Panduan Trading CFD: Apa itu Contract for Difference?

Contracts for Difference atau CFD adalah jenis produk derivatif keuangan yang memungkinkan pedagang untuk berspekulasi tentang harga suatu aset. Perdagangan CFD memiliki hambatan masuk yang rendah dalam hal biaya dan mereka tersedia untuk diperdagangkan secara online. Namun, CFD bisa menjadi instrumen yang rumit dan sebelum memulai, ada baiknya untuk mendidik diri Anda sendiri dengan benar tentang cara memperdagangkan CFD. Pada artikel ini, kami akan menjelaskan secara mendalam apa itu Contracts for Difference, cara kerjanya, keuntungan dan risiko trading CFD, cara trading CFD, dan masih banyak lagi!.

Apa Itu CFD?

Jadi, apa itu CFD? Contract for Difference CFD artinya kesepakatan antara dua pihak untuk menukarkan selisih nilai suatu aset dari saat kontrak dibuka, hingga saat ditutup. Perdagangan CFD bekerja dengan cara yang serupa. Anda membuka perdagangan pada aset pada harga tertentu, menunggu harga naik atau turun, lalu menutup perdagangan untuk untung atau rugi selisihnya. Salah satu perbedaan terbesar antara perdagangan CFD dan investasi tradisional adalah, dengan Contracts for Difference, Anda tidak pernah mengambil kepemilikan aset dasar.

Sebaliknya, CFD mencerminkan harga aset dasar dan, alih-alih membeli aset itu, Anda hanya berspekulasi tentang bagaimana harganya bisa berubah. Tentu, Anda juga bisa bertaruh bahwa price akan turun. Anda menandatangani kontrak dengan broker Anda, yang menetapkan bahwa pembeli dan penjual harus menukarkan selisih nilai saham antara waktu kontrak dimulai dan ditutup. Anda kemudian dapat duduk dan tetap bersilangan bahwa harga akan sesuai dengan keinginan Anda. Secara keseluruhan, CFD trader seperti menggunakan pisau tajam: itu bisa menjadi alat yang berguna, tetapi Anda bisa melukai diri sendiri jika Anda tidak tahu cara menggunakannya.

Bagaimana Cara Kerja CFD?

Dalam trading CFD, trader tidak harus membeli atau menjual aset (bisa berupa aset atau pasangan mata uang) yang harganya dipertanyakan. Seorang pedagang berpartisipasi dalam perdagangan ini dengan membeli atau menjual sejumlah unit dari perbedaan tertentu tergantung pada prediksi apakah harga akan turun atau naik. Ada instrumen CFD yang berbeda di pasar yang berbeda. Contoh instrumen CFD yang paling populer meliputi pasangan mata uang, saham, indeks saham, perbendaharaan dan komoditas. Dalam perdagangan CFD, seorang pedagang menghasilkan keuntungan yang setara dengan berapa kali harga komoditas dasar bergerak sesuai keinginannya dikalikan dengan jumlah unit CFD yang telah dibeli atau dijual. Kerugian terjadi setiap kali titik harga bergerak melawan prediksi trader.

Dimungkinkan untuk memperoleh kerugian yang akan melebihi jumlah modal awal yang dibuat dalam deposito. Katakanlah Anda ingin memperdagangkan CFD emas. Jika Anda yakin harga emas akan naik, Anda bisa membuka perdagangan beli, atau beli, di platform perdagangan CFD Anda. Jika Anda membuka perdagangan CFD saat emas dihargai $1.500, dan kemudian menutup perdagangan saat emas mencapai $1.525, Anda akan mendapat untung $25 (tidak memperhitungkan biaya perdagangan apa pun). Di sisi lain, jika Anda mengira harga emas akan turun, Anda bisa membuka perdagangan jual, atau jual, di platform perdagangan CFD Anda. Jika Anda membuka perdagangan CFD saat emas dihargai $1.500.

Kemudian menutup perdagangan pada $1.450, Anda akan mendapat untung $50 (sekali lagi, tidak memperhitungkan biaya perdagangan yang berlaku). Kontrak untuk perbedaan (CFD) adalah produk dengan leverage, yang berarti Anda hanya perlu menyetor sebagian kecil dari nilai penuh perdagangan untuk membuka posisi. Ini disebut 'perdagangan dengan margin' (atau persyaratan margin). Sementara perdagangan dengan margin memungkinkan Anda untuk memperbesar pengembalian Anda, kerugian Anda juga akan diperbesar karena didasarkan pada nilai penuh dari posisi tersebut. Ini berarti bahwa Anda dapat kehilangan semua modal Anda, tetapi karena akun memiliki perlindungan saldo negatif, Anda tidak dapat kehilangan lebih dari nilai akun Anda.

Apakah CFD Aman?

CFD adalah produk dengan leverage yang memiliki risiko lebih tinggi. Saat memperdagangkan CFD, kerugian dan keuntungan Anda dapat berlipat ganda: jika harga minyak turun 5% dan Anda memiliki 10x CFD, Anda akan kehilangan 50% (dari modal Anda). CFD biasanya diperdagangkan di pasar OTC (over the counter), yang kurang diatur dibandingkan bursa terpusat. Risikonya tinggi sehingga sangat penting untuk memastikan bahwa broker tempat Anda bekerja adalah sah dan aman.  CFD direkomendasikan untuk trader yang lebih berpengalaman.

Apa Keuntungan dari Trading CFD?

Perdagangan Pasar Naik dan Turun

Dengan CFD, pedagang dapat berspekulasi tentang pasar yang naik dan turun. Ini berarti ada lebih banyak peluang perdagangan yang tersedia, karena keuntungan dapat diperoleh dari pembelian atau penjualan Contracts for Difference pada berbagai instrumen keuangan. Sebagai contoh, ketika seorang investor membeli saham atau saham perusahaan, keuntungan hanya dapat diperoleh jika harganya naik. Sebagai perbandingan, dengan CFD, investor juga bisa mendapatkan keuntungan dengan menjual saham jika mereka yakin nilai saham perusahaan akan turun.

Investor yang memperdagangkan CFD dapat membeli atau mengambil posisi short, serta membeli atau menjual posisi mereka. Di pasar CFD, tidak ada peraturan "short-selling" yang berarti bahwa suatu produk dapat dishort kapan pun pedagang menginginkannya. Tidak ada “biaya shorting” karena tidak ada kepemilikan fisik yang sebenarnya atas aset tertentu. Ada juga sangat sedikit, atau dalam beberapa kasus, tidak ada biaya untuk perdagangan CFD, membuatnya menarik bagi investor. Pialang mendapatkan komisi dari spread yang menyiratkan bahwa pedagang membayar harga yang diminta saat membeli produk dan mendapatkan harga penawaran saat mereka melakukan short. Pialang membuat komisi atau spread pada setiap penawaran dan harga permintaan yang mereka jalankan.

Berinvestasi di Berbagai Pasar

Dengan mendaftar secara online, pedagang dapat berinvestasi di berbagai pasar keuangan melalui platform perdagangan online. Dari satu akun, trader memiliki akses ke Contracts for Difference di forex, saham, indeks, logam spot, komoditas, obligasi, dan ETF, yang menyediakan berbagai peluang investasi.

Perdagangan dengan Margin

Melalui penggunaan leverage keuangan, investor dapat memperdagangkan pasar dengan setoran awal yang lebih kecil. Pada dasarnya, leverage bertindak sebagai pinjaman yang diambil trader dari broker mereka, memungkinkan mereka untuk mengontrol posisi CFD yang lebih besar di pasar dengan menginvestasikan jumlah modal yang lebih kecil, yang dicadangkan sebagai margin. Ini membuat perdagangan CFD lebih mudah diakses dan hemat biaya daripada metode investasi lainnya. Keuntungan dari CFD adalah kenyataan bahwa mereka diperdagangkan “dengan margin”, yang berarti bahwa broker mengizinkan investor meminjam uang untuk menambah leverage.

Dengan kata lain, untuk meningkatkan ukuran moneter dari posisi untuk meningkatkan potensi keuntungan. Pialang akan mengharuskan pedagang untuk memiliki sejumlah aset sebelum mereka mengizinkan jenis operasi ini. Trading dengan CFD pada margin biasanya memberi trader leverage yang lebih besar daripada trading konvensional. Katakanlah Anda bisa mendapatkan keuntungan dari margin 10. Ini berarti bahwa untuk posisi $10.000, Anda hanya perlu modal $1.000.

Tidak ada Bea Materai

Alasan lain mengapa perdagangan CFD bisa lebih hemat biaya daripada bentuk investasi lainnya adalah karena, saat memperdagangkan Kontrak untuk Selisih, tidak ada bea materai yang harus dibayar. Karena CFD adalah instrumen derivatif, investor tidak mengambil kepemilikan aset yang mendasarinya, oleh karena itu, bea materai tidak berlaku.

Peraturan CFD

Keuntungan lain dari CFD termasuk peraturan yang lebih sedikit jika dibandingkan dengan pertukaran standar lainnya. Dengan kata lain, CFD dapat mengurangi kondisi investasi dan karenanya membutuhkan lebih sedikit uang tunai di akun pialang. Ini berarti bahwa pedagang tidak memerlukan banyak uang untuk membuka rekening dengan broker dan karena CFD seringkali mencerminkan kegiatan perusahaan atau komersial, seseorang yang memiliki CFD berhak untuk mengumpulkan dividen, yang pada gilirannya meningkatkan laba pedagang. Sebagian besar waktu, pialang CFD menghadirkan produk kepada para pedagang di semua pasar global.

Apa kerugian dari perdagangan CFD?

Leverage Bisa Menjadi Pedang Bermata Dua

Perdagangan dengan margin memungkinkan investor untuk membuka posisi CFD di pasar dengan setoran awal yang lebih kecil, namun juga membawa tingkat risiko tertentu. Jika seorang pedagang memasuki pasar dengan kekurangan modal dan kelebihan, bahkan pergerakan harga terkecil pun dapat menghapus seluruh investasi mereka. Karena itu, sangat penting bagi investor untuk sepenuhnya memahami cara kerja perdagangan CFD dan memiliki strategi manajemen risiko yang baik sebelum membuka posisi.

Karena CFD diperdagangkan menggunakan leverage, yang mungkin tampak menguntungkan, pedagang berisiko kehilangan semua dana mereka. Panggilan margin adalah ketika seorang pedagang diharuskan untuk menutup semua posisi mereka atau menambahkan lebih banyak dana ke akun mereka, jika mereka berhutang uang pinjaman kepada broker. Mampu memenangkan lebih banyak menggunakan uang yang tidak Anda miliki, juga berarti mempertaruhkan kehilangan uang yang tidak Anda miliki. Jika ekuitas turun di bawah harga yang dapat Anda kembalikan, posisi akan ditutup secara otomatis.

Biaya Dapat Tumbuh Dalam Jangka Panjang

Meskipun perdagangan CFD dapat menjadi metode investasi yang hemat biaya di pasar keuangan, jika posisi dibiarkan terbuka untuk waktu yang lama dan tidak dikelola secara efektif, biaya dapat bertambah seiring waktu. Investor yang ingin membuka perdagangan jangka panjang harus menyadari biaya tambahan, seperti swap semalam.

Volatilitas dalam perdagangan CFD

Ketika ada volatilitas yang parah di pasar dan produk yang bersangkutan terpengaruh, spread pada harga bid dan ask bisa menjadi substansial. Spread yang besar akan mempengaruhi harga yang dibayarkan oleh trader saat masuk dan keluar dari posisi dan ini akan berdampak negatif pada perdagangan dan meningkatkan kerugian. Karena industri CFD tidak diatur secara ketat, CFD tidak ditawarkan di Amerika Serikat.

Contoh perdagangan CFD

Membeli saham perusahaan di pasar yang sedang naik (berlangsung lama)

Dalam contoh ini, Perusahaan Inggris ABC diperdagangkan pada 98/100 (di mana 98 pence adalah harga jual dan 100 pence adalah harga beli). Spread-nya adalah 2. Anda pikir harga perusahaan akan naik sehingga Anda memutuskan untuk membuka posisi beli dengan membeli 10.000 CFD, atau 'unit' dengan harga 100 pence. Biaya komisi terpisah sebesar £10 akan diterapkan saat Anda membuka perdagangan, karena 0,10% dari ukuran perdagangan adalah £10 (10.000 unit x 100p = £10.000 x 0,10%). Perusahaan ABC memiliki tingkat margin 3%, yang berarti Anda hanya perlu menyetor 3% dari total nilai perdagangan sebagai margin posisi. Oleh karena itu, dalam contoh ini margin posisi Anda adalah £300 (10.000 unit x 100p = £10.000 x 3%). Ingatlah bahwa jika harga bergerak melawan Anda, Anda mungkin akan kehilangan lebih dari margin Anda sebesar £300, karena kerugian akan didasarkan pada nilai penuh dari posisi tersebut.

Hasil A: perdagangan yang menguntungkan

Mari kita asumsikan prediksi Anda benar dan harga naik selama minggu depan ke 110 / 112. Anda memutuskan untuk menutup perdagangan beli Anda dengan menjual pada 110 pence (harga jual saat ini). Ingat, komisi juga dibebankan saat Anda keluar dari perdagangan, jadi biaya sebesar £11 akan diterapkan saat Anda menutup perdagangan, karena 0,10% dari ukuran perdagangan adalah £11 (10.000 unit x 110p = £11.000 x 0,10%).

Harga telah bergerak 10 pence sesuai keinginan Anda, dari 100 pence (harga beli awal atau harga pembukaan) menjadi 110 pence (harga jual atau harga penutupan saat ini). Kalikan ini dengan jumlah unit yang Anda beli (10.000) untuk menghitung keuntungan Anda sebesar £1000, lalu kurangi total biaya komisi (£10 saat masuk + £11 saat keluar = £21) yang menghasilkan total keuntungan £979.

Hasil B: perdagangan yang merugi

Sayangnya, prediksi Anda salah dan harga Perusahaan ABC turun selama minggu depan ke 93 / 95. Anda pikir harga kemungkinan akan terus turun, jadi untuk membatasi kerugian Anda, Anda memutuskan untuk menjual pada 93 pence (harga jual saat ini). ) untuk menutup perdagangan. Karena komisi dibebankan saat Anda keluar dari perdagangan juga, biaya sebesar £9,30 akan berlaku, karena 0,10% dari ukuran perdagangan adalah £9,30 (10.000 unit x 93p = £9,300 x 0,10%). Harga telah bergerak 7 pence melawan Anda, dari 100 pence (harga beli awal) menjadi 93 pence (harga jual saat ini). Kalikan ini dengan jumlah unit yang Anda beli (10.000) untuk menghitung kerugian Anda sebesar £700, ditambah total biaya komisi (£10 saat masuk + £9,30 saat keluar = £19,30) yang menghasilkan kerugian total £719,30.

Berbagai Pasar yang Dapat Diperdagangkan

Karena CFD adalah turunan dari aset lain, mereka dapat dibuat untuk mewakili hampir semua pasar. Faktanya, banyak pialang CFD (seperti Laksamana) memberi pedagang akses ke ribuan pasar keuangan melalui satu platform perdagangan CFD.  Beberapa pasar yang tersedia untuk perdagangan CFD meliputi:

• Valas

• Berbagi

• Komoditas

• Dana yang Diperdagangkan di Bursa (ETF)

• Indeks Saham

• Obligasi

• Jam Perdagangan

Seperti yang telah kita bahas, CFD mencerminkan harga aset dasar; mereka juga mencerminkan jam perdagangan aset tersebut. Selama seminggu, selalu ada sesuatu yang tersedia untuk diperdagangkan, tidak peduli jam berapa. Berikut adalah jam perdagangan untuk beberapa CFD populer:

• CFD Forex : 24 jam sehari, 5 hari seminggu

• Indeks CFD : 24 jam sehari, 5 hari seminggu

• CFD Saham : Tersedia untuk diperdagangkan selama jam-jam bursa saham yang relevan

• CFD Komoditas : 24 jam sehari, 5 hari seminggu

• Selama seminggu secara keseluruhan, perdagangan tersedia di Forex, komoditas, dan indeks dari tengah malam pada Minggu malam hingga 11 malam pada hari Jumat (waktu London).

Biaya Perdagangan

Biaya Penyimpanan

Biaya penyimpanan adalah biaya yang dikenakan pada setiap posisi perdagangan CFD yang masih terbuka di akun pedagang pada akhir setiap hari. Biaya penyimpanan dapat menghasilkan keuntungan atau kerugian tetapi ini sangat tergantung pada tren posisi pada akhir hari perdagangan.

Spread

Spread adalah perbedaan antara harga beli dan harga jual aset dasar. Untuk berpartisipasi dalam perdagangan CFD, seseorang harus membayar spread. Seseorang memasuki perdagangan menggunakan harga beli yang dikutip dan hanya keluar menggunakan harga jual yang ditetapkan. Jika spread sempit, maka peluang menghasilkan keuntungan lebih tinggi karena, idealnya, yang diperlukan hanyalah menutupi selisih kecil sebelum harga mulai bergerak sesuai keinginan Anda. Jika Anda tidak yakin tentang posisi yang akan diambil, Anda bisa mendapatkan spread yang kompetitif dari broker forex yang akan membantu Anda memantapkan diri hingga Anda merasa nyaman di pasar CFD.

Komisi

Komisi hanya dibebankan ketika seorang trader melakukan trading CFD di saham. Komisi pada CFD saham dihitung sebagai persentase dari eksposur penuh dari posisi perdagangan, misalnya, itu adalah 0,10% untuk komisi pada saham Inggris. CFD saham menarik biaya komisi selama pembukaan dan penutupan perdagangan.

Cara Trading CFD

Sekarang kita telah membahas latar belakang CFD, manfaat dan risikonya, Anda mungkin bertanya-tanya bagaimana cara memperdagangkan CFD secara online. Ada beberapa langkah yang terlibat, tetapi kami telah memecahnya menjadi panduan sederhana untuk membantu Anda dalam perjalanan! Inilah cara memperdagangkan CFD online.

Buat akun perdagangan

Pertama, Anda perlu membuka akun dengan broker CFD yang bereputasi baik. Ini bisa berupa akun live, tempat Anda menyetor uang dan menggunakannya untuk berdagang di pasar keuangan, atau bisa juga akun demo, yang memungkinkan Anda mengenal perangkat lunak dan melatih keterampilan Anda dengan mata uang virtual.

Unduh platform perdagangan CFD

Memilih platform trading CFD terbaik adalah salah satu hal pertama yang perlu dipertimbangkan saat trading CFD online. Bahkan, ini juga merupakan faktor yang perlu dipertimbangkan ketika memilih broker CFD.  Anda tidak memerlukan platform perdagangan CFD yang dirancang khusus untuk perdagangan CFD saja. Jika broker Anda menawarkan CFD, maka Anda dapat memperdagangkannya di platform tempat mereka bekerja.

Pilih metodologi trading Anda

Sekarang setelah Anda memiliki platform perdagangan CFD dan semua fondasinya, hal berikutnya yang perlu dipikirkan ketika mempelajari cara memperdagangkan CFD adalah metodologi perdagangan Anda. Dengan begitu banyak potensi perdagangan yang tersedia di begitu banyak pasar, penting untuk memiliki rencana serangan.

Lakukan trading pertama Anda!

Langkah paling menarik dalam mempelajari cara berdagang CFD adalah melakukan perdagangan pertama Anda di akun live atau demo.

CFD vs. Opsi Biner

Perbedaan besar antara CFD dan Binary Option adalah bahwa berinvestasi dalam CFD berarti bahwa potensi keuntungan atau kerugian Anda bergantung pada seberapa banyak aset dasar bervariasi dari nilai awalnya, sedangkan opsi biner akan selalu menampilkan keuntungan yang telah ditentukan sebelumnya, atau kerugian yang telah ditentukan sebelumnya, tergantung apakah aset terapresiasi atau terdepresiasi melebihi poin yang ditentukan pada saat melakukan perdagangan.

Opsi Biner

Binary Option adalah sekuritas derivatif, artinya nilainya didasarkan pada nilai aset lain. Membeli kontrak opsi memberi Anda kemampuan untuk membeli atau menjual aset dengan harga tetap sebelum tanggal yang ditentukan. Mirip dengan uang jaminan atau uang muka, kontrak ini pada dasarnya mengunci harga yang akan Anda beli atau jual di masa depan. Ada dua tipe dasar kontrak opsi: opsi Call dan Put. Opsi panggilan memberi Anda kemampuan untuk membeli aset dengan harga yang disepakati sebelum tanggal tertentu.

Opsi Put memberi Anda kemampuan untuk menjual dalam kondisi yang sama. Dengan membeli Call atau Put Option, Anda memasuki posisi Long atau Short berdasarkan ekspektasi Anda untuk pasar yang bersangkutan. Misalnya, jika Anda membeli opsi beli untuk membeli rumah dalam pengembangan baru dalam tiga tahun dengan harga $600.000, Anda membeli opsi itu karena Anda berpikir bahwa harga rumah akan naik melampaui ambang batas itu dalam tahun-tahun sementara.

CFD

Sebaliknya, CFD dapat menjadi bagian yang jauh lebih besar dari portofolio Anda. Dengan menggunakan Stop Loss dan Limit Order, Anda dapat mengurangi sejumlah besar risiko, dan kerugian apa pun yang terjadi tidak akan separah kerugian yang terjadi saat memperdagangkan opsi biner. Demikian pula, keuntungan yang diperoleh tidak akan setinggi yang Anda dapatkan melalui opsi biner. Di atas semua ini, CFD jauh lebih fleksibel. Anda dapat keluar kapan pun Anda mau, daripada menunggu tanggal yang telah ditentukan untuk derivatif berakhir seperti opsi biner, yang berarti jika Anda tiba-tiba perlu membebaskan modal, Anda bisa.

Pemikiran Akhir

Anda sekarang harus memiliki jawaban atas pertanyaan "apa itu CFD", serta mengetahui cara kerjanya, beberapa keuntungan, risiko, dan bagaimana Anda dapat memulai perdagangan CFD. Seperti yang Anda lihat, perdagangan CFD menawarkan kesempatan untuk berdagang di berbagai pasar dengan setoran yang relatif rendah. Dengan menggunakan leverage, Anda dapat meningkatkan keuntungan (dan kerugian) Anda dan dengan kemampuan untuk mengambil posisi long atau short Anda dapat mencoba untuk mendapatkan keuntungan di pasar yang naik dan turun. Namun, seperti halnya bentuk investasi apa pun, ada kemungkinan yang sangat nyata untuk kehilangan uang dan juga menghasilkannya. Itulah mengapa sangat penting untuk mendidik diri sendiri. Pastikan Anda memiliki pengetahuan yang baik tentang pasar, strategi perdagangan, dan platform yang andal untuk memaksimalkan peluang kesuksesan Anda.