Acciones de dividendos frente a acciones de crecimiento: ¿cuáles son las diferencias?

Los inversores utilizan muchos criterios para seleccionar acciones. Por ejemplo, algunos monitorearán industrias específicas, mientras que otros invertirán en función de los cambios de precios y las nuevas tendencias. La estrategia actual es centrar su negocio en dividendos y acciones de crecimiento .

Con las acciones de dividendos , intenta ganar dinero con unos pocos pagos de dividendos constantes con el tiempo. Quiere ganar dinero a precios crecientes y las subsiguientes ganancias de capital con acciones en aumento.

Aquí hay una guía rápida sobre las principales diferencias entre las acciones de dividendos y las acciones de crecimiento y cómo elegir una.

¿Qué son las acciones de dividendos?

La principal diferencia entre las acciones de dividendos y de crecimiento es cómo enfatiza el rendimiento de cada activo. También se basa en cómo la empresa planifica el crecimiento a largo plazo de cada acción.

Una acción de dividendos fomenta los pagos regulares de dividendos en lugar del precio de la acción del activo. Como inversionista, planea hacer los pagos regulares máximos.

Finalmente, si vende las acciones, es un buen bono cuando sube el precio y obtiene algo de dinero de la venta. Sin embargo, luego puede realizar las devoluciones planificadas.

Las acciones de dividendos se definen por la naturaleza de cualquier empresa subyacente específica. En este caso, la empresa detrás de las acciones suele utilizar sus ingresos para pagar a los accionistas. Nuevamente, esto no significa que la empresa use sus ganancias solo para pagar a los accionistas. Sin embargo, en su estrategia de negocios, enfatiza el pago de dividendos.

La mayoría de las empresas prefieren hacer estos pagos trimestralmente.

¿Por qué debería elegir acciones de dividendos?

La selección de dividendos significa crear una cartera de inversiones que se centre en activos que pagan dividendos.

Tienes que diversificarte en unos pocos activos de crecimiento. Pero ayudaría si está buscando acciones cuando realiza inversiones máximas. Encuentre el que tenga un historial consistente de obtener altos rendimientos en el pago de dividendos.

Incluso puede considerar elegir fondos o acciones individuales además de invertir en activos orientados a dividendos. Si sigue esta estrategia comercial, también deberá decidir cómo administrar el dinero ganado en las inversiones de dividendos.

Muchos inversores en sus carteras devuelven sus dividendos, ya sea por dinero para comprar muchos de los mismos activos (que a su vez formaron su inversión) o para comprar diferentes acciones.

¿Qué son las acciones de crecimiento?

Las acciones de crecimiento son las acciones en las que enfatiza el crecimiento del precio de las acciones de todas las demás consideraciones. Como inversionista experimentado, planea ganar parte de su dinero simplemente vendiendo acciones en el futuro próximo. Esta forma de beneficio se conoce como "ganancia de capital".

Con el aumento de las existencias , la sociedad de cartera a menudo decide reinvertir todas las ganancias en la propia empresa. Esto dejará a los inversores con poco dinero, por lo que es probable que los dividendos sean pequeños.

Sin embargo, es probable que esta reinversión aumente el valor de la empresa con el tiempo. Esto, a su vez, también aumentará el valor total de la participación de cualquier empresa.

¿Por qué elegir acciones de crecimiento?

Seleccionar acciones de crecimiento significa crear una cartera que se centre en acciones cuyo valor espera que crezca con el tiempo. Deberá diversificarse en algunos activos de dividendos, pero la mayoría de sus inversiones darán peso a las empresas que invierten sus ganancias.

Esta es una estrategia menos líquida que invertir dividendos porque sus acciones no generan rendimientos mientras las tenga. Sin embargo, será testigo de algunos rendimientos si vende un conjunto de acciones y cobra las ganancias de capital que merece.

Invertir en crecimiento significa que su flujo de efectivo puede estar más fragmentado, lo cual es mucho más que invertir en dividendos. Esto se debe a que su dinero proviene de la venta de esas acciones en cantidades individuales.

Si sigue esta estrategia, debe decidir qué dinero adecuado planea ganar con cada acción. Muchos inversores reducen los rendimientos de sus carteras y utilizan el dinero para comprar nuevas acciones o conjuntos de acciones que poseen en previsión de ganancias futuras.

¿Cómo se pueden identificar las acciones de crecimiento?

Invertir en acciones de crecimiento requiere una buena selección basada en indicadores específicos. Para obtener grandes ganancias, debe crear una cartera sólida basada en acciones excelentes. Asegúrese de invertir en él por un período más prolongado, es decir, 6-7 años. Algunos indicadores que debe tener en cuenta para identificar las acciones de crecimiento son:

Ganancia por acción (EPS)

EPS es uno de los datos bursátiles esenciales para inversores nuevos o antiguos. Representa la utilidad neta alcanzada por la empresa en cada segmento. EPS mostrará directamente algún efecto sobre el precio de mercado de varias acciones.

Puede calcularlo dividiendo el beneficio después de impuestos por el número total de acciones. EPS = Beneficio después de impuestos (PAT) / No de mejores acciones.

Suponga que el beneficio después de impuestos (PAT) de la empresa es de 10 millones de rupias y el número de acciones en circulación es de 2 millones. Esto significa que la empresa gana 5 Rs (10/2) por acción.

Creo que ningún otro dato afectaría directamente al precio de las acciones aparte del EPS. Cualquier cambio que ocurra en el EPS se reflejará instantáneamente en el precio de mercado de algunas acciones.

Se observó una estrecha relación entre la UPA y el precio de mercado de las acciones. Un aumento en los precios de las acciones acompañó el crecimiento de las UPA. Por el contrario, una disminución en el EPS resultará en una disminución en el precio de las acciones. La UPA se ha convertido así en el parámetro financiero más monitoreado de las empresas.

Relación precio / ganancias (P / E)

La relación P / E mostrará lo que está logrando el precio en la participación de mercado en comparación con las ganancias por acción (EPS). Puede averiguar si los inversores consideran que una acción es valiosa según lo descrito por sus rendimientos.

Calcularlo dividiendo el precio de las acciones de EPS. P / E = precio de la acción de mercado / UPA.

Si se supone que el P / E es constante, entonces un aumento fijo en EPS aumentará el precio de mercado, lo que indica una mayor demanda de un componente en particular directamente proporcional.

A medida que cayó el EPS, el precio de mercado también comenzó a caer en respuesta. Como resultado, las acciones de crecimiento intentarán mantener sus relaciones P / E para mantener el precio de mercado mucho más alto.

Crecimiento de las ventas

Las acciones de crecimiento están luchando por mantener el crecimiento de las ventas. El valor de las ventas juega un papel importante en la estimulación del desarrollo de cualquier organización. Por lo tanto, el aumento de las ventas condujo a un aumento de los beneficios de la empresa.

El crecimiento estable de las ganancias ayuda a aumentar las ganancias por acción (EPS), lo que aumenta el precio de las acciones de mercado. Un precio de mercado más alto funcionará bien a largo plazo para aumentar la riqueza de los accionistas.

Rentabilidad

La UPA de la empresa depende en gran medida de sus utilidades. Sin embargo, aumentar las ganancias no es tan fácil como aumentar las ventas. El crecimiento estable de las ventas acelerará el EPS.

Esto aumentará el precio de mercado, lo que maximizará la riqueza de los accionistas.

¿Cuáles son las principales diferencias?

• El reparto de dividendos está más extendido en el mercado que las inversiones en efectivo pagadas en dividendos de acciones o fondos de inversión. Por otro lado, las acciones de crecimiento son áreas donde el dinero permanece invertido y no disponible a intervalos regulares.

• Hay un rendimiento excesivo de la acción con crecimiento, que se reinvierte en la acción misma. Mientras que en el caso de los dividendos, a los inversores se les proporciona una rentabilidad regular en cada intervalo.

• Los rendimientos de inversión de crecimiento solo pueden surgir si se venden o reembolsan, mientras que las acciones de dividendos pueden generar un exceso de ingresos por dividendos.

• Las acciones de dividendos están más estrechamente vinculadas a empresas con un flujo constante de dinero y sin gastos de capital significativos en el corto plazo. Las acciones están subiendo mientras existe una oportunidad de crecimiento, ya que las previsiones futuras y los importantes gastos de capital de las empresas generarán rendimientos a largo plazo.

• Si un inversor busca liquidez y dinero a intervalos regulares, debería decidir invertir en dividendos. Si, por el contrario, un inversor busca el crecimiento y quiere permanecer invertido durante mucho tiempo, debe elegir un fondo de crecimiento para obtener los beneficios.

¿Como escoger? Consejos a seguir

Riesgos

Las acciones de crecimiento tienden a tener un mayor riesgo que las acciones de dividendos. Esto se debe en parte a que está buscando explícitamente coherencia en la oferta de crecimiento.

Desea cambiar el precio de las acciones para venderlas por más dinero a largo plazo, pero las fluctuaciones se pueden reducir de ambas maneras.

Las acciones de dividendos tienden a tener un riesgo menor que las acciones de crecimiento. Es probable que las empresas de dividendos estén bien establecidas, por lo que sus pagos serán consistentes y confiables.

Pero es probable que los pagos de dividendos sean más bajos que el dinero que gana en ganancias de capital. Al distribuir sus ganancias en lugar de reinvertirlas, reducen sus posibles ganancias en el precio de las acciones.

Por lo general, puede ganar más dinero con acciones de crecimiento, pero existe un mayor riesgo.

Flujo de efectivo

Las acciones de dividendos se pagan regularmente. Como se mencionó anteriormente, la mayoría de las empresas pagan un dividendo trimestral. La mayoría de las empresas también intentan realizar el mismo pago de dividendos o al menos intentan basar el pago de dividendos en una fórmula estándar.

Como resultado, los dividendos son una buena estrategia para los inversores que necesitan un flujo de caja sólido y predecible.

Las acciones de crecimiento le brindan rendimientos constantes. Como se mencionó anteriormente, cuando invierte en acciones de crecimiento, vende la orden. Si bien puede establecer un precio objetivo para vender sus acciones, el mercado es impredecible.

No tiene otra forma de saber cuándo (o incluso si) sus acciones alcanzarán su precio objetivo. Como resultado, las acciones de crecimiento son una excelente estrategia para que los inversores mantengan su dinero atado al mercado en medio de las ventas.

Horizonte de tiempo

Es probable que la inversión de crecimiento sea un modelo de inversión a largo plazo. Por lo tanto, es mejor mantener sus acciones durante muchos meses, si no muchos años, si ganan valor antes de venderlas.

Esto puede conducir a grandes ganancias, pero debe planificar su cartera y liquidez en torno a este horizonte. La inversión en dividendos es probablemente un modelo de inversión más corto. Debido a que no vende acciones por un dividendo sobre sus ganancias de capital a largo plazo, puede pasar rápidamente a estas inversiones y dejarlas.

En general, mide una inversión de dividendos trimestrales porque es el marco de tiempo en el que mide su rendimiento.

¿Qué opción elegir?

La elección de fondos de dividendos o de crecimiento depende del horizonte temporal del inversor, la preferencia de riesgo y el tipo de rendimiento que busca. Los inversores que deseen crear riqueza a largo plazo deben invertir sus ingresos en crecimiento para seguir invirtiendo y obtener mayores rendimientos.

Al invertir en la maleza, no recibirá ningún retorno inmediato ni pago de ningún interés.

Sin embargo, su inversión aumentará a lo largo de los años, mientras que, por otro lado, es un inversor de dividendos para clases de inversores que buscan un flujo de efectivo constante y estable a lo largo de los años.

Diferencia entre dividendos y acciones de crecimiento: tabla comparativa

Estas diferencias hacen que estas empresas sean atractivas para inversores con diferentes objetivos de inversión porque atraen a diferentes tipos de inversores.

Hay tres tipos diferentes de inversores: buscador de riesgos, neutrales al riesgo y aversión al riesgo. Los inversores que buscan crecimiento prefieren empresas de crecimiento, mientras que los que buscan dividendos prefieren acciones de dividendos.

Los inversores con una cartera neutral al riesgo pueden invertir tanto en una combinación de acciones de dividendos como de crecimiento.

Las acciones de dividendos frente a las de crecimiento difieren según las decisiones de la gerencia. Las ganancias obtenidas por una empresa pueden devolverse a los inversores como dividendos o invertirse nuevamente en el negocio.

Consejos de inversión

• Uno de los temas más críticos al invertir en acciones es su marco de tiempo. ¿Está buscando ingresos a corto plazo o activos fijos? ¿Necesita liquidez o puede tener su dinero inmovilizado a largo plazo? Es bueno responder estas preguntas antes de comenzar a comprar bienes raíces.

• Una de las mejores maneras de resolver cualquier problema que surja naturalmente al seleccionar los valores que desea colocar (y eliminar) de su cartera es consultar a un asesor financiero. Encontrar uno en su área no es nada difícil. La herramienta SmartAsset lo ayudará a encontrar un profesional financiero en minutos para ayudarlo a responder preguntas sobre tiempo, liquidez, riesgo y su plan personal general. Cuando esté listo, comience ahora.

• Además, hay empresas de nueva creación que tienen espacio para la expansión y la oportunidad. Las empresas que pagan dividendos son maduras y estables y piensan que el crecimiento futuro es limitado; por lo tanto, prefieren pagar a los inversionistas en lugar de buscar mejores oportunidades de inversión.

Preguntas relacionadas - Preguntas frecuentes

¿Es mejor el crecimiento que los dividendos?

El NAV de una opción de crecimiento siempre es más alto que el de una opción de dividendos porque la ganancia reinvertida en la opción de crecimiento puede aumentar su valor con el tiempo. Debido al efecto compuesto, el rendimiento general de la opción de crecimiento suele ser mayor que la opción de dividendo en un horizonte de inversión suficientemente alto.

¿Necesita invertir en acciones de crecimiento?

Las acciones de crecimiento han estado pasando por el mercado desde la crisis financiera. En lugar de subirse al carro, es mejor invertir en empresas que coincidan con su tolerancia al riesgo. El aumento de las ventas minoristas puede ser una oportunidad de compra para los inversores pacientes.

¿Son las acciones de crecimiento de alto riesgo?

Los inversores deben considerar las acciones de crecimiento como inversiones de alto riesgo en cualquier entorno de mercado. Se sabe que son relativamente rápidos y no pagan dividendos, lo que significa que la única forma de generar ingresos a partir de ellos es mantener las acciones a un precio más alto.

¿Cuánto tiempo tienes que tener acciones para ganar un dividendo?

En resumen, para ser elegible para pagar dividendos sobre acciones, debe comprar las acciones (o ya tenerlas) al menos dos días antes de la fecha de registro y tener las acciones al final de la venta. Debe ser un día hábil antes de la fecha ex.

¿Son los dividendos una buena inversión?

Las acciones de dividendos brindan a los inversores una forma de recibir pagos durante los períodos del mercado cuando las ganancias de capital son difíciles de obtener. Ofrecen una excelente puerta de entrada contra la inflación, especialmente cuando crece con el tiempo. A diferencia de otras formas de ingresos, están sujetos a impuestos, como los intereses de las inversiones de renta fija.

Línea de fondo

La elección del tipo de acción depende del estilo de inversión, el grupo de edad, los objetivos y los ingresos. Un inversionista joven puede invertir la mayor parte de su dinero en acciones de rápido crecimiento porque el inversionista joven tiene una larga carrera y un largo período de recuperación de la volatilidad del mercado.

Lo mejor es examinar la calidad de cada inversión y evitar que cumpla con sus requisitos específicos de ingresos en efectivo o que los mantenga para un crecimiento a largo plazo.

Si está buscando riqueza y tiene un marco de tiempo más largo, ¡invertir en crecimiento le permitirá disfrutar de mayores rendimientos! Pero si está buscando un rendimiento más rápido y un flujo constante de dinero, la inversión en dividendos puede ser la mejor opción.