投资回报率是什么意思？如何计算投资回报率？

首先我们举个例子，从1965年起巴菲特掌舵的Berkshire Hathaway集团实现了年均19.8%的投资回报率。这意味着如果某投资者在1965年投入了$1000美元投资巴菲特的公司，今天这笔投资将价值接近300万美元。

我们再假设有两个投资者A和B，其中A将全部的资本投资了债券，三年时间里获得了总计15%的利息收入。而投资者B则是全部买入了股票，三年时间获得了20%的资本增值收益。这种情况下哪个投资更明智呢？要进行合理的比较首先要理解投资回报率的概念。

简单来说投资回报率（ Return on Investment ，ROI）是一项用于衡量投资效益的重要指标。它反映了某项投资相对于投资成本所带来的收益，常被用来评估投资的绩效或比较不同投资方案的效益。

ROI的优势在于直观且易于比较不同投资的效益，但其不足在于未考虑时间因素及风险成本。因此在实际应用中，投资者通常还要结合其他的指标（如内部报酬率IRR等）进行全面的评估。

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计算ROI的公式为：

ROI =（投资收益- 投资成本）/ 投资成本× 100%

例如，若投资者A投入1000元并获得1200元的回报，则ROI为(1200 - 1000) / 1000 × 100% = 20%。

从上面的ROI的计算公式可以看出来影响ROI的因素只有两个：投资收益以及投资成本，和其他因素皆无关。投资者可以考虑以下的例子：

👉投资者1投入1000元买入了股票A，第一年价格上涨了5%，第二年上涨了8%，第三年上涨了6%，然后1选择卖出全部的股票A，则该项投资收获的投资回报率为：

ROI = (1000 x 105% x 108% x 106% - 1000) / 1000 x 100% = 20.2%

👉投资者2投入1000元买入了股票B，第一年价格下跌了7%，第二年上涨了29.2%，然后2选择卖出全部的股票B，则该项投资的投资回报率为：

ROI = (1000 x 93% x 129.2% - 1000) / 1000 x 100% = 20.2%

上面的两个案例中两项投资的投资回报率相同，但是两个投资者承受的时间以及价格波动风险却全然不同。

在实现同样的ROI的前提下，投资者1等待了3年的时间，付出了更多的时间成本。而投资者2只用了2年。另外在第一个投资中股票A的波动性明显更低，这在现实中有可能会是蓝筹股。

蓝筹股是指具有稳定收益、业务表现良好、市值较大且信誉卓著的公司股票，通常是市场中的领导企业或核心企，典型的案例包括台积电，鸿海或者微软等。而第二个投资的标的明显波动性更大，虽然最终投资者2也获得了20.2%的投资回报率，但其承受的风险不可同日而语。

上述对投资时间跨度和波动性的忽视正是ROI最明显的问题。对于想要在实际投资中应用ROI概念的投资者来说务必要清楚这个问题。

【推荐阅读】蓝筹股是什么？ 2024年最值得投资的10大蓝筹股

在交易中应用ROI（投资回报率）是一种评估投资效益的基本方法，可帮助投资者分析并比较不同交易选项的潜在收益。具体来说ROI的应用可以帮助投资者筛选确定投资机会以及设置回报目标。

筛选投资机会

交易者可以利用ROI来快速筛选出潜在回报较高的投资标的。例如，在选择股票、基金或债券时，计算每个选项的ROI，有助于辨别哪些投资能带来更高的回报。如果说某项债券投资的ROI高于某个股票的ROI，则通常来说前者将是更好的投资选择，因为债券涉及的风险和波动要低得多。

设置回报目标

作为成熟的投资者常常需要考虑止盈和止损的问题，这一点对于机构投资者来说尤其重要。目标ROI就可以作为止盈点的参考。例如，投资者可以设定15%的ROI目标，当具体投资项目的收益达到该水平时投资者就可以选择退出交易落袋为安。

TOPONE Markets平台借助先进的技术支持，交易平台实现了极速成交，并支持止损订单、止盈订单以及挂单执行等功能，确保投资者能够高效管理风险和捕捉市场机会。

合理的投资回报率（ROI）取决于多个因素，包括投资的标的的类型、涉及的风险水平、时间的跨度等等。对于以下的一些常见的不同类型的投资标的，大众普遍可以接受的ROI参考范围如下：

• 股票：对于长期股票投资（如指数基金）来说，年化回报率如能达到标普500的年回报水平普遍就被认为是满意的。过去10年S&P 500的年化回报率约为10%-12%左右，这是典型的长期股市回报范围。当然高风险的成长股可能带来更高的回报，但也伴随更大的波动性（典型如Nasdaq），但长期来看可能具有较大的不确定性。

  
  

• 不动产：不动产的投资回报率因不同市场和房屋的定位差异较大，但成熟的房地产市场的年化回报率在5%-7%之间。另外收租型的房地产可能带来更加稳定的现金流，但资本增值的潜力可能相对较低。投资者也可以投资REITs来间接地进行房地产投资。

  
  

• 债券：债券分为投资级债券（Investment-grade bonds）以及垃圾级债券（Junk bonds），投资级债券的年回报率一般为国债的基础上上浮1%-3% ，这些债券的发行人大多是经营良好的蓝筹企业，而高收益债券的年回报率可能在国债的基础上上浮4%-8%，但这些债券的发行人通常是经营风险较大的企业，因此涉及的风险也较大。

  
  

• 黄金与其他大宗商品：黄金等大宗商品的年化回报率波动较为剧烈，受到多重因素的影响。一般投资界认为如果这类投资品的ROI能超过通膨就是可以良好的。

从ROI的计算公式ROI =（投资收益- 投资成本）/ 投资成本× 100%中我们可以看出来提高投资回报率可以从两个层面入手，以下是几种可能有助于提高ROI的策略：

选择高增长潜力的投资标的

透过投资于具有高增长潜力的资产，如成长型股票、私募股权、新兴市场的股票或者高收益债券来获得更高的回报，尤其是在经济增长或市场趋势支持的情况下。当然这些资产可能会带来投资组合更大的波动，需要投资者做好风险管理。

缩短投资期限并积极管理

投资者可以透过短期高频的交易或积极管理投资组合，包括利用技术分析或基本面分析来寻找低估的股票进行短期操作以增加获利的潜力。

使用杠杆

投资者也可以从投资成本的层面入手利用杠杆来借入资金进行投资以放大回报率。当然若市场走势不如预期，杠杆也可能使损失加剧。

【推荐阅读】杠杆是什么？如何开杠杆？如何在交易中使用杠杆？

对于想要提高投资回报率的投资者来说TOPONE Markets无疑是不二之选。首先TOPONE Markets平台提供多个类型的投资产品，包括外汇、股票、贵金属、能源以及虚拟货币等的投资，帮助投资者抓住各个市场的投资机会提升投资组合的ROI。

此外TOPONE Markets还提供最高达到1:1000的杠杆，让投资者可以充分利用借入的资金来放大投资回报率。在给予投资者高额杠杆的同时TOPONE Markets还允许投资者买入少于一个完整单位的投资标的，比如上图中黄金（XAU）的例子，投资者可以选择买入0.01口的XAU，所需的仅仅是26美元的保证金。而1盎司黄金的市场价格高达2631美元（约9万新台币）。

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首先我们举个例子，从1965年起巴菲特掌舵的Berkshire Hathaway集团实现了年均19.8%的投资回报率。这意味着如果某投资者在1965年投入了$1000美元投资巴菲特的公司，今天这笔投资将价值接近300万美元。

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例如，若投资者A投入1000元并获得1200元的回报，则ROI为(1200 - 1000) / 1000 × 100% = 20%。

从上面的ROI的计算公式可以看出来影响ROI的因素只有两个：投资收益以及投资成本，和其他因素皆无关。投资者可以考虑以下的例子：

👉投资者1投入1000元买入了股票A，第一年价格上涨了5%，第二年上涨了8%，第三年上涨了6%，然后1选择卖出全部的股票A，则该项投资收获的投资回报率为：

ROI = (1000 x 105% x 108% x 106% - 1000) / 1000 x 100% = 20.2%

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ROI = (1000 x 93% x 129.2% - 1000) / 1000 x 100% = 20.2%

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• 不动产：不动产的投资回报率因不同市场和房屋的定位差异较大，但成熟的房地产市场的年化回报率在5%-7%之间。另外收租型的房地产可能带来更加稳定的现金流，但资本增值的潜力可能相对较低。投资者也可以投资REITs来间接地进行房地产投资。

  
  

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• 黄金与其他大宗商品：黄金等大宗商品的年化回报率波动较为剧烈，受到多重因素的影响。一般投资界认为如果这类投资品的ROI能超过通膨就是可以良好的。

从ROI的计算公式ROI =（投资收益- 投资成本）/ 投资成本× 100%中我们可以看出来提高投资回报率可以从两个层面入手，以下是几种可能有助于提高ROI的策略：

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透过投资于具有高增长潜力的资产，如成长型股票、私募股权、新兴市场的股票或者高收益债券来获得更高的回报，尤其是在经济增长或市场趋势支持的情况下。当然这些资产可能会带来投资组合更大的波动，需要投资者做好风险管理。

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