投资人最爱的存股有哪些？ 2025年存股推荐

11月份金融股的自结数据在周一全数公布，首先来谈一下不太好的消息：金控双雄表现不如预期，反而银行和证券股呈现强劲上扬的态势。

如果你一直在观察汇市，应该能够察觉到11月台币汇率单月爆升3.7%的情况，这主要归因于外资大规模回流，而这也与台股强劲的涨势有所相互关联。

然而，对于持有大量美元的寿险型金控来说，美元短时间内走弱将导致汇损的承压增大，这也是富邦金、国泰金、新光金，甚至开发金出现单月亏损的主因。

就截至11月份整体金融股的EPS来看，大多数金融股其实仍然呈现成长的趋势，仅有4档呈现较去年衰退：

• 新光金，累计EPS较去年衰退255.5%

• 合库金，累计EPS较去年衰退13.7%

• 高雄银，累计EPS较去年衰退9.7%

• 台新金，累计EPS较去年衰退4.7%

2024年到来之际，新光金似乎难以逆转这种趋势，其他3档则需要在最后一刻奋力拼看看！

截至11月份自结数据显示，累计EPS达成率超过去年全年的金融股有12家，包括华南金、富邦金、国泰金、开发金、玉山金、元大金、兆丰金、国票金、永丰金、中信金、第一金、彰银、京城银、台中银、联邦银。

目前，还有台企银和远东银的累计EPS达成率在95%以上，虽未超过100%，但仍有望在12月达标。

总的来说，金融股今年的获利状况表现不俗，现在正进入预估股利的阶段。那么问题来了，谁将会成为2025年投资人最爱的存股呢？要搞清这些，我们必需先了解什么是存股！

「存股」即是投资者购买股票后长期持有，依赖公司定期发放的现金股利来创造稳定的现金流。这个投资策略在台湾近年来变得越来越流行。其核心思想是购入股票后，持有数年甚至更长时间，不急于抛售，主要依靠每年领取股息来获取收益的一种股票投资方法。

「存股」的魅力在于其注重长期投资，不受短期市场波动的干扰。投资者专注于选择具有潜在增长和稳定分红的股票，并持有它们以期待随着时间的推移，股票价值的增长。这种策略强调对公司基本面和长期前景的深入分析，适合寻求相对稳定和长期回报的投资者。通过每年领取股息，投资者可享受到稳定的现金流，从而实现被动收入的目标。

「存股」的目标是寻找适合长期持有的资产，通过每年股息再投资的方式实现资产的持续增值。以台湾50ETF (0050)为例，该ETF包含了台湾50家优秀企业的股票，投资者购入后长期持有。 0050也以稳定的分红而闻名，投资这类指数型ETF就好比是投资台湾这个国家的整体成长！

通过选择台湾50ETF，投资者间接参与了台湾经济中最具活力和潜力的50家公司。这种投资方式不仅意味着对台湾经济的乐观看好，同时通过分红再投资，投资者能够享受到资产不断滚动增长的好处。这种策略将投资与国家的经济增长紧密联系，为长期财富的积累提供了可靠的途径。

因此，作为一种投资策略，有其优点和缺点。以下是存股的主要特点：

优点：

• 长期收益：存股强调长期投资，有助于投资者从股票的长期增值和分红中获得稳定的收益。

• 相对稳定：不受短期市场波动的干扰，投资者不必频繁进行买卖决策，降低了投资的风险。

• 分散风险：通过选择多个潜在增长和稳定分红的股票，投资者可以分散风险，降低单一股票的影响。

• 被动收入：通过持有股票并收取分红，投资者可以实现被动收入，不必积极参与市场波动。

缺点：

• 市场波动：股票市场具有一定波动性，股票价格可能会受到市场因素的影响，导致投资价值的波动。

• 分红不稳定：公司分红可能会受到业绩和市场环境的影响，分红并不是固定不变的，可能存在波动性。

• 需深入研究：存股强调对公司基本面和长期前景的深入了解，需要花费时间和精力进行研究分析。

• 可能错失机会：长期持有股票可能导致错失某些短期投资机会，特别是在市场快速变化的情况下。

综合来看，存股适合追求稳定长期回报、具备耐心和深入研究能力的投资者，但也需要注意市场的波动性和个别公司业绩的不确定性。

首先，当您决定进行存股或投资ETF时，必须开立一个台股证券交易帐户。这个交易帐户是您在台股市场进行股票和ETF交易的入口，而交易过程则是通过台股券商来进行。

在开立台股证券交易帐户时，您需要选择一家信誉良好的台股券商。台股券商提供了线上平台，让投资者可以方便地进行股票和ETF的买卖操作。开户过程通常包括填写相关的个人资讯、提供身份证明文件以及签署相关协议。

一旦您的台股证券交易帐户开立完成，您就可以通过该帐户进行股票或ETF的交易。购买股票或ETF可以通过线上交易平台进行，您可以在平台上搜索您感兴趣的股票或ETF，输入购买数量和价格，然后下单购买。

重要的是，在选择券商和进行交易时，务必注意相关的费用和手续费，以及券商的服务品质。这些因素将影响您的投资成本和交易体验。因此，在开立台股证券交易帐户之前，建议您充分了解不同券商的条件和服务，以做出明智的投资决策。

当我们们们深刻认识到在股市中无法通过低买高卖的方式赚取利润时，那一刻实际上是我们们们对投资的深刻领悟。

我们们们要开始明白应该远离交易战场，摒弃追逐股价波动的方式，而转向更为理性的价值投资。选择一家优秀的公司，通过“时间”逐渐降低持有的成本，等待达到我们们心目中的购买价位。因为使用时间作为等待的工具并不违背人性的本能，这种长期持有的投资方式更容易为一般投资者所接受和学习。

在进行股票选择时，就像挑选一位生活伴侣一样，我们们注重公司的“身体健康”（组织的健全性）、“脾气稳定”（制度的完善性）、“贤淑良德”（股价不暴涨暴跌，业绩有一定水准），并且希望公司能够“生儿育女”（通过配发股利股息来回馈投资者）。

此外，我们们还要认清股票选择要“个性相合”（与公司的经营理念和特性相契合），只有这样才能够保持长期的和谐相处。

以下是五个选股不败法则：

选股法则1：选择体质健全的公司（连续5年EPS大于1元）

想了解另一半的身体是否健康？当然是进行全身健康检查最为明智啦！同样地，想了解股票公司的健康状况？最简单的方式就是查看其盈余或EPS。这种方式能够直观地反映公司的财务健康状况，是否连续5年盈利，是我们们选股的首要准则。

1. EPS持续成长

EPS的持续增长是我们在选择股票时的关键因素之一。

如果一家公司前年的EPS为1.5元，去年仍然保持在1.5元，今年仍然稳定，这可以被视为该公司体质健全。而如果一家公司前年的EPS为1元，去年为1.2元，今年为1.4元，这表明公司正在稳定成长，符合我们选股的标准。

如果一家公司前年的EPS为1.8元，去年为1.2元，今年为0.7元，持续下滑，这可能是一个警示信号，暗示公司可能正走下坡路，可能不适合进行存股。

同样，如果一家公司前年的EPS为1.2元，去年为2元，今年为0.7元，这可能意味着公司受到外部因素的较大影响，其盈利状况波动较大，原则上也不适合作为存股的对象，更像是追求价格差异的投资者可能会选择的股票。

2. 最好每月公布盈余

另一个值得我们们重视的因素是公司每月公布盈余的情况。

每股盈余的及时披露能够让投资者更早地了解公司经营状况，及时做出反应。在台股中，金融股、电信股以及某些其他公司通常具备这种特性。它们在每月10日之前会公布上个月的每股盈余（EPS），而不仅仅是公布营收数字。

需要注意的是，有些公司只公布营收，而良好的营收并不代表每股盈余会同步好。因此，及时了解并关注每股盈余的公布，对于投资者更全面地了解公司的盈利状况至关重要。

选股法则2：选择股价稳定度高的公司(股本大于300亿)

首先，我们要明白股价是业绩的反映，业绩越稳定的公司，股价基本上就越能保持平稳。尽管有时股价可能会被人为操纵，所以在选择优质公司的同时，我们还需要挑选稳定度较高的投资标的。

通常情况下，股本越大的公司有利于股价的稳定。因为股本大意味着股票的发行量大，被人为操控股价的可能性相对减少。此外，大股本也有助于提高流通性，使得买卖更为顺畅。

如果你是长期存股的投资者，或许曾经考虑过未来可能持有上百甚至上千张股票。然而，对于成交量较少的公司，流通性通常会令人担忧。如果碰到业绩突然恶化（利空）或需要迅速抛售股票的情况，由于成交量太小，可能需要排队等待，或者因为成交量太低而只能低价出售。因此，股本太小的公司并不符合我们的选择标准。如果真的想购买，也只能慢慢来。

选择存股的第二个原则是选择股本较大的公司，因为这通常代表着更高的稳定性。至于股本要多大才算符合标准呢？首先要了解，一家公司股本为1亿，可以发行1万张股票。因此，股本在300亿以上就能发行300万张股票。这种规模以上的公司基本上都可以被认为是稳定度较高的。

选股法则3：β(Beta)值小于1

另一个观察的重点是β（Beta）值，β值是一种风险指数，用于衡量个别股票或股票基金相对于整个股市的价格波动状况。当β值大于1时，该支股票的涨跌幅度相对于加权指数会更大，投资风险随之升高；而当β值小于1时，该股票的涨跌幅度相对较小，投资风险则较低。

因此，我们的选择是倾向于β值小于0.8的股票，这表示该公司股价表现相对稳定，不会随着整个市场的波动而大幅度起伏。 β值愈小，股价愈趋于稳定，投资风险相对较低。

选股法则4：每年配发股利股息

每年分发股利和股息是非常重要的因素！这是因为每年获得股利和股息可以降低你持有股票的实际成本，形成一种成本护城河！当你的股票成本降至零时，这就是投资百分之百成功的标志。

即使停止投入新资金后，你的存股仍然每年分发现金股利，可以用于花费，可能比照顾子女还要孝顺；如果还有股票股利的话，甚至可以继续生股票子、股票孙，简直就像是你退休后的金鸡母、传家宝，取之不尽、用之不竭。

选择近5年每年现金股利大于0.5元的标的，或者近5年每年股票股利大于0.5元的标的都是不错的标准。这样的选择可以确保你投资的对象每年都能为你带来实际的收益，增加投资的可持续性。

选股法则5：股价不能离净值太远

因为净值就像是这家公司的基本价值，还记得之前提到的小狗与主人理论吗？如果股价能离净值近一点，也代表离主人近一些；在股灾时，波动也较小。所以，建议选择股价净值比（股价÷净值）<2.5的公司。

净值就像是主人，小狗则是股价；小狗有时在主人前面，有时在主人后面，但不会离开主人。而绳子就是人性，合理的推估可用「时间」+「降成本」，去估算绳子应该要多长。

例如，第一金目前净值在17元附近，若股价在43元（净值比>2.5），则完全不适合作为存股标的，因为以目前每年约配息1.2元来估算，持有时间需要21.6年（43-17=26，26/1.2=21.6）才能降成本到净值，亦即，以小狗和主人的理论来看，这条绳子实在太长了，因此我们会挑选股价净值比（股价÷净值）<2.5的公司。

根据技术层面选择：

根据上面的选股方式，我们筛选出的股票共有20只：

1. 符合β 值< 0.8、近5年每年的EPS 平均> 1元、股本> 300亿元、股价净值比< 2.5 且近5年每年现金股利都> 0.5元的17只台股。

2. 近5年每年股票股利都> 0.5元的3只台股。

由于是存股，所以我选择的标的和退休金有关，因此会以β 值作为第一选择要素。从筛选出的股票中可以发现，8只β值小于0.6的优质存股公司，大多是有政府色彩的官股。

这类公司除了盈利稳健之外，配股配息也十分大方，此外，由于政府是大股东，因此公司不太可能会倒闭，风险极低。

根据基础层面选择：

根据台湾证券交易所最新的统计数据，2023年5月份券商承担的定期定额投资金额大幅增加，达到新台币75.37亿元，创下自2017年1月6日以来的次高记录。在前十大交易户数中，台积电仍然稳居首位。值得注意的是，在前十大最受欢迎的个股中，金融股占据六席（包括玉山金、兆丰金、合库金、第一金、富邦金、中信金），显示出在2022年金融股的表现不佳之际，投资者对于稳定分红的金融股仍然保持浓厚兴趣。

此外，对于ETF基金，元大台湾卓越50基金（0050）持续稳居定期定额最受欢迎的ETF，国泰台湾ESG永续高股息ETF基金（00878）位列第二，元大台湾高股息基金（0056）排名第三。

2023年存股族最喜欢的前十名个股（按交易户数排名）如下：

其中，台积电一直是存股族的最爱，其长期投资回报率相当可观。

对于鸿海，尽管曾经经历过一段跌势，但在当前的AI和电动车热潮中，存储鸿海被认为是相对安全的选择。

此外，鸿海在AI伺服器领域的布局非常完整，涵盖了从GPU模组到伺服器的整个生产链，使其在AI供应链中具备强大竞争力。存股族对鸿海的期待较高，预计2024年其EPS（每股盈余）将有望达到7至8块。

此外，根据最新的统计数据，存股族在2023年的投资偏好也得以展现。首位依然由台积电（TSMC）稳坐，这一持续的喜爱主要基于台积电在全球晶片市场的领导地位，以及其在过去几年中所取得的优异业绩。玉山金、兆丰金、合库金、第一金、中华电等金融股也占据了前十名，显示了投资者对于稳定分红的金融股的偏好。

另外，值得注意的是ETF基金的选择，其中元大台湾卓越50基金（0050）依然是最受欢迎的ETF之一。这表明投资者在追求股息和稳定回报方面对于指数型ETF的偏好仍然较高。国泰台湾ESG永续高股息ETF基金（00878）和元大台湾高股息基金（0056）分列第二和第三，显示了对于环保社会治理（ESG）和高股息的关注。

总体而言，投资者在2023年的存股策略中仍然偏好稳健的个股和具有分红特性的金融股，同时对于指数型ETF和具有ESG标签的ETF有持续的兴趣。这一投资趋势反映了投资者在追求长期稳定回报和分散风险方面的理性选择。

1. 谨慎选择投资标的

在选择一支股票之前，务必进行仔细评估。除了要了解企业过去的财务状况外，还要深入研究其未来的发展前景。一些商品周期短暂的电子股或景气回圈股可能不太适合用于"存股"策略。

2. 不适合短线操作

由于"存股"是长期投资的理念，需要时间的积累才能看到投资效果。短线操作无法达到这一目标，因此并不适合那些希望进行短线操作的投资者。

3. 至少持续投入3年以上

存股是一条漫长的道路，需要经过长时间的积累。至少需要持续投入3年以上的时间，才能够看到投资的收益。随着时间的推移，超过5年、7年后，投资回报率也会逐渐稳定。这需要投资者有足够的耐心和长远的投资眼光。

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11月份金融股的自结数据在周一全数公布，首先来谈一下不太好的消息：金控双雄表现不如预期，反而银行和证券股呈现强劲上扬的态势。

如果你一直在观察汇市，应该能够察觉到11月台币汇率单月爆升3.7%的情况，这主要归因于外资大规模回流，而这也与台股强劲的涨势有所相互关联。

然而，对于持有大量美元的寿险型金控来说，美元短时间内走弱将导致汇损的承压增大，这也是富邦金、国泰金、新光金，甚至开发金出现单月亏损的主因。

就截至11月份整体金融股的EPS来看，大多数金融股其实仍然呈现成长的趋势，仅有4档呈现较去年衰退：

• 新光金，累计EPS较去年衰退255.5%

• 合库金，累计EPS较去年衰退13.7%

• 高雄银，累计EPS较去年衰退9.7%

• 台新金，累计EPS较去年衰退4.7%

2024年到来之际，新光金似乎难以逆转这种趋势，其他3档则需要在最后一刻奋力拼看看！

截至11月份自结数据显示，累计EPS达成率超过去年全年的金融股有12家，包括华南金、富邦金、国泰金、开发金、玉山金、元大金、兆丰金、国票金、永丰金、中信金、第一金、彰银、京城银、台中银、联邦银。

目前，还有台企银和远东银的累计EPS达成率在95%以上，虽未超过100%，但仍有望在12月达标。

总的来说，金融股今年的获利状况表现不俗，现在正进入预估股利的阶段。那么问题来了，谁将会成为2025年投资人最爱的存股呢？要搞清这些，我们必需先了解什么是存股！

「存股」即是投资者购买股票后长期持有，依赖公司定期发放的现金股利来创造稳定的现金流。这个投资策略在台湾近年来变得越来越流行。其核心思想是购入股票后，持有数年甚至更长时间，不急于抛售，主要依靠每年领取股息来获取收益的一种股票投资方法。

「存股」的魅力在于其注重长期投资，不受短期市场波动的干扰。投资者专注于选择具有潜在增长和稳定分红的股票，并持有它们以期待随着时间的推移，股票价值的增长。这种策略强调对公司基本面和长期前景的深入分析，适合寻求相对稳定和长期回报的投资者。通过每年领取股息，投资者可享受到稳定的现金流，从而实现被动收入的目标。

「存股」的目标是寻找适合长期持有的资产，通过每年股息再投资的方式实现资产的持续增值。以台湾50ETF (0050)为例，该ETF包含了台湾50家优秀企业的股票，投资者购入后长期持有。 0050也以稳定的分红而闻名，投资这类指数型ETF就好比是投资台湾这个国家的整体成长！

通过选择台湾50ETF，投资者间接参与了台湾经济中最具活力和潜力的50家公司。这种投资方式不仅意味着对台湾经济的乐观看好，同时通过分红再投资，投资者能够享受到资产不断滚动增长的好处。这种策略将投资与国家的经济增长紧密联系，为长期财富的积累提供了可靠的途径。

因此，作为一种投资策略，有其优点和缺点。以下是存股的主要特点：

优点：

• 长期收益：存股强调长期投资，有助于投资者从股票的长期增值和分红中获得稳定的收益。

• 相对稳定：不受短期市场波动的干扰，投资者不必频繁进行买卖决策，降低了投资的风险。

• 分散风险：通过选择多个潜在增长和稳定分红的股票，投资者可以分散风险，降低单一股票的影响。

• 被动收入：通过持有股票并收取分红，投资者可以实现被动收入，不必积极参与市场波动。

缺点：

• 市场波动：股票市场具有一定波动性，股票价格可能会受到市场因素的影响，导致投资价值的波动。

• 分红不稳定：公司分红可能会受到业绩和市场环境的影响，分红并不是固定不变的，可能存在波动性。

• 需深入研究：存股强调对公司基本面和长期前景的深入了解，需要花费时间和精力进行研究分析。

• 可能错失机会：长期持有股票可能导致错失某些短期投资机会，特别是在市场快速变化的情况下。

综合来看，存股适合追求稳定长期回报、具备耐心和深入研究能力的投资者，但也需要注意市场的波动性和个别公司业绩的不确定性。

首先，当您决定进行存股或投资ETF时，必须开立一个台股证券交易帐户。这个交易帐户是您在台股市场进行股票和ETF交易的入口，而交易过程则是通过台股券商来进行。

在开立台股证券交易帐户时，您需要选择一家信誉良好的台股券商。台股券商提供了线上平台，让投资者可以方便地进行股票和ETF的买卖操作。开户过程通常包括填写相关的个人资讯、提供身份证明文件以及签署相关协议。

一旦您的台股证券交易帐户开立完成，您就可以通过该帐户进行股票或ETF的交易。购买股票或ETF可以通过线上交易平台进行，您可以在平台上搜索您感兴趣的股票或ETF，输入购买数量和价格，然后下单购买。

重要的是，在选择券商和进行交易时，务必注意相关的费用和手续费，以及券商的服务品质。这些因素将影响您的投资成本和交易体验。因此，在开立台股证券交易帐户之前，建议您充分了解不同券商的条件和服务，以做出明智的投资决策。

当我们们们深刻认识到在股市中无法通过低买高卖的方式赚取利润时，那一刻实际上是我们们们对投资的深刻领悟。

我们们们要开始明白应该远离交易战场，摒弃追逐股价波动的方式，而转向更为理性的价值投资。选择一家优秀的公司，通过“时间”逐渐降低持有的成本，等待达到我们们心目中的购买价位。因为使用时间作为等待的工具并不违背人性的本能，这种长期持有的投资方式更容易为一般投资者所接受和学习。

在进行股票选择时，就像挑选一位生活伴侣一样，我们们注重公司的“身体健康”（组织的健全性）、“脾气稳定”（制度的完善性）、“贤淑良德”（股价不暴涨暴跌，业绩有一定水准），并且希望公司能够“生儿育女”（通过配发股利股息来回馈投资者）。

此外，我们们还要认清股票选择要“个性相合”（与公司的经营理念和特性相契合），只有这样才能够保持长期的和谐相处。

以下是五个选股不败法则：

选股法则1：选择体质健全的公司（连续5年EPS大于1元）

想了解另一半的身体是否健康？当然是进行全身健康检查最为明智啦！同样地，想了解股票公司的健康状况？最简单的方式就是查看其盈余或EPS。这种方式能够直观地反映公司的财务健康状况，是否连续5年盈利，是我们们选股的首要准则。

1. EPS持续成长

EPS的持续增长是我们在选择股票时的关键因素之一。

如果一家公司前年的EPS为1.5元，去年仍然保持在1.5元，今年仍然稳定，这可以被视为该公司体质健全。而如果一家公司前年的EPS为1元，去年为1.2元，今年为1.4元，这表明公司正在稳定成长，符合我们选股的标准。

如果一家公司前年的EPS为1.8元，去年为1.2元，今年为0.7元，持续下滑，这可能是一个警示信号，暗示公司可能正走下坡路，可能不适合进行存股。

同样，如果一家公司前年的EPS为1.2元，去年为2元，今年为0.7元，这可能意味着公司受到外部因素的较大影响，其盈利状况波动较大，原则上也不适合作为存股的对象，更像是追求价格差异的投资者可能会选择的股票。

2. 最好每月公布盈余

另一个值得我们们重视的因素是公司每月公布盈余的情况。

每股盈余的及时披露能够让投资者更早地了解公司经营状况，及时做出反应。在台股中，金融股、电信股以及某些其他公司通常具备这种特性。它们在每月10日之前会公布上个月的每股盈余（EPS），而不仅仅是公布营收数字。

需要注意的是，有些公司只公布营收，而良好的营收并不代表每股盈余会同步好。因此，及时了解并关注每股盈余的公布，对于投资者更全面地了解公司的盈利状况至关重要。

选股法则2：选择股价稳定度高的公司(股本大于300亿)

首先，我们要明白股价是业绩的反映，业绩越稳定的公司，股价基本上就越能保持平稳。尽管有时股价可能会被人为操纵，所以在选择优质公司的同时，我们还需要挑选稳定度较高的投资标的。

通常情况下，股本越大的公司有利于股价的稳定。因为股本大意味着股票的发行量大，被人为操控股价的可能性相对减少。此外，大股本也有助于提高流通性，使得买卖更为顺畅。

如果你是长期存股的投资者，或许曾经考虑过未来可能持有上百甚至上千张股票。然而，对于成交量较少的公司，流通性通常会令人担忧。如果碰到业绩突然恶化（利空）或需要迅速抛售股票的情况，由于成交量太小，可能需要排队等待，或者因为成交量太低而只能低价出售。因此，股本太小的公司并不符合我们的选择标准。如果真的想购买，也只能慢慢来。

选择存股的第二个原则是选择股本较大的公司，因为这通常代表着更高的稳定性。至于股本要多大才算符合标准呢？首先要了解，一家公司股本为1亿，可以发行1万张股票。因此，股本在300亿以上就能发行300万张股票。这种规模以上的公司基本上都可以被认为是稳定度较高的。

选股法则3：β(Beta)值小于1

另一个观察的重点是β（Beta）值，β值是一种风险指数，用于衡量个别股票或股票基金相对于整个股市的价格波动状况。当β值大于1时，该支股票的涨跌幅度相对于加权指数会更大，投资风险随之升高；而当β值小于1时，该股票的涨跌幅度相对较小，投资风险则较低。

因此，我们的选择是倾向于β值小于0.8的股票，这表示该公司股价表现相对稳定，不会随着整个市场的波动而大幅度起伏。 β值愈小，股价愈趋于稳定，投资风险相对较低。

选股法则4：每年配发股利股息

每年分发股利和股息是非常重要的因素！这是因为每年获得股利和股息可以降低你持有股票的实际成本，形成一种成本护城河！当你的股票成本降至零时，这就是投资百分之百成功的标志。

即使停止投入新资金后，你的存股仍然每年分发现金股利，可以用于花费，可能比照顾子女还要孝顺；如果还有股票股利的话，甚至可以继续生股票子、股票孙，简直就像是你退休后的金鸡母、传家宝，取之不尽、用之不竭。

选择近5年每年现金股利大于0.5元的标的，或者近5年每年股票股利大于0.5元的标的都是不错的标准。这样的选择可以确保你投资的对象每年都能为你带来实际的收益，增加投资的可持续性。

选股法则5：股价不能离净值太远

因为净值就像是这家公司的基本价值，还记得之前提到的小狗与主人理论吗？如果股价能离净值近一点，也代表离主人近一些；在股灾时，波动也较小。所以，建议选择股价净值比（股价÷净值）<2.5的公司。

净值就像是主人，小狗则是股价；小狗有时在主人前面，有时在主人后面，但不会离开主人。而绳子就是人性，合理的推估可用「时间」+「降成本」，去估算绳子应该要多长。

例如，第一金目前净值在17元附近，若股价在43元（净值比>2.5），则完全不适合作为存股标的，因为以目前每年约配息1.2元来估算，持有时间需要21.6年（43-17=26，26/1.2=21.6）才能降成本到净值，亦即，以小狗和主人的理论来看，这条绳子实在太长了，因此我们会挑选股价净值比（股价÷净值）<2.5的公司。

根据技术层面选择：

根据上面的选股方式，我们筛选出的股票共有20只：

1. 符合β 值< 0.8、近5年每年的EPS 平均> 1元、股本> 300亿元、股价净值比< 2.5 且近5年每年现金股利都> 0.5元的17只台股。

2. 近5年每年股票股利都> 0.5元的3只台股。

由于是存股，所以我选择的标的和退休金有关，因此会以β 值作为第一选择要素。从筛选出的股票中可以发现，8只β值小于0.6的优质存股公司，大多是有政府色彩的官股。

这类公司除了盈利稳健之外，配股配息也十分大方，此外，由于政府是大股东，因此公司不太可能会倒闭，风险极低。

根据基础层面选择：

根据台湾证券交易所最新的统计数据，2023年5月份券商承担的定期定额投资金额大幅增加，达到新台币75.37亿元，创下自2017年1月6日以来的次高记录。在前十大交易户数中，台积电仍然稳居首位。值得注意的是，在前十大最受欢迎的个股中，金融股占据六席（包括玉山金、兆丰金、合库金、第一金、富邦金、中信金），显示出在2022年金融股的表现不佳之际，投资者对于稳定分红的金融股仍然保持浓厚兴趣。

此外，对于ETF基金，元大台湾卓越50基金（0050）持续稳居定期定额最受欢迎的ETF，国泰台湾ESG永续高股息ETF基金（00878）位列第二，元大台湾高股息基金（0056）排名第三。

2023年存股族最喜欢的前十名个股（按交易户数排名）如下：

其中，台积电一直是存股族的最爱，其长期投资回报率相当可观。

对于鸿海，尽管曾经经历过一段跌势，但在当前的AI和电动车热潮中，存储鸿海被认为是相对安全的选择。

此外，鸿海在AI伺服器领域的布局非常完整，涵盖了从GPU模组到伺服器的整个生产链，使其在AI供应链中具备强大竞争力。存股族对鸿海的期待较高，预计2024年其EPS（每股盈余）将有望达到7至8块。

此外，根据最新的统计数据，存股族在2023年的投资偏好也得以展现。首位依然由台积电（TSMC）稳坐，这一持续的喜爱主要基于台积电在全球晶片市场的领导地位，以及其在过去几年中所取得的优异业绩。玉山金、兆丰金、合库金、第一金、中华电等金融股也占据了前十名，显示了投资者对于稳定分红的金融股的偏好。

另外，值得注意的是ETF基金的选择，其中元大台湾卓越50基金（0050）依然是最受欢迎的ETF之一。这表明投资者在追求股息和稳定回报方面对于指数型ETF的偏好仍然较高。国泰台湾ESG永续高股息ETF基金（00878）和元大台湾高股息基金（0056）分列第二和第三，显示了对于环保社会治理（ESG）和高股息的关注。

总体而言，投资者在2023年的存股策略中仍然偏好稳健的个股和具有分红特性的金融股，同时对于指数型ETF和具有ESG标签的ETF有持续的兴趣。这一投资趋势反映了投资者在追求长期稳定回报和分散风险方面的理性选择。

1. 谨慎选择投资标的

在选择一支股票之前，务必进行仔细评估。除了要了解企业过去的财务状况外，还要深入研究其未来的发展前景。一些商品周期短暂的电子股或景气回圈股可能不太适合用于"存股"策略。

2. 不适合短线操作

由于"存股"是长期投资的理念，需要时间的积累才能看到投资效果。短线操作无法达到这一目标，因此并不适合那些希望进行短线操作的投资者。

3. 至少持续投入3年以上

存股是一条漫长的道路，需要经过长时间的积累。至少需要持续投入3年以上的时间，才能够看到投资的收益。随着时间的推移，超过5年、7年后，投资回报率也会逐渐稳定。这需要投资者有足够的耐心和长远的投资眼光。

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