市值型ETF是什么？市值型ETF vs 高股息ETF，哪一种更胜一筹？

• ETF是什么？

ETF，即交易所交易基金，是一种投资工具，它通过跟踪、模拟或复制特定指数的表现来进行投资，通常涉及一篮子股票。

简单来说，ETF不追求超越市场平均水准的回报，而是以复制整个指数或行业的表现为目标。它们会按照指数或行业的涨跌幅度进行同比例或杠杆化的投资。

在台湾，ETF是由投资信托公司发行的，根据投资的市场所在地和投资标的，可以大致分为国内型、海外型、股票型、债券型、商品型或主题型等。

以台湾最大的ETF—— 台湾50 （0050）为例，这个ETF专注于投资国内加权指数中市值最大的前50家企业，相当于一次性买入台湾股市中的Top 50股票。

• 投资ETF费用有哪些？

首先是交易手续费和税金，这与股票交易类似。当你买入或卖出ETF时，需要支付的手续费通常是交易金额的千分之1.425，而交易税则比股票更低，仅为千分之一。

其次是持有ETF期间的管理费，这包括基金的总费用率以及调整投资组合时产生的手续费和交易税等。这些费用会根据基金管理公司、投资区域、行业或规模的不同而有所差异。

在台湾，每只ETF的年总管理费用率大多低于0.5%。以0050为例，其年总管理费用为0.46%，其中包括了0.14%的非管理费用。了解这些费用对于评估ETF投资成本非常重要。

• ETF净值是什么？

在讨论ETF的优缺点时，我们经常会遇到“净值”、“折价”和“溢价”这些术语。这些术语到底是什么意思呢？

我们可以将ETF想像成一个包含多种资产的集合，然后将这个集合分成许多小份，每一份代表整个资产集合的一部分所有权。

举个例子，假设有一个名为“台湾500”的ETF，这个ETF总共发行了1000万股，它持有一个包含500种台湾股票的篮子，这些股票的总市值为10亿元。

那么，每一股ETF的净值就是这10亿元总市值除以1000万股，即 每股净值为100元。 ETF的净值会随着其所持有股票篮子的市值变化而波动。

然而，在实际交易中，台湾500ETF的市场交易价格并不总是恰好是100元，它可能会是95元或者98元。当市场交易价格低于其净值时，这种情况被称为“折价”；当市场交易价格高于其净值时，则被称为“溢价”。

这些价格差异可能是由于市场供需、流动性或其他市场因素造成的。理解这些概念有助于投资者更好地把握ETF的投资价值和交易时机。

市值型ETF （Market Cap Weighted ETF）是指根据公司市值规模来选择投资组合中股票的ETF 。这类ETF通常会投资于市值最大的公司，也就是大型股，或者是市值较小的公司，即中小型股。具体来说：

1. 大型股ETF ：这类ETF主要投资于市值庞大的公司，例如上证50指数ETF，它投资的是上海证券交易所市值最大、流动性最好的前50只股票。

2. 中小型股ETF ：与大型股ETF相对，这类ETF投资的是市值相对较小的公司，通常指的是除大型股以外的公司。

市值型ETF的特点在于，它们通过投资不同市值规模的股票，来复制或模拟特定市值规模股票指数的表现。投资者可以通过购买市值型ETF来获得对大型股或中小型股市场的整体投资，而不是投资于单一的股票，这样可以有效地分散风险。

市值型ETF是根据成分股的市值来分配权重，这种投资方式有哪些优点和缺点呢？让我们一起来探讨。

✅优点

1. 风险分散：市值型ETF作为一篮子证券组合，其投资风险集中风险能在一定程度上得到分散。

2. 交易灵活：ETF可以像股票一样在二级市场自由买卖，价格即时变动，投资者可抓住盘中机会，买卖更加灵活。

3. 门槛低：ETF的价格一般都比较低，买一手（100份额）可能也就一百多元，低的甚至不到一百元，比个股的门槛低很多。

4. 透明度高：ETF是被动管理，持仓情况通常会在每日收盘后公布，投资者可以清楚地知道基金的投资组合情况。

5. 费用低：ETF的费用包括基金运作费和交易费两种，主流的管理费是每年0.5%，托管费每年0.1%，可能只有普通基金的三分之一。

6. 品种丰富、覆盖面广：ETF的品种非常丰富，从不同的大类资产到权益市场中不同的行业、主题、策略指数的细分，ETF还能让普通投资者较容易的投资于全球金融市场，使投资更加多元化。

7. 定期更新：指数会定期更新，淘汰不符合要求的证券，收入符合要求的新证券。 ETF跟踪的是特定指数，所以ETF也自带存优去劣的机制，保持ETF成分股的优秀。

8. 没有停牌、退市风险：个股存在停牌和退市的风险，ETF不存在。 ETF可能会跟行业或大盘一起大跌，但自身不会暴雷，所以在极端熊市的情况下也能保持交易的正常进行，给了投资者止损出局的机会。

❌缺点

1. 错失好企业：因为ETF跟踪的是某个主题、行业或是一个特定指数范围，所以会错过某些真正优秀的企业。

2. 只有平均收益：ETF是分散投资，在分散了风险的同时，也分散了收益，它的收益不像某些个股那么高，目标是赚取指数的平均收益。

3. 流动性问题：这个流动性只针对规模小的ETF，规模小，成交量就小，流动性就差，难以满足资金量大的投资需求。规模太小还有清盘的风险。

4. 无法自动定投：ETF是在证券帐户上交易的，而且必须是在股市开盘时间交易，不能像场外基金一样设置自动定投，操作相对麻烦一点。

5. 存在跟踪误差：虽然ETF不需要预留资金应对赎回，但由于有成本消耗，所以还是存在跟踪误差，特别是规模小的ETF，可能资金量都还不足完全复制指数的成分比例，所产生的误差更大。

6. 涨幅小于股票：ETF只赚取行业、主题或指数的平均收益，也就是说在这个指数里，个股的涨跌是有高有低的，ETF的属性让它无法超越涨幅高的个股，特别是在牛市中，ETF的涨幅可能比某些个股低很多。

1.元大台湾50 ETF（0050） ：这是追踪台湾市值前50大上市公司的ETF，其ETF资产规模（市值）为2925亿台币，近5年平均现金殖利率（股息率）为3.52% 。

2.元大高股息ETF （0056） ：这个ETF挑选未来一年预计现金股利殖利率最高的50支股票，资产规模（市值）为2264亿台币，近5年平均现金殖利率（股息率）为6.18%。

3.国泰永续高股息ETF（00878） ：专注于有永续经营理念的高股息台股企业，资产规模（市值）为2168亿台币，近5年平均现金殖利率（股息率）为4.19% 。

4.中信高评级公司债ETF（00772B） ：投资于10年期以上高评等美元公司债券，资产规模（市值）为1124亿台币，近5年平均现金殖利率（股息率）为3.21%。

5.元大美债20年ETF（00679B） ：投资于美国政府20年期（以上）债券，资产规模（市值）为1104亿台币，近5年平均现金殖利率（股息率）为2.49%。

6.元大AAA至A公司债ETF（00751B） ：投资于20年期以上AAA至A级美元公司债券，资产规模（市值）为1002亿台币，近5年平均现金殖利率（股息率）为3.14%。

7.群益投资级金融债ETF（00724B） ：追踪ICE BofA 10年期以上美元金融债指数，资产规模（市值）为880亿台币，近5年平均现金殖利率（股息率）为3.60%。

8.元大投资级公司债ETF（00720B） ：投资于20年期以上BBB级美元公司债券，资产规模（市值）为872亿台币，近5年平均现金殖利率（股息率）为3.58%。

9.复华台湾科技优息ETF（00929） ：在台湾上市的电子类股中选择40档台股（高股息的台股科技股），资产规模（市值）为867亿台币，近5年平均现金殖利率（股息率）为7.61%。

10.国泰A级公司债ETF（00761B） ：资产规模（市值）为841亿台币，近5年平均现金殖利率（股息率）为3.12%。

在选择投资市值型ETF还是 高股息ETF时，需要考虑多个因素，包括市场环境、个人投资目标、风险偏好等。

根据英国资产管理公司Janus Henderson的报告，预计2024年全球股息总额将达到1.72万亿美元，增长率约为5%。在全球股息稳定增长的大环境下，配置一部分资产到高股息产品中可能是一个安全且正确的做法。

高股息ETF的优点

• 稳定收益：高股息ETF通常会挑选经营稳定、潜力较大的公司，这些公司分红相对稳定，因此投资者能够获得持续稳定的股息收益。

• 降低风险：高股息ETF通常会分散投资于多家公司和不同行业，降低了单一企业和行业的风险，同时提高整个投资组合的分散性。

• 享受复利：高股息ETF提供股息再投资选项，即将获得的股息自动用于购买ETF份额，实现复利效应（利滚利）。

高股息ETF的缺点

• 长期报酬率不佳：高股息ETF的成分股可能是因为企业发展受到限制，将获利回馈给股东，这种情况下企业发展受阻导致股价下跌，长期报酬率可能不理想。

• 股息配发不稳：如果公司遇到经营困难或外部因素影响导致获利减少，可能会中断股息配发。

• 内扣费用偏高：由于高股息ETF股票的替换率高，因此内扣费用相对于市值筛选ETF会更高。

考虑到当前台股市场正在经历熊市，高股息ETF可能因其防御性特征而受到青睐，它们可以提供稳定的现金流，并且在市场波动时可能表现更为稳健。

综上所述，如果您寻求稳定的现金流和较低的风险，高股息ETF可能是一个较好的选择；如果您希望投资于广泛的市场并追求长期的市场平均回报，市值型ETF可能更适合您。最终的选择应基于您的个人投资目标和风险承受能力。

在挑选ETF的时候，投资人可以参考以下原则，以确保选择最适合自己的投资产品。

1.明确投资目标：在开始任何投资之前，都要明确自己的投资目标和计画。根据风险偏好选择适合的ETF，如高风险偏好的投资者可以选择股票型ETF，而低风险偏好的投资者可以选择债券型或货币型ETF。

2.评估估值水准：选择估值相对便宜且市盈率增长高的ETF，利用估值工具如支付宝的指数红绿灯来辅助决策。

3.考虑流动性：流动性是ETF的生命线，可以通过ETF的场内换手率、场内成交额以及是否有做市商来判断ETF的流动性水准。

4.观察折（溢）价率：跟踪偏离度是指基金的净值增长率和基准收益率之间的差值，可以通过观察ETF的收益走势与标的指数的收益走势来大致判断该ETF的跟踪偏离度。

5.比较费率：选择费率低的基金，因为费用对收益的重要性主要体现在复利的扩张效应上，即使细微的费用之别也会引起巨大的长期收益差异。

6.基金公司与ETF规模：一般规模大、品类多的基金公司更有公信力和经验，ETF规模在2亿以上较好，不容易有清盘的风险。

7.考虑夏普比率：夏普比率是基金绩效评价标准化指标，它衡量的是基金每承受1单位总风险会产生多少的超额报酬，选择夏普比率高的ETF比较好。

8.跟踪误差：跟踪误差是衡量ETF表现与其所追踪的指数之间差异的一个重要指标，反映了ETF在复制其标的指数表现方面的效率。选择跟踪误差小的ETF，以确保投资收益与预期的指数收益更为接近。

9.投资回报率：了解如何计算ETF的投资回报率，并采取有效的策略来提高回报率，如选择合适的ETF产品、把握市场时机、定期定额投资、合理配置资产以及控制成本。

10.投资策略：根据市场环境和个人偏好，选择合适的投资策略，如网格交易策略、定投策略、哑铃策略、核心卫星策略和轮动策略等。

1. 多样化的投资选择

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2. 低交易成本

TOPONE Markets在某些交易品种上提供零佣金交易，降低了投资者的交易成本。同时，主要外汇货币对的点差低至0.6点，全球指数的点差低至1点，有助于提高交易效率和获利能力。

3. 高效率的交易平台

TOPONE Markets采用先进的交易平台，如MetaTrader 5和cTrader，提供高速的订单执行和稳定的交易环境。平台提供行动应用，投资者可以随时随地进行交易，方便快速。

4. 丰富的教育资源

TOPONE Markets提供全面的金融投资教育和咨询服务，帮助投资者提升交易技能和风险管理能力。平台提供专业的市场分析报告和即时新闻，帮助投资人随时了解市场动态，做出明智的投资决策。

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• ETF是什么？

ETF，即交易所交易基金，是一种投资工具，它通过跟踪、模拟或复制特定指数的表现来进行投资，通常涉及一篮子股票。

简单来说，ETF不追求超越市场平均水准的回报，而是以复制整个指数或行业的表现为目标。它们会按照指数或行业的涨跌幅度进行同比例或杠杆化的投资。

在台湾，ETF是由投资信托公司发行的，根据投资的市场所在地和投资标的，可以大致分为国内型、海外型、股票型、债券型、商品型或主题型等。

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• 投资ETF费用有哪些？

首先是交易手续费和税金，这与股票交易类似。当你买入或卖出ETF时，需要支付的手续费通常是交易金额的千分之1.425，而交易税则比股票更低，仅为千分之一。

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• ETF净值是什么？

在讨论ETF的优缺点时，我们经常会遇到“净值”、“折价”和“溢价”这些术语。这些术语到底是什么意思呢？

我们可以将ETF想像成一个包含多种资产的集合，然后将这个集合分成许多小份，每一份代表整个资产集合的一部分所有权。

举个例子，假设有一个名为“台湾500”的ETF，这个ETF总共发行了1000万股，它持有一个包含500种台湾股票的篮子，这些股票的总市值为10亿元。

那么，每一股ETF的净值就是这10亿元总市值除以1000万股，即 每股净值为100元。 ETF的净值会随着其所持有股票篮子的市值变化而波动。

然而，在实际交易中，台湾500ETF的市场交易价格并不总是恰好是100元，它可能会是95元或者98元。当市场交易价格低于其净值时，这种情况被称为“折价”；当市场交易价格高于其净值时，则被称为“溢价”。

这些价格差异可能是由于市场供需、流动性或其他市场因素造成的。理解这些概念有助于投资者更好地把握ETF的投资价值和交易时机。

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1. 大型股ETF ：这类ETF主要投资于市值庞大的公司，例如上证50指数ETF，它投资的是上海证券交易所市值最大、流动性最好的前50只股票。

2. 中小型股ETF ：与大型股ETF相对，这类ETF投资的是市值相对较小的公司，通常指的是除大型股以外的公司。

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✅优点

1. 风险分散：市值型ETF作为一篮子证券组合，其投资风险集中风险能在一定程度上得到分散。

2. 交易灵活：ETF可以像股票一样在二级市场自由买卖，价格即时变动，投资者可抓住盘中机会，买卖更加灵活。

3. 门槛低：ETF的价格一般都比较低，买一手（100份额）可能也就一百多元，低的甚至不到一百元，比个股的门槛低很多。

4. 透明度高：ETF是被动管理，持仓情况通常会在每日收盘后公布，投资者可以清楚地知道基金的投资组合情况。

5. 费用低：ETF的费用包括基金运作费和交易费两种，主流的管理费是每年0.5%，托管费每年0.1%，可能只有普通基金的三分之一。

6. 品种丰富、覆盖面广：ETF的品种非常丰富，从不同的大类资产到权益市场中不同的行业、主题、策略指数的细分，ETF还能让普通投资者较容易的投资于全球金融市场，使投资更加多元化。

7. 定期更新：指数会定期更新，淘汰不符合要求的证券，收入符合要求的新证券。 ETF跟踪的是特定指数，所以ETF也自带存优去劣的机制，保持ETF成分股的优秀。

8. 没有停牌、退市风险：个股存在停牌和退市的风险，ETF不存在。 ETF可能会跟行业或大盘一起大跌，但自身不会暴雷，所以在极端熊市的情况下也能保持交易的正常进行，给了投资者止损出局的机会。

❌缺点

1. 错失好企业：因为ETF跟踪的是某个主题、行业或是一个特定指数范围，所以会错过某些真正优秀的企业。

2. 只有平均收益：ETF是分散投资，在分散了风险的同时，也分散了收益，它的收益不像某些个股那么高，目标是赚取指数的平均收益。

3. 流动性问题：这个流动性只针对规模小的ETF，规模小，成交量就小，流动性就差，难以满足资金量大的投资需求。规模太小还有清盘的风险。

4. 无法自动定投：ETF是在证券帐户上交易的，而且必须是在股市开盘时间交易，不能像场外基金一样设置自动定投，操作相对麻烦一点。

5. 存在跟踪误差：虽然ETF不需要预留资金应对赎回，但由于有成本消耗，所以还是存在跟踪误差，特别是规模小的ETF，可能资金量都还不足完全复制指数的成分比例，所产生的误差更大。

6. 涨幅小于股票：ETF只赚取行业、主题或指数的平均收益，也就是说在这个指数里，个股的涨跌是有高有低的，ETF的属性让它无法超越涨幅高的个股，特别是在牛市中，ETF的涨幅可能比某些个股低很多。

1.元大台湾50 ETF（0050） ：这是追踪台湾市值前50大上市公司的ETF，其ETF资产规模（市值）为2925亿台币，近5年平均现金殖利率（股息率）为3.52% 。

2.元大高股息ETF （0056） ：这个ETF挑选未来一年预计现金股利殖利率最高的50支股票，资产规模（市值）为2264亿台币，近5年平均现金殖利率（股息率）为6.18%。

3.国泰永续高股息ETF（00878） ：专注于有永续经营理念的高股息台股企业，资产规模（市值）为2168亿台币，近5年平均现金殖利率（股息率）为4.19% 。

4.中信高评级公司债ETF（00772B） ：投资于10年期以上高评等美元公司债券，资产规模（市值）为1124亿台币，近5年平均现金殖利率（股息率）为3.21%。

5.元大美债20年ETF（00679B） ：投资于美国政府20年期（以上）债券，资产规模（市值）为1104亿台币，近5年平均现金殖利率（股息率）为2.49%。

6.元大AAA至A公司债ETF（00751B） ：投资于20年期以上AAA至A级美元公司债券，资产规模（市值）为1002亿台币，近5年平均现金殖利率（股息率）为3.14%。

7.群益投资级金融债ETF（00724B） ：追踪ICE BofA 10年期以上美元金融债指数，资产规模（市值）为880亿台币，近5年平均现金殖利率（股息率）为3.60%。

8.元大投资级公司债ETF（00720B） ：投资于20年期以上BBB级美元公司债券，资产规模（市值）为872亿台币，近5年平均现金殖利率（股息率）为3.58%。

9.复华台湾科技优息ETF（00929） ：在台湾上市的电子类股中选择40档台股（高股息的台股科技股），资产规模（市值）为867亿台币，近5年平均现金殖利率（股息率）为7.61%。

10.国泰A级公司债ETF（00761B） ：资产规模（市值）为841亿台币，近5年平均现金殖利率（股息率）为3.12%。

在选择投资市值型ETF还是 高股息ETF时，需要考虑多个因素，包括市场环境、个人投资目标、风险偏好等。

根据英国资产管理公司Janus Henderson的报告，预计2024年全球股息总额将达到1.72万亿美元，增长率约为5%。在全球股息稳定增长的大环境下，配置一部分资产到高股息产品中可能是一个安全且正确的做法。

高股息ETF的优点

• 稳定收益：高股息ETF通常会挑选经营稳定、潜力较大的公司，这些公司分红相对稳定，因此投资者能够获得持续稳定的股息收益。

• 降低风险：高股息ETF通常会分散投资于多家公司和不同行业，降低了单一企业和行业的风险，同时提高整个投资组合的分散性。

• 享受复利：高股息ETF提供股息再投资选项，即将获得的股息自动用于购买ETF份额，实现复利效应（利滚利）。

高股息ETF的缺点

• 长期报酬率不佳：高股息ETF的成分股可能是因为企业发展受到限制，将获利回馈给股东，这种情况下企业发展受阻导致股价下跌，长期报酬率可能不理想。

• 股息配发不稳：如果公司遇到经营困难或外部因素影响导致获利减少，可能会中断股息配发。

• 内扣费用偏高：由于高股息ETF股票的替换率高，因此内扣费用相对于市值筛选ETF会更高。

考虑到当前台股市场正在经历熊市，高股息ETF可能因其防御性特征而受到青睐，它们可以提供稳定的现金流，并且在市场波动时可能表现更为稳健。

综上所述，如果您寻求稳定的现金流和较低的风险，高股息ETF可能是一个较好的选择；如果您希望投资于广泛的市场并追求长期的市场平均回报，市值型ETF可能更适合您。最终的选择应基于您的个人投资目标和风险承受能力。

在挑选ETF的时候，投资人可以参考以下原则，以确保选择最适合自己的投资产品。

1.明确投资目标：在开始任何投资之前，都要明确自己的投资目标和计画。根据风险偏好选择适合的ETF，如高风险偏好的投资者可以选择股票型ETF，而低风险偏好的投资者可以选择债券型或货币型ETF。

2.评估估值水准：选择估值相对便宜且市盈率增长高的ETF，利用估值工具如支付宝的指数红绿灯来辅助决策。

3.考虑流动性：流动性是ETF的生命线，可以通过ETF的场内换手率、场内成交额以及是否有做市商来判断ETF的流动性水准。

4.观察折（溢）价率：跟踪偏离度是指基金的净值增长率和基准收益率之间的差值，可以通过观察ETF的收益走势与标的指数的收益走势来大致判断该ETF的跟踪偏离度。

5.比较费率：选择费率低的基金，因为费用对收益的重要性主要体现在复利的扩张效应上，即使细微的费用之别也会引起巨大的长期收益差异。

6.基金公司与ETF规模：一般规模大、品类多的基金公司更有公信力和经验，ETF规模在2亿以上较好，不容易有清盘的风险。

7.考虑夏普比率：夏普比率是基金绩效评价标准化指标，它衡量的是基金每承受1单位总风险会产生多少的超额报酬，选择夏普比率高的ETF比较好。

8.跟踪误差：跟踪误差是衡量ETF表现与其所追踪的指数之间差异的一个重要指标，反映了ETF在复制其标的指数表现方面的效率。选择跟踪误差小的ETF，以确保投资收益与预期的指数收益更为接近。

9.投资回报率：了解如何计算ETF的投资回报率，并采取有效的策略来提高回报率，如选择合适的ETF产品、把握市场时机、定期定额投资、合理配置资产以及控制成本。

10.投资策略：根据市场环境和个人偏好，选择合适的投资策略，如网格交易策略、定投策略、哑铃策略、核心卫星策略和轮动策略等。

1. 多样化的投资选择

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