10 melhores fundos mútuos internacionais na Índia em 2023

Os fundos de ações que investem principalmente em ações de empresas listadas fora da Índia são conhecidos como fundos mútuos internacionais . Ao aceitar um maior risco envolvido em investir em mercados internacionais, esses fundos auxiliam na diversificação da carteira de investimentos do fundo mútuo e auxiliam os fundos na geração de retornos mais elevados.

1. Introdução

Os fundos de ações que se envolvem em ações de empresas listadas fora da Índia são conhecidos como fundos mútuos internacionais. Eles possibilitam que os investidores do país façam investimentos no exterior. Dado que abriu o acesso ao investimento estrangeiro, este tipo de investimento é uma das formas mais simples de investir na bolsa global. Se você pretende investir em fundos estrangeiros na Índia, este artigo é para você.

Os fundos de ações, comumente chamados de fundos internacionais, investem em ações de empresas listadas em bolsas estrangeiras. Os investidores estão se tornando mais conscientes das alternativas globais de investimento à medida que mais e mais pessoas exploram as inúmeras opções de investimento. Investir nesses fundos traz riscos porque é um desafio acompanhar as flutuações do mercado de um país em meio a inúmeros desenvolvimentos econômicos e globais.

Devido à natureza errática dos mercados de ações locais, os investidores são cada vez mais atraídos para os fundos mútuos internacionais como uma alternativa viável de investimento.

2. O que são fundos mútuos internacionais?

Os investimentos em ações de empresas estrangeiras como Apple, Amazon, Barclays, Deutsche Bank, Fiat, Novartis, etc., são feitos por meio de fundos de ações indianos conhecidos como fundos internacionais.

Não há necessidade de lidar com a tarefa cansativa e difícil de selecionar certas ações estrangeiras por conta própria, graças aos fundos mútuos internacionais.

Com a ajuda do portfólio de participações internacionais do fundo, um gestor de fundos faz isso em seu nome. Isso não é tudo, no entanto. É tão simples investir em um fundo internacional quanto em qualquer outro fundo mútuo.

Outros benefícios de investir em fundos no exterior incluem:

• Não requer uma conta de corretagem;

• Não requer LRS;

• Retornos históricos de 16–20%; e

• Baixos valores mínimos de investimento.

3. Tipos de Fundos Mútuos Internacionais

Os fundos internacionais podem ser amplamente divididos em três categorias com base nos investimentos que fazem. Os principais fundos mútuos mundiais são divididos em 3 divisões de acordo com a forma como investem.

Os fundos mútuos internacionais globais, regionais e setoriais estão incluídos nesta categoria.

1. Fundos Internacionais Globais

Há um propósito para a frase "finanças internacionais globais", apesar da aparência de tautologia. Em vez de se concentrar em uma única nação, os fundos globais investem em ações de todo o mundo.

Por exemplo, por meio do PGIM Jennison Global Equity Opportunities Fund, o PGIM India Global Equity Opportunities Fund faz investimentos em ações dos Estados Unidos, França, Cingapura, Holanda, Suíça e outros países.

Fundos internacionais e fundos globais não são a mesma coisa. Um fundo global é aquele que faz investimentos em empresas que operam em qualquer jurisdição, incluindo a própria do investidor e outras nações ao redor do mundo. O único dinheiro disponível fora do próprio país é chamado de fundos internacionais.

2. Fundos Internacionais Regionais

Os fundos globais são a antítese dos fundos mútuos internacionais regionais. Eles fazem investimentos exclusivamente no mercado de ações de uma nação ou região. Os fundos de índice são uma boa ilustração.

Eles seguem um único índice de um mercado (país). O Motilal Oswal S&P 500 Index Fund, por exemplo, investe em todas as ações incluídas no índice S&P 500 US.

Um fundo regional é um fundo que faz investimentos em valores mobiliários em uma determinada área geográfica, como Europa, Ásia, etc. A maioria dos investidores coloca dinheiro nesses fundos para diversificar seus portfólios para as regiões em que são bem versados.

3. Fundos Internacionais Setoriais

Fundos altamente especializados, denominados fundos setoriais ou temáticos, buscam lucrar com as vantagens de uma determinada indústria. Por exemplo, bens de consumo duráveis, saúde e energia.

Um fundo setorial global faz investimentos em indústrias específicas em uma nação estrangeira. Isso permite que os investidores interessados em um setor específico financiem esses projetos e lucrem com eles.

4. Fundos do País

Um fundo de país é, como o próprio nome indica, um fundo que faz investimentos em uma determinada nação. Um fundo de país, por exemplo, pode investir em ações e outros ativos oferecidos, digamos, pelos Estados Unidos da América. Com isso, é possível que os investidores concentrem suas expectativas de risco e retorno em um único mercado, tornando-o mais simples de pesquisar e avaliar.

4. Características dos Fundos Mútuos Internacionais

Diversificação

Os fundos internacionais oferecem aos investidores uma oportunidade fantástica de diversificar sua carteira de investimentos porque compram ações e ativos de dívida em todo o mundo. Os investidores podem se beneficiar das circunstâncias do mercado local, graças a isso também.

Risco

É um desafio monitorar constantemente as condições sociais e econômicas de um país estrangeiro quando sua carteira de investimentos inclui títulos daquele país. Adquirir compreensão precisa e técnica sobre os movimentos do mercado é igualmente desafiador. Como resultado, os fundos internacionais estão agora mais expostos ao risco.

gestão de dinheiro

A necessidade de monitorar os movimentos do mercado global torna crucial o monitoramento do mercado em tempo real. Como resultado, os investimentos são administrados por gestores de fundos, que são pessoas qualificadas e com ampla experiência na gestão desses investimentos.

Exposição

Os fundos internacionais investem em instrumentos de patrimônio e dívida de diferentes nações, permitindo que os fundos lucrem com o investimento, alavancando as mudanças na situação econômica do país. Isso ajuda a garantir que a carteira de investimentos sofra o menor número possível de perdas.

5. 10 melhores fundos mútuos internacionais para investir na Índia

ICICI Prudential US Bluechip Equity Fund

Ao investir principalmente em ações e títulos relacionados a ações de empresas listadas em bolsas de valores respeitáveis nos Estados Unidos da América, o ICICI Prudential US Bluechip Equity Fund busca fornecer valorização do capital a longo prazo aos investidores.

Nippon India US Equity Opportunities Fund

Objetivo de Investimento: O programa investe principalmente em ações e títulos relacionados a ações de empresas listadas em respeitáveis bolsas de valores dos EUA, com o restante indo para dívida e instrumentos do mercado monetário na Índia, com o objetivo de fornecer valorização do capital a longo prazo aos investidores.

Franklin India Feeder Franklin US Opportunities Direct Fund-Crescimento

Franklin India Feeder - O principal objetivo do Franklin US Opportunities Growth Fund é investir nos mercados internacionais, especificamente em unidades do Franklin US Opportunities Growth Fund que, por sua vez, investem em títulos de empresas com operações principais nos EUA.

Edelweiss Greater China Equity Off-shore Fund

Um fundo de ações é o Edelweiss Greater China Equity Offshore Fund Direct Plan-Growth. O primeiro dia de 2013 foi marcado pelo lançamento deste fundo. Bhavesh Jain e Bharat Lahoti são os gestores do fundo. A inflação de longo prazo pode ser superada pelo fundo.

Fatores essenciais

1. Em 11-10-2022, o NAV do Edelweiss Greater China Equity Off-shore Fund Direct Plan Growth era de 34,163.

2. Com US$ 1.269 Cr em ativos sob gestão (AUM) em 30 de setembro de 2022, o Edelweiss Greater China Equity Off-shore Fund Direct Plan-Growth é maior do que a média da categoria.

3. O índice de custo do fundo é de 1,44%.

Fundo Global de Oportunidades de Capital PGIM Índia

Um fundo de ações é o PGIM India Global Equity Opportunities Fund Direct Plan-Growth. O primeiro dia de 2013 foi marcado pelo lançamento deste fundo. Rahul Jagwani é o gerente do fundo. A inflação de longo prazo pode ser superada pelo fundo.

Fatores essenciais

1. Em 11/10/2022, o NAV do plano de crescimento direto do PGIM India Global Equity Opportunities Fund era de 28,23.

2. O PGIM India Global Equity Opportunities Fund Direct Plan-Growth tem ativos sob gestão (AUM) maiores do que a média da indústria de 1254 Cr em 30-09-2022.

3. O índice de custo do fundo é de 1,41%.

IDFC US Equity Fund of Fund

O IDFC Mutual Fund oferece um produto de fundo mútuo internacional chamado IDFC US Equity FoF Direct - Growth. Este fundo foi constituído em 29 de julho de 2021; portanto, já existe há um ano e 3 meses. O fundo de médio porte em sua categoria, IDFC US Equity FoF Direct - Growth, com ativos sob gestão (AUM) de 324 Crores em 30 de setembro de 2022. O índice de despesas do fundo, que é inferior ao da maioria dos outros fundos internacionais fundos, é de 0,42%.

• IDFC US Equity FoF Direct - No ano passado, os retornos de crescimento foram de -15,95%. Produziu retornos anuais de -9,77% em média desde o lançamento.

• A maioria dos investimentos do fundo está no setor financeiro. Em comparação com outros fundos da categoria, tem investido menos no setor financeiro.

• JPMorgan Funds - US Growth Fund I abriga as cinco principais participações do fundo (ACC).

DSP US Flexible Equity Fund

O DSP US Flexible Equity Fund faz investimentos em algumas das maiores e mais reconhecidas empresas dos EUA, incluindo algumas das maiores empresas de TI do mundo. Ao fazer investimentos no BGF - US Flexible Equity Fund, consegue isso. Ele busca clientes potenciais atraentes a preços justos e se concentra em negócios fortes, bem-sucedidos, com valor justo e fluxo de caixa livre.

Navi US Total Stock Market Fundo de Fundo

Vanguard Total Stock Market ETF é onde o Navi US Total Stock Market Fund of Fund (VTI) investe. A VTI monitora o desempenho de mais de 4.000 empresas de pequeno, médio e grande porte CRSP US Total Market Index, que responde por aproximadamente todo o mercado de ações investíveis dos EUA. O NFO começará em 4 de fevereiro de 2022 e terminará em 18 de fevereiro de 2022.

• Atualmente, apenas este fundo na Índia oferece a chance de investir no Vanguard, o inventor de estratégias de gerenciamento de fundos passivos de baixo custo.

• O terceiro maior ETF globalmente é o VTI. Seus ativos totalizam US$ 1,3 trilhão, ou 10% de todos os ativos em fundos mútuos de ações e ETFs dos EUA.

• O CRSP US Total Market Index é um índice completo e amplo com exposição a vários setores. NASDAQ 100, um índice de grande capitalização com uma exposição mais forte ao setor de tecnologia, serve como base para a maioria dos fundos de índice com foco nos EUA agora disponíveis na Índia.

• Este investimento pode fornecer um hedge potencial contra a desvalorização do INR em relação ao dólar.

SBI International Access US Equity FoF

SBI International Access - US Equity FoF é uma estratégia de fundo de fundos com uma estrutura aberta. O plano investe em unidades de um ou mais ETFs ou esquemas de fundos mútuos sediados no exterior e investem principalmente nos mercados dos EUA para proporcionar valorização do capital a longo prazo.

Motilal Oswal Nasdaq 100 Fundo de Fundo (G)

O Motilal Oswal Nasdaq 100 Fund of Fund (G) é um esquema de ações internacionais de ações dos EUA que investe principalmente em ações de ações internacionais com o objetivo de construir riqueza a longo prazo.

6. Benefícios dos Fundos Estrangeiros

As vantagens dos fundos estrangeiros são inúmeras:

Diversificação Geográfica

É um desafio para uma nação ficar sempre em primeiro lugar. Portanto, mesmo que você não tenha chance este ano, poderá ter uma no ano seguinte. Cada nação tem seu próprio ciclo econômico em nível macroeconômico. Você pode enfrentar menos altos e baixos fazendo investimentos em outras nações.

Diversificação de Portfólio

Uma carteira inclui investimentos de alto, médio e baixo risco. Pode-se compensar um mercado doméstico fraco explorando o mercado internacional.

Meta Financeira de Investimento

Você pode usar sua exposição internacional para atingir seus objetivos financeiros, como pagar o ensino superior ou economizar para a aposentadoria, diversificando sua carteira de investimentos e usando moeda estrangeira como alavancagem.

7. Quem deve investir em fundos mútuos internacionais ?

Os investidores bem versados nos movimentos e operações dos mercados globais são adequados para investir em fundos estrangeiros .

Risco de investimento

1. Esses fundos não são apropriados para investidores que não estão dispostos a assumir os riscos associados aos mercados de ações porque suas carteiras de investimento consistem principalmente em ações de mercados internacionais.

2. A quantidade de risco varia dependendo da idade do investidor, custo de vida e motivação para acumular dinheiro. O nível de risco para um investidor de 25 anos será diferente de um investidor de 50 anos.

3. Esses investidores investem em fundos internacionais para diversificar sua carteira atual. Isso garantirá que seu dinheiro seja investido em ativos nos mercados internacionais e também permitirá que eles lucrem com as flutuações do mercado.

4. Os fundos internacionais podem ser investidos por investidores bem versados na economia regional e no ambiente de mercado.

8. Como funcionam os fundos mútuos internacionais?

A estrutura usada pelos fundos mútuos internacionais é um alimentador mestre. O dinheiro do investidor é colocado no fundo alimentador, que investe no fundo mestre como parte de uma estrutura de três níveis. Por fim, o dinheiro é investido no mercado pelo fundo master.

Na Índia, investir em fundos estrangeiros equivale a investir em um fundo de ações. O dinheiro é investido pelo gestor do fundo em ações de empresas que são negociadas em bolsas fora da Índia. O gestor do fundo pode investir diretamente nas ações, em fundos internacionais já constituídos ou em uma carteira pré-fabricada de ativos no exterior. Esses investimentos são administrados por empresas indianas de fundos mútuos, que estão sujeitas à regulamentação do SEBI.

9. Como escolher um fundo mútuo internacional?

Para escolher os melhores fundos mútuos internacionais na Índia , as etapas listadas abaixo devem ser seguidas:

• O histórico do fundo precisa ser examinado.

• Fique de olho em gestores de fundos qualificados e experientes.

• O plano deve aprimorar o portfólio atual.

• Para conhecer todos os custos e despesas subjacentes, leia atentamente o documento.

• Para evitar a dupla tributação, verifique se o país selecionado possui um tratado fiscal com a Índia.

10. Imposto sobre fundos mútuos internacionais na Índia

Apesar de ter investimentos em ações como ativo subjacente, há uma pequena peculiaridade na forma como os fundos mútuos no exterior são tributados. Faz sentido presumir que eles serão tributados da mesma forma que todos os outros fundos mútuos de ações na Índia. No entanto, isso não é verdade. Os retornos de fundos internacionais são tributados da mesma forma que os retornos de fundos de dívida. Um ganho de capital ocorre quando você ganha com a venda de seu investimento. Os ganhos de capital da venda de seu investimento são tributados com base em quanto tempo você o possui, de acordo com o esquema de tributação da dívida. O mesmo se aplica aos fundos estrangeiros:

Ganho de Capital de Curto Prazo (STCG):

Ganhos de capital de curto prazo se aplicam se você resgatar seu investimento em fundos no exterior dentro de três anos. Sua renda é aumentada por esses ganhos ou ganhos, que são tributados de acordo com a faixa de imposto em que você se encontra.

Ganho de Capital de Longo Prazo (LTCG):

Além disso, se você investir por três anos ou mais, seus retornos serão classificados como ganhos de capital de longo prazo (LTCG). Após a indexação, a alíquota incidente sobre esses ganhos é de 20%.

11. Fatores a considerar antes de investir em fundos estrangeiros

Ao investir em fundos estrangeiros, diversas variáveis devem ser levadas em consideração:

1. Riscos cambiais: como seu investimento em rúpias é convertido em dinheiro estrangeiro, esse é o risco que ocorre com mais frequência. Portanto, antes de resgatar fundos mútuos no exterior, é crucial verificar as taxas de câmbio.

2. Riscos políticos e econômicos: Diferentes países podem enfrentar eventos políticos, o que pode aumentar os riscos de imprevisibilidade para os investidores.

3. Objetivo de investimento: o objetivo de investimento deve estar alinhado com seus requisitos financeiros. Para investimentos em fundos mútuos no exterior, é recomendado um horizonte de investimento de cinco a sete anos.

4. Escolhendo o país/região correto: embora os países em desenvolvimento sejam mais arriscados, eles oferecem recompensas previsíveis e pouco risco. Investir é sempre uma boa ideia em países com governança corporativa sólida e estrutura legal sólida.

12. Considerações Finais

Os investidores que desejam capitalizar o crescimento econômico em outras economias podem considerar investir em fundos internacionais. Esses investidores estão preparados para fazer investimentos de longo prazo e possuem alta tolerância a riscos. Deve-se enfatizar que investidores experientes e conhecedores são mais adequados para tais transações. Ao avaliar seu nível de conforto e tolerância ao risco, procure os melhores fundos mútuos internacionais disponíveis na Índia.