Panduan Komprehensif untuk Memahami Leverage

Pedagang valas terkemuka akan menjamin bahwa alasan utama pedagang eceran kehilangan akun mereka, adalah ketidaktahuan akan leverage. Memilih jumlah leverage artinya penting, khususnya untuk trader forex pemula. Pada artikel ini, kita akan menganalisis leverage forex terbaik untuk pemula sehingga Anda lebih siap untuk berdagang dengan sukses. Leverage adalah hal paling umum yang mungkin Anda abaikan dalam transisi dari perdagangan demo ke perdagangan sebenarnya. Sebagian besar pedagang amatir fokus murni pada perdagangan, meningkatkan pemahaman mereka, meningkatkan keterampilan mereka, dan mengembangkan strategi kemenangan.

Apa itu leverage dalam trading?

Perdagangan dengan leverage adalah alat yang ampuh. Ini dapat membantu investor untuk memaksimalkan pengembalian bahkan pada perubahan harga yang kecil, untuk menumbuhkan modal mereka secara eksponensial, dan meningkatkan eksposur mereka ke pasar yang mereka inginkan. Tetapi perlu dicatat bahwa leverage dapat menguntungkan atau merugikan Anda. Sementara Anda berdiri untuk mendapatkan keuntungan yang diperbesar ketika harga aset berjalan sesuai keinginan Anda, Anda juga menderita kerugian yang lebih besar ketika harga bergerak melawan Anda.

Tapi, apa itu leverage? Saat Anda berdagang dengan leverage, Anda menurunkan 'jumlah kecil', tetapi Anda mendapatkan kesempatan untuk mengontrol posisi perdagangan yang jauh lebih besar di pasar. Jumlah yang kecil inilah yang disebut sebagai 'margin'. Jumlah leverage yang ditawarkan broker bergantung pada ketentuan peraturan yang dipatuhi, di setiap/semua yurisdiksi yang diizinkan untuk menawarkan layanan perdagangan. Dengan perdagangan dengan leverage, pedagang hanya perlu menginvestasikan persentase tertentu dari seluruh posisi.

Ini dapat berubah tergantung pada seberapa besar leverage yang ditawarkan broker, seberapa besar leverage yang ingin diterapkan oleh trader, dan juga sangat bergantung pada otoritas pengatur yang ditugaskan untuk mengawasi industri  di yurisdiksi tersebut. Juga, pedagang menggunakan leverage tergantung pada tingkat pengalaman mereka, tujuan investasi, selera mereka terhadap risiko, serta pasar dasar yang mereka perdagangkan. Dalam kebanyakan kasus,  yang cenderung menggunakan leverage lebih agresif, sedangkan pedagang baru dan kurang berpengalaman umumnya disarankan untuk menggunakan leverage dengan hati-hati.

Juga, pedagang konservatif akan cenderung menggunakan tingkat leverage seminimal mungkin, sedangkan pedagang dengan selera risiko yang tinggi dapat menggunakan leverage secara fleksibel. Jenis pasar yang diperdagangkan juga dapat menentukan jumlah leverage yang dapat digunakan pedagang. Pasar yang volatil harus mempertimbangkan leverage minimal, sedangkan aset yang kurang volatil yang tidak menunjukkan fluktuasi harga yang luas, seperti pasangan EURCHF, dapat diperdagangkan dengan tingkat leverage yang lebih tinggi. Rasio leverage adalah representasi dari nilai posisi dalam kaitannya dengan jumlah investasi yang dibutuhkan.

Pertimbangkan ini: dengan leverage 400:1; Anda dapat mengontrol posisi perdagangan $100,000 di pasar hanya dengan $250! Ini berarti bahwa 1% perubahan harga positif di pasar akan menghasilkan keuntungan sebesar $1.000 (1% dari $100.000). Tanpa leverage, pergerakan harga positif 1% akan menghasilkan keuntungan hanya $2,5 (1% dari $250). Ini berarti bahwa posisi perdagangan Anda dan keuntungan/kerugian yang dihasilkan dikalikan 400 kali. Inilah sebabnya mengapa sering dikatakan bahwa leverage adalah pedang bermata dua. Dengan leverage perdagangan, keuntungan diperbesar, tetapi kerugian bisa sama-sama menghancurkan.

Mengapa penting untuk mengetahui apa itu leverage?

Sangatlah penting untuk memahami apa itu leverage karena sejumlah alasan. Untuk satu, leverage bisa dibilang satu-satunya cara yang mungkin diharapkan oleh pedagang eceran untuk menghasilkan keuntungan yang berharga. Mari kita lihat contoh untuk lebih menjelaskan apa yang kita maksud. Ingat, perdagangan valas standar dilakukan dalam lot, dengan satu lot setara dengan 100.000 unit mata uang dasar dalam pasangan valas. Katakanlah Anda ingin berinvestasi di GBP/USD, yang saat ini diperdagangkan di 1.3900, dengan harapan harga GBP akan naik dan Anda bisa menjual untuk mendapatkan keuntungan.

Jika Anda menginvestasikan uang Anda sendiri senilai £1000 tanpa leverage dan GBP/USD pindah 100 pips menjadi 1,4000, keuntungan Anda hanya akan menjadi beberapa pound. Namun, jika Anda membuka posisi dengan leverage 100:1, investasi £1000 itu akan bernilai £100.000. Pergerakan harga yang sama sebesar 100 pips akan menghasilkan keuntungan ribuan pound, tergantung pada nilai pipnya. Sebaliknya, memahami leverage juga penting jika Anda ingin memahami seberapa besar risiko yang Anda hadapi. Katakanlah bahwa perdagangan GBP/USD yang sama berjalan ke arah yang berlawanan dengan yang Anda harapkan.

Dengan posisi leverage Anda, kerugian Anda akan bertambah 100:1, artinya seluruh deposit Anda mungkin akan dihapus dalam sekejap jika GBP/USD turun 100 pips. Leverage juga dapat memberikan pemahaman penting tentang bagaimana orang benar-benar menghasilkan uang di pasar valas, karena sebagian besar perdagangan cenderung terdiri dari perdagangan intra-hari di mana harga berubah dengan persentase kecil. Dengan leverage, Anda dapat membuat fluktuasi kecil itu diperhitungkan.

Hal-hal yang perlu dipertimbangkan untuk leverage forex terbaik bagi pemula

Banyak broker forex menawarkan leverage normal 1:500, dan beberapa bisa mencapai 1:3000. Namun, leverage forex setinggi itu tidak direkomendasikan untuk pemula sama sekali. Anda akan dapat memilih pengaturan Anda sendiri sambil memilih leverage normal hingga 1:500. Anda harus mempertimbangkan hal-hal berikut saat memilih leverage forex untuk akun trading Anda:

• Jumlah saldo yang akan Anda setorkan;

• Rasio risiko Anda terhadap imbalan atau tingkat penarikan yang dapat Anda toleransi;

• Jumlah posisi yang akan Anda buka pada suatu waktu;

Apa itu margin?

Seperti yang dijelaskan di atas, 'margin'  adalah jumlah uang yang diperbolehkan oleh seorang pialang untuk diberikan kepada seorang pedagang untuk memperdagangkan posisi yang jauh lebih besar di pasar. Ini pada dasarnya adalah uang jaminan yang dipegang oleh broker. Saat memegang posisi trading, perubahan harga di pasar akan menyebabkan perubahan kondisi margin juga. Di sebagian besar platform, informasi tentang berbagai kondisi margin akan ditampilkan di akun trading Anda. Sederhananya, margin adalah "deposit" yang Anda berikan kepada broker Anda untuk membuka posisi yang lebih besar.

Katakanlah Anda menginvestasikan £1000 dalam  GBP/EUR untuk membuka posisi leverage 50:1 senilai £50.000. Anda pada dasarnya akan "mengendalikan" £50.000 dengan £1000 awal Anda. £1000 ini, yang Anda instruksikan kepada broker Anda untuk diambil dari akun forex Anda dan dimasukkan ke dalam GBP/EUR, adalah margin Anda. Trading dengan margin, begitu mereka menyebutnya, adalah trading dengan deposit leverage dengan cara seperti ini. Dengan sebagian besar  broker forex online, margin dinyatakan sebagai jumlah persentase dari posisi penuh yang dapat Anda buka.

Misalnya, seorang pialang mungkin menawarkan beberapa jenis margin yang berbeda; 0,25%, 0,5%, 1%, atau 2,5%. Dengan memilih margin 1%, Anda membuka posisi senilai 100 kali lipat dari jumlah uang tunai yang Anda setorkan. Jumlah leverage yang Anda pilih akan menentukan ukuran perdagangan yang Anda hadapi, serta jumlah risiko dan potensi keuntungan yang Anda hadapi. Ingat, leverage yang berlebihan adalah salah satu hal paling berbahaya yang dapat Anda lakukan sebagai trader forex. Meskipun menggunakan leverage dalam jumlah besar berpotensi menghasilkan keuntungan besar, itu juga bisa berarti kerugian besar yang tidak dapat dipulihkan hanya dalam beberapa detik.

Oleh karena itu penting untuk dapat mencapai keseimbangan leverage yang tepat yang akan memungkinkan Anda untuk mengejar keuntungan yang berharga sambil meminimalkan potensi kerugian Anda ke tingkat yang dapat dikelola. Semua broker cenderung menawarkan leverage yang berbeda. Oleh karena itu, penting untuk melakukan riset dan menemukan broker yang menawarkan tingkat leverage yang nyaman bagi Anda. Mari kita telusuri sebuah contoh untuk mengilustrasikan dengan lebih baik apa yang sedang kita bicarakan.

Katakanlah kita memiliki dua trader – Trader 1 dan Trader 2. Keduanya ingin berinvestasi dalam  USD/CNY, karena mereka yakin greenback akan segera naik nilainya. Kedua trader menginvestasikan $100 dalam posisi long ini. Namun, Trader 1 menginvestasikan $100 pada leverage 100:1, membuka posisi $10.000. Sementara itu, Trader 2 membuka posisi leverage 5:1, artinya posisi mereka hanya bernilai $500. Dalam skenario ini, kedua trader salah dalam prediksi mereka, dan USD/CNY turun 100 pips. Trader 1 akan langsung kehilangan semua deposit mereka, sementara Trader 2 akan kehilangan hanya beberapa dolar, yang berarti bahwa mereka memiliki banyak sisa untuk bertarung di hari lain.  Berikut adalah arti dari berbagai definisi margin dan terminologi lainnya:

Saldo Akun

Ini adalah jumlah total yang tersedia di akun Anda sebagai modal perdagangan Anda. Ini pada dasarnya adalah bankroll perdagangan Anda.

Persyaratan Margin

Inilah yang telah kita bahas di atas sebagai jumlah yang diminta oleh broker Anda sebagai 'setoran jaminan' untuk mengontrol posisi perdagangan di pasar. Hal ini sering dinyatakan sebagai persentase. Misalnya, jika Anda menggunakan tingkat leverage 100:1, persyaratan margin Anda adalah 1%. Jika Anda menggunakan leverage 400:1, persyaratan margin Anda adalah 0,25%.

Margin yang Digunakan

Ini adalah jumlah uang yang disimpan sebagai 'jaminan' oleh broker Anda sehingga Anda dapat menjaga posisi perdagangan terbuka Anda tetap berjalan. Uang secara teoritis masih milik Anda, tetapi Anda hanya dapat mengaksesnya setelah posisi terbuka ditutup.

Margin

yang Dapat Digunakan Ini adalah uang di akun perdagangan Anda yang tersedia untuk membuka posisi perdagangan baru di pasar.

Margin Call

Jika Anda akan memulai trading dengan posisi leverage, sangat penting bagi Anda untuk memahami apa yang dimaksud dengan margin call. Margin call adalah istilah yang ditakuti di antara banyak pedagang, karena itu berarti Anda tidak lagi dapat berdagang atau mempertahankan posisi. Jika jumlah uang yang Anda miliki di akun forex Anda tidak dapat menutupi potensi kerugian Anda, ini berarti ekuitas Anda telah jatuh di bawah margin Anda. Panggilan margin artinya terjadi ketika kerugian dari posisi perdagangan terbuka melebihi (atau hampir melebihi) margin yang Anda gunakan.

Ketika Anda menerima panggilan margin, pada dasarnya Anda diminta untuk menambahkan lebih banyak dana ke akun perdagangan Anda untuk mempertahankan perdagangan terbuka, jika gagal broker akan melanjutkan untuk menutup posisi terbuka secara otomatis. Misalnya, tingkat margin call 20% berarti broker Anda akan mengirimkan pemberitahuan margin call ketika perdagangan terbuka Anda mengalami kerugian lebih dari 80% dari saldo akun Anda. Pada titik ini, broker Anda akan mengeluarkan margin call, artinya mereka meminta Anda untuk menyetor lebih banyak uang ke akun Anda untuk menutupi potensi kerugian. Jika Anda tidak melakukan ini, broker Anda akan melikuidasi portofolio Anda pada harga pasar saat ini dan menutup semua posisi Anda.

Cara kerja panggilan margin

Untuk menggunakan leverage, seorang trader harus memiliki dana yang cukup di akunnya untuk menutupi kemungkinan kerugian. Setiap broker memiliki persyaratan yang berbeda.  Kembali ke contoh, nilai asli posisi adalah $13.270; untuk akun  MetaTrader 4 dan Dengan leverage, trader menginvestasikan $663.5 dari modalnya, dan jika dia memiliki 50% dari margin yang digunakan ini dalam ekuitas, yaitu $331.75, posisinya akan tetap terbuka. Namun, jika trader mengalami kerugian dan Ekuitasnya turun di bawah 50% dari margin yang digunakan pada akun MetaTrader 4, broker akan menutup posisi klien, dalam "Margin Call".

Pro dan kontra trading dengan leverage

Kelebihan leverage

• Meningkatkan modal. Leverage meningkatkan modal yang tersedia untuk berinvestasi di berbagai pasar. Misalnya, dengan leverage 100:1, Anda secara efektif memiliki kendali sebesar $100.000 dalam modal perdagangan hanya dengan $1.000. Ini berarti Anda dapat mengalokasikan jumlah yang berarti ke berbagai posisi perdagangan dalam portofolio Anda.

• Pinjaman tanpa bunga. Leverage pada dasarnya adalah pinjaman yang diberikan oleh broker Anda untuk memungkinkan Anda mengambil posisi yang lebih besar di pasar. Namun, 'pinjaman' ini tidak disertai kewajiban apa pun dalam bentuk bunga atau komisi dan Anda dapat menggunakannya dengan cara apa pun yang Anda inginkan saat berdagang.

• Keuntungan yang diperbesar. Perdagangan dengan leverage memungkinkan pedagang untuk mendapatkan keuntungan yang lebih besar dari perdagangan yang menguntungkan mereka. Keuntungan diperoleh dari posisi perdagangan yang dikendalikan dan bukan margin yang diturunkan. Ini juga berarti bahwa pedagang dapat memperoleh keuntungan besar bahkan jika aset dasar membuat pergerakan harga marjinal.

• Mitigasi terhadap volatilitas rendah. Perubahan harga di pasar biasanya terjadi dalam siklus volatilitas tinggi dan rendah. Sebagian besar pedagang menyukai perdagangan  karena uang dibuat dari pergerakan harga. Ini berarti bahwa periode volatilitas rendah bisa sangat membuat frustasi bagi para pedagang karena tindakan harga yang terjadi sedikit. Untungnya, dengan perdagangan dengan leverage, pedagang berpotensi mendapatkan keuntungan lebih besar bahkan selama momen volatilitas rendah yang tampaknya 'membosankan' ini.

• Perdagangan di pasar premium. Leverage memungkinkan trader untuk memperdagangkan instrumen yang dianggap lebih mahal atau bergengsi. Beberapa instrumen dihargai dengan harga premium dan ini dapat mengunci banyak investor ritel. Tetapi dengan leverage, pasar atau aset tersebut dapat diperdagangkan dan mengekspos investor ritel rata-rata ke banyak peluang perdagangan yang mereka hadirkan.

Kekurangan leverage

• Kerugian yang diperbesar. Risiko terbesar saat berdagang dengan leverage adalah, seperti halnya keuntungan, kerugian juga meningkat saat pasar melawan Anda. Leverage mungkin memerlukan pengeluaran modal yang minimal, tetapi karena hasil perdagangan didasarkan pada ukuran posisi total yang Anda kendalikan, kerugian bisa sangat besar.

• Risiko panggilan margin. 'Margin Call' yang ditakuti dari broker Anda terjadi ketika kerugian mengambang melampaui margin yang Anda gunakan. Karena leverage memperbesar kerugian, akan selalu ada risiko 'margin call' saat Anda membuka posisi trading di pasar keuangan yang cepat dan dinamis.

Cara terbaik untuk menghitung leverage di forex

Apakah Anda tidak yakin tentang leverage Anda saat ini atau mencari kalkulator leverage forex terbaik, Anda telah mendarat di halaman yang tepat. Anda tidak perlu membayar seseorang untuk menghitungnya untuk Anda atau menggunakan kalkulator tertentu. Ya, Anda telah mendengarnya dengan benar. Anda dapat menemukan tab di platform perdagangan dan memasukkan ini ke dalam metode perhitungan rumus leverage:

Leverage = 1/Margin = 100/Persentase Margin

Misalkan margin Anda 0,1, leverage akan menjadi 1/0.1 = 10/1 = 10. Sesederhana itu, dan Anda harus memilih leverage yang lebih disukai saat membuka akun dengan broker.

Leverage forex terbaik untuk pemula

Tidak diragukan lagi, leverage adalah salah satu daya tarik utama pasar forex. Anda bisa mendapatkan eksposur yang signifikan ke berbagai pasar keuangan dengan memiliki jumlah margin yang sederhana. Masalah utama di sini adalah bahwa mayoritas pedagang berniat untuk memilih leverage setinggi mungkin. Mereka mengabaikan fakta bahwa yang tertinggi tidak berarti leverage forex terbaik untuk pemula. Leverage yang tinggi dapat membawa hasil yang bermanfaat hanya jika Anda menggunakannya dengan benar.

Pedagang baru lebih mungkin terjebak dalam perangkap bahwa leverage yang lebih tinggi akan membawa hasil yang lebih cepat dan lebih signifikan. Saat melakukannya, mereka tidak menganggap bahwa pengembalian yang lebih tinggi datang dengan rasio risiko yang lebih tinggi. Jadi, ketika suatu posisi tidak menguntungkan mereka, mereka harus menanggung kerugian yang lebih tinggi yang mengakibatkan ketersediaan margin yang lebih sedikit untuk perdagangan berikutnya. Berikut adalah daftar leverage perdagangan paling umum yang ditawarkan broker forex:

• 1:1

• 1:10

• 1:50

• 1:100

• 1:200

• 1:300

• 1:400

• 1:500

Anda juga dapat mengamati bahwa beberapa broker menawarkan varietas yang lebih luas, misalnya:

• 1:1000

• 1:2000

• 1:3000

Rasio leverage ini sebenarnya menggambarkan bahwa ketika Anda memilih opsi 1:200, broker Anda akan mendapatkan $3.000 dari akun Anda untuk mengelola perdagangan $200,000.

Bagaimana memilih leverage forex terbaik untuk pemula?

Berikut adalah beberapa metode terbukti yang digunakan oleh para pedagang ahli dalam kehidupan perdagangan sehari-hari mereka. Ikuti aturan di bawah ini:

• Pertahankan leverage tetap rendah

• Pertimbangkan posisi 1% hingga 2% per perdagangan

• Tetap gunakan titik impas dalam perdagangan valas

Meskipun ada banyak pengaruh, Anda harus bertanya pada diri sendiri beberapa pertanyaan penting sebelum memutuskan sesuatu. Pertanyaan tersebut yaitu:

• Apakah Anda seorang scalper, position trader, short-time trader, swing trader, atau day trader?

• Apakah Anda seorang trader yang agresif atau berturut-turut?

Risiko harus menjadi perhatian utama trader pemula, dan mereka harus memilih leverage antara 1:10 hingga 1:50. Dengan memilih leverage yang lebih rendah, akibatnya Anda akan mendapatkan kesempatan untuk mempelajari taktik mengelola perdagangan, psikologi, dan emosi Anda. Selain itu, Anda harus menempatkan titik impas dan stop-loss dalam perdagangan Anda. Karena fokus utama setiap trader adalah untuk mendapatkan lebih banyak keuntungan, mereka juga harus memikirkan cara untuk mengurangi risiko. Limit stop adalah suatu keharusan untuk melindungi modal Anda dan mengelola risiko.

Untuk membantu mengunci keuntungan Anda, Anda harus menggunakan titik impas kapan dan di mana mungkin untuk membuat perdagangan bebas risiko sebanyak mungkin.

Pemikiran akhir

Perdagangan pasar forex meningkatkan keuntungan. Leverage melibatkan risiko pasar yang dapat menciptakan keuntungan dan kerugian. Trading dengan modal pinjaman memungkinkan broker Anda untuk membebankan bunga margin. Sebelum berdagang di akun marjinal, pahami bagaimana leverage dapat memengaruhi uang dan alokasikan modal yang cukup ke akun. Memilih leverage forex terbaik untuk pemula bukanlah hal yang mudah. Ini bukan satu ukuran yang cocok untuk semua situasi. Leverage forex terbaik untuk pemula akan bervariasi tergantung pada jumlah modal yang mereka miliki dan sejauh mana mereka bersedia mengambil risiko. Selain itu, seberapa sering dan seberapa banyak Anda ingin berdagang juga memainkan peran penting dalam memilih leverage yang paling sesuai.