2022 இல் வாங்குவதற்கான 10 சிறந்த சர்வதேச ப.ப.வ.நிதிகள்

உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவில் உலகளாவிய சிறந்த சர்வதேச ப.ப.வ.நிதியை சேர்க்க திட்டமிட்டுள்ளீர்களா? உண்மையில், 2021 என்பது ப.ப.வ.நிதிகளுக்கு பதிவு செய்யப்பட்ட சிறந்த ஆண்டுகளில் ஒன்றாகும். இந்தக் காலக்கட்டத்தில், பரிவர்த்தனை-வர்த்தக நிதிகளுக்கான வரவு $1.22 டிரில்லியன் டாலராக இருந்தது.

இருப்பினும், உக்ரைனில் உள்ள புவிசார் அரசியல் சிக்கல்கள், பணவீக்கம் மற்றும் மந்தநிலையின் சாத்தியக்கூறுகள் காரணமாக 2022 மிகவும் வித்தியாசமான ஆண்டாக வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது.

பங்குச் சந்தைகள் வீழ்ச்சியடைந்ததால், முதலீட்டாளர்கள் நிதி நெருக்கடிக்குப் பிறகு காணப்படாத ஏற்ற இறக்கத்தை எதிர்கொண்டனர்.

இந்தக் கட்டுரையானது, சிறந்த சர்வதேச ப.ப.வ.நிதி முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோக்களுக்கு எளிதான மற்றும் நம்பகமான பன்முகத்தன்மையை வழங்க ஜூன் 2022 இல் பரிசீலிக்க முடியும்.

பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதிகள் (ETFகள்) என்றால் என்ன?

இன்று, தனிநபர்கள் தங்கள் நிதியை முதலீடு செய்ய விரும்புபவர்கள் திகைப்பூட்டும் சாத்தியக்கூறுகளைத் தேர்வு செய்கிறார்கள். முதலீட்டாளர்கள் தனிப்பட்ட பங்குகள், விருப்பங்கள், எதிர்காலங்கள் மற்றும் CFDகளை வாங்கலாம் . இருப்பினும், ஒரு இண்டெக்ஸ் அல்லது சர்வதேச ப.ப.வ.நிதி ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவை பல்வகைப்படுத்துவதற்கான மிகச் சிறந்த முறையாகும்.

ப.ப.வ.நிதிகள் பொதுவாக செயலற்ற முறையில் நிர்வகிக்கப்படும் நிதிகளாகும், அவை பங்குகளின் சேகரிப்பு அல்லது கூடையை வைத்திருக்கின்றன. செயலில் நிர்வகிக்கப்படும் ப.ப.வ.நிதிகள் அசாதாரணமானவை மற்றும் அதிக விலை. உங்கள் ஆலோசகர் மூலமாகவோ அல்லது உங்கள் தரகு கணக்கு மூலமாகவோ ப.ப.வ.நிதிகளை வாங்கலாம்.

பொதுவாக, குறியீட்டு ப.ப.வ.நிதிகள் "குறைந்த விலை குறியீட்டு நிதிகள்" என்று குறிப்பிடப்படுகின்றன. Vanguard, Fidelity மற்றும் Schwab ஆகியவை அமெரிக்காவில் மிகவும் பிரபலமான குறியீட்டு நிதிகளை வழங்குகின்றன. பொதுவாக, இந்த குறியீட்டு ப.ப.வ.நிதிகள் S&P 500, Dow Jones Industrial Average அல்லது Nasdaq போன்ற குறியீட்டை கண்காணிக்கும்.

கூடுதலாக, குறியீட்டு நிதிகள் பொதுவாக குறியீட்டில் சேர்க்கப்பட்டுள்ள ஒவ்வொரு நிறுவனத்தின் பங்குகளையும் வைத்திருக்கின்றன. 500 தனிப்பட்ட S&P 500 நிறுவனங்களை வாங்குவதற்குப் பதிலாக, முதலீட்டாளர்கள் VOO போன்ற ETFஐ வாங்கலாம்.

2022 இல் வாங்குவதற்கான 10 சிறந்த சர்வதேச ப.ப.வ.நிதிகளின் பட்டியல்

1. வான்கார்ட் FTSE ஐரோப்பா ETF (VGK)

ஐரோப்பா பல்வேறு தொழில்களில் வெற்றிகரமான வணிகங்களைக் கொண்ட ஒரு கண்டமாகும். அங்கு, முதலீட்டாளர்கள் மற்றவற்றுடன், தொழில்நுட்பம், நிதி, பாதுகாப்பு மற்றும் நுகர்வோர் பொருட்கள் நிறுவனங்களைக் கண்டுபிடிப்பார்கள்.

இந்த ஐரோப்பிய நிறுவனங்களுக்கு வெளிப்பாட்டைப் பெறுவதற்கு நீங்கள் மிகவும் திறமையான முறையைத் தேடுகிறீர்களானால், வான்கார்ட் FTSE ஐரோப்பா ETF ஐக் கவனியுங்கள். உண்மையில், இந்த செயலற்ற முறையில் நிர்வகிக்கப்படும் ப.ப.வ.நிதியானது FTSE வளர்ந்த ஐரோப்பா ஆல் கேப் இண்டெக்ஸின் செயல்திறனைப் பிரதிபலிக்க முயற்சிக்கிறது.

ஜெர்மனி, பிரான்ஸ், ஆஸ்திரியா, நெதர்லாந்து, இத்தாலி, யுனைடெட் கிங்டம், சுவிட்சர்லாந்து மற்றும் அயர்லாந்து போன்ற முக்கிய ஐரோப்பிய சந்தைகளில் 1,363 பங்குகளில் VGK இன் முதலீடு சாதகமானது.

நெஸ்லே எஸ்ஏ, ரோச் ஹோல்டிங் ஏஜி, ஏஎஸ்எம்எல் ஹோல்டிங் ஏஜி மற்றும் அஸ்ட்ராஜெனெகா பிஎல்சி ஆகியவை 04/30/2022 நிலவரப்படி VGK இன் முதன்மையான பங்குகளில் அடங்கும். VGK இன் மொத்த சொத்து மதிப்பு $23.4 பில்லியனைத் தாண்டியுள்ளது.

4/30/2022 நிலவரப்படி, VGK இன் 1 ஆண்டு மொத்த வருமானம் -10.6% மற்றும் முந்தைய ஐந்து ஆண்டுகளில் ஆண்டுதோறும் 4.38 சதவீதம். கூடுதலாக, அதன் செலவின விகிதம் 0.08 சதவிகிதம் அதன் பிரிவில் மிகக் குறைவு.

2. SPDR போர்ட்ஃபோலியோ ஐரோப்பா ETF (SPEU)

SPEU என்பது மற்றொரு ஐரோப்பிய ப.ப.வ.நிதி. முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோக்களை பன்முகப்படுத்த விரும்பும். SPEU ஐரோப்பிய பங்குகளில் கவனம் செலுத்த விரும்பும் முதலீட்டாளர்களுக்கு பிராந்திய வெளிப்பாட்டை வழங்குகிறது.

SPEU ஜெர்மனி, சுவிட்சர்லாந்து, ஸ்வீடன், நெதர்லாந்து, பிரான்ஸ், யுனைடெட் கிங்டம் மற்றும் பிற நாடுகளில் 1777 மேற்கு ஐரோப்பிய நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்கிறது.

நெஸ்லே எஸ்ஏ, ரோச் ஹோல்டிங் லிமிடெட், ஏஎஸ்எம்எல் ஹோல்டிங் என்வி மற்றும் நோவார்டிஸ் ஏஜி ஆகியவை நிதியின் மிக முக்கியமான பங்குகளாகும். இந்த நிதி மொத்தம் 207 மில்லியன் டாலர்களை நிர்வகிக்கிறது. மேலும், சிக்கனமான முதலீட்டாளர்கள் மலிவான 0.09 சதவீத மேலாண்மை கட்டணத்தை விரும்புகிறார்கள்.

2002 இல் தொடங்கப்பட்டதில் இருந்து, SPEU ETF முதலீட்டாளர்களுக்கு அளவுகோலுடன் கூடிய வருமானத்தை வழங்குகிறது. 04/30/2022 நிலவரப்படி, அதன் ஓராண்டு வருமானம் -7.89%, ஐந்தாண்டு வருமானம் ஆண்டுக்கு 5.39% ஆகும். கூடுதலாக, இந்த சர்வதேச ப.ப.வ.நிதி 3.07 சதவிகிதம் நியாயமான ஈவுத்தொகையைக் கொண்டுள்ளது.

3. குளோபல் X FTSE நோர்டிக் பிராந்திய ETF (GXF)

ஐரோப்பாவின் நோர்டிக் நாடுகள் சுவீடன், பின்லாந்து, டென்மார்க், ஐஸ்லாந்து மற்றும் நார்வே. இந்த இடங்கள் தொழில்நுட்ப மற்றும் புதுமையான மையங்களாக மாறிவிட்டன.

இந்த சர்வதேச ப.ப.வ.நிதியானது நோவோ நார்டிஸ்க், எரிக்சன், வோல்வோ மற்றும் DSV பானாசோனிக் உட்பட 68 வணிகங்களுக்கு முதலீட்டாளர்களை வெளிப்படுத்துகிறது.

03/31/2022 நிலவரப்படி GSF போட்டியை விட 1 ஆண்டு லாபம் 12.88 சதவீதம் மற்றும் 5 ஆண்டு அதிகரிப்பு 9.83 சதவீதம். கூடுதலாக, GFX நிகர சொத்துக்கள் $118 மில்லியன், செலவு விகிதம் 0.5% மற்றும் ஈவுத்தொகை 0.3%.

4. வான்கார்ட் FTSE பசிபிக் ETF (VPL)

VPL ஆனது FTSE டெவலப்பட் ஆசியா பசிபிக் ஆல் கேப் இண்டெக்ஸின் செயல்திறனைப் பிரதிபலிக்க முயற்சிக்கிறது. இந்த செயலற்ற முறையில் நிர்வகிக்கப்படும் சர்வதேச ப.ப.வ.நிதியை வாங்குபவர்கள், ஜப்பான், ஹாங்காங், சிங்கப்பூர், ஆஸ்திரேலியா மற்றும் நியூசிலாந்தில் 2,496 பங்குகளின் போர்ட்ஃபோலியோவைக் கொண்டுள்ளனர்.

04/30/2022 நிலவரப்படி, சாம்சங் எலக்ட்ரானிக்ஸ் கோ., லிமிடெட், டொயோட்டா மோட்டார் கார்ப்., மற்றும் BHP குரூப் லிமிடெட் ஆகிய மூன்று மிக விரிவான பங்குகள் உள்ளன. கூடுதலாக, பொது நிதியானது வியக்கத்தக்க $7.9 பில்லியன் சொத்துக்களையும் செலவு விகிதத்தையும் 0.08 கொண்டுள்ளது. சதவீதம்.

இருப்பினும், வருமானம் ஒட்டுமொத்த சந்தையுடன் ஒப்பிடத்தக்கது. 1 ஆண்டு வருமானம் -13.71 சதவீதம், 5 ஆண்டு வருமானம் ஒவ்வொரு ஆண்டும் 4.14 சதவீதம்.

5. iShares MSCI பசிபிக் ஜப்பான் ETF (EPP) தவிர்த்து

ஆசிய பசிபிக் நிறுவனங்களின் தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட தேர்வைத் தேடும் முதலீட்டாளர்கள் iShares MSCI பசிபிக் முன்னாள் ஜப்பான் பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதியை (ETF) விட அதிக தூரம் செல்ல வேண்டியதில்லை.

EPP முதலீட்டாளர்களை 121 ஆஸ்திரேலிய, நியூசிலாந்து, ஹாங்காங் மற்றும் சிங்கப்பூர் நிறுவனங்களுக்கு வெளிப்படுத்துகிறது. குறிப்பிடத்தக்க வகையில், இந்த உலகளாவிய ப.ப.வ.நிதி ஜப்பானிய பங்குகளை விலக்குகிறது.

EPP இன் கட்டுப்பாட்டில் உள்ள சொத்துக்கள் $2.4 பில்லியனைத் தாண்டிவிட்டன, AIA குரூப் LTD., Commonwealth Bank of Australia, BHP Group Ltd. மற்றும் CSL Ltd ஆகியவை அதன் மிக முக்கியமான பங்குகளாக உள்ளன. கூடுதலாக, செலவு விகிதம் 0.47 சதவீதம்.

04/30/2022 நிலவரப்படி, EPP குறிப்பிடத்தக்க 1 வருட மொத்த வருமானம் 2.43 சதவிகிதம் மற்றும் 5 வருட மொத்த வருமானம் 5.5 சதவிகிதம் ஆண்டுதோறும். இந்த வருமானங்கள் நிலுவையில் இல்லை என்றாலும், 06/04/2022 நிலவரப்படி S&P 500 இண்டெக்ஸ் YTD வருமானம் -14.34 சதவிகிதம் என்பதை நினைவில் கொள்ளுங்கள்.

6. ஷ்வாப் வளர்ந்து வரும் சந்தைகள் ஈக்விட்டி எக்ஸ்சேஞ்ச்-டிரேடட் ஃபண்ட் (SCHE)

வெளிநாட்டு ப.ப.வ.நிதிகளை வெளிப்படுத்த விரும்பும் முதலீட்டாளர்களுக்கு SCHE சிறந்த தேர்வாக இருக்கலாம். அதன் அம்சங்கள் மற்றும் அதிக வருமானம் பெரும்பாலான முதலீட்டாளர்களை ஈர்க்கிறது.

வளர்ந்து வரும் சந்தைகள் அடிக்கடி கொந்தளிப்பாகவும், அபாயகரமானதாகவும் இருப்பதால், அவை லாபகரமான முதலீட்டு வாய்ப்புகளை உருவாக்குகின்றன. இந்த செயலற்ற முறையில் நிர்வகிக்கப்படும் ETF சுமார் $8.7 பில்லியன் சொத்துக்களை நிர்வகிக்கிறது. சீனா, தைவான், இந்தியா மற்றும் பிரேசில் உட்பட, வளர்ந்து வரும் சந்தைகளைக் கொண்ட நாடுகளில் SCHE முதலீடு செய்கிறது.

கூடுதலாக, இந்த Schwab ETF 1,874 பங்குகளைக் கொண்டுள்ளது. ரியல் எஸ்டேட், ஆற்றல், சுகாதாரம் மற்றும் பயன்பாடுகள் ஆகியவை ப.ப.வ.நிதியில் சேர்க்கப்பட்டுள்ள சில கூறுகளாகும்.

தைவான் செமிகண்டக்டர் உற்பத்தி, டென்சென்ட் ஹோல்டிங்ஸ், அலிபாபா குரூப் ஹோல்டிங் மற்றும் ரிலையன்ஸ் இண்டஸ்ட்ரீஸ் ஆகியவை சிறந்த பங்குகளை வைத்துள்ளன.

SCHE இன் செலவு விகிதம் 0.11 சதவீதம் ஆகும், மேலும் இந்த வகையான நிதியில் முதலீட்டாளர்கள் ஜூன் மற்றும் டிசம்பர் இடையே ஒவ்வொரு ஆறு மாதங்களுக்கும் ஈவுத்தொகையைப் பெறுவார்கள். கூடுதலாக, 04/30/2022 நிலவரப்படி, இந்த ப.ப.வ.நிதியின் 1 வருட வருமானம் -16.16 சதவிகிதம் மற்றும் 5 வருட ஆண்டு வருமானம் 4.23 சதவிகிதம்.

வளர்ந்து வரும் பொருளாதாரங்களின் ஏற்ற இறக்கம் இந்த ப.ப.வ.நிதியை நியாயமான இடர் சகிப்புத்தன்மை கொண்ட முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏற்றதாக ஆக்குகிறது. கடைசியாக, இது ஒரு சிறந்த நிதியாகும், இது ஒரு முதலீட்டாளருக்கு அமெரிக்காவில் முதலீடுகளை எதிர்கொள்ள உலகளாவிய வெளிப்பாடு மற்றும் பன்முகத்தன்மையைக் கொடுக்கலாம்.

7. ETF பங்குகள் MSCI சீனா (MCHI)

தோராயமாக $6.6 பில்லியன் சொத்துக்களுடன், iShares MSCI சீனா ETF என்பது மிகவும் மதிப்புமிக்க சீன வெளிநாட்டு ப.ப.வ.நிதி. இது Tencent, Alibaba, Meituan மற்றும் China Construction Bank Corp உட்பட 619 நடுத்தர மற்றும் பெரிய அளவிலான சீன நிறுவனங்களை அம்பலப்படுத்துகிறது.

அமெரிக்காவிற்கு வெளியே உலகின் மிகப்பெரிய நிறுவனங்களில் சிலவற்றை சீனா பெருமையாகக் கொண்டுள்ளது. முதலீட்டாளர்கள் சீன நிறுவனங்களில் அதிக கவனம் செலுத்துகின்றனர்.

செலவின விகிதம் 0.59 சதவீதமாக இருந்தாலும், வருமானம் சீனாவில் சவாலான சூழ்நிலையை நிரூபிக்கிறது. MCHI 1 ஆண்டு வளர்ச்சி விகிதம் -34.64 சதவிகிதம் மற்றும் 04/30/2022 நிலவரப்படி 5 ஆண்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதம் 2.54 சதவிகிதம்.

8. வான்கார்ட் குளோபல் ஈக்விட்டி ஈடிஎஃப் (விடி)

VT ஐ வாங்கும் முதலீட்டாளர்கள் சர்வதேச பங்குகளுக்கான அணுகலைப் பெறுகின்றனர். VT முதலீட்டாளர்களுக்கு கணிசமான வளர்ச்சி வாய்ப்புகளை வழங்குகிறது ஆனால் அபாயத்தையும் வழங்குகிறது.

பங்கு விலை S&P 500 இண்டெக்ஸ் ETFஐ விட அதிகமாக ஏற்ற இறக்கமாக இருக்கலாம். அதன் முக்கிய முதலீடுகளில் ஆல்பபெட் இன்க்., மைக்ரோசாஃப்ட் கார்ப்பரேஷன் மற்றும் ஆப்பிள் இன்க் ஆகியவை அடங்கும்.

உலகளாவிய பன்முகத்தன்மை மற்றும் ஒரு நிதியத்திலிருந்து நீண்ட கால செயல்திறனைத் தேடும் முதலீட்டாளர்கள் VT ஐ தேர்வு செய்யலாம். செலவின விகிதம் ஒப்பீட்டளவில் 0.08 சதவீதமாக உள்ளது.

04/30/2022 நிலவரப்படி, ஃபண்டில் 9530 பங்குகள் 1 வருட வருமானம் -7.26 சதவிகிதம் மற்றும் ஐந்தாண்டு வருமானம் 9.07 சதவிகிதம் ஆண்டுதோறும். கூடுதலாக, அதன் நிகர சொத்துக்கள் $32.8 பில்லியனைத் தாண்டியுள்ளது.

9. iShares கோர் MSCI மொத்த சர்வதேச பங்குச் சந்தை வர்த்தக நிதி (IXUS)

நீங்கள் பரந்த பன்முகத்தன்மையை நாடினால், iShares கோர் MSCI மொத்த வெளிநாட்டு பங்கு ப.ப.வ.நிதி என்பது, சிறந்த சர்வதேச ப.ப.வ.நிதி. ஆனால் அது உங்களுக்கு பொருத்தமானதா? நாம் கண்டுபிடிக்கலாம்.

வெளிநாட்டு சந்தையில் நுழைவதற்கான உகந்த முறையைத் தேடும் முதலீட்டாளர்கள், வளரும் மற்றும் முதிர்ந்த சந்தைகளை இணைக்கும் ஒரு உத்தியைப் பயன்படுத்தலாம். IXUS இதற்கு திறன் கொண்டது. இது தைவான் செமிகண்டக்டர் லிமிடெட், டென்சென்ட், அலிபாபா மற்றும் சாம்சங் போன்றவற்றில் முதலீடு செய்கிறது.

IXUS 4,352 பங்குகளை பெயரளவிலான 0.07 சதவீத வருடாந்திர செலவுக்கு வெளிப்படுத்துகிறது. இது குறைந்த நிலையான விலகலைக் கொண்டிருப்பதால், வெளிநாட்டு வெளிப்பாட்டைத் தேடும் எச்சரிக்கையான முதலீட்டாளர்களுக்கு IXUS ஒரு நம்பகமான விருப்பமாகும்.

IXUS 04/30/2022 நிலவரப்படி 1 வருட வருமானம் -2.31 சதவீதம். கூடுதலாக, அதன் 5 ஆண்டு வருடாந்திர வருமானம் 10.13 சதவீதமாக சிறப்பாக செயல்பட்டது. கூடுதலாக, அதன் நிகர சொத்துக்கள் $29.5 பில்லியனைத் தாண்டியுள்ளது.

10. iShares MSCI கனடா ETF (EWC)

கனடா பொதுவாக சர்வதேசமாக கருதப்படாவிட்டாலும், iShares MSCI கனடா ETF இந்த ஆண்டின் சிறந்த சர்வதேச ப.ப.வ.நிதி ஆகும். 03/31/2022 நிலவரப்படி, அதன் 1 வருட மொத்த வருமானம் 20, 31%, வாரன் பஃபெட் கூட போற்றுவார்.

EWC மீதான 5 ஆண்டு வருமானம் 10.83% என்பது குறிப்பிடத்தக்கது. உண்மையில், EWC முதலீட்டாளர்கள் மிகவும் குறிப்பிடத்தக்க கனடிய நிறுவனங்களுக்கு வெளிப்பாட்டைப் பெறுவதற்கான சிறந்த வாய்ப்பை வழங்குகிறது.

iShares MSCI கனடா ETF ஆனது ராயல் பாங்க் ஆஃப் கனடா, Shopify, Toronto Dominion Bank மற்றும் Bank of Nova Scotia உள்ளிட்ட பெரிய அளவிலான கனடிய நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்கிறது. மற்றும் முடிவுகள் குறிப்பிடத்தக்கவை.

செலவு விகிதம் 0.50 சதவீதம், சொத்து மதிப்பு $4.69 பில்லியன் ஆகும்.

உலகளாவிய ப.ப.வ.நிதி மற்ற ப.ப.வ.நிதிகளிலிருந்து எவ்வாறு வேறுபடுகிறது?

சர்வதேச ப.ப.வ.நிதியின் சொத்துக்களின் புவியியல் தோற்றம் அதற்கும் மற்ற ப.ப.வ.நிதிகளுக்கும் இடையே உள்ள முதன்மையான வேறுபாடாகும்.

எனவே, நிலையான ப.ப.வ.நிதிகள் முக்கியமாக உள்நாட்டுப் பத்திரங்களில் முதலீடு செய்யலாம். ஆனால் சர்வதேச ப.ப.வ.நிதிகள் பல்வேறு வெளிநாட்டு பத்திரங்கள் அல்லது ஒரு குறிப்பிட்ட நாடு அல்லது பகுதியில் நிபுணத்துவம் பெற்ற பத்திரங்களில் முதலீடு செய்யலாம்.

உலகளாவிய நிதியில் முதலீடு செய்வது, பிராந்திய மற்றும் அரசியல் போர்ட்ஃபோலியோ பல்வகைப்படுத்தல் மற்றும் உயர் சர்வதேச வளர்ச்சி விகிதங்களுக்கான அணுகல் உட்பட பல்வேறு நன்மைகளை அளிக்கும்.

இருப்பினும், இந்த நிதிகளில் முதலீடு செய்வதற்கு முன், முதலீட்டாளர்கள் எச்சரிக்கையாக இருக்க வேண்டும் மற்றும் சந்தையைப் பற்றிய முழுமையான புரிதலை உறுதி செய்ய வேண்டும். அவர்கள் முதலீடு செய்யும் இடத்தின் புவியியல், அரசியல் மற்றும் பொருளாதார சூழலை ஆய்வு செய்யுங்கள்.

பல சந்தைகளில் தங்கள் முதலீடுகளை பரப்பும் ப.ப.வ.நிதிகளில் முதலீடு செய்வதை விட ஒரு நாட்டில் கவனம் செலுத்தும் ப.ப.வ.நிதிகளில் முதலீடு செய்வது ஆபத்தானதாக இருக்கலாம்.

ஒரு அரசியல், சுற்றுச்சூழல் அல்லது பொருளாதார நிகழ்வு முதலீட்டு நிதியானது ஒரு பிராந்தியத்திலோ அல்லது நாட்டிலோ அதிகமாகக் குவிந்திருந்தால் அது குறிப்பிடத்தக்க அளவில் பாதிக்கலாம்.

சர்வதேச ப.ப.வ.நிதிகளின் நன்மை தீமைகள் என்ன?

நன்மை

• போர்ட்ஃபோலியோ பல்வகைப்படுத்தல்: சர்வதேச ப.ப.வ.நிதிகள் உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை பல்வகைப்படுத்துகின்றன, இதனால் நீங்கள் ஒரு சந்தைக்கு அதிகமாக வெளிப்படுவதில்லை.

• உயர் வளர்ச்சி விகிதங்கள்: சிலர் உள்நாட்டு ப.ப.வ.நிதிகள் அல்லது பங்குகளை விட மிகவும் பயனுள்ள வளர்ச்சி விகிதங்களை வழங்கலாம்.

• குறைக்கப்பட்ட ஆபத்து: முதலீட்டாளர்கள் உலகளாவிய நிதி நிபுணர்களாக மாறவோ அல்லது நூற்றுக்கணக்கான சொத்துக்களை வாங்கவோ தேவையில்லை. அவர்கள் ஒரே நிதியில் முதலீடு செய்யலாம், இது பல உலகளாவிய முதலீடுகளில் தங்கள் அபாயத்தை பரப்புகிறது.

• பரிவர்த்தனையில் வர்த்தகம்: பரஸ்பர நிதிகளைப் போலல்லாமல், ப.ப.வ.நிதிகள் சந்தைப் பரிவர்த்தனையில் பங்குகளாகப் பரிமாறப்படுகின்றன.

• குறைந்த பரிவர்த்தனை செலவுகள்: முதலீட்டாளர்கள் பல நிறுவனங்களை சொந்தமாக வைத்திருக்கலாம் மற்றும் ஒவ்வொரு முதலீட்டையும் தனித்தனியாகப் பெறாமல் பல்வேறு பகுதிகளில் தங்கள் நலன்களைப் பிரித்துக் கொள்ளலாம். இது அவர்களின் பரிவர்த்தனை கட்டணத்தை குறைக்கும்.

• குறைந்த மேலாண்மை செலவுகள்: சில அம்சங்களில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளுடன் ஒப்பிடும்போது, ப.ப.வ.நிதிகள் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை விட மிகக் குறைந்த நிர்வாகக் கட்டணத்தை வழங்குகின்றன. எனவே, அவர்களின் போர்ட்ஃபோலியோக்கள் சுறுசுறுப்பாக நிர்வகிக்கப்படுவதற்குப் பதிலாக செயலற்ற நிலையில் இருக்கும்.

• வெளிநாட்டுப் பத்திரங்களுக்கான அணுகல்: சர்வதேச ப.ப.வ.நிதிகளில் உள்ள பல சொத்துக்கள் அமெரிக்கச் சந்தைகளில் பட்டியலிடப்படாததால், தனித்தனியாகப் பெறுவது சவாலாக இருக்கும்.

பாதகம்

• அமெரிக்கச் சந்தைகள் சிறந்து விளங்கின: குறிப்பிட்ட வெளிநாட்டுச் சந்தைகள் வரலாற்று ரீதியாக உள்நாட்டுச் சந்தைகளை விஞ்சும் அதே வேளையில், சமீபத்திய தசாப்தத்தில் அமெரிக்க பங்குகள் சர்வதேச சந்தையை வென்றுள்ளன.

• ஏற்ற இறக்கம்: நாணய ஏற்ற இறக்கம், அரசியல் உறுதியற்ற தன்மை மற்றும் வரையறுக்கப்பட்ட சந்தை கட்டுப்பாடு ஆகியவற்றின் காரணமாக, சர்வதேச பங்குகள் அதிக ஏற்ற இறக்கமாக இருக்கலாம்.

• நாடு-குறிப்பிட்ட ஆபத்து: நாட்டின்-குறிப்பிட்ட ப.ப.வ.நிதிகளில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் முதலீட்டாளர்கள் ஒரு புவியியல் இருப்பிடத்திற்கு அதிகமாக வெளிப்படும்.

• மேலாண்மை செலவுகள்: ப.ப.வ.நிதிக் கட்டணங்கள் மற்ற நிதி முதலீட்டு மாற்றுகளைக் காட்டிலும் குறைவான விலையில் இருக்கும் போது, வெளிநாட்டுப் ப.ப.வ.நிதிகள் அதிக சர்வதேச பரிவர்த்தனை செலவுகள் காரணமாக உள்நாட்டுப் ப.ப.வ.நிதிகளை விட அதிக விலை கொண்டதாக இருக்கும்.

பல்வேறு வகையான ப.ப.வ.நிதிகளுக்கான வழிகாட்டி

சர்வதேச EFT களில் பல வேறுபட்ட வகைகள் உள்ளன. அவற்றில் சில பின்வருமாறு விவாதிக்கப்படுகின்றன:

• வளர்ந்து வரும் சந்தை ப.ப.வ.நிதிகள்: அவை சீனா அல்லது பிரேசில் போன்ற வளர்ந்து வரும் பொருளாதாரங்களைக் கொண்ட நாடுகளில் பிரத்தியேகமாக முதலீடு செய்கின்றன.

• பிராந்திய ப.ப.வ.நிதிகள்: அவை ஐரோப்பா அல்லது லத்தீன் அமெரிக்கா போன்ற வேறுபட்ட பகுதிகளில் முதலீடு செய்கின்றன

• வளர்ந்த சந்தை ப.ப.வ.நிதி: அவர்கள் ஜப்பான் அல்லது யுனைடெட் கிங்டம் போன்ற மிகவும் வளர்ந்த பொருளாதாரங்களைக் கொண்ட நாடுகளில் முதலீடு செய்கிறார்கள்.

• ஒற்றை நாடு ப.ப.வ.நிதிகள்: அவை பத்திரங்கள் மற்றும் ஒரு நாட்டிலிருந்து பிற முதலீடுகளில் பிரத்தியேகமாக முதலீடு செய்கின்றன.

• BRIC ETFகள்: இந்த வகை BRIC நாடுகளில் பிரேசில், ரஷ்யா, இந்தியா மற்றும் சீனாவில் பிரத்தியேகமாக முதலீடு செய்கிறது.

• உலகளாவிய ப.ப.வ.நிதிகள்: அவை வெளிநாட்டு சந்தைகளின் வரம்பில் முதலீடு செய்கின்றன. ஆயினும்கூட, உலகளாவிய நிதிகள் கண்டிப்பாக சர்வதேச நிதிகளிலிருந்து வேறுபடலாம், அவை அமெரிக்காவில் முதலீடு செய்யலாம்.

• எல்லைப்புற சந்தை பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதிகள்: அவை உலகப் பொருளாதாரத்துடன் குறைந்தபட்ச உறவுகளுடன் சந்தைகளில் முதலீடு செய்கின்றன. இவை அபாயகரமான முதலீடுகளாக இருக்கலாம் ஆனால் அதிக லாபத்திற்கான சாத்தியத்தை வழங்குகின்றன. நைஜீரியா, வியட்நாம் மற்றும் பங்களாதேஷ் ஆகியவை எல்லை சந்தைகளுக்கு எடுத்துக்காட்டுகள்.

மாதிரி சர்வதேச ப.ப.வ.நிதிகளின் பட்டியல்

வெளிநாட்டு ப.ப.வ.நிதிகளின் சில நிகழ்வுகள் அவற்றின் மொத்த சொத்துக்களின்படி ஏற்பாடு செய்யப்பட்டுள்ளன:

• வளர்ந்த சந்தை ப.ப.வ.நிதி - வான்கார்ட் FTSE வளர்ந்த சந்தைகள் ETF (VEA): மொத்த சொத்துக்களில் மிகப்பெரிய சர்வதேச ப.ப.வ.நிதி, $108 பில்லியன். மேற்கு ஐரோப்பா, ஜப்பான் மற்றும் ஆஸ்திரேலியா உள்ளிட்ட முதிர்ந்த சந்தைகளில் நீங்கள் முதலீடு செய்யலாம். 1,000 க்கும் மேற்பட்ட கூறு பத்திரங்கள் வைக்கப்பட்டுள்ளன.

• வளர்ந்த சந்தை ப.ப.வ.நிதி - iShares MSCI EAFE ETF (IEFA): மொத்த சொத்துக்கள் $102 பில்லியன் வட அமெரிக்காவிற்கு வெளியே உள்ள சிறிய மற்றும் பெரிய மூலதன நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்கிறது.

• வளர்ந்து வரும் சந்தைகள் ETF - Vanguard FTSE வளர்ந்து வரும் சந்தைகள் ETF (VWO): மொத்த சொத்துக்களில் $79 பில்லியனைக் கொண்ட மிக முக்கியமான ETF. நீங்கள் சீனா, பிரேசில் மற்றும் இந்தியாவுக்கு முக்கியத்துவம் கொடுத்து வளரும் சந்தைகளில் முதலீடு செய்யலாம்.

• iShares வளர்ந்து வரும் சந்தைகள் ETF - கோர் MSCI வளர்ந்து வரும் சந்தைகள் ETF (IEMG) என்பது மொத்த சொத்துக்களில் $75 பில்லியனைக் கொண்ட இரண்டாவது பெரிய ETF ஆகும். MSCI குறியீட்டைப் பின்பற்றி தென் கொரியா போன்ற சந்தைகளில் முதலீடு செய்யலாம்.

• Frontier Markets ETF - iShares MSCI Frontier மற்றும் Select EM ETF (FM): மொத்த சொத்துக்களில் $501 மில்லியன், இது மிகப்பெரிய எல்லை சந்தை ETF ஆகும். இது அனைத்து சந்தை மூலதன நிலைகளிலும் எல்லை மற்றும் வளர்ந்து வரும் சந்தைகளுக்கு வெளிப்பாடு வழங்கும் குறியீட்டைப் பின்பற்றுகிறது.

  
  

சர்வதேச ப.ப.வ.நிதிகள், ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவை புவியியல் ரீதியாக விரைவாகப் பல்வகைப்படுத்துவதற்கும், நிறுவனங்கள், சொத்து வகுப்புகள் மற்றும் இடங்கள் முழுவதும் ஆபத்தை மாற்றுவதற்கும் உதவியாக இருக்கும். அதிக பரிவர்த்தனை செலவுகள் அல்லது வெளிநாட்டு முதலீடுகளை தனித்தனியாக வாங்குவதில் உள்ள சிரமங்கள் இல்லாமல் அவை பல்வகைப்படுத்தலை வழங்குகின்றன, மேலும் ப.ப.வ.நிதி அமைப்பு பொதுவாக பரஸ்பர நிதிகளை விட விலை குறைவாக உள்ளது.

அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள் (அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்)

1. வெளிநாட்டு ப.ப.வ.நிதிகள் கவர்ச்சிகரமான முதலீடா?

சர்வதேச ப.ப.வ.நிதிகள் குறிப்பிட்ட பங்குகளைத் தேர்ந்தெடுப்பதில் தொடர்புடைய அபாயத்தைக் குறைப்பதன் மூலம் பல்வகைப்படுத்தலை வழங்குகின்றன.

2. வாரன் பஃபெட் எந்த ப.ப.வ.நிதியை பரிந்துரைக்கிறார்?

SPY அல்லது VOO போன்ற குறைந்த விலை S&P 500 குறியீட்டு நிதிகளை பஃபெட் அடிக்கடி பரிந்துரைக்கிறார்.

3. எந்த முதலீட்டு நிறுவனம் உயர்ந்தது, வான்கார்ட் அல்லது ஃபிடிலிட்டி?

வான்கார்ட் மற்றும் ஃபிடிலிட்டி ஆகியவை ஒப்பிடக்கூடிய பொருட்களில் ஒப்பிடக்கூடிய வருமானத்தை வழங்கும். இருப்பினும், வணிகர்கள் தங்கள் பல்வேறு சலுகைகளை சாதகமாக காணலாம்.

4. ப.ப.வ.நிதியை நான் எவ்வாறு தேர்ந்தெடுக்க வேண்டும்?

சிறந்த ப.ப.வ.நிதிகள் திரவமானவை (அதாவது, சுறுசுறுப்பாக வர்த்தகம் செய்யப்படுகின்றன), அவற்றின் குறியீட்டுடன் வலுவாக தொடர்புடையவை மற்றும் குறைந்த செலவின விகிதங்களைக் கொண்டுள்ளன.

5. வெளிநாட்டு ETPகள் ஆபத்தானதா?

சர்வதேச ப.ப.வ.நிதிகள் பல நாடுகளுக்கு வெளிப்பாட்டை வழங்குகின்றன. இதன் விளைவாக, ஒரு நாட்டில் உள்ள பங்குகள் மற்றொரு நாட்டில் இருப்பதை விட சிறப்பாக இருந்தால், ஏற்றத்தாழ்வுகள் குறிப்பிடத்தக்கதாக இருக்கலாம்.

6. எந்த வெளிநாட்டு ETF சிறந்தது?

ஒரு வருட மொத்த வருமானம் 20.31 சதவீதத்துடன், iShares MSCI Canada ETF (EWC) 2021 இல் சிறந்த சர்வதேச ETF ஆக இருந்தது.

இறுதி எண்ணங்கள்

உலகளாவிய ப.ப.வ.நிதிகள் முதலீட்டாளர்களுக்கு தனிப்பட்ட பங்குகளைத் தேர்ந்தெடுக்கும் தலைவலி இல்லாமல் சர்வதேச பல்வகைப்படுத்தலை வழங்குகின்றன. ப.ப.வ.நிதிகள் பெரும்பாலும் தனிப்பட்ட பங்கு உரிமையை விட குறைவான அபாயகரமானவை. அவர்கள் "தினத்தின் வெப்பமான பங்கு" குறைவாக இருக்கலாம்.