Cidadãos de fora dos EUA podem comprar ações de empresas dos EUA?

Muitos traders gostam da ideia de investir nas bolsas de valores dos EUA . Bem, quem não gostaria porque é um dos mercados mais prósperos do mundo.

Mesmo no ano incerto de 2020, o mercado de ações dos EUA disparou para novos máximos. E é isso que torna o mercado de ações interessante e negociável.

No entanto, há um pequeno problema. Muitos pensam que apenas um cidadão americano pode comprar ações dos EUA.

É verdade ou apenas um mito? Neste guia, descobriremos se você pode comprar ações dos EUA como cidadão não americano .

Como funciona o mercado de ações dos EUA?

Antes de nos aprofundarmos, vamos descobrir como funciona o mercado de ações nos EUA

O mercado de ações compreende várias bolsas de valores onde comerciantes e investidores podem comprar e vender ações de empresas de capital aberto.

Uma ação de qualquer empresa é uma fração da propriedade de uma empresa pública. Como resultado, o preço das ações geralmente reflete as previsões de investidores de ações e analistas de mercado para o lucro potencial da empresa.

Os preços do mercado de ações são decididos de várias maneiras, mas a mais típica é através de um processo de leilão onde compradores e vendedores fazem lances e oferecem para comprar ou vender.

As ações podem ser compradas ou vendidas a preços de compra ou venda, dependendo de quem quer comprá-las ou vendê-las. O comércio ocorre quando os preços de compra e venda se tornam iguais.

Os investidores que pensam que uma empresa terá um bom desempenho licitam mais alto, enquanto aqueles que acham que ela não terá um bom desempenho licitam mais baixo.

Os vendedores esperam ganhar muito mais dinheiro do que pagaram por cada ação que vendem. Os compradores pretendem obter o maior negócio possível para revendê-lo com lucro mais tarde.

Índice do mercado de ações

A NASDAQ (QQQQ) e a NYSE (Bolsa de Valores de Nova York) são as maiores bolsas de valores do mundo. Sua capitalização de mercado, que reflete o valor de todas as ações listadas nas bolsas, é de trilhões de dólares.

O Dow Jones Industrial Average (as 30 maiores corporações norte-americanas), o S&P 500 (ações de 500 corporações norte-americanas de grande capitalização) e o Nasdaq acompanham o desempenho geral do mercado de ações ao longo do tempo.

Muitos componentes e setores do mercado possuem índices que os acompanham. O Russell 2000, por exemplo, abrange 2.000 empresas de pequena capitalização.

Os mercados de ações dos EUA são regulados pela Securities and Exchange Commission (SEC). O objetivo da SEC é proteger os investidores, garantir mercados justos, transparentes e eficientes e aumentar o valor para os acionistas.

Como comprar ações dos EUA ?

A oferta e a demanda ditam os preços das ações nas bolsas. Como resultado, existe um preço máximo que alguém está disposto a pagar por uma ação a qualquer momento.

Por outro lado, um preço mínimo pelo qual alguém está pronto para vender ações.

Considere a negociação no mercado de ações semelhante a um leilão, com alguns investidores oferecendo ações que outros estão dispostos a vender.

Quando uma ação está quente, os investidores vão comprá-la mais rápido do que os vendedores querem vendê-la, aumentando o preço.

No entanto, se mais indivíduos venderem uma ação do que comprá-la, o preço de mercado cairá.

Você compra e vende ações por meio de um corretor on-line, uma empresa autorizada a negociar ações em uma bolsa de valores.

Um corretor pode ser uma pessoa real que você instrui sobre o que comprar e vender, ou um corretor de internet, que é mais prevalente.

Falaremos sobre corretores de ações mais adiante neste guia.

Existem duas maneiras de ganhar dinheiro: negociando e mantendo. Primeiro, você comprará e venderá ações regularmente, aproveitando as flutuações de preços.

Os investidores que optam por comprar e manter preferem esperar que suas ações subam de valor. Muitas vezes, as empresas cujas ações compram dão dividendos regularmente.

Por que você deve comprar ações dos EUA?

O mercado de ações nos Estados Unidos é altamente sofisticado e, como resultado, as informações da empresa estão prontamente disponíveis. Dessa forma, o mercado de ações americano atrai mais investidores globais do que o mercado de ações de qualquer outro país.

As ações dos Estados Unidos podem ajudá-lo a diversificar seus portfólios, proteger-se contra riscos e obter exposição ao crescimento em outros países que não o seu.

Você reduz o risco de perder dinheiro em geral se um investimento der errado, espalhando seu dinheiro por dezenas ou centenas de empresas.

O S&P 500 é a maior bolsa de valores do mundo por capitalização de mercado, projetada em US$ 30,5 trilhões.

Por que este é o caso?

Porque é o lar de 500 das empresas mais bem-sucedidas do mundo, incluindo Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT) e Amazon.com Inc. (AMZN) 4. Alphabet Inc., Facebook Inc. (FB), e outros

Diversificação de portfólio

A compra de ações permite que você possua uma parte de uma empresa, que tem vantagens como dividendos e ganhos de capital à medida que o preço das ações aumenta ao longo do tempo.

De acordo com muitos investidores, as ações devem constituir uma grande parte do seu portfólio de investimentos se tiverem excelentes perspectivas de crescimento a longo prazo.

Vantagens políticas

Enquanto o risco económico é frequentemente definido como a capacidade de um país de pagar as suas obrigações, o risco político é a sua vontade de reembolsar empréstimos ou manter um ambiente favorável ao investimento.

Mesmo que a economia de um país seja forte, o país pode não ser uma boa opção de investimento se a atmosfera política for hostil aos investidores externos (ou se tornar hostil).

Os EUA são um país politicamente estável; atrai muitos investidores de ações de todo o mundo.

Entenda os riscos

Aqui estão alguns dos riscos que você precisa saber antes de investir no mercado de ações dos EUA:

A economia geral dos EUA

Não é nenhum segredo que a economia dos EUA é fortemente dependente da dívida. Isso ocorre porque as políticas são configuradas para que grandes e pequenas empresas possam obter facilmente um empréstimo ou uma nova rodada de investimento. Em tais circunstâncias, as taxas de juros crescentes são debilitantes para os negócios. Além disso, pode afetar seu investimento imediatamente.

Volume alto

Altos volumes de negócios são inevitáveis em um mercado tão vasto quanto o mercado de ações dos EUA. O fato, porém, é que nem todos negociam em grande volume.

Assumir um comprador para o volume de ações que você está disposto a vender é um dos piores erros que você pode cometer como investidor.

Riscos de valor

Quando o mercado se volta contra ou ignora seu investimento, isso é chamado de risco de valor de mercado. Ocorre quando o mercado persegue a próxima novidade, deixando para trás muitas empresas boas, mas desinteressantes.

Também acontece quando o mercado de ações cai porque tanto as ações boas quanto as ruins sofrem à medida que os investidores fogem do mercado.

Bolhas e falhas

Quando os investidores colocam uma demanda excessiva em uma ação, o preço sobe muito além de qualquer reflexo realista ou sensato de seu verdadeiro valor.

Em vez disso, você deve usar o desempenho da empresa subjacente para avaliar seu valor. Por exemplo, os principais índices de mercado, como o S&P 500, Dow Jones e NASDAQ, podem ser observados subindo para novos máximos durante uma bolha.

Um crash, por outro lado, é um grande declínio no valor total de um mercado. O estouro da bolha, que força a maioria dos investidores a abandonar o mercado simultaneamente, quase sempre provoca um crash. Como resultado, o mercado sofre perdas significativas.

Existe um conceito de correção do mercado de ações também. Ele aparece quando o preço de uma ação cai menos de 10%.

Um crash do mercado de ações acontece quando os preços caem tanto ou mais em um único dia. Um crash tem o potencial de iniciar uma recessão. Quebras no mercado de ações são uma ocorrência comum, de acordo com a história.

O que você precisa saber como cidadão não americano?

Para investir em empresas americanas, não é necessário ser cidadão americano. Além disso, embora os títulos de investimento nos Estados Unidos sejam regulamentados pela lei dos EUA, nenhuma proibição específica proíbe que cidadãos não americanos participem do mercado de ações.

Os investidores não americanos podem ter que passar por mais alguns obstáculos antes de investir em ações dos EUA . Proprietários estrangeiros e detentores de ativos nos Estados Unidos estão sujeitos a uma série de leis norte-americanas destinadas a salvaguardar os interesses do país.

Investidores de fora dos EUA podem usar um corretor de valores internacional para garantir que estão seguindo todas as regras que se aplicam às ações dos EUA.

Obtendo uma conta de corretagem

A maneira mais simples de negociar ações dos EUA é abrir uma conta de corretagem com um corretor dos EUA. Os não-cidadãos, por outro lado, enfrentam procedimentos variados, dependendo de seu status de residente, e os não-cidadãos devem apresentar mais evidências para cumprir suas leis internas.

Os não-cidadãos estão sujeitos a restrições variadas, dependendo da corretora. Por exemplo, os corretores podem aceitar solicitações em algumas situações, mas exigem formulários em papel em vez de formulários on-line.

Outros corretores são menos receptivos a não-cidadãos, principalmente imigrantes não residentes, e exigem informações de visto válidas antes de criar uma conta de negociação de ações.

Se você não encontrar um corretor de sua preferência nos Estados Unidos, você pode abrir uma conta de corretagem com uma instituição financeira estrangeira que lhe dará acesso às bolsas de valores dos EUA.

Melhores corretores para cidadãos não americanos

Aqui estão alguns dos melhores corretores para comprar ações americanas:

1. Corretor interativo

   
   

A Interactive Brokers é, sem dúvida, a maior corretora online para não residentes nos EUA que desejam negociar no mercado dos EUA. Para começar, o corretor oferece uma ampla gama de classes de segurança, como ações, opções, futuros, títulos, pares de moedas e assim por diante.

A grande variedade de opções e taxas acessíveis atraiu milhões de comerciantes de varejo de todo o mundo.

2. TD Ameritrade

Existem muitos bons corretores na América, incluindo a TD Ameritrade. Oferece várias plataformas para traders de todos os tipos. Além disso, as várias ofertas educacionais ajudam os novos investidores a incentivá-los a se ramificar em diferentes tipos de ativos à medida que desenvolvem suas habilidades de negociação.

A plataforma Thinkorswim fornece aos investidores e traders ativos todos os dados, gráficos e ferramentas de que precisam para descobrir oportunidades de mercado.

3. Estação Comercial

O TradeStation é uma boa alternativa para traders ativos ou intermediários que desejam aprimorar suas habilidades devido ao seu compromisso com o atendimento ao cliente superior e foco em dados de mercado e execuções comerciais de alta qualidade.

Além disso, seus sistemas são confiáveis e permanecem operacionais mesmo quando o volume de negociação aumenta.

No geral, a TradeStation fez uma tentativa conjunta de atrair uma gama mais ampla de investidores, mas a plataforma funciona melhor para traders ativos e com mentalidade técnica.

A TradeStation tem comissões mínimas, principalmente para ações e ETFs. Além disso, não há taxa de inatividade e a primeira retirada de cada mês é gratuita.

4. Oanda

A OANDA oferece aos clientes acesso a uma ampla gama de produtos financeiros, mas é mais adequada para traders experientes que procuram uma experiência de negociação de alto nível. Além disso, os produtos disponíveis diferem por área.

Execução de negociação rápida e confiável, recursos de pesquisa acima do setor, interfaces de usuário utilizáveis e um histórico de supervisão regulatória distinguem o corretor.

5. AvaTrade

A AvaTrade está sediada em Dublin, Irlanda, possui escritórios satélites na Europa e na região Ásia-Pacífico e está registrada em várias jurisdições em todo o mundo.

A AvaTrade oferece uma gama abrangente de produtos negociáveis, incluindo forex, ações, commodities, criptomoedas e índices, em uma variedade de plataformas de negociação para negociação manual e automatizada.

Quais documentos são necessários para abrir uma conta?

Cada corretora terá seu próprio conjunto de diretrizes. Se você é novo no mercado de ações nos Estados Unidos, um corretor internacional pode ajudá-lo a investir. Além disso, as corretoras podem ajudá-lo a garantir que seus investimentos estejam em conformidade com todas as leis aplicáveis.

Da mesma forma, um corretor do mercado de ações americano está familiarizado com suas peculiaridades. Por exemplo, algumas empresas de corretagem se concentram apenas em trabalhar com clientes internacionais.

Os investidores não americanos, por outro lado, devem examinar se a corretora permite investidores de sua nação específica; algumas empresas têm restrições geográficas sobre com quem se relacionam.

A boa notícia é que muitas corretoras possuem plataformas online onde os investidores podem acompanhar seus investimentos a qualquer hora e de qualquer lugar.

Todos os seus documentos, como informações de visto ou passaporte, bem como prova de identidade, provavelmente serão necessários.

Você pode iniciar uma nova conta com um corretor on-line preenchendo um formulário on-line, o que geralmente é um processo rápido e direto. Um número de carteira de motorista ou número de passaporte deve ser fornecido como identificação.

Suponha que você esteja interessado em negociar opções ou solicitar privilégios de margem. Nesse caso, você terá que assinar documentos extras, e o corretor precisará saber sobre seu patrimônio líquido, status de trabalho, ativos para investimento e ambições de investimento.

Para cumprir com seus padrões específicos, certas corretoras podem solicitar que cidadãos não americanos apresentem tipos adicionais de documentos de identidade.

Esses documentos incluem informações de visto e W-8BENs (Certificado de Status de Proprietário Beneficiário para Retenção de Impostos Federais dos Estados Unidos).

Cidadãos não americanos também podem ser obrigados a enviar solicitações em papel, em vez de on-line, para abrir contas em algumas corretoras.

Dependendo de como você escolhe abrir sua conta, pode ser necessário trazer materiais adicionais. Pergunte ao seu corretor o que você precisa trazer antes de mergulhar no pool de investimentos. Se você tiver preenchido toda a documentação necessária, geralmente poderá abrir uma conta no mesmo dia.

Embora abrir uma conta de corretagem não seja muito mais difícil do que abrir uma conta bancária, isso requer algum trabalho de casa. Você estará fazendo um grande favor ao seu portfólio futuro se dedicar um tempo para garantir que um corretor seja adequado para você.

Lidando com impostos

Os não residentes dos Estados Unidos que negociam ações dos EUA podem enfrentar problemas fiscais. Estrangeiros não residentes estão sujeitos a um imposto de 30% sobre os rendimentos de investimentos, que normalmente é retido na fonte pela corretora.

Cidadãos de nações com tratados fiscais com os Estados Unidos geralmente pagam taxas de imposto mais baixas. Os não residentes, por outro lado, são frequentemente imunes à tributação dos EUA sobre ganhos de capital.

O IRS cobra um imposto sobre a renda mundial dos estrangeiros residentes de todas as fontes. Como resultado, as considerações fiscais são normalmente idênticas às impostas aos cidadãos dos Estados Unidos. Como resultado, você normalmente apresentará declarações de impostos semelhantes às apresentadas pelos americanos.

Principais conclusões

● As empresas americanas podem ser investidas sem ser cidadão dos Estados Unidos.

● Como os investidores estrangeiros e detentores de ações sediadas nos EUA estão sujeitos a várias leis dos EUA destinadas a salvaguardar os interesses dos EUA, os investidores não americanos podem ter que passar por alguns obstáculos extras antes de investir em ações dos EUA.

● Para cumprir com seus padrões específicos, certas corretoras podem solicitar que cidadãos não americanos apresentem tipos adicionais de documentos de identidade.

● Algumas empresas americanas listam suas ações em bolsas internacionais para investidores que desejam investir no mercado americano, mas não podem fazê-lo devido a obstáculos de entrada.

Pensamentos finais

Então, aí está! Sim, você pode investir em ações dos EUA como estrangeiro. No entanto, lembre-se de cumprir algumas diretrizes antes de entrar no pool do mercado de ações americano.