สอนมือใหม่เล่นหุ้น เล่นหุ้นให้รวยต้องทำยังไง

ทุกคนอยากรวยกันทั้งนั้น และมีวิธีรวยมากมาย หนึ่งในเครื่องมือทางการเงินที่จะช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินของตนเองคือ “การเล่นหุ้น” ตลาดหุ้นจึงครึกครื้นไม่เคยซบเซา หลายคนรวยได้จากการเล่นหุ้น ในขณะที่หลายคนบอกว่าไม่ต่างอะไรจากการเสี่ยงโชค?

ในบทความนี้ เราจึงขอพาคุณไปสำรวจพื้นฐานของการเล่นหุ้น วิธีเล่นหุ้น ที่ไม่ใช้เพียงแต่การซื้อจากกระดานเทรดด้วยเงินจำนวนมหาศาล เพื่อให้คุณรวยได้จากตลาดหุ้นแบบมั่นใจและมีหลักการ

เล่นหุ้น VS ลงทุนหุ้น

หากพูดกันโดยทั่วไป การเล่นหุ้นอาจฟังดูไม่ต่างจากการลงทุนในหุ้นเท่าไรนัก ในสายตาของคนนอก แต่เราเชื่อว่า ผู้ที่เป็นนักลงทุน เขาจะไม่ได้มาเล่น ๆ ในตลาดหุ้นอย่างแน่นอน แต่จะมาด้วยความรู้ที่ถูกต้อง ทันสมัย และมีการวางแผนที่รอบคอบ รัดกุม ที่สำคัญคือ คุณต้องรู้ตัวเองว่าคุณเล่นหุ้นไปทำไม ด้วยการวางแผนการเงิน

การลงทุนหุ้นไม่ใช่เพียงการซื้อถูกขายแพงเพียงเท่านั้น แม้จะดยหลักการพื้นฐานก็ตาม แต่ต้องมาจากการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานที่ส่งผลต่อราคาของหุ้น สภาพเศรษฐกิจ นโยบายการค้าของประเทศร่วมด้วย เพื่อช่วยให้คุณตัดสินใจได้อย่างมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น รู้ได้อย่างมั่นใจว่าควรซื้อและขายเมื่อใด

รู้จักธรรมชาติของหุ้น

การศึกษาหุ้น คือการศึกษาพื้นฐานของบริษัทผู้ออกหุ้น (เช่น ศึกษาบริษัท ป.ต.ท. ก่อนซื้อหุ้น ป.ต.ท.) ว่าหลังจากนี้ในระยะ 5 ปี 10 ปี หรือกรอบเวลาที่คุณตั้งเป้าหมายต่อการลงทุน หุ้นนี้จะมีแนวโน้มเป็นเช่นไรจากสภาวะเศรษฐกิจหรือเทรนด์ของตลาด หุ้นที่ดี จะต้องเป็นหุ้นที่มีโอกาสเติบโตได้ มีศักยภาพในการแข่งขันและทำกำไรในช่วงเวลาที่คุณต้องการลงทุน

ต่อไปนี้คือขั้นตอนในการเลือกหุ้นตัวแรกของคุณ ยกตัวอย่างในขอบข่ายของหุ้นไทย ไม่ว่าคุณจะเป็นนักลงทุนเก็งกำไร หรือเป็นเทรดเดอร์ก็ตาม

ศึกษาทิศทางเศรษฐกิจของประเทศและโลก

การติดตามข่าวเศรษฐกิจที่ส่งผลหรือมีหัวข้อธีมการบงทุนที่คุณสนใจ จะช่วยวาดภาพได้ว่าตอนนี้และอนาคตประเทศของเรากำลังจะเปลี่ยนไปในทิศทางใด เช่น เวลานี้รัฐบาลออกมาตรการสนับสนุนการผลิตรถยนต์ไฟฟ้า ประกอบกับประเทศไทยเป็นฐานการผลิตชิ้นส่วนยานยนต์ที่สำคัญ ดังนั้น จากนโยบายนี้ ใครจะได้รับผลกระทบในรูปแบบใดบ้าง แล้วใช่เป้าหมายของแผนการลงทุนของคุณหรือไม่

ศึกษาอุตสาหกรรม

การศึกษาอุตสาหกรรม จะช่วยให้คุณทราบว่า แบรนด์หรือบริษัทใดที่เป็นเจ้าแห่งวงการมีนโยบายการค้าอย่างไร เหตุใดจึงโดดเด่นกว่าคู่แข่ง

คุณควรสนใจอุตสาหกรรมที่อยู่ในกระแส โปรดจำไว้เสมอว่า คุณจะลงทุนตามกระแสของโลกเท่านั้น เพื่อสร้างโอกาสในการทำกำไร (คุณคงไม่สนใจพิจารณาอุตสาหกรรมสิ่งพิมพ์ เท่ากับดิจิตอลในปี 2565 ใช่หรือไม่)

ศึกษาบริษัทผู้ออกหุ้น

ตอนนี้คุณมีภาพในใจแล้วว่าควรจับทางลงทุนหุ้นในอุตสาหกรรมใด ต่อมาคือการช็อตลิสต์บริษัทที่จะลงทุน เช่น ในบรรดาผู้ให้บริการโทรศัพท์เคลื่อนที่ ธุรกิจค้าปลีก ธุรกิจน้ำมัน คุณจะมาพิจารณาดูว่าในบรรดาแบรนด์ต่าง ๆ นั้น ใครควรค่าแก่การใช้เงินทุนของเรามากกว่ากัน เพราะเหตุใด ข้อมูลทางการเงินเหล่านี้ ได้แก่งบการเงินทั้ง 3 ชนิด ที่ศึกษาได้จากข้อมูลเผยแพร่ของบนเว็บไซต์ของบริษัท ในส่วน “ข้อมูลนักลงทุน” (Investor Relationship) หรือจากตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

หลากวิธีรวยด้วยการเล่นหุ้น

มือใหม่ทุกท่าน คงอยากทราบว่าจะมีวิธีรวยจากการเล่นหุ้นได้อย่างไรบ้าง แท้จริงแล้ว ไม่เพียงแต่การซื้อขายบนกระดานเทรดเท่านั้น แต่ยังมีรูปแบบต่าง ๆ ที่ออกแบบมาเพื่อรองรับความสะดวก ความรวดเร็ว ต้นทุน และการกระจายความเสี่ยงอีกด้วย

ลงทุนโดยตรง

การลงทุนโดยตรงเป็นวิธีที่สะดวกรวดเร็ว ราคาแบบเรียลไทม์ หากราคา Bid/Ask ของผู้ซื้อและผู้ขายแมตช์กัร การซื้อขายก็สำเร็จ เช่น คุณต้องการซื้อที่ราคาหน่วยละ 10 บาท จำนวน 10 หน่วย (100 บาท ยังไม่รวมค่าธรรมเนียมโบรกเกอร์และ VAT) มีคนต้องการขายที่ราคาเดียวกันนี้ เท่ากับการซื้อขายสำเร็จ เวลาต่อมา (เช่น 1 วัน หรือเดือน ตามแต่คุณต้องการ) ราคาหุ้นเดิมปรับขึ้นเป็นหน่วยละ 15 บาท คุณจะขายเพื่อทำกำไร เท่ากับคุณจะได้กำไร 50 บาท (ยังไม่รวมค่าธรรมเนียมโบรกเกอร์และ VAT)

เทรดเดอร์บางท่าน อาจเลือกช่องทางนี้ในการเป็น Day Trade คอยติดตามข่าวสาร วิเคราะห์กราฟราคา และดัชนีชี้วัดต่าง ๆ ประกอบการเข้าซื้อและขายออกให้ได้ประสิทธิภาพสูงสุด

การลงทุนหุ้นผ่านวิธีนี้ คุณจะต้องเปิดบัญชีหลักทรัพย์กับโบรกเกอร์หุ้นออนไลน์ เช่น SBITO ซึ่งมีค่าธรรมเนียมการเทรดถูกที่สุดในตลาด ณ เวลานี้ เริ่่มต้นเพียงแค่ 0.075% สำหรับมูลค่าการเทรด่อวันไม่เกิน 5 ล้านบาทด้วยบัญชี Cash Balance

ในการเทรดหุ้นไทยผ่านโบรกเกอร์ออนไลน์ มีเครื่องมืออย่าง Streaming ที่เป็นที่นยิมใช้กันทั่วไป คุณสามารถส่งราคาซื้อขาย แสกนหาหุ้นที่สนใจได้ในแอปเดียว เมื่อสมัครและยืนยันตัวตนกับโบรกเกอร์เรียบร้อย ก็จะได้รับชื่อผู้ใช้และรหัสผ่าน มาใช้กับแอป Srtreaming นี้ จากนั้น เพียงฝากเงินจากบัญชีเงินฝากออมทรัพย์เข้าบัญชีหุ้น Cash Balace ก็สามารถซื้อขายได้ทันที)

ลงทุนผ่านกองทุนรวม

การลงทุนผ่านกองทุนรวม มีความสะดวกมากกว่าการซื้อหุ้นรายตัวโดยตรง และยังเป็นการกระจายความเสี่ยงของการลงทุนได้อีกทาง 

กล่าวคือ หากคุณมองว่าอุตสาหกรรม X น่าจะมีโอกาสเติบโตได้สูง คุณจึงเลือกลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในอุตสาหกรรมดังกล่าว และให้ผู้จัดการกองทุนจัดสรรเงินทุนของคุณไปลงทุนในหุ้นต่าง ๆ ที่ได้ระบุไว้ในหนังสือชี้ชวน (กองทุนนี้จะมีชื่อเรียกว่า Feeder Fund) 

วิธีการนี้ คุณจะได้เฉลี่ยความเสี่ยงไปในยามที่บริษัทหนึ่งเกิดตกต่ำหรือเกิดข้อผิดพลาดใด ๆ ขึ้นมา ก็ยังมีกันชนเป็นบริษัทอื่น ๆ มาช่วยบรรเทาผลกระทบจากการขาดทุนลงไป

นอกจากนี้ การลงทุนผ่านกองทุนรวม คุณจะมีผู้จัดการกองทุนที่มีความเชี่ยวชาญมาช่วยคัดสรรหุ้นที่จะไปลงทุน โดยที่คุณไม่ต้องเสียเวลาวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานและรายบริษัทด้วยตนเอง เหมาะกับผู้ที่ไม่มีเวลาหรือยังขาดความชำนาญ

อย่างไรก็ตาม ผลตอบแทนอาจไม่ได้มากเท่ากับการลงทุนผ่านโบรกเกอร์ออนไลน์ เพราะยังต้องมีค่าธรรมเนียมในการบริหารจัดการกองทุน และค่าใช้จ่ายอื่น ๆ ที่คุณสามารถตรวจสอไ้ดจากนังสือชี้ชวนข้อมูลกองทุนรวม หรือ Fund Fact Sheet และการซื้อขายมิได้เป็นแบบเรียลไทม์เช่นการซื้อขายหุ้นรายตัวดังที่กล่าวข้างต้น แต่ราคาจะเป็นราคา NAV (Net Value Asset) ที่จะสรุปรายวันเท่านั้น ทั้งบางกองทุนยังมีระยะเวลาในการทำรายการต่างกันด้วย เช่น T+0 ถึง T+6 นั่นหมายความว่า หากคุณต้องการขาย คุณต้องคอยอย่างมากถึง 6 วันเพื่อจะได้รับเงินมา นับเป็นการเสียโอกาสที่คุณไม่ควรลืมพิจารณาให้ดีก่อนซื้อขายหุ้นผ่านกองทุนรวม

สนใจเปิดบัญชีกองทุนรวม สามารถติดต่อได้ที่ธนาคารพาณิชย์ หรือเปิดบัญชีกับ Finnomena ที่คุณสามารถได้ได้ทุก บลจ. ของไทย โดยไม่มีค่าธรรมเนียมนายหน้าเพิ่มเติมจากที่เรียกเก็บจากกองทุน

ศึกษาเทคนิกการเลือกกองทุนรวมที่นี่

ลงทุนหุ้นผ่านกองทุน ETF

กองทุน ETF หรือ Exchange Trade Fund คือหนุ่ฝสนเครื่องมือการลงทุนหุ้นที่เป็นที่นิยมในช่วงเวลานี้มาก เป็นการนำเอาข้อดีของการซื้อหุ้นรายตัวและกองทุนรวมหุ้นมาไว้ในที่เดียว 

ข้อดีของการซื้อหุ้นรายตัวคือ สามารถซื้อขายได้แบบเรียลไทม์ เพียงคอยการแมตช์ของราคา หรือส่งราคาซื้อขายตามที่ตนพอใจบนกระดานเทรด และข้อดีของกองทุนรวมคือ มีหุ้นจำนวนมากในเลือกลงทุนได้ในคราวเดียว ที่ช่วยลดความเสี่ยงของการซื้อหุ้นรายตัวลงไป

ปัจจุบัน ในประเทศไทยมีกองทุน ETF จำนวน 11 กอง มีนโยบายการลงทุนที่แตกต่างกันไป เช่น อ้างอิงดัชนี SETHD (HIDIV) อ้างอิงโดยคุณสาสมารถศึกษาข้อมูลพื้นฐานของกองทุน ETF แต่ละกองได้จากที่นี่

นอกจากนี้ การลงทุนหุ้นผ่านกองทุน ETF ยังมีค่าธรรมเนียมถูกกว่าการลงทุนผ่านกองทุนรวม เนื่องด้วยเป็นการมุ่งสร้างผลตอบแทนตามการเคลื่อนไหวของดัชนีชี้วัด (Passive) เช่น ดัชนี SETHD หรือกลุ่มอุตสาหกรรม (เช่น พลังงาน หรือการเงิน)

เคล็ดลับการเล่นหุ้นให้รวย

ทัศนคติคือสิ่งสำคัญ

คุณต้องตอบคำถามต่อไปนี้ให้ได้ชัดเจนก่อนที่จะเริ่มต้นลงทุน หรือแม้แต่ยามปรับเปลี่ยนแผนการลงทุน

1. อะไรคือแรงจูงใจในการเล่นหุ้นคุณ ทุกคนในตลาด เข้ามาด้วยวัตถุประสงค์เดียวกันคือการสร้างกำไร ไม่ว่าคุณจะผันตัวเป็นเทรดเดอร์อาชีพ ใช้เป็นช่องทางสร้างกระแสเงินสด ทำเป็นรายได้เสริม ฯลฯ คุณต้องมีเป้าหมายที่ชัดเจนกับตนเอง

2. คุณเข้าใจตลาดหุ้นมากน้อยแค่ไหน หากทำสิ่งใดโดยขาดความรู้ ก็เหมือนกับเรือที่วิ่งไปในทะเลโดยปราศจากเข็มทิศ คุณอาจซื้อขายตามกระแสข่าวที่ได้ยินได้ฟังมา และหมดตัวเพราะความไม่รู้ของตนเอง

รู้จักวางแผนการเงิน

ต่อให้มีเงินทุนมากแค่ไหน แต่หากขาดการวางแผน สักวันเงินก็จะหมดไปอย่างไร้จุดหมาย คุณไม่ควรหวังพึ่งการเล่นหุ้นเป็นวิธีหลักหรือหนทางสร้างรายได้เพียงทางเดียว คุณจะต้องจัดสรรเงินไปลงทุนทำธุรกิจ เป็นหลักประกันให้ครอบครัว ดูแลตนเองยามป่วยไข้ และเป็นทุนสำรองยามฉุกเฉิน

หากคุณเทเงินที่มีหมดหน้าตักไปกับตลาดหุ้น เกิดวันใดทางนี้มีข้อผิดพลาดขึ้นมา เวลานั้นจะลำบาก

เทรดเดอร์ผู้มากประสบการณ์ จะจัดสรรเวลาของตนในการเทรดและการทำกิจกรรมอื่น ๆ ในชีวิต เช่น เขาจะเลือก Timeframe การเทรดที่พอเหมาะกับเงินทุนและไลฟ์สไตล์ เพื่อให้มีเวลากับสิ่งที่สำคัญอื่น ๆ ในชีวิตได้ด้วย นอกจากนี้ เขาจะรู้ได้ช่วงเวลาที่ต้องการนี้ ควรจัดสรรเงินทุนเท่าไรเพื่อเทรด ควรปิดสถานะการเทรดเมื่อไร เพื่อให้ได้ผลกำไรตามที่ต้องการได้อย่างมีประสิทธิภาพสูงสุด

เลือกเฉพาะสิ่งที่ตลาดสนใจ

หากคุณเทรดหรือลงทุนในสิ่งที่ตลาดไม่ได้ให้ความสนใจ ตลาดจะเอาเงินจากไหนมาจ่ายให้คุณ สิ่งนี้นั้น ไม่จำเพาะว่าจะเป็นการลงทุนเน้นคุณค่าหรือการเทรดก็ตาม 

หากเป็นนักลงทุนเน้นคุณค่า คุณเลือกลงทุนในบริษัทที่มีโอกาสหรือความเป็นไปได้ในการเติบโตสวนทางกับเศรษฐกิจหรือโลก หุ้นนั้นก็สร้างผลกำไรจากการดำเนินการได้น้อย เงินที่จะมาจ่ายปันผลหรือเพิ่มมูลค่าให้หน่วยลงทุนก็น้อยลง

อีกด้านของการเทรด หากคุณเทรดหุ้นที่ไม่เป็นที่นิยม มีสภาพคล่องต่ำ โอกาสในการทำกำไรก็จะลดน้อยลงตาม ทำให้คุณเสียโอกาสในการทำกำไรแทนที่จะนำไปใช้ในการเทรดสินทรัพย์ที่มีสภาพคล่องสูงกว่า 

ศึกษาหาความรู้อยู่เป็นประจำ

ตลาดหุ้นมีการเปลี่ยนแปลงทุกวินาที ยิ่งหากเป็นหุ้นดังเป็นที่จับตามอง ราคามักจะมีความผันผวนค่อนข้างมาก คุณไม่ควรใส่ไข่ทั้งหมดในตะกร้าเพียงใบเดียว ควรปรับเปลี่ยนพอร์ตให้สมดุลและเข้ากับสถานการณ์โลก

วิธีที่เราขอแนะนำคือ การสมัครรับจดหมายข่าวจากโบรกเกอร์หุ้นรายต่าง ๆ เพื่อรับข้อมูลการวิเคราะห์ตามธีม รายตัว รายหมวดอุตสาหกรรมเป็นรายวันหรือรายสัปดาห์ อีกทั้งโบรกเกอร์หุ้นเหล่านี้ ยังมีช่อง YouTube เผยแพร่คลิปความรู้ขนาดกะทัดรัดอีกด้วย จึงทำให้การเข้าถึงสื่อความรู้ของคุณเป็นไปได้อย่างสะดวก

มีความสม่ำเสมอในการลงทุน

ไม่มีสิ่งใดเกิดขึ้นได้เพียงชั่วข้ามคืน ผู้ที่ประสบความสำเร็จทุกท่าน ล้วนต้องผ่านจุดที่ล้มเหลวแบบที่สุดมาก่อนทั้งนั้น แต่ด้วยความมุ่งมั่นและสม่ำเสมอในการฝึกฝนและหาความรู้ จึงทำให้พวกเขาสามารถสร้างรายได้ผ่านการเล่นหุ้นได้

ความสม่ำเสมอในการเล่นหุ้นนี้ คือการมีวินัย และตั้งเป้าหมายที่เป็นไปได้ด้วยตนเอง หนึ่งในวิธีการขจัดความเสี่ยงและเพิ่มความสม่ำเสมอคือการลงทุนแบบ Dollar Cost Average (DCA)

การลงทุนแบบ DCA จะเป็นการเฉลี่ยต้นทุนของหุ้นหรือสินทรัพย์ โดยการลงทุนเป็นจำนวนเงินเท่า ๆ กันทุกเดือน หรือมีความถี่มากน้อยกว่านั้นตามที่เรากำหนด เพื่อเข้าซื้อสินทรัพย์ใด ๆ อย่างสม่ำเสมอ โดยไม่คำนึงถึงความแปรปรวนของราคา

การ DCA เหมาะกับการเพิ่มวินัยในการลงทุน เฉลี่ยความเสี่ยงด้านราคาต้นทุน เหมาะกับผู้ที่ไม่ชอบการวิเคราะห์กราฟราคา หรือเฝ้าติดตามความเคลื่อนไหวแบบรายวันหรือรายชั่วโมง อย่างไรก็ตาม หุ้นตัวที่คุณจะไป DCA นั้นจะต้องผ่านการวิเคราะห์ด้วยตนเองมาแล้วว่าเหมาะที่จะเป็นเครื่องมือในการสร้างความมั่งคั่งให้แก่คุณ และมีโอกาสในการเติบโต

เล่นหุ้นต่างประเทศกับโบรกเกอร์ออนไลน์

เมื่อคุณมีความชำนาญในการศึกษาข้อมูลมากขึ้น และรู้จักการจับทิศทางเทรดแล้ว อีกก้าวต่อมาคือการเล่นหุ้นต่างประเทศกับโบรกเกอร์ออนไลน์ หากคุณยังไม่ทราบ บริษัทนายหน้าค้าหลักทรัพย์ในประเทศไทยนั้น แม้จะมีบริการบัญชี Off Shore สำหรับการลงทุนต่างประเทศ ก็ยังมีข้อจำกัดในเรื่องของเงินทุนเริ่มต้นที่อยู่ระดับหลักแสนหรือหลักล้าน ทำให้นักลงทุนรายย่อยบริหารจัดการเงินทุนของตนค่อนข้างลำบาก

แต่ปัญหานี้จะหมดไป หากคุณใช้บริการโบรกเกอร์ออนไลน์อย่าง Top1 Markets ที่มีสินทรัพย์ชนิดต่าง ๆ ให้เลือกเทรด ซึ่งรวมถึงหุ้นต่างประเทศรายตัวและดัชนี้หุ้นต่างประเทศเพื่อช่วยขยายโอกาสการสร้างผลตอบแทนอย่างน่าสนใจ Top1 Markets มีแพลตฟอร์มการเทรดของตนเองให้บริการ ใช้งานง่าย ทันสมัย ดูโดดเด่น พร้อมทั้งมุมมองเศรษฐกิจและการลงทุนเป็นประจำส่งตรงถึงคุณ เพื่อเสริมสร้างความรู้ที่ทันต่อเหตุการณ์