Los 20 mejores fondos mutuos de pequeña capitalización en India en 2023

Debido a su historial de estar asociados con altos niveles de volatilidad, la mayoría de los inversionistas potenciales evitan los mejores fondos mutuos de pequeña capitalización .

Sin embargo, la mayoría de las empresas medianas y grandes comenzaron como empresas de pequeña capitalización, algo que la mayoría de la gente desconoce. Se necesita mucho tiempo para construir una gran capitalización de mercado.

Las acciones de pequeña capitalización son el punto de partida para todos ellos. Este artículo lo ayudará a comprender mejor los fondos de pequeña capitalización antes de invertir en ellos con su propio dinero.

¿Qué son los fondos de pequeña capitalización ?

La Junta de Bolsa y Valores de India (SEBI, por sus siglas en inglés) establece regulaciones específicas. Según ellos, los fondos de pequeña capitalización deben invertir al menos el 65 por ciento de sus activos totales en acciones de empresas de pequeña capitalización.

Las empresas con una calificación de capitalización de mercado de 251 o inferior se consideran empresas de pequeña capitalización.

La mayoría de las veces, se estima que el valor de estos negocios es inferior a 5 billones de rupias indias. Las empresas con una capitalización de mercado pequeña suelen ser relativamente jóvenes y tienen mucho espacio para expandirse rápidamente con el tiempo.

Tener en cuenta; sin embargo, las empresas más pequeñas son más propensas a la inestabilidad y tienen una mayor probabilidad de quiebra cuando la economía está en recesión. Los fondos de pequeña capitalización requieren que los inversores tengan un compromiso a largo plazo si quieren participar.

Características de los fondos mutuos de pequeña capitalización: ¿cómo funciona?

La mayoría de las participaciones en la cartera de un fondo de pequeña capitalización son empresas más jóvenes y de tamaño más modesto.

La cartera de un fondo de pequeña capitalización generalmente estará compuesta por entre el 65 y el 90 por ciento de pequeñas empresas que tienen el potencial de expandirse rápidamente.

Los altibajos del negocio tienen un impacto más significativo en el desempeño de las empresas más pequeñas, lo que significa que es más probable que el precio de sus acciones sea volátil.

Por lo tanto, los inversores para un desarrollo rápido deben utilizar fondos de pequeña capitalización en lugar de fondos de gran capitalización. Esto es importante incluso si este último conlleva un mayor nivel de riesgo de mercado.

Los 20 mejores fondos mutuos de pequeña capitalización en la India

1. Fondo Quant de pequeña capitalización

El Quant Small-Cap Fund se estableció por primera vez en 1996. La empresa a cargo es Quant Money Managers Ltd.

El fondo tiene activos bajo gestión (AUM) por un total de 2.206,57 rupias cr y un valor liquidativo (NAV) de 142,90 rupias. No hay una fecha de terminación predeterminada para este fondo mutuo de alto riesgo.

Quant Small-Cap Fund es uno de los fondos de pequeña capitalización con mejor rendimiento en función de los rendimientos en 2022. Tiene una tasa de crecimiento anual compuesta del 54,62% durante los tres años anteriores.

Puede realizar una inversión única en este fondo con un mínimo de 5000 rupias o inversiones recurrentes de 1000 rupias mensuales.

2. Fondo de pequeña capitalización del Banco de la India

Bank of India Small Cap Fund Direct-Growth fue el nombre del esquema de fondos mutuos de capital lanzado por BOI AXA Mutual Fund.

El BOI Small-Cap Fund tiene un activo bajo valor de gestión de Rs 353,51 cr. El fondo ha tenido una alta tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) del 43,24 % en los últimos tres años. El valor liquidativo actual del fondo es de 29,30 rupias.

Puede aportar al menos 5000 rupias a este fondo o contribuciones más pequeñas de 1000 rupias a intervalos.

3. Fondo de pequeña capitalización Canara Rob

2019 marcó el inicio de operaciones del fondo de inversión de acciones Canara Robeco Small-Cap Fund. Canara Robeco Asset Management Company Ltd. está a cargo de administrarlo.

En este momento, el valor de los activos bajo gestión (AUM) del fondo es de Rs. 3.455,06 cr., y su NAV es Rs. 26.34.

Además, la tasa de crecimiento anual compuesto del fondo en los últimos tres años es del 42,62 %, lo que lo coloca en la lista de los fondos de pequeña capitalización con mejor rendimiento en 2022.

Tiene la opción de realizar una inversión inicial en este fondo con un pago único de al menos 5000 rupias. O también puede elegir un plan de inversión sistemático (SIP) de al menos 1.000 rupias.

4. Fondo Nippon India de pequeña capitalización

El Nippon India Small-Cap Fund es administrado por Reliance Nippon Life Asset Management (RNAM), una de las dos organizaciones de administración de activos más grandes de la India.

Los activos totales bajo gestión (AUM) del fondo de Rs 22.158,38 cr lo convierten en el fondo mutuo de pequeña capitalización más valioso entre los que mejor se desempeñaron en 2022.

El fondo se estableció en 2010 y su valor liquidativo actual es de 101,63 rupias. El fondo tiene una CAGR en los últimos tres años del 38,09%.

Tiene la opción de comenzar su inversión en este fondo con una contribución única de al menos 5000 rupias. Incluso le permite optar por el plan de inversión sistemático (SIP) de al menos Rs 100.

5. Fondo de pequeña capitalización Edelweiss

El Edelweiss Small-Cap Fund está gestionado por Edelweiss Asset Management Limited (EAML), una de las empresas de gestión de activos más recientes y en rápida expansión de la India.

EML es también uno de los AMC más jóvenes del país. Se puso a la venta por primera vez en 2019 por 10 rupias. El valor liquidativo actual del fondo es de 27,03 rupias.

Los activos totales bajo gestión del fondo ascienden a 1.333,64 rupias cr. Tiene un grado peligroso y una tasa de crecimiento anual compuesto (CAGR) durante los últimos tres años del 36,83%.

Tiene la opción de comenzar su inversión en este fondo con un pago único de 5000 rupias o con un pago del plan de inversión sistemático (SIP) de 500 rupias.

6. Fondo de pequeña capitalización de Kotak

Kotak Small-Cap Fund es administrado por Kotak Mahindra Asset Management Company Ltd., una afiliada de Kotak Bank.

Es un fondo mutuo que no pone límites a la cantidad que se puede invertir. Actualmente, el fondo tiene un AUM de 8.468,99 cr. y un NAV de 190,02 cr.

El fondo ha tenido una CAGR en los últimos tres años del 36,70%. En comparación con otros fondos de alto riesgo, la rentabilidad del fondo es superior a la de sus competidores.

Puede hacer una inversión única de 5000 rupias o una adquisición sistemática de 1000 rupias cada mes.

7. Fondo de pequeña capitalización de la Unión

Empresa de gestión de activos de la Unión SA Ltd. está a cargo de administrar el Fondo de Pequeña Capitalización de la Unión. El vehículo de inversión se puso en marcha en 2014 y actualmente tiene un AUM de 1.096,12 cr.

El valor actual del NAV es 33,17. Es un fondo que no tiene fecha de vencimiento y tiene una calificación de alto riesgo.

El fondo ha tenido una CAGR en los últimos tres años del 35,07%. Puedes invertir Rs. 1000 de una sola vez en este fondo, o puede optar por participar en un plan de inversión sistemática (SIP) e invertir Rs.1 000 cada mes.

Además de eso, el fondo viene con una opción de inversión SIP semanal. Puede contribuir tan poco como Rs 500 (alrededor de $ 10) por semana al fondo.

8. Fondo Tata de pequeña capitalización

Tata Asset Management Private Ltd. (TAMPL), una subsidiaria del Grupo Tata, está a cargo de administrar el Tata Small-Cap Fund.

El fondo se estableció en 2018. Actualmente tiene un activo total bajo gestión (AUM) de 2.571,50 cr y un NAV de 24,82 cr.

El fondo ha tenido una CAGR del 35,04% durante los últimos tres años. Tiene varias opciones disponibles para invertir en el fondo.

Por lo tanto, puede comenzar con un pago único de 5000 rupias o un plan de inversión sistemático (SIP) de al menos 150 rupias todos los días, semanas o meses.

9. Fondo DSP de pequeña capitalización

DSP Small Cap Direct Plan-Growth es una opción de inversión de fondos mutuos de DSP Mutual Fund. El fondo invierte en empresas de pequeña capitalización. El fondo abrió sus puertas en 2013 y actualmente cuenta con un AUM de 9.065,86 cr. y un NAV de 122,88 cr. yo

El fondo tiene una CAGR en los últimos tres años del 33,68%. Tiene la opción de hacer una inversión única en este fondo por Rs 500.

10. Fondo emergente de pequeña capitalización de Sundaram

Uno de los fondos ofrecidos por Sundaram Mutual Fund Equity - Small cap Fund se llama Sundaram Emerging Small Cap. El fondo se estableció en 2018 y actualmente tiene un activo total bajo gestión (AUM) de 146,22 cr y un NAV de 23,54 cr.

El fondo ha tenido una CAGR del 33,52% durante los últimos tres años. No se puede realizar una inversión SIP con este fondo.

11. Fondo SBI de pequeña capitalización

Al fondo de pequeña capitalización SBI le ha ido bien en los últimos años. Por eso es uno de los tres mejores fondos de su categoría. En los últimos cinco años ha dado las rentabilidades medias más altas.

Parece que las calificaciones muestran que el fondo de pequeña capitalización de SBI siempre ha obtenido mejores resultados que su índice de referencia y los rendimientos promedio para su categoría por un amplio margen.

Para inversiones a largo plazo, una pequeña capitalización SBI puede ser una buena opción. Si hubiera guardado 10 000 en diciembre de 2015, tendría alrededor de 19 800.

Desde enero de 2016, 1000 puestos en un SIP mensual habrían aumentado a alrededor de 91 000.

12. Fondo de pequeña capitalización de Axis

Desde su inicio en 2013, Axis Small Cap Fund siempre ha tenido mejores resultados que su índice de referencia por amplios márgenes.

El fondo llegó al Top 5 porque le fue bien frente al índice de referencia, tuvo un alto índice de captura, una excelente puntuación ajustada al riesgo y fue consistente, según ZFunds Ratings.

Axis Small Cap Fund también es una excelente opción para inversiones a largo plazo porque puede brindarles a los inversores un alto rendimiento en comparación con la cantidad de riesgo que están tomando.

Si hubiera guardado 10 000 en diciembre de 2015, tendría alrededor de 19 600.

Desde enero de 2016, 1000 puestos en un SIP mensual habrían aumentado a alrededor de 89 000.

13. Fondo HDFC de pequeña capitalización

El HDFC Small Cap Fund es uno de los cinco mejores fondos de su categoría porque siempre ha dado buenos rendimientos.

De acuerdo con las calificaciones de ZFunds, HDFC Small Cap Fund tiene una excelente puntuación general y se encuentra entre los mejores fondos en rendimiento frente al índice de referencia, tasa de captura, volatilidad y puntuación de valoraciones.

HDFC Smallcap podría ser una buena opción para inversiones a largo plazo en esta categoría porque tiene el potencial de hacerlo mejor en los próximos años.

Si hubiera guardado 10 000 en diciembre de 2015, ahora tendría alrededor de 15 900. Desde enero de 2016, 1000 puestos en un SIP mensual habrían aumentado a unos 75 300.

14. Crecimiento esmeralda A (HSPGX)

Este fondo de pequeña capitalización invierte gran parte de su dinero en acciones ordinarias, acciones preferentes y otros valores que pueden convertirse en efectivo.

El fondo también compra otros instrumentos de renta variable e invierte dinero en empresas de todos los tamaños. Así, la rentabilidad media de este fondo de inversión de pequeña capitalización en los últimos tres años es del 25,89% anual.

La inversión inicial mínima en el fondo mutuo de pequeña capitalización es de $2,000. Tiene un índice de gastos de 1.29%. Esto es más bajo que el índice de gastos promedio de 1.46% para su categoría.

15. Oportunidades de pequeña capitalización cinética sin carga (KSCOX)

El objetivo de Kinetics Small Cap Opportunities No Load (KSCOX) es el crecimiento del capital a largo plazo. El fondo pone la mayor parte de su dinero en pequeñas empresas infravaloradas en los Estados Unidos y otros países. La rentabilidad media de este fondo mutuo de pequeña capitalización durante los últimos tres años es del 17,92%.

Este fondo mutuo de pequeña capitalización está dirigido por Peter B. Doyle, quien ha estado a cargo de él desde el año 2000.

16. Crecimiento de pequeña capitalización A de Legg Mason ClearBridge (SASMX)

Legg Mason ClearBridge Small Cap Growth (SASMX) pone gran parte de sus activos netos en empresas de pequeña capitalización e instrumentos relacionados.

El fondo se centra en pequeñas empresas de EE. UU. y tiene un estilo de inversión orientado al crecimiento. Así, la rentabilidad media anual de este fondo de inversión de pequeña capitalización en los últimos tres años es del 25,42%.

En marzo de 2012, este fondo mutuo de pequeña capitalización poseía 86 acciones. Sourcefire, Inc. representó el 3,05% de los activos totales del fondo.

17. Oppenheimer Descubrimiento A (OPOCX)

Oppenheimer Discovery (OPOCX) busca crecimiento en su capital. El fondo pone la mayor parte de su dinero en pequeñas empresas centradas en el desarrollo.

Su principal objetivo es comprar acciones ordinarias de empresas con una capitalización de mercado inferior a los 3.000 millones de dólares. La rentabilidad media de este fondo mutuo de pequeña capitalización durante los últimos tres años es del 25,84 % anual.

La inversión inicial mínima en el fondo mutuo de pequeña capitalización es de $1,000. Tiene un índice de gastos de 1,30 por ciento, que es inferior al promedio de 1,46 por ciento para su categoría.

18. AllianceBernstein Small Cap Growth A (QUASX)

AllianceBernstein Small Cap Growth (QUASX) invierte gran parte de su dinero en valores de renta variable de empresas con capitalizaciones de mercado en el 20 % inferior de todas las acciones estadounidenses.

El fondo pone dinero en 95 y 125 empresas en un momento dado. Así, la rentabilidad media de este fondo de inversión de pequeña capitalización en los últimos tres años es del 29,07% anual.

Wen-Tse Tseng está a cargo de este fondo mutuo de pequeña capitalización. Ha estado en orden desde 2006.

19. Fondo de enfoque de pequeña capitalización de Davenport

Este fondo de pequeña capitalización pone la mayor parte de su dinero, además del dinero que pide prestado, en acciones ordinarias de empresas de pequeña capitalización que su asesor cree que tienen buenas posibilidades de ganar mucho dinero.

DSCPX también compra acciones de sociedades de inversión registradas que invierten principalmente en acciones de pequeña capitalización.

La rentabilidad media a lo largo de tres años para el Davenport Small Cap Focus Fund es del 12,7 %. Así, el ratio medio de gastos de este tipo de fondos es del 1,03%, pero el de DSCPX es sólo del 0,97%.

20. Thrivent fondo de acciones de pequeña capitalización

La mayor parte del dinero en Thrivent Small Cap Stock Fund, junto con cualquier préstamo, se coloca en valores de renta variable de pequeñas empresas estadounidenses con capitalizaciones de mercado similares a las del índice Russell 2000 y el índice S&P SmallCap 600.

AASMX también invierte dinero en empresas más pequeñas que Lipper, Inc. ha categorizado por capitalización de mercado.

El rendimiento promedio del Thrivent Small Cap Stock Fund en los últimos tres años es del 14,0%. A abril de 2022, AASMX tenía 89 emisiones e invirtió el 3.60 por ciento de sus activos netos en Lantheus Holding Incorporated.

Beneficios de invertir en fondos de pequeña capitalización

Muchos beneficios vienen junto con la inversión en fondos de pequeña capitalización. Algunos de los beneficios significativos son:

1. Dirigirse a empresas emergentes menos conocidas

Los fondos de pequeña capitalización son vehículos de inversión que se dirigen a categorías menos conocidas de empresas emergentes con un potencial de expansión significativo. Estas empresas están sólo en su infancia en este punto. Por lo tanto, hay mucho espacio para que se expandan.

La mayoría de los fondos de pequeña capitalización pueden superar a sus contrapartes de gran capitalización, lo cual es un fenómeno que se observa con frecuencia.

2. Los rendimientos son favorables

Agregar un fondo de pequeña capitalización a su cartera puede ayudar a aumentar sus rendimientos generales. Sin embargo, este es solo el caso si continúa invirtiendo su dinero en el mercado durante mucho tiempo.

3. Tarifas con descuento

Dado que las acciones de pequeña capitalización son relativamente nuevas y tienen un futuro incierto, probablemente estén infravaloradas. Como resultado, debería poder negociar un precio más bajo por ellos.

Riesgos de invertir en fondos de pequeña capitalización

• Los fondos de pequeña capitalización son inversiones intrínsecamente peligrosas, lo que implica que el mercado experimentará fuertes oscilaciones de precios y volatilidad en el corto plazo. Debido a esto, la cartera es algo inestable.

• Ha habido un alto nivel de peligro asociado con los fondos de pequeña capitalización. Por lo tanto, el único tipo de inversionista que debería considerar comprar estos fondos es aquellos que no solo están dispuestos sino que también pueden comprometerse con inversiones a largo plazo.

• Todas las acciones que componen los fondos de pequeña capitalización son acciones de crecimiento. En consecuencia, las corporaciones que poseen esas acciones normalmente retienen el 100 por ciento de sus ganancias o las reinvierten en la empresa. Debido a este factor, las empresas de pequeña capitalización no suelen realizar pagos de dividendos.

• El efectivo disponible suele ser escaso en empresas con una pequeña capitalización de mercado. Debido a esto, se alterará la facilidad con la que el administrador del fondo puede comprar y vender las acciones del fondo.

¿Cómo se gravan los fondos mutuos de pequeña capitalización en la India?

Se pueden utilizar dos enfoques diferentes para deducir impuestos de los fondos de pequeña capitalización.

Impuesto sobre las ganancias obtenidas de las inversiones Si obtiene ganancias de una inversión, ¡debe pagar impuestos sobre su dinero!

La cantidad de impuestos que debe es proporcional a la cantidad de tiempo que su dinero ha estado invertido en el fondo. Las siguientes son las muchas formas de impuesto a las ganancias de capital:

• Se aplica un impuesto sobre las ganancias de capital a corto plazo a los accionistas que solo han mantenido sus inversiones durante un año o menos. El STCG para fondos de pequeña capitalización se establece en 15%.

• Las ganancias de capital a largo plazo están disponibles para los accionistas de fondos de pequeña capitalización que hayan mantenido su inversión durante más de un año. No se aplica ningún impuesto sobre las ganancias de capital a largo plazo a los fondos de pequeña capitalización si el LTCG agregado es inferior a un lakh de rupias. Cualquier ganancia de capital a largo plazo (LTCG) en fondos de pequeña capitalización superior a Rs 1 lakh en un año fiscal está sujeta a un impuesto adicional del 10%, además de cualquier tasa aplicable.

¿Por qué los fondos de pequeña capitalización son diferentes de los fondos de gran capitalización?

Históricamente, las acciones de pequeña capitalización se han comportado mejor que las acciones de gran capitalización a lo largo de todos sus ciclos de mercado.

La siguiente es una lista de algunas de las razones a largo plazo del éxito de los fondos pequeños:

• Las empresas con una capitalización de mercado más pequeña suelen tener requisitos de capital más bajos, lo que les permite lograr un mayor retorno sobre el capital (ROE). Las empresas de pequeña capitalización con un ROE más alto suelen proporcionar a los inversores un mejor rendimiento de la inversión a lo largo de todo un ciclo de inversión.

• La mayoría de las acciones de tamaño pequeño no se han investigado bien para que los administradores de fondos puedan identificarlas y comprarlas con descuento. Algunas personas se refieren a acciones como estas como "acciones alfa".

• Cuando se ven en un horizonte de tiempo más largo, las acciones de pequeña capitalización brindan a los inversores acceso a una mayor variedad de opciones que sus contrapartes más amplias y de mayor capitalización. Debido a este cambio, Nifty 500 ahora constará de 100 acciones de gran capitalización, 150 acciones de mediana capitalización y 250 acciones de pequeña capitalización.

• Durante este período de recuperación económica, las capitalizaciones minúsculas funcionan excepcionalmente bien. Por ejemplo, luego de los eventos que rodearon a Covid, el valor de las acciones de pequeña capitalización aumentó.

  
  

Tanto los fondos de gran capitalización como los de pequeña capitalización normalmente se comportarán de la misma manera que las acciones en las que han invertido.

Al igual que las acciones de pequeña capitalización, los fondos de gran capitalización tienden a ser más estables que los fondos de pequeña capitalización, que tienden a ser más volátiles.

Por lo tanto, podría tener sentido entender qué distingue una forma de acciones de otra.

Características de los fondos mutuos de pequeña capitalización

• Las empresas de pequeña capitalización son acciones con una capitalización de mercado de entre unos pocos cientos de millones de dólares y unos pocos miles de millones de dólares.

• Las microcapitalizaciones son acciones con un valor de mercado de menos de mil millones de dólares.

• Con el tiempo, las empresas de pequeña capitalización han obtenido mejores resultados que las empresas de gran capitalización en general. Debido a que no son particularmente grandes, generalmente tienen más espacio para el desarrollo.

• Las empresas más pequeñas suelen tener menos recursos financieros y no son tan sólidas como sus contrapartes más grandes.

• Las acciones de las empresas más pequeñas tienen una mayor propensión a estar sujetas a mayores niveles de volatilidad que las de las corporaciones gigantes.

• Las empresas de pequeña capitalización suelen tener menos fortaleza comercial general que sus contrapartes más grandes.

• Las empresas más pequeñas no pagan dividendos con tanta frecuencia como las más grandes. Así, los primeros tienen una mayor necesidad de reinvertir sus utilidades para seguir expandiéndose.

Características esenciales de los fondos mutuos de gran capitalización

• Las acciones se conocen como "grandes capitalizaciones" si tienen un valor de mercado superior a $ 10 mil millones. El término "mega-caps" ocasionalmente se refiere a acciones con una capitalización de mercado de más de $200 mil millones.

• La gente generalmente percibe que las capitalizaciones más grandes son más seguras que las capitalizaciones más pequeñas. Y esta percepción les ha servido bien a lo largo del tiempo.

• El potencial de crecimiento de las empresas de gran capitalización suele ser menor que el de las empresas de menor capitalización. Esto se debe a que las grandes capitalizaciones tienden a operar en industrias ya bien desarrolladas.

• Estas acciones tienen una cantidad significativa de dinero y, a menudo, son saludables desde el punto de vista financiero.

• Las grandes organizaciones suelen ser más seguras que sus competidores más pequeños. Tienden a exhibir niveles más bajos de volatilidad.

• Las grandes corporaciones suelen operar una amplia gama de divisiones comerciales. Esto contribuye a la solidez y resiliencia general de sus mercados bursátiles.

• Las acciones de gran capitalización generalmente pagan una parte sustancial de sus ganancias a través de dividendos. Requieren un porcentaje menor de sus ingresos para mantener su crecimiento.

Cosas a considerar antes de invertir en los mejores fondos de pequeña capitalización

Las consideraciones a realizar antes de invertir en acciones de fondos de pequeña capitalización son:

1. Valor liquidativo (NAV)

El índice de referencia subyacente afecta significativamente el valor liquidativo (NAV) de los fondos de pequeña capitalización. Así, cuando el mercado en su conjunto está funcionando mal, los fondos de pequeña capitalización son los que más sufren.

Este es el momento perfecto para invertir si está dispuesto a asumir algunos riesgos y quiere que su dinero crezca a largo plazo.

2. El gasto relativo bajo a las ganancias

La relación de gastos mide los costos generales de operar y administrar un fondo mutuo. Ya sea que el partícipe haya ganado o perdido dinero, se pagará con cargo al valor liquidativo (NAV) del fondo.

La Junta de Bolsa y Valores de la India (SEBI, por sus siglas en inglés) ha declarado que el porcentaje máximo de puntos que las compañías de fondos pueden cobrar por las tarifas es de 2,50.

Ya sabe que la comisión se restará del valor liquidativo de su fondo. Esto indica que si desea invertir su dinero en un fondo de pequeña capitalización, debe asegurarse de que la relación de gastos sea lo más baja posible.

3. Rentabilidad ajustada al riesgo

Los fondos de pequeña capitalización se caracterizan por altos niveles de riesgo y volatilidad. Por otro lado, algunos fondos de pequeña capitalización son más expertos en la gestión de riesgos que sus competidores en el mercado.

Puede ubicar los fondos que tienen fuertes rendimientos en relación con la cantidad de riesgo que asumen con el uso de varias proporciones. Esto puede incluir la relación de Sharpe y la relación de clasificación.

4. Horizonte de tiempo

Al comprar acciones de un fondo mutuo de pequeña capitalización, debe hacerlo con una estrategia a largo plazo en mente. El rango de siete a diez años es el marco de tiempo más útil a considerar.

5. Lo que sabe un gestor de cartera

El rendimiento a largo plazo de su cartera depende en gran medida de varios factores. Esto incluirá la experiencia, la comprensión del mercado y los esfuerzos de investigación de su administrador de fondos, entre otras cosas.

Al decidir invertir en un fondo de pequeña capitalización, es esencial considerar el desempeño anterior del administrador del fondo. Esto debe ser particularmente durante los períodos de volatilidad del mercado.

¿Quién debería invertir en fondos de pequeña capitalización?

Los fondos de pequeña capitalización tienen un solo objetivo: acumular una riqueza significativa durante muchos años.

En comparación con los fondos que se enfocan en empresas de gran o mediana capitalización, los fondos de pequeña capitalización se caracterizan por niveles más altos de volatilidad y relaciones de rentabilidad/riesgo.

Después de comprender los beneficios y las desventajas de los fondos de pequeña capitalización, podrá comenzar a invertir en esos fondos. Pero solo si está preparado para aceptar riesgos y tiene la capacidad de brindar soporte durante un período prolongado.

Antes de iniciarte en el mundo de las inversiones, necesitas saberlo todo sobre los fondos de pequeña capitalización. Antes de invertir, debe asegurarse de haber realizado la investigación adecuada por su parte.

¿Cómo elegir los fondos de pequeña capitalización correctos para invertir?

Debe tener en cuenta los siguientes factores al invertir en fondos de pequeña capitalización:

1. Factor de alto riesgo

Las empresas de pequeña capitalización tienen un mayor grado de riesgo que sus contrapartes más grandes. Por lo general, son incapaces de hacer frente a la insuficiencia de recursos financieros oa una desaceleración económica general.

Debido a que no pueden competir con éxito con sus contemporáneos, muchas empresas con una capitalización de mercado de menos de mil millones de dólares cierran.

¡Los fondos de pequeña capitalización que invierten en negocios como este corren el riesgo de sufrir pérdidas de valor significativas! Por lo tanto, los inversores potenciales que no estén dispuestos a aceptar cambios deben abstenerse de invertir su dinero en ellos.

2. Cuándo hacer una inversión

La volatilidad del mercado es el factor principal para determinar si se debe comprar o vender un fondo mutuo de pequeña capitalización.

El éxito o el fracaso de un fondo de pequeña capitalización puede determinarse en un período relativamente corto por los altibajos del mercado.

3. Un cambio negativo en el sentimiento del mercado

Cuando hay un cambio negativo en el sentimiento dentro del mercado, esto podría afectar las acciones de las empresas de pequeña capitalización. Cuando el mercado es volátil, los esquemas de pequeña capitalización frecuentemente sufren pérdidas financieras.

Durante períodos como este, es más probable que los precios de las acciones de pequeña capitalización suban y bajen.

4. Abstenerse de pagar dividendos

Las empresas con una capitalización de mercado modesta suelen ser muy jóvenes, por lo que no suelen pagar dividendos. Debido a que quieren que su empresa prospere, normalmente reinvierten sus ganancias en la propia empresa.

Por lo tanto, los dividendos de los fondos de pequeña capitalización no son una fuente confiable de ingresos y no se debe confiar en ellos.

5. Hay una necesidad de investigación adicional

Debido a que hay muchas empresas de pequeña capitalización, también hay muchos fondos de pequeña capitalización. Es difícil determinar cuál aumentará el valor de su inversión y cuál no le devolverá suficiente dinero para satisfacer sus necesidades.

Debe completar el estudio adecuado para elegir el mejor fondo de pequeña capitalización e identificar los que tienen el mayor potencial de rentabilidad de la inversión.

¿Cómo deben evaluar los inversores los fondos mutuos de pequeña capitalización?

Los inversores pueden evaluar los fondos mutuos de pequeña capitalización a través de los siguientes puntos:

1. La relación de Sharpe

El índice de Sharpe es un método ampliamente utilizado para determinar cómo se relacionan los rendimientos con el riesgo en las carteras de inversión.

Puede calcular el índice de Sharpe dividiendo el rendimiento de la inversión y el rendimiento libre de riesgo dividiéndolo por la desviación estándar de la inversión.

La cantidad de éxito que ha tenido una cartera sobre la cantidad de riesgo que ha asumido se puede medir utilizando el índice de Sharpe. Cuanto más alto está en la lista, más éxito ha tenido.

Dicho de otra manera; demuestra la eficacia con la que el rendimiento del activo ha compensado el nivel de riesgo asumido.

2. La proporción de Treynor

La relación de Treynor ilustra cuánto dinero adicional se ganó en comparación con lo que se habría hecho con una inversión que no implicara ningún riesgo.

Calcula la rentabilidad de la cartera por cada unidad adicional de riesgo a la que estuvo expuesta.

La fórmula del Treynor Ratio es la siguiente: (Rentabilidad de la cartera - Rentabilidad libre de riesgo)/100 (Beta de la cartera)

El índice de Sharpe demuestra a los inversores cómo se compara el rendimiento de la inversión con su riesgo. Pero el índice de Treynor analiza la cantidad de rendimiento adicional generado por cada otra unidad de riesgo dentro de una cartera.

3. Jensen alfa

En su forma más básica, Jensen alpha puede considerarse la diferencia entre el rendimiento real y el rendimiento del índice de referencia.

Evalúa la gestión del fondo en función de su capacidad para lograr una rentabilidad superior a la del índice de referencia. Al comparar dos carteras, solo es útil si ambas carteras tienen el mismo valor beta.

¿Es posible invertir en fondos de pequeña capitalización sin riesgo?

No, invertir en acciones de tamaño pequeño implica riesgos significativos a corto y mediano plazo.

Por otro lado, si se incluyen en una cartera de inversiones diversificada y equilibrada, pueden ser una fuente de ganancias financieras a largo plazo para sus propietarios. Siempre asegúrese de tener una sólida comprensión del mercado antes de invertir dinero en fondos pequeños.

¿Cuánto tiempo permanece el dinero en fondos mutuos de pequeña capitalización?

Una excelente regla general es que cuanto más tiempo invierta su dinero en los mejores fondos de pequeña capitalización, mejor estará.

Si desea obtener más beneficios de su inversión, debe considerar mantener su dinero en estos negocios durante al menos cinco a siete años.

¿Es prudente poner dinero en fondos mutuos de pequeña capitalización?

Bueno, eso depende. Debería considerar invertir en fondos de pequeña capitalización si está de acuerdo con asumir un alto nivel de riesgo. Puede mantener su inversión durante al menos cinco a siete años.

Se recomienda que no tenga una cantidad excesiva de fondos de pequeña capitalización en su cartera para reducir la cantidad de fluctuación en el rendimiento a corto plazo.

¿Qué costos están asociados con los fondos de pequeña capitalización?

Al igual que otros fondos mutuos, los fondos de acciones de pequeña capitalización están sujetos a una tarifa anual, a veces conocida como índice de gastos.

Esto se debe a que los manejan personas calificadas. A la larga, tendrá más dinero en su bolsillo si su proporción de gastos es más baja.

Preguntas relacionadas: Preguntas frecuentes

1. ¿Qué significa invertir en fondos mutuos de pequeña capitalización?

Los fondos mutuos de pequeña capitalización invierten en empresas con capitalizaciones de mercado inferiores a las 250 empresas principales en la bolsa. Los fondos mutuos que invierten en pequeñas empresas son cada vez más populares para poner dinero a trabajar debido a sus altos rendimientos.

2. ¿Debería invertir su dinero en fondos que se centren en empresas de pequeña capitalización?

Los fondos de pequeña capitalización tienen el potencial de lograr excelentes rendimientos durante los períodos de apreciación del mercado. Sin embargo, estos fondos son susceptibles de experimentar condiciones de mercado volátiles, lo que precipita una fuerte caída de la rentabilidad. Los inversores deben extremar las precauciones al invertir su dinero en estos fondos.

3. ¿Qué es mejor: acciones de pequeña capitalización o de gran capitalización?

Las empresas de gran capitalización de mercado suelen estar más establecidas, por lo que es menos probable que los precios de sus acciones fluctúen enormemente cuando el mercado es volátil. Esto se debe a que los inversores tienden a cambiar sus inversiones hacia acciones con niveles de riesgo más bajos.

Aunque las empresas de pequeña y mediana capitalización pueden ser más accesibles financieramente para los inversores que las acciones de gran capitalización, los valores de las acciones pequeñas tienen una mayor propensión a ser más volátiles.

4. ¿Cómo puedo elegir un fondo decente que atienda a las pequeñas empresas?

Elija un fondo de pequeña capitalización que haya tenido un buen desempeño en varios ciclos de mercado diferentes y tenga buenos rendimientos ajustados al riesgo si desea invertir en ellos.

Debe elegir un fondo que haya superado habitualmente a su índice de referencia a lo largo de la historia. Un indicador positivo es el rendimiento superior del mercado durante los últimos tres a cinco años.

Reflexiones finales: ¿Debería invertir en fondos mutuos de pequeña capitalización ?

Los fondos de pequeña capitalización pueden proporcionar a los inversores acceso a una selección diversa de acciones de pequeña capitalización. Tienen el potencial de generar rendimientos positivos a largo plazo. Por otro lado, esto no es razón suficiente para invertir dinero en ellos.

La etapa de la vida en la que se encuentre, su actitud hacia el riesgo y la cantidad de dinero disponible determinarán si los fondos de pequeña capitalización son adecuados para usted o no.

La diversificación de sus inversiones se puede lograr mediante el uso de fondos mutuos de pequeña capitalización. Debe considerar sus requisitos financieros a largo plazo antes de invertir dinero en estos esquemas.

Sin embargo, antes de invertir dinero en el fondo, debe obtener la mayor cantidad de información posible al respecto. Considere todo lo que contribuye al alto riesgo asociado con estos fondos.