Ações que pagam dividendos mensais para investidores

Encontrar ações que pagam bons dividendos é o melhor caminho para quem está pensando em aumentar sua renda mensal ou mesmo para quem quer se aposentar. 

Investir em ações é o sonho de todo novo investidor. Um dos motivos, claro, são os bons retornos financeiros. Claro que lucrar com a compra e venda de ações é interessante aos olhos de quem busca por lucros rápidos, mas também há outras formas de ganhar dinheiro com ações, os dividendos.

Conheça as melhores ações que pagam dividendos mensais.

O que é uma ação?

Antes de falarmos sobre as ações que pagam os melhores dividendos de 2022, vale a pena entender um pouco mais sobre o que significa ações. Afinal, quem está chegando agora no mercado financeiro precisa se familiarizar com alguns termos antes de começar a operar, e ações é um dos principais conceitos para trabalhar no início da jornada como investidor.

Ao abrir uma empresa, os sócios devem elaborar um documento - chamado estatuto social - onde ficará prevista, entre outras coisas, que o capital social e quanto do capital cada um detém. Essa é uma forma de organizar as companhias e garantir que cada um dos sócios tenha seus direitos garantidos em caso de dissolução ou venda de uma empresa.

 Para as companhias do tipo limitada, essa parcela é dividida em quotas. Assim, quem detém a maior quantidade de quotas é o sócio quotista majoritário, e com mais direitos.

Nas sociedades anônimas, tipo específico de companhia, a parcela que cabe a cada sócio é chamada de ação. Portanto, a menor parcela unificada do capital social da empresa do tipo anônima é a ação.

Para que serve uma ação?

Regulada pela Lei n.º 6.385/76, as ações são valores mobiliários, portanto, passíveis de serem negociadas entre duas pessoas, físicas ou jurídicas. Trata-se, acima de tudo, de um título patrimonial que dá o direito ao proprietário de tomar determinadas ações, daí o nome do título.

Esses direitos podem ser o direito ao voto ou o direito aos dividendos, por exemplo. Na verdade, quem decide qual será a função de cada ação é o estatuto ou contrato social da sociedade. Quem detém uma ação de determinada companhia, é chamado de sócio acionista e pode fazer valer o seu direito previsto no título que possui.

Como adquirir ações

Outra dúvida muito comum de quem está iniciando no mercado financeiro é a respeito de como comprar uma ação. Antigamente, para comprar uma ação o investidor precisava se dirigir a bolsa de valores da sua cidade e solicitar o título. O papel seria impresso, que ao ser entregue para o comprador, concederia direitos e deveres ao portador.

Atualmente, graças ao desenvolvimento tecnológico, qualquer pessoa pode comprar uma ação de qualquer lugar. Existem corretoras especializadas e parceiras da Comissão de Valores Mobiliários - órgão responsável pela regulamentação do mercado de ações - que podem vender ações de empresas diversas para o público.

Outra mudança que ocorreu nos últimos anos é que as antigas ações aos portador, ou seja, as ações que davam poder para quem detivesse a posse, não mais existem. Isso se deve ao fato de que a maioria das ações serem emitidas de formas eletrônicas e não de maneira física, o que acaba por limitar a lógica de quem detinha a ação, era o proprietário.

Agora, as ações são emitidas em nome do titular comprador e ficam depositadas em contas depósitos administrativos pelas corretoras da bolsa de valores.

Direito de dividendos das ações

As ações concedem ao titular direitos e deveres, que podem e devem ser exercidos pelo proprietário do título. Mas o principal direito concedido pelas ações é o direito à participação nos lucros e dividendos da empresa. Esse é, inclusive, a redação do artigo 109, inciso I, da Lei das Sociedades Anônimas, que estabelece:

Art. 109. Nem o estatuto social nem a assembléia-geral poderão privar o acionista dos direitos de:

I - participar dos lucros sociais;

II - participar do acervo da companhia, em caso de liquidação;

III - fiscalizar, na forma prevista nesta Lei, a gestão dos negócios sociais;

IV - preferência para a subscrição de ações, partes beneficiárias conversíveis em ações, debêntures conversíveis em ações e bônus de subscrição, observado o disposto nos artigos 171 e 172;

V - retirar-se da sociedade nos casos previstos nesta Lei.

Sendo assim, um direito fundamental de todos acionistas, seja majoritário ou minoritário, o de receber lucros e dividendos na medida da sua participação. Funciona como uma espécie de contrapartida em relação ao capital investido na empresa. Por isso, quanto mais ações um acionista tiver, maior será a sua participação nos lucros da empresa.

Como os dividendos das ações são distribuídos

Essencial para a saúde financeira de qualquer empresa, os dividendos precisam ser distribuídos como forma de compensar o investimento feito por terceiros na empresa. A lei determina que todo ano fiscal as empresas que possuem capital aberto - na bolsa de valores - devem distribuir dividendos entre seus acionistas, caso tenham tido lucro.

Quando uma empresa gera lucro, esse dinheiro é destinado para uma espécie de cofrinho. Ao final do ano fiscal, esse cofrinho é aberto e o dinheiro é dividido entre os acionistas.

É parte da finalidade de toda e qualquer empresa auferir lucro, especialmente as empresas ditas sociedades anônimas. Existem muitas maneiras de auferir lucro, como a venda de produtos, prestação de serviços, liquidação do patrimônio, recebimento de dividendos de outras empresas. Ao longo do tempo, essas receitas vão se acumulando.

Quanto uma empresa é bem administrada, esse acúmulo de capital chega a patamares atrativos, gerando um lucro agradável aos olhos dos acionistas. Uma vez com lucro em caixa, a empresa vai distribuí-los aos seus acionistas. Esse lucro é o resultado dentre o montante recebido abatido dos impostos, cursos administrativos e operacionais, chamado de resultado do exercício.

Mas todo o lucro da empresa é dividido entre os acionistas? Não, apenas uma parcela do lucro é distribuída, o restante fica em caixa para a empresa fazer novos investimentos e aumentar sua produtividade, aumentando, assim, a possibilidade de atrair novos lucros. Essa taxa de lucro fica em torno de 50%, mas pode ser maior ou menor, a depender do estatuto.

Distribuição de lucros das ações preferenciais

É também importante destacar que as ações que concedem direito aos dividendos são chamadas de ações preferenciais. A legislação a respeito dessas ações determina que elas podem estabelecer direitos políticos aos proprietários dessa ação, como o direito ao voto, que pode ser restringido ou suprimido em alguns casos. As ações existentes são:

• Ação ordinária

• Ação preferencial

A principal diferença entre elas fica por conta  do direito ao voto. Enquanto nas ações ordinárias o direito ao voto e participação na gestão política da empresa, nas ações preferenciais o que vale é o direito ao lucro. Mas claro, tudo isso vai depender de como o estatuto social de cada empresa determina a disposição dos direitos.

Quanto às ações preferenciais tiverem direitos ao voto suprimidos, é dever da empresa conceder uma vantagem econômica para o titular. De acordo com a legislação, a ação preferencial deve ter pelo menos uma das vantagens a seguir:

• Direito a participar de uma parcela correspondente a, no mínimo, 25% do lucro líquido do exercício;

• Direito de receber dividendos pelo menos 10% maiores que os pagos às ações ordinárias; 

• Direito de serem incluídas na oferta pública em decorrência de eventual alienação de controle (tag along), assegurado o dividendo pelo menos igual ao das ações ordinárias;

Esses são os direitos que fazem das ações preferenciais tão atrativas para quem está querendo rentabilidade no mercado de ações. Quanto mais estável e lucrativa for uma empresa, maior será o valor das suas ações preferenciais negociadas no mercado de valores mobiliários.

Melhores ações preferenciais que pagam dividendos mensais

Agora que você já sabe tudo sobre o funcionamento do mercado de ações, chegou a hora de começar a sua busca pela ação mais valiosa. Atualmente, existem dezenas empresas com capital aberto na bolsa de valores, negociando ações por preços diversos. A melhor ação para o seu portfólio vai depender do tipo de investimento que você objetiva.

Isso porque, ações de empresas que acabaram de chegar à bolsa tornam-se uma boa oportunidade para obter rentabilidade a médio e longo prazo, em razão do tempo que uma empresa precisa ter de atividade antes de gerar lucro passível de ser distribuído entre seus acionistas. Esse é o caso, por exemplo, das ações de startups como Nubank.

Agora, quem busca por uma carteira de investimentos mais conservadora, o melhor é escolher pelas ações de empresas já consolidadas e com um histórico de pagamento no mercado nacional.

Preparamos uma lista com as ações que estão pagando os melhores dividendos de 2022, para você investir e conseguir uma boa rentabilidade.

Nosso levantamento considerou os dados apresentados pelas empresas junto à bolsa de valores até o presente momento. Vale destacar que algumas empresas ainda não deram mostras do seu relatório anual de rendimento. Vamos analisar cada uma dessas ações.

BRKM5

Ação preferencial da empresa petroquímica Braskem, a BRKM5 está dando um rendimento de R $9,24 por ação ao titular. Nada menos que R $766.187.593,13 foram distribuídos pela empresa aos seus acionistas preferenciais, gerando uma das maiores taxas de rendimentos do ano de 2022. Com preço na faixa de R $29,00, a ação da Braskem garante um boa taxa de rendimento para os acionistas que adquirirem o título.

MRFG3

Especializada na produção de proteína animal, a Marfrig tem garantido um bom retorno aos seus acionistas. Com um lucro líquido que passou da casa dos 4 bilhões de reais, alta de mais de 100% em relação ao mesmo período do ano passado, a empresa brasileira está entre as principais distribuidoras de dividendos da bolsa de valores.

BRASP4

Uma empresa dedicada em encontrar ótimos investimentos, a Bradespar também figura entre as que melhor pagam dividendos aos acionistas. Com um lucro que se aproximou da casa do 1 trilhão de reais, a empresa de investimento chegou a distribuir R $7,62 por cada ação aos seus acionistas. Quem detivesse 1000 ações da empresa, embolsou 7 mil reais ao final do período fiscal. Nada mal.

PETR3

A segunda melhor ação para quem está em busca de dividendos interessantes é a PETR3 da Petrobrás. Nada menos que R $16,56 pagos por ação aos titulares, quase o triplo da segunda colocada. Um ativo valoroso que está em alta e promete se valorizar ainda mais nos próximos anos.

Vale a pena adquirir alguns papéis da empresa brasileira e garantir um rendimento em dividendos ao final do ano.

PETR4

Grande campeão da nossa lista, a PETR4 também é uma ação preferencial da Petrobrás que concede o mesmo valor da PETR3. Nada mais, nada menos que 87 milhões em dividendos serão distribuídos aos acionistas de uma das maiores empresas de petróleo do mundo. Com certeza, os acionistas da Petrobrás estão felizes com os resultados obtidos durante o último governo. Tudo isso pode mudar nos próximos meses, então é bom garantir a sua ação logo.

Vale a pena investir em empresas com baixo dividendos?

Nem sempre uma empresa com um dividendo alto é considerada uma das melhores escolhas para investimento. Isso porque, o lucro deve ser dividido entre distribuição e também para aplicação em criação de novas tecnologias e desenvolvimento de novos serviços e produtos. Afinal, quanto mais lucro, melhores os dividendos para os outros anos.

Por isso, para quem está em busca de uma estratégia de longo prazo, investir em ações com dividendos altos pode ser um problema. Além de serem mais caras que as demais, essas ações tendem a indicar que a empresa não pretende fazer novos investimentos e que as taxas de retorno se mantêm no mesmo patamar por um bom tempo.

Por isso, quem quer garantir um investimento para o futuro, o ideal é buscar ações que distribuam dividendos dentro dos patamares razoáveis. Estude sobre a política da empresa, quais são as notícias a respeito que saem nos jornais sobre mercado financeiro e como essa empresa pretende aumentar seus lucros nos próximos anos.

Afinal, os dividendos podem até ser uma ótima fonte de rendimento, mas a valorização das ações também podem trazer um montante interessante para investidores que buscam algo a médio e longo prazo. Prefira as empresas que sabem fazer essa análise na hora de aplicar o lucro obtido durante o período fiscal.

Como distribuir seus dinheiro em ações que geram dividendos

Para criar um portfólio de investimento que seja interessante sobre vários aspectos, é sempre bom ter uma carteira de ações diversificada. Quando melhor for a variedade de ações que você, menor será o impacto que seu patrimônio terá em caso de uma alteração no mercado financeiro em razão dos impactos econômicos causados por governos e outros fatores.

Sua carteira de rendimentos vai trazer uma estabilidade financeira que sempre sonhou. Compre ações com dividendos para realizar aquela viagem ao final do ano, assim que o dinheiro cair na conta. 

Setores vitais

A dica que melhor pode ajudar é adquirir um grande número de ações de empresas com um longo histórico de atividade no mercado nacional. Essas empresas tendem a atuar em setores estratégicos da economia nacional, setores que tendem a continuar ativos por um longo período. Alguns exemplos desses setores são:

• Energia

• Bancos

• Saneamento

• Seguros

• Telecomunicações

Esses setores são o pulmão da economia brasileira e a tendência é que paguem sempre  bons dividendos aos acionistas. Além disso, analisar a taxa de retorno com dividendos (dividend yield) também é uma ótima estratégia para escolher ótimas ações lucrativas.

Taxa de retorno (DY)

O valor exato da taxa é variável, mas especialistas indicam algo em torno de 4 a 10% de DIY para investir na compra de ações preferenciais. Quanto maior a taxa, mais interessante se torna a ação, uma vez que o rendimento é elevado, como no caso da nossa lista das ações que pagam dividendos mensais.

Valorização do título

Outra dica importante, já citada anteriormente, é em relação à valorização da ação. Não basta que uma ação pague bons dividendos mensais, ela também precisa se valorizar no mercado. Assim, além de lucrar com os dividendos que serão pagos todos os anos, o titular também consegue ganhar dinheiro vendendo suas ações quando for necessário.

Uma carteira de investimento com parte do valor investido em ações de valorização tende a garantir uma segurança ao investidor uma vez que seja necessário a liquidação das ações com rapidez, para comprar ou investir em outro segmento.

Crie metas

Por fim, a dica final é para quem pretende se aposentar comprando ações que pagam dividendos mensais. Observe o valor que cada ação tem pago aos seus titulares e crie uma meta para adquirir o número adequado que corresponda a um valor mensal diário para que você possa curtir sua aposentadoria com tranquilidade.