15 melhores ações de baixo risco e alta recompensa em 2022

Introdução

O risco é significativo para o investimento; nenhuma discussão sobre retornos é relevante sem alguma menção ao risco envolvido. O problema é descobrir onde está o risco e as diferenças entre baixo e alto risco. Saber disso pode ajudar os investidores a identificar possibilidades de lucros maiores.

Embora isso esteja correto, o valor do retorno que você pode ganhar é determinado por quanto risco (e perda) você está disposto a assumir; investidores de sucesso fazem suas carreiras equilibrando esses dois fatores.

Como você não pode decidir quanto risco está disposto a aceitar como investidor, reunimos este artigo para mostrar algumas das ações de baixo risco e alta recompensa acessíveis.

No entanto, lembre-se de que, embora sejam investimentos de baixo risco, não são isentos de riscos.

O que são ações de baixo risco e alta recompensa

Negócios de baixo risco e alto retorno são aqueles que oferecem o potencial para um alto grau de recompensa sem uma grande quantidade de risco, como o nome indica.

O suco vale bem a pena espremer com essas empresas. Eles não exigem muito dinheiro para começar, têm menos obstáculos à entrada do que outros modelos de negócios e têm alto potencial de lucro, tornando-os uma excelente opção para pessoas que desejam iniciar sua própria empresa sem arriscar tudo.

15 melhores ações de baixo risco e alta recompensa

1. Dólar Geral

A Dollar General Corporation (NYSE: DG) é uma varejista de descontos que vende uma variedade de itens, como consumíveis, produtos domésticos sazonais e roupas. Eles tiveram um ano forte até agora em 2022, com um aumento de aproximadamente 22% no acumulado do ano.

Como o varejista de desconto permaneceu aberto como um negócio necessário durante os pedidos de permanência em casa, as vendas nas lojas aumentaram 21,7% e o lucro por ação aumentou 73% no primeiro trimestre. No ano passado, a empresa abriu quase 1.000 locais adicionais.

Uma métrica vital indica se um varejista está se expandindo e se desenvolvendo por meio do desempenho. A Dollar General tem um beta baixo de cinco anos de 0,53, indicando que a empresa está estável. Atualmente, está sendo negociado a 222,39 USD +0,68 (0,31%), colocando-o na categoria de baixo risco e alta recompensa.

2. Berkshire Hathaway

Berkshire Hathaway (NYSE: BRK-A) e Berkshire Hathaway (NYSE: BRK-B) são dois conglomerados internacionais que possuem cerca de 60 entidades corporativas, incluindo GEICO Duracell e outros.

Muitas dessas plantas podem crescer em qualquer ambiente. A Berkshire Hathaway deu a seus acionistas um crescimento médio anual no valor contábil de 19,0% desde 1965 (em comparação com 9,7% para o S&P 500 com dividendos incluídos no mesmo período), usando enormes quantidades de capital e pouca dívida.

Em uma palavra, manter a Berkshire é semelhante a possuir vários investimentos em uma ação. Ele se qualifica como um estoque de baixo risco e alta recompensa.

3. Maçã

A Apple Inc. é uma empresa multinacional de tecnologia localizada em Cupertino, Califórnia, que projeta, desenvolve e vende gadgets de consumo, software de computador e serviços online. Junto com Amazon, Google, Microsoft e Facebook, é considerado um dos gigantes tecnológicos da Big Tech.

A Apple (NASDAQ: AAPL) tem uma vantagem de longo prazo em termos de uma base de clientes excepcionalmente dedicada e um ecossistema de produtos construído para funcionar melhor em conjunto. Em outras palavras, os usuários do iPhone tendem a ficar com a marca.

4. Procter & Gamble

A Procter & Gamble Company é um conglomerado global de bens de consumo. É especializada em uma ampla gama de produtos de saúde pessoal/saúde do consumidor divididos em diferentes categorias, como beleza, higiene, cuidados com a saúde, tecidos e cuidados com a casa e assim por diante.

O portfólio de produtos da Pringles inclui alimentos, lanches e bebidas antes de ser vendido para a Kellogg's. A Procter & Gamble aumentou seus dividendos por 63 anos consecutivos, demonstrando como as operações da empresa têm sido constantes ao longo do tempo. Um dos pagadores de dividendos mais confiáveis em todo o mercado de ações. Em 2020, a receita deve chegar a US$ 70,95 bilhões. A Procter & Gamble (NYSE: PG) é uma empresa de baixo risco e alta recompensa que é negociada a 144,36 USD 0,030 (0,021%) na Bolsa de Valores de Nova York.

5. Anuidades

O termo "anuidade" refere-se a uma forma de contrato de seguro que garante ao comprador do contrato pagamentos periódicos de renda. Uma anuidade fixa é o tipo mais básico de anuidade. Anuidades fixas exigem que você pague a anuidade em troca de uma certa quantia de renda.

Esse dinheiro normalmente é pago mensalmente e pode durar enquanto você viver. Seu risco é reduzido se você receber uma forma de retorno garantido. A seguradora que detém sua anuidade é responsável por ela.

De acordo com o Blueprint Income, um mercado de anuidade fixa, as taxas de juros de anuidade fixa variam de aproximadamente 1,0% a 3,60% em meados de agosto de 2020. Lembre-se de que taxas de juros mais altas são frequentemente associadas a seguradoras menos respeitáveis, o que significa que elas são mais propensos a atrasar seus pagamentos. Previdência Social e regimes de pensões são exemplos de anuidades.

6. Fundos do Tesouro

Letras do Tesouro, notas e títulos são exemplos de fundos do tesouro. Essas regras de valores mobiliários são afetadas pelo fato de a inflação subir ou cair. O Departamento do Tesouro dos EUA os emite. É fundamental lembrar o seguinte quando se trata de fundos de tesouraria. As notas do Tesouro têm prazo de vencimento de um ano ou menos. As notas podem ser usadas por até dez anos.

Os títulos do Tesouro podem durar até 30 anos antes de expirarem. Você pode comprar ou vender títulos do Tesouro diretamente ou por meio de fundos mútuos ou aguardar seu vencimento. Você não poderá adiar sua data de vencimento. A menos que você compre um título de rendimento negativo, você não perderá dinheiro se mantiver títulos do Tesouro até o vencimento. Esses investimentos também estão entre os mais seguros e você pode deduzir seus ganhos de seus impostos.

7. Starbucks

A Starbucks Corporation (NASDAQ: SBUX) é uma corporação mundial de café e torrefação. Ela foi construída para se tornar a maior rede de cafeterias do mundo, com sede em Washington.

Sua marca conhecida oferece uma vantagem de preço em relação aos concorrentes, e sua grande escala também oferece vantagens de eficiência. Em outras palavras, a Starbucks pode cobrar um preço mais alto enquanto ainda colhe as economias de custos decorrentes de ser uma corporação tão grande. A receita da Starbucks continua crescendo ano após ano; em 2019, a receita da empresa totalizou US$ 26,50 bilhões.

8. Walt Disney Company

A Walt Disney Company é uma gigante multibilionária internacional de mídia e entretenimento no complexo Walt Disney Studios na Califórnia. O valor das franquias de filmes da Disney está entre os mais altos do mundo, e seus negócios de streaming estão gerando um fluxo constante de receita.

Como testemunhamos, a Disney não está imune ao surto de COVID-19. Os parques temáticos estão fechados há meses e continuarão operando com capacidade reduzida por enquanto.

A linha de cruzeiros da Disney ainda está fechada, assim como a maioria dos cinemas. No entanto, a marca Disney e a propriedade intelectual significativa o tornam um investimento seguro a longo prazo.

9. Moody's

Na última década, poucas ações foram tão confiáveis quanto a Moody's (NYSE: MCO). Para bancos, corporações e investidores, a empresa fornece classificações de crédito, pesquisa e análise de títulos de renda fixa, outros instrumentos de dívida e serviços quantitativos de avaliação de risco de crédito.

O fato de a Moody's ser uma das três maiores empresas em seu negócio, juntamente com a S&P Global e a Fitch Ratings, contribui para sua força. As três empresas dominam 95% do mercado, com Moody's e S&P 500 liderando o grupo com cerca de 40% de participação de mercado cada.

A partir de hoje, a Moody está sendo negociada a 290,12 USD +0,89 (0,31%). Tudo isso demonstra que é uma ação com baixo risco e um grande payout.

10. McCormick

McCormick (NYSE: MKC) é uma empresa de temperos e aromatizantes com uma linha de produtos diversificada. Desde 2008, a empresa não teve um retorno anual negativo, o que implica que o preço de suas ações subiu todos os anos nos últimos 12 anos.

Embora a taxa histórica de crescimento do EPS da McCormick seja de 12,2%, os investidores devem se concentrar na taxa de crescimento prevista. Este ano, o EPS da empresa está previsto para aumentar em 7,7%, o que é algo que poucas empresas podem se gabar. Embora o S&P 500 tenha caído cerca de 4% e o mercado de alimentos tenha caído cerca de 6% este ano, o McCormick subiu aproximadamente 6%.

Outro indicador de sua constância é o dividendo, que aumentou por 33 anos consecutivos. O beta baixo de McCormick de 0,36 indica que ele é menos suscetível aos movimentos do mercado. O preço das ações da McCorwick está sendo negociado atualmente em 200,96 USD +1,57. (0,79 por cento). Tem sido um modelo de consistência em todos os mercados, tornando-se um investimento de baixo risco e alta recompensa.

11. Fundos do mercado monetário

Os fundos do mercado monetário são pools de risco diversificados compostos por CDs, títulos de curto prazo e outros investimentos de baixo risco fornecidos por corretoras e provedores de fundos mútuos.

Ao contrário de um CD, um fundo do mercado monetário é líquido, o que significa que você pode sacar seu dinheiro a qualquer momento sem incorrer em penalidades.

De acordo com Ben Wacek, fundador e conselheiro financeiro do Guide Financial Planning em Minneapolis, os fundos do mercado monetário geralmente são bastante seguros. “O banco informa qual taxa você vai ganhar, e a ideia é manter o valor por ação acima de US$ 1”, explica.

12. Títulos corporativos

As empresas também podem emitir títulos, que variam de baixo risco (emitidos por grandes empresas lucrativas) a alto risco (emitidos por empresas menores e menos bem-sucedidas).

Títulos de alto rendimento, às vezes conhecidos como "junk bonds", são títulos de dívida com alto rendimento e são os mais baixos dos mais baixos. "Existem títulos corporativos de baixo rendimento, baixa qualidade e alto rendimento", explica Cheryl Krueger da Growing Fortunes Financial Partners em Schaumburg, Illinois.

• Risco de taxa de juros: à medida que as taxas de juros mudam, o valor de mercado de um título pode flutuar. Os valores dos títulos crescem quando as taxas de juros diminuem e caem quando as taxas de juros aumentam.

• Risco de inadimplência: a corporação pode não cumprir seu compromisso de pagar juros e principal, você ficará em branco em troca de seu dinheiro.

• Os investidores podem escolher títulos com vencimento nos próximos anos para reduzir o risco da taxa de juros.

  
  

Os títulos de longo prazo são mais suscetíveis a movimentos das taxas de juros. Investir em títulos de alta qualidade de empresas multinacionais de renome ou comprar fundos que investem em um amplo portfólio desses títulos pode ajudar a reduzir o risco de inadimplência. Embora nenhum tipo de ativo seja isento de risco, acredita-se que os títulos sejam menos arriscados do que as ações.

13. Ações preferenciais

A classificação de crédito das ações preferenciais é inferior à das ações regulares. Seus preços podem alterar substancialmente se o mercado cair ou as taxas de juros subirem. As ações preferenciais, como um título, pagam um dividendo regular em dinheiro. Por outro lado, as empresas que emitem ações preferenciais podem ter o direito de suspender o dividendo em circunstâncias particulares, embora normalmente devam compensar os pagamentos em falta. Além disso, antes que os dividendos possam ser pagos aos acionistas ordinários, a corporação deve pagar distribuições de ações preferenciais.

As ações preferenciais são uma versão mais arriscada de um título que é mais seguro do que uma ação. Os acionistas preferenciais são pagos após os detentores de títulos, mas antes dos acionistas, ganhando o apelido de "títulos híbridos". As ações preferenciais, como outras ações, são negociadas em bolsa de valores e devem ser minuciosamente pesquisadas antes de serem compradas.

14. Ações que pagam dividendos

As ações não são tão seguras quanto dinheiro, títulos do governo ou contas de poupança, mas são menos arriscadas do que ativos de alto risco, como opções e futuros.

As ações de dividendos são mais seguras do que as ações de alto crescimento porque pagam dividendos em dinheiro, o que reduz, mas não elimina a volatilidade. Como resultado, as ações de dividendos flutuarão com o mercado, embora possam não cair tanto quando o mercado estiver baixo.

As ações que pagam dividendos são consideradas menos arriscadas do que aquelas que não pagam. Um risco para as ações com dividendos é que, se a empresa enfrentar dificuldades financeiras e declarar prejuízo, será forçada a reduzir ou abolir seu pagamento, baixando o preço das ações.

15. Contas do mercado monetário

Uma conta do mercado monetário parece e funciona de forma semelhante a uma conta poupança na aparência e apresenta muitos dos mesmos recursos, como cartão de débito e pagamentos de juros. Por outro lado, uma conta do mercado monetário pode ter um depósito mínimo maior do que uma conta poupança.

As taxas das contas do mercado monetário podem ser maiores do que as taxas das contas de poupança. Você também terá a liberdade de gastar o dinheiro se precisar, embora a conta do mercado monetário, como uma conta poupança, possa ter um limite de retirada mensal. Você vai querer procurar as maiores taxas aqui para ter certeza de que está obtendo o melhor retorno possível.

Como encontrar ações seguras para investir?

Quando você decide escolher a escolha de ações, seu objetivo é localizar uma empresa com fundamentos sólidos e uma ação subvalorizada - especialmente se você espera manter um ativo por um longo tempo. No entanto, antes de depositar sua confiança em uma empresa, você deve realizar um amplo estudo sobre suas operações para estabelecer seu valor intrínseco e se ela merece um lugar em seu portfólio. Você está se tornando um sócio de uma corporação. Portanto, esta não é uma compra simples. Antes de investir seu dinheiro suado, aqui estão sete coisas que você deve saber sobre uma corporação de capital aberto.

Aqui estão alguns dos elementos mais importantes que influenciam o quanto uma ação se move:

1. A indústria em que atua;

2. O grau de alavancagem operacional em seu modelo de negócios;

3. A quantidade de alavancagem financeira no balanço;

4. O tamanho da empresa;

5. O múltiplo de avaliação atual é um dos elementos mais importantes que influenciam o quanto uma ação se move.

Muitos investidores estão procurando uma renda atual concentrada quase inteiramente no rendimento de dividendos, na taxa de pagamento e até na relação preço/lucro ("P/L").

O segredo para investir em ações seguras

É tão vital desenvolver bons hábitos quanto evitar os maus quando se trata de investir, e as apostas nunca foram tão altas. O mercado em alta mais longo da história já está em seu 11º ano, com volatilidade significativa, economia incerta e sentimento de mercado cauteloso.

Por outro lado, os investidores de longo prazo devem superar a briga e se concentrar nos fundamentos. Você já sabe que não deve comprar ações com base em uma recomendação do seu tio Fred. Mas é ainda mais crucial definir metas realistas, economizar regularmente e acompanhar seu sucesso. Não seja muito duro consigo mesmo se cometer um erro de vez em quando.

• Faça uma estratégia.

• Recomenda-se uma poupança antecipada e frequente.

• Coloque seus investimentos no piloto automático.

• Manter uma estrutura de baixo custo

• Diversificar

• Evite cair em armadilhas.

• Retire devagar e com cuidado.

Considerações Finais sobre Ações de Baixo Risco e Alta Recompensa

As empresas de baixo risco e alto retorno oferecem o potencial para um alto grau de recompensa sem uma grande quantidade de risco, como o nome indica.

O suco vale bem a pena espremer com essas empresas. Quando você está estabelecendo um novo negócio, quer oferecer a si mesmo a melhor chance de sucesso possível — e quer fazê-lo com o menor risco possível. Vá lá e construa um negócio de baixo risco e alta recompensa para si mesmo, e você encontrará o sucesso.