maiores pagadoras de dividendos 2023 Top 5 empresas que podem distribuir muito lucro

Cada investidor tem objetivos diferentes e estratégias próprias. Estas estratégias variam tanto nos critérios para comprar as melhores ações, como no tempo médio que o trader permanece com o ativo em seu portfólio.

Investidores que trabalham com estratégias day trade, por exemplo, se preocupam em procurar ativos com muita liquidez e oscilação constante, pois é isto que irá garantir seus lucros.

Já quem trabalha com estratégias de buy and hold, prefere fazer uma análise fundamentalista e identificar os ativos que apresentaram crescimento constante nos últimos anos e com potencial de seguir na mesma direção.

Todas estas estratégias são válidas; também é válido buscar pelas maiores pagadoras de dividendos em 2023, já que este é um indicador relevante que a maioria dos investidores analisa.

Receber dividendos ajuda a melhorar seus rendimentos mais rapidamente e, se você estiver sempre aportando mais capital para comprar mais ativos, os juros compostos e os dividendos podem abreviar muito sua jornada rumo a riqueza.

O que são dividendos?

Dividendos são valores distribuídos por uma empresa para os seus acionistas. Ou seja, são uma parte proporcional dos lucros que a empresa entrega para os investidores que optaram por comprar suas ações.

Quando você decide comprar ações de uma empresa, está na verdade se tornando sócio desta companhia. Um sócio não necessariamente tem poder de voto nas decisões que a empresa irá tomar, nem precisa estar no escritório da corporação todos os dias trabalhando para receber parte dos lucros da empresa.

Se uma pessoa ou empresa comprar mais de 51% das ações de uma companhia, ela se tornaria seu sócio majoritário e teria direitos e obrigações diferentes, que não vem ao caso neste artigo. Mas todo o acionista é o dono de uma pequena parte da empresa na qual investiu seu dinheiro.

Assim, legalmente, uma empresa listada na bolsa de valores precisa distribuir uma parte do seu lucro líquido em forma de dividendos para seus "sócios". No entanto, é importante entender que esta porcentagem não está definida em lei, o que deixa muitas margens de manobra para gestores que decidem usar este recurso para outros projetos, o que não é algo necessariamente ruim, como veremos neste artigo.

Preciso pagar imposto sobre dividendos recebidos?

Se os valores forem distribuídos na forma de dividendos, atualmente não existe a necessidade de pagar impostos sobre eles. No entanto, já existe muita discussão sobre a criação de uma legislação específica sobre o assunto, que provavelmente será debatida nos próximos anos, se não antes.

O objetivo deste projeto é aumentar a arrecadação do governo federal sem precisar criar impostos que iriam abranger uma categoria maior de pessoas. Este é um debate muito polêmico, pois embora seja inegável que o país deveria investir muito mais recursos em programas sociais, a cobrança de impostos sobre dividendos provavelmente afugentaria muitos investidores que não estivessem dispostos a arcar com esta redução nos seus ganhos, o que retiraria muito capital do país, dinheiro este que acaba ajudando a melhorar muitas áreas da economia.

Nossa missão aqui não é dar uma opinião pessoal sobre o tema, mas apenas ilustrar os diferentes pontos de vista, para que você escolha o lado que achar mais justo nesta discussão.

Por outro lado, se os recursos forem distribuídos através de Juros Sobre Capital Próprio (JSCP) o pagamento de imposto é obrigatório e automático, são descontados 15% de imposto de renda sobre os valores recebidos.

Maiores pagadoras de dividendos 2023: porque este indicador é menos importante do que você pensa

Antes de falarmos especificamente sobre as empresas, precisamos alertá-lo para que fique atento. O pagamento de dividendos nem sempre significa que a empresa está crescendo.

Como vimos, diferentes investidores terão propósitos diferentes. No entanto, é muito comum que quem ainda está começando a aprender a investir na Bolsa fique deslumbrado ao saber, por exemplo, que a Petrobras distribuiu mais de 43 bilhões de Reais apenas no final de 2022, sendo que outros pagamentos de dividendos já haviam sido feitos no mesmo ano.

Mas em muitos casos, empresas que não pagam dividendos são muito mais atraentes, pois embora você não receba este dinheiro agora, a companhia está fazendo ótimos investimentos em projetos e estruturas que melhorarão seus resultados por muito tempo.

Se a companhia estiver crescendo de forma saudável, isto será benéfico para os seus acionistas. Além disso, muitas empresas distribuem dividendos pois não tem mais espaço para crescer no mercado em que atuam, o que também pode ser um problema à longo prazo.

Imagine por exemplo uma empresa que tem como fonte de renda a distribuição de energia elétrica para uma cidade ou região. Esta empresa tem um lucro médio garantido, se as operações forem feitas corretamente e não houverem problemas externos, mas ela não tem espaço para conquistar mercado em outros locais; ela não pode fazer propaganda para incentivar os clientes a gastar mais luz.

Logo, acabará distribuindo mais dividendos para os seus acionistas. Por outro lado, uma empresa de tecnologia que lançou um novo produto no mercado pode investir os lucros obtidos na criação de novos produtos, em estratégias para exportação, em serviços adicionais para aumentar as vendas para clientes antigos, entre muitas outras ações.

Todas estas estratégias custam dinheiro e irão diminuir os dividendos distribuídos, porém é muito mais provável que as ações da segunda empresa tenham maior crescimento à longo prazo do que nossa primeira empresa.

Outro aspecto muito relevante que muitos investidores mais antigos já dominam, mas que pode enganar aos novos traders é o fato de que a empresa pode estar usando seu próprio caixa para pagar dividendos. Esta não é uma estratégia muito interessante para muitos investidores à longo prazo, pois a companhia está se desfazendo do seu patrimônio.

É claro que, se a alternativa for gastar este dinheiro de forma incorreta, é muito melhor distribui-lo para os acionistas que tomarão as decisões que acreditam ser as melhores com base nos seus objetivos individuais.

Assim, nunca decida quais são as melhores ações para comprar na Bolsa com base apenas no percentual de dividendos pagos por uma empresa.

maiores pagadoras de dividendos 2023 - lista de empresas que você deve monitorar este ano

Já vamos começar a falar especificamente sobre a lista com as maiores pagadoras de dividendos em 2023, mas antes, precisamos deixar alguns aspectos claros, já que são fundamentais.

Só será possível ter certeza de qual realmente foi a empresa que mais pagou dividendos ao final do ano, porém neste momento, já não adiantará mais nada investir nestas companhias, pois os dividendos já terão sido pagos.

Logo, vamos dar-lhe recomendações de empresas que podem ser uma opção muito interessante de investimentos com base no seu histórico dos últimos anos, pois como ainda não inventaram uma fórmula mágica para prever o futuro, precisamos analisar o passado e tentar identificar padrões relevantes.

A lista com as maiores pagadoras de dividendos em 2023 não será numerada ou sequencial, pois o objetivo deste artigo é apenas informativo, todas estas companhias podem trazer ótimos resultados para seus investidores, mas seria leviano da nossa parte enumerá-las em ordem de importância.

Por fim, use estas informações apenas para monitoramento das melhores empresas para o seu perfil de investidor. Não estamos, de modo nenhum, recomendando que crie uma carteira com estas empresas, pois não temos autorização legal para fazê-lo.

Petrobras - PETR4 e PETR3

Precisamos começar nossa recomendação pela Petrobras, por uma série de motivos. As duas modalidades de ações estão na lista das maiores pagadoras de dividendos dos últimos cinco anos e a empresa tem muito potencial de crescimento.

As ações Petrobras PETR4 pagaram 50,39% nos últimos anos, enquanto as ações PETR3 distribuíram 39,20%. Logo, qualquer uma das duas opções pode ser uma alternativa de investimento muito interessante.

No entanto, precisamos fazer algumas ressalvas, pois são aspectos que você deve monitorar de perto se estiver investindo nas ações da Petrobras apenas para ganhar dinheiro com dividendos.

Embora acreditamos que a companhia já se mostrou muito forte e enfrentou várias crises no passado, uma vez que trabalha com um produto vital para a economia do país, existe muita discussão sobre a quantidade de dividendos que a empresa distribuiu nos últimos anos.

Isto porque, o governo do Brasil é o acionista majoritário da empresa e tem poder sobre ela. Muitos representantes do governo eleito em outubro de 2022 acreditam que o pagamento de dividendos deveria ser revisto. De fato, alguns representantes até entraram na justiça pedindo a suspensão do último pagamento, mas a ação foi recusada.

Eles afirmam que a empresa deveria reinvestir este dinheiro em outros projetos, para tentar crescer ainda mais. Outros especialistas argumentam que sempre que a Petrobras adotou este tipo de estratégia, a empresa teve prejuízos bilionários.

Nosso objetivo não é defender uma das duas posições, porém é muito importante que você fique atento para as decisões futuras da empresa, uma vez que existe a possibilidade de a Petrobras pagar menos dividendos nos próximos anos.

No entanto, a empresa ainda continuará sendo uma opção muito rentável de investimento e suas ações devem se valorizar.

Bradespar

A Bradespar (BRAP4) distribuiu 126,63% em dividendos nos últimos anos e tem um potencial bastante interessante para os próximos meses, principalmente conforme a China voltar a consumir mais minério de ferro.

A Bradespar é uma holding de participação que se desmembrou do Bradesco e tem uma carteira com grande parte dos recursos investidos nos ativos da Vale. Conforme a pandemia de Covide fez com que o setor de minério reduzisse o consumo drasticamente, os rendimentos da Bradespar foram muito prejudicados.

Embora a maioria dos países já tenham conseguido superar os efeitos econômicos da pandemia, a China ainda está mantendo uma política de controle de Covid zero para evitar ao máximo o contágio.

Isto significa que grande parte do país diminuiu ou paralisou as obras ou a fabricação de produtos que requerem produtos derivados de minério. Mesmo assim, a Bradespar conseguiu pagar dividendos muito interessantes. Assim, conforme estas questões forem resolvidas e o consumo de minério voltar ao normal, a empresa pode obter resultados muito positivos.

Vale

Da mesma forma, a Vale ( VALE3) distribuiu 84,70% em dividendos nos últimos anos. Os mesmos argumentos especificados no ponto anterior podem se aplicar para o monitoramento do pagamento de dividendos da Vale.

Gerdau

A mesma regra também se aplica para esta companhia. a Metalúrgica Gerdau ( GOAU4) já distribuiu 59,79% em cinco anos.Conforme a necessidade de importação de muitos países aumentar, a Gerdau terá muito potencial para aumentar seus rendimentos e continuar pagando dividendos para os seus acionistas.

O Brasil tambem deve acelerar ainda mais a utilização dos produtos oferecidos pela empresa, então esta pode ser uma ótima opção entre as melhores pagadoras de dividendos.

Itaúsa

A última, mas não menos importante recomendação que você deve monitorar é a Itaúsa (ITSA4). A holding distribuiu mais de 47,17% em dividendos nos últimos anos.

Além disso, grande parte dos resultados da empresa estão ligados ao Itaú, o maior banco privado do Brasil. Embora outros bancos tenham conquistado muito espaço no mercado nacional, principalmente os bancos digitais, o Itaú está se adaptando ao mercado e tem uma base de clientes muito grande.

Sempre vale a pena investir em bancos, e neste caso, a recomendação deve ser analisada com muito cuidado, pois a Itaúsa é uma das empresas preferidas de muitos investidores.

Esta holding é muito visada pelos investidores de diversos perfis pois o Itaú é uma holding mista; uma empresa que gera lucros, porém controla várias outras subsidiárias que geram muitos rendimentos para a empresa matriz.

Então, ao investir nas ações do Itaú, você está investindo nos resultados de marcas como: Itaú Personnalité;
Itaú Uniclass;
Itaucard;
Hipercard;
Porto Seguro;
E muitas outras.

Mas ao comprar ações Itaúsa, você estará investindo em todas estas marcas do Itaú, além de participações em outras empresas, como: Alpargatas;
Duratex;
e NTS (Nova Transportadora do Sudeste S/A).

Existem várias empresas muito atraentes e que podem pagar bons dividendos, mas acreditamos que com estas cinco, você já terá bastante trabalho. O importante é acompanhar as informações sobre elas, bem como o mercado em geral. Se por exemplo a China demorar mais tempo para revogar a política de Covid zero, algumas destas empresas podem ter lucros menores.

O que É ETF de dividendos

Mas se você está em dúvida sobre quais as maiores pagadoras de dividendos em 2023, por que não pensar na possibilidade de investir um pouquinho de dinheiro em cada uma delas?

É exatamente o que você pode fazer ao comprar cotas de um ETF de dividendos. Um ETF (Exchange Traded Fund), é um fundo de investimento atrelado a um índice. Não vamos entrar em detalhes conceituais neste artigo, mas de uma forma mais básica, ao comprar cotas de um ETF de dividendos, você está comprando partes de resultados dos pagamentos de dividendos de todas as empresas que fazem parte da sesta de ativos do ETF.

Ou seja, você paga uma cota e uma empresa gestora investe este dinheiro nas ações das empresas que pagam mais dividendos, com base no índice correspondente.

Já existem alguns ETFs de dividendos registrados na B3. No geral, eles tem apresentado resultados muito positivos. Além disso, a grande vantagem desta opção é que você não precisa fazer todo o trabalho por conta própria. A empresa gestora do ETF tem uma equipe capacitada para aplicar os recursos da melhor forma possível.

Por outro lado, você terá que pagar uma parte dos rendimentos para taxas administrativas e outras questões, o que pode ser um problema para investidores que preferem fazer tudo por conta própria.

Além disso, a gestora do fundo não irá entregar os dividendos recebidos aos cotistas. O que eles fazem é reinvestir este dinheiro em mais ativos, para assim multiplicar ainda mais os seus rendimentos.

Desta forma, embora você não receba este dinheiro imediatamente, está acumulando um patrimônio em ações que está sendo reinvestido uma e outra vez.

O que é Data Com e Data Ex?

Por fim, se você decidir investir nas maiores pagadoras de dividendos em 2023, precisa ficar muito atento para estes dois termos técnicos, "Data Com e Data Ex".

Data Com é a data limite para se habilitar ao recebimento de dividendos de uma determinada companhia. Basicamente, quando uma empresa anunciar que irá pagar dividendos, ela irá explicar as regras e quais acionistas estarão elegíveis. No entanto, ela também irá indicar até qual data os novos acionistas irão receber os dividendos.

Data Ex. Se você ultrapassar esta data limite, mesmo que tenha comprado as ações da empresa, não terá mais direito ao recebimento dos dividendos, terá que aguardar novos pagamentos futuros.

Considerações finais

Antes de terminar, por favor lembre-se que o fato de uma empresa ter distribuído dividendos no passado não significa que isto irá ocorrer novamente, muito menos nas mesmas proporções. Em muitos casos, a empresa vendeu ativos e está com uma grande quantidade de recursos em caixa, mas estes ativos não estarão mais disponíveis e por isso a quantidade de dividendos irá diminuir.

Por último, os pagamentos de dividendos podem demorar para chegar ao "bolso" dos acionistas. Em alguns casos, esta demora pode durar vários meses. Por isso, nunca conte com este dinheiro como garantido até tê-lo recebido.