10 Petua Teratas untuk Pelabur Asing yang Ingin Melabur dalam Saham AS

Apa itu Stok?

Saham , juga dikenali sebagai ekuiti, adalah istilah yang digunakan untuk menggambarkan sekuriti yang mewakili bahagian pecahan pemilikan dalam syarikat. Apabila anda membeli bahagian saham, anda berhak mendapat sebahagian atau saham pemilikan, menjadikan anda pemegang saham. Syarikat mengeluarkan saham untuk membina kekayaan untuk mengembangkan dan melabur dalam perniagaan mereka. Terdapat dua jenis saham utama, saham biasa dan saham pilihan. Saham biasa memberi hak pemilik untuk memilih pada mesyuarat pemegang saham dan menerima dividen. Pemegang saham pilihan tidak mempunyai hak suara, tetapi mereka berhak untuk menerima pembayaran dividen tahap tertentu sebelum pemegang saham lain. Saham dikategorikan ke dalam saham besar , menengah , dan saham kecil berdasarkan ukuran perusahaan, seperti yang ditunjukkan dalam permodalan pasarnya. Prestasi syarikat akan mempengaruhi pulangan pemegang saham. Ringkasnya, pemilik saham memperoleh keuntungan apabila syarikat berjaya. Sebaliknya, sekiranya syarikat berprestasi rendah, pemegang saham akan mengalami penurunan pulangan. Dalam senario terburuk, kemuflisan boleh menyebabkan saham menjadi tidak bernilai.

Bagaimana pasaran saham berfungsi?

Pasaran saham dalam talian memudahkan pengeluaran, pembelian, dan penjualan saham antara pelabur individu, pelabur institusi, dan syarikat. Ia juga disebut sebagai salah satu indeks pasaran saham yang paling banyak ditonton, seperti Dow Jones Industrial Average (DJIA). Ini merangkumi bahagian pasar saham dan prestasi mereka, mewakili seluruh pasaran kerana sukar untuk melacak setiap syarikat. Sesiapa sahaja boleh melabur di pasaran saham dengan akaun pembrokeran, penasihat robo, atau rancangan persaraan pekerja. Pasaran saham diatur oleh agensi kerajaan seperti Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC) di Amerika Syarikat dengan misi tiga bahagian: melindungi pelabur, menjaga pasaran yang adil, teratur dan cekap, dan memudahkan maklumat modal.

Purata Perindustrian Dow Jones (DJIA) (Berasal dari WSJ)

Syarikat yang tersenarai di bahagian komponen pada Dow Jones Industrial Average (Berasal dari Markets Insider)

Sebab untuk melabur dalam saham AS

Jangkauan dan Prestasi Global

Amerika Syarikat adalah pasaran yang matang dan secara konsisten berada di antara yang terbaik di peringkat antarabangsa kerana daya saing dan kemudahan menjalankan perniagaan. S&P 500 adalah indeks pasaran saham Amerika yang mewakili permodalan pasaran 500 negara teratas yang disenaraikan di NASDAQ dan NYSE. Beberapa syarikat besar seperti Apple, Amazon, Tesla, dan lain-lain disenaraikan dalam indeks ini. Melabur dalam saham AS juga akan membuka lebih banyak peluang. Menurut CNBC , S&P 500 meningkat 16.26% pada akhir tahun, dengan saham memperoleh lebih dari 100%. Pelaburan $ 10,000 dalam S&P 500 pada awal tahun 2001 bernilai sekitar $ 43,500 hari ini. Di samping itu, melabur di pasaran saham AS akan membawa akses ke pasaran global yang lain kerana terdapat banyak syarikat global terkenal yang tersenarai. Ini menjadikannya menarik dan layak untuk pelabur yang ingin berkembang ke pasaran global.

S&P 500 pada tahun 2020 (Berasal dari The Washington Post)

Kepelbagaian

Melabur di pasaran AS membantu mempelbagaikan portfolio. Ini bermaksud memiliki stok dari beberapa industri, negara, dan profil risiko untuk meminimumkan risiko. Ini penting kerana pasaran saham AS pulih dengan cepat dari kejatuhannya kerana wabak COVID-19. Mengambil contoh kepelbagaian geografi, pelabur dapat menjadi bagian dari pertumbuhan global dengan melabur di pasaran saham AS kerana ini dapat mendedahkan dan menghubungkan ke pasaran lain. Sebagai contoh, jika anda melabur di Alibaba, peruncit terbesar di China, anda secara automatik menjadi sebahagian daripada pertumbuhan ekonomi China. Di samping itu, terdapat juga syarikat AS yang mempunyai kepelbagaian yang berpotensi tinggi untuk pelaburan, seperti Johnson & Johnson, 3M, Berkshire Hathaway, The Walt Disney Co., dan banyak lagi.

Turun naik

Pasaran saham AS mungkin sangat tidak stabil dan boleh membawa risiko pelaburan yang besar. Walau bagaimanapun, turun naik juga boleh menjadi rakan. Turun naiknya saham adalah turun naik harga dalam jangka masa tertentu. Ini membolehkan pemegang saham mengkaji peruntukan aset mereka dan membolehkan mereka mengalihkan sebahagian portfolio mereka kepada saham yang kurang berisiko. Contohnya, stok yang dibeli pada harga $ 40 berharga $ 100 sebentar tadi. Ini dapat membantu menurunkan kos per saham rata-rata untuk meningkatkan prestasi portfolio. Selain itu, turun naik harga memberi peluang kepada pelabur untuk menghasilkan pulangan yang kukuh apabila digunakan dengan betul. Membeli saham dengan harga rendah dapat meningkatkan pertumbuhan dalam jangka panjang dengan meningkatkan prestasi portfolio mereka ketika pasaran melantun. Apabila harga saham naik, pelabur dapat mengambil keuntungan dengan menjual dan melabur di kawasan lain.

10 Petua Terbaik untuk Orang Asing Melabur dalam Saham AS

1, Tentukan Pendekatan Pelaburan Anda

· Saham individu

Saham individu adalah untuk orang-orang yang bersedia meluangkan masa mereka untuk melakukan penyelidikan dan analisis secara berkala di pasaran saham AS. Ini adalah sejenis pelaburan aktif di mana pelabur mengawasi pergerakan harga saham dengan teliti sepanjang hari. Pelabur aktif boleh mempunyai pengurusan risiko yang lebih baik kerana mereka dapat menyesuaikan portfolio mereka mengikut keadaan pasaran. Selain itu, pelaburan aktif memberi peluang jangka pendek kerana stok bervariasi sepanjang masa. Hasilnya, saham individu dapat menghasilkan lebih banyak pulangan lebih baik daripada dana S&P 500. Walau bagaimanapun, pelabur harus mengelakkan stok sen walaupun harganya murah (berharga beberapa dolar) kerana mereka mempunyai risiko yang besar berbanding dengan saham biasa. Syarikat saham Penny kecil, begitu juga nilainya, sehingga tidak tersenarai di bursa saham utama seperti NYSE dan Nasdaq Stock Market. Oleh itu, mereka dikenakan syarat pelaporan yang kurang ketat kerana diperdagangkan melalui OTC.

· Dana Pertukaran & Dana Reksa Dana

Dana yang diperdagangkan pertukaran (ETF) adalah sejenis sekuriti yang membolehkan pelabur membeli banyak saham atau bon sekaligus. Ia membantu mengesan harga komoditi kepada koleksi sekuriti yang besar dan pelbagai di seluruh industri dan negara. Sebagai contoh, jika pelabur membeli S&P 500 ETF, wang tersebut akan dilaburkan di 500 syarikat indeks tersebut. Ini memberikan komponen asing yang sangat pelbagai untuk portfolio mereka dalam satu transaksi. ETF lebih menjimatkan kos dan cair berbanding dengan dana bersama. Broker dalam talian boleh membeli dan menjual dengan hanya satu klik. Reksa dana berbeza dengan ETF terutamanya kerana ia diperdagangkan sekali sehari setelah pasaran ditutup. Penting untuk diperhatikan bahawa dana bersama adalah mahal kerana nisbah perbelanjaan tinggi atau yuran yang dikenakan untuk menguruskan dana.

· Penasihat Robo

Robo-penasihat adalah platform digital yang menyediakan perkhidmatan pelaburan automatik dan berdasarkan algoritma. Ini adalah broker yang melaburkan wang anda atas nama anda dalam dana indeks portfolio mengikut matlamat pelaburan anda dan mengoptimumkan kecekapan cukai. Di samping itu, ia selamat digunakan kerana diatur dengan baik dan ini membantu para pelabur untuk memantau analisis nilai bersih dan pelaburan mereka.

2, Menilai Keadaan Kewangan dan Menentukan Belanjawan Anda

Sebelum membuat keputusan pelaburan, luangkan sedikit masa untuk melihat keadaan kewangan anda secara keseluruhan dan membuat rancangan kewangan. Perhatikan pendapatan, perbelanjaan, hutang keseluruhan, nilai bersih, matlamat kewangan, dan toleransi risiko anda selepas cukai. Peraturan emas adalah memastikan anda mempunyai dana yang mencukupi dan tidak mempunyai hutang sedikit atau tidak sama sekali. Pastikan untuk melunaskan hutang kad kredit dengan faedah tinggi. Tidak ada jaminan bahawa wang akan diperoleh dari pelaburan. Adalah mustahak untuk menentukan jumlah pelaburan. Walau bagaimanapun, disarankan untuk mempunyai dana kecemasan selama 6 bulan untuk menampung kerugian yang berlaku atau keadaan yang tidak dijangka. Semasa menentukan anggaran, ketahui jumlah wang yang diperlukan untuk memulakan pelaburan dan jumlah yang harus anda laburkan. Jumlah wang yang diperlukan untuk memulakan pelaburan bergantung pada harga saham. Sekiranya anda mencari belanjawan kecil, maka dana yang diperdagangkan pertukaran mungkin merupakan pilihan terbaik. Wang yang harus anda laburkan bergantung pada jangka masa. Contohnya, jika anda mempunyai jangka masa yang panjang, anda mungkin memperuntukkan sebahagian besar dana dana saham.

3, Peruntukan Aset

Pengagihan aset bertujuan untuk mengelakkan setiap tahap yang melampau, membolehkan pelabur memperoleh pulangan tinggi sambil meminimumkan turun naik. Menyelesaikan peruntukan aset dapat membantu mencapai matlamat kewangan anda. Ia melibatkan membahagikan portfolio pelaburan di antara pelbagai kategori aset utama, seperti saham, bon, dan wang tunai. Keadaan pasaran boleh mempengaruhi prestasi aset dari segi membawa pulangan yang sangat baik atau buruk. Risiko kehilangan wang dapat dikurangkan dengan melabur dalam lebih dari satu kategori, yang akan menghasilkan pulangan pelaburan secara keseluruhan. Sekiranya satu kategori aset gagal, kerugian dapat diatasi dengan pulangan pelaburan dalam kategori aset lain. Peruntukan aset bergantung pada jangka masa dan toleransi risiko. Jangka masa adalah masa yang diperlukan untuk mencapai matlamat pelaburan. Toleransi risiko adalah betapa selesanya anda dalam mengambil risiko. Sekiranya anda sudah tua dan menghampiri persaraan, akan menjadi lebih tidak diingini untuk menyimpan wang, jadi kebanyakan penasihat kewangan akan mengesyorkan stok atau dana bersama dalam portfolio anda.

4, Buka Akaun Pelaburan

Akaun khusus yang disebut akaun pembrokeran diperlukan untuk pelaburan, dan ia dapat dilakukan dengan mudah dalam beberapa minit melalui pendaftaran dalam talian. Sama seperti penasihat robo, akaun pembrokeran dapat dibuka walaupun dengan sedikit dana. Anda boleh membiayai akaun broker anda dengan mudah melalui pemindahan EFT dengan menghantar cek atau wang pendahuluan. Penduduk di luar AS juga boleh membuka akaun broker pada broker seperti Charles Schwab , E * TRADE , InteractiveBrokers , dan banyak lagi. Terdapat beberapa perkara yang perlu dipertimbangkan sebelum memilih broker. Pertama, menilai broker berdasarkan kos termasuk komisen perdagangan, yuran akaun dan alat pelabur yang ditawarkan. Kemudian, pilih antara akaun pembrokeran standard atau akaun persaraan individu (IRA). Pelabur boleh membeli saham, dana bersama, dan ETF dengan kedua-dua jenis akaun. Mereka yang mahukan akses mudah ke dana mereka atau merancang untuk melabur lebih daripada had IRA tahunan boleh memilih akaun broker standard. Sebagai alternatif, mereka yang merancang untuk menyimpan wang untuk persaraan boleh pergi ke IRA.

5, Urus dan Mempelbagaikan Portofolio Anda

Konsep kepelbagaian harus dimanfaatkan. Pelabur pintar tidak membeli semua jenis saham yang sama tetapi mempelbagaikan portfolio mereka dengan memasukkan pelbagai jenis syarikat dan memasukkan wang ke dalam saham yang berbeza, dana bersama yang berbeza, dan jenis dana yang berbeza dengan turun naik yang berbeza. Pada masa yang sama, pelabur hanya harus berpegang teguh pada syarikat yang mereka benar-benar faham dan percaya. Warren Buffett , Ketua Pegawai Eksekutif Berkshire Hathaway dan salah satu pelabur paling berjaya sepanjang masa, menekankan pentingnya hanya melabur dalam pasukan pengurusan yang boleh dipercayai dan berkebolehan . Pemegang saham akan menderita apabila pihak pengurusan menunjukkan sikap tidak peka terhadap kepentingan pemilik. Oleh itu, pemilihan rakan niaga yang teliti sangat penting kerana dapat membuat atau merosakkan pelaburan selama bertahun-tahun yang akan datang.

6, Jaga perspektif jangka panjang

Melabur adalah permainan yang panjang, dan wang tidak akan datang esok atau tahun berikutnya. Kaedah tidak berjaya untuk menghasilkan wang di pasaran saham adalah membeli dan memegang saham selama mungkin walaupun mengalami turun naik sepanjang proses tersebut. Proses ini dikenali sebagai beli dan tahan . "Masa Memegang Kegemaran Kami Selamanya." adalah petikan bijak oleh Warren Buffett, yang juga terkenal dengan strategi membeli dan menahan pelaburan untuk memperoleh pulangan yang besar. Dia menekankan bahawa jika pelabur tidak selesa memiliki saham selama 10 tahun, mereka tidak seharusnya memiliki stok selama 10 minit. Dia menjalankan portfolio yang pekat kerana dia sangat percaya bahawa perniagaan yang berkualiti menghasilkan pulangan yang tinggi dan peningkatan nilai dalam jangka masa yang panjang. Pendekatan ini menjimatkan kos, meminimumkan risiko, sederhana, fleksibel, dan stabil mengenai syarikat dan tema mana yang harus diutamakan. Strategi pelaburan jangka panjang yang kritikal merangkumi pelaburan pertumbuhan , pelaburan nilai dan pelaburan dividen .

7, Jangan Emosi

Pelabur pasaran saham bermotivasi kewangan. Teori Emosi Manusia (HUEMO) berkisar di pasaran saham tradisional dan pelabur. Pedagang saham membuat keputusan berdasarkan faktor psikologi, termasuk emosi, dan mungkin memberikan berat yang berlebihan pada maklumat tertentu dengan mengorbankan data lain yang relevan. Bukan perkara biasa bagi pelabur untuk memegang sentimen yang kuat mengenai prestasi saham mereka, kebimbangan terhadap turun naik harga dan perubahan di pasaran saham. Namun, anggap kekurangan kestabilan emosi dibiarkan; keadaan emosi yang berbeza boleh memberi kesan yang tidak dapat diramalkan pada pengambilan keputusan pada masa yang berlainan, yang juga dapat mengubah keseluruhan pengalaman pelaburan. Melabur berdasarkan emosi (keserakahan atau ketakutan) adalah sebab utama mengapa orang membeli di puncak pasaran dan menjual di dasar pasaran.

Warren Buffett menekankan pentingnya kecerdasan emosi dan disiplin emosi bagi pemain dalam bidang pasaran saham. Menurut Michael Batnick, pengarah penyelidikan di Ritholtz Wealth Management, kejayaan Warren Buffett bukan hanya kerana kecerdasannya yang unggul tetapi untuk tetap setia pada strateginya selama penarikan diri yang mendalam. Dia juga menambah bahawa kesabaran, disiplin, dan perspektif yang berkait rapat dengan EQ adalah lebih penting daripada IQ kerana ia adalah pemacu pelaburan yang berjaya. Warren Buffet memberitahu Squawk Box, “Sebilangan orang tidak seharusnya memiliki stok sama sekali kerana mereka terlalu kecewa dengan turun naik harga. Sekiranya anda melakukan perkara bodoh kerana stok anda habis, anda tidak semestinya memiliki stok sama sekali ”. Dia percaya bahawa kekuatan sebenarnya adalah menahan diri dan duduk diam untuk memerhatikan sesuatu secara logik. Sekiranya kata-kata mengawal kita, orang lain juga boleh. Inilah sebabnya mengapa pelabur harus mempunyai peraturan diri dan kesedaran diri untuk menangani tekanan yang disebabkan oleh situasi luaran. Pelabur harus bersedia, terutamanya apabila turun naik saham diketahui lebih tinggi di Amerika Syarikat.

8, Jangan buat masa pasaran

Waktu pasaran bermaksud membeli stok penjualan berdasarkan jangkaan turun naik harga dan masuk ke pasaran apabila menguntungkan. Warren Buffett percaya bahawa mencuba masa pasaran adalah membuang masa dan berbahaya. Ramalan pasaran mengalihkan perhatian orang daripada membuat pembelian saham yang baik. Bank of America telah mengira ukuran peluang yang terlepas untuk para pelabur yang berusaha masuk dan keluar pada waktu yang tepat.

Kesukaran untuk mencuba masa pasaran (bersumber dari CNBC)

Dengan menggunakan data sejak tahun 1930, carta menunjukkan bahawa syarikat yang kehilangan 10 hari terbaik S&P 500 setiap dekad akan menghasilkan pulangan keseluruhan sebanyak 28%. Pulangannya akan menjadi 17,715 peratus sekiranya pelabur mengikuti jalan naik dan turun. Firma itu mendapati bahawa hari-hari terbaik di pasaran biasanya mengikuti penurunan yang paling ketara, menyiratkan bahawa penjualan panik dapat mengurangkan keuntungan jangka panjang kerana kehilangan hari-hari terbaik. Selain itu, pelaburan yang dilaburkan pada waktu yang tidak stabil dapat membantu memulihkan kerugian berikutan pasaran beruang, kerana akan memakan waktu hingga 1100 hari . Oleh itu, penentuan masa pasaran harus berdasarkan pada nilai syarikat individu yang dipercayai oleh pelabur dan bukannya keseluruhan arah pasaran. Ini dapat membantu memanfaatkan potongan harga pada syarikat yang kemungkinan besar hanya akan terpengaruh oleh kemalangan dalam jangka waktu yang singkat.

9, Melabur dalam Syarikat Terurus

Prestasi syarikat harus dinilai sebelum membuat pelaburan. Warren Buffett melihat Return on Equity (ROE) atau pulangan pelaburan (ROI) pemegang saham untuk menilai sama ada syarikat mempunyai prestasi yang konsisten pada tahun lalu, dan ROE dari 5 hingga 10 tahun yang lalu. Prestasi masa lalu mungkin tidak menjamin hasil masa depan, tetapi ini merupakan petunjuk yang baik. Dengan kata lain, syarikat yang baik bermaksud pelaburan yang baik. Syarikat-syarikat yang diuruskan dengan baik oleh orang-orang yang mempunyai peluang yang berminat untuk berbicara dengan prospek masa depan mereka ketika mereka berkembang dan berkembang. Syarikat-syarikat yang telah menunjukkan prestasi yang baik di pasaran saham pada suatu masa akhirnya berjaya memenuhi kehendak pengguna. Oleh itu, syarikat yang mempunyai pengurusan yang cemerlang akan menghasilkan pendapatan yang lebih tinggi dari masa ke masa. Selain itu, syarikat yang diuruskan dengan baik kurang berisiko. Dipimpin oleh orang yang berpengalaman dan lebih kompeten, syarikat yang dikelola dengan baik mempunyai tujuan yang jelas, strategi yang hebat, dan kerangka yang tersusun untuk mengurangkan risiko dan mengatasi situasi pasaran yang tidak menentu. Lebih-lebih lagi, syarikat yang diurus dengan baik membuat pelaburan tanpa mengabaikan kelebihan daya saing dan nilai teras mereka. Mereka akan melepaskan diri dari perniagaan yang kurang berprestasi dan mencari keseimbangan pelaburan yang tepat dengan melaksanakan portfolio yang sangat baik untuk mengembalikan wang tunai kepada pemegang saham.

10, Dapatkan nasihat dan Idea Pelaburan

Memiliki pemahaman yang jelas mengenai pasaran saham AS adalah suatu keharusan. Terdapat maklumat yang boleh diakses di internet. Pelabur boleh mengikuti syarikat yang menawarkan produk dan perkhidmatan mengikut pilihan mereka. Ini dapat membantu mempelajari lebih lanjut mengenai nilai syarikat, kelebihan daya saing, dan bagaimana mereka menjana wang. Melakukan penyelidikan dan membaca strategi pelaburan sangat membantu, tetapi kadang-kadang, rakan dan kenalan yang mempunyai pengalaman dalam pelaburan dapat memberikan nasihat yang bermanfaat. Selain itu, forum dalam talian seperti Value Investors Club , myFICO , Morningstar , dan lain-lain juga boleh membantu kerana komuniti pelabur bersedia untuk berkongsi pengetahuan mereka. Akhirnya, terdapat firma pelaburan dengan perancang kewangan yang dapat bekerjasama dengan pelabur dari semua peringkat dan pengalaman pendapatan.

Kesimpulannya

Melabur dalam saham AS akan mempelbagaikan portfolio anda dan memberikan keuntungan. Walau bagaimanapun, pelaburan antarabangsa pasti mempunyai risiko dan kekurangan, jadi penyelidikan yang tepat perlu dilakukan untuk memiliki pemahaman yang kuat mengenai pasaran saham AS. 10 petua teratas yang disediakan dalam artikel ini hanya berdasarkan pendapat kami dan mungkin tidak memenuhi keperluan anda. Oleh itu, penting untuk memahami matlamat pelaburan anda, memutuskan pendekatan anda, dan berpegang teguh pada mereka. Nasihat Warren Buffet dapat sangat membantu, jadi anda selalu dapat merujuk wawancara atau buku yang mesti dibaca oleh pelabur dengan pengalaman dan strateginya. Akhir sekali, selalu ikuti diri anda dengan idea pelaburan, jangan emosional, berfikiran terbuka, dan kami harap anda akan mendapat pengalaman pelaburan yang hebat!