Indonesia
7 Cara Mengidentifikasi Penipuan Trading Forex
Penipuan forex merajalela dan sulit dikenali. Namun, BAPPEBTI adalah salah satu regulator untuk memastikan keabsahan broker. Apa saja tanda bahwa broker penipu?.
27
Baik Anda sudah melakukan trading atau berpikir tentang trading, artikel ini akan menunjukkan kepada Anda cara mengidentifikasi scam Forex. Apakah masalah penarikan uang Anda normal? Haruskah broker Anda menelepon Anda beberapa kali sehari? Kami akan menjawab pertanyaan-pertanyaan ini dan lebih banyak lagi saat kami menjelaskan cara mengidentifikasi penipuan Forex. Kami akan melakukan ini dengan menggunakan data dan studi kasus yang akurat, terkini, dan terbukti dari jaringan kami saat kami melalui proses langkah demi langkah yang mudah tentang cara mengidentifikasi penipuan Forex. Terlalu banyak orang kehilangan uang mereka karena penipuan broker setiap hari. Kami tahu dari penelitian ekstensif kami bahwa dengan menggunakan 7 tanda ini, Anda akan dapat segera mengetahui apakah broker Forex yang Anda pertimbangkan itu sah.
1. Perusahaan tidak memiliki regulasi
Jika perusahaan investasi tidak diatur oleh otoritas pemerintah atau badan pengatur yang sah, itu 100% scam. Ini bukan tanda peringatan, atau alasan untuk berhati-hati atau semacam bendera merah. Ini adalah cap persetujuan scam bahwa perusahaan yang Anda hadapi adalah scam dan mereka akan mencuri uang Anda jika Anda membiarkannya. Badan Pengatur Perdagangan Komoditas dan Berjangka atau BAPPEBTI adalah satu-satunya lembaga yang bertanggung jawab untuk mengatur berbagai jenis komoditas dan entitas berjangka di pasar keuangan Indonesia.
Apa itu BAPPEBTI? BAPPEBTI diawasi oleh Kementerian Keuangan dan dijalankan oleh dewan administrasi yang terdiri dari pakar industri. Pialang konvensional yang diatur BAPPEBTI terutama berurusan dengan komoditas dan perdagangan berjangka, dan pialang yang menawarkan akses ke produk perdagangan valas dulu sangat sedikit. Hingga tahun 2012, Indonesia mengalami lonjakan besar dalam jumlah broker forex yang menawarkan layanan khusus untuk pasar Indonesia. Tidak hanya mengekspos keuntungan investor Indonesia, fenomena tersebut meningkatkan risiko penipuan broker dan malpraktik keuangan.
Oleh karena itu, Pemerintah Indonesia telah memutuskan untuk memperluas jangkauan mereka dalam mengatur pialang valas di Indonesia. Perusahaan broker harus diatur oleh BAPPEBTI (www.bappebti.go.id) berarti beroperasi di bawah standar regulator keuangan Indonesia. Lembaga ini didirikan pada tahun 2005 untuk mengatur berbagai jenis entitas keuangan di pasar keuangan Indonesia.
Mengapa perlu regulasi dari BAPPEBTI?
Mengingat demografi Indonesia yang sebagian besar terdiri dari Muslim, broker forex yang beroperasi di Indonesia ditetapkan untuk menegakkan ketentuan perdagangan sesuai dengan Hukum Syariah. Artinya, tidak ada bunga atau riba yang harus diperoleh atau dibayarkan, tidak ada risiko berlebihan (gharar), dan tidak ada spekulasi atau perjudian. Karena kebijakan biaya yang diterapkan kepada anggotanya, BAPPEBTI Forex mengatur broker yang membebankan spread selain komisi perdagangan. Jumlah leverage juga dibatasi untuk melindungi klien dari risiko. Pialang valas internasional dilarang menawarkan layanan di Indonesia sejak 2013. Pedagang masih dapat membuka rekening di pialang luar negeri, tetapi mereka disarankan untuk tidak dan tidak akan berdagang di bawah perlindungan peraturan BAPPEBTI.
Apa tujuan utama BAPPEBTI?
Mengawasi industri jasa keuangan di Indonesia. Karena begitu banyak investor Indonesia telah menjadi korban penipuan broker di masa lalu, BAPPEBTI bertujuan untuk memberantas penipuan keuangan dengan menyebarkan kesadaran kepada masyarakat umum tentang penipuan yang dicurigai dan dikonfirmasi.
Apa kewenangan BAPPEBTI?
BAPPBETI memiliki wewenang untuk menyelidiki pialang mencurigakan yang beroperasi di Indonesia. Badan tersebut juga memiliki wewenang untuk menangguhkan, menjatuhkan sanksi, dan melikuidasi anggotanya yang terbukti melanggar pedoman BAPPEBTI. Sebagai regulator keuangan resmi, BAPPEBTI dapat memberikan rekomendasi kepada lembaga publik lainnya seperti Departemen Perhubungan Indonesia untuk memblokir situs-situs broker scam serta perusahaan keuangan tidak berizin di Indonesia.
Jika perusahaan tidak memiliki izin BAPPEBTI, apakah itu berarti scam?
Sebuah lembaga keuangan yang beroperasi tanpa lisensi atau peraturan pasti scam. Setiap negara di dunia mengharuskan lembaga keuangan untuk bertanggung jawab atas penanganan uang dan praktik konsultasi mereka. Jika perusahaan perdagangan Forex tidak diatur, sangat sedikit yang mencegah pemilik perusahaan menutup pintu dan menghilang dengan semua dana "perusahaan". Oleh karena itu, perusahaan forex yang beroperasi tanpa regulasi adalah tanda pasti dari penipuan Forex.
Sayangnya, karena skala besar kurangnya kesadaran akan bahaya broker Forex yang tidak diatur. Penipuan Perdagangan telah muncul dalam jumlah ratusan dan terus menjadi sumber penipuan bagi penjahat di seluruh dunia. Penipuan valas bukanlah hal baru dalam gagasan bahwa lembaga keuangan memerlukan regulasi. Mereka tahu bahwa banyak klien potensial akan bertanya tentang kedudukan peraturan mereka. Oleh karena itu mereka memiliki banyak metode cerdas yang mereka gunakan untuk menangani masalah ini.
Ini sering datang dalam bentuk pendaftaran asing bersama dengan alamat asing. Perwakilan penipuan Forex akan mencoba mengalihkan perhatian korban dari informasi peraturan dan mengalihkan perhatian mereka ke informasi pendaftaran. Ini adalah taktik yang murah tapi sayangnya dalam banyak kasus orang telah melaporkan bahwa itu terdengar bagus dan mereka tidak bijaksana. Ada juga regulator penipuan seperti FSPC. Satu-satunya badan pengatur terkemuka yang dapat Anda andalkan dalam banyak kasus adalah FCA, ASIC, FMA, SEC, dan CySec. Jika perusahaan tidak memiliki peraturan ini, itu pasti scam. Secanggih kelihatannya, tidak diatur adalah tanda pasti dari penipuan perdagangan Forex.
2. Masalah penarikan
Penipuan valas sangat suka mendorong klien mereka untuk menyetor uang ke akun perdagangan. Apa yang tampaknya dibenci oleh penipuan Forex adalah memproses penarikan untuk klien mereka. Dari ratusan cerita yang diceritakan langsung dari korban yang sebenarnya, satu-satunya metrik yang paling konsisten di seluruh papan adalah sebagai berikut. Broker Forex yang sah mengizinkan klien mereka untuk menarik uang mereka secara bebas. Jika Anda kesulitan menarik uang Anda, kemungkinan besar itu adalah penipuan.
Pialang yang bermasalah selalu bereaksi negatif terhadap penyebutan penarikan uang. Broker selalu menunjukkan penolakan bahkan untuk menyebutkan penarikan. Seringkali penarikan ditolak mentah-mentah, tetapi dalam setiap kasus klien meminta penarikan, hal itu menjadi perdebatan. Banyak korban melaporkan bahwa broker akan menunjukkan kemarahan dan kekecewaan kepada korban jika mereka berani menyebutkan penarikan uang mereka, atau bahkan hanya penghasilannya!.
Bagaimana saya bisa memeriksa apakah broker akan memenuhi permintaan penarikan?
Cara terbaik adalah dengan memeriksa ulasan. Dengan cara ini Anda mendapatkan gambaran nyata melalui klien yang telah berurusan dengan perusahaan. Jika broker mengizinkan kliennya untuk menarik dana mereka tepat waktu, itu akan tercermin dalam ulasan. Sayangnya kebalikannya juga benar dan seringkali lebih mudah untuk menemukan masalah penarikan.
Jika broker menolak penarikan apakah itu pertanda scam?
Penolakan untuk memberikan penarikan kepada pelanggan dari akunnya sendiri adalah tanda penipuan. Perusahaan valas, pialang investasi, dan lembaga keuangan lainnya semuanya diwajibkan untuk memberikan pengungkapan penuh kepada klien, termasuk memenuhi permintaan penarikan setelah menerimanya. Pedoman untuk mereka yang sudah berdagang: Jika saat meminta penarikan, nada "broker" berubah.
Atau jika Anda diberi tahu bahwa ini adalah proses yang panjang, atau akan merugikan akun Anda. Segala jenis respons aneh terhadap permintaan untuk menerima uang Anda sendiri adalah indikator kuat dari Penipuan Perdagangan Forex. Pada tanda pertama dari perilaku semacam ini, Anda harus segera mempertimbangkan opsi pemulihan termasuk mengajukan sengketa tolak bayar.
3. Teknik penjualannya sangat agresif sehingga sulit untuk menganggapnya serius
Penipuan perdagangan valas suka beroperasi semirip mungkin dengan perusahaan perdagangan yang sah. Mereka memiliki departemen penjualan yang tugasnya adalah menghubungi klien melalui telepon dan email dan membujuk mereka untuk berinvestasi menggunakan platform perdagangan mereka. Sementara daftar broker forex penipu mungkin agresif. Alasan untuk ini adalah bahwa mereka tidak beroperasi dengan kode moral apa pun dan satu-satunya tujuan yang harus mereka capai untuk mempertahankan pekerjaan mereka adalah menipu orang agar tidak mendapatkan uang.
Itu adalah kasus yang disayangkan, mereka melakukan ini dengan menggunakan segala cara yang mungkin. Jika Anda berurusan dengan broker yang menelepon Anda tanpa henti dan sangat manipulatif, ini adalah tanda yang sangat jelas dari penipuan perdagangan Forex. Anda pasti harus melakukan penelitian lebih lanjut tentang broker Anda. Broker forex terpercaya akan sering menghubungi kliennya untuk menawarkan layanan atau bantuannya, namun sebagian besar komunikasi dengan broker harus dan harus dimulai oleh klien. Jika broker Anda tampaknya menjangkau Anda lebih sering daripada Anda menjangkau mereka dan setiap kali dia menghubungi Anda itu karena "kesempatan penting" lain, ini mungkin tanda peringatan dan harus berhati-hati.
Bisakah saya mendapatkan uang saya kembali dari penipuan trading Forex?
Dana yang hilang karena Penipuan Perdagangan Forex dapat dipulihkan dalam beberapa kasus. Jika kartu kredit digunakan, dimungkinkan untuk mengajukan tolak bayar terhadap perusahaan. Ini juga dimungkinkan dalam kasus di mana broker diatur. Mengejar tolak bayar serta melalui regulator dapat menjadi tugas yang menakutkan terutama dengan mempertimbangkan bahwa banyak perusahaan penipuan sedang mempersiapkan serangan balasan sejak mereka mulai beroperasi.
4. Broker mencoba memanipulasi Anda untuk menyetor uang ketika jelas-jelas bertentangan dengan kepentingan terbaik Anda
Selain agresivitas yang kami bahas sebelumnya, tanda bahwa perusahaan Forex Anda menipu Anda adalah unik karena satu alasan yang sangat menarik. Itu karena setiap korban penipuan yang kami wawancarai atau dengar dari semua mengatakan hal yang sama mengenai pengalaman mereka dengan penipuan Forex. Broker tidak repot dengan cara apa pun untuk meyakinkan saya untuk memasukkan lebih banyak uang, tidak peduli apa yang Anda katakan kepadanya. Setiap korban penipuan yang kami wawancarai semuanya mengatakan hal ini tentang pengalaman mereka dengan broker.
Pialang mendekati Anda seolah-olah dia adalah teman, menunjukkan minat pada kehidupan pribadi, keluarga, dll. Percakapan selalu berlanjut lebih lama dari yang nyaman (atau wajar) dan selalu menyebabkan broker meyakinkan korban untuk menyetor uang, bahkan setelah korban menyatakan bahwa mereka tidak punya uang lagi untuk disetor. Broker tidak mempedulikan atau tidak mempercayai korban dan terus bersikeras agar korban “menghasilkan” lebih banyak uang untuk disetor.
Dalam sebuah penelitian terhadap lebih dari 2000 kasus penipuan Forex, 45% korban yang mengejutkan menyatakan bahwa broker langsung menyuruh mereka mengambil pinjaman bank karena peluang investasi ini adalah salah satu yang tidak bisa mereka lewatkan. Seringkali ada garis tipis antara penjual yang agresif dan penipu. Keduanya memiliki tugas untuk membujuk calon klien agar membeli produk mereka. Keduanya harus secara moral berkewajiban untuk memegang garis persuasi tanpa melakukan manipulasi. Sayangnya, sulit untuk membedakannya.
5. Perusahaan Forex berlokasi di negara Eropa yang terpencil atau lokasi terpencil lainnya
Seperti yang telah kita mulai, penipuan Forex dan segala jenis penipuan investasi cenderung beroperasi dengan cara di mana pemilik perusahaan dilindungi dari penuntutan dan sering kali tidak tertangkap. Salah satu cara utama agar penipuan Forex terhindar dari tuntutan adalah dengan mendaftarkan perusahaan mereka di lokasi yang tidak keberatan mengalihkan kepala mereka ke aktivitas ilegal atau tidak etis. Lokasi ini cenderung merupakan negara kecil di mana korupsi ada dan pejabat pemerintah dapat "dibujuk" dalam bentuk kompensasi moneter untuk memungkinkan perusahaan scam beroperasi.
Jika Anda berdagang dengan perusahaan yang terletak di negara pulau terpencil di mana pemerintahnya bukan yang paling maju, sebut saja. Ini hampir dijamin menjadi Penipuan Perdagangan Forex. Kami akan merekomendasikan memeriksa peraturan mereka hanya untuk memastikan. Namun jika perusahaan tempat Anda berdagang atau yang Anda pikirkan untuk berdagang sesuai dengan deskripsi di atas dan/atau berlokasi di salah satu lokasi di daftar negara di bawah ini, dan itu tidak diatur. Anda dapat yakin bahwa Anda berurusan dengan penipuan perdagangan Forex dan inilah saatnya untuk mengambil tindakan jika Anda sudah terlibat, atau menjauh jika Anda belum membuka akun.
6. Perusahaan Forex mencari Anda, buka Anda yang menemukannya.
Perusahaan scam tidak pandai tampil di peringkat pencarian Google untuk layanan mereka karena industri Forex penuh dengan platform perdagangan sah yang mengisi hasil mesin pencari dan menawarkan produk, layanan, dan konten nyata.
Bagaimana penipuan Forex menemukan klien mereka?
Semua lalu lintas ke situs web penipuan Forex harus berasal dari inisiatif pemasaran berbayar. Ini pada dasarnya berarti bahwa kecuali Anda entah bagaimana mengetahui nama perusahaan Forex sebelum melihat iklan mereka, Anda tidak dapat menemukannya. Satu-satunya cara bagi mereka untuk melakukan bisnis dengan Anda adalah jika mereka menemukan Anda. Tentu, perusahaan yang sah juga menggunakan iklan berbayar. Kami setuju bahwa ini bukan indikator penipuan perdagangan yang paling jelas yang akan kami daftarkan, tetapi sebagai bagian yang konsisten dari data yang muncul dalam penelitian kami, kami pikir kami akan memasukkannya.
Ini juga dapat beresonansi kuat dengan mereka yang telah menjadi sasaran penipuan perdagangan. Pencarian untuk layanan perusahaan penipuan Forex atau apa pun yang terkait dengan industri Forex tidak akan pernah menghasilkan nama perusahaan yang muncul di hasil pencarian, tentu saja tidak di hasil teratas. Artinya jika Anda mencari “platform perdagangan Forex”, perusahaan scam tidak akan ditemukan di hasil pencarian. Ini bukan karena ada begitu banyak perusahaan Forex, ini mungkin karena mereka scam dan tidak memiliki peluang untuk bersaing dengan perusahaan yang sah dan umumnya tidak menawarkan nilai konten nyata.
Bagaimana broker penipu menemukan Anda?
Agar mereka menemukan Anda, mereka harus menggunakan kampanye iklan bertarget atau melalui situs web pemasaran. Ini berarti bahwa melalui pencarian online yang Anda lakukan atau melalui demografi tertentu, perusahaan Forex membayar iklan untuk ditampilkan kepada orang-orang yang mirip dengan Anda. Meskipun banyak perusahaan online mengandalkan iklan berbayar untuk mendapatkan klien.
Perbedaannya di sini adalah bahwa ini adalah satu- satunya cara mereka dapat menjangkau klien potensial mereka. Jika Anda tiba di situs web perusahaan melalui mengklik iklan, dan semua komunikasi telah dimulai secara konsisten oleh broker tanpa Anda menyatakan minat yang cukup untuk ditindaklanjuti, sementara dengan sendirinya ini bukan tanda pasti penipuan tetapi mungkin ide yang baik untuk melihat ke dalam perusahaan sedikit lebih banyak.
7. Sulit menemukan informasi terkait perusahaan Forex
Pertama jika Anda tidak dapat menemukan informasi apa pun tentang mereka, jelas merupakan alasan untuk melanjutkan dengan hati-hati. Kedua, pialang yang sah akan memiliki beberapa jenis informasi yang tersedia secara online selain situs web mereka sendiri. Mereka mungkin memiliki halaman ulasan atau sponsor atau halaman web yang menggunakannya untuk menyediakan konten, dengan satu atau lain cara akan ada sesuatu. Tidak ada informasi sama sekali di luar situs web perusahaan adalah alasan utama untuk Anda curigai.
Beberapa situs ulasan, beberapa memberikan umpan balik positif beberapa memberikan negatif. Anda selalu dapat mengharapkan ketika sebuah perusahaan melakukan bisnis dalam skala besar akan ada orang yang puas dan akan ada orang yang tidak puas. Tanda yang harus diwaspadai di sini, adalah ketika ada banyak ulasan negatif secara online, dengan banyak orang mengeluhkan hal yang sama. Sebuah studi yang dilakukan oleh Scam News Channel menunjukkan bahwa Penipuan Forex dengan pengikut besar sering kali memiliki halaman ulasan di mana hingga 40% dari ulasan itu palsu. Studi ini mencakup perusahaan yang memiliki lebih dari 300 ulasan yang mengejutkan. Satu perusahaan khususnya memiliki lebih dari 700 total ulasan. Itu berarti 280 ulasan positif palsu.
Bagaimana agar tidak terjebak dengan broker penipu?
Ada beberapa hal yang dapat Anda lakukan untuk melindungi diri sendiri dan memberikan jaminan kepada diri sendiri sebelum melakukan deposit. Cari tahu hubungan seperti apa yang akan Anda miliki dengan broker atau seberapa banyak kontak yang dapat Anda hubungi jika diperlukan. Lakukan percakapan atau buka dialog dengan broker untuk menguji transparansi.
Lakukan riset online tentang pengalaman masa lalu pengguna lain.
Mungkin ada rilis berita yang merinci kesalahan, sanksi, atau proses pengadilan yang sedang berlangsung. Sebelum memilih broker, lihat dulu sebelum Anda memutuskan untuk berkomitmen dan menyetor ke salah satu broker. Kunjungi situsnya, banyak situs Forex memiliki ulasan tentang broker di halaman mereka. Baca ulasan dari pembaca lain. Cari link afiliasi juga. Jika Anda melihat tautan dari situs ulasan dan tautan tersebut mengarah langsung ke situs pialang, ini merupakan indikasi yang baik bahwa situs tersebut lebih dulu membahas tentang afiliasi. Jika Anda telah mendaftar ke situs broker, pastikan Anda memeriksa laporan secara teratur seperti lot yang diperdagangkan, setoran masuk dan keluar serta saldo akun. Jika ada perbedaan maka atasi ini dengan broker Anda.
Uji brokernya!
Jika Anda benar-benar menjual fitur produk broker namun Anda merasa skeptis tentang keabsahan broker, maka ajukan deposit kecil. Anda dapat menguji platform dengan perdagangan kecil dengan ukuran lot rendah dan kemudian meminta penarikan. Tidak ada alasan nyata mengapa broker harus menahan dana Anda. Saat penarikan berjalan lambat dan Anda harus menindaklanjuti dengan broker untuk melepaskan dana, ini biasanya merupakan tanda bahwa broker tidak transparan dengan kliennya.
Apakah dana klien disimpan dalam rekening yang sama dengan perusahaan?
Ini bisa menjadi berantakan dan mendiskreditkan legitimasi dan niat broker. Apakah ini berarti broker akan merilis penarikan tertentu dan bukan penarikan lainnya berdasarkan laba broker pada waktu tertentu?. Saat mencari broker yang tepat untuk Anda, ujilah mereka. Fitur produk yang tercantum mungkin sangat menarik bagi Anda. Hubungi broker dan berbicara dengan seseorang melalui LiveChat untuk mengetahuinya. Ambil beberapa tindakan pencegahan seperti membaca cetakan kecil dan perjanjian tingkat layanan yang dimiliki broker dengan klien mereka dan kemudian mengujinya sendiri.
Pemikiran Akhir
Ada berbagai jenis penipuan dan berbagai jenis broker. Percaya atau tidak, sebagian kecil penipuan dilakukan oleh perusahaan yang diatur, menunjukkan kepada Anda bahwa itu dapat terjadi pada siapa saja dalam keadaan apa pun. Karena kami sudah menjelaskan pentingnya regulasi, itu yang pertama harus diperhatikan. Periksa bagaimana broker Anda, siapa regulatornya, dan apakah regulasinya nyata. Terkadang, beberapa perusahaan menambahkan peraturan palsu ke situs web mereka, tetapi mengunjungi situs web pihak berwenang dan melakukan pemeriksaan akan menunjukkan kebenaran kepada Anda.
Selanjutnya, Anda harus selalu memeriksa ulasan broker Forex. Ada begitu banyak situs web di mana orang-orang berbagi pengalaman mereka dengan perusahaan tertentu, dan itu adalah sesuatu untuk membantu Anda menghindari broker penipuan dan penipuan perdagangan. Dan pada akhirnya, jangan pernah percaya janji apa pun. Penasihat keuangan yang jujur akan memberi nasihat, bukan menjanjikan atau menjamin apa pun kepada Anda. Jika manajer akun Anda berusaha terlalu keras dan menjanjikan persentase atau ROI apa pun, menandakan bahwa ada sesuatu yang salah.
Artikel Populer
- 25 Orang Terkaya di Dunia Tahun 2023
Dibandingkan dengan tahun lalu, 25 orang terkaya ini lebih miskin $200 miliar dibandingkan tahun lalu, namun kekayaan mereka masih $2,1 triliun.
2024-01-30 TOPONE Markets Analyst
menanti
Bonus rabat untuk membantu investor berkembang di dunia trading!
