18 perguntas sobre ETF de criptomoedas respondidas para ajudá-lo a investir hoje

Se você está pensando em investir em ETF, mas não sabe se esta é a melhor opção para o seu caso, neste artigo vamos explicar tudo o que você precisa saber, para ajudá-lo a decidir quais são as melhores opções para o seu perfil.

Queremos fazer isto respondendo várias perguntas frequentes sobre este tópico, para que você tenha informações claras e concisas sobre a importância de comprar ETFs de criptomoedas .

Os ETFs surgiram como uma forma de oferecer mais opções de investimento para aqueles que desejam diversificar sua carteira de uma forma mais fácil, por isso estão atraindo mais e mais pessoas interessadas.

1. O que é ETF?

ETFs (Exchange Traded Funds) são fundos de investimentos que visam replicar o desempenho de um índice. São mais conhecidos por usuários que gostam de investir em ações, por oferecerem uma cesta de opções mais variada.

Um dos índices mais conhecidos da maioria dos brasileiros é o Ibovespa; este índice acompanha o desempenho de todas as ações listadas na B3, a bolsa de valores do Brasil.

No entanto, existem outros tipos de ETFs que replicam outros índices, seja na B3, em bolsas internacionais ou até mesmo ETFs de criptomoedas.

2. Qual a diferença entre investir em ETF ou em outros fundos de investimento?

Em primeiro lugar, precisamos deixar claro que em linhas gerais, um ETF é um fundo de investimento, porém a diferença está na forma como os ativos são selecionados.

Em um fundo de investimento que chamaremos de "ativo", o gestor irá escolher manualmente quais ativos serão comprados e vendidos com base em uma série de critérios técnicos.

O papel do gestor do fundo é analisar quais ativos são mais vantajosos e aplicar os valores que os investidores depositaram nestes papéis. Esta escolha é feita por profissionais gabaritados e com a ajuda de muitas ferramentas, sempre visando encontrar as melhores oportunidades, mas no final das contas o gestor pode errar ou acertar na seleção, dependendo de como o mercado irá se comportar.

É por isso que cada fundo terá resultados diferentes, dependendo de qual gestor está administrando os recursos e de quais ativos compõe a carteira de investimento adquirida.

No caso de um ETF, o papel do gestor é tentar acompanhar sempre o desempenho de um índice, ele não pode decidir quais ativos irá comprar, por exemplo usando análise técnica ou price action, nem qual a melhor porcentagem deverá ser adquirida em diversas situações.

Isto facilita muito o processo para os gestores, pois não precisam ficar constantemente revisando as tendências do mercado para buscar as melhores oportunidades de investimento.

O investidor irá adquirir cotas, mas a diferença é que no caso de um ETF ele saberá em quais ativos está investindo com antecedência, enquanto no caso de outros fundos a gestão será variad

3. Mas afinal, o que são ETFs de criptomoedas?

No caso de criptoativos, o gestor irá adquirir ativos na proporcionalidade indicada pelo ETF. Por exemplo, se uma corretora de investimentos criar um ETF com Bitcoin, Ethereum e Dogecoin, ao adquirir uma cota, você está na verdade comprando um índice com base nas três criptomoedas de uma só vez.

O ponto positivo é que antes mesmo de investir, você tem como verificar quais criptoativos irão compor o ETF que você quer comprar e em qual proporcionalidade.

Desta forma, você consegue comprar diferentes opções e investir apenas no ETF que trabalha com os criptoativos que você considera mais relevantes.

4. Por que comprar um ETF de criptomoedas e não investir diretamente em cada uma individualmente?

Na verdade, muitos investidores fazem as duas coisas. A principal vantagem em optar por um ETF de criptomoedas em vez de comprar cada uma delas em separado está no tempo que você levaria para gerenciar seus ativos manualmente.

Se você não tem tempo para ficar acompanhando o mercado, ou não está acostumado com os processos para comprar criptomoedas, um ETF facilitará muito a sua vida, pois ao comprar uma cota, você já está adquirindo participação em vários criptoativos de uma só vez.

5. Posso adquirir estes tipos de ETF apenas no Brasil?

O mercado brasileiro de ETFs está crescendo muito. De fato, mais e mais corretoras estão oferecendo diferentes ETFs, pois o número de clientes interessados neste tipo de ativos aumentou muito.

Já temos vários ETFs de criptomoedas no Brasil, mas é verdade que lá fora existem muito mais opções para diferentes orçamentos. Conforme as melhores corretoras perceberam que o mercado brasileiro de investimento começou a se expandir, muitas delas começaram a oferecer suporte em português, então você pode comprar ETFs no exterior, sem mesmo precisar falar outro idioma.

6. É melhor investir em ETFs de criptomoedas, de ações ou de renda fixa?

Todos os economistas concordam que a melhor estratégia de investimento é variar seus ativos para aproveitar diferentes oportunidades e se proteger de eventuais períodos de baixa em um mercado específico.

Assim, se estiver no seu orçamento, poderia ser mais interessante comprar cotas de ETF de diferentes modalidades. Mas se você ainda está iniciando, ETFs com base em índices de ações ou de renda fixa podem oferecer mais tranquilidade, pelo menos para sua primeira experiência com o mercado financeiro.

Mas assim que possível, comprar ETFs de criptomoedas pode ser uma forma muito atraente de diversificar sua carteira e aproveitar o crescimento vertiginoso dos criptoativos para aumentar seus lucros.

Embora cada situação seja diferente, ETFs de criptomoedas podem oferecer taxas de crescimento mais elevadas do que algumas modalidades de investimentos mais conservadoras.

7. Preciso me preocupar com liquidez ao comprar ETFs?

Não, o mercado de ETFs movimenta muito dinheiro. Assim, a não ser em uma situação muito adversa, você conseguirá comprar e vender suas cotas rapidamente sempre que precisar.

8. Preciso criar uma carteira digital para comprar ETFs?

Esta é outra vantagem clara em optar por investir através de ETFs. Embora as corretoras de criptomoedas tenham facilitado ao máximo o processo de compra e venda de criptoativos, você ainda precisa de conhecimentos técnicos para ganhar dinheiro neste mercado.

Comprando cotas de ETF, você não precisa se preocupar com chaves privadas, carteira digital ou com os passos para criar ordens de compra e venda de criptomoedas, a corretora faz tudo automaticamente para você.

9. Quanto custa uma cota de ETF?

Os valores de ETF podem variar, mas não se preocupe, as cotas iniciais geralmente tem custos baixos, para que você possa investir os valores que desejar.

As melhores corretoras do mundo sabem que precisam oferecer cotas com valores baixos, pois esta é a melhor forma de atrair novos clientes.

10. ETFs pagam dividendos?

Criptomoedas não são ações, logo, não geram dividendos. ETFs com índices como ações de empresas pagam dividendos, porém de um modo geral, os valores são reinvestidos no fundo, o que significa que você receberia os valores proporcionais apenas quando vender suas cotas valorizadas para recuperar seu investimento.

É importante destacar que estas regras não são fixas, depende do país da corretora de investimento e de outros fatores. Mas embora ETFs de criptomoedas não paguem dividendos, o potencial de valorização pode acabar compensando no longo prazo.

11. Quais ETFs de criptomoedas estão listados na Bovespa?

É importante entender que outros tipos de ETFs serão adicionados, mas vamos ver algumas opções de ETFs que você pode comprar através da B3:

 
*HASH11 (Hashdex Nasdaq Crypto Index Fundo de Indice),

 
*BITH11 (Hashdex Nasdaq Bitcoin Reference Rate),

 
*QBTC11 (QR CME CF Bitcoin Reference Rate),

 
*QETH11 (CME CF Ether Reference Rate)

 
*ETHE11 Hashdex Nasdaq Ethereum Reference Price Fundo de índice.

12. Se eu investir em ETF, meu dinheiro será aplicado sempre nas mesmas criptomoedas?

Na verdade, as regras podem ser diferentes dependendo do tipo de ETF que você escolher. Como criptoativos são muito voláteis, muitos gestores fazem uma revisão de tempos em tempos para adicionar ou retirar ativos, dependendo de uma série de critérios, mas geralmente você saberá de quanto em quanto tempo a proporcionalidade de criptoativos será revisada.

13. Qual a taxa de administração dos ETFs de criptomoedas?

Uma das principais vantagens dos ETFs quando comparados a outros fundos de investimento é que a taxa de administração é menor. Como quem investe em ETF está buscando opções de investimento à longo prazo, a taxa de administração importa, e importa muito, pois devido aos juros compostos, quanto maior a taxa, menos retorno você terá.

As taxas de ETFs são mais baixas por uma série de motivos, mas um dos pontos principais é o fato de o processo de gestão ser passiva, é preciso apenas replicar um índice. No caso de ETFs de criptomoedas, as taxas de administração vão variar, mas de um modo geral são um pouco mais elevadas do que taxas de ETFs de renda variável ou de commodities.

No entanto, mesmo assim elas são consideravelmente menores do que as cobradas pelos fundos de investimento tradicionais. Além disso, como o mercado de criptoativos tem potencial de crescimento muito elevado, pode ser uma vantagem muito interessante.

14. Qual o melhor ETF de criptomoedas?

Algumas pessoas não gostam de receber respostas que consideram vagas, mas a verdade é que o melhor ETF irá depender dos seus objetivos e do seu perfil de investidor. Alguns ETFs usam por exemplo índices ligados apenas ao Bitcoin e ao Ethereum, que são as criptomoedas mais conhecidas do mundo e que tem grande parte do market cap deste setor.

Outros ETFs podem oferecer índices de várias outras criptomoedas, com maior proporção para as mais relevantes, porém listando as principais do mercado. Embora não seja uma regra geral, quanto menos criptomoedas o ETF incluir, mais volátil ele será, porém mais moedas relevantes estarão sendo incluídas no seu portfólio.

Mesmo em ETF, o ideal é sempre tentar variar seus investimentos, principalmente em um setor com tantas alterações ocorrendo constantemente. Uma criptomoeda desconhecida pode valorizar muito em pouco tempo, enquanto outras consideradas relevantes podem desaparecer.

15. Como comprar ETFs de criptomoedas?

Se você quer investir em ETFs de criptomoedas, terá obrigatoriamente que criar uma conta em uma corretora. Geralmente, o processo de criação de conta é bastante simples, você só precisará enviar seus documentos pessoais, confirmar sua identidade e enviar dinheiro para comprar os produtos desejados.

É importante conferir as opções para enviar e receber dinheiro, pois algumas podem ter regras um pouco diferentes neste sentido. Se você optar por investir no exterior, normalmente irá comprar cotas em dólar, então precisará de uma plataforma de envio de dinheiro internacional para fazer a transferência, mas a própria corretora irá instruir você quanto aos passos necessários para fazer a transferência.

16. ETF paga imposto?

Sim, é preciso fazer o recolhimento do imposto de renda para seus rendimentos, já que ao comprar um ETF de criptomoedas você também estará sujeito a cobrança de IR, atualmente com alíquota fixa de 15%.

É muito importante que você não esqueça de declarar seus rendimentos, pois no caso de um ETF o imposto não será recolhido na fonte, você é quem terá de seguir os passos necessários para fazer a declaração.

17. Quais os cuidados necessários para investir em ETFs de criptomoedas com segurança?

Como informamos, você só pode comprar ETFs usando uma corretora. No Brasil, os ETFs listados na B3 são autorizados pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), mas o número de empresas que oferecem a compra de cotas de ETF está aumentando muito rapidamente.

Isto é muito positivo, pois clientes terão cada vez mais opções de investimento, provavelmente com taxas de administração cada vez mais competitivas e outras vantagens relevantes.

No entanto, é muito importante ter cuidado para garantir que você está comprando cotas de uma corretora real e não de websites falsos. Já existem casos de pessoas que foram enganadas com websites criados apenas como uma forma de aplicar golpes em investidores incautos.

Sempre busque muita informação sobre a corretora com a qual você irá trabalhar. Na dúvida, verifique as redes sociais da empresa e outras informações para garantir que se trata de uma companhia legítima.

Além disso, precisamos repetir várias vezes que não é possível comprar ou vender ETF pelas redes sociais ou direto com outros usuários. Se você encontrar ofertas de usuários que dizem querer vender suas cotas por um preço mais baixo do que o mercado porque precisam recuperar o dinheiro rapidamente, não acredite, não existe como transferir cotas de ETF sem intermediação de uma corretora.

Resumindo, na hora de comprar ETF ou vender suas cotas, você deverá fazer isto apenas pela página da plataforma que está usando. Além disso, se solicitarem que valores sejam depositados na conta de pessoa física, você saberá que se trata de um golpe. Fique atento e proteja seu dinheiro.

18. Quais os riscos de investir em ETFs de criptomoedas?

Não podemos negar que existem vários riscos envolvidos com este tipo de investimento. Na verdade, o mercado de criptomoedas é, por natureza, extremamente volátil.

Se analisarmos o período de 52 semanas, de outubro de 2021 até o início de outubro do ano seguinte, a cotação do BTC oscilou entre US$ 17,708.62 e US$ 68,789.63.

No mesmo período, a cotação do Ethereum, segunda criptomoeda do mundo em market cap, oscilou entre US$ 896.11 e US$ 4,891.70.

Isto prova que não existe como determinar a lucratividade deste tipo de ativos. No entanto, o fato é que se você revisar gráficos usando panoramas mais longos, por exemplo de vários anos, verá que embora a maioria das criptomoedas tenham oscilado bastante, a curva ainda é de crescimento, o que pode ser interessante para investidores que tenham capital para este tipo de ETF.

Você precisa saber quanto risco pode correr e investir apenas uma parte do seu capital em criptoativos, é importante também ter uma reserva para despesas imediatas, para não ter que mexer nos seus ETFs se precisar de dinheiro para resolver um problema urgente.

Isto é muito importante, pois se você precisar vender suas cotas quando o mercado estiver em tendência de baixa, pode acabar perdendo muito dinheiro.

Outro fato que você deve considerar é que por definição, um ETF irá replicar um índice. Como explicamos, as corretoras tem profissionais muito experientes para fazer esta gestão passiva, porém mesmo assim em alguns casos o seu ETF pode não ter sido ajustado corretamente, principalmente em momentos de muita oscilação, o que pode ocasionar algumas diferenças.

Lembra que antes explicamos as diferenças entre ETFs e fundos de investimento de gestão ativa? Em um fundo de investimento "normal", se o gestor detectar que uma criptomoeda será desvalorizada por um período por algum motivo previsível, ou está em clara tendência de baixa, ele pode optar por se desfazer dos ativos e investir em outras moedas com maior potencial, pois ele está o tempo todo analisando o mercado e tentando melhorar ao máximo o desempenho do fundo.

No caso de um ETF, se o mesmo cenário ocorrer, os investidores ficariam sujeitos ao risco, pois o gestor não irá agir com base no desempenho do mercado, um criptoativo só será retirado após períodos mais longos de revisão, como explicamos anteriormente.

Por fim, se estiver negociando ETFs de uma corretora brasileira, você só poderá negociar em dias úteis, durante o horário de funcionamento do pregão da B3.

No entanto, o mercado de criptoativos funciona 24 horas por dia, nunca existe feriados para este setor, sempre haverá gente comprando e vendendo criptomoedas, o que significa que você poderia perder algumas boas oportunidades de investir nos finais de semana ou durante a noite.

Em resumo:

O investimento em ETFs de criptomoedas pode oferecer muitas vantagens, principalmente se você não quer dedicar muito tempo para estudar sobre este mercado, nem aprender o linguajar técnico usado por muitas corretoras de criptoativos.

Esta modalidade de investimento se tornou a favorita de muita gente que quer aplicar uma parte dos seus recursos em ativos, mas não quer passar horas por dia revisando gráficos ou aprendendo a operar nas plataformas de trading online.

Afinal, a não ser que você seja um trader profissional, é provável que consiga ganhar mais dinheiro melhorando seus conhecimentos na sua área de atuação do que no mercado de investimentos.

O segredo está em poupar dinheiro e investir nas melhores corretoras do mundo, que tem profissionais preparados para cuidar bem do seu dinheiro. Se você pensa desta forma, investir em ETFs pode ser uma alternativa muito interessante.

Você só precisa ter cuidado, nunca deve investir todo o seu capital em um único ativo e sempre terá que analisar bem as melhores opções para os seus objetivos de vida e o seu perfil de investidor.