금 ETF는 무엇입니까? 알아야 할 모든 것

기존 뮤추얼 펀드와 달리 ETF 또는 상장지수펀드는 주로 증권 거래소에서 거래되는 투자 펀드입니다. 이 펀드는 주식, 상품 또는 채권과 같은 자산을 소유하고 주로 주식처럼 작동하는 것으로 알려져 있습니다.

소개

금에 대한 상장지수펀드(ETF)는 금을 주 자산으로 하는 상품 ETF입니다. 상장지수펀드는 개별 주식이 거래소에서 하는 것처럼 행동하고 거래합니다.

그럼에도 불구하고 펀드 자체에는 금을 담보로 하는 파생상품 계약이 포함되어 있습니다. 결과적으로 금 ETF에 투자하면 실제로 금을 소유하지 않게 됩니다.

시장 변동성이 투자자의 신뢰를 흔들 때 금이 투자 대상이 됩니다. 그들이 말했듯이 반짝이는 것은 모두 금이기 때문입니다. 금은 일종의 피난처 역할을 하는 최악의 시장 붕괴 기간 동안 역사적으로 가격이 상승했습니다. 귀금속과 주식시장의 음의 상관관계 때문이다.

전 세계적으로 수요를 능가하는 금속의 물리적 풍부함은 금의 매력에 기여하는 또 다른 요소입니다. 세계 금 위원회는 금 탐험가들이 새로운 금 발견을 발견하고 새로운 광산을 생산에 투입하는 데 매우 오랜 시간이 걸린다고 주장합니다.

그러나 실제 물리적 재화에 투자하기를 원하지 않거나 투자할 수 없는 경우에는 어떻게 합니까? 비용과 편의성 측면에서 투자자는 다양한 옵션을 선택할 수 있습니다. 여기에는 금 선물과 금 상장지수펀드(ETF)가 포함됩니다.

금 선물이 어떻게 작동하는지 자세히 알아보려면 계속 읽으십시오. ETF와 ETF는 서로 다릅니다.

투자 원칙

금 가격을 추적하고 반영하는 ETF는 투자자들이 사용합니다. 금속은 펀드의 자산을 뒷받침하지만 금을 획득하려는 투자자의 의도는 아닙니다.

투자자는 금 ETF를 사용하여 금의 성능이나 가격 변화에 노출될 수 있습니다.

금 ETF 란 무엇입니까?

2004년에는 미국에서 금 가격만을 추종하는 최초의 상장지수펀드(ETF)가 출시되었습니다. 2. SPDR Gold Trust ETF는 금 선물을 구매하거나 실제 금을 소유하기 위한 보다 저렴한 옵션으로 홍보되었습니다. 그러나 최초의 금 ETF는 2003년 호주에서 도입되었습니다. ETF는 탄생 이후 대안으로 인기를 얻었습니다.

ETF의 주식은 다른 주식과 마찬가지로 증권사 또는 펀드매니저를 통해 구입할 수 있습니다.

투자자들은 금 ETF에 투자하여 실물 금을 구매하지 않고도 금 시장에 참여할 수 있습니다. 금 ETF는 제한된 자원을 가진 투자자가 자산 클래스에 대한 노출을 확보하고 포트폴리오의 분산 수준을 효과적으로 높일 수 있는 유연한 방법을 제공합니다. 그럼에도 불구하고 ETF는 투자자를 유동성과 관련된 위험에 노출시킬 수 있습니다.

예를 들어, SPDR Gold Trust 안내서는 기존 주식의 최소 66.6%를 보유하고 있는 주주, 신탁의 잔고가 사전 결정된 수준 이하로 떨어지는 주주 또는 사전 결정된 수준 이하로 하락하는 신탁의 순자산 가치(NAV)에 의해 신탁이 해산될 수 있다고 명시합니다. . 이러한 단계는 금 가격이 얼마나 높거나 약한지에 관계없이 구현할 수 있습니다.

IRS는 투자자가 금 주식을 청구할 수 없기 때문에 ETF의 소유권을 수집품의 소유권으로 간주합니다. 금 ETF의 운용사들이 금의 화폐 가치를 위해 금에 투자하거나 수집가 주화를 찾지 않기 때문입니다.

이 때문에 1년 이상 지속되는 금 ETF에 대한 장기 투자에는 비교적 높은 양도소득세가 부과됩니다. 최대 20%의 세율이 적용되는 대부분의 다른 장기 자본 이득과 달리 상품에 대한 투자는 최대 28%의 비율이 적용됩니다.

투자자가 다년간의 금 수익으로 이익을 얻을 수 있는 가능성을 줄이는 것 외에도 세금을 피하기 위해 해당 연도 이전에 주식을 매각하면 훨씬 더 높은 단기 양도소득세가 부과됩니다.

ETF 사용과 관련된 비용은 마지막으로 고려해야 할 사항입니다. 금은 수익을 창출하지 않으며 여전히 지불되어야 하기 때문에 ETF의 관리는 비용을 지불하기 위해 금을 판매하는 것이 허용됩니다. 주주의 경우 신탁에 의한 각 금 판매는 과세 대상 이벤트입니다. 후원금이나 마케팅비, 펀드 운용비 등을 자산 매각을 통해 지급해야 한다는 뜻이다. 결과적으로 주당 총 기초 자산의 가치가 감소하여 시간이 지남에 따라 투자자에게 금 1/10온스 미만의 예상 주식 가치를 제공할 수 있습니다. ETF의 보고 가치와 기초 금 자산의 실제 가치 사이에 차이가 발생할 수 있습니다.

금 ETF의 예

예를 들어, 금 1온스는 SPDR Gold Shares(GLD)와 같은 ETF에 대한 1,000달러 투자로 표시됩니다(금이 1,000달러에서 거래되는 경우). 투자자는 동일한 $1,000에 10온스의 금에 해당하는 E-micro 금 선물 금 계약을 구매할 수 있습니다.

이러한 형태의 레버리지는 투자자가 10온스의 금을 기준으로 돈을 벌거나 잃을 수 있다는 단점이 있습니다. 선물 계약의 레버리지와 정기 만기를 고려할 때 많은 투자자들이 세부 사항을 자세히 읽지 않고 ETF에 투자하기로 선택하는 이유를 쉽게 알 수 있습니다.

금 ETF를 사용하는 방법

채권과 금 ETF는 모두 방어적인 특성을 가지고 있으며 많은 투자자들은 금 ETF를 통화 가치 하락과 정치적, 경제적 불안정에 대한 보호 수단으로 활용합니다.

투자 포트폴리오에 달러 가치 하락에 취약한 자산이 포함된 경우 금 ETF를 구매하면 해당 위험을 줄이는 데 도움이 될 수 있습니다. 금은 통화가 약할 때 상승하는 경향이 있습니다. 반대로 포트폴리오가 상승세에 노출되면 금 ETF를 매도하는 것이 헤지 역할을 할 수 있습니다.

금 ETF는 금 가격과 관련된 위험을 줄이거 나 투자자를 변동에 노출시키는 데 사용할 수있는 일종의 상품 교환 거래 펀드입니다. 금 ETF를 소유하면 금 가격이 상승함에 따라 투자자의 포트폴리오 자산이 더 위험해지면 포지션의 위험을 낮추는 데 도움이 될 수 있습니다.

또는 노련한 투자자가 철저한 연구 후 금을 공매도하기로 결정한 경우 역 금 ETF를 거래하는 것이 금 가격 하락에서 이익을 얻을 수 있는 직접적인 방법이 될 수 있습니다.

단일 유형의 자산인 금괴에 대한 투자로 인해 금 ETF가 지정됩니다.

금 ETF는 기초 자산인 실물 금에 대한 투자로 인해 국제/현지 시장의 금 가격과 상관관계가 있는 수동적 투자입니다.

개인 및 기관 투자자 모두 인도의 금 ETF에 투자할 수 있습니다. 금 ETF는 종이나 비물질화된 형태로 구매할 수 있습니다.

Gold ETF의 단위 크기는 고순도 실제 금(99.5%)으로 뒷받침되는 1g의 금입니다.

금 ETF의 목적은 무엇입니까?

골드 ETF 펀드는 상품 기반 거래 수단일 뿐만 아니라 산업 상장지수펀드로도 활용될 수 있습니다. 금융포트폴리오를 다각화하고 제조업, 운수, 금광 등 다양한 업종에 대한 익스포저를 확보하는 최고의 투자방법입니다. 이러한 상장지수펀드는 금 부문에 대한 투자에 대한 보다 직접적인 접근 방식을 제공하며 상대적으로 구매하기 쉽습니다.

최고의 금 ETF는 변화하는 시장에 대한 헤지 수단으로 활용될 수 있기 때문에 투자 포트폴리오에서 보험 대용품으로 활용될 수 있습니다. 예를 들어 금 가격이 갑자기 하락할 경우 투자자는 단기 상장지수펀드를 사용하여 손실을 최소화할 수 있습니다.

시장에서 가장 강력한 방어 투자 중 일부는 이러한 상장지수펀드입니다. 많은 투자자들이 경기변동, 극단적인 경우 환율하락 등으로부터 자신의 자본을 보호하기 위해 활용하고 있기 때문에 채권과 같은 등급적 특성을 갖고 있다고 볼 수 있다. 달러와 같은 중요 통화가 약세를 보이는 경향이 있다면 금 가격은 큰 폭으로 상승할 수 있습니다. 개인은 투자를 통해 그 급격한 하락으로 돈을 벌 수 있습니다.

이 거래 펀드는 각 단위가 99.5% 순금 1g에 해당하므로 보다 중요한 투자 또는 체계적인 거래가 가능하기 때문에 우수한 장기 투자입니다.

과세 가능성

실제 금을 취득하거나 판매할 때 부과되는 세금은 금 ETF에 부과되는 세금과 비슷합니다. 투자자가 이 돈과 이익을 거래하면 양도소득세가 부과됩니다. 이러한 거래 펀드에 대한 단기 및 장기 투자 모두 세금이 부과됩니다.

36개월 이상 보유 자산의 경우 금 상장지수펀드에 대해 납부하는 세금에는 장기 양도소득세와 단기 양도소득세의 두 가지 형태가 있습니다. 투자자는 이 시나리오에서 20%의 자본 이득세와 필요한 모든 연동을 지불할 책임이 있습니다. 개인의 기존 과세 구간에 따라 상장지수펀드는 단기투자에 대해 양도소득세가 부과된다.

예를 들어

단기 양도소득세는 뮤추얼 펀드에 투자하여 50,000루피의 양도차익을 얻은 투자자가 3년이 지나기 전에 인출하는 경우 투자자의 소득세율에 따라 부과됩니다. 투자자의 과세 소득이 $50,000 증가하고 세금이 적절하게 적용됩니다.

연동의 혜택으로 개인이 3년의 투자 후 자본 이득을 포함하여 투자를 철회하는 경우 20%의 장기 자본 이득세가 부과됩니다.

인플레이션이 투자에 어떤 영향을 미칠지 고려하기 위해 연동은 총 장기 자본 이득의 가치를 낮춥니다.

연동 후 자본 이득의 궁극적인 가치를 결정하기 위해 정부의 비용 인플레이션 지수(CII)를 다음 계산에 활용합니다.

투자 금액 *(인출 연도의 CII 및 투자 연도의 CII)은 "인덱스 취득 비용"으로 알려져 있습니다.

금 ETF 세금

금 ETF라고도 하는 금을 위한 상장지수펀드는 끊임없이 변동하는 금 가격을 기반으로 하는 개방형 뮤추얼 펀드 계획입니다. 반면에 물리적으로 존재하는 금은 돈을 가져오지 않습니다. 또한 실제 금에는 상당한 제조 비용이 있습니다. 투자자는 금 ETF를 사용하여 금 시장에 접근할 수 있습니다. 장기적으로 인플레이션을 능가하고자 하는 투자자들에게 훌륭한 옵션입니다.

또한, 금은 주식에 비해 변동성이 적은 투자입니다. 금 1g은 금 ETF 1개와 같습니다. 결과적으로 금 및 무역 주식에 투자할 수 있는 기회를 제공합니다. 일부 펀드 하우스는 금괴로 돈을 벌고 있습니다. 따라서 그들은 시장의 활동을 주의 깊게 관찰해야 합니다. 실제 금 가격은 선형 방식으로 금 ETF의 가치에 영향을 미칩니다. 그들은 또한 순도를 타협하지 않지만 전국적으로 일관된 수준의 가용성을 보장합니다.

누가 금 ETF에 투자 해야 합니까?

금 ETF는 금의 실시간 가격을 추적하고 반영하고자 하는 투자자에게 최고의 옵션입니다. 이 상장지수펀드는 실물 상품을 소유하고 싶지 않고 귀금속 거래를 통해 수입을 늘리고 싶은 사람들에게 적합합니다. 그것은 시장에서 실제 금의 가격과 성능에 대해 배울 수 있는 수많은 기회를 제공합니다.

금 기반 거래 펀드는 지난 몇 년 동안 벤치마크 주가 지수를 능가하여 신중한 차용인에게 바람직한 투자 선택이 되었습니다. 또한, 금 상장지수펀드는 중개 수수료가 0.5~1% 범위에 있어 수수료 비용을 줄이려는 사람들에게 합리적인 선택입니다. 그러나 금 투자를 전체 투자 포트폴리오의 5~10%로 제한하는 것이 좋습니다. 그것은 견고한 투자 계획을 세우고 안정적인 수익을 유지하는 데 도움이 될 것입니다.

금 ETF의 장점

Strong>gold ETF 펀드에 투자하면 실제 금을 사고 보관하는 것보다 많은 이점이 있습니다. 좋은 투자 선택이 될 수 있는 이유를 살펴보겠습니다.

보다 간단한 거래 다른 주식 기반 펀드와 마찬가지로 금 ETF를 사고 파는 것은 간단한 과정입니다. 특히 그 사람이 증권 중개인이나 ETF 펀드 매니저를 통해 주식을 거래하는 경우 모든 것을 단순화합니다. 영업 시간 동안 거래할 수 있으며 청산이 훨씬 간단합니다.

또한 주식 시장은 금 가격에 대한 공개 정보를 제공합니다. 프로세스 전반에 걸쳐 투명성을 확보하고 투자자가 시간 단위로도 변경 사항을 모니터링할 수 있습니다.

금 ETF에는 진입 또는 퇴출 부하가 없습니다. 따라서 이러한 자금을 구매하거나 판매하는 것과 관련된 추가 수수료는 없습니다. 각 거래 비용의 0.5~1%만이 투자자를 위한 중개 비용으로 사용됩니다.

이러한 거래 펀드는 부가가치세, 증권거래세 및 부가가치세(자본이득세 별도)가 면제되어 투자자가 투자에 대한 세금 납부를 연기할 수 있습니다.

실제 금에 투자하는 사람은 특히 금 보석이나 금괴를 많이 구입하는 경우 재산세가 부과될 수 있습니다. 금 ETF에 대한 투자는 자산세가 부과되지 않기 때문에 세금 절감에 더 좋습니다.

시장 위험 감소: 금 가격은 종종 조금씩 변동하기 때문에 주식 수익률이 하락하더라도 큰 손실을 피할 수 있습니다.

금 ETF의 단점

그것이 당신이 원하는 것이라면 금 ETF를 통해 금 자산을 진정으로 보유할 수 없습니다. 금괴, 동전 또는 모든 종류의 금괴는 결코 진정으로 당신의 것이 아닙니다. 금 ETF에서 금을 상환할 수 있는 유일한 방법은 현금이 아니라 실물 금입니다.

IRS는 ETF가 일반적으로 많은 세금 혜택을 제공한다는 사실에도 불구하고 금을 "수집 가능"으로 분류할 수 있으며 이는 세금 영향을 받을 수 있습니다.

가장 인기 있는 금 ETF

다양한 종류의 금 ETF가 있지만 투자 계획에 포함시키기 전에 더 잘 알려진 몇 가지의 성과를 주시하십시오. 그들의 움직임을 조사하여 포트폴리오의 요구 사항에 맞는지 확인하십시오. 금 ETF에 대해 더 잘 이해하고 나면 금 ETF 투자를 시작하는 것이 더 쉽다는 것을 알게 될 것입니다.

• 더 인기 있는 금 ETF는 다음과 같습니다.

• SPDR 골드 트러스트 ETF(GLD)

• iShares 골드 트러스트 ETF(IAU)

• Invesco DB 금 ETF(DGL)

  
  

다른 금 ETF 가능성을 조사하기로 결정했다면 다양한 금 및 귀금속 ETF를 이용할 수 있습니다.

금 ETF 대 금 선물

상품 펀드 또는 금 ETF는 주식처럼 거래되며 비교적 일반적인 투자 유형으로 성장했습니다. 투자자는 투자가 금으로 뒷받침되는 자산으로 구성되어 있어도 실제로 물리적 금속을 소유하지 않습니다. 대신, 그들은 포트폴리오에 더 많은 다양성을 제공하는 소량의 금 관련 자산을 보유하고 있습니다. 물리적 투자 및 선물 계약을 통해 가능한 것과는 대조적으로 이러한 상품은 일반적으로 투자자에게 더 적은 투자 약속을 통해 금에 대한 노출을 제공합니다.

그럼에도 불구하고 많은 투자자들은 금추적 ETF 거래 비용이 용이함보다 클 수 있다는 것을 이해하지 못할 수 있습니다.

결론

금 ETF는 다양한 명칭으로 제공되기 때문에 모든 종류의 투자자에게 적합합니다. 1g의 금에 해당하는 거래 펀드 1단위만 있으면 투자를 시작할 수 있습니다.

보증인으로 사용합니다. 금 ETF를 모든 금융 기관의 담보 대출에 대한 담보로 사용할 수 있습니다. 전체 절차에 시간이 훨씬 덜 걸리기 때문에 고전적인 가설보다 더 편리합니다.