10 Tips Terbaik untuk Investor Asing yang Ingin Berinvestasi di Saham AS

Apa itu Saham?

Saham , juga dikenal sebagai ekuitas, adalah istilah yang digunakan untuk menggambarkan sekuritas yang mewakili sebagian kecil kepemilikan dalam sebuah perusahaan. Ketika Anda membeli sebuah saham, Anda berhak atas kepemilikan sebagian saham atau saham, menjadikan Anda sebagai pemegang saham. Perusahaan menerbitkan saham untuk membangun kekayaan guna memperluas dan berinvestasi dalam bisnis mereka. Ada dua jenis utama saham, saham biasa dan saham preferen. Saham biasa memberikan hak kepada pemilik untuk memberikan suara pada rapat pemegang saham dan menerima dividen. Pemegang saham preferen tidak memiliki hak suara, tetapi mereka berhak menerima pembayaran dividen dalam tingkat tertentu sebelum pemegang saham lainnya. Saham dikategorikan menjadi saham berkapitalisasi besar , berkapitalisasi menengah , dan berkapitalisasi kecil berdasarkan ukuran perusahaan, seperti terlihat pada kapitalisasi pasarnya. Kinerja perusahaan akan mempengaruhi imbal hasil pemegang saham. Sederhananya, pemilik saham mendapatkan keuntungan ketika perusahaan berjalan dengan baik. Sebaliknya, jika perusahaan berkinerja buruk, pemegang saham akan mendapatkan hasil yang berkurang. Dalam skenario terburuk, kebangkrutan dapat menyebabkan saham menjadi tidak berharga.

Bagaimana cara kerja pasar saham?

Pasar saham online memfasilitasi penerbitan, pembelian, dan penjualan saham antara investor individu, investor institusi, dan perusahaan. Ini juga disebut sebagai salah satu indeks pasar saham yang paling banyak ditonton, seperti Dow Jones Industrial Average (DJIA). Ini mencakup bagian dari pasar saham dan kinerjanya, yang mewakili seluruh pasar karena sulit untuk melacak setiap perusahaan. Siapa pun dapat berinvestasi di pasar saham dengan akun pialang, penasihat robo, atau rencana pensiun karyawan. Pasar saham diatur oleh lembaga pemerintah seperti Securities and Exchange Commission (SEC) di Amerika Serikat dengan misi tiga bagian: melindungi investor, memelihara pasar yang adil, teratur dan efisien, dan memfasilitasi informasi modal.

Dow Jones Industrial Average (DJIA) (Bersumber dari WSJ)

Perusahaan yang terdaftar di bagian komponen di Dow Jones Industrial Average (Bersumber dari Markets Insider)

Alasan berinvestasi di saham AS

Jangkauan dan Kinerja Global

Amerika Serikat adalah pasar yang matang dan secara konsisten berada di antara yang terbaik secara internasional untuk daya saing dan kemudahan berbisnis. S&P 500 adalah indeks pasar saham Amerika yang mewakili kapitalisasi pasar dari 500 negara teratas yang terdaftar di NASDAQ dan NYSE. Beberapa perusahaan besar seperti Apple, Amazon, Tesla, dll. terdaftar di indeks ini. Berinvestasi di saham AS juga akan membuka lebih banyak peluang. Menurut CNBC , S&P 500 naik 16,26% pada akhir tahun, dengan saham naik lebih dari 100%. Investasi $10.000 di S&P 500 pada awal tahun 2001 akan bernilai sekitar $43.500 hari ini. Selain itu, berinvestasi di pasar saham AS akan membawa akses ke pasar global lainnya karena ada banyak perusahaan global terkenal yang terdaftar. Ini membuatnya menarik dan layak bagi investor yang ingin berekspansi ke pasar global.

S&P 500 pada tahun 2020 (Bersumber dari The Washington Post)

Diversifikasi

Berinvestasi di pasar AS membantu diversifikasi portofolio. Ini berarti memiliki saham dari beberapa industri, negara, dan profil risiko untuk meminimalkan risiko. Ini penting karena pasar saham AS pulih dengan cepat dari kejatuhannya akibat pandemi COVID-19. Mengambil contoh diversifikasi geografis, investor dapat menjadi bagian dari pertumbuhan global dengan berinvestasi di pasar saham AS karena hal ini dapat membawa eksposur dan terhubung ke pasar lain. Misalnya, jika Anda berinvestasi di Alibaba, pengecer terbesar di China, Anda secara otomatis menjadi bagian dari pertumbuhan ekonomi China. Selain itu, ada juga perusahaan AS yang terdiversifikasi yang memiliki potensi investasi tinggi, seperti Johnson & Johnson, 3M, Berkshire Hathaway, The Walt Disney Co., dan masih banyak lagi.

Keriangan

Pasar saham AS mungkin sangat fluktuatif dan dapat membawa risiko investasi yang signifikan. Namun, volatilitas juga bisa menjadi teman. Volatilitas saham adalah fluktuasi harga dalam jangka waktu tertentu. Ini memungkinkan pemegang saham untuk meninjau alokasi aset mereka dan memungkinkan mereka untuk mengalihkan sebagian dari portofolio mereka ke saham yang kurang berisiko. Misalnya, saham yang dibeli dengan harga $40 dapat bernilai $100 dalam waktu singkat. Ini dapat membantu menurunkan biaya per saham rata-rata untuk meningkatkan kinerja portofolio. Selain itu, fluktuasi harga memberi investor peluang untuk menghasilkan pengembalian yang solid bila digunakan dengan benar. Membeli saham dengan harga rendah dapat membawa pertumbuhan tambahan dalam jangka panjang dengan meningkatkan kinerja portofolio mereka ketika pasar rebound. Ketika harga saham naik, investor dapat mengambil keuntungan dengan menjual dan berinvestasi di daerah lain.

10 Tips Terbaik untuk Orang Asing Berinvestasi di Saham AS

1, Tentukan Pendekatan Investasi Anda

· Saham individu

Saham individu adalah untuk orang-orang yang bersedia meluangkan waktu mereka untuk melakukan penelitian dan analisis secara teratur di pasar saham AS. Ini adalah jenis investasi aktif di mana investor memantau dengan cermat pergerakan harga saham sepanjang hari. Investor aktif dapat memiliki manajemen risiko yang lebih baik karena mereka dapat menyesuaikan portofolio mereka sesuai dengan kondisi pasar. Selain itu, investasi aktif memberikan peluang jangka pendek karena saham sering berosilasi. Akibatnya, saham individu dapat menghasilkan lebih banyak pengembalian lebih baik daripada dana S&P 500. Namun, investor harus menghindari saham penny meskipun harganya murah (dengan harga beberapa dolar) karena memiliki risiko yang besar dibandingkan dengan saham biasa. Perusahaan saham Penny kecil, begitu juga nilainya, sehingga mereka tidak terdaftar di bursa saham utama seperti NYSE dan Pasar Saham Nasdaq. Oleh karena itu, mereka tunduk pada persyaratan pelaporan yang kurang ketat karena diperdagangkan melalui OTC.

· Reksa Dana & Reksa Dana yang Diperdagangkan di Bursa

Exchange-traded fund (ETF) adalah jenis keamanan yang memungkinkan investor untuk membeli banyak saham atau obligasi sekaligus. Ini membantu untuk melacak harga komoditas ke koleksi sekuritas yang besar dan beragam di seluruh industri dan negara. Misalnya, jika seorang investor membeli ETF S&P 500, uangnya akan diinvestasikan di 500 perusahaan dari indeks tersebut. Ini memberikan komponen asing yang sangat terdiversifikasi ke portofolio mereka dalam satu transaksi. ETF lebih hemat biaya dan likuid dibandingkan reksa dana. Broker online dapat membeli dan menjual hanya dengan satu klik. Reksa dana berbeda dari ETF terutama karena mereka diperdagangkan sekali sehari setelah pasar tutup. Penting untuk dicatat bahwa reksa dana mahal karena rasio pengeluarannya yang tinggi atau biaya yang dibebankan untuk mengelola dana tersebut.

· Penasihat Robo

Penasihat Robo adalah platform digital yang menyediakan layanan investasi otomatis yang digerakkan oleh algoritme. Ini adalah broker yang menginvestasikan uang Anda atas nama Anda dalam dana indeks portofolio sesuai dengan tujuan investasi Anda dan mengoptimalkan efisiensi pajak. Selain itu, aman digunakan karena diatur dengan baik dan membantu investor untuk melacak kekayaan bersih dan analisis investasi mereka.

2, Nilai Situasi Keuangan dan Tentukan Anggaran Anda

Sebelum membuat keputusan investasi, luangkan waktu untuk melihat situasi keuangan Anda secara keseluruhan dan membuat rencana keuangan. Perhitungkan pendapatan setelah pajak Anda saat ini, pengeluaran, hutang keseluruhan, kekayaan bersih, tujuan keuangan, dan toleransi risiko. Aturan emasnya adalah memastikan Anda memiliki dana yang cukup dan memiliki sedikit atau tanpa utang sama sekali. Pastikan untuk melunasi utang kartu kredit berbunga tinggi. Tidak ada jaminan bahwa uang akan diperoleh dari investasi. Sangat penting untuk memutuskan berapa banyak yang akan diinvestasikan. Namun, disarankan untuk memiliki dana darurat 6 bulan untuk menutupi kerugian yang terjadi atau situasi yang tidak terduga. Saat menentukan anggaran, ketahui jumlah uang yang dibutuhkan untuk mulai berinvestasi dan jumlah yang harus Anda investasikan. Jumlah uang yang dibutuhkan untuk memulai investasi tergantung pada harga saham. Jika Anda mencari anggaran kecil, maka dana yang diperdagangkan di bursa mungkin merupakan pilihan terbaik. Uang yang harus Anda investasikan tergantung pada cakrawala waktu. Misalnya, jika Anda memiliki jangka waktu yang lama, Anda dapat mengalokasikan porsi yang cukup besar untuk dana saham.

3, Alokasi Aset

Alokasi aset bertujuan untuk menghindari setiap ekstrem, memungkinkan investor mencapai pengembalian tinggi sambil meminimalkan volatilitas. Mencapai alokasi aset dapat membantu mencapai tujuan keuangan Anda. Ini melibatkan pembagian portofolio investasi di antara berbagai kategori aset utama, seperti saham, obligasi, dan uang tunai. Kondisi pasar dapat mempengaruhi kinerja aset dalam hal menghasilkan pengembalian yang sangat baik atau buruk. Risiko kehilangan uang dapat dikurangi dengan berinvestasi di lebih dari satu kategori, yang akan menghasilkan pengembalian investasi yang lancar secara keseluruhan. Jika satu kategori aset gagal, kerugian tersebut dapat diimbangi dengan pengembalian investasi dalam kategori aset lainnya. Alokasi aset tergantung pada jangka waktu dan toleransi risiko. Cakrawala waktu adalah waktu yang dibutuhkan untuk mencapai tujuan investasi. Toleransi risiko adalah seberapa nyaman Anda dalam mengambil risiko. Jika Anda sudah tua dan mendekati masa pensiun, akan menjadi kurang diinginkan untuk menyimpan uang, sehingga sebagian besar penasihat keuangan akan merekomendasikan reksa dana saham atau saham dalam portofolio Anda.

4, Buka Akun Investasi

Akun khusus yang disebut akun pialang diperlukan untuk berinvestasi, dan dapat dengan mudah dilakukan dalam hitungan menit melalui pendaftaran online. Mirip dengan robo-advisors, akun pialang dapat dibuka bahkan dengan sedikit dana. Anda dapat dengan mudah mendanai akun pialang Anda melalui transfer EFT dengan mengirimkan cek atau mengirim uang. Penduduk di luar AS juga dapat membuka akun pialang di pialang seperti Charles Schwab , E*TRADE , InteractiveBrokers , dan masih banyak lagi. Ada beberapa hal yang perlu dipertimbangkan sebelum memilih broker. Pertama, evaluasi broker berdasarkan biaya termasuk komisi perdagangan, biaya akun, dan alat investor yang ditawarkan. Kemudian, pilih antara akun pialang standar atau akun pensiun individu (IRA). Investor dapat membeli saham, reksa dana, dan ETF dengan kedua jenis akun tersebut. Mereka yang menginginkan akses mudah ke dana mereka atau berencana untuk berinvestasi lebih dari batas IRA tahunan dapat memilih akun pialang standar. Atau, mereka yang berencana untuk menyimpan uang untuk masa pensiun dapat memilih IRA.

5, Kelola dan Diversifikasi Portofolio Anda

Konsep diversifikasi harus dimanfaatkan. Investor yang cerdas tidak membeli semua jenis saham yang sama tetapi mendiversifikasi portofolio mereka dengan memasukkan berbagai jenis perusahaan dan memasukkan uang ke dalam saham yang berbeda, reksa dana yang berbeda, dan jenis dana yang berbeda dengan volatilitas yang berbeda. Pada saat yang sama, investor hanya boleh berpegang pada perusahaan yang benar-benar mereka pahami dan yakini. Warren Buffett , CEO Berkshire Hathaway dan salah satu investor paling sukses sepanjang masa, menekankan pentingnya hanya berinvestasi pada tim manajemen yang dapat dipercaya dan cakap. . Pemegang saham akan menderita ketika manajemen menunjukkan ketidakpekaannya terhadap kepentingan pemilik. Oleh karena itu, pemilihan mitra bisnis yang cermat sangat penting karena dapat membuat atau merusak investasi selama bertahun-tahun yang akan datang.

6, Pertahankan perspektif jangka panjang

Berinvestasi adalah permainan yang panjang, dan uang tidak datang besok atau tahun berikutnya. Metode yang tidak pernah gagal untuk menghasilkan uang di pasar saham adalah membeli dan menahan saham selama mungkin meskipun mengalami volatilitas selama proses berlangsung. Proses ini dikenal sebagai beli dan tahan . “Periode Holding Favorit Kami Selamanya.” adalah kutipan bijak dari Warren Buffett, yang juga dikenal menggunakan strategi investasi beli dan tahan untuk mencapai pengembalian yang substansial. Dia menekankan bahwa jika investor tidak nyaman memiliki saham selama 10 tahun, mereka tidak boleh memiliki saham selama 10 menit. Dia menjalankan portofolio terkonsentrasi karena dia sangat percaya bahwa bisnis berkualitas menghasilkan pengembalian yang tinggi dan peningkatan nilai dalam jangka waktu yang lama. Pendekatan ini menghemat biaya, meminimalkan risiko, sederhana, fleksibel, dan stabil mengenai perusahaan dan tema mana yang harus diprioritaskan. Strategi investasi jangka panjang yang penting termasuk investasi pertumbuhan , investasi nilai , dan investasi dividen .

7, Jangan Emosional

Investor pasar saham termotivasi secara finansial. Teori Emosional Manusia (HUEMO) berkisar pada pasar saham tradisional dan investor. Pedagang saham membuat keputusan berdasarkan faktor psikologis, termasuk emosi, dan mungkin memberikan bobot yang berlebihan pada informasi tertentu dengan mengorbankan data lain yang relevan. Tidak jarang investor memiliki sentimen yang kuat tentang kinerja saham mereka, kekhawatiran akan fluktuasi harga dan pergeseran di pasar saham. Namun, misalkan kurangnya stabilitas emosional dibiarkan; keadaan emosi yang berbeda dapat memiliki efek yang tidak terduga pada pengambilan keputusan pada waktu yang berbeda, yang juga dapat mengubah seluruh pengalaman investasi. Berinvestasi berdasarkan emosi (keserakahan atau ketakutan) adalah alasan utama mengapa orang membeli di puncak pasar dan menjual di dasar pasar.

Warren Buffett menekankan pentingnya kecerdasan emosional dan disiplin emosional bagi para pemain di bidang pasar saham. Menurut Michael Batnick, direktur penelitian di Ritholtz Wealth Management, kesuksesan Warren Buffett bukan hanya karena kecerdasannya yang superior tetapi untuk tetap setia pada strateginya selama penarikan yang dalam. Dia juga menambahkan bahwa kesabaran, disiplin, dan perspektif yang terkait erat dengan EQ lebih penting daripada IQ karena merupakan pendorong investasi yang sukses. Warren Buffet mengatakan kepada Squawk Box, “Beberapa orang tidak boleh memiliki saham sama sekali karena mereka terlalu kesal dengan fluktuasi harga. Jika Anda akan melakukan hal-hal bodoh karena stok Anda turun, Anda seharusnya tidak memiliki saham sama sekali”. Dia percaya bahwa kekuatan sejati adalah menahan diri dan duduk untuk mengamati hal-hal secara logis. Jika kata-kata mengendalikan kita, orang lain juga bisa. Inilah sebabnya mengapa investor harus memiliki pengaturan diri dan kesadaran diri untuk menghadapi tekanan yang disebabkan oleh situasi eksternal. Investor harus bersiap dengan baik, terutama ketika volatilitas saham diketahui lebih tinggi di Amerika Serikat.

8, Jangan mengatur waktu pasar

Market timing berarti membeli menjual saham berdasarkan fluktuasi harga yang diharapkan dan masuk ke pasar saat menguntungkan. Warren Buffett percaya bahwa mencoba mengatur waktu pasar adalah buang-buang waktu dan berbahaya. Prediksi pasar mengalihkan orang dari melakukan pembelian saham yang baik. Bank of America telah menghitung besarnya peluang yang terlewatkan bagi para investor yang mencoba masuk dan keluar pada waktu yang tepat.

Kesulitan mencoba mengatur waktu pasar (Bersumber dari CNBC)

Menggunakan data yang berasal dari tahun 1930, bagan tersebut menunjukkan bahwa perusahaan yang melewatkan 10 hari terbaik per dekade S&P 500 akan menghasilkan pengembalian total sebesar 28%. Pengembaliannya akan menjadi 17,715 persen jika investor tetap berada di jalurnya melalui pasang surut. Perusahaan menemukan bahwa hari-hari terbaik pasar umumnya mengikuti penurunan paling signifikan, menyiratkan bahwa penjualan panik dapat mengurangi keuntungan jangka panjang karena melewatkan hari-hari terbaik. Selain itu, sisa investasi selama masa yang tidak stabil dapat membantu memulihkan kerugian setelah pasar turun, karena akan memakan waktu hingga 1100 hari . Oleh karena itu, penentuan waktu pasar harus didasarkan pada nilai masing-masing perusahaan yang diyakini investor alih-alih arah pasar secara keseluruhan. Ini dapat membantu untuk memanfaatkan diskon pada perusahaan yang kemungkinan besar hanya akan terpengaruh oleh crash untuk waktu yang singkat.

9, Berinvestasi di Perusahaan yang Dikelola dengan Baik

Kinerja suatu perusahaan harus dievaluasi sebelum melakukan investasi. Warren Buffett melihat Return on Equity (ROE) atau laba atas investasi (ROI) pemegang saham untuk mengevaluasi apakah perusahaan memiliki kinerja yang konsisten dalam satu tahun terakhir, dan ROE dari 5 hingga 10 tahun terakhir. Kinerja masa lalu mungkin tidak menjamin hasil di masa depan, tetapi ini adalah indikator yang baik. Dengan kata lain, perusahaan yang baik berarti investasi yang baik. Perusahaan yang dikelola dengan baik oleh orang-orang yang memiliki kepekaan terhadap peluang yang tajam berbicara tentang prospek masa depan mereka saat mereka tumbuh dan berkembang. Perusahaan-perusahaan yang telah berkinerja baik di pasar saham beberapa waktu akhirnya berhasil memuaskan kebutuhan konsumen. Oleh karena itu, perusahaan dengan manajemen yang baik akan menghasilkan laba yang lebih tinggi dari waktu ke waktu. Selain itu, perusahaan yang dikelola dengan baik memiliki risiko yang lebih kecil. Dipimpin oleh orang-orang yang berpengalaman dan lebih kompeten, perusahaan yang dikelola dengan baik memiliki tujuan yang jelas, strategi yang hebat, dan kerangka kerja yang terstruktur dengan baik untuk mengurangi risiko dan mengatasi situasi pasar yang tidak pasti. Selain itu, perusahaan yang dikelola dengan baik melakukan investasi tanpa mengabaikan keunggulan kompetitif dan nilai inti mereka. Mereka akan melakukan divestasi dari bisnis yang berkinerja buruk dan menemukan keseimbangan investasi yang tepat dengan mengeksekusi portofolio yang sangat baik untuk mengembalikan uang tunai kepada pemegang saham.

10, Carilah saran dan Ide Investasi

Memiliki pemahaman yang jelas tentang pasar saham AS adalah suatu keharusan. Ada informasi yang dapat diakses di internet. Investor dapat mengikuti perusahaan yang menawarkan produk dan layanan sesuai dengan preferensi mereka. Ini dapat membantu mempelajari lebih lanjut tentang nilai-nilai perusahaan, keunggulan kompetitif, dan bagaimana mereka menghasilkan uang. Melakukan penelitian dan membaca tentang strategi investasi sangat membantu, tetapi kadang-kadang, teman dan kenalan yang memiliki pengalaman dalam berinvestasi dapat memberikan saran yang bermanfaat. Selain itu, forum online seperti Value Investors Club , myFICO , Morningstar , dan lainnya juga dapat membantu karena komunitas investor bersedia berbagi pengetahuan. Terakhir, ada perusahaan investasi dengan perencana keuangan yang dapat bekerja dengan investor dari semua tingkat pendapatan dan pengalaman.

Kesimpulan

Berinvestasi di saham AS akan mendiversifikasi portofolio Anda dan memberikan keuntungan. Namun, investasi internasional pasti memiliki risiko dan kerugian, sehingga penelitian yang tepat perlu dilakukan untuk memiliki pemahaman yang kuat tentang pasar saham AS. 10 tips teratas yang diberikan dalam artikel ini semata-mata didasarkan pada pendapat kami dan mungkin tidak memenuhi kebutuhan Anda. Oleh karena itu, penting untuk memahami tujuan investasi Anda, memutuskan pendekatan Anda, dan menaatinya dengan hati-hati. Nasihat Warren Buffet bisa sangat membantu, sehingga Anda selalu dapat merujuk pada wawancara atau buku yang harus dibaca investor dengan pengalaman dan strateginya. Terakhir, selalu kelilingi diri Anda dengan ide-ide investasi, jangan emosional, berpikiran terbuka, dan kami harap Anda akan memiliki pengalaman berinvestasi yang luar biasa!