2023年美元投资机会分析

目录

一、前言(为什么要选择美元投资) 

二、回顾2022年美元整体表现

三、2023年影响美元的市场基本面

四、2023年影响美元的技术面分析

五、2023年美元投资策略

一、前言(为什么要选择美元投资) 

■站在安全角度来看

近年来，对于希望将资金投入安全、流动性强的资产的投资者来说，美元一直是一种稳定且备受追捧的货币。

■站在疫情角度来看

展望2023年，随着世界经济继续从COVID-19大流行的影响中复苏，美元可能仍然是一个有吸引力的投资机会。美元具有吸引力的一个关键原因是它作为世界储备货币的地位。这意味着大多数国际交易都以美元进行，使美元成为许多中央银行和大型金融机构的必要资产。

■站在世界格局角度来看

美国经济是世界上最大和最发达的经济之一，拥有多元化的行业组合，可以提供一定程度的保护，免受全球经济中断的影响。

■站在个人投资者角度来看

对于个人投资者来说，有多种美元投资机会可以考虑。一个受欢迎的选择是投资美国国债，美国国债由联邦政府发行，被认为是最安全的投资之一。另一个选择是投资于美国股市，从历史上看，美国股市提供了相对稳定和高的长期回报。

■站在美国经济复苏角度来看

美元在2023年仍可能是稳健的投资机会。希望利用这一机会的投资者可以考虑各种美元投资策略，包括美国国债、美国股市或外汇。然而，一如既往，在做出任何投资决定之前，进行研究和获得专业建议是至关重要的。

二、回顾2022年美元整体表现

美元的价值会受到各种因素的影响，包括经济状况、利率和政治稳定。利率、通胀、经济增长和地缘政治事件等各种因素影响了2022年的美元投资表现。

⊙事件一：美国中期选举

2022年的一个关键事件是美国中期选举的结果。政治不确定性影响外汇市场，领导层或国会中政党控制权的变化可能会导致美元波动。美国与其他国家关系的任何变化，如贸易紧张，也可能影响美元。

影响：美国中期选举导致美国通胀一路飙升，最高到达2022年6月份的9.1%，美国已然进入了超级通胀期。而一个国家的通胀一旦超过3%，便会导致货币快速贬值。所以为了防止美元贬值，美联储从2022年的3月开始加息。

结果：美元从3月1日96.594上涨至9月26日的114.723，波动点位为18.129，累计涨幅为18.8% 。

⊙事件二：美国货币政策

美联储(Federal Reserve)的货币政策决定在2022年也很重要，值得关注。随着美联储加息，随着投资者寻求收益率更高的资产，美元将进一步走高。然而，如果美联储决定维持低利率或实施额外的货币刺激措施，它可能会给美元带来压力。

影响：美国积极的货币紧缩政策导致美国通胀数据经历了三个月的连续下降，市场开始看空美元，主要的原因在于，通胀已经到达峰值，加息政策会因为通胀下降，而慢慢退出，而一旦美联储的加息策略彻底停止，之前大涨的美元价格会马上跌回加息之前的价格。

结果：美元从9月份最高114.723开始，一路下跌，最低跌至12月的102.998。波动点位为11.725，累计跌幅为10.2% 。

三、2023年影响美元的市场基本面

许多重要的全球事件，如自然灾害、地缘政治紧张局势和意外的经济发展，可能会在2023年继续影响美元。

▋地缘政治方面

美中紧张局势有所降温，有助于缓解对贸易关系的担忧，对美元产生积极影响。此外，没有发生如危机、战争或大宗商品价格大幅上涨这些事件，这有助于维持美元的稳定。

▋投资数据方面

美国国债等以美元计价的资产仍然受到寻求避险的投资者的青睐。美元作为全球储备货币的需求也继续很高，据估计，世界各国政府持有的所有外汇储备中，约有60%是美元。

随着美国2023年经济增长预期、停止加息预期和通胀降低，美元资产将在2023年继续受到投资者的青睐。

▋疫情好转带来经济复苏

美元作为世界的流通货币，其核心价值在于资源流通的必需性，目前疫情导致全球各个国家的贸易流通受阻，物资需求量相比疫情之前，大幅减少，所以美国本土因贸易而导致物资匮乏，物价才会出现疯涨，而一旦，疫情好转，贸易恢复，美国的通胀率会瞬间暴跌，而美国的货币紧缩政府也会马上松绑，所以从基本面的角度来看，美元的价格还有继续回落的空间。

2023年美元投资分析后的市场基本面看起来充满希望，美联储预计将维持低利率，以支持经济从covid - 19的影响中复苏，通胀保持在低位，预计将保持在2%的目标附近，以及对全年经济增长的强劲预测。

四、2023年影响美元的技术面分析

从技术面的角度来看，美元指数先后在，2022年的7月4日，9月26日，11月21日，完成了头肩顶形态。2023年预计将有不低于10%幅度的下跌行情，美元指数将有可能回到88附近。

我们保守估计美元将在2023年跌落至90，其空间利润将达到（103-90）/103*100%=12.6%

五、2023年美元投资策略

投资美元的一种方式是通过以货币为基础的资产，如以美元计价的股票、债券或房地产。

投资美元的另一种方式是通过追踪美元表现的货币基金或交易所交易基金(etf)。

外币兑换是另一种选择，投资者可以在外汇市场上买卖美元货币对。比如最受欢迎的：欧元美元 英镑美元 澳元美元 日元美元 加元美元。根据美元价格波动来低价买入高价卖出，赚取价格差来获利。

无本金交割远期(ndf)是一种允许投资者对货币汇率变动进行投机并以现金结算的金融合同，通常用于对冲货币风险。但普通投资者不建议此类投资。

另外，在美国银行开设账户，持有美元现金。这种策略可以提供一个以稳定货币存储现金的地方，并提供从账户余额中赚取利息的机会。

一般来说，拥有一个平衡的投资组合是至关重要的，因为要避免在单一货币或资产类别上投资过多。多样化有助于尽量减少风险和尽量增加潜在的回报。

因此，在作出任何投资决定之前，进行彻底的研究和咨询至关重要。必须了解经济和政治形势，并定期监测。这将帮助你在未来做出更明智的决定，并帮助你避免不必要的风险。关注我们，定期为您提供各类投资资产的分析报告。