投資人最愛的存股有哪些？2025年存股推薦

11月份金融股的自結數據在週一全數公布，首先來談一下不太好的消息：金控雙雄表現不如預期，反而銀行和證券股呈現強勁上揚的態勢。

如果你一直在觀察匯市，應該能夠察覺到11月台幣匯率單月爆升3.7%的情況，這主要歸因於外資大規模回流，而這也與台股強勁的漲勢有所相互關聯。

然而，對於持有大量美元的壽險型金控來說，美元短時間內走弱將導致匯損的承壓增大，這也是富邦金、國泰金、新光金，甚至開發金出現單月虧損的主因。

就截至11月份整體金融股的EPS來看，大多數金融股其實仍然呈現成長的趨勢，僅有4檔呈現較去年衰退：

• 新光金，累計EPS較去年衰退255.5%

• 合庫金，累計EPS較去年衰退13.7%

• 高雄銀，累計EPS較去年衰退9.7%

• 台新金，累計EPS較去年衰退4.7%

2024年到來之際，新光金似乎難以逆轉這種趨勢，其他3檔則需要在最後一刻奮力拚看看！

截至11月份自結數據顯示，累計EPS達成率超過去年全年的金融股有12家，包括華南金、富邦金、國泰金、開發金、玉山金、元大金、兆豐金、國票金、永豐金、中信金、第一金、彰銀、京城銀、台中銀、聯邦銀。

目前，還有臺企銀和遠東銀的累計EPS達成率在95%以上，雖未超過100%，但仍有望在12月達標。

總的來說，金融股今年的獲利狀況表現不俗，現在正進入預估股利的階段。那麼問題來了，誰將會成為2025年投資人最愛的存股呢？要搞清這些，我們必需先了解什麽是存股！

「存股」即是投資者購買股票後長期持有，依賴公司定期發放的現金股利來創造穩定的現金流。這個投資策略在臺灣近年來變得越來越流行。其核心思想是購入股票後，持有數年甚至更長時間，不急於拋售，主要依靠每年領取股息來獲取收益的一種股票投資方法。

「存股」的魅力在於其注重長期投資，不受短期市場波動的干擾。投資者專注於選擇具有潛在增長和穩定分紅的股票，並持有它們以期待隨著時間的推移，股票價值的增長。這種策略強調對公司基本面和長期前景的深入分析，適合尋求相對穩定和長期回報的投資者。通過每年領取股息，投資者可享受到穩定的現金流，從而實現被動收入的目標。

「存股」的目標是尋找適合長期持有的資產，通過每年股息再投資的方式實現資產的持續增值。以臺灣50ETF (0050)為例，該ETF包含了臺灣50家優秀企業的股票，投資者購入後長期持有。0050也以穩定的分紅而聞名，投資這類指數型ETF就好比是投資臺灣這個國家的整體成長！

通過選擇臺灣50ETF，投資者間接參與了臺灣經濟中最具活力和潛力的50家公司。這種投資方式不僅意味著對臺灣經濟的樂觀看好，同時通過分紅再投資，投資者能夠享受到資產不斷滾動增長的好處。這種策略將投資與國家的經濟增長緊密聯繫，為長期財富的積累提供了可靠的途徑。

因此，作為一種投資策略，有其優點和缺點。以下是存股的主要特點：

優點：

• 長期收益：存股強調長期投資，有助於投資者從股票的長期增值和分紅中獲得穩定的收益。

• 相對穩定：不受短期市場波動的干擾，投資者不必頻繁進行買賣決策，降低了投資的風險。

• 分散風險：通過選擇多個潛在增長和穩定分紅的股票，投資者可以分散風險，降低單一股票的影響。

• 被動收入：通過持有股票並收取分紅，投資者可以實現被動收入，不必積極參與市場波動。

缺點：

• 市場波動：股票市場具有一定波動性，股票價格可能會受到市場因素的影響，導致投資價值的波動。

• 分紅不穩定：公司分紅可能會受到業績和市場環境的影響，分紅並不是固定不變的，可能存在波動性。

• 需深入研究：存股強調對公司基本面和長期前景的深入瞭解，需要花費時間和精力進行研究分析。

• 可能錯失機會：長期持有股票可能導致錯失某些短期投資機會，特別是在市場快速變化的情況下。

綜合來看，存股適合追求穩定長期回報、具備耐心和深入研究能力的投資者，但也需要注意市場的波動性和個別公司業績的不確定性。

首先，當您決定進行存股或投資ETF時，必須開立一個臺股證券交易帳戶。這個交易帳戶是您在臺股市場進行股票和ETF交易的入口，而交易過程則是通過臺股券商來進行。

在開立臺股證券交易帳戶時，您需要選擇一家信譽良好的臺股券商。臺股券商提供了線上平臺，讓投資者可以方便地進行股票和ETF的買賣操作。開戶過程通常包括填寫相關的個人資訊、提供身份證明文件以及簽署相關協議。

一旦您的臺股證券交易帳戶開立完成，您就可以通過該帳戶進行股票或ETF的交易。購買股票或ETF可以通過線上交易平臺進行，您可以在平臺上搜索您感興趣的股票或ETF，輸入購買數量和價格，然後下單購買。

重要的是，在選擇券商和進行交易時，務必注意相關的費用和手續費，以及券商的服務品質。這些因素將影響您的投資成本和交易體驗。因此，在開立臺股證券交易帳戶之前，建議您充分瞭解不同券商的條件和服務，以做出明智的投資決策。

當我們們們深刻認識到在股市中無法通過低買高賣的方式賺取利潤時，那一刻實際上是我們們們對投資的深刻領悟。

我們們們要開始明白應該遠離交易戰場，摒棄追逐股價波動的方式，而轉向更為理性的價值投資。選擇一家優秀的公司，通過“時間”逐漸降低持有的成本，等待達到我們們心目中的購買價位。因為使用時間作為等待的工具並不違背人性的本能，這種長期持有的投資方式更容易為一般投資者所接受和學習。

在進行股票選擇時，就像挑選一位生活伴侶一樣，我們們注重公司的“身體健康”（組織的健全性）、“脾氣穩定”（制度的完善性）、“賢淑良德”（股價不暴漲暴跌，業績有一定水準），並且希望公司能夠“生兒育女”（通過配發股利股息來回饋投資者）。

此外，我們們還要認清股票選擇要“個性相合”（與公司的經營理念和特性相契合），只有這樣才能夠保持長期的和諧相處。

以下是五個選股不敗法則：

選股法則1：選擇體質健全的公司（連續5年EPS大於1元）

想瞭解另一半的身體是否健康？當然是進行全身健康檢查最為明智啦！同樣地，想瞭解股票公司的健康狀況？最簡單的方式就是查看其盈餘或EPS。這種方式能夠直觀地反映公司的財務健康狀況，是否連續5年盈利，是我們們選股的首要準則。

1. EPS持續成長

EPS的持續增長是我們在選擇股票時的關鍵因素之一。

如果一家公司前年的EPS為1.5元，去年仍然保持在1.5元，今年仍然穩定，這可以被視為該公司體質健全。而如果一家公司前年的EPS為1元，去年為1.2元，今年為1.4元，這表明公司正在穩定成長，符合我們選股的標準。

如果一家公司前年的EPS為1.8元，去年為1.2元，今年為0.7元，持續下滑，這可能是一個警示信號，暗示公司可能正走下坡路，可能不適合進行存股。

同樣，如果一家公司前年的EPS為1.2元，去年為2元，今年為0.7元，這可能意味著公司受到外部因素的較大影響，其盈利狀況波動較大，原則上也不適合作為存股的對象，更像是追求價格差異的投資者可能會選擇的股票。

2. 最好每月公佈盈餘

另一個值得我們們重視的因素是公司每月公佈盈餘的情況。

每股盈餘的及時披露能夠讓投資者更早地瞭解公司經營狀況，及時做出反應。在臺股中，金融股、電信股以及某些其他公司通常具備這種特性。它們在每月10日之前會公佈上個月的每股盈餘（EPS），而不僅僅是公佈營收數字。

需要注意的是，有些公司只公佈營收，而良好的營收並不代表每股盈餘會同步好。因此，及時瞭解並關注每股盈餘的公佈，對於投資者更全面地瞭解公司的盈利狀況至關重要。

選股法則2：選擇股價穩定度高的公司(股本大於300億)

首先，我們要明白股價是業績的反映，業績越穩定的公司，股價基本上就越能保持平穩。儘管有時股價可能會被人為操縱，所以在選擇優質公司的同時，我們還需要挑選穩定度較高的投資標的。

通常情況下，股本越大的公司有利於股價的穩定。因為股本大意味著股票的發行量大，被人為操控股價的可能性相對減少。此外，大股本也有助於提高流通性，使得買賣更為順暢。

如果你是長期存股的投資者，或許曾經考慮過未來可能持有上百甚至上千張股票。然而，對於成交量較少的公司，流通性通常會令人擔憂。如果碰到業績突然惡化（利空）或需要迅速拋售股票的情況，由於成交量太小，可能需要排隊等待，或者因為成交量太低而只能低價出售。因此，股本太小的公司並不符合我們的選擇標準。如果真的想購買，也只能慢慢來。

選擇存股的第二個原則是選擇股本較大的公司，因為這通常代表著更高的穩定性。至於股本要多大才算符合標準呢？首先要瞭解，一家公司股本為1億，可以發行1萬張股票。因此，股本在300億以上就能發行300萬張股票。這種規模以上的公司基本上都可以被認為是穩定度較高的。

選股法則3：β(Beta)值小於1

另一個觀察的重點是β（Beta）值，β值是一種風險指數，用於衡量個別股票或股票基金相對於整個股市的價格波動狀況。當β值大於1時，該支股票的漲跌幅度相對於加權指數會更大，投資風險隨之升高；而當β值小於1時，該股票的漲跌幅度相對較小，投資風險則較低。

因此，我們的選擇是傾向於β值小於0.8的股票，這表示該公司股價表現相對穩定，不會隨著整個市場的波動而大幅度起伏。β值愈小，股價愈趨於穩定，投資風險相對較低。

選股法則4：每年配發股利股息

每年分發股利和股息是非常重要的因素！這是因為每年獲得股利和股息可以降低你持有股票的實際成本，形成一種成本護城河！當你的股票成本降至零時，這就是投資百分之百成功的標誌。

即使停止投入新資金後，你的存股仍然每年分發現金股利，可以用於花費，可能比照顧子女還要孝順；如果還有股票股利的話，甚至可以繼續生股票子、股票孫，簡直就像是你退休後的金雞母、傳家寶，取之不盡、用之不竭。

選擇近5年每年現金股利大於0.5元的標的，或者近5年每年股票股利大於0.5元的標的都是不錯的標準。這樣的選擇可以確保你投資的對象每年都能為你帶來實際的收益，增加投資的可持續性。

選股法則5：股價不能離淨值太遠

因為淨值就像是這家公司的基本價值，還記得之前提到的小狗與主人理論嗎？如果股價能離淨值近一點，也代表離主人近一些；在股災時，波動也較小。所以，建議選擇股價淨值比（股價÷淨值）<2.5的公司。

淨值就像是主人，小狗則是股價；小狗有時在主人前面，有時在主人後面，但不會離開主人。而繩子就是人性，合理的推估可用「時間」+「降成本」，去估算繩子應該要多長。

例如，第一金目前淨值在17元附近，若股價在43元（淨值比>2.5），則完全不適合作為存股標的，因為以目前每年約配息1.2元來估算，持有時間需要21.6年（43-17=26，26/1.2=21.6）才能降成本到淨值，亦即，以小狗和主人的理論來看，這條繩子實在太長了，因此我們會挑選股價淨值比（股價÷淨值）<2.5的公司。

根據技術層面選擇：

根據上面的選股方式，我們篩選出的股票共有20只：

1. 符合 β 值 < 0.8、近5年每年的 EPS 平均 > 1元、股本 > 300億元、股價淨值比 < 2.5 且近5年每年現金股利都 > 0.5元的17只臺股。

2. 近5年每年股票股利都 > 0.5元的3只臺股。

由於是存股，所以我選擇的標的和退休金有關，因此會以 β 值作為第一選擇要素。從篩選出的股票中可以發現，8只β值小於0.6的優質存股公司，大多是有政府色彩的官股。

這類公司除了盈利穩健之外，配股配息也十分大方，此外，由於政府是大股東，因此公司不太可能會倒閉，風險極低。

根據基礎層面選擇：

根據臺灣證券交易所最新的統計數據，2023年5月份券商承擔的定期定額投資金額大幅增加，達到新台幣75.37億元，創下自2017年1月6日以來的次高記錄。在前十大交易戶數中，臺積電仍然穩居首位。值得注意的是，在前十大最受歡迎的個股中，金融股佔據六席（包括玉山金、兆豐金、合庫金、第一金、富邦金、中信金），顯示出在2022年金融股的表現不佳之際，投資者對於穩定分紅的金融股仍然保持濃厚興趣。

此外，對於ETF基金，元大臺灣卓越50基金（0050）持續穩居定期定額最受歡迎的ETF，國泰臺灣ESG永續高股息ETF基金（00878）位列第二，元大臺灣高股息基金（0056）排名第三。

2023年存股族最喜歡的前十名個股（按交易戶數排名）如下：

其中，臺積電一直是存股族的最愛，其長期投資回報率相當可觀。

對於鴻海，儘管曾經經歷過一段跌勢，但在當前的AI和電動車熱潮中，存儲鴻海被認為是相對安全的選擇。

此外，鴻海在AI伺服器領域的佈局非常完整，涵蓋了從GPU模組到伺服器的整個生產鏈，使其在AI供應鏈中具備強大競爭力。存股族對鴻海的期待較高，預計2024年其EPS（每股盈餘）將有望達到7至8塊。

此外，根據最新的統計數據，存股族在2023年的投資偏好也得以展現。首位依然由臺積電（TSMC）穩坐，這一持續的喜愛主要基於臺積電在全球晶片市場的領導地位，以及其在過去幾年中所取得的優異業績。玉山金、兆豐金、合庫金、第一金、中華電等金融股也佔據了前十名，顯示了投資者對於穩定分紅的金融股的偏好。

另外，值得注意的是ETF基金的選擇，其中元大臺灣卓越50基金（0050）依然是最受歡迎的ETF之一。這表明投資者在追求股息和穩定回報方面對於指數型ETF的偏好仍然較高。國泰臺灣ESG永續高股息ETF基金（00878）和元大臺灣高股息基金（0056）分列第二和第三，顯示了對於環保社會治理（ESG）和高股息的關注。

總體而言，投資者在2023年的存股策略中仍然偏好穩健的個股和具有分紅特性的金融股，同時對於指數型ETF和具有ESG標籤的ETF有持續的興趣。這一投資趨勢反映了投資者在追求長期穩定回報和分散風險方面的理性選擇。

1. 謹慎選擇投資標的

在選擇一支股票之前，務必進行仔細評估。除了要瞭解企業過去的財務狀況外，還要深入研究其未來的發展前景。一些商品週期短暫的電子股或景氣迴圈股可能不太適合用於"存股"策略。

2. 不適合短線操作

由於"存股"是長期投資的理念，需要時間的積累才能看到投資效果。短線操作無法達到這一目標，因此並不適合那些希望進行短線操作的投資者。

3. 至少持續投入3年以上

存股是一條漫長的道路，需要經過長時間的積累。至少需要持續投入3年以上的時間，才能夠看到投資的收益。隨著時間的推移，超過5年、7年後，投資回報率也會逐漸穩定。這需要投資者有足夠的耐心和長遠的投資眼光。

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11月份金融股的自結數據在週一全數公布，首先來談一下不太好的消息：金控雙雄表現不如預期，反而銀行和證券股呈現強勁上揚的態勢。

如果你一直在觀察匯市，應該能夠察覺到11月台幣匯率單月爆升3.7%的情況，這主要歸因於外資大規模回流，而這也與台股強勁的漲勢有所相互關聯。

然而，對於持有大量美元的壽險型金控來說，美元短時間內走弱將導致匯損的承壓增大，這也是富邦金、國泰金、新光金，甚至開發金出現單月虧損的主因。

就截至11月份整體金融股的EPS來看，大多數金融股其實仍然呈現成長的趨勢，僅有4檔呈現較去年衰退：

• 新光金，累計EPS較去年衰退255.5%

• 合庫金，累計EPS較去年衰退13.7%

• 高雄銀，累計EPS較去年衰退9.7%

• 台新金，累計EPS較去年衰退4.7%

2024年到來之際，新光金似乎難以逆轉這種趨勢，其他3檔則需要在最後一刻奮力拚看看！

截至11月份自結數據顯示，累計EPS達成率超過去年全年的金融股有12家，包括華南金、富邦金、國泰金、開發金、玉山金、元大金、兆豐金、國票金、永豐金、中信金、第一金、彰銀、京城銀、台中銀、聯邦銀。

目前，還有臺企銀和遠東銀的累計EPS達成率在95%以上，雖未超過100%，但仍有望在12月達標。

總的來說，金融股今年的獲利狀況表現不俗，現在正進入預估股利的階段。那麼問題來了，誰將會成為2025年投資人最愛的存股呢？要搞清這些，我們必需先了解什麽是存股！

「存股」即是投資者購買股票後長期持有，依賴公司定期發放的現金股利來創造穩定的現金流。這個投資策略在臺灣近年來變得越來越流行。其核心思想是購入股票後，持有數年甚至更長時間，不急於拋售，主要依靠每年領取股息來獲取收益的一種股票投資方法。

「存股」的魅力在於其注重長期投資，不受短期市場波動的干擾。投資者專注於選擇具有潛在增長和穩定分紅的股票，並持有它們以期待隨著時間的推移，股票價值的增長。這種策略強調對公司基本面和長期前景的深入分析，適合尋求相對穩定和長期回報的投資者。通過每年領取股息，投資者可享受到穩定的現金流，從而實現被動收入的目標。

「存股」的目標是尋找適合長期持有的資產，通過每年股息再投資的方式實現資產的持續增值。以臺灣50ETF (0050)為例，該ETF包含了臺灣50家優秀企業的股票，投資者購入後長期持有。0050也以穩定的分紅而聞名，投資這類指數型ETF就好比是投資臺灣這個國家的整體成長！

通過選擇臺灣50ETF，投資者間接參與了臺灣經濟中最具活力和潛力的50家公司。這種投資方式不僅意味著對臺灣經濟的樂觀看好，同時通過分紅再投資，投資者能夠享受到資產不斷滾動增長的好處。這種策略將投資與國家的經濟增長緊密聯繫，為長期財富的積累提供了可靠的途徑。

因此，作為一種投資策略，有其優點和缺點。以下是存股的主要特點：

優點：

• 長期收益：存股強調長期投資，有助於投資者從股票的長期增值和分紅中獲得穩定的收益。

• 相對穩定：不受短期市場波動的干擾，投資者不必頻繁進行買賣決策，降低了投資的風險。

• 分散風險：通過選擇多個潛在增長和穩定分紅的股票，投資者可以分散風險，降低單一股票的影響。

• 被動收入：通過持有股票並收取分紅，投資者可以實現被動收入，不必積極參與市場波動。

缺點：

• 市場波動：股票市場具有一定波動性，股票價格可能會受到市場因素的影響，導致投資價值的波動。

• 分紅不穩定：公司分紅可能會受到業績和市場環境的影響，分紅並不是固定不變的，可能存在波動性。

• 需深入研究：存股強調對公司基本面和長期前景的深入瞭解，需要花費時間和精力進行研究分析。

• 可能錯失機會：長期持有股票可能導致錯失某些短期投資機會，特別是在市場快速變化的情況下。

綜合來看，存股適合追求穩定長期回報、具備耐心和深入研究能力的投資者，但也需要注意市場的波動性和個別公司業績的不確定性。

首先，當您決定進行存股或投資ETF時，必須開立一個臺股證券交易帳戶。這個交易帳戶是您在臺股市場進行股票和ETF交易的入口，而交易過程則是通過臺股券商來進行。

在開立臺股證券交易帳戶時，您需要選擇一家信譽良好的臺股券商。臺股券商提供了線上平臺，讓投資者可以方便地進行股票和ETF的買賣操作。開戶過程通常包括填寫相關的個人資訊、提供身份證明文件以及簽署相關協議。

一旦您的臺股證券交易帳戶開立完成，您就可以通過該帳戶進行股票或ETF的交易。購買股票或ETF可以通過線上交易平臺進行，您可以在平臺上搜索您感興趣的股票或ETF，輸入購買數量和價格，然後下單購買。

重要的是，在選擇券商和進行交易時，務必注意相關的費用和手續費，以及券商的服務品質。這些因素將影響您的投資成本和交易體驗。因此，在開立臺股證券交易帳戶之前，建議您充分瞭解不同券商的條件和服務，以做出明智的投資決策。

當我們們們深刻認識到在股市中無法通過低買高賣的方式賺取利潤時，那一刻實際上是我們們們對投資的深刻領悟。

我們們們要開始明白應該遠離交易戰場，摒棄追逐股價波動的方式，而轉向更為理性的價值投資。選擇一家優秀的公司，通過“時間”逐漸降低持有的成本，等待達到我們們心目中的購買價位。因為使用時間作為等待的工具並不違背人性的本能，這種長期持有的投資方式更容易為一般投資者所接受和學習。

在進行股票選擇時，就像挑選一位生活伴侶一樣，我們們注重公司的“身體健康”（組織的健全性）、“脾氣穩定”（制度的完善性）、“賢淑良德”（股價不暴漲暴跌，業績有一定水準），並且希望公司能夠“生兒育女”（通過配發股利股息來回饋投資者）。

此外，我們們還要認清股票選擇要“個性相合”（與公司的經營理念和特性相契合），只有這樣才能夠保持長期的和諧相處。

以下是五個選股不敗法則：

選股法則1：選擇體質健全的公司（連續5年EPS大於1元）

想瞭解另一半的身體是否健康？當然是進行全身健康檢查最為明智啦！同樣地，想瞭解股票公司的健康狀況？最簡單的方式就是查看其盈餘或EPS。這種方式能夠直觀地反映公司的財務健康狀況，是否連續5年盈利，是我們們選股的首要準則。

1. EPS持續成長

EPS的持續增長是我們在選擇股票時的關鍵因素之一。

如果一家公司前年的EPS為1.5元，去年仍然保持在1.5元，今年仍然穩定，這可以被視為該公司體質健全。而如果一家公司前年的EPS為1元，去年為1.2元，今年為1.4元，這表明公司正在穩定成長，符合我們選股的標準。

如果一家公司前年的EPS為1.8元，去年為1.2元，今年為0.7元，持續下滑，這可能是一個警示信號，暗示公司可能正走下坡路，可能不適合進行存股。

同樣，如果一家公司前年的EPS為1.2元，去年為2元，今年為0.7元，這可能意味著公司受到外部因素的較大影響，其盈利狀況波動較大，原則上也不適合作為存股的對象，更像是追求價格差異的投資者可能會選擇的股票。

2. 最好每月公佈盈餘

另一個值得我們們重視的因素是公司每月公佈盈餘的情況。

每股盈餘的及時披露能夠讓投資者更早地瞭解公司經營狀況，及時做出反應。在臺股中，金融股、電信股以及某些其他公司通常具備這種特性。它們在每月10日之前會公佈上個月的每股盈餘（EPS），而不僅僅是公佈營收數字。

需要注意的是，有些公司只公佈營收，而良好的營收並不代表每股盈餘會同步好。因此，及時瞭解並關注每股盈餘的公佈，對於投資者更全面地瞭解公司的盈利狀況至關重要。

選股法則2：選擇股價穩定度高的公司(股本大於300億)

首先，我們要明白股價是業績的反映，業績越穩定的公司，股價基本上就越能保持平穩。儘管有時股價可能會被人為操縱，所以在選擇優質公司的同時，我們還需要挑選穩定度較高的投資標的。

通常情況下，股本越大的公司有利於股價的穩定。因為股本大意味著股票的發行量大，被人為操控股價的可能性相對減少。此外，大股本也有助於提高流通性，使得買賣更為順暢。

如果你是長期存股的投資者，或許曾經考慮過未來可能持有上百甚至上千張股票。然而，對於成交量較少的公司，流通性通常會令人擔憂。如果碰到業績突然惡化（利空）或需要迅速拋售股票的情況，由於成交量太小，可能需要排隊等待，或者因為成交量太低而只能低價出售。因此，股本太小的公司並不符合我們的選擇標準。如果真的想購買，也只能慢慢來。

選擇存股的第二個原則是選擇股本較大的公司，因為這通常代表著更高的穩定性。至於股本要多大才算符合標準呢？首先要瞭解，一家公司股本為1億，可以發行1萬張股票。因此，股本在300億以上就能發行300萬張股票。這種規模以上的公司基本上都可以被認為是穩定度較高的。

選股法則3：β(Beta)值小於1

另一個觀察的重點是β（Beta）值，β值是一種風險指數，用於衡量個別股票或股票基金相對於整個股市的價格波動狀況。當β值大於1時，該支股票的漲跌幅度相對於加權指數會更大，投資風險隨之升高；而當β值小於1時，該股票的漲跌幅度相對較小，投資風險則較低。

因此，我們的選擇是傾向於β值小於0.8的股票，這表示該公司股價表現相對穩定，不會隨著整個市場的波動而大幅度起伏。β值愈小，股價愈趨於穩定，投資風險相對較低。

選股法則4：每年配發股利股息

每年分發股利和股息是非常重要的因素！這是因為每年獲得股利和股息可以降低你持有股票的實際成本，形成一種成本護城河！當你的股票成本降至零時，這就是投資百分之百成功的標誌。

即使停止投入新資金後，你的存股仍然每年分發現金股利，可以用於花費，可能比照顧子女還要孝順；如果還有股票股利的話，甚至可以繼續生股票子、股票孫，簡直就像是你退休後的金雞母、傳家寶，取之不盡、用之不竭。

選擇近5年每年現金股利大於0.5元的標的，或者近5年每年股票股利大於0.5元的標的都是不錯的標準。這樣的選擇可以確保你投資的對象每年都能為你帶來實際的收益，增加投資的可持續性。

選股法則5：股價不能離淨值太遠

因為淨值就像是這家公司的基本價值，還記得之前提到的小狗與主人理論嗎？如果股價能離淨值近一點，也代表離主人近一些；在股災時，波動也較小。所以，建議選擇股價淨值比（股價÷淨值）<2.5的公司。

淨值就像是主人，小狗則是股價；小狗有時在主人前面，有時在主人後面，但不會離開主人。而繩子就是人性，合理的推估可用「時間」+「降成本」，去估算繩子應該要多長。

例如，第一金目前淨值在17元附近，若股價在43元（淨值比>2.5），則完全不適合作為存股標的，因為以目前每年約配息1.2元來估算，持有時間需要21.6年（43-17=26，26/1.2=21.6）才能降成本到淨值，亦即，以小狗和主人的理論來看，這條繩子實在太長了，因此我們會挑選股價淨值比（股價÷淨值）<2.5的公司。

根據技術層面選擇：

根據上面的選股方式，我們篩選出的股票共有20只：

1. 符合 β 值 < 0.8、近5年每年的 EPS 平均 > 1元、股本 > 300億元、股價淨值比 < 2.5 且近5年每年現金股利都 > 0.5元的17只臺股。

2. 近5年每年股票股利都 > 0.5元的3只臺股。

由於是存股，所以我選擇的標的和退休金有關，因此會以 β 值作為第一選擇要素。從篩選出的股票中可以發現，8只β值小於0.6的優質存股公司，大多是有政府色彩的官股。

這類公司除了盈利穩健之外，配股配息也十分大方，此外，由於政府是大股東，因此公司不太可能會倒閉，風險極低。

根據基礎層面選擇：

根據臺灣證券交易所最新的統計數據，2023年5月份券商承擔的定期定額投資金額大幅增加，達到新台幣75.37億元，創下自2017年1月6日以來的次高記錄。在前十大交易戶數中，臺積電仍然穩居首位。值得注意的是，在前十大最受歡迎的個股中，金融股佔據六席（包括玉山金、兆豐金、合庫金、第一金、富邦金、中信金），顯示出在2022年金融股的表現不佳之際，投資者對於穩定分紅的金融股仍然保持濃厚興趣。

此外，對於ETF基金，元大臺灣卓越50基金（0050）持續穩居定期定額最受歡迎的ETF，國泰臺灣ESG永續高股息ETF基金（00878）位列第二，元大臺灣高股息基金（0056）排名第三。

2023年存股族最喜歡的前十名個股（按交易戶數排名）如下：

其中，臺積電一直是存股族的最愛，其長期投資回報率相當可觀。

對於鴻海，儘管曾經經歷過一段跌勢，但在當前的AI和電動車熱潮中，存儲鴻海被認為是相對安全的選擇。

此外，鴻海在AI伺服器領域的佈局非常完整，涵蓋了從GPU模組到伺服器的整個生產鏈，使其在AI供應鏈中具備強大競爭力。存股族對鴻海的期待較高，預計2024年其EPS（每股盈餘）將有望達到7至8塊。

此外，根據最新的統計數據，存股族在2023年的投資偏好也得以展現。首位依然由臺積電（TSMC）穩坐，這一持續的喜愛主要基於臺積電在全球晶片市場的領導地位，以及其在過去幾年中所取得的優異業績。玉山金、兆豐金、合庫金、第一金、中華電等金融股也佔據了前十名，顯示了投資者對於穩定分紅的金融股的偏好。

另外，值得注意的是ETF基金的選擇，其中元大臺灣卓越50基金（0050）依然是最受歡迎的ETF之一。這表明投資者在追求股息和穩定回報方面對於指數型ETF的偏好仍然較高。國泰臺灣ESG永續高股息ETF基金（00878）和元大臺灣高股息基金（0056）分列第二和第三，顯示了對於環保社會治理（ESG）和高股息的關注。

總體而言，投資者在2023年的存股策略中仍然偏好穩健的個股和具有分紅特性的金融股，同時對於指數型ETF和具有ESG標籤的ETF有持續的興趣。這一投資趨勢反映了投資者在追求長期穩定回報和分散風險方面的理性選擇。

1. 謹慎選擇投資標的

在選擇一支股票之前，務必進行仔細評估。除了要瞭解企業過去的財務狀況外，還要深入研究其未來的發展前景。一些商品週期短暫的電子股或景氣迴圈股可能不太適合用於"存股"策略。

2. 不適合短線操作

由於"存股"是長期投資的理念，需要時間的積累才能看到投資效果。短線操作無法達到這一目標，因此並不適合那些希望進行短線操作的投資者。

3. 至少持續投入3年以上

存股是一條漫長的道路，需要經過長時間的積累。至少需要持續投入3年以上的時間，才能夠看到投資的收益。隨著時間的推移，超過5年、7年後，投資回報率也會逐漸穩定。這需要投資者有足夠的耐心和長遠的投資眼光。

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