常見加密貨幣詐騙類型以及如何規避（初學者指南）

在數位貨幣的浪潮中，幣圈神話如同磁石一般吸引著無數投資新手趨之若鶓。許多人懷抱著透過加密貨幣實現一夜致富的夢想，紛紛踏入這個充滿機會與挑戰的新領域。然而，加密貨幣市場的波動性和不確定性遠超傳統金融市場，其價格大起大落，猶如過山車般難以捉摸，為投資者帶來了巨大的心理和技術考驗。

除了市場本身的高風險特性外，加密貨幣領域還潛藏著各式各樣的騙局，這些騙局專門針對缺乏經驗的投資新手，利用他們對快速致富的渴望進行欺詐。從虛假的首次代幣發行（ICO）到龐氏騙局，再到釣魚網站和駭客攻擊，這些非法活動不僅可能導致投資者血本無歸，更可能破壞整個產業的健康發展。

本文將為你詳細解析常見的加密貨幣詐騙類型及其運作模式，並分享真實的案例，幫助你在投資道路上識別潛在的風險，避開陷阱。無論你是剛涉足加密貨幣的新手，還是已經有一定經驗的投資者，了解如何防範加密貨幣詐騙都是至關重要的。

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加密貨幣騙局通常是由詐騙者利用虛擬貨幣的特性，通過各種手法來欺騙投資者。這些詐騙者往往會偽裝成專業的交易者或投資顧問，吸引那些渴望快速致富的人。根據報導，2024年台灣發生了多起與加密貨幣相關的詐騙案件，其中一些案件甚至涉及數百萬新台幣的損失。

在這些詐騙中，騙徒會承諾高額回報，並引導受害者進入一個看似合法的投資平台，或直接轉賬投資。詐騙者會利用社交媒體、線上廣告和口耳相傳等方式來推廣他們的計劃，讓人們相信這是一個絕佳的投資機會。然而，當受害者投入資金後，他們會發現自己無法提現，白白蒙受損失！

接下來我們會介紹幾種常見的加密貨幣詐騙類型，讓你得以小心堤防。

網路釣魚詐騙

現今網絡訊息發達，容易讓騙徒有機可乘。網路釣魚的詐騙者會創建虛假的網站或發送偽造的電子郵件，誘使受害者洩露個人信息，包括密碼和加密貨幣錢包密鑰。

網絡釣魚詐騙訊息中的加密貨幣平台通常幾可亂真，騙徒通常會建立與熱門加密貨幣投資平台極為相似的假網站，以此吸引投資者註冊、登入或存入資金，在過程中竊取被害人的個人訊息，以此將受害人的加密貨幣戶口洗劫一空。

網絡釣魚詐騙的手法層出不窮，型態各異。某些騙徒會假冒名人或有影響的人物，宣稱要提供高回報的加密貨幣投資機會，甚或進行加密貨幣贈送活動。例如在2024年，兩名來自新加坡的騙徒分別在網上冒充荷里活女星安海瑟薇，以及化名為「范思哲上帝」，透過網絡通信詐騙，騙取4100枚比特幣。

網絡交友詐騙

詐騙者通過建立情感聯繫來獲取受害者的信任，然後引導他們進行加密貨幣投資。這些詐騙者通常會假裝成愛情伴侶，並在交往過程中提出投資建議。

今年年初，便有兩名台灣女子分別遭騙30以及46萬枚USDT。詐騙者在與她們建立一定信任關係後，便假意推薦高回報的虛擬貨幣投資建議，誘騙對方在特定的平台投入資金。起初，受害者會獲得一定的回報，誘使她進一步投入資金。在受害者想要提取現金時心知不妙，但已遭對方封鎖，無從問責。

到府幣商

這是一種新興的詐騙手法。詐騙集團會派人直接到受害者家中，以「專業幣商」身份推銷虛假的投資APP。受害者在信任下下載APP並進行投資，但實際上這些資金會被轉移到詐騙者手中。

台灣一名婦女加入LINE投資群組，群組裡的詐騙團伙分別以投資老師的身份獲取被害者的信任，並在受害者想匯款投資時，貼心安排「安心幣商」到家收款。而婦人相信了老師的建議，前往銀行欲提領230萬現金，遭行員覺得有詐而關心，並通知警察協助，她才免受損失。

龐氏騙局

龐氏騙局是一種利用新投資者資金支付舊投資者回報的詐騙模式，當中受害人不會獲得實際意義的投資回報。一旦龐氏騙局無法獲得新的投資資金，龐氏騙局便不攻而破。

2023年，香港的加密貨幣交易所JPEX的龐氏騙局引發廣泛關注。該平台因無法讓用戶提取存款而受到調查，最終有超過2000人報警聲稱受害，涉及金額達13億港元（約1.66億美元）。香港金融管理局和證券監管部門隨後聯合調查，發現JPEX並未獲得合法運營許可。

要識別加密貨幣騙局，可以從以下幾個方面著手：

1. 高回報承諾

如果某項投資機會承諾高於市場平均水平的回報，那麼就要特別小心。沒有任何合法的投資能保證穩定高額回報，因此如果聽到這樣的承諾，很可能是一個警示信號。

2. 不明鏈接和應用程式

切勿輕易點擊不明鏈接，或下載來路不明的應用程式。許多詐騙者會利用釣魚網站或惡意軟體來竊取用戶信息，用戶只要按下鏈接便有可能被盜取資料，因此要特別小心。

3. 要求分享個人資訊

撇除特定情況下，當有人要求你提供敏感信息，那麼就要提高警覺，因為這很可能是一次釣魚攻擊。

保護自己免受加密詐騙的最好方法是提高警覺並做好功課。在進行任何投資之前，要仔細研究相關平台和項目。以下是一些具體建議：

1. 教育自己

了解加密貨幣及其運作原理是非常重要的一步，你可以通過閱讀書籍、參加線上課程或加入相關社群來增強自己的知識，例如追蹤定期更新的Top1市場新聞，或瀏覽Top1的交易學院，掌握基本投資概念後，再考慮進行實際投資。更重要的是，你必須要保持正確的投資觀念，不要追求不切實際的投資回報，以免因為貪念而受騙。

2. 使用安全的投資平台

避免在來歷不明或未受驗證的平台上進行投資，確保自己正在使用合法的交易平台進行加幣貨幣投資。例如Top1投資平台分別受澳洲金融市場管理局和瓦努阿圖金融服務委員會授權並監管，並清晰列出兩個牌照號碼，讓你自行驗證平台的安全真偽。

3. 定期檢查帳戶安全

定期檢查自己的加密貨幣錢包和交易所帳戶安全性，啟用雙重身份驗證增加帳戶安全性。此外，要定期更改密碼，避免於不同平台上使用相同密碼。

4. 保持警覺

不論是收到陌生人的電話還是社交媒體上有關投資或財務相關的私訊，都要小心應對，切勿點擊不明來歷的鏈接。如果感覺有任何可疑之處，就應立即停止交流並報警處理。

實際上，這些加密貨幣詐騙很容易規範。你只需謹記：投資並不能追求一夜致富，亦沒有穩賺不賠的必勝攻略。若要獲得回報，必須保持靈敏的市場觸覺，適時調整投資組合，靈活使用分析工具。正所謂「天下沒有白吃的午餐」，保持正確的心態才可持久獲利！

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網絡釣魚詐騙的手法層出不窮，型態各異。某些騙徒會假冒名人或有影響的人物，宣稱要提供高回報的加密貨幣投資機會，甚或進行加密貨幣贈送活動。例如在2024年，兩名來自新加坡的騙徒分別在網上冒充荷里活女星安海瑟薇，以及化名為「范思哲上帝」，透過網絡通信詐騙，騙取4100枚比特幣。

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詐騙者通過建立情感聯繫來獲取受害者的信任，然後引導他們進行加密貨幣投資。這些詐騙者通常會假裝成愛情伴侶，並在交往過程中提出投資建議。

今年年初，便有兩名台灣女子分別遭騙30以及46萬枚USDT。詐騙者在與她們建立一定信任關係後，便假意推薦高回報的虛擬貨幣投資建議，誘騙對方在特定的平台投入資金。起初，受害者會獲得一定的回報，誘使她進一步投入資金。在受害者想要提取現金時心知不妙，但已遭對方封鎖，無從問責。

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這是一種新興的詐騙手法。詐騙集團會派人直接到受害者家中，以「專業幣商」身份推銷虛假的投資APP。受害者在信任下下載APP並進行投資，但實際上這些資金會被轉移到詐騙者手中。

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龐氏騙局是一種利用新投資者資金支付舊投資者回報的詐騙模式，當中受害人不會獲得實際意義的投資回報。一旦龐氏騙局無法獲得新的投資資金，龐氏騙局便不攻而破。

2023年，香港的加密貨幣交易所JPEX的龐氏騙局引發廣泛關注。該平台因無法讓用戶提取存款而受到調查，最終有超過2000人報警聲稱受害，涉及金額達13億港元（約1.66億美元）。香港金融管理局和證券監管部門隨後聯合調查，發現JPEX並未獲得合法運營許可。

要識別加密貨幣騙局，可以從以下幾個方面著手：

1. 高回報承諾

如果某項投資機會承諾高於市場平均水平的回報，那麼就要特別小心。沒有任何合法的投資能保證穩定高額回報，因此如果聽到這樣的承諾，很可能是一個警示信號。

2. 不明鏈接和應用程式

切勿輕易點擊不明鏈接，或下載來路不明的應用程式。許多詐騙者會利用釣魚網站或惡意軟體來竊取用戶信息，用戶只要按下鏈接便有可能被盜取資料，因此要特別小心。

3. 要求分享個人資訊

撇除特定情況下，當有人要求你提供敏感信息，那麼就要提高警覺，因為這很可能是一次釣魚攻擊。

保護自己免受加密詐騙的最好方法是提高警覺並做好功課。在進行任何投資之前，要仔細研究相關平台和項目。以下是一些具體建議：

1. 教育自己

了解加密貨幣及其運作原理是非常重要的一步，你可以通過閱讀書籍、參加線上課程或加入相關社群來增強自己的知識，例如追蹤定期更新的Top1市場新聞，或瀏覽Top1的交易學院，掌握基本投資概念後，再考慮進行實際投資。更重要的是，你必須要保持正確的投資觀念，不要追求不切實際的投資回報，以免因為貪念而受騙。

2. 使用安全的投資平台

避免在來歷不明或未受驗證的平台上進行投資，確保自己正在使用合法的交易平台進行加幣貨幣投資。例如Top1投資平台分別受澳洲金融市場管理局和瓦努阿圖金融服務委員會授權並監管，並清晰列出兩個牌照號碼，讓你自行驗證平台的安全真偽。

3. 定期檢查帳戶安全

定期檢查自己的加密貨幣錢包和交易所帳戶安全性，啟用雙重身份驗證增加帳戶安全性。此外，要定期更改密碼，避免於不同平台上使用相同密碼。

4. 保持警覺

不論是收到陌生人的電話還是社交媒體上有關投資或財務相關的私訊，都要小心應對，切勿點擊不明來歷的鏈接。如果感覺有任何可疑之處，就應立即停止交流並報警處理。

實際上，這些加密貨幣詐騙很容易規範。你只需謹記：投資並不能追求一夜致富，亦沒有穩賺不賠的必勝攻略。若要獲得回報，必須保持靈敏的市場觸覺，適時調整投資組合，靈活使用分析工具。正所謂「天下沒有白吃的午餐」，保持正確的心態才可持久獲利！

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