10 Dana Bersama Antarabangsa Terbaik di India pada 2023

Dana ekuiti yang melabur sebahagian besarnya dalam saham syarikat yang disenaraikan di luar India dikenali sebagai dana bersama antarabangsa . Dengan menerima risiko yang lebih besar yang terlibat dengan pelaburan di pasaran antarabangsa, dana ini membantu dalam mempelbagaikan portfolio pelaburan dana bersama dan membantu dana dalam menjana pulangan yang lebih tinggi.

1. Pengenalan

Dana ekuiti yang terlibat dalam saham syarikat yang disenaraikan di luar India dikenali sebagai dana bersama antarabangsa. Mereka membolehkan pelabur dalam negara membuat pelaburan di luar negara. Memandangkan ia telah membuka akses kepada pelaburan asing, pelaburan jenis ini merupakan salah satu cara paling mudah untuk melabur dalam pasaran saham global. Jika anda berhasrat untuk melabur dalam dana asing di India, artikel ini adalah untuk anda.

Dana ekuiti, biasanya dirujuk sebagai dana antarabangsa, melabur dalam ekuiti syarikat yang disenaraikan di bursa asing. Pelabur semakin sedar tentang alternatif pelaburan global apabila semakin ramai orang meneroka pelbagai pilihan pelaburan. Melabur dalam dana ini membawa risiko kerana ia adalah mencabar untuk mengikuti turun naik pasaran negara di tengah-tengah pelbagai perkembangan global dan ekonomi.

Disebabkan sifat pasaran saham tempatan yang tidak menentu, pelabur semakin tertarik kepada dana bersama antarabangsa sebagai alternatif pelaburan yang berdaya maju.

2. Apakah Dana Bersama Antarabangsa?

Pelaburan dalam saham syarikat luar negara seperti Apple, Amazon, Barclays, Deutsche Bank, Fiat, Novartis, dsb., dibuat melalui dana ekuiti India yang dikenali sebagai dana antarabangsa.

Tidak perlu berurusan dengan kerja yang meletihkan dan sukar untuk memilih saham luar negara tertentu sendiri, terima kasih kepada dana bersama antarabangsa.

Dengan bantuan portfolio pegangan antarabangsa dana, pengurus dana melaksanakannya bagi pihak anda. Bukan itu sahaja. Ia semudah melabur dalam dana antarabangsa seperti mana-mana dana bersama yang lain.

Faedah lain melabur dalam dana luar negara termasuk:

• Tidak memerlukan akaun pembrokeran;

• Tidak memerlukan LRS;

• Pulangan sejarah sebanyak 16–20%; dan

• Jumlah pelaburan minimum yang rendah.

3. Jenis Dana Bersama Antarabangsa

Dana antarabangsa secara amnya boleh dibahagikan kepada tiga kategori berdasarkan pelaburan yang mereka buat. Dana bersama terkemuka di seluruh dunia dibahagikan kepada 3 bahagian mengikut cara mereka melabur.

Dana bersama antarabangsa global, serantau dan sektoral termasuk dalam kategori ini.

1. Dana Antarabangsa Global

Terdapat tujuan untuk frasa "kewangan antarabangsa global," walaupun penampilan seperti tautologi. Daripada menumpukan pada satu negara, dana global melabur dalam saham dari seluruh dunia.

Contohnya, melalui PGIM Jennison Global Equity Opportunities Fund, PGIM India Global Equity Opportunities Fund membuat pelaburan dalam ekuiti dari Amerika Syarikat, Perancis, Singapura, Belanda, Switzerland dan negara lain.

Dana antarabangsa dan dana global bukanlah perkara yang sama. Dana global ialah dana yang membuat pelaburan dalam perniagaan yang beroperasi di mana-mana bidang kuasa, termasuk pelabur sendiri dan negara lain di seluruh dunia. Satu-satunya wang yang ada di luar negara sendiri dirujuk sebagai dana antarabangsa.

2. Dana Antarabangsa Serantau

Dana global adalah antitesis dana bersama antarabangsa serantau. Mereka secara eksklusif membuat pelaburan dalam pasaran saham satu negara atau kawasan. Dana indeks adalah ilustrasi yang baik.

Mereka mengikuti indeks tunggal dari satu pasaran (negara). Dana Indeks Motilal Oswal S&P 500, misalnya, melabur dalam semua ekuiti yang termasuk dalam indeks S&P 500 AS.

Dana serantau ialah dana yang membuat pelaburan sekuriti di kawasan geografi tertentu, seperti Eropah, Asia, dsb. Majoriti pelabur memasukkan wang ke dalam dana ini untuk mempelbagaikan portfolio mereka untuk wilayah yang mereka arif dengan baik.

3. Dana Antarabangsa Sektoral

Dana yang sangat khusus, yang dikenali sebagai dana sektor atau tematik, berusaha untuk mendapatkan keuntungan daripada kelebihan industri tertentu. Contohnya, barangan tahan lama pengguna, penjagaan kesihatan dan kuasa.

Dana sektor global membuat pelaburan dalam industri tertentu di negara asing. Ini membolehkan pelabur yang berminat dalam industri tertentu membiayai projek tersebut dan mendapat keuntungan daripadanya.

4. Dana Negara

Dana negara adalah, seperti namanya, dana yang membuat pelaburan di negara tertentu. Dana negara, misalnya, mungkin melabur dalam saham dan aset lain yang ditawarkan oleh, katakan, Amerika Syarikat. Akibatnya, pelabur boleh memfokuskan jangkaan risiko dan pulangan mereka pada satu pasaran, menjadikannya lebih mudah untuk menyelidik dan menilai.

4. Ciri-ciri Dana Bersama Antarabangsa

Kepelbagaian

Dana antarabangsa memberi pelabur peluang hebat untuk mempelbagaikan portfolio pelaburan mereka kerana mereka membeli aset saham dan hutang di seluruh dunia. Pelabur boleh mendapat manfaat daripada keadaan pasaran tempatan, berkat ini juga.

risiko

Adalah mencabar untuk sentiasa memantau keadaan sosial dan ekonomi negara asing apabila portfolio pelaburan anda termasuk sekuriti daripada negara tersebut. Memperoleh pemahaman yang tepat dan teknikal mengenai pergerakan pasaran mereka juga mencabar. Dana antarabangsa kini lebih terdedah kepada risiko akibatnya.

Pengurusan wang

Keperluan untuk memantau pergerakan pasaran global menjadikan pemantauan pasaran masa nyata penting. Hasilnya, pelaburan diuruskan oleh pengurus dana, yang merupakan individu yang berkelayakan dan mempunyai kepakaran luas dalam menguruskan pelaburan tersebut.

Dedahan

Dana antarabangsa melabur dalam instrumen ekuiti dan hutang negara yang berbeza, membolehkan dana mendapat keuntungan daripada pelaburan dengan memanfaatkan perubahan situasi ekonomi negara. Ini membantu dalam memastikan portfolio pelaburan mengalami kerugian yang paling sedikit.

5. 10 Dana Bersama Antarabangsa Terbaik untuk Melabur di India

Dana Ekuiti Bluechip AS ICICI Prudential

Dengan melabur terutamanya dalam ekuiti dan sekuriti berkaitan ekuiti syarikat yang disenaraikan di bursa saham bereputasi di Amerika Syarikat, ICICI Prudential US Bluechip Equity Fund berusaha untuk menyediakan peningkatan modal jangka panjang kepada pelabur.

Dana Peluang Ekuiti AS Nippon India

Objektif Pelaburan: Program ini melabur sebahagian besarnya dalam ekuiti dan sekuriti berkaitan ekuiti syarikat yang tersenarai di bursa saham AS yang bereputasi, dengan bakinya masuk ke dalam instrumen hutang dan pasaran wang di India, dengan matlamat menyediakan peningkatan modal jangka panjang kepada pelabur.

Franklin India Feeder Franklin US Opportunities Direct Pertumbuhan Dana

Franklin India Feeder - Franklin US Opportunities Growth Fund Matlamat utama adalah untuk melabur dalam pasaran antarabangsa, khususnya dalam unit Franklin US Opportunities Growth Fund yang, seterusnya, melabur dalam sekuriti perniagaan dengan operasi utama mereka di AS.

Dana Luar Pesisir Edelweiss Greater China Equity

Dana ekuiti ialah Edelweiss Greater China Equity Offshore Fund Direct Plan-Growth. Hari pertama tahun 2013 menyaksikan pelancaran tabung ini. Bhavesh Jain dan Bharat Lahoti ialah pengurus dana. Inflasi jangka panjang mungkin mengatasi prestasi dana.

Faktor penting

1. Sehingga 10-11-2022, NAB Pertumbuhan Dana Langsung Ekuiti Luar Pesisir Edelweiss Greater China ialah 34.163.

2. Dengan $1269 Cr dalam aset di bawah pengurusan (AUM) pada 30 September 2022, Pelan Langsung Dana Luar Pesisir Edelweiss Greater China Equity-Pertumbuhan adalah lebih besar daripada purata kategori.

3. Nisbah kos untuk dana ialah 1.44%.

PGIM India Global Equity Opportunities Fund

Dana ekuiti ialah PGIM India Global Equity Opportunities Fund Direct Plan-Growth. Hari pertama tahun 2013 menyaksikan pelancaran tabung ini. Rahul Jagwani ialah pengurus dana itu. Inflasi jangka panjang mungkin mengatasi prestasi dana.

Faktor penting

1. Sehingga 10-11-2022, NAB PGIM India Global Equity Opportunities Fund Direct Plan-Growth ialah 28.23.

2. PGIM India Global Equity Opportunities Fund Direct Plan-Growth mempunyai aset di bawah pengurusan (AUM) yang lebih besar daripada purata industri sebanyak 1254 Cr pada 30-09-2022.

3. Nisbah kos untuk dana ialah 1.41%.

Dana Dana Ekuiti IDFC AS

IDFC Mutual Fund menawarkan produk dana bersama antarabangsa yang dipanggil IDFC US Equity FoF Direct - Growth. Dana ini ditubuhkan pada 29 Julai 2021; oleh itu, ia telah wujud selama satu tahun 3 bulan. Dana bersaiz sederhana dalam kategorinya, IDFC US Equity FoF Direct - Growth, dengan aset di bawah pengurusan (AUM) sebanyak 324 Crores setakat 30 September 2022. Nisbah perbelanjaan dana, yang lebih rendah daripada majoriti antarabangsa lain dana, ialah 0.42%.

• IDFC US Equity FoF Direct - Sepanjang tahun lalu, pulangan pertumbuhan adalah -15.95%. Ia telah menghasilkan -9.77% pulangan tahunan secara purata sejak dilancarkan.

• Majoriti pelaburan dana adalah dalam industri kewangan. Berbanding dengan dana lain dalam kategori tersebut, ia telah melabur lebih sedikit dalam industri kewangan.

• Dana JPMorgan - Dana Pertumbuhan AS I menempatkan lima pegangan teratas dana (ACC).

Dana Ekuiti Fleksibel DSP AS

Dana Ekuiti Fleksibel DSP AS membuat pelaburan dalam beberapa perniagaan AS yang terbesar dan paling dikenali, termasuk beberapa firma IT terbesar di dunia. Dengan membuat pelaburan dalam BGF - Dana Ekuiti Fleksibel AS, ia mencapai matlamat ini. Ia mencari prospek yang menarik pada harga yang berpatutan dan menumpukan pada perniagaan yang kukuh, berjaya, bernilai saksama dan mempunyai aliran tunai percuma.

Dana Dana Pasaran Saham Navi AS Jumlah

Vanguard Total Stock Market ETF ialah tempat Navi US Total Stock Market Fund of Fund melabur (VTI). VTI memantau prestasi 4000+ syarikat kecil, sederhana dan bermodal besar CRSP Indeks Pasaran AS, yang merangkumi kira-kira semua pasaran ekuiti boleh pelaburan AS. NFO akan bermula pada 4 Februari 2022, dan berakhir pada 18 Februari 2022.

• Pada masa ini, hanya dana ini di India yang menawarkan peluang untuk melabur dalam Vanguard, pencipta strategi pengurusan dana pasif yang murah.

• ETF ketiga terbesar di dunia ialah VTI. Asetnya berjumlah $1.3 trilion, atau 10% daripada semua aset dalam dana bersama saham AS dan ETF.

• Indeks Pasaran Jumlah AS CRSP ialah indeks yang menyeluruh dan luas dengan pendedahan kepada pelbagai industri. NASDAQ 100, indeks bermodal besar dengan pendedahan yang lebih kukuh kepada sektor teknologi, berfungsi sebagai asas bagi majoriti dana indeks tertumpu AS yang kini tersedia di India.

• Pelaburan ini mungkin memberikan potensi lindung nilai terhadap penurunan nilai INR berbanding USD.

SBI Akses Antarabangsa Ekuiti AS FoF

Akses Antarabangsa SBI - FoF Ekuiti AS ialah strategi dana dana dengan struktur terbuka. Pelan ini melabur dalam unit satu atau lebih ETF atau skim dana bersama yang beribu pejabat di luar negara dan terutamanya melabur dalam pasaran AS untuk menyediakan peningkatan modal jangka panjang.

Dana Motilal Oswal Nasdaq 100 (G)

Dana Motilal Oswal Nasdaq 100 Fund (G) ialah skim Ekuiti Antarabangsa Ekuiti AS yang melabur terutamanya dalam Saham Ekuiti Antarabangsa dengan matlamat jangka panjang untuk membina kekayaan.

6. Faedah Dana Asing

Kelebihan dana asing adalah banyak:

Kepelbagaian Geografi

Adalah mencabar bagi satu negara untuk terus menduduki tempat pertama. Oleh itu, walaupun anda tidak mempunyai peluang tahun ini, anda mungkin mempunyai peluang pada tahun berikutnya. Setiap negara mempunyai kitaran ekonomi sendiri pada peringkat makroekonomi. Anda boleh menghadapi lebih sedikit pasang surut dengan membuat pelaburan di negara lain.

Kepelbagaian Portfolio

Portfolio termasuk pelaburan berisiko tinggi, sederhana dan rendah. Seseorang boleh menebus pasaran domestik yang lemah dengan memanfaatkan pasaran antarabangsa.

Matlamat Kewangan Pelaburan

Anda boleh menggunakan pendedahan antarabangsa anda untuk mencapai matlamat kewangan anda, seperti membayar untuk pendidikan tinggi atau menyimpan untuk persaraan, dengan mempelbagaikan portfolio pelaburan anda dan menggunakan mata wang asing sebagai leverage.

7. Siapa yang Patut Melabur dalam Dana Bersama Antarabangsa ?

Pelabur yang mahir dalam pergerakan dan operasi pasaran global sesuai untuk melabur dalam dana asing .

Bahaya pelaburan

1. Dana ini tidak sesuai untuk pelabur yang tidak mahu menanggung risiko yang berkaitan dengan pasaran ekuiti kerana portfolio pelaburan mereka terutamanya terdiri daripada sekuriti ekuiti daripada pasaran antarabangsa.

2. Jumlah risiko berbeza-beza bergantung pada umur pelabur, kos sara hidup dan motivasi untuk mengumpul tunai. Tahap risiko untuk pelabur berusia 25 tahun akan berbeza daripada pelabur berusia 50 tahun.

3. Pelabur tersebut melabur dalam dana antarabangsa untuk mempelbagaikan portfolio semasa mereka. Ini akan menjamin bahawa wang mereka dilaburkan dalam aset di seluruh pasaran antarabangsa dan membolehkan mereka mendapat keuntungan daripada turun naik pasaran di sana juga.

4. Dana antarabangsa boleh dilaburkan oleh pelabur yang mahir dalam ekonomi serantau dan persekitaran pasaran.

8. Bagaimanakah Dana Bersama Antarabangsa Berfungsi?

Struktur yang digunakan oleh dana bersama antarabangsa adalah penyuap utama. Wang pelabur dimasukkan ke dalam dana penyuap, yang melabur dalam dana induk sebagai sebahagian daripada struktur tiga peringkat. Akhirnya, wang itu dilaburkan dalam pasaran oleh dana induk.

Di India, melabur dalam dana asing adalah bersamaan dengan melabur dalam dana ekuiti. Wang itu dilaburkan oleh pengurus dana dalam ekuiti perniagaan yang didagangkan di bursa di luar India. Pengurus dana boleh melabur secara langsung dalam saham, dalam dana antarabangsa yang sedia ada, atau dalam portfolio aset luar negara yang telah dibuat sebelumnya. Pelaburan ini diuruskan oleh syarikat dana bersama India, yang tertakluk kepada peraturan SEBI.

9. Bagaimana Untuk Memilih Dana Bersama Antarabangsa?

Untuk memilih dana bersama antarabangsa terbaik di India , langkah-langkah yang disenaraikan di bawah mesti diambil:

• Rekod prestasi dana perlu diteliti.

• Perhatikan pengurus dana yang berkelayakan dan berpengalaman.

• Pelan itu mesti meningkatkan portfolio semasa.

• Untuk mengetahui tentang semua kos dan perbelanjaan asas, baca dokumen dengan teliti.

• Untuk mengelakkan cukai dua kali, pastikan negara yang anda pilih mempunyai perjanjian cukai dengan India.

10. Cukai ke atas Dana Bersama Antarabangsa di India

Walaupun mempunyai pelaburan saham sebagai aset asas mereka, terdapat sedikit keanehan dalam cara dana bersama luar negara dikenakan cukai. Adalah wajar untuk menganggap bahawa mereka akan dikenakan cukai dengan cara yang sama seperti semua dana bersama ekuiti lain di India. Walau bagaimanapun, ini adalah tidak benar. Pulangan dana antarabangsa dikenakan cukai dengan cara yang sama seperti pulangan dana hutang. Keuntungan modal berlaku apabila anda memperoleh hasil daripada menjual pelaburan anda. Keuntungan modal daripada menjual pelaburan anda dikenakan cukai berdasarkan tempoh anda memilikinya, mengikut skim cukai hutang. Begitu juga dengan dana asing:

Keuntungan Modal Jangka Pendek (STCG):

Keuntungan modal jangka pendek dikenakan jika anda menebus pelaburan dana luar negara anda dalam tempoh tiga tahun. Pendapatan anda dinaikkan oleh keuntungan atau pendapatan ini, yang kemudiannya dikenakan cukai mengikut kurungan cukai yang anda ada.

Keuntungan Modal Jangka Panjang (LTCG):

Selain itu, jika anda melabur selama tiga tahun atau lebih, pulangan anda dikategorikan sebagai keuntungan modal jangka panjang (LTCG). Selepas pengindeksan, kadar cukai ke atas keuntungan ini ialah 20%.

11. Faktor yang Perlu Dipertimbangkan Sebelum Melabur Dalam Dana Asing

Apabila melabur dalam dana asing, pelbagai pembolehubah perlu diambil kira:

1. Risiko mata wang: Memandangkan pelaburan rupee anda bertukar menjadi wang asing, ini adalah risiko yang paling kerap berlaku. Oleh itu, sebelum menebus dana bersama luar negara, adalah penting untuk menyemak kadar mata wang.

2. Risiko politik dan ekonomi: Negara yang berbeza mungkin mengalami peristiwa politik, yang boleh meningkatkan risiko yang tidak dapat diramalkan untuk pelabur.

3. Objektif pelaburan: Matlamat pelaburan harus sejajar dengan keperluan kewangan anda. Untuk pelaburan dana bersama di luar negara, jangka masa pelaburan lima hingga tujuh tahun dinasihatkan.

4. Memilih negara/rantau yang betul: Walaupun negara membangun lebih berisiko, mereka menawarkan ganjaran yang boleh diramal dan risiko yang kecil. Melabur sentiasa idea yang baik di negara yang mempunyai tadbir urus korporat yang kukuh dan rangka kerja undang-undang yang kukuh.

12. Fikiran Akhir

Pelabur yang ingin memanfaatkan pertumbuhan ekonomi dalam ekonomi lain boleh mempertimbangkan untuk melabur dalam dana antarabangsa. Pelabur ini bersedia untuk membuat pelaburan jangka panjang dan mempunyai toleransi yang tinggi terhadap risiko. Perlu ditekankan bahawa pelabur yang berpengalaman dan berpengetahuan lebih sesuai untuk urus niaga tersebut. Dengan menilai tahap keselesaan dan toleransi risiko anda, lihat dana bersama antarabangsa terbaik yang terdapat di India.