된 수익을 제공합니다. 위에서 언급했듯이 성장주에 투자하면 주문을 매도합니다. 목표 가격을 설정하여 주식을 팔 수는 있지만 시장은 예측할 수 없습니다.

주식이 목표 가격에 도달할 때(또는 그럴 경우에도)를 알 수 있는 다른 방법은 없습니다. 결과적으로, 성장주는 투자자가 판매 중에 시장에 돈을 묶을 수 있는 훌륭한 전략입니다.

시간 지평선

성장 투자는 장기 투자 모델이 될 가능성이 높습니다. 따라서 주식을 팔기 전에 가치를 얻는다면 몇 년은 아니더라도 몇 달 동안 보유하는 것이 가장 좋습니다.

이것은 높은 수익으로 이어질 수 있지만 이 수평선을 중심으로 포트폴리오와 유동성을 계획해야 합니다. 배당 투자는 아마도 더 짧은 투자 모델일 것입니다. 장기 자본 이득에 대한 배당금을 위해 주식을 판매하지 않기 때문에 이러한 투자로 빠르게 이동하고 떠날 수 있습니다.

일반적으로 분기별 배당 투자는 수익을 측정하는 기간이기 때문에 측정합니다.

어떤 옵션을 선택할 것인가?

배당금 또는 성장 펀드를 선택하는지 여부는 투자자의 시간대, 위험 선호도 및 그가 추구하는 수익 유형에 따라 다릅니다. 장기적으로 부를 창출하려는 투자자는 투자를 유지하고 더 높은 수익을 올리기 위해 소득을 성장에 투자해야 합니다.

덤불에 투자함으로써 귀하는 즉각적인 수익이나 이자의 지불을 받지 못할 것입니다.

그러나 귀하의 투자는 수년에 걸쳐 증가하는 반면, 다른 한편으로는 수년에 걸쳐 안정적이고 꾸준한 현금 흐름을 찾는 투자자 계층을 위한 배당 투자자입니다.

배당금과 성장주의 차이점: 비교표

이러한 차이점으로 인해 이러한 회사는 다양한 유형의 투자자에게 호소하기 때문에 다른 투자 목표를 가진 투자자에게 호소합니다.

세 가지 유형의 투자자가 있습니다: 위험 추구자, 위험 중립적 투자자, 위험 회피형. 성장을 추구하는 투자자는 성장 기업을 선호하고 배당금을 추구하는 투자자는 배당주를 선호합니다.

위험 중립적 포트폴리오를 가진 투자자는 배당금과 성장주 모두에 투자할 수 있습니다.

배당금 대 성장주는 경영진의 결정에 따라 다릅니다. 회사에서 얻은 이익은 배당금으로 투자자에게 반환되거나 사업에 다시 투자될 수 있습니다.

투자 팁

• 주식 투자에서 가장 중요한 문제 중 하나는 시간 프레임입니다. 단기 소득 또는 고정 자산을 찾고 있습니까? 유동성이 필요합니까, 아니면 장기적으로 돈을 묶을 수 있습니까? 부동산 구매를 시작하기 전에 이러한 질문에 답하는 것이 좋습니다.

• 포트폴리오에서 배치하고 제거하려는 증권을 선택할 때 자연스럽게 발생하는 문제를 해결하는 가장 좋은 방법 중 하나는 재무 고문과 상담하는 것입니다. 귀하의 지역에서 하나를 찾는 것은 전혀 어렵지 않습니다. SmartAsset 도구를 사용하면 시간, 유동성, 위험 및 전반적인 개인 계획에 대한 질문에 답하는 데 도움이 되는 금융 전문가를 몇 분 만에 찾을 수 있습니다. 준비가 되었다면 지금 시작하세요.

• 또한, 확장과 기회의 여지가 있는 스타트업 회사가 있습니다. 배당금을 지급하는 기업은 성숙하고 안정적이며 미래 성장이 제한적이라고 생각합니다. 따라서 그들은 더 나은 투자 기회를 찾는 것보다 투자자에게 돈을 지불하는 것을 선호합니다.

관련 질문 - FAQ

배당보다 성장이 낫다?

성장 옵션의 NAV는 배당 옵션보다 항상 높습니다. 성장 옵션에 재투자된 이익은 시간이 지남에 따라 가치가 증가할 수 있기 때문입니다. 복합 효과로 인해 성장 옵션의 전체 수익은 일반적으로 충분히 높은 투자 기간에서 배당 옵션보다 높습니다.

성장주에 투자해야 합니까?

성장주는 금융 위기 이후 시장을 통과했습니다. 유행에 뛰어드는 대신 위험 허용 범위와 일치하는 회사에 투자하는 것이 좋습니다. 소매 판매 증가는 인내심 있는 투자자에게 쇼핑 기회가 될 수 있습니다.

성장주는 리스크가 높다?

투자자는 성장주를 모든 시장 환경에서 고위험 투자로 간주해야 합니다. 그들은 상대적으로 빠르고 배당금을 지불하지 않는 것으로 알려져 있습니다. 즉, 수익을 창출하는 유일한 방법은 주식을 더 높은 가격으로 유지하는 것입니다.

배당금을 받으려면 주식을 얼마나 오래 보유해야 합니까?

요컨대, 주식에 대한 배당금을 지급받으려면 기준일 최소 2일 전에 주식을 매수(또는 이미 보유)해야 하고 매도 종료 시점에 해당 주식을 보유해야 합니다. 권리락일 하루 전이어야 합니다.

배당금이 좋은 투자인가요?

배당금은 자본 이득을 얻기 어려운 시장 기간 동안 투자자에게 배당금을 받을 수 있는 방법을 제공합니다. 특히 시간이 지남에 따라 인플레이션이 증가함에 따라 인플레이션에 대한 탁월한 관문을 제공합니다. 다른 형태의 소득과 달리 고정 소득 투자에 대한 이자와 같은 세금이 부과됩니다.

결론

주식 유형의 선택은 투자 스타일, 연령대, 목표 및 소득에 따라 다릅니다. 젊은 투자자는 경력이 길고 시장 변동성에서 회복하는 기간이 길기 때문에 빠르게 성장하는 주식에 대부분의 돈을 투자할 수 있습니다.

각 투자의 품질을 검사하여 특정 현금 소득 요건을 충족하지 못하거나 장기적 성장을 위해 유지하는 것을 방지하는 것이 가장 좋습니다.

당신이 부를 찾고 더 긴 기간을 가지고 있다면, 성장에 투자하면 더 높은 수익을 즐길 수 있습니다! 그러나 더 빠른 수익과 꾸준한 자금 흐름을 찾고 있다면 배당 투자가 최선의 선택이 될 수 있습니다.