2023 இல் இந்தியாவில் 10 சிறந்த குறியீட்டு நிதிகள்

கீழே உள்ள வழிகாட்டி , இந்தியாவில் உள்ள சிறந்த குறியீட்டு நிதிகள், 2022 இல் இந்தியாவில் உள்ள பத்து சிறந்த குறியீட்டு நிதிகள் மற்றும் அவற்றில் எப்போது முதலீடு செய்வது என்பது பற்றி நீங்கள் தெரிந்து கொள்ள வேண்டியவை.

குறியீட்டு நிதி எனப்படும் பரஸ்பர நிதி அல்லது பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதி (ETF) ஒரு குறிப்பிட்ட குறியீட்டைத் தொடர்ந்து பங்குகள் அல்லது பத்திரங்களை வைத்திருக்கிறது.

அவர்கள் ஒரு சிறந்த ஆரம்ப முதலீடு செய்கிறார்கள். ஆனால் ஒவ்வொரு ஃபண்டின் நன்மை தீமைகள் மற்றும் சிறந்ததை எவ்வாறு தேர்வு செய்வது என்பதை நீங்கள் புரிந்து கொள்ள வேண்டும்.

குறியீட்டு நிதி என்றால் என்ன?

ஒரு குறியீட்டு என்பது பங்குகள், பத்திரங்கள் அல்லது பிற பத்திரங்களின் தொகுப்பாகும். நிறுவனத்தின் இருப்பிடம், அளவு மற்றும் இயல்பு உட்பட இந்தப் பத்திரங்களை வகைப்படுத்த பல்வேறு அளவுகோல்கள் பயன்படுத்தப்படுகின்றன. ஒரு குறியீட்டை நேரடியாக வாங்க முடியாது என்றாலும், ஒரு குறியீட்டு நிதி இருக்கலாம்.

பெரும்பாலான குறியீட்டு நிதிகள் பரஸ்பர அல்லது பரிமாற்ற வர்த்தகம் (ETFகள்) குறியீட்டில் உள்ள ஒவ்வொரு பாதுகாப்பிலும் அதே தொகையை முதலீடு செய்கின்றன. இருப்பினும், சில இன்டெக்ஸ் ஃபண்டுகள், டெரிவேடிவ்களைப் பயன்படுத்துவது போன்ற குறியீட்டிலிருந்து கணிசமாக விலகும் செயல்களைச் செய்கின்றன.

குறியீட்டு நிதிகள் செயலற்ற முறையில் நிர்வகிக்கப்படுகின்றன. இதனால், குறியீட்டு இருப்புக்கள் அரிதாகவே மாற்றப்படுகின்றன; குறியீட்டு நிதிகள் பத்திரங்களை அரிதாகவே வர்த்தகம் செய்கின்றன. மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் பெரும்பாலானவை மற்றும் ஒரு சில ப.ப.வ.நிதிகள் செயலில் உள்ள நிர்வாகத்தைப் பயன்படுத்துகின்றன.

செயலில் உள்ள நிதி மேலாளர்கள் தங்கள் சந்தைத் துறையில் எந்தப் பாதுகாப்பையும் அடிக்கடி வாங்கலாம் மற்றும் விற்கலாம்.

குறியீட்டு நிதிகள் எவ்வாறு செயல்படுகின்றன?

செயலற்ற முறையில் பணத்தை நிர்வகிப்பதற்கான ஒரு முறை "இண்டெக்சிங்" ஆகும். ஒரு நிதி போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்குகிறார், அதன் பங்குகள் ஒரு குறிப்பிட்ட குறியீட்டில் உள்ள பத்திரங்களுடன் பொருந்துகின்றன. முதலீடு செய்வதற்கான பங்குகளை அவர்கள் தீவிரமாகத் தேர்ந்தெடுப்பதில்லை மற்றும் அவற்றை எப்போது வாங்குவது மற்றும் விற்பது என்பதைத் தீர்மானிப்பதில்லை.

மொத்தத்தில் பங்குச் சந்தை அல்லது அதன் கணிசமான பகுதியான குறியீட்டின் சுயவிவரத்தை நிதி நெருக்கமாக ஒத்திருந்தால், அது குறியீட்டைப் போலவே செயல்படும் என்பது கோட்பாடு.

நடைமுறையில் ஒவ்வொரு நிதிச் சந்தைக்கும் ஒரு குறியீட்டு மற்றும் குறியீட்டு நிதி உள்ளது. S&P 500 என்பது அமெரிக்காவில் உள்ள பெரும்பாலான குறியீட்டு நிதிகளை நம்பியுள்ளது.

குறியீட்டு நிதிகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?

1. ஆஃப்லைன் முதலீடு

நீங்கள் பின்வரும் ஆவணங்களை சொத்து மேலாண்மை நிறுவனத்தின் (AMC) உள்ளூர் கிளைக்கு வழங்கலாம்:

• "உங்கள் வாடிக்கையாளரை அறிந்து கொள்ளுங்கள்" (KYC) ஆவணங்கள்

• அடையாளச் சான்று

• ரத்து செய்யப்பட்ட காசோலை, பான் கார்டின் நகல், பாஸ்போர்ட் அளவிலான படங்கள் மற்றும் அடையாளம் ஆகியவை முக்கியமானவை.

2. தரகர்கள் மூலம் முதலீடு செய்தல்

நீங்கள் SmallCap Index அல்லது Nifty MidCap Index திட்டங்களில் ஒரு தரகர் மூலமாகவும் முதலீடு செய்யலாம்.

3. ஆன்லைன் முதலீடு

பல்வேறு நிதிகளை ஒப்பிட்டுப் பார்க்க உங்களை அனுமதிக்கும் புகழ்பெற்ற இணையதளம் மூலம் ஆன்லைனில் முதலீடு செய்யலாம். நீங்கள் ஆன்லைனில் முதலீடு செய்யும் போது தரகர் கமிஷன் அல்லது பிற செலவுகளை நீங்கள் செலுத்த வேண்டியதில்லை. இந்த வழியில் நீங்கள் நேரத்தையும் பணத்தையும் மிச்சப்படுத்துவீர்கள்.

உங்கள் மாற்றுகளை கவனமாக எடைபோட்ட பிறகு, ஒரு நிதியைத் தேர்ந்தெடுத்து, உங்கள் எதிர்கால வருவாயைக் கணக்கிட ஆன்லைன் கால்குலேட்டரைப் பயன்படுத்தவும்.

2023 இல் இந்தியாவில் உள்ள 10 சிறந்த குறியீட்டு நிதிகளின் பட்டியல்

1. Fidelity ZERO Large Cap Index (FNILX)

Fidelity ZERO Large Cap Index சிறந்த மற்றும் மலிவான ETFகளில் ஒன்றாகும். இது 0-செலவு நிதி. ஒவ்வொரு $10,000 முதலீடு செய்வதற்கும் எந்த செலவும் இல்லை.

ஃபிடிலிட்டியின் ஜீரோ கேப் இன்டெக்ஸ் S&P 500க்கு அருகில் உள்ளது, எனவே வேறுபாடுகள் முதன்மையாக கல்வி சார்ந்தவை. நம்பகத்தன்மை S&P 500 பிராண்டைப் பயன்படுத்தாமல் உரிமச் செலவுகளைச் சேமிக்கிறது.

இந்த நிதியானது ஃபிடிலிட்டியின் லார்ஜ் கேப் இன்டெக்ஸுடன் பொருந்துகிறது, இருப்பினும், பல வாடிக்கையாளர் குறியீடுகளைப் போலவே, இது S&P 500ஐ நெருக்கமாக பிரதிபலிக்கிறது.

நிதிகள் முழுவதும் சிறிய மாறுபாடுகள் எதிர்பார்க்கப்படுகின்றன, ஆனால் இது நுழைவதற்கான குறைந்த தடைகள் மற்றும் நல்ல லாப சாத்தியம் கொண்ட தொடக்கநிலைக்கு ஏற்ற மாற்றாகும். ஃபிடிலிட்டி என்பது மிகப்பெரிய அமெரிக்க ஓய்வூதியக் கணக்கு நிறுவனங்களில் ஒன்றாகும், எனவே உங்களிடம் ஏற்கனவே கணக்கு இருக்கலாம்.

2. வான்கார்ட் மொத்த உலக பங்கு ப.ப.வ.நிதி (VT)

வான்கார்ட் டோட்டல் வேர்ல்ட் ஸ்டாக், ஃபிடிலிட்டியின் ZERO செலவு விகிதங்களுடன் பொருந்தவில்லை. ஆனால் பெரும்பாலான குறியீட்டு நிதிகள் சிறிய செலவு விகிதத்தைக் கொண்டிருப்பதால் ஆச்சரியப்படுவதற்கில்லை. வான்கார்டின் TWS செலவுகள்.07%, இது பெரும்பாலான முதலீட்டாளர்களுக்கு நியாயமான செலவு விகிதமாகும்!

VT என்பது பலதரப்பட்ட நிறுவனங்களின் போர்ட்ஃபோலியோவைக் கொண்ட ஒரு பெரிய நிதியாகும், எனவே US எதிராக சர்வதேச சந்தைகளை ஆராய வேண்டிய அவசியமில்லை.

நிதியில் 9k நிறுவனங்களுக்கு மேல் இருப்பதால், குறிப்பிட்ட தொழில்களில் ஏற்படும் வீழ்ச்சிகள் சிறிய, தொழில் சார்ந்த நிதிகளைப் போலன்றி, முழு நிதியையும் வீழ்த்த வாய்ப்பில்லை.

3. Schwab S&P 500 இன்டெக்ஸ் ஃபண்ட் (SWPPX)

Schwab S&P 500 இன்னும் உலகின் மிகச் சிறந்த குறியீட்டு நிதிகளில் ஒன்றாகும், மேலும் இந்தப் பட்டியலில் உள்ள பலவற்றை விட நீண்ட வரலாற்றைக் கொண்டுள்ளது.

இது குறிப்பிடத்தக்கது, ஏனென்றால் பல்வேறு சந்தை நிலைமைகளில் கணிக்கக்கூடிய வகையில் செயல்படும் நிரூபிக்கப்பட்ட நிதியை நீங்கள் விரும்பினால், இது ஒரு அறிவார்ந்த மாற்றாகும். Schwab S&P 500 நீண்ட வரலாற்றைக் கொண்டிருந்தாலும், அது இன்னும் புத்திசாலித்தனமான முதலீடு.

இது ஒரு நம்பகமான முதலீட்டாளர் நிதி, அதன் குறைபாடுகள் இருந்தபோதிலும். Schwab S&P 500 பல குறியீட்டு நிதிகளை விட சிறியது, ஆனால் அதன் செயல்திறன் கணிசமாக அதிக நிலையற்றதாக இல்லை.

சிறிய குறியீடுகள் பெரியவற்றை விட பொருளாதார வீழ்ச்சியால் அதிகம் பாதிக்கப்படலாம், ஏனெனில் குறைவான நிறுவனங்கள் அவற்றைப் பாதுகாக்க உதவுகின்றன.

3. ஷெல்டன் NASDAQ-100 இன்டெக்ஸ் டைரக்ட் (NASDX)

Shelton NASDAQ-100 என்பது ஒரு மிதமான, சந்தை-பிரதிநிதி குறியீட்டு நிதியாகும். இந்த போர்ட்ஃபோலியோ நிதி நிறுவனங்களை அதன் குறியீட்டிலிருந்து விலக்குகிறது, இதனால் அவர்களின் அதிர்ஷ்டம் சந்தை திருத்தங்களை மோசமாக்காது.

இந்த குறியீடு 100 உயர்மட்ட நிறுவனங்களுக்கு மட்டுப்படுத்தப்பட்டுள்ளது, பெரும்பாலும் தொழில்நுட்ப நிறுவனங்கள். ஷெல்டன் NASDAQ-100 மற்ற நிறுவனங்களை விட குறைவான பன்முகத்தன்மை கொண்டது. இது ஒரு பொதுவான குறியீட்டு நிதி பலவீனம். தொழில்நுட்பத் துறையில் சிக்கல்கள் ஏற்படும் வரை ஐடி நிறுவனங்கள் சந்தை திருத்தங்களிலிருந்து பாதுகாக்கப்படுகின்றன.

ஷெல்டன் நாஸ்டாக்-100 இன்டெக்ஸ் டைரக்ட் என்பது ஒரு நல்ல நிலையான குறியீட்டு நிதியாகும் . மற்ற குறியீடுகளைப் போலல்லாமல், இது சந்தையின் சிறந்த செயல்திறன் மிக்கவர்களில் கவனம் செலுத்துகிறது.

4. வான்கார்ட் மொத்த பங்குச் சந்தை ETF (VTI)

வான்கார்ட் டோட்டல் வேர்ல்ட் ஸ்டாக்கை விட முழு சந்தையையும் சிறப்பாக பின்பற்றும் பல குறியீட்டு நிதிகள் இல்லை. வான்கார்ட் டோட்டல் வேர்ல்ட் ஸ்டாக், பெயர் குறிப்பிடுவது போல, நடைமுறையில் ஒவ்வொரு வர்த்தக நிறுவனத்தையும் கண்காணிக்கிறது. 2001 ஆம் ஆண்டு முதல், அது சுறுசுறுப்பாக வர்த்தகம் செய்து, எதிர்பார்த்தபடி நடந்து வருகிறது.

இந்த குறியீட்டு நிதி ஆண்டுக்கு 03% செலவாகும்! எனவே, இந்த நிதி ஆண்டுக்கு $10,000 வர்த்தகத்திற்கு $3 செலவாகும். ஒட்டுமொத்தமாக, ஃபிடிலிட்டியின் ZERO இன்டெக்ஸ் ஃபண்டுகளுடன் இது மிகவும் அத்தியாவசியமான தேர்வுகளில் ஒன்றாகும்.

5. வான்கார்ட் வளர்ச்சி ETF (VUG)

வான்கார்ட் வளர்ச்சி ப.ப.வ.நிதி என்பது சந்தை சராசரி போட்டியை விட சிறப்பாக செயல்படும் நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்யும் குறைந்த விலை குறியீட்டு நிதியாகும்.

வரலாற்றுப் போக்குகள் எதிர்கால செயல்திறனைக் கணிக்கவில்லை. வான்கார்ட் வளர்ச்சி ப.ப.வ.நிதியானது NASDAQ போன்ற தொழில்நுட்பம் மிகுந்ததாகும்.

டெக்-ஹெவி தேர்வுடன் மற்ற இன்டெக்ஸ் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது, டெக்-பபிள்-ஸ்டைல் ஷாக்களில் இருந்து உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவைத் தனிமைப்படுத்த உதவும்.

6. SPDR S&P டிவிடெண்ட் ETF (SDY)

SPDR S&P டிவிடென்ட் ஒரு பிரபலமான மற்றும் செயலில் உள்ள குறியீட்டு நிதியாகும். இந்த நிதி ஒவ்வொரு நாளும் 100 மில்லியன் பங்குகளை வர்த்தகம் செய்கிறது மற்றும் மில்லியன் கணக்கான சொத்துக்களைக் கொண்டுள்ளது.

குறியீட்டு நிதியின் பாதுகாப்பு மற்றும் குறைந்த செலவுகளுடன் செயலில் உள்ள போர்ட்ஃபோலியோவை நீங்கள் விரும்பினால் இது ஒரு அருமையான விருப்பமாகும்.

SPDR என்பது பல பகுதிகளிலும் நிறுவன வடிவங்களிலும் பங்குகளைக் கொண்ட ஒரு பொது நிதியாகும். இந்த செயலில் மற்றும் நிர்வகிக்கப்படும் நிதியானது வழக்கமான குறியீட்டு நிதியை விட அதிக செலவு விகிதத்தைக் கொண்டுள்ளது.

7. இன்வெஸ்கோ QQQ அறக்கட்டளை (QQQ)

Invesco QQQ Trust ETF, இந்தப் பட்டியலில் உள்ள இரண்டு குறியீட்டு நிதிகளைப் போலவே, NASDAQ-100ஐக் கண்காணிக்கிறது.

சந்தையில் சிறந்து விளங்கும் சில நிறுவனங்களைக் கண்காணிக்க இது ஒரு சிறந்த வழியாகும். பரந்த சந்தையை விஞ்சும் நிறுவனங்களின் செயல்திறனை நீங்கள் பின்பற்றலாம்.

இந்தப் பட்டியலில் ஒரே மாதிரியான பல குறியீடுகள் இருப்பதால், பலதரப்பட்ட நிறுவனங்களை உள்ளடக்கிய குறியீடுகளைத் தேர்ந்தெடுப்பது முக்கியமானது. உங்களின் வேறு சில குறியீடுகள் மற்ற சந்தைப் பகுதிகளில் முதலீடு செய்யப்படும் வரை பல NASDAQ-100 குறியீடுகளில் முதலீடு செய்ய அனுமதிக்கப்படுகிறது.

இந்த தயாரிப்பின் அதிக செலவு விகிதத்தின் காரணமாக மற்றவற்றை விட குறைவாக தரவரிசைப்படுத்தியுள்ளோம். 0.20% இன்னும் ஏற்றுக்கொள்ளக்கூடிய செலவு விகிதமாகும்; நீங்கள் வருடத்திற்கு $10,000 வர்த்தகம் செய்தால், $20 செலுத்துவீர்கள்.

8. வான்கார்ட் S&P 500 (VOO)

வான்கார்ட் மற்றொரு சிறந்த நிதியாகும், இது நன்கு அறியப்பட்ட பங்குகள் மற்றும் சந்தைகளைக் கண்காணிக்கும், குறைந்த செலவு விகிதத்தைக் கொண்டுள்ளது மற்றும் முதலீடு செய்வது மிகவும் எளிதானது.

இந்த ஃபண்ட் S&P 500ஐக் கண்காணிக்கிறது, எனவே இது S&P 100 ஃபண்டுகளை விட வேறுபட்டது. எனவே, இது Fidelity ZERO's similar fund ஐ விட இன்னும் விலை உயர்ந்தது.

வான்கார்ட் நிதி 0.03% ஆகும். மரியாதைக்குரிய வருமானத்துடன் மலிவான முதலீட்டு விருப்பங்களை நீங்கள் நாடினால், இது ஒரு அற்புதமான ஒப்பந்தம்.

9. வான்கார்ட் ரியல் எஸ்டேட் ETF (VNQ)

இந்த நிதி பங்குச் சந்தையுடன் இணைக்கப்படவில்லை, ஆனால் REITகளுடன் இணைக்கப்பட்டுள்ளது. இந்த நிறுவனங்கள் பலவிதமான சொத்துக்களை வாங்குவதால், அவற்றின் செயல்திறன் வீட்டுச் சந்தையுடன் இணைக்கப்பட்டுள்ளது.

ரியல் எஸ்டேட் முதலீடு மிகவும் பரவலாகி வருகிறது, எனவே இப்போது நுழைவது நன்மை பயக்கும். இந்தக் குறியீடு நல்ல செலவின விகிதத்தைக் கொண்டுள்ளது, சிலவற்றை விட அதிகமாகும் ஆனால் மிக உயர்ந்ததாக இல்லை. 12%, இது ஒரு நடுத்தர குறியீட்டு நிதி.

மேலே உள்ள குறியீட்டு நிதிகள் ஆரம்பநிலைக்கு ஏற்றவை, ஒட்டுமொத்தமாக சிறப்பாகச் செயல்படுகின்றன, மேலும் மேம்பட்ட தொழில்முறை போர்ட்ஃபோலியோக்களின் சக்திவாய்ந்த பகுதியாகும்.

குறியீட்டு நிதிகளில் யார் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?

தங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் போர்ட்ஃபோலியோவை தொடர்ந்து கண்காணிக்கவும் சரிசெய்யவும் விரும்பாத நீண்ட கால முதலீட்டாளர்கள் அதில் முதலீடு செய்யக்கூடாது.

நிலையான-வருமான தயாரிப்புகளை விட குறிப்பிடத்தக்க வருமானத்தை விரும்பும் மக்கள் பல அபாயங்களைச் சந்திக்க விரும்பவில்லை.

குறியீட்டு நிதிகளில் ஏன் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?

1. உங்கள் செலவைக் குறைக்கவும்

நிஃப்டி இன்டெக்ஸ் ஃபண்டுகள் போன்ற திட்டங்கள் செயலற்ற முறையில் நிர்வகிக்கப்படுகின்றன. இதன் பொருள் அவர்களுக்கான முதலீடுகளைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்கு ஒரு சிறிய குழு மற்றும் குறைந்தபட்ச ஆய்வு மட்டுமே தேவை.

இது சுறுசுறுப்பாக நிர்வகிக்கப்படும் நிதிகளுடன் ஒப்பிடும்போது குறைக்கப்பட்ட மொத்த செலவு விகிதத்தை (TER) குறிக்கிறது. ஒரு அட்டவணைப்படுத்தல் திட்டத்தின் TER 0.2% முதல் 0.5% வரை இருக்கும் போது, செயலில் நிர்வகிக்கப்படும் நிதியின் அளவு 1% முதல் 2% வரை இருக்கலாம்.

இது ஒரு சிறிய வித்தியாசமாகத் தோன்றினாலும், நீண்ட காலத்திற்கு உங்கள் நிகர வருமானத்தை இது கணிசமாகப் பாதிக்கலாம்.

2. குறைவான முயற்சிகள்

பெரும்பான்மையான நபர்களை அனுபவிக்கவும்; செயலில் உள்ள நிதியைத் தேர்ந்தெடுப்பதை நீங்கள் விரும்பாமல் இருக்கலாம், ஏனெனில் அதற்கு விரிவான ஆய்வு தேவைப்படுகிறது.

பெரும்பாலான நேரங்களில், செயலில் உள்ள நிதிகளின் செயல்பாட்டின் அடிப்படையில் உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை நீங்கள் சரிசெய்யலாம். முந்தைய ஆண்டு செயல்திறனைக் கணக்கிட்டு அவற்றில் முதலீடு செய்ய வேண்டும்.

இதன் விளைவாக, நீங்கள் பல பரஸ்பர நிதிகளைப் பெறலாம் மற்றும் குறியீட்டு நிதிகளுடன் ஒப்பிடக்கூடிய வருமானத்தைப் பெறலாம். எனவே, நீங்கள் நேரத்தையும் முயற்சியையும் மிச்சப்படுத்த விரும்பினால், இன்டெக்ஸ் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது நல்லது.

3. செயலில் உள்ள நிதிகள் மற்றும் செயலற்ற குறியீட்டு நிதிகள்

அவர்களின் பெயரைக் கொண்டு, செயலில் உள்ள நிதிகள் நிதி மேலாளர்களால் அர்த்தமுள்ள வகையில் நிர்வகிக்கப்படுகின்றன. நிதி மேலாளர்கள் மற்றும் அவர்களது குழுக்கள் எந்த நிறுவனங்களை வாங்க மற்றும் விற்க வேண்டும் என்பதைத் தேர்வுசெய்ய விரிவான ஆய்வுகளை மேற்கொள்ள வேண்டும்.

மறுபுறம், செயலற்ற நிதிகள் பெஞ்ச்மார்க் குறியீட்டை உருவாக்கும் பங்குகளை பிரதிபலிக்கின்றன. இது நிதி மேலாளர்களின் பணியை எளிதாக்குகிறது.

இன்டெக்ஸ் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதன் நன்மைகள்

குறியீட்டு நிதிகளின் சில நன்மைகள் இங்கே:

1. குறைந்த செலவு

நிதி மேலாளர்கள் பொருத்தமான பங்குகளைத் தேர்ந்தெடுக்க ஆராய்ச்சி ஆய்வாளர்களின் பயனுள்ள குழு அவசியமில்லை. ஏனென்றால், ஒரு குறியீட்டு நிதியானது அதன் அடிப்படை அளவுகோலை ஒத்திருக்கிறது.

மேலும், பங்கு வர்த்தகம் நடைபெறவில்லை. இந்தக் காரணிகள் அனைத்தும் ஒரு குறியீட்டு நிதியின் குறைக்கப்பட்ட இயக்கச் செலவுகளுக்கு பங்களிக்கின்றன.

2. பாரபட்சத்துடன் முதலீடு செய்வதைத் தவிர்க்கவும்

குறியீட்டு நிதிகள் தானியங்கி, விதி அடிப்படையிலான முறையைப் பயன்படுத்தி முதலீடு செய்கின்றன. பத்திரங்களுக்கான பல்வேறு குறியீட்டு நிதிகளில் முதலீடு செய்யப்பட வேண்டிய பணத்தின் அளவு நிதி நிர்வாகத்திற்கு விவரிக்கப்பட்டுள்ளது.

இது முதலீட்டு முடிவுகளில் பாரபட்சம் அல்லது மனித பிழையின் வாய்ப்பை நீக்குகிறது.

3. குறிப்பிடத்தக்க சந்தை வரம்பு

ஒரு குறியீட்டைப் போலவே பணம் முதலீடு செய்யப்படும் போது அனைத்து தொழில்கள் மற்றும் பங்குகள் முழுவதும் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ பன்முகப்படுத்தப்படுகிறது. ஒரு முதலீட்டாளர் சந்தையின் குறிப்பிடத்தக்க பகுதியிலிருந்து எதிர்பார்த்த லாபத்தை ஒரே ஒரு குறியீட்டு நிதியைக் கொண்டு பெறலாம்.

உதாரணமாக, நீங்கள் நிஃப்டி இன்டெக்ஸ் ஃபண்டில் முதலீடு செய்தால், நிதிச் சேவைகள் முதல் மருந்துகள் வரை 13 தொழில்களில் 50 பங்குகளை நீங்கள் பெறுவீர்கள்.

4. குறியீட்டு நிதி முதலீடு வரிகளில் பணத்தை சேமிக்க உதவும்

அவை செயலற்ற முறையில் நிர்வகிக்கப்படுவதால், நிதி மேலாளர்கள் பெரும்பாலும் குறியீட்டு நிதிகளுடன் அதிக வர்த்தகத்தில் ஈடுபடுவதில்லை. குறைவான வர்த்தகங்கள் இருக்கும்போது யூனிட்ஹோல்டர்கள் மூலதன ஆதாயங்களிலிருந்து குறைவான பணத்தைப் பெறுகிறார்கள்.

5. முதலீடு செய்வது எளிது

குறியீட்டில் உள்ள பங்குகள் சந்தையில் எவ்வாறு செயல்படுகின்றன என்பதைப் பற்றி நிதி மேலாளர்கள் கவலைப்பட வேண்டியதில்லை, குறியீட்டு நிதிகள் நிர்வகிக்க எளிதானது. நிதி மேலாளர் அவ்வப்போது போர்ட்ஃபோலியோவை மறுசீரமைக்க வேண்டும்.

இன்டெக்ஸ் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கு முன் கவனிக்க வேண்டிய விஷயங்கள்

1. எங்கு வாங்குவது என்பதை முடிவு செய்யுங்கள்

DSP மியூச்சுவல் ஃபண்ட் போன்ற பரஸ்பர நிதி நிறுவனங்களிடமிருந்து குறியீட்டு நிதிகளை நேரடியாக வாங்குவது எளிமையானது. முதலீட்டாளர்கள் தரகர்கள், பரஸ்பர நிதி முகவர்கள் அல்லது விநியோகஸ்தர்கள் மூலம் அலகுகளை வாங்கலாம்.

2. ஒரு குறியீட்டைத் தேர்ந்தெடுக்கவும்

உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவின் தேவைகளுக்கு எது மிகவும் பொருத்தமானது மற்றும் உங்கள் ஆர்வத்தைத் தூண்டுகிறது என்பதைக் கண்டறியவும்.

MCap குறியீடுகள், வெளிநாட்டு வெளிப்பாட்டைக் கொண்ட குறியீடுகள், துறைசார் குறியீடுகள், வளர்ந்து வரும் சந்தைக் குறியீடு, கமாடிட்டிகளை மையமாகக் கொண்ட குறியீடுகள் போன்ற சந்தை சாத்தியக்கூறுகளைப் பயன்படுத்திக் கொள்ளும் குறியீடுகள் உள்ளிட்ட பல்வேறு குறியீடுகளிலிருந்து நீங்கள் தேர்வு செய்யலாம்.

இண்டெக்ஸ் எவ்வாறு உருவாக்கப்பட்டது மற்றும் மொத்த முதலீட்டுச் செலவைக் குறைக்கும் போது அது உங்கள் முக்கிய போர்ட்ஃபோலியோவை எவ்வாறு பல்வகைப்படுத்தலாம் என்பதை அறியவும்.

3. நீங்களும் இன்டெக்ஸும் (நிதி) பொறுத்துக்கொள்ளக்கூடிய அபாயத்தின் அளவைத் தீர்மானிக்கவும்

ஒவ்வொரு குறியீடானதும் ஒரு தனித்துவமான அபாயங்களைக் கொண்டுள்ளது. கொடுக்கப்பட்ட குறியீட்டின் ஒரு பகுதிக்கு உங்கள் பங்கு வெளிப்பாட்டைக் கட்டுப்படுத்துவதன் மூலம், குறியீட்டு நிதிகள் மற்ற வாய்ப்புகளைப் பயன்படுத்துவதைத் தடுக்கின்றன. அபாயங்களில் அவை உங்களை இழப்புகளிலிருந்து பாதுகாக்காது.

ஒரு துறைசார் குறியீட்டு நிதியில் பணத்தை முதலீடு செய்வதைக் கருத்தில் கொள்ளுங்கள், அங்கு கரடிகள் அந்தத் துறையை பெரிதும் ஆதரிக்கின்றன. ஒரு முக்கிய-செயற்கைக்கோள் மூலோபாயத்தைப் பயன்படுத்தவும் மற்றும் உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை தீவிரமாக நிர்வகிக்கப்படும் மற்றும் குறியீட்டு நிதிகளுக்கு இடையில் பல்வகைப்படுத்தவும்.

4. ஒரு சிறிய தவறினால் அதிகபட்ச லாபம்

இன்டெக்ஸ் ஃபண்டுகளில் நீங்கள் செய்த முதலீட்டில் அதிகபட்ச வருவாயைப் பெற விரும்பினால், சிறிய கண்காணிப்புப் பிழையுடன் நிதியைத் தேர்ந்தெடுக்கவும். சலுகை ஆவணம் அல்லது நிதி பட்டியல் பக்கம் இந்த தகவலை ஒரு சதவீதமாக அடிக்கடி வழங்குகிறது.

மறுபுறம், கண்காணிப்புப் பிழைகள் நீண்ட காலத்திற்குள் மட்டுமே ஆய்வு செய்யப்பட வேண்டும், ஏனெனில் இது பொதுவாக நேரத்துடன் சமமாகிவிடும்.

5. நிதி அளவு பொருத்தமற்றது.

நீண்ட காலத்திற்கு ஒரு குறியீட்டு நிதி போன்ற செயலற்ற ஈக்விட்டி ஃபண்டைத் தேர்ந்தெடுக்கும்போது, அதன் அளவைக் காட்டிலும் அதன் தரத்தைக் கருத்தில் கொள்வது சாதகமாக இருக்கும்.

நீங்கள் நிர்வாகத்தின் கீழ் எவ்வளவு பணம் வைத்திருந்தாலும், நீங்கள் தேர்ந்தெடுத்த அடிப்படை சந்தை அளவு, திரவம் மற்றும் வெளிப்படையானது எனில், உங்கள் திட்டம் பெஞ்ச்மார்க் குறியீட்டைப் போலவே செயல்படும்.

6. எவ்வளவு செலவாகும் என்பதைக் கண்டறியவும்.

நிதியில் சேர, புள்ளியிடப்பட்ட வரியில் உங்கள் பெயரை கையொப்பமிடுவதற்கு முன், முதலீட்டுச் செலவைப் பற்றி விசாரிக்கவும். நீங்கள் முதலீடு செய்யும் தொகை முதலீட்டுச் செலவில் இருந்து கழிக்கப்படும், இது நீங்கள் திரும்பப் பெறும் பணத்தின் அளவை பாதிக்கிறது.

குறைந்தபட்ச முதலீட்டுத் தொகை, நீங்கள் செலுத்த வேண்டிய வரி மற்றும் குறியீட்டு நிதியின் விலை ஆகியவற்றைக் கண்டறியவும்.

அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்: மக்கள் அடிக்கடி கேட்கும் கேள்விகள்

1. நீங்கள் ஒரு குறியீட்டில் பணத்தை முதலீடு செய்தால் என்ன நடக்கும்?

நீங்கள் ஒரு குறியீட்டை வாங்கும் போது ஒரு பங்கு கூட வாங்க மாட்டீர்கள். அதற்கு பதிலாக, நீங்கள் பங்குகளின் தொகுப்பை வாங்குகிறீர்கள் (அல்லது மற்ற சொத்து வகைகள், பத்திரங்கள் போன்றவை). ஒரு குறியீட்டில் பத்து முதல் நூற்றுக்கணக்கான சொத்துக்கள் இருக்கலாம்.

கூடுதலாக, அவர்கள் அதிக அல்லது குறைந்த சந்தை மூலதனம், ITIT அல்லது சுகாதாரத் தொழில்களில் கவனம் செலுத்துதல் போன்ற பண்புகளை அடிக்கடி பகிர்ந்து கொள்கிறார்கள்.

2. குறியீடுகளில் முதலீடுகள் பாதுகாப்பானதா?

பங்குச் சந்தை முதலீடுகளைச் செய்யும்போது, சில ஆபத்துகள் எப்போதும் இருக்கும். எந்த வாக்குறுதியும் இல்லை, எந்த முதலீடும் முற்றிலும் ஆபத்து இல்லாதது. இன்னும் கூட, ஒரு குறியீட்டு நிதியில் முதலீடு செய்வதை விட, ஒரு நிறுவனத்தின் பங்குகளின் பங்குகளை வாங்குவது மிகவும் ஆபத்தானது.

ஒரு இன்டெக்ஸ் பெரும்பாலும் ஒரு பங்கை விட மிகக் குறைவாக ஏற்ற இறக்கமாக இருந்தாலும், இது பணத்தை இழக்கும் வாய்ப்பைத் தடுக்காது. ஒரு குறியீட்டு நிதியின் ஸ்திரத்தன்மை அது கட்டமைக்கப்பட்ட குறியீட்டைப் பொறுத்தது.

3. குறியீட்டு முதலீடு என்றால் என்ன?

பங்குகள், பத்திரங்கள் மற்றும் பிற சொத்துக்களைக் கொண்ட ஒரு "நிதி" முதலீட்டு உலகில் "குறியீடு" என்று குறிப்பிடப்படுகிறது.

இறுதி எண்ணங்கள்

ஒரே ஒரு பொருளைப் பயன்படுத்தி முழு சந்தையிலும் நீண்ட கால முதலீடுகளைச் செய்வதற்கான மிகவும் நேரடியான அணுகுமுறை குறியீட்டு நிதிகள் மூலமாகும்.

இந்த நிதிகள், குறிப்பிட்ட குறியீடுகளைப் பிரதியெடுப்பதன் மூலம், சந்தையின் ரிஸ்க்-ரிட்டர்ன் சுயவிவரத்துடன் பொருந்தக்கூடிய சந்தையை முழுமைப்படுத்த முயற்சிக்கிறது.

சுறுசுறுப்பாக நிர்வகிக்கப்படும் நிதிகள் அல்லது பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள் பெரும்பாலும் மிகவும் தீவிரமாக முதலீடு செய்கின்றன. இதனால், குறியீட்டு நிதிகள் செயலற்ற முறையில் நிர்வகிக்கப்படுகின்றன மற்றும் குறைந்த நிலையற்ற தன்மை கொண்டவை என்ற நற்பெயரைக் கொண்டுள்ளன.