2023年美元投資機會分析

目錄

一、前言(為什麽要選擇美元投資) 

二、回顧2022年美元整體表現

三、2023年影響美元的市場基本面

四、2023年影響美元的技術面分析

五、2023年美元投資策略

一、前言(為什麽要選擇美元投資) 

■站在安全角度來看

近年來，對於希望將資金投入安全、流動性強的資產的投資者來說，美元一直是一種穩定且備受追捧的貨幣。

■站在疫情角度來看

展望2023年，隨著世界經濟繼續從COVID-19大流行的影響中復蘇，美元可能仍然是一個有吸引力的投資機會。美元具有吸引力的一個關鍵原因是它作為世界儲備貨幣的地位。這意味著大多數國際交易都以美元進行，使美元成為許多中央銀行和大型金融機構的必要資產。

■站在世界格局角度來看

美國經濟是世界上最大和最發達的經濟之一，擁有多元化的行業組合，可以提供一定程度的保護，免受全球經濟中斷的影響。

■站在個人投資者角度來看

對於個人投資者來說，有多種美元投資機會可以考慮。一個受歡迎的選擇是投資美國國債，美國國債由聯邦政府發行，被認為是最安全的投資之一。另一個選擇是投資於美國股市，從歷史上看，美國股市提供了相對穩定和高的長期回報。

■站在美國經濟復蘇角度來看

美元在2023年仍可能是穩健的投資機會。希望利用這一機會的投資者可以考慮各種美元投資策略，包括美國國債、美國股市或外匯。然而，一如既往，在做出任何投資決定之前，進行研究和獲得專業建議是至關重要的。

二、回顧2022年美元整體表現

美元的價值會受到各種因素的影響，包括經濟狀況、利率和政治穩定。利率、通脹、經濟增長和地緣政治事件等各種因素影響了2022年的美元投資表現。

⊙事件一：美國中期選舉

2022年的一個關鍵事件是美國中期選舉的結果。政治不確定性影響外匯市場，領導層或國會中政黨控製權的變化可能會導致美元波動。美國與其他國家關系的任何變化，如貿易緊張，也可能影響美元。

影響：美國中期選舉導致美國通脹一路飆升，最高到達2022年6月份的9.1%，美國已然進入了超級通脹期。而一個國家的通脹一旦超過3%，便會導致貨幣快速貶值。所以為了防止美元貶值，美聯儲從2022年的3月開始加息。

結果：美元從3月1日96.594上漲至9月26日的114.723，波動點位為18.129，累計漲幅為18.8% 。

⊙事件二：美國貨幣政策

美聯儲(Federal Reserve)的貨幣政策決定在2022年也很重要，值得關註。隨著美聯儲加息，隨著投資者尋求收益率更高的資產，美元將進一步走高。然而，如果美聯儲決定維持低利率或實施額外的貨幣刺激措施，它可能會給美元帶來壓力。

影響：美國積極的貨幣緊縮政策導致美國通脹數據經歷了三個月的連續下降，市場開始看空美元，主要的原因在於，通脹已經到達峰值，加息政策會因為通脹下降，而慢慢退出，而一旦美聯儲的加息策略徹底停止，之前大漲的美元價格會馬上跌回加息之前的價格。

結果：美元從9月份最高114.723開始，一路下跌，最低跌至12月的102.998。波動點位為11.725，累計跌幅為10.2% 。

三、2023年影響美元的市場基本面

許多重要的全球事件，如自然災害、地緣政治緊張局勢和意外的經濟發展，可能會在2023年繼續影響美元。

▋地緣政治方面

美中緊張局勢有所降溫，有助於緩解對貿易關系的擔憂，對美元產生積極影響。此外，沒有發生如危機、戰爭或大宗商品價格大幅上漲這些事件，這有助於維持美元的穩定。

▋投資數據方面

美國國債等以美元計價的資產仍然受到尋求避險的投資者的青睞。美元作為全球儲備貨幣的需求也繼續很高，據估計，世界各國政府持有的所有外匯儲備中，約有60%是美元。

隨著美國2023年經濟增長預期、停止加息預期和通脹降低，美元資產將在2023年繼續受到投資者的青睞。

▋疫情好轉帶來經濟復蘇

美元作為世界的流通貨幣，其核心價值在於資源流通的必需性，目前疫情導致全球各個國家的貿易流通受阻，物資需求量相比疫情之前，大幅減少，所以美國本土因貿易而導致物資匱乏，物價才會出現瘋漲，而一旦，疫情好轉，貿易恢復，美國的通脹率會瞬間暴跌，而美國的貨幣緊縮政府也會馬上松綁，所以從基本面的角度來看，美元的價格還有繼續回落的空間。

2023年美元投資分析後的市場基本面看起來充滿希望，美聯儲預計將維持低利率，以支持經濟從covid - 19的影響中復蘇，通脹保持在低位，預計將保持在2%的目標附近，以及對全年經濟增長的強勁預測。

四、2023年影響美元的技術面分析

從技術面的角度來看，美元指數先後在，2022年的7月4日，9月26日，11月21日，完成了頭肩頂形態。2023年預計將有不低於10%幅度的下跌行情，美元指數將有可能回到88附近。

我們保守估計美元將在2023年跌落至90，其空間利潤將達到（103-90）/103*100%=12.6%

五、2023年美元投資策略

投資美元的一種方式是通過以貨幣為基礎的資產，如以美元計價的股票、債券或房地產。

投資美元的另一種方式是通過追蹤美元表現的貨幣基金或交易所交易基金(etf)。

外幣兌換是另一種選擇，投資者可以在外匯市場上買賣美元貨幣對。比如最受歡迎的：歐元美元 英鎊美元 澳元美元 日元美元 加元美元。根據美元價格波動來低價買入高價賣出，賺取價格差來獲利。

無本金交割遠期(ndf)是一種允許投資者對貨幣匯率變動進行投機並以現金結算的金融合同，通常用於對沖貨幣風險。但普通投資者不建議此類投資。

另外，在美國銀行開設賬戶，持有美元現金。這種策略可以提供一個以穩定貨幣存儲現金的地方，並提供從賬戶余額中賺取利息的機會。

一般來說，擁有一個平衡的投資組合是至關重要的，因為要避免在單一貨幣或資產類別上投資過多。多樣化有助於盡量減少風險和盡量增加潛在的回報。

因此，在作出任何投資決定之前，進行徹底的研究和咨詢至關重要。必須了解經濟和政治形勢，並定期監測。這將幫助你在未來做出更明智的決定，並幫助你避免不必要的風險。關註我們，定期為您提供各類投資資產的分析報告。