20 melhores ações que pagam dividendos na Índia em 2023

O investimento em dividendos é uma técnica que oferece aos investidores duas fontes potenciais de lucro: a primeira é a receita previsível dos pagamentos rotineiros de dividendos e a segunda é o crescimento do capital do investidor ao longo do tempo.

Introdução

Ganhar lucro e aumentar seu dinheiro é a única razão para investir no mercado de ações. Mas existem outras maneiras de realizar a mesma coisa. Os investidores podem ser divididos em muitas categorias de acordo com seu nível de habilidade, objetivos financeiros, nível de conhecimento e tolerância ao risco.

Antes de decidir investir ou não em uma empresa, muitos investidores consideram o pagamento de dividendos feito pela empresa um aspecto crítico. As maiores ações pagadoras de dividendos da Índia são uma ótima opção para investimentos no mercado de ações. As ações que pagam dividendos dão aos investidores a oportunidade de gerar receita consistente de seus investimentos, apesar de serem menos conhecidas do que os títulos de alto rendimento. Eles são frequentemente chamados de ações "blue chip" devido ao seu histórico de pagamentos de dividendos e ao fato de que instituições como fundos mútuos e fundos de pensão são mais propensas a comprá-los.

A relação entre dividendos e lucro líquido deve ser considerada. Algumas das principais empresas que pagam dividendos são sábias com seus lucros. Embora pagar aos acionistas seja uma coisa positiva, o dinheiro ganho precisa ser sabiamente colocado de volta no negócio. Devido a isso, os investidores podem construir riqueza a longo prazo e têm crescimento garantido. As futuras ações que pagam dividendos e outras ideias cruciais relacionadas a dividendos serão mencionadas neste post.

O que são ações pagadoras de dividendos ?

As empresas que distribuem dividendos regularmente são conhecidas como ações de dividendos. Normalmente, as ações de dividendos vêm de empresas conhecidas que têm um histórico de retorno de lucros aos acionistas. Um dividendo pode ser pensado como um benefício concedido aos acionistas por empresas de capital aberto. A fonte dos dividendos é o lucro líquido da Companhia.

Esses incentivos, que podem assumir a forma de dinheiro, equivalentes de caixa, ações, etc., geralmente são fornecidos com a parcela restante dos ganhos após a cobertura de todas as despesas necessárias. As empresas, no entanto, podem optar por manter os lucros acumulados para reinvestir na Companhia ou reservá-los para uso posterior. O investimento em dividendos é uma técnica que oferece aos investidores duas fontes potenciais de lucro: a primeira é a receita previsível dos pagamentos regulares de dividendos e a segunda é o crescimento do capital do investidor ao longo do tempo.

Investir nas ações que mais pagam dividendos da Índia pode ser uma maneira maravilhosa para os investidores aumentarem sua renda ou riqueza reinvestindo dividendos. Investidores que buscam menor risco podem achar essa técnica interessante. Algumas das ações mais seguras para investir são aquelas que pagam dividendos. Mas se você não souber o que procurar, ainda pode haver armadilhas e os investimentos em dividendos podem ser perigosos. A epidemia de COVID-19 mostrou que nem todas as ações de dividendos podem manter um pagamento em todos os climas econômicos. Ainda assim, um portfólio diversificado de ações de dividendos pode ajudá-lo a obter uma renda consistente.

20 ações que pagam mais dividendos na Índia

Os investimentos de renda fixa são conhecidos por oferecer um fluxo de renda baseado em juros que é relativamente estável. Ao mesmo tempo, as ações são consideradas instáveis. No entanto, as ações também oferecem um dividendo como fonte de renda. Os dividendos são pagos por uma corporação a partir de seus lucros acumulados e podem assumir a forma de dinheiro ou ações.

Portanto, se você estiver procurando por empresas que tenham consistentemente as ações que pagam mais dividendos na Índia e desejam ter uma fonte de renda fixa e comparativamente estável, não procure mais ao fazer investimentos no mercado de ações.

Abbott Índia

Uma das empresas farmacêuticas com o crescimento mais rápido na Índia é a Abbott India. É uma divisão indiana da Abbott Laboratories, uma fabricante americana de equipamentos e suprimentos médicos. A empresa cria e distribui produtos farmacêuticos e alimentícios de marca. A empresa vende 600 medicamentos para tratar doenças crônicas, como diabetes, doenças cardiovasculares e doenças cotidianas, como resfriado comum e problemas digestivos.

Mais de 15 produtos da Abbott India dominam o mercado em suas categorias terapêuticas. Digene, um medicamento usado para tratar gastrite ou outros problemas gastrointestinais, é um dos produtos farmacêuticos mais conhecidos da Abbott India. Empresas como GlaxoSmithKline, Sun Pharma e Cipla são algumas das principais rivais da Abbott India nesse mercado tão competitivo.

A empresa expandiu sua linha de produtos para incluir terapia da menopausa e suplementos fitoterápicos para atender às demandas em constante mudança de seus clientes e estabelecer-se como o fornecedor da Índia para todas as necessidades de saúde. Desde 1996, a Abbott pagou dividendos a seus acionistas 25 vezes. Nos últimos cinco anos, a distribuição de dividendos da Abbott India aumentou em um CAGR de 47%.

Nestlé Índia

Uma das maiores empresas de FMCG na Índia é a Nestlé. Foi fundada em 1956 e é uma divisão da multinacional suíça Nestlé AG que opera na Índia. A Nestlé é um participante bem conhecido na indústria de alimentos e bebidas dentro da indústria de FMCG. Fornece produtos em várias categorias diferentes, incluindo laticínios (Milkmaid), cereais (Nesplus), cereais infantis (Ceregrow), café (Nescafé), etc.

A Nestlé tem vantagem sobre seus concorrentes graças ao seu forte recall de marca e forte poder de preço. O desempenho da Nestlé Índia durante a pandemia é uma evidência de como sua marca é apreciada entre os consumidores indianos. Como paga dividendos praticamente anualmente desde 1994, a Nestlé Índia tem se mostrado uma fonte confiável de receita para seus investidores.

A empresa distribuiu dois dividendos intermediários no valor de Rs. 110 por ação e Rs. 25 por ação durante o ano fiscal de 2022. Nos últimos cinco anos, a distribuição de dividendos da Nestlé India aumentou em um CAGR de 26%.

Corporação Polyplex

A produção e distribuição de filmes de poliéster (PET) são negócios operados pela Polyplex Corporation. Os filmes de poliéster, que são elásticos e resistentes a rasgos, são usados em diversos setores, incluindo eletrônicos, embalagens e outros. Uma corporação internacional, a Polyplex atende a 1.750 clientes em 75 países diferentes.

A Polyplex, que foi fundada em 1984 com apenas uma linha de PET de 4.000 toneladas, hoje possui a sétima maior capacidade do mundo. O negócio tem a capacidade de produzir filmes grossos e finos de diferentes espessuras. A corporação também possui fábricas na Turquia, Tailândia, EUA, Indonésia e Índia.

Desde 1997, a Companhia paga dividendos de forma consistente e tem feito isso todos os anos. No exercício, distribuiu o maior dividendo já pago por ação, de Rs 164. Mantendo a tradição, a empresa pagou dois dividendos intermediários, totalizando Rs 48 por ação neste ano. Nos últimos cinco anos, o pagamento de dividendos da Polyplex aumentou em um CAGR de 87,2%.

Escolta Kubota

A Escorts é uma empresa multinacional com sede na Índia que produz e vende equipamentos técnicos. Seus produtos são direcionados aos setores de infraestrutura e agricultura, que na Índia fornecem as ações que pagam mais dividendos na Índia. Tratores, guindastes, sistemas de freio a ar, amortecedores e outros itens estão entre os produtos oferecidos pela Escorts.

A empresa já foi formada como uma pequena agência em Lahore, Paquistão, para anunciar tratores Massey Ferguson na Índia. Na Índia, tratores e equipamentos de raios X estavam sendo produzidos em 1960. Desde então, o negócio avançou para se tornar o conglomerado de engenharia que é hoje, sem olhar para trás.

Além da Índia, a Companhia exporta seus produtos para outras 62 nações. Alguns de seus principais clientes incluem agricultores, empresas de construção de infraestrutura e a Indian Railways. A Escorts possui 9 fábricas com uma capacidade de produção combinada de 1.253.060 unidades localizadas em todo o mundo. O negócio tem uma rede de revendedores significativa de mais de 1.100. Nos últimos cinco anos, a distribuição de dividendos da Escorts aumentou em um CAGR de 40,5%.

Dr. Lal Pathlabs

Uma organização de saúde de diagnóstico na Índia é chamada Dr. Lal Pathlabs. É uma das maiores redes de diagnóstico do país, com mais de 200 laboratórios clínicos. A organização foi fundada pelo Dr. SK Lal, um ex-médico do Exército da Índia Britânica. Agora é liderado por Arvind Lal, formado pela famosa faculdade de medicina das Forças Armadas (AFMC) e brigadeiro das Forças Armadas da Índia.

A Companhia possui diversos laboratórios credenciados pela ISO, o que é um sinal de qualidade. Seu catálogo de exames inclui 1.961 exames de radiologia e cardiologia e 2.537 exames de patologia. Dr. Lal Pathlabs usa mais de 7.000 locais de coleta para fornecer serviços de coleta em todo o país. Ele, juntamente com mais de 3.000 locais de atendimento ao paciente, permite que o Dr. Lal Pathlabs acomode 9.000 testes por dia, que é o número mais alto na Índia.

Desde 2011, o Dr. Lal Pathlabs distribuiu dividendos aos seus acionistas dez vezes. No ano fiscal de 2021, a corporação distribuiu seu maior dividendo de Rs. 20 por ação. A empresa distribuiu um dividendo intermediário de Rs. 6 por ação para o ano fiscal de 2022. Nos últimos cinco anos, o pagamento de dividendos do Dr. Lal Pathlabs aumentou em um CAGR de 46,1%.

Indústrias da Britânia

Uma das empresas bem conhecidas no setor de alimentos indiano é a Britannia Industries. Sua principal linha de negócios é a produção e distribuição de bens de consumo rápido (FMCG), como biscoitos, pães, bolos, laticínios, etc. locais de varejo.

Embora a empresa produza mercadorias em diversas áreas, as vendas de biscoitos representam a maior parte de sua receita. Marcas líderes de biscoitos, como Good day, Marie Gold, Nutrichoice, JimJam, etc., fazem parte do portfólio da Britannia. 80% da receita total do negócio vem da venda de biscoitos. Não deveria surpreender que a Britannia tenha uma participação de mercado de 28% no negócio de biscoitos de US$ 400 bilhões da Índia. Desde 1995, a Britannia paga dividendos continuamente. A corporação já pagou 26 dividendos.

Nos últimos cinco anos, a distribuição de dividendos da Britannia aumentou em um CAGR de 98,7%.

Tech Mahindra

Um provedor internacional de consultoria e serviços de TI em Tech Mahindra.

A empresa, que era uma joint venture com a British Telecom quando foi fundada em 1986, é membro do proeminente grupo Mahindra. Ao contrário de sua empresa-mãe, que tem sede em Mumbai, a Tech Mahindra está sediada em Pune e possui escritórios em todo o mundo.

A mão de obra qualificada é, sem dúvida, o recurso mais precioso para qualquer organização de TI. 121.000 pessoas são empregadas pela Tech Mahindra em seus 90 escritórios em todo o mundo. Desde 2002, a Tech Mahindra distribui dividendos rotineiramente a seus acionistas. No ano fiscal de 2021, distribuiu Rs. 45 por ação, o maior dividendo até hoje. Nos últimos cinco anos, a distribuição de dividendos da Tech Mahindra aumentou em um CAGR de 37,9%.

Polycab Índia

Um dos principais fabricantes de equipamentos elétricos da Índia é a Polycab India. A Polycab começou como um modesto negócio elétrico em 1964 e se tornou uma empresa considerável com um mercado de Rs 368 bilhões. Fios, cabos e produtos elétricos de movimento rápido (FMEG), como ventiladores, iluminação e luminárias, interruptores, aparelhagem, etc., são todos produzidos e vendidos pela Polycab India. A empresa também trabalha em iniciativas de infraestrutura digital.

Embora a empresa produza uma ampla gama de produtos, a venda de fios e cabos é responsável pela maioria de suas ações que mais pagam dividendos na Índia. Com uma participação de mercado total de 22% na indústria de fios e cabos, a Polycab India é líder de mercado. A maioria da clientela da Polycab são empresas de infraestrutura e promotores imobiliários.

A Polycab India é a primeira empresa na Índia a obter o credenciamento da Automotive Research Association of India (ARAI) (EV) para seus cabos destinados ao uso em veículos elétricos. A empresa também serviu como agência de implementação da fase 2 da BharatNet.

A empresa estabeleceu um caminho para atingir Rs 200 bilhões até o ano fiscal de 2026, com o objetivo de ser o principal fabricante de produtos elétricos da Índia.

Como a demanda de capital da Companhia diminuiu nos últimos anos, o pagamento de dividendos tem aumentado rapidamente. Nos últimos cinco anos, a distribuição de dividendos da Polycab aumentou em um CAGR de 60,1%.

Cimento UltraTech

O maior fabricante de produtos de cimento da Índia é a UltraTech Cement. Sua linha de produtos é composta por concreto usinado, cimento branco e cimento cinza.

É o terceiro maior produtor mundial de produtos de cimento, apoiado pelo grupo Aditya Birla. É interessante notar que é o único negócio com capacidade de produção de mais de 100 milhões de toneladas anuais em um único país.

A corporação possui 22 fábricas instaladas em todo o país, que juntas compõem sua capacidade total. Os produtos da empresa são comercializados por meio de uma robusta rede de distribuição de 2.500 localizações de marcas exclusivas e 1 lakh de parceiros de canal. Desde 2004, o pagamento de dividendos da Companhia aumentou, assim como o preço das ações. Nos últimos cinco anos, a distribuição de dividendos da UltraTech aumentou em um CAGR de 31,2%.

Vinati Orgânicos

Vinati Organics é um dos maiores produtores mundiais de produtos químicos especializados.

É o maior produtor mundial de ácido butil sulfônico terciário de acrilamida (ATBS) e isobutil benzeno (IBB). Nessas categorias de produtos, controla 65% do mercado global.

Na indústria farmacêutica, o IBB é utilizado como intermediário. É utilizado na produção de ibuprofeno, uma molécula crucial encontrada em medicamentos. Um dos clientes mais importantes da Vinati Organics é a BASF, a maior produtora de ibuprofeno do mundo, que responde por cerca de 40–50% da receita total da empresa com as vendas de IBB.

A Vinati Organics eliminou seus principais rivais para assumir a liderança no mercado de IBB, oferecendo IBB pelo menor preço possível. O IBB pode ser produzido pela Companhia em 25.000 toneladas anuais.

Um produto químico secundário é o ATBS. Pertence à classe de produtos químicos de desempenho, que são adicionados a compostos primários para melhorar seu desempenho. O ATBS é usado em várias indústrias importantes, desde o tratamento de água até o revestimento de tinta. 60% da receita total da Companhia vem das vendas de ATBS. 40.000 toneladas de ATBS podem ser produzidas anualmente pela Vinati Organics.

A empresa está utilizando oportunidades de integração para trás e para frente para expandir seu portfólio de produtos de valor agregado. Desde 2000, a Vinati Organics paga dividendos rotineiramente. Nos últimos cinco anos, sua distribuição de dividendos aumentou em um CAGR de 115,2%.

Bajaj Auto Ltd

A principal empresa do Grupo Bajaj, a Bajaj Auto, fabrica veículos de duas e três rodas e os exporta para 79 países, incluindo muitos no Sudeste Asiático e na América Latina. Pune, na Índia, serve como sede. Quando a empresa comprou originalmente a KTM em 2007, possuía 14% da marca KTM, que produz veículos esportivos e superesportivos de duas rodas. Hoje, detém 48% da marca KTM.

Reputação da Marca - É a quarta maior fabricante de motocicletas do mundo. Além disso, é o maior produtor e varejista mundial de veículos de três rodas. Desempenho do Setor Segmento de Quilometragem (100cc a 125cc): Produtos como o Bajaj CT, o Platina e o Pulsar 125 estão incluídos neste segmento. A venda de motocicletas é de longe a mais alta, medida em unidades, na Índia. A participação de mercado desse segmento aumentou de 15,2% no FY21 para 17% no FY22.

GAIL (Índia) Ltda

A GAIL, uma empresa do Governo da Índia, foi criada em 1984 e é uma empresa integrada de gás natural na Índia. Possui um polo petroquímico, seis unidades de processamento de gás GLP, mais de 2.300 km de gasodutos de GLP, mais de 11.500 km de gasodutos e muito mais. Além disso, participa de joint ventures com a Petronet LNG Ltd, Ratnagiri Gas and Power Pvt Ltd e a indústria CGD em várias cidades. Para aumentar sua presença fora da Índia nas áreas de ativos de GNL, comércio petroquímico e gás de xisto, a GAIL possui subsidiárias integrais em Cingapura e nos EUA. Percentual do mix de receita de comercialização/comercialização de gás natural: 76,5% GLP e outros hidrocarbonetos líquidos - 5% Petroquímica - 7,5% Transmissão de gás natural - 7,5% Transmissão de GLP - 1% Outros - 1,4% Gás urbano - 0,83%.

ITC Ltda.

A ITC, fundada em 1910, é a principal fabricante e revendedora de cigarros do país. A ITC agora opera em cinco divisões de negócios, que são as seguintes: FMCG Cigarettes, Hotels, Paperboards, Paper and Packaging, Agro-Business e FMCG Outros; os cigarros representam 45% das vendas de FMCG. Com uma participação de mercado superior a 80%, a ITC domina o negócio nacional de cigarros organizados. Insignia, India Kings, Classic, Gold Flake, American Club, etc., são apenas algumas das muitas marcas que possui. Apesar de representar apenas 45% do faturamento da Companhia, essa vertical contribui com 84% do PBIT, tornando-se a divisão mais rentável.

Indústria: O quarto maior mercado de cigarros ilícitos é a Índia. Embora os cigarros legais representem apenas 1/10 do consumo da indústria do tabaco, eles fornecem 4/5 da receita tributária. O aumento do uso ilegal de cigarros que evita o pagamento de impostos continua a pressionar o negócio legal do tabaco.

Hero MotoCorp Ltda

Um dos fabricantes originais de motocicletas da Índia é a Hero Moto Corp, anteriormente conhecida como "Hero Honda". Como uma colaboração tecnológica com a Honda, no Japão, a empresa foi fundada em 1984. Antes dessa parceria, a Hero vendia Cycles sob o nome Hero Cycles. A joint venture foi encerrada em 2011, quando o grupo Honda vendeu aos Munjals (promotores) uma participação de 26% no negócio. A empresa foi renomeada para Hero Motocorp assim que a JV foi encerrada.

Participação de mercado e marcas conceituadas Por 19 anos consecutivos, em termos de quantidade produzida e vendida por uma única empresa em um ano civil, é a maior fabricante de veículos de duas rodas do mundo. Vendeu 64 lakh de unidades de duas rodas no ano fiscal de 2020. Nos últimos dez anos, houve um aumento de 39% nas vendas. A partir do EF20, toda a participação de mercado da Companhia no mercado de duas rodas é de 35,7%. A empresa é conhecida por várias marcas poderosas, incluindo Splendor, Passion e Glamour na categoria de bicicletas e Pleasure, Maestro e outras no segmento de scooters.

REC Ltd

A Empresa do Setor Público Central do Ministério da Energia, ou REC, financia projetos ao longo de toda a cadeia de valor do setor de energia, desde a geração até a distribuição.

Serviços Oferecidos Empréstimo para Projetos de Geração - Construção de novas usinas que utilizam fontes de energia tradicionais e renováveis.

Empréstimo para Projetos de Transmissão - A energia de novas instalações de geração de energia será evacuada e os sistemas de transmissão existentes serão reforçados ou melhorados nas áreas selecionadas.

Empréstimo para Projetos de Distribuição - Aprimoramento e fortalecimento da rede de subtransmissão e distribuição de energia elétrica das áreas visadas.

Empréstimos de curto prazo/empréstimos de médio prazo - O capital de giro é necessário para comprar combustível para uma usina, comprar eletricidade, comprar suprimentos e pequenos equipamentos, manter sistemas e redes, consertar transformadores, etc.

Petróleo Índia Ltda

As atividades da Oil India Ltd incluem o desenvolvimento, exploração e produção de gás natural e petróleo bruto, bem como o transporte de petróleo bruto e a fabricação de GLP. Além disso, oferece uma gama de serviços relacionados a E&P para blocos de petróleo. [1] Distribuição de dividendos Atualmente, a venda de petróleo bruto representa cerca de 76% da receita, seguida pela venda de gás natural (18%), transporte (por gasoduto) e outras fontes (3%).

Coal India Ltd

As principais atividades da Coal India Ltd. são mineração de carvão, produção de carvão e operação de lavagem de carvão. Os setores de energia e siderurgia são os principais clientes da Companhia. Cimento, fertilizantes, olarias e outros produtos estão entre os consumidores de outras indústrias. Após a nacionalização da indústria de carvão, a Coal Mines Authority Ltd, uma empresa de Maharatna, foi estabelecida em 1973. As 8 subsidiárias integrais da empresa administram várias minas de carvão na Índia. O GOI concedeu à Empresa o estatuto Maharatna em 2011, e este estatuto deu à Empresa autonomia financeira e operacional.

Tata Steel

A Tata Steel é uma das maiores produtoras de aço do mundo , com capacidade anual de 34 milhões de toneladas de aço bruto (MnTPA). A empresa tem operações comerciais em mais de 50 países e fábricas em 26 países. Com capacidade para produzir mais de 12,1 milhões de toneladas de aço bruto anualmente, a Tata Steel é a segunda maior produtora de aço da Europa. A Companhia oferece uma ampla gama de produtos siderúrgicos, incluindo um portfólio de produtos downstream com alto nível de agregação de valor, como vergalhões de aço revestidos laminados a quente, fio-máquina laminado a frio, tubos e arames. É um fabricante de aço multifacetado com atividades significativas no Sudeste Asiático, Europa e Índia.

Hinduja Global Solutions Ltd (HGS)

Um dos maiores impérios corporativos internacionais do mundo é a HTMT Global Solutions Ltd. A empresa oferece serviços que são suportados pela tecnologia da informação tanto no país quanto no exterior. Eles fornecem consultoria especializada e serviços de desenvolvimento de software para call centers e processamento de reclamações no setor de TI. Além disso, eles oferecem aplicativos de gerenciamento de relacionamento com o cliente que incorporam centros de contato de entrada — serviços para gerenciamento de leads em circuito fechado e atendimento em marketing de banco de dados na Internet e pesquisa de mercado. A empresa fornece serviços em setores como automotivo, bancário e financeiro, eletrônicos de consumo, energia, governo/setor público, saúde e seguros.

Corporação de Habitação e Desenvolvimento Urbano Ltda (HUDCO)

Em 25 de abril de 1970, a HUDCO (Housing and Urban Development Finance Corporation Private Limited) foi estabelecida como uma empresa privada sob a Lei das Sociedades de 1956, e o então registrador de empresas em Delhi emitiu um certificado de incorporação. O nome da empresa foi posteriormente alterado para Housing and Urban Development Corporation Limited, e o então registrador de empresas em Delhi, Haryana, emitiu um novo certificado de constituição em 9 de julho de 1974. A empresa, uma empresa do setor público, agora financia habitação e projetos de infraestrutura urbana na Índia por meio de empréstimos.

Fatores a considerar antes de investir em ações que pagam dividendos na Índia

1) Taxa de distribuição de dividendos mínimos de 40%

A empresa deve ter um índice de distribuição de dividendos de pelo menos 40%. Uma porcentagem dos lucros é o índice de pagamento de dividendos que são distribuídos aos acionistas como dividendos. Algumas empresas distribuem todos os seus lucros aos acionistas, enquanto outras o fazem apenas em parte. O restante dos lucros de uma empresa é mantido pela Companhia, mesmo que alguns deles sejam distribuídos como dividendos.

A interpretação do índice de pagamento de dividendos depende de vários fatores, sendo o principal deles a idade da Companhia. Uma empresa jovem e focada em expansão que busca crescer, criar novos produtos e entrar em novos mercados deverá reinvestir a maior parte ou a totalidade de seus ganhos e pode ser justificada por ter um pagamento baixo ou até inexistente.

2) Mais de 3% no dividend yield

O rendimento total de dividendos deve ser superior a 3%. Um índice financeiro (dividendo/preço) chamado de dividend yield, expresso em porcentagem, demonstra quanto uma empresa paga de dividendos anualmente em relação ao preço de suas ações.

O rendimento de dividendos de uma ação pode estar subindo devido à queda do preço das ações. Portanto, os investidores devem lembrar que maiores rendimentos de dividendos nem sempre sinalizam perspectivas de investimento atraentes.

3) Política de dividendos inequívoca

A empresa deve ter um histórico decente de pagamento de dividendos e pagamento de dívidas. O efeito da política de dividendos de uma empresa é dividir seu lucro líquido em lucros retidos e dividendos. Lucros retidos financiam a expansão de longo prazo da Companhia. Assim, a política de dividendos da empresa tem impacto tanto no financiamento de longo prazo quanto no valor para o acionista. Como resultado, a decisão da Companhia de pagar dividendos pode ser moldada como uma decisão sobre financiamento de longo prazo e maximização de riqueza.

A maioria das administrações das empresas vê a estabilidade ou regularidade dos dividendos como uma política desejável. Além disso, os acionistas geralmente apoiam essa política e valorizam mais os pagamentos regulares do que os flutuantes. Essas diretrizes e outras considerações financeiras tornarão mais fácil avaliar a saúde financeira e a lucratividade de uma empresa.

Onde você deve investir em ações que pagam dividendos?

Existem duas maneiras de investir em ações de dividendos: fundos mútuos (fundos de índice ou fundos negociados em bolsa) ou comprando ações de dividendos individuais.

Os fundos mútuos de dividendos fornecem acesso a uma variedade de ativos de dividendos. Você pode adquirir uma carteira de dividendos com a ajuda de uma única transação. O fundo pode então fazer pagamentos que você pode usar como investimentos ou como renda. Esses investimentos proporcionam diversificação. Mesmo que um fundo de ações seja suspenso, você ainda pode contar com outras fontes de renda.

Seu retorno sobre o investimento aumentará se você reinvestir esses dividendos. Alguns pontos percentuais aumentam o retorno como resultado. Você pode determinar o crescimento do seu investimento usando uma calculadora online. Normalmente, é aconselhável colocar a maioria de seus ativos em fundos de índice. O investimento direto em ações que pagam dividendos também oferece uma série de vantagens. Investir em ações individuais oferece uma alta renda, mas pode precisar de pesquisa.

Como escolher as melhores ações de dividendos em 2023?

Para escolher as melhores ações de dividendos no próximo ano:

Revise o rendimento de dividendos

Dividend yield indica o pagamento anual de dividendos da Companhia. Essencialmente, mostra a relação entre o capital investido e os dividendos recebidos. É um dos métodos usados com frequência para determinar se a Empresa está atendendo às suas expectativas de pagamentos de dividendos e se é apropriado ou não combinar esses pagamentos com o aumento de capital.

Avaliando o crescimento de dividendos

Para que o crescimento de dividendos seja efetivo, outros aspectos também devem ser levados em consideração além do crescimento de dividendos. Receber a mesma quantidade de pagamentos de dividendos a cada ano é apenas um aspecto do investimento. Além disso, o pagamento de dividendos deve aumentar. Um rastreador de ações pode ser usado para classificar empresas que pagam dividendos com base em seus pagamentos crescentes.

Atualize seu conhecimento sobre notícias sobre dividendos

Você pode estar familiarizado com o fenômeno em que o preço das ações de uma empresa respeitável aumenta repentinamente como resultado de uma compra ativa pouco antes de declarar dividendos. Isso se deve ao desejo dos investidores de acumular um número maior de ações para lucrar rapidamente com os dividendos. Você pode aproveitar essas chances e comprar ações com preços justos para investimento.

Como maximizar os retornos do pagamento de dividendos?

Não é difícil encontrar sucesso com esses investimentos, mas você precisa compreender alguns conceitos fundamentais. Aqui estão seis diretrizes testadas e comprovadas para o investimento em dividendos que todo investidor astuto deve conhecer.

Decidindo sobre a qualidade sobre a quantidade

O rendimento de dividendos está entre as considerações mais importantes para os investidores levarem em consideração ao selecionar investimentos. Quanto mais forte o retorno, maior o rendimento, embora os números possam ser enganosos. Esses dividendos que superam o mercado podem parar abruptamente se o nível de pagamento atual da ação não for viável a longo prazo. Uma ilustração clara de como as alterações de mercado podem ter um impacto imediato nos pagamentos de dividendos é fornecida pelos REITs.

Para investidores que preferem uma estratégia de compra e retenção, escolher um investimento que ofereça mais estabilidade pode exigir sacrifícios de rendimento de curto prazo, mas o resultado pode ser mais vantajoso. Mesmo que a receita de ações de dividendos de baixo risco possa ser menor, provavelmente se tornará mais confiável ao longo do tempo.

Permaneça com empresas estabelecidas

O mercado de ações segue em ciclos e, de vez em quando, tende a se repetir. Não há melhor critério para usar ao selecionar investimentos em dividendos do que o desempenho histórico de uma ação. Os investidores devem se concentrar em empresas que alcançaram o status de "aristocrata de dividendos".

São empresas bem estabelecidas que aumentaram continuamente os pagamentos de dividendos que fazem aos investidores nos últimos 25 anos. Suas marcas conhecidas trazem dinheiro consistentemente, com uma boa possibilidade de fazê-lo no futuro.

Procure espaço para crescimento

Embora as empresas recém-formadas possam fornecer alguns dividendos notáveis, os investidores não devem se apressar sem fazer sua lição de casa. Além de examinar os resultados anteriores e atuais, é fundamental considerar a capacidade da Companhia de aumentar a distribuição de dividendos no futuro.

A principal distinção entre investimento em crescimento e investimento em valor é esta. O investimento em crescimento envolve olhar para as perspectivas de crescimento de longo prazo para ver o quão lucrativo seria do ponto de vista dos dividendos, e não apenas do preço atual da ação.

Preste atenção à taxa de pagamento.

A taxa de pagamento de dividendos de uma corporação pode indicar quão seguro é o investimento. Esse índice informa aos investidores o valor dos lucros que a Companhia pode manter em reserva e o valor que está sendo pago aos acionistas.

Quando uma corporação oferece ações com dividendos de alto rendimento, mas distribui uma parcela considerável de seus lucros aos investidores, você deve proceder com cautela. O número de dividendos que você está recebendo estaria em risco se o fluxo de renda da Empresa fosse reduzido.

Misture tudo

Um argumento convincente pode ser feito para concentrar recursos em um pequeno número de ações ou escolher um determinado segmento de mercado. Se seus negócios ou setores escolhidos têm um histórico forte, é uma boa notícia para sua potencial receita de dividendos. No entanto, pode haver um problema quando há um mercado no centro da cidade.

Você pode diversificar suas participações e reduzir o risco dividindo seu dinheiro entre vários investimentos que pagam dividendos. Quando os dividendos são cortados em uma seção do seu portfólio, a perda pode não ser tão grave se as outras partes do seu portfólio continuarem a ter um bom desempenho.

Entendendo quando segurar e quando dobrar

Quando se trata de investir, Warren Buffett acredita firmemente em ter uma visão de longo prazo, mas, como qualquer investidor astuto, ele também entende quando cortar suas perdas. Quando se trata de ações de dividendos, há uma linha estreita entre aguentar muito tempo e esperar pacientemente pelo retorno do investimento.

É um erro particularmente simples de se fazer ao comprar ações que inicialmente parecem ser um grande negócio. Quando a empresa não consegue entregar o crescimento, há um problema. É fundamental ser capaz de detectar o declínio de uma ação, mas você também precisa saber quando agir e quando esperar.

Qual acionista é preferido quando se trata de desembolsar dividendos?

Quando se trata de pagamentos de dividendos, os acionistas preferenciais de uma corporação têm preferência sobre os acionistas. O último pode ou não receber um pagamento, enquanto o primeiro recebeu um dividendo fixo.

As empresas que pagam dividendos são melhores que as outras?

É falso, não. Embora algumas das principais empresas paguem muito pouco em dividendos, elas são conhecidas por terem um forte crescimento de capital ao longo do tempo. Semelhante a isso, algumas das principais empresas que pagam dividendos podem se tornar maus investimentos ao longo do tempo devido a aumentos mais lentos no preço das ações.

Quais ações indianas dão dividendos mensais?

Normalmente, os dividendos são anunciados ao mesmo tempo em que a Companhia divulga seus lucros trimestrais ou anuais. As empresas frequentemente anunciam dividendos concomitantemente com quaisquer atividades corporativas inesperadas. As corporações não são obrigadas a declarar dividendos, no entanto. Não é possível distribuir dividendos mensalmente.

Quantas ações eu preciso para obter um dividendo?

Para se qualificar para um dividendo, você deve possuir pelo menos 1 ação da empresa que paga dividendos. A única ação deve ser mantida até a data de registro. O dia em que você se qualificar para receber dividendos é conhecido como data de registro.

Pensamentos finais

Na maioria das vezes, as ações que mais pagam dividendos de uma empresa na Índia indicam fluxos de caixa saudáveis e governança corporativa de alto nível. Esses negócios representam uma mina de ouro para os investidores. Investir nesses negócios é uma maneira fantástica de um investidor ter um fluxo de renda confiável, além do crescimento do capital. Em tempos de queda no mercado de ações, os dividendos regulares também podem ajudar um investidor a evitar pânico e perdas contábeis.

No entanto, nem todos os negócios que produzem dividendos são excelentes. Uma má estratégia é investir em uma empresa apenas porque ela dá um alto dividendo. É igualmente importante analisar os fluxos de caixa livre, níveis de endividamento, governança corporativa etc. Para concluir, pesquise os fundamentos gerais de uma empresa antes de investir nela.